家装第三方服务平台商业计划书课件

“家装宝”装修第三方服务平台商业计划书家装业主的服务平台，装修企业的营销平台，装修工长的展示平台，材料信息的发布平台，装修合作的对接平台，家装产业的聚集平台，装修价格的测算平台，装修标准的解读平台，装修人员的交流平台。“家装宝”装修第三方服务平台家装业主的服务平台，装修企业的营1目录1概述2公司简介3市场（机会）分析4竞争优势5战略规划（发展计划）6商业模式7收入和财务预测8人才团队9融资规模与使用10项目风险与规避目录1概述2公司简介3市场（机会）分析4竞争2

1.概述

为家庭装修建立一个线上和线下联通的第三方服务平台，让客户装修不再伤心费神，让世上没有难做的装修生意，做中国装修行业最大的020。公司目标客户是中小型装修公司、项目经理、装修材料供应商、家居家电供应商和众多需要装修的个人和企业。公司经营目标：

一年打基础、建模式、树品牌，形成网上线下二个平台互通；

二年本地市场份额达30%，在平台上注册的装修公司和项目经理50名以上，商业经营模式基本形成,达到可复制，筹备复制第一个分公司；

三年公司收支平衡，品牌有较高知名度，商业模式完善，模式复制走向全省，在龙江大地地级市设立十个分公司。

五年达到在东北三省百万人口以上地级市设立分公司，成为东北区域最大装修服务商，建设装修体验店十个以上，总面积超十万平方米，达到上市公司条件，并谋划全国布局。这1页是提纲挈领，用几句话进行项目总结，为了吸引推介对象的注意力。让推介对象有兴趣继续看下面的内容。无需面面俱到，主要写出公司是做什么的，要占多大市场份额，目标客户是谁，未来能达到多大的收入和利润。1.概述3

业主的新房装修在即，可平时没有时间，装修公司又要特别多，可以先通过网上做一个简单的了解。然后再到家装交易中心联系装修公司面谈,实际考察后选择。这样装修中的业主考察和了解起来更方便、快捷、轻松。线上网络平台：1、装修网友问答，2、装修公司信息，3、装修客户评价，4、装修知识，5、装修设计案例，6、装修材料信息，7、装修价格测算，8、装修论坛。线下家装交易大厅：咨询服务、信息屏幕、设计顾问、采购向导、装修知识、公司展示、经理评价......客户心声：1、谁不想提前收房，尽快装修好自己的爱家，百思不得其解：怎么装.找哪家装修公司？找谁省心、省时、省力、省钱，装修、材料、施工、服务、售后都值得信赖？2、装修什么风格，什么造型，怎么设计，房子怎么区域划分，格局怎么处理，功能怎么完善，家具怎么摆放，色彩怎么搭配，软装怎么组合？3、

用什么装修材料质量可靠、价格合理、绿色环保？家具市场价格繁杂，如何买到价廉物美家具？4、装修中与装修公司有了矛盾各说各有理，出了问题如何解决，找谁来仲裁？

1.概述：线上平台、线下交易大厅业主的新房装修在即，可平时没有时间，装修公4

2.公司简介

“家装宝”是家装的第三方服务平台，通过线上和线下的联通，为家庭装修客户与家装公司搭建一个沟通和信任的桥梁，提高装修效率和质量、降低交易的成本和中间环节费用，让客户装修不再费神伤心，让世上没有难做的装修生意，做中国装修行业最大的020。

“家装宝”做为家庭装修的第三方，为客户验房、设计，做客户的装修顾问、采购咨询、装修支付担保、工程质量监理、环境检测，组织家居家电联合众采。

“家装宝”为中小型装修企业、项目经理、装修师傅提供交易平台、办公场所、品牌宣传、信誉评价、支付担保、材料集采、业务培训和经验交流。“家装宝”商业模式的核心是为装修双方提供一个大的平台，对装修公司给予信誉评价，解决由于双方信任度低对生意的影响，提高装修质量；组织联合众采，减少中间环节，降低装修成本，采购质优价廉的家居家电；为装修各方提供全面丰富的信息和服务，可以在线咨询和预约。公2.公司简介5

3.市场（机会）分析目前家装市场存在的问题：一、家庭装修有许多苦恼，大多对这个行业不懂，不知如何找到一个质优价廉的装修公司。二、家装合同多是先交款后施工，一旦装修质量有问题，家装客户权利难以保障。若先施工后交款，装修难以达到客户完全满意，碰到不理解的业主，装修公司权利难以保障。三、在装修过程中常常发生许多矛盾，大多没有装修监理，双方矛盾难以调和。四、家装客户对装修队伍和材料的信息不掌握，购买装修主材和家居家电大多没有经验，对质量和价格不了解，常常费时费力跑断腿，还花了冤枉钱。五、装修公司鱼目混杂，质量好价格优的公司也很难从不公平竞争和混乱的市场中脱颖而出，不利于行业的发展和提高。六、装修公司找活难，到处发传单，在新建小区撒网式的拉客费用大；装修公司签单难，常常谈几个几十个也难成一单，成交率低。七、装修经理创业难，开始没有客户，还要租办公室，养设计师，创业费用高风险大。八、单个装修公司业务量少，与材料供应商谈价空间小，原材料质量波动大。正因家装市场存在以上问题，解决这些问题正是“家装宝”装修服务平台的市场机会。着重说明：要进攻的相应行业市场所存在的关键问题，以及带来的市场机会3.市场（机会）分析目前家装市场存在的问题：6

3.市场（机会）分析家装市场预测：

一个辐射周边200万人口的中等城市，约有家庭70万，每个家庭十五年装修一次计算，大约每年有46660户家庭装修，每家平均装修费用10万元计，一个200万人口的中等城市每年家庭装修的市场额为46.66亿。若“家装宝”业务占市场份额的30%，既为14亿。为14亿的市场服务收费3%=4200万元。若在十个中等城市建立连锁店，每年为装修市场服务额140亿，公司营业额4.2亿。若做成全国最大装修服务平台，每年营业额将超过120亿。这还不包括餐馆商店等中小企业装修市场和产业链扩展收入。目标市场：家庭装修第三方服务。服务收入：一、装修合同额的3%；二、家装客户服务费（验房、设计、监理、采购、检测），每家2000元；三、集中采购超额返点的30%；四、线上线下广告费；五、体验馆展位收费；六、材料贴牌收费；七、金融服务收入。具体内容：市场规模有多大，发展有多快，是集中的市场还是分散的市场，目标市场是哪一个细分人群或者企业，这个特定的目标市场到底有多大。一句话，客户愿意为你的产品和服务付多少钱？3.市场（机会）分析家装市场预测：7

