六月上旬证券从业资格考试《证券基础知识》综合训练

六月上旬证券从业资格考试《证券基础知识》综合训练一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、目前，（）已经成为最大的衍生交易品种。A、按名义金额计算的互换交易B、按实际金额计算的互换交易C、远期利率协议D、金融期货合约【参考答案】：A2、在下列机构中，负责办理派发红股、股息和利息的是（）。A、证券交易所B、证券登记结算公司C、发行证券的公司D、证券公司【参考答案】：B3、（）指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。A、运行独立B、监察独立C、代码独立D、指数独立【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六章第二节，P215。4、战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。A、9B、12C、18D、24【参考答案】：B【解析】掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334。5、沪深300指数每次调整的比例定为不超过（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：B【解析】沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例定为不超过10%。样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保留。最近一次财务报告亏损的股票原则上不进入新选样本，除非该股票影响指数的代表性。6、我国银行间债券市场的现券交易品种目前有（）。A、国债和公司债B、国债和可转债C、国债和政策性金融债D、国债和权证【参考答案】：C【解析】我国银行间债券市场的债券交易方式包括现券买卖与回购交易两部分。现券交易品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券；用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。7、信用风险是（）的主要风险。A、公债B、普通股C、优先股D、公司债券【参考答案】：D【解析】公司债券的风险相对于政府债券和金融债券要大，有的公司可能无法到期还本付息，所以公司债券最主要的风险就是信用风险。8、股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。A、供求关系B、公司经营状况C、宏观经济因素D、政治因素【参考答案】：A9、以下那一种风险不属于系统风险（）。A、政策风险B、周期波动风险C、利率风险D、信用风险【参考答案】：D【解析】系统风险包括：购买力风险，利率风险，政策风险，周期性风险。非系统性风险包括：信用风险，财务风险，经营风险等。10、债券是一种（）。A、有期证券B、无期证券C、永久证券D、终生证券【参考答案】：A【解析】考点：熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P85。11、从资本市场的发展历程来看，（）是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、降低系统性风险B、保证证券市场的公平、效率和透明C、保护投资者合法权益，让投资者树立信心D、防止内幕交易【参考答案】：C12、2005年对《公司法》修订的主要内容不包括（）。A、按照公司经营内容区分最低资本额B、公司可以用股权等法律、行政法规允许的其他形式出资C、货币出资金额不得低于公司注册资本的30%D、公司对外投资所累积投资额不得超过本公司净资产的70%【参考答案】：A13、特定目的机构或特定目的受托人(SPV)在资产证券化中的作用不包括（）。A、接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产B、以持有资产为基础发行证券化产品C、具有“破产隔离”的作用，即发起人破产对其不产生影响D、负责提升证券化产品的信用等级【参考答案】：D14、利通证券公司正在筹建中，计划主要经营证券经纪和证券承销与保荐业务，依据《中华人民共和国证券法》的规定，其应有的最低注册资本应该为（）。A、3000万元B、5000万元C、1亿元D、5亿元【参考答案】：C15、（）债券又称附息债券或息票债券。A、分期付息B、贴现C、折价D、溢价【参考答案】：A【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P256。16、金融期货中最先产生的品种是（）。A、利率期货B、外汇期货C、债券期货D、股权类期货【参考答案】：B【解析】掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二节，P161。17、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（）。A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C、基金份额持有人不得申请赎回D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖【参考答案】：D18、不属于建构模块工具的是（）。A、金融远期合约B、金融期权C、金融期货D、存托凭证【参考答案】：D19、在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得（）。A、每股账面价值B、每股内在价值C、每股票面价值D、每股清算价值【参考答案】：A20、按照发行时证券的（）不同可将证券分为可转换债券和可转换优先股票两种。A、性质B、价格C、数量D、风险【参考答案】：A【解析】考点：掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，P181。21、上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是（）。A、接受的赠与B、资产增值C、股票发行的溢价收入D、因合并而接受其他公司资产净额【参考答案】：C【解析】股份公司的资本公积金，主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。