基金考试试卷

《证券投资基金》1-10章自测试卷单选题：1.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（A）银行储蓄。

A.大于B.小于C.基本接近D.无法比较

2.以下说法与证券投资基金的特点不相吻合的有（A）。

A.严格监管，信息保密B.集合理财、专业管理C.组合投资，专业管理D.利益共享，风险共担

3.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（C）。

A.私募基金与公募基金B.上市基金与不上市基金C.开放式基金与封闭式基金D.契约型基金与公司型基金

4.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（B）。

A.发起人、管理人与投资人B.管理人、托管人与投资人C.托管人、发起人与投资人D.受益人、管理人与投资人

5.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（A）。

A.基金投资人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金托管人负责承担D.基金发起人共同承担

6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是（D）。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.促进产业发展与经济增长C.促进证券市场的稳定与健康发展D.促进了金融行业的交易成本的降低

7.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（A）。

A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产

8.（C）在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金组织D.基金份额持有人

9.证券投资基金份额持有人及管理人之间的关系是（D）。

A.所有者及保管者的关系B.持有及监督的关系C.持有及托管的关系D.委托人及受托人的关系

10.下列投资组合的比例符合《证券投资基金运作管理办法》的有（B）。

A.1个基金投资于股票、债券的比例不得高于该基金资产总值的70%

B.1个基金持有1家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10%

C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的20%

D.基金财产参及股票发行申购，单只基金所申报的金额不超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量11、开放式基金是通过投资者向(C)申购或赎回实现流通的。12、证券投资基金诞生于(B)。13、2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是(A)。

A．南方积极配置基金B．国投瑞银瑞福基金C．汇丰晋信2016基金D．华夏上证50ETF14、根据股票(A)的不同，通常可以将股票分为价值型股票及成长型股票。

A．性质B．所属行业C．市值的大小D．投资风格15、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B)。16、基金招募说明书的内容不包括以下(C)方面。要17通常，基金管理公司内部制定与监督执行风险控制政策的机构是(B)。18、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起(C)个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。

A．3B．5C．6D．1019、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起(D)个月内进行开放基金的募集。A.220、(C)是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的，计算依据。21、(C)阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。22、一般来说，开放式证券投资基金的买卖价格是以（A）为基础计算的。

A.基金单位资产净值

B.基金市场供求关系

C.基金发行时的面值

D.基金发行时的价格23、一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（C）。

A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金24、在契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是(A)。25、我国基金管理公司全部为(A)。26、基金管理公司研究部的研究内容一般不包括（D）。

A.宏观及策略研究

B.行业研究

C.个股研究

D.风险研究27、基金清算账册以及有关文件由(A)来保存。28、在我国香港特别行政区与英国，证券投资基金一般被称为（B）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.证券投资信托基金

D.私募基金29、下列不属于基金市场营销特殊性的是(B)。30、封闭式基金份额上市交易的条件要求基金合同的期限最小为（A）年。

A.5B.10C.15D.2031、(B)，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。32、(C）基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。

A、标准差B、贝塔值C、净值增长率D、持股集中度33、合理的基金费用可以从(C)中支付。34、甲投资者投资10000元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其可得到的认购份额为(A)份。35、一家基金管理公司拥有的基金产品总数称为(A)。A.产品线的长度B.产品线的宽度C.产品线的深度D.产品线的高度36、目前，我国货币型基金的认购费率一般为(D)。37、封闭式基金的利润分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的（C）A、50%B、60%C、90%D、70%38、基金管理公司的独立董事人数不得少于(B)。39、市场竞争越激烈，基金费率通常(B)。40、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于（C）人民币，且必须为实缴货币资本;高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务（）完整会计年度。