4.竞争优势市场格局分析：一、目前装修市场良莠不齐，较规范有品牌的装饰公司多在大城市，三线以下城市有品牌装饰公司不多，就是中小型装修公司数量也不多，更多的是无资质个体装修经理。

二、装饰公司内部管理难以规范化，很难找到一个可复制的商业模式，连锁复制难度大，目前国内还没有一个全国性的装饰公司。

三、有规模装饰公司，可以以量换取质优价廉材料的的装饰公司非常少，装饰材料和家居的出厂价与销售价格差距大，规模效益和众采优势没有得到充分发挥。竞争对手分析：一、有品牌成规模的装修公司，随着经济发展，市场竞争，行业逐步规范，这样的公司会越来越多，但这样企业发展规模有限，业务量达到一定量后基本就停滞不前了，很难复制。例如：哈尔滨麻雀装饰公司，是由1996年创建的“麻雀设计”发展而来，是哈尔滨装修市场占有率最高的本土企业，2006年被评为全国装饰行业20强。但许多年来，受人才和商业模式制约，目前只在大庆设立了分公司。二、网络电商：家居电商：数联中国、美乐乐；装修网上服务平台：广州市家装宝网络公司、泰州太灵通家装宝、江西抚州家装宝等。网上平台与线下体验不能同步，以网上销售为主要赢利点。4.竞争优势市场格局分析：8

4.竞争优势（竞争对手分析）三、小猫123，安装很简单，上海家装宝信息科技有限公司。专注于服务全国家居建材电商的第三方服务平台。主攻江渐沪家居电商销售安装，向用户提供的家装产品安装技术服务和网络服务，解决针对电商企业在线下渠道及终端服务的运营管理及维护等问题。四、土巴兔装饰网，“装修保”已经开通150个城市网站，第三方支付、第三方监理、三个方案PK，信用评价，但多数城市网站内容空洞，以网商为主。红杉资本领投亿元，2009年建立，建材商场链接天猫。五、齐家装修网，邓华金2005年创立，已有34家城市开通。主要是网络平台。网站做的较好。具有量房设计、看效果图、免费监理，资金监管、组织团购、网上建材、无忧订制等服务。六、石家庄家装宝·云装修平台。（口号：家装主材、一站购齐。互联网定制，为性价比而生。）2014年9月19日，家装宝·云装修平台线下体验店登录石家庄怀特家装市场，为目前较领先的家装电商模式。以将装修性价比做到极致为使命！来家装宝可以得到比东奔西跑团购来的主材还便宜，以套餐装修和建材团购锲入。线下装修材料销售为基础，石家庄区域市场。七、安徽365装修宝网络有限公司，由国内A股上市企业-365房产家居网和全国装饰百强企业共同出资组建。2014年6月创建，具有在线咨询、托管资金、免费监理、建材商城、装修招标、品牌企业、金牌工长、装修知识、装修学堂、装修日记、装修招标等栏目。是目前较好的网上平台，正在建立线下体验中心，计划向南京、上海扩展,但目前精力还是以做公司装修和网上销售为主。4.竞争优势（竞争对手分析）三、小猫1239

4.竞争优势竞争对手分析：一、装饰材料和家具家电采购平台，象美乐乐、数联中国等，已经形成营利模式，营业额逐步扩大。但与家庭装修联系上并不紧密，还只是在销售环节，没能做到对装修业主的全方位服务。

二、象土巴免、齐家网、小猫123都是网上装修服务平台，但没有做成线上线下联通的020平台。

三、象石家庄家装宝、安徽365装修宝、爱家掌上装修宝等020装修第三方服务平台和移动电商也已经出现，一是现在客户少没有成规模。二是以网上平台为主，线下平台为辅，线上线下联通不够紧密，没有完全形成为客户线上线下紧密结合的服务模式。三是服务模式还不完善，服务标准还不规范。自身竞争优势：一、线上线下互通。从局部市场做起做实，坚持做客户的线上线下联通的服务平台。二、服务标准和模式的创新。支付平台、工程监理、装修咨询、行业培训、信誉评价，联合集采。这些服务模块的建立和服务标准的形成是一种创新，需要很长时间完成。三、提高公信力，信誉评价机制是提高装修质量的关键；规模形成后，众采是企业盈利的关键。四、一城一网、本地服务，质量和支付有保障。一样的模式和标准、可在全省全国布局复制。五、切实满足客户需求，解决客户装修中的问题和难题，达到省时、省力、省心、省钱。分析市场格局\明确竞争对手是谁，竞争对手分析\自身竞争优势。4.竞争优势竞争对手分析：101、模式创新：互联网思维观念，线上线下整合服务；2、平台思维：开放、包容、合作、多赢、共同发展；3、内容为王：最全、最专、最精细的装修产业链服务；4、产业聚合：以装修产业为服务主线实现产业生态圈；5、专家智库：装修设计、施工、监理、材料专家咨询；6、优秀团队：装修、网络、材料、运营管理专业团队；7、会员免费：验房量房、咨询设计、检测众采服务免费；8、智能搜索：装修知识、标准、价格信息，专业搜索快捷便利；9、社交圈子：竞争合作、优势互补、资源共享，增强粘性；10、安全认证：实名认证保证信息权威，资金托管保证真实安全。

4.竞争优势(家装第三方服务平台优势)4.竞争优势(家装第三方服务平台优势)11

5.战略规划（企业宗旨、企业定位）

企业宗旨：做东北区域装修行业最大服务平台，最接地气的020互联网商业模式。企业价值观：让业主装修省心、省时、省力、省钱；与用户共同发展，为股东创造财富，与员工共谋富裕；规范行业行为，提高装修质量，促进社会文明和谐。企业精神：创新、简捷、高效、务实。只有想不到、没有做不到。企业口号：装修行业最有价值的品牌，装修业主最信任的服务平台，装修企业最愿合作的伙伴，企业员工最荣耀的工作单位。企业定位：专注装修第三方服务，服务全面、贴心、极致、生态。装修大超市。