22、基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费来源于（）。A、股息B、利息C、基金资产D、投资者缴纳【参考答案】：C【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。23、最普通、最常见的股票是（）。A、优先股票B、普通股票C、无面额股票D、无记名股票【参考答案】：B【解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。24、（）被称为“中国资产证券化元年”。A、2003年B、2005年C、2006年D、2004年【参考答案】：B25、长期国债的偿还期限一般在（）。A、1年以上B、3年以上C、5年以上D、10年或10年以上【参考答案】：D26、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（）内不受理其执业证书申请。A、2年B、3年C、4年D、5年【参考答案】：B【解析】考点：熟悉证券从业人员资格管理的有关规定。见教材第八章第三节，P334。27、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：B【解析】合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。28、某公司2009年6月发行了10亿可转换债券，规定其于2014年6月到期还本付息，2009年12月起持有该可转换债券的投资者可以按一定比率将其转换为普通股，则该可转换债券的有效期限为___，转换期限为___。（）A、45B、37C、54D、64【参考答案】：C【解析】可转换债券的有效期与转换期限之间的区别在于：前者是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间；后者是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束目的期间。题中债券的有效期为5年(2009年6月至2014年6月)；转换期限为4年半(2009年12月至2014年6月)。29、发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任（）。A、监管人B、评审人C、担保人D、保荐人【参考答案】：D【解析】我国的股票发行实行核准制，发行申请须由保荐人推荐和辅导，由发行审核委员会审核，中国证监会核准。发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。30、金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A、新技术革命B、金融自由化C、利润驱动D、避险【参考答案】：D31、认股权的认购期限一般为（）。A、2~10年B、3~10年C、两周到30天D、3个月到1年【参考答案】：B32、（）是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险。A、政策风险B、经济周期波动风险C、购买力风险D、利率风险【参考答案】：D【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P259。33、（）属于已上市流通股份。A、B股B、发起人股份C、募集法人股份D、内部职工股【参考答案】：A【解析】掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二章第四节，P73。34、根据我国政府对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由（）受理。A、证券交易所B、中国证监会C、国务院D、国家外汇管理局【参考答案】：A35、关于地方政府债券论述正确的是（）。A、地方政府债券通常可以分为收益债券和专项债券B、收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C、地方政府债券是政府债券的形式之一，在我国建国前就已经存在D、由于我国1995年起实施的《中华人民共和国预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券，因此，我国目前的政府债券仅限于中央政府债券【参考答案】：D36、债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种（）。A、真实资本B、虚拟资本C、财产直接支配权D、实物直接支配权【参考答案】：B37、股东权利中首要的权利是（）。A、可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策B、公司资产收益权和剩余资产分配权C、优先认股权或配股权D、持有的股份可依法转让的权利【参考答案】：A【解析】考点：掌握普通股票股东的权利和义务。见教材第二章第二节，P65。38、证券市场本质上是（）的直接交换场所。A、有价证券B、价值C、财产权利D、风险【参考答案】：B【解析】有价证券都是价值的直接代表，它们本质上是价值的一种直接表现形式。虽然证券交易的对象是各种各样的有价证券，但由于它们是价值的直接表现形式，所以证券市场本质上是价值的直接交换场所。39、关于境内居民个人开立B股资金账户和股票账户，下列说法错误的是（）。A、开立B股资金账户的最低金额为等值1000美元B、境内商业银行应向境内居民个人出具进账凭证C、凭B股资金账户到证券经营机构开立B股股票账户D、境内居民个人和非居民之间可以进行B股协议转让【参考答案】：D40、上海证券交易所和深圳两家证券交易所的组织形式都是（）。A、做市商制B、公司制C、科层制D、会员制【参考答案】：D【解析】上海证券交易所和深圳两家证券交易所都按会员制方式组织的（而不是公司制），都是非营利性的事业法人。41、美国证券市场是从买卖（）开始的。A、运输公司股票B、铁路股票C、政府债券D、金融债券【参考答案】：C42、（），24名经纪人商定了一项名为“梧桐树协定”的协议，约定每日在梧桐树下聚会，从事证券交易，并订出了交易佣金的最低标准以及其他交易条款。A、1790年5月17日B、1792年5月17日C、1793年5月17日D、1817年5月17日【参考答案】：B43、证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式，停业、解散、破产，必须经（）批准。