A、3000万元，3个B、2000万元，3个以上C、2000万元，3个D、2000万元，3个以上41、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（C）天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过（）天，实际上货币市场基金的风险是较低的。A、300，180B、360,160C、397,180D、360,36042、(C)是指基金托管人依据相关法律法规，对基金管理人的估值结果即基金份额直、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。43、（D）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A、基金运营部B、基金研究部C、风险管理部D、投资决策委员会44、我国证券投资基金托管费以(B)为基础计提。45、属于证券投资基金收益的是(B)。A.基金投资所得股息46、假设投资者在2005年4月15日(周五，法定节假日前最后一个工作日)申购了基金份额，那么利润将会从(C)起开始计算。A、4月15日B、4月16日C、4月18日D、4月20日47、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入(C)。A.征收营业税，不征收企业所得税B.不征收营业税，征收企业所得税C.征收营业税，征收企业所得税D.不征收营业税，不征收企业所得税48、对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按(D)计算应纳税所得额。A、20%B、30%C、40%D、50%49、下列属于基金首次募集披露的信息是(D)。50、我国基金监管的首要目标是(B)。A.保证市场的公平、效率与透明B.保护投资者利益C.降低系统风险D.推动基金业的规范发展51、下列指标不属于保本基金分析指标的是（D）。A.保本期B.保本比例C.安全垫D.久期52、在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在(C)间的次数、偏离度的最高值与最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。

A．0．05％～0．5％B．0．05％～0．20%C．0．25％～0．5％D．0．5％～0．75％

53、我国基金管理人对外披露的基金中期报告需要由(D)复核。54．在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的(C)。

A．20％B．30％C．40％D．60％

55、不同国家有不同的基金销售渠道，从历史上看，占据欧洲大陆基金销售的绝对市场份

额的是(C)。

A．保险公司B．证券公司C．商业银行D．基金公司56、关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是(C)。

A．通常基金规模越大，基金托管费率越低

B．基金托管费收取的比例及基金规模、基金类型有一定关系

C．目前我国封闭式基金按照0．2％的比例计提

D．开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0．25％57、根据《证券投资基金法》规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过的事项不包括(B)。58、用于衡量投资者持有债券的变现难易程度的风险是(C)。59、在证券投资基金信托关系中，(A)是基金资产的监护人。60、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起(B)日内编制并披露临时报告书。

A．1B．2C．3D．4

多选题：1．基金投资风格分析主要有（ACD）。

A．持仓集中度分析

B．基金持仓成本分析

C．基金持仓股本规模分析

D．基金持仓成长性分析

2．一般而言，通过基金财务会计报告分析能够达到的目的有(ABC)。

A．评价基金过去的经营业绩及投资管理能力

B．了解基金的投资状况

C．预测基金未来的发展趋势

D．为基金投资者的投资决策提供依据3．依据资产配置的不同，混合基金可分为(ABCD)。

A．偏股型基金B．偏债型基金C．股债平衡型基金D．灵活配置型基金

4．封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括(ABD)。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B．基金合同期限为5年以上

C．基金募集金额不低于3亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1000人

5．基金信息披露中，属于严重的违法行为的有(ACD)。

A．虚假记载B．承诺收益C．重大遗漏D．误导性陈述

6．机构投资者买卖基金时涉及的税收种类有(ABC)。

A．营业税

B．印花税

C．所得税

D．增值税7．基金收益主要来源于基金投资所得的(ABCD)，以及其他收入。

A．红利

B．股息

C．债券利息

D．证券买卖价差收入

8.中国证监会对基金管理公司的日常监管包括（BC）。9．基金信息披露的作用主要体现在(ABCD)等几个方面。

A．有利于投资者的价值判断

B．有利于防止利益冲突及利益输送

C．有利于提高证券市场的效率

D．有效防止信息滥用10．货币市场基金刊登偏离度信息，主要包括(ABD)。

A．在临时报告中披露偏离度信息

B．在半年度与年度报告中披露偏离度信息

C．在招募说明书中披露偏离度信息披露

D．在投资组合报告中披露偏离度信息11，在我国基金业的快速发展阶段，呈现的新变化包括(ABCD)。

A．基金业监管的法律体系日益完善

B．基金品种日益丰富，开放式基金成为市场主流

C．基金行业对外开放程度不断提高

D．基金在规范化运作方面不断提高

12．目前我国开放式基金的登记体系有(ABC)。

A．基金管理人自建登记系统的“内置模式”

B．委托中国结算公司作为登记机构的“外置模式”

C．以上两种情况兼有的“混合模式”

D．基金托管人作为登记机构的“外置模式”