5.战略规划（企业宗旨、企业定位）企业宗旨121、围绕一条主线，即全心全意地专注为家装产业链客户服务；2、占据两个高地，即线上“家装宝”网络平台和线下装修交易大厅；3、立足三大诉求，即家装业主省心、省时、省钱；装修公司交易成本、材料成本、经营成本降低，质量标准提高；材料供应商直面客户、渠道畅通、营业额上升；4、掌握四大能力，即行业咨询、信用评价、资金托管、信息搜索；5、整合五大资源，即家装客户、金牌技工、项目经理、装修公司、材料供应商；6、实现六大价值，即价格信息权威、装修质量提升、行业行为规范、装修产业聚合、会员合作促进、多方实现共赢。

5.战略规划（家装服务平台战略）5.战略规划（家装服务平台战略）13

5.战略规划（企业战略目标）

企业战略目标：

一年、打基础、建模式、树品牌，在地方有相当高的知名度；

二年、地方市场的份额超30%，在平台上注册的装修公司和项目经理50名以上，商业经营模式基本形成，开始在全省复制；

三年、公司财务收支平衡，品牌在省内外有较高知名度。服务模块健全，服务流程规范、商业模式完善，取得风投支持，达到在本省复制十个分公司；

五年、进一步向风投公司融资，在东北三省百万人口以上地级市设立分公司，建设装修体验店十个，总面积超十万平方米，达到上市公司条件；十年、公司上市，布局全国、年营业额超50亿，市盈率不低于15。主要内容：具体市场营销执行计划，即如何实现市场占有率目标？7需要与前面的市场客户和竞争对手相对应什么样的目标市场，什么样的目标客户，采取什么样的策略，用什么样的攻城略地的方式。需要表现出对市场与客户的深度了解有价值的产品和服务是要通过正确的、成本合理的通路提供给客户的。建议篇幅：3~4页5.战略规划（企业战略目标）企业战略目标：14

5.战略规划（企业发展计划）

企业发展计划：第一年、成立乐家装饰装修公司，主要是整合装修市场上的散兵游勇和难以生存的小微装修公司，为他们提供办公场所、业务培训、经验交流、技术支持、集采服务和业务宣传。建立工作流程、规范施工标准，实行工程监理、提升装修质量。打基础、建模式、树品牌，在地方具有较高的知名度，赢得客户信赖。成立“家装宝”第三方服务公司，建立线上线下联通平台，开发“家装宝”手机应用软件，实现业主对装修经理评价，对装修技工、项目经理、装修监理进行培训和认证，培训认证监理不少于10名，注册项目经理不少于20人。第二年、健全完善网络平台、服务模块、工作流程、服务标准、培训教材、评价体系。集采签约材料品类基本覆盖。本地市场份额超30%，在平台上注册认证的装修公司和项目经理50名以上，监理30名以上，技工专业种类齐全，认证数量满足业务需求，商业经营模式基本形成。第三年、线上线下平台运行畅通，完成管理团队和业务干部的储备，第一个线下体验馆开始使用，商业模式操作系统编制完成。公司财务实现收支平衡，集采效益开始显现，品牌在省内外有较高知名度，争取获得风险投资，在省内外寻求合作者，开始复制。逐步由本省至东北，然后布局全国。5.战略规划（企业发展计划）企业发展计划：15

6.商业模式（价值定位、目标市场、营销方案）1、价值定位:"家装宝”公司所要填补的需求是装修公司及家居材料商与业主之间第三方服务，解决双方信息不对称、不信任、交易不规范问题。独特的解决方案是建立一个线上线下交易信息平台，畅通信息；建立信誉评价机制，实行工程监理和第三方支付，构建信任桥梁；建立众采机制，压缩交易环节，挤压环节费用，提高客户价值。2、目标市场：家庭和小型企业装修市场。装修游击队、小微型装修企业、家居装饰材料供应商、家庭装修业主是主要服务对象。为交易双方构建交易信息平台和信任桥梁。一个200万人员的中等城市一年家庭装修投资大约是50亿元人民币。为其中30%的服务，收佣金3%，营业额为4500万元。加上监理费和集中采购、广告业务，年营业收入大约1亿元。3、营销方案：组织装修项目经理免费培训，新建小区撒网式宣传，各装修材料市场宣传，新闻媒体采访，免费验房、设计和装修咨询，网上和手机微信宣传？口头演讲和病毒式营销等。首先在选择一个经济中等城市运作，成熟后再选二个城市复制，逐个城市攻破，逐步布局全国。4、质量控制：从业人员的培训考核认证，流程、节点、标准的建立，客户、监理和业务主管的评价制度。5、成本结构：房屋租金、软件开发、平台维护、营销费用、人员工资、资产折旧、采购费用等。6、面临竞争者：一是成熟的装修公司转做装修服务平台，二是众采网络专做家居材料，并做线下服务。6.商业模式（价值定位、目标市场、营销方案）16

6.商业模式（为客户创造价值）

服务客户类型和为客户创造的价值：一、为装修业主服务：帮助验房、装修设计、装修顾问、环境检测、采购咨询、集采优惠、装修公司和装修材料信息查询、协助合同签订、第三方支付和工程监理等。让装修业主省心、省时、省力、省钱，装修质量有保障。二、为装修公司和项目经理服务：信誉评价、品牌推广、装修信息、材料众采、技工培训和认证，行业标准规范的培训学习和经验交流，合约签订和第三方支付，装修矛盾的协调和仲裁。并提供线上线下交易信息和交易场所。让装修行业更规范，让装修生意不难做，让装修创业更容易。三、为装饰材料和家具生产商服务：帮助其品牌推广，拓展销售渠道；签订众采合约，约定每年最低销售额，超过返点；帮其在线上发布信息，在线下提供送货、安装及售后服务。让生产商只要价廉物美就能定量销售。

你的商业模式是什么？是怎么挣钱的？从什么类型的客户那里拿到多少收入，利润如何？收入模式一定要有重点！任何一个商业模式都是一个由客户价值、企业资源和能力、盈利方式构成的三维立体模式。6.商业模式（为客户创造价值）服务客户类型17

6.商业模式（收入模式和利润点）主要收入模式和利润点：一、咨询服务和监理费。服务方式分二种：1、验房、设计、咨询、集采、环境检测，90平米以下收费690元，90平米以上收费990元；2、验房、设计、咨询、集采、检测、监理和第三方支付，90平米以下半包装修收费2900元；90平米以下全包装修收费6900元；90-150平米半包收费4900元；90-150平米全包收费9900元；150平米以上单独议价。市场培育期第一项服务免费，第二项目服务7折优惠。二、乐家装饰公司佣金。整合游击装修队伍，培训学习、交流经验、协助签约，收合同额的3%。三、集中采购返点的30%。装饰市场常常是成本1元的材料零售5元，大量的价值被沉积在渠道环节，利用规模优势挤压销售环节泡沫，做到产品优质低价，形成良性循环。通过缩短生产者到消费者之间的“生产链”，达到中间环节少，管理成本低，反应快速，产品线丰富，信誉度高，质优价廉，做装修行业的沃尔玛。材料按合约价格不加价给业主，返点的70%给项目经理，只留30%返点。四、广告收入。“家装宝”优势一是规模大，二是客户目标性强，可在“家装宝”网上平台、线下交易大厅、体验馆投放装饰材料和装修企业的广告。