A、证券监督管理机构B、财政部管理机构C、中国银监会审批机构D、中国证监会审批机构【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第七章第一节，P268～269。44、股票的市场价格一般是指（）。A、股票的发行价格B、股票在二级市场上交易的价格C、股票的票面价值D、股票的账面价值【参考答案】：B【解析】掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57。45、2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并成立（）。A、泛欧交易所B、纽交所一泛欧证交所公司C、CME集团有限公司D、伦敦国际金融期权期货交易所【参考答案】：A46、我国的（）通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行。券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。A、凭证式国债B、记账式国债C、赤字国债D、非流通国债【参考答案】：A47、不动产抵押公司债用作抵押的财产价值（）发生的债务额。A、必须小于B、必须等于C、必须大于D、不一定等于【参考答案】：D48、配股的对象是（）。A、原有股东B、金融机构C、政府D、社会公众【参考答案】：A【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P54。49、股份公司盈利一般的分配顺序为（）。[2012年3月真题]A、债权人本息和税金—优先股股息一普通股红利B、优先股股息一债权人本息和税金一普通股红利C、优先股股息—普通股红利一债权人本息和税金D、债权人本息和税金一普通股红利一优先股股息【参考答案】：A【解析】本题主要考核优先股的概念和公司盈利的分配顺序。在股份公司盈利分配顺序上，优先股票排在普通股票之前。各国公司法对此一般都规定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金；其次是支付优先股股息：最后才分配普通股红利。50、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，这是股价指数计算方法中的（）。A、相对法B、综合法C、基期加权法D、计算期加权法【参考答案】：A【解析】综合法是将样本股票的基期和报告期价格分别加总，然后相比求出股票指数的方法；相对法又称平均法，是先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数的方法。51、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（）。A、有价证券B、商品证券C、货币证券D、资本证券【参考答案】：B【解析】商品证券是证明持有人拥有商品所有权或者使用权的凭证。52、（），我国停止发行国债。A、20世纪60年代和70年代B、20世纪50年代和60年代C、20世纪80年代和90年代D、20世纪70年代和80年代【参考答案】：A53、财政部于199B年9月向四大国有商业银行定向发行了1000亿元，年利攀为5.5%，期限为10年的附息国债，专项用于国民经济和社会发展急需的基础设施投入，该国债属于（）。A、特别国债B、长期建设国债C、财政债券D、国家重点建设债券【参考答案】：B54、中央银行票据期限通常为（）。A、3个月～6个月B、3个月～1年C、3个月～3年D、6个月～3年【参考答案】：C【解析】考点：熟悉中央银行票据的性质和作用。见教材第三章第三节，P102。55、2005年8月25日，由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司是（）。A、恒指服务公司B、中证指数有限公司C、中央国债登记结算有限责任公司D、三元证券投资顾问有限公司【参考答案】：B【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P239。56、股息的来源是公司的税后利润。通常，税后利润按（）程序分配。A、提取法定公积金弥补亏损对优先股股东分配提取任意公积金对普通股股东分配B、弥补亏损提取法定公积金对优先股股东分配提取任意公积金对普通股股东分配C、弥补亏损提取法定公积金提取任意公积金对优先股股东分配对普通股股东分配D、提取法定公积金提取任意公积金弥补亏损对优先股股东分配对普通股股东分配【参考答案】：B57、在证券公司的核心业务中，因要辅助客户物色目标公司、设计购并方案而被视为“财力和智力的高级结合”的业务是（）。A、自营业务B、经纪业务C、投资咨询业务D、资产管理业务【参考答案】：C【解析】辅助客户物色目标公司、设计购并方案属于投资咨询业务。58、新《公司法》中关于无形资产的出资比例规定，货币出资金额不得低于公司注册资本的（）。A、60%B、50%C、40%D、30%【参考答案】：D59、证券必须同时具有的两个最基本特征是（）。A、法律特征与经济特征B、法律特征与书面特征C、经济特征与书面特征D、经济特征与权益特征【参考答案】：B60、商业银行金融债券对应的单户在（）万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。A、200B、300C、400D、500【参考答案】：D【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P100。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、股票风险性体现在（）。A、股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性B、投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期C、风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失D、风险性是股票最基本的特征【参考答案】：A,B【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。2、证券公司证券自营业务决策的自主性体现在（）方面。A、交易行为的自主性B、选择交易价格的自主性C、选择交易方式的自主性D、选择交易品种的自主性【参考答案】：A,B,C,D【解析】决策自主性主要体现在交易行为和交易对象上。