13．开放式基金收费模式有(AB)。

A．前端收费模式

B．后端收费模式

C．终端收费模式

D．任意环节收费模式

14.封闭式基金交易的特点有（BCD）。15、LOF及ETF之间的区别体现在（ABCD）。

A.申购、赎回的标的不同

B.申购、赎回的场所不同

C.基金投资策略不同

D.对申购、赎回限制不同

16．证券投资基金及股票、债券的差异，包括（ABD）。

A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同

C.投资收益多少不同D.风险大小不同

17．关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，以下说法正确的是（BC）。

A.ETF可采取场内认购与场外认购方式

B.目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式

C.ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购

D.场外认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购18．QDⅡ面临的投资风险包括（ABCD）。

A.汇率风险B.特别投资风险C.市场风险D.流动性风险

19．下列关于保本期的说法中，正确的是（ACD）。

A.投资者只有持有到期后才获得本金保证或收益保证

B.投资者只有在保本期内才获得本金保证或收益保证

C.提前赎回，则不享有保证承诺

D.保本基金的保本期通常在3～5年

20．依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对（AB）买卖基金的差价收入征收营业税。

A.银行B.非银行金融机构C.个人D.非金融机构21．我国对基金账户股票账户与资金账户的规定包括（AD）。

A.每个身份证只允许开设一个基金账户，已开设股票账户的，不可以再开设基金账户

B.投资者必须持本人身份证到户口所在地开户机构办理开设基金账户的手续，不得由他人代办，也不可以在异地开设基金账户

C.投资者的一个资金账户只能对应一个股票账户或基金账户；一个股票账户或基金账户只能对应一个资金账户

D.基金账户不得用于买卖股票，股票账户可以用于买卖基金22．《证券投资基金法》规定基金管理人不得有下列行为（ABCD）。

A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

B.不公平地对待其管理的不同基金财产

C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失23．1940年美国政府颁布了（AB），被认为是关于保护共同基金投资者的两部最重要的法律。

A．《投资公司法》

B．《投资顾问法》

C．《股份有限公司法》

D．《证券法》24．按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为(AB)。

A．契约型基金

B．公司型基

C．私募基金

D．公募基金

25．信息技术系统控制要遵循的原则包括(ABD)。

A．安全性原则

B．实用性原则

C．全面性原则

D．可操作性原则判断题：1．基金管理人可以以受托的投资基金资金为抵押来获得自身资产运作所需的借款。(B)

2．证券投资基金不是股票、债券等基本证券的派生证券。(A)

3．收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良

好增长潜力的股票为投资对象。(B)

4．费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越低。(B)

5．开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％。（A)6．开放式基金放开申购、赎回后，应于每周披露一次基金份额净值与份额累计净值。(B)

7．公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应向公司董事会报告，但是可以不向中国证监会报告。(B)

8．我国基金业正处于发展壮大的初期，基金监管应遵循连续性的原则，避免出现大起大落的情形，从而影响基金业的正常发展。(A)

9．基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整与及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。(A)

10．持有基金管理公司股权未满3年的股东，不得将所持股权出让。(B)

11．基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。(A)

12．非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值Et非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值。(A)

13．营销的宏观环境是指及公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。(B)

A．正确B．错误

14．直销与代销两种基金销售渠道相比，直销对客户财务状况更了解，但对客户控制力较

差。(B)

A．正确B．错误

15．基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。宣传推介材料公布Et在下半年的，可以不登载当年上半年度的业绩。(A)

16．基金逐月对其资产按规定进行估值，并于当月将投资估值增(减)值确认为公允价值变

动损益。(B)

17．基金信息披露的实质性原则包括规范性原则、易解性原则、易得性原则。（B）

18．基金信息披露大致可分为基金募集信息披露与运作信息披露（B）

19．为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经1/3以上的独立董事签字同意，并由董事长签发。（B）

20．当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、出现境外涉及诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。（A）

21．对基金资产估值时，流动性差的证券容易出现价格操纵与滥估现象。（A）

22．一般的企业会计分期以年、半年、季度为单位，而基金的会计核算分期已经达到每天。（A）

23．中国证券业协会是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。(B)24．为提高估值的合理性与有效性，基金行业成立了进行估值规范研究的工作小组，该工作小组定期评估基金行业的估值原则与程序。（A）

25．我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人