五、另有体验馆展位费、贴牌费、金融服务费等收入项目。你的商业模式是什么？是怎么挣钱的？从什么类型的客户那里拿到多少收入，利润如何？收入模式一定要有重点！慎用多元化商业模式。6.商业模式（收入模式和利润点）主要收入模式187.收入和财务预测

第一年度收支：—440万元。收入：100万元。一、以20个项目经理，每个经理10单生意，每笔5万元（清工附料半包）计，装修合同额1000万元，3%佣金30万元。二、其中50%用于监理，每户收取服务费2000元计，收入20万元。三、集采返点、广告收入等其它收入50万计。

支出：540万元。一、交易大厅和办公室装修、租金、办公设备：180万元。二、管理人员和监理工资220万元。三、运营与推广：40万元。四、网络平台，90万元。四、培训费用10万元。第二年度收支：30万元。

收入：500万元。一、以50个项目经理，每人20单，每单5万元计，装修合同额5000万元，3%佣金150万元。二、其中50%采用监理服务，每户收费3000元计，收入150万元。三、集采返点、广告收入等其它收入200万元计。

支出：470万元。一、交易大厅和办公室租金、新置设备：80万元。二、管理人员和监理工资240万元。三、运营与推广：40万元。四、平台建设，90万元。五、培训服务费用20万元。这里仅需重要的财务数字：收入、毛利、净利、需要的资本投入等（详细的财务预测在本PPT之外做）因现今市场变化迅速，可以仅作3~5年的预测。努力把当年和第二年的做得准一点收入、财务预测要与前面的市场占有率分析、商业模式分析前后呼应7.收入和财务预测第一年度收支：—440197.收入和财务预测

第三年度收支：470万元。

收入：1220万元。一、以50个项目经理和十个装修公司加盟计算，装修合同额12000万元，3%佣金360万元。二、其中采用监理服务1200单，每户收费3000元计，收入360万元。三、集采返点、广告收入、金融服务等其它收入500万元计。

支出：750万元。一、交易大厅和办公室租金、新置设备：150万元。二、管理人员和监理工资400万元。三、营销费用：50万元。四、平台建设，100万元。五、培训服务费用30万元。采购费用20万元。（第三年初融资2000万元，用于体验馆建设1500万元，开办分公司500万元）第五年度收支：2300万元。收入：4200万元一、本地市场占有额30%，装修合同额4亿元，佣金收入1200万元。二、验房、设计、检测、咨询、监理等服务收入1500万元。三、广告、返点和金融服务收入1500万元。

支出：1900万元。一、交易大厅和办公室租金、新置设备：200万元。二、管理人员和监理工资800万元。三、营销费用：200万元。四、平台建设，500万元。五、培训服务费用100万元。采购费用100万元。（融资一亿元用于复制，布局东北三省）

这里仅需重要的财务数字：收入、毛利、净利、需要的资本投入等（因现今市场变化迅速，可以仅作3~5年的预测。努力把当年和第二年的做得准一点收入、财务预测要与前面的市场占有率分析、商业模式分析前后呼应7.收入和财务预测第三年度收支：470万208.人才团队（团队是投资人考虑投资与否的关键因素之一）家装宝服务平台乐家装饰公司网络部研发部（找错补漏）服务部（交易大厅）信息部（品牌推广）财务部监理部。。。。。。项目经理部项目经理部项目经理部项目经理部设计服务部培训管理部材料采购部人力资源部8.人才团队（团队是投资人考虑投资与否的关键218.人才团队（团队是投资人考虑投资与否的关键因素之一）创始人一、财务专业学历，MBA管理硕士，工程公司创业成功经验，具有施工和房产开发工作管理经验，善长协调、组织和管理。与多名创始人有过成功合作经历。创始人二、建筑专业，设计工作成功经验，设计院和房产开发管理工作经历。创始人三、经济法专业，工程管理工作经验，组建工程管理公司和主持大型工程项目工作经历。创始人四、金融专业，财务管理和金融服务工作经验，融资工作成功经验。创始人五、计算机专业，网络公司创业经历。创始人六、装饰专业特长，装饰公司创业成功经验。创始人七、装饰工程施工管理工作经验。创始人八、装饰公司监理管理工作经验。创始人九、网络软件开发工作经验。创始人十、市场营销专业学历，市场推广、品牌宣传工作经验。创始人十一、法务工作和人力资源管理经验。创始人十二、建材经销行业工作经验。说明主要团队成员简历：创始人，CEO，技术，销售，市场，财务等方面的人才。人员简历主要是相关的成功经验、哪些项目、过去合作的历史等。一个好团队应具备的条件：有相关行业成功的经验，有几年的合作经验，有一两个核心，加上其他团队成员都有适当的股份和投入，有执行力和效率。8.人才团队（团队是投资人考虑投资与否的关键22附表1团队建设资金使用规划附表1团队建设资金使用规划23

9.融资规模与使用注册资金：1000万，创始人入股。每元一股，最少20万股，最多300万股。分二次到帐，组建时认股60%，第二年初40%。（第二方案：主要投资单位占比51%以上，其它49%，股本2000万元，快速启动）。融资规模：第一次融资：第三年初融资2000万元，用于体验馆、家装交易中心建设和开办第一个分公司。

第二次融资：第四年融资一亿元，在全省十个地级市复制，另在吉林、辽宁设分公司。第三次融资：第五年融资5亿元，布局东北三省，谋划全国布局。资金使用：第一年使用500万。主要用于房租、装修、设备、网络开发、员工工资、品牌推广、员工培训、参观学习。达到公司架构搭建、业务基本运营。第二年使用400万元。主要用于房租、设备、网络开发、员工工资、品牌推广、员工培训。达到模式开发基本完成，业务运营顺畅，本地市场占有率超过10%。第三年使用2000万元。主要用于房租、网络开发、员工工资、品牌推广、干部储备，开设分公司，建设体验馆。达到模式完善，达到可复制。业务量快速提升，本地市场占有率达到30%。需要多少资金，在什么时候需要这些资金，通过这些资金的投入你的公司能够做到什么程度。务必考虑一定的富裕量。要和前面的市场分析、发展计划、财务预测对应上，而且要在计划和预测里确定几个清楚的里程碑，就是公司在什么时候能够达到什么目标。9.融资规模与使用注册资金：1000万，创始2410.项目风险与规避