3、场外交易市场的特征有（）。A、是一个高度组织化、制度化的市场B、组织方式采取做市商制C、是一个分散的无形市场D、是一个拥有众多证券种类的市场【参考答案】：B,C,D4、股票价格指数的编制步骤包括（）。A、选择样本股B、选定某基期C、计算基期平均股价或市值，并作必要的修正D、指数化【参考答案】：A,B,C,D5、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别是（）。A、交易场所和交易组织形式不同B、交易的监管程度不同C、远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定D、保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同【参考答案】：A,B,D【解析】应该把C选项改为“金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定”方才是正确答案。6、有价证券是（）的统一表现形式。A、财产权利B、财产价值C、财产要求D、财产证明【参考答案】：A,B【解析】有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式，它包含两层含义：一方面表明拥有一定价值量的财产，另一方面表明有价证券持有人可以行使证券所代表的权利。股票具有这两种特征，因此，股票是有价证券。首先，股票本身虽然没有价值，但它包含着股票持有者要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权，因此，股票代表着一定的价值；其次，股东权利的转让应与股票所有权的转移同时进行，即股票与它代表的财产权合二为一，不可分离。安宝蓝7、符合上市公司向原股东配售股份(配股)条件的为（）。A、拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的20%B、控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量C、采用《证券法》规定的包销方式发行D、上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载、不存在重大违法行为【参考答案】：B,D【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P207。8、以下关于证券交易所的阐述，正确的是（）。A、以营利为目的B、不以营利为目的C、为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、实行自律性管理的法人D、交易所是整个证券市场的核心【参考答案】：B,C,D【解析】根据我国《证券法》的规定，证券交易所是提供证券集中竞价交易场所、不以营利为目的的法人。其主要职责有：提供交易场所与设施；制定交易规则；监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公平和公正。9、以下属于我国金融证券的是（）。A、混合资本债券B、商业银行次级债券C、证券公司债券D、证券公司短期融资债券【参考答案】：A,B,C,D10、证券可以看成是各类记载并代表一定权利的（）。A、货币凭证B、法律凭证C、书面凭证D、资本凭证【参考答案】：B,C11、下列关于附息债券的说法正确的有（）。A、在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)B、按照计息方式可分为固定利率债券和浮动利率债券C、可以根据合约条款推迟支付定期利息，称为“缓息债券”D、债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付【参考答案】：A,B,C【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章第一节，P82。12、证券发行市场的作用在于（）。A、为资金需求者提供筹资渠道B、为资金供给者提供投资渠道C、为已发行的证券提供流通渠道D、促进资源配置的优化【参考答案】：A,B,D【解析】C选项是证券交易市场（二级市场）的作用，只有在证券交易市场才会流通“已发行的证券”。所以C选项不正确。13、证券投资中的（）可以通过投资多样化、投资组合等方式得以分散。A、经济周期性波动风险B、信用风险C、经营风险D、财务风险【参考答案】：B,C,D【解析】A选项中的经济周期性波动风险属于系统风险，也被称为不可分散风险；BCD选项都属于非系统风险，可以通过投资多样化等方式分散。14、证券的流动性可通过（）方式来实现。A、兑付B、承兑C、贴现D、转让【参考答案】：A,B,C,D15、以国有资产折价入股的，须经国务院及国家资产管理局的有关规定办理（）等手续。A、资产评估B、审计C、确认D、验证【参考答案】：A,C,D【解析】以国有资产折价入股的，须按国务院及国家国有资产管理局的有关规定办理资产评估、确认、验证手续。16、法律上对普通股票股东行使资产收益权限制的一般原则是（）。A、股份公司只能用未分配利润支付红利B、股份公司只能用留存收益支付红利C、公司在无力偿债时不能支付红利D、红利的支付不能减少其注册资本【参考答案】：B,C,D【解析】掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序。见教材第二章第三节，P65。17、金额在（）万元以上的单笔现金支付是大额交易。A、5B、10C、15D、20【参考答案】：D【解析】熟悉《反洗钱法》的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节，P328。18、证券市场自律性组织包括（）。A、证监会B、证券公司C、证券交易所D、证券业协会【参考答案】：C,D19、债券按照其券面形态可分为（）。A、实物债券B、附息债券C、凭证式债券D、记账式债券【参考答案】：A,C,D20、允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债的目的是（）。A、为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要B、为解决财务公司资金来源单一的现状C、满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要D、为了增加银行问债券市场的品种、扩大市场规模【参考答案】：A,B,C,D三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、基金托管人更换的条件有（）。