《商业银行管理学》学习指南

PAGE3《商业银行管理学》学习指南《商业银行管理学》是一门以现代金融学、经济学和管理学理论为指导，对商业银行经营管理进行系统阐述，介绍商业银行经营管理的基本理论、基本知识和基本方法的课程。本课程是金融学专业的核心课程，也可作为商业银行员工业务培训的课程。在学习过程中采用启发式教学、课堂讨论式教学、案例式教学和研究式教学等多种方式，运用现代化的教学手段，理论联系实际，注重实践性教学环节。一、采用科学的学习方式和方法（1）课前预习、课堂讨论和和课后复习相结合课前按照教学大纲、电子教材和演示文稿自主预习授课内容，初步掌握课堂教学重难点；课堂上积极思考问题，重视研究性的自主学习；课后结合章节练习题、模拟试卷和老师布置的讨论题把握知识点；通过大量阅读与讲授内容紧密相关的文献资料以及配套的课程拓展资源，丰富知识体系。（2）结合相关课程综合学习《商业银行管理学》在讲学中涉及到微观经济学、宏观经济学、高等数学、会计学、统计学等相关专业课程的知识，建议学生在课中结合相关知识分析问题、解决问题，有助于系统化理解和把握商业银行管理的专业知识。（3）理论联系实际课堂教学是基础，实验教学和社会实践是纽带。建议开展商业银行业务模拟试验的配套课程，组织学生到商业银行相关部门和业务岗位考察、实习，鼓励学生通过参与SIT项目、挑战杯项目等科研项目将书本上的知识运用到实践中去，进一步巩固和加强专业知识。（4）课堂学习与学术创新研讨相结合建议学生之间以及师生之间开展Seminar或小班讨论课，讨论本课程所涉及的主要内容和银行业的最新动态。运用“头脑风暴法”开展学术讨论，将多学科知识交叉渗透，产生出新的知识火花。积极参加与商业银行管理相关的学术讲座，拓展学术视野，及时接触学科的前沿研究内容。二、掌握各章学习的重点内容（1）商业银行管理导论了解商业银行的性质、商业银行的功能、商业银行在金融市场中的作用、商业银行管理的目标、现代商业银行经营的特点以及我国商业银行的历史与现状等内容。（2）商业银行资本金的管理了解商业银行资本的功能、《巴塞尔资本协议=1\*ROMANI》、《巴塞尔资本协议=2\*ROMANII》和《巴塞尔资本协议=3\*ROMANIII》颁布的背景、内容以及对商业银行资本金管理的影响。（3）商业银行负债业务管理掌握商业银行负债业务的概念、性质和构成；把握存款管理的目标、存款成本构成和及其如何定价，了解借入款的各种渠道及其影响。（4）商业银行贷款业务管理（一）了解商业银行贷款的品种与程序，贷款的政策，贷款的定价，贷款业务的风险管理，企业贷款业务管理。（5）商业银行贷款业务管理（二）全面了解个人消费贷款的种类及其特点，住房抵押贷款的市场运作及其偿还方式，汽车消费贷款管理及其个人助学贷款的管理。（6）商业银行中间业务管理明确商业银行中间业务的风险与控制；我国商业银行中间业务发展现状与问题分析；我国商业银行中间业务创新策略。（7）商业银行流动性管理加强对流动性内涵与外延的理解；加深对商业银行流动性管理的认识；重点掌握商业银行流动性衡量的静态指标法和动态期限错配法；关注银行实际工作中流动性风险的新变化和流动性管理的新特点。（8）商业银行资产负债管理（一）了解商业银行资产管理阶段；商业银行负债管理阶段；商业银行资产负债管理阶段；会计模型和经济模型分析；利率敏感性分析与缺口管理；持续期缺口管理；资产负债比例管理。（9）商业银行资产负债管理（二）系统了解金融期货的套期保值原理、金融期货在利率敏感性缺口及其持续期缺口管理中的运用、利率期权、利率调期的运用。（10）商业银行经济资本管理（一）掌握商业银行损失的划分；了解商业银行经济资本管理的基本内涵；RAROC方法与商业银行经济资本配置；基于RAROC的商业银行贷款定价等内容。（11）商业银行经济资本管理（二）熟悉经济资本计量的基本原理，掌握计量非预期损失所需参数的测算，了解计量贷款组合非预期损失的模型。由于经济资本的测算具有较高难度和技术性，建议参考彭建刚教授等著的《商业银行经济资本管理研究》有效学习。（12）商业银行财务报表与绩效评估熟悉商业银行报表的种类、结构及其具体内容；商业银行绩效评估指标与评估方法。（13）商业银行营销管理了解市场营销的基本概念，商业银行营销管理的发展与现状，商业银行市场细分，商业银行营销策略。（14）商业银行人力资源管理了解商业银行人力资源的特点，商业银行人力资源的素质要求，商业银行人力资源的开发，商业银行人力资源的成本管理，商业银行团队建设与管理。/r/