（市场风险、经营风险、财务风险、政策风险、法律风险、其他风险及应对策略

）一、市场风险

：目前还没有装修咨询服务类公司，虽然有这个需求，但存在客户认知度低、不习惯。特别是独创的经营模式，市场认可需要一定培育时间。

应对策略：免费服务、低价入市；规范服务标准，提高客户满意度，达到口碑相传；轰炸式、撒网式营销推广。二、经营风险

：因为是创新型经营模式，没有现成了可以借鉴。主要是行业标准、运营机制、工作流程的建立和实施中存在逐渐规范问题，员工服务达不到标准，会大大影响品牌推广和经营效果。

应对策略：重视招聘使用专业管理人才；经营模式创新基本成型后再开业经营；创始人各负责一个部门，及时发现问题，及时弥补解决；半年内作业指导书编制完成，并不断补充完善。三、财务风险：收支预测失误，中期资金周转困难，收支不平衡。

应对策略：细化优化收支预算；扩股、融资、贷款。10.项目风险与规避

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10.项目风险与规避

（市场风险、经营风险、财务风险、政策风险、法律风险、其他风险及应对策略

）四、政策风险：

资质、众采、第三方支付可能管理规范逐渐出台。

应对策略：规范管理，创新发展。五、法律风险

：第三方支付、项目经理管理、装修事故等可能存在的法律风险。

应对策略：严格合约；质量保证金；客户评价后支付；参加保险和担保。六、组织风险：创始人失和，意见不一，利益不均等。

应对策略：现代企业制度；民主决策机制；组织创新；沟通协调机制。七、其它风险：例：商业模式被模仿，后来者超越。

应对策略：行业标准、运营机制、工作流程的创新需要人才和时间，加大保密管理。尽早复制扩大规模，提高行业门槛。线上线下紧密结合，增加模仿难度。不断创新，行业领先。增加服务内容，先服务再收费，多服务少收费，尽快形成规模，靠规模营利，形成价格优势。做专、做深、做优、做大同时，加大品牌推广力度，提高企业知名度。10.项目风险与规避

26一群怀有互联网精神与创业梦想的人们正在通过这里改变着装修行业，或许“家装宝”服务平台不是家装的最终模式，但互联网+客户体验=020一定是这个行业发展必将经历的阶段，快捷、便利、精细、优质的服务是我们不懈追求的永恒主题。我们坚信家装行业新思维的注入必将改变这个行业！谢谢!一群怀有互联网精神与创业梦想的人们正在通27“家装宝”装修第三方服务平台商业计划书家装业主的服务平台，装修企业的营销平台，装修工长的展示平台，材料信息的发布平台，装修合作的对接平台，家装产业的聚集平台，装修价格的测算平台，装修标准的解读平台，装修人员的交流平台。“家装宝”装修第三方服务平台家装业主的服务平台，装修企业的营28目录1概述2公司简介3市场（机会）分析4竞争优势5战略规划（发展计划）6商业模式7收入和财务预测8人才团队9融资规模与使用10项目风险与规避目录1概述2公司简介3市场（机会）分析4竞争29

1.概述

为家庭装修建立一个线上和线下联通的第三方服务平台，让客户装修不再伤心费神，让世上没有难做的装修生意，做中国装修行业最大的020。公司目标客户是中小型装修公司、项目经理、装修材料供应商、家居家电供应商和众多需要装修的个人和企业。公司经营目标：

一年打基础、建模式、树品牌，形成网上线下二个平台互通；

二年本地市场份额达30%，在平台上注册的装修公司和项目经理50名以上，商业经营模式基本形成,达到可复制，筹备复制第一个分公司；

三年公司收支平衡，品牌有较高知名度，商业模式完善，模式复制走向全省，在龙江大地地级市设立十个分公司。

五年达到在东北三省百万人口以上地级市设立分公司，成为东北区域最大装修服务商，建设装修体验店十个以上，总面积超十万平方米，达到上市公司条件，并谋划全国布局。这1页是提纲挈领，用几句话进行项目总结，为了吸引推介对象的注意力。让推介对象有兴趣继续看下面的内容。无需面面俱到，主要写出公司是做什么的，要占多大市场份额，目标客户是谁，未来能达到多大的收入和利润。1.概述30

业主的新房装修在即，可平时没有时间，装修公司又要特别多，可以先通过网上做一个简单的了解。然后再到家装交易中心联系装修公司面谈,实际考察后选择。这样装修中的业主考察和了解起来更方便、快捷、轻松。线上网络平台：1、装修网友问答，2、装修公司信息，3、装修客户评价，4、装修知识，5、装修设计案例，6、装修材料信息，7、装修价格测算，8、装修论坛。线下家装交易大厅：咨询服务、信息屏幕、设计顾问、采购向导、装修知识、公司展示、经理评价......客户心声：1、谁不想提前收房，尽快装修好自己的爱家，百思不得其解：怎么装.找哪家装修公司？找谁省心、省时、省力、省钱，装修、材料、施工、服务、售后都值得信赖？2、装修什么风格，什么造型，怎么设计，房子怎么区域划分，格局怎么处理，功能怎么完善，家具怎么摆放，色彩怎么搭配，软装怎么组合？3、

用什么装修材料质量可靠、价格合理、绿色环保？家具市场价格繁杂，如何买到价廉物美家具？4、装修中与装修公司有了矛盾各说各有理，出了问题如何解决，找谁来仲裁？

1.概述：线上平台、线下交易大厅业主的新房装修在即，可平时没有时间，装修公31

2.公司简介

“家装宝”是家装的第三方服务平台，通过线上和线下的联通，为家庭装修客户与家装公司搭建一个沟通和信任的桥梁，提高装修效率和质量、降低交易的成本和中间环节费用，让客户装修不再费神伤心，让世上没有难做的装修生意，做中国装修行业最大的020。

“家装宝”做为家庭装修的第三方，为客户验房、设计，做客户的装修顾问、采购咨询、装修支付担保、工程质量监理、环境检测，组织家居家电联合众采。

“家装宝”为中小型装修企业、项目经理、装修师傅提供交易平台、办公场所、品牌宣传、信誉评价、支付担保、材料集采、业务培训和经验交流。“家装宝”商业模式的核心是为装修双方提供一个大的平台，对装修公司给予信誉评价，解决由于双方信任度低对生意的影响，提高装修质量；组织联合众采，减少中间环节，降低装修成本，采购质优价廉的家居家电；为装修各方提供全面丰富的信息和服务，可以在线咨询和预约。公2.公司简介32

3.市场（机会）分析目前家装市场存在的问题：一、家庭装修有许多苦恼，大多对这个行业不懂，不知如何找到一个质优价廉的装修公司。二、家装合同多是先交款后施工，一旦装修质量有问题，家装客户权利难以保障。若先施工后交款，装修难以达到客户完全满意，碰到不理解的业主，装修公司权利难以保障。三、在装修过程中常常发生许多矛盾，大多没有装修监理，双方矛盾难以调和。四、家装客户对装修队伍和材料的信息不掌握，购买装修主材和家居家电大多没有经验，对质量和价格不了解，常常费时费力跑断腿，还花了冤枉钱。五、装修公司鱼目混杂，质量好价格优的公司也很难从不公平竞争和混乱的市场中脱颖而出，不利于行业的发展和提高。六、装修公司找活难，到处发传单，在新建小区撒网式的拉客费用大；装修公司签单难，常常谈几个几十个也难成一单，成交率低。七、装修经理创业难，开始没有客户，还要租办公室，养设计师，创业费用高风险大。八、单个装修公司业务量少，与材料供应商谈价空间小，原材料质量波动大。正因家装市场存在以上问题，解决这些问题正是“家装宝”装修服务平台的市场机会。着重说明：要进攻的相应行业市场所存在的关键问题，以及带来的市场机会3.市场（机会）分析目前家装市场存在的问题：33

3.市场（机会）分析家装市场预测：

一个辐射周边200万人口的中等城市，约有家庭70万，每个家庭十五年装修一次计算，大约每年有46660户家庭装修，每家平均装修费用10万元计，一个200万人口的中等城市每年家庭装修的市场额为46.66亿。若“家装宝”业务占市场份额的30%，既为14亿。为14亿的市场服务收费3%=4200万元。若在十个中等城市建立连锁店，每年为装修市场服务额140亿，公司营业额4.2亿。若做成全国最大装修服务平台，每年营业额将超过120亿。这还不包括餐馆商店等中小企业装修市场和产业链扩展收入。目标市场：家庭装修第三方服务。服务收入：一、装修合同额的3%；二、家装客户服务费（验房、设计、监理、采购、检测），每家2000元；三、集中采购超额返点的30%；四、线上线下广告费；五、体验馆展位收费；六、材料贴牌收费；七、金融服务收入。具体内容：市场规模有多大，发展有多快，是集中的市场还是分散的市场，目标市场是哪一个细分人群或者企业，这个特定的目标市场到底有多大。一句话，客户愿意为你的产品和服务付多少钱？3.市场（机会）分析家装市场预测：34

4.竞争优势市场格局分析：一、目前装修市场良莠不齐，较规范有品牌的装饰公司多在大城市，三线以下城市有品牌装饰公司不多，就是中小型装修公司数量也不多，更多的是无资质个体装修经理。

二、装饰公司内部管理难以规范化，很难找到一个可复制的商业模式，连锁复制难度大，目前国内还没有一个全国性的装饰公司。

三、有规模装饰公司，可以以量换取质优价廉材料的的装饰公司非常少，装饰材料和家居的出厂价与销售价格差距大，规模效益和众采优势没有得到充分发挥。竞争对手分析：一、有品牌成规模的装修公司，随着经济发展，市场竞争，行业逐步规范，这样的公司会越来越多，但这样企业发展规模有限，业务量达到一定量后基本就停滞不前了，很难复制。例如：哈尔滨麻雀装饰公司，是由1996年创建的“麻雀设计”发展而来，是哈尔滨装修市场占有率最高的本土企业，2006年被评为全国装饰行业20强。但许多年来，受人才和商业模式制约，目前只在大庆设立了分公司。二、网络电商：家居电商：数联中国、美乐乐；装修网上服务平台：广州市家装宝网络公司、泰州太灵通家装宝、江西抚州家装宝等。网上平台与线下体验不能同步，以网上销售为主要赢利点。4.竞争优势市场格局分析：35

4.竞争优势（竞争对手分析）三、小猫123，安装很简单，上海家装宝信息科技有限公司。专注于服务全国家居建材电商的第三方服务平台。主攻江渐沪家居电商销售安装，向用户提供的家装产品安装技术服务和网络服务，解决针对电商企业在线下渠道及终端服务的运营管理及维护等问题。四、土巴兔装饰网，“装修保”已经开通150个城市网站，第三方支付、第三方监理、三个方案PK，信用评价，但多数城市网站内容空洞，以网商为主。红杉资本领投亿元，2009年建立，建材商场链接天猫。五、齐家装修网，邓华金2005年创立，已有34家城市开通。主要是网络平台。网站做的较好。具有量房设计、看效果图、免费监理，资金监管、组织团购、网上建材、无忧订制等服务。六、石家庄家装宝·云装修平台。（口号：家装主材、一站购齐。互联网定制，为性价比而生。）2014年9月19日，家装宝·云装修平台线下体验店登录石家庄怀特家装市场，为目前较领先的家装电商模式。以将装修性价比做到极致为使命！来家装宝可以得到比东奔西跑团购来的主材还便宜，以套餐装修和建材团购锲入。线下装修材料销售为基础，石家庄区域市场。七、安徽365装修宝网络有限公司，由国内A股上市企业-365房产家居网和全国装饰百强企业共同出资组建。2014年6月创建，具有在线咨询、托管资金、免费监理、建材商城、装修招标、品牌企业、金牌工长、装修知识、装修学堂、装修日记、装修招标等栏目。是目前较好的网上平台，正在建立线下体验中心，计划向南京、上海扩展,但目前精力还是以做公司装修和网上销售为主。4.竞争优势（竞争对手分析）三、小猫12336

4.竞争优势竞争对手分析：一、装饰材料和家具家电采购平台，象美乐乐、数联中国等，已经形成营利模式，营业额逐步扩大。但与家庭装修联系上并不紧密，还只是在销售环节，没能做到对装修业主的全方位服务。

二、象土巴免、齐家网、小猫123都是网上装修服务平台，但没有做成线上线下联通的020平台。

三、象石家庄家装宝、安徽365装修宝、爱家掌上装修宝等020装修第三方服务平台和移动电商也已经出现，一是现在客户少没有成规模。二是以网上平台为主，线下平台为辅，线上线下联通不够紧密，没有完全形成为客户线上线下紧密结合的服务模式。三是服务模式还不完善，服务标准还不规范。自身竞争优势：一、线上线下互通。从局部市场做起做实，坚持做客户的线上线下联通的服务平台。二、服务标准和模式的创新。支付平台、工程监理、装修咨询、行业培训、信誉评价，联合集采。这些服务模块的建立和服务标准的形成是一种创新，需要很长时间完成。三、提高公信力，信誉评价机制是提高装修质量的关键；规模形成后，众采是企业盈利的关键。四、一城一网、本地服务，质量和支付有保障。一样的模式和标准、可在全省全国布局复制。五、切实满足客户需求，解决客户装修中的问题和难题，达到省时、省力、省心、省钱。分析市场格局\明确竞争对手是谁，竞争对手分析\自身竞争优势。4.竞争优势竞争对手分析：371、模式创新：互联网思维观念，线上线下整合服务；2、平台思维：开放、包容、合作、多赢、共同发展；3、内容为王：最全、最专、最精细的装修产业链服务；4、产业聚合：以装修产业为服务主线实现产业生态圈；5、专家智库：装修设计、施工、监理、材料专家咨询；6、优秀团队：装修、网络、材料、运营管理专业团队；7、会员免费：验房量房、咨询设计、检测众采服务免费；8、智能搜索：装修知识、标准、价格信息，专业搜索快捷便利；9、社交圈子：竞争合作、优势互补、资源共享，增强粘性；10、安全认证：实名认证保证信息权威，资金托管保证真实安全。

4.竞争优势(家装第三方服务平台优势)4.竞争优势(家装第三方服务平台优势)38

5.战略规划（企业宗旨、企业定位）

企业宗旨：做东北区域装修行业最大服务平台，最接地气的020互联网商业模式。企业价值观：让业主装修省心、省时、省力、省钱；与用户共同发展，为股东创造财富，与员工共谋富裕；规范行业行为，提高装修质量，促进社会文明和谐。企业精神：创新、简捷、高效、务实。只有想不到、没有做不到。企业口号：装修行业最有价值的品牌，装修业主最信任的服务平台，装修企业最愿合作的伙伴，企业员工最荣耀的工作单位。企业定位：专注装修第三方服务，服务全面、贴心、极致、生态。装修大超市。

5.战略规划（企业宗旨、企业定位）企业宗旨391、围绕一条主线，即全心全意地专注为家装产业链客户服务；2、占据两个高地，即线上“家装宝”网络平台和线下装修交易大厅；3、立足三大诉求，即家装业主省心、省时、省钱；装修公司交易成本、材料成本、经营成本降低，质量标准提高；材料供应商直面客户、渠道畅通、营业额上升；4、掌握四大能力，即行业咨询、信用评价、资金托管、信息搜索；5、整合五大资源，即家装客户、金牌技工、项目经理、装修公司、材料供应商；6、实现六大价值，即价格信息权威、装修质量提升、行业行为规范、装修产业聚合、会员合作促进、多方实现共赢。

5.战略规划（家装服务平台战略）5.战略规划（家装服务平台战略）40

5.战略规划（企业战略目标）

企业战略目标：

一年、打基础、建模式、树品牌，在地方有相当高的知名度；

二年、地方市场的份额超30%，在平台上注册的装修公司和项目经理50名以上，商业经营模式基本形成，开始在全省复制；

三年、公司财务收支平衡，品牌在省内外有较高知名度。服务模块健全，服务流程规范、商业模式完善，取得风投支持，达到在本省复制十个分公司；

五年、进一步向风投公司融资，在东北三省百万人口以上地级市设立分公司，建设装修体验店十个，总面积超十万平方米，达到上市公司条件；十年、公司上市，布局全国、年营业额超50亿，市盈率不低于15。主要内容：具体市场营销执行计划，即如何实现市场占有率目标？7需要与前面的市场客户和竞争对手相对应什么样的目标市场，什么样的目标客户，采取什么样的策略，用什么样的攻城略地的方式。需要表现出对市场与客户的深度了解有价值的产品和服务是要通过正确的、成本合理的通路提供给客户的。建议篇幅：3~4页5.战略规划（企业战略目标）企业战略目标：41

5.战略规划（企业发展计划）

企业发展计划：第一年、成立乐家装饰装修公司，主要是整合装修市场上的散兵游勇和难以生存的小微装修公司，为他们提供办公场所、业务培训、经验交流、技术支持、集采服务和业务宣传。建立工作流程、规范施工标准，实行工程监理、提升装修质量。打基础、建模式、树品牌，在地方具有较高的知名度，赢得客户信赖。成立“家装宝”第三方服务公司，建立线上线下联通平台，开发“家装宝”手机应用软件，实现业主对装修经理评价，对装修技工、项目经理、装修监理进行培训和认证，培训认证监理不少于10名，注册项目经理不少于20人。第二年、健全完善网络平台、服务模块、工作流程、服务标准、培训教材、评价体系。集采签约材料品类基本覆盖。本地市场份额超30%，在平台上注册认证的装修公司和项目经理50名以上，监理30名以上，技工专业种类齐全，认证数量满足业务需求，商业经营模式基本形成。第三年、线上线下平台运行畅通，完成管理团队和业务干部的储备，第一个线下体验馆开始使用，商业模式操作系统编制完成。公司财务实现收支平衡，集采效益开始显现，品牌在省内外有较高知名度，争取获得风险投资，在省内外寻求合作者，开始复制。逐步由本省至东北，然后布局全国。5.战略规划（企业发展计划）企业发展计划：42

6.商业模式（价值定位、目标市场、营销方案）1、价值定位:"家装宝”公司所要填补的需求是装修公司及家居材料商与业主之间第三方服务，解决双方信息不对称、不信任、交易不规范问题。独特的解决方案是建立一个线上线下交易信息平台，畅通信息；建立信誉评价机制，实行工程监理和第三方支付，构建信任桥梁；建立众采机制，压缩交易环节，挤压环节费用，提高客户价值。2、目标市场：家庭和小型企业装修市场。装修游击队、小微型装修企业、家居装饰材料供应商、家庭装修业主是主要服务对象。为交易双方构建交易信息平台和信任桥梁。一个200万人员的中等城市一年家庭装修投资大约是50亿元人民币。为其中30%的服务，收佣金3%，营业额为4500万元。加上监理费和集中采购、广告业务，年营业收入大约1亿元。3、营销方案：组织装修项目经理免费培训，新建小区撒网式宣传，各装修材料市场宣传，新闻媒体采访，免费验房、设计和装修咨询，网上和手机微信宣传？口头演讲和病毒式营销等。首先在选择一个经济中等城市运作，成熟后再选二个城市复制，逐个城市攻破，逐步布局全国。4、质量控制：从业人员的培训考核认证，流程、节点、标准的建立，客户、监理和业务主管的评价制度。5、成本结构：房屋租金、软件开发、平台维护、营销费用、人员工资、资产折旧、采购费用等。6、面临竞争者：一是成熟的装修公司转做装修服务平台，二是众采网络专做家居材料，并做线下服务。6.商业模式（价值定位、目标市场、营销方案）43

6.商业模式（为客户创造价值）

服务客户类型和为客户创造的价值：一、为装修业主服务：帮助验房、装修设计、装修顾问、环境检测、采购咨询、集采优惠、装修公司和装修材料信息查询、协助合同签订、第三方支付和工程监理等。让装修业主省心、省时、省力、省钱，装修质量有保障。二、为装修公司和项目经理服务：信誉评价、品牌推广、装修信息、材料众采、技工培训和认证，行业标准规范的培训学习和经验交流，合约签订和第三方支付，装修矛盾的协调和仲裁。并提供线上线下交易信息和交易场所。让装修行业更规范，让装修生意不难做，让装修创业更容易。三、为装饰材料和家具生产商服务：帮助其品牌推广，拓展销售渠道；签订众采合约，约定每年最低销售额，超过返点；帮其在线上发布信息，在线下提供送货、安装及售后服务。让生产商只要价廉物美就能定量销售。

你的商业模式是什么？是怎么挣钱的？从什么类型的客户那里拿到多少收入，利润如何？收入模式一定要有重点！任何一个商业模式都是一个由客户价值、企业资源和能力、盈利方式构成的三维立体模式。6.商业模式（为客户创造价值）服务客户类型44

6.商业模式（收入模式和利润点）主要收入模式和利润点：一、咨询服务和监理费。服务方式分二种：1、验房、设计、咨询、集采、环境检测，90平米以下收费690元，90平米以上收费990元；2、验房、设计、咨询、集采、检测、监理和第三方支付，90平米以下半包装修收费2900元；90平米以下全包装修收费6900元；90-150平米半包收费4900元；90-150平米全包收费9900元；150平米以上单独议价。市场培育期第一项服务免费，第二项目服务7折优惠。二、乐家装饰公司佣金。整合游击装修队伍，培训学习、交流经验、协助签约，收合同额的3%。三、集中采购返点的30%。装饰市场常常是成本1元的材料零售5元，大量的价值被沉积在渠道环节，利用规模优势挤压销售环节泡沫，做到产品优质低价，形成良性循环。通过缩短生产者到消费者之间的“生产链”，达到中间环节少，管理成本低，反应快速，产品线丰富，信誉度高，质优价廉，做装修行业的沃尔玛。材料按合约价格不加价给业主，返点的70%给项目经理，只留30%返点。四、广告收入。“家装宝”优势一是规模大，二是客户目标性强，可在“家装宝”网上平台、线下交易大厅、体验馆投放装饰材料和装修企业的广告。

五、另有体验馆展位费、贴牌费、金融服务费等收入项目。你的商业模式是什么？是怎么挣钱的？从什么类型的客户那里拿到多少收入，利润如何？收入模式一定要有重点！慎用多元化商业模式。6.商业模式（收入模式和利润点）主要收入模式457.收入和财务预测

第一年度收支：—440万元。收入：100万元。一、以20个项目经理，每个经理10单生意，每笔5万元（清工附料半包）计，装修合同额1000万元，3%佣金30万元。二、其中50%用于监理，每户收取服务费2000元计，收入20万元。三、集采返点、广告收入等其它收入50万计。

支出：540万元。一、交易大厅和办公室装修、租金、办公设备：180万元。二、管理人员和监理工资220万元。三、运营与推广：40万元。四、网络平台，90万元。四、培训费用10万元。第二年度收支：30万元。

收入：500万元。一、以50个项目经理，每人20单，每单5万元计，装修合同额5000万元，3%佣金150万元。二、其中50%采用监理服务，每户收费3000元计，收入150万元。三、集采返点、广告收入等其它收入200万元计。

支出：470万元。一、交易大厅和办公室租金、新置设备：80万元。二、管理人员和监理工资240万元。三、运营与推广：40万元。四、平台建设，90万元。五、培训服务费用20万元。这里仅需重要的财务数字：收入、毛利、净利、需要的资本投入等（详细的财务预测在本PPT之外做）因现今市场变化迅速，可以仅作3~5年的预测。努力把当年和第二年的做得准一点收入、财务预测要与前面的市场占有率分析、商业模式分析前后呼应7.收入和财务预测第一年度收支：—440467.收入和财务预测

第三年度收支：470万元。

收入：1220万元。一、以50个项目经理和十个装修公司加盟计算，装修合同额12000万元，3%佣金360万元。二、其中采用监理服务1200单，每户收费3000元计，收入360万元。三、集采返点、广告收入、金融服务等其它收入500万元计。

支出：750万元。一、交易大厅和办公室租金、新置设备：150万元。二、管理人员和监理工资400万元。三、营销费用：50万元。四、平台建设，100万元。五、培训服务费用30万元。采购费用20万元。（第三年初融资2000万元，用于体验馆建设1500万元，开办分公司500万元）第五年度收支：2300万元。收入：4200万元一、本地市场占有额30%，装修合同额4亿元，佣金收入1200万元。二、验房、设计、检测、咨询、监理等服务收入1500万元。三、广告、返点和金融服务收入1500万元。

支出：1900万元。一、交易大厅和办公室租金、新置设备：200万元。二、管理人员和监理工资800万元。三、营销费用：200万元。四、平台建设，500万元。五、培训服务费用100万元。采购费用100万元。（融资一亿元用于复制，布局东北三省）

这里仅需重要的财务数字：收入、毛利、净利、需要的资本投入等（因现今市场变化迅速，可以仅作3~5年的预测。努力把当年和第二年的做得准一点收入、财务预测要与前面的市场占有率分析、商业模式分析前后呼应7.收入和财务预测第三年度收支：470万478