A、收益连续半年下降B、被基金份额持有人大会解任C、被依法取消托管人资格D、基金托管人解散或破产【参考答案】：B,C,D【解析】我国《基金法》规定，有下列情形之一，基金托管人职责中止：被取消基金托管人资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、撤销或者宣告破产。2、会计师事务所申请证券许可证，应当符合的条件是（）。A、依法成立3年以上，内部质量控制制度和其他管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好，在以往2年执业活动中没有违法违规行为B、60周岁以内注册会计师不少于40人C、上年度业务收入不低于800万元D、有限责任会计师事务所的实收资本不低于2000万元，合伙会计师事务所净资产不低于1000万元【参考答案】：B,C3、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（）。A、赤字国债B、建设国债C、战争国债D、特种国债【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，P87。4、《证券公司风险处置条例》规定的风险处置措施包括（）。A、罚款停业B、托管、监管C、行政重组D、撤销【参考答案】：B,C,D【解析】《证券公司风险处置条例》规定了五种主要的风险处置措施：停业整顿、托管、接管、行政重组、撤销5、上海证券交易所的综合指数有（）。A、上证成分股指数B、上证380指数C、上证综合指数D、新上证综合指数【参考答案】：C,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P241。6、金融期货的主要交易制度有（）。A、集中交易制度B、标准化的期货合约和对冲机制C、结算所和无负债结算制度D、每日价格波动限制及断路器规则【参考答案】：A,B,C,D7、享有优先认股权的股东可以有（）的选择。A、行使认股权认购新发行的股票B、将权利转让给他人C、不行使认股权而使其失效D、将权利向公司兑现【参考答案】：A,B,C【解析】公司为增加注册资本而发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股，这叫做优先认股权，或者配股权。享有优先认股权的股东可以有三种选择：行使认股权认购新发行的股票；将权利转让给他人；不行使认股权而使其失效。8、在计息方式上，欧洲债券市场包含的品种有（）。A、固定利率债券B、浮动利率债券C、在一定条件下将浮动利率转换为固定利率的债券D、零息债券【参考答案】：A,B,C,D9、金融期货交易中，（）是由交易所明确规定。A、基础资产的质量B、交割价格C、交割安排D、报价方式【参考答案】：A,C,D【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P163。10、广义的有价证券包括（）。A、实物领取凭证B、商品证券C、货币证券D、资本证券【参考答案】：B,C,D【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P2。11、证券公司综合治理期间，集中改革完善了一批基础性制度，主要包括（）。A、在2005年底全面实现独立存管的基础上，以被处置的高风险公司为起点。大力推进了客户交易结算资金的第三方存管B、2006年5月推出了新的国债回购交易制度，有针对性地调整了业务流程，明确了客户、证券公司和登记结算公司的各自责任，建立了能够有效防范客户国债被挪用的配套规则C、对资产管理业务实行了客户资产由第三方托管、向客户充分揭示投资风险、定期披露信息的新制度，对自营业务实行了账户实名、席位专用、规模控制的新制度D、从优质公司开始，强制要求所有公司在指定网站上公开披露基本信息和经审计的财务报告，正式实施了证券公司信息的公开披露制度【参考答案】：A,B,C,D12、下面关于附认股权证的公司债券的叙述，正确的是（）。A、这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权B、按照附新股认购权和债券本身能否分开来划分，可以分为可分离型和非分离型C、按照行使认股权的方式，可以分为现金汇人型与抵缴型D、附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P104。13、熊猫债券（）。A、是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券B、是国际多边金融机构在中国发行的美元债券C、属于欧洲债券D、属于外国债券【参考答案】：A,D14、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A、金融远期合约B、金融期货C、金融期权D、金融互换和结构化衍生工具【参考答案】：A,B,C,D15、证券业协会的职责有（）。A、对会员单位的自律管理B、对从业人员的自律管理C、负责制定代办股份转让系统运行规则D、监督证券公司代办股份转让业务活动和信息披露等事项【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券监管机构的主要职责。见教材第一章第二节，P17。16、我国的金融债券主要有（）。A、政策性金融债券B、商业银行债券C、证券公司债券D、证券公司次级债务【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P98～103。17、下列关于保险公司次级定期债务的描述中正确的有（）。A、其期限在5年以下(含5年)B、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他责任之后、先于保险公司股权资本C、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息D、募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可向法院申请对募集人实施破产清偿【参考答案】：B,C【解析】掌握我国金融债券的管理规定。见教材第三章第三节，P101。18、公司经营状况的好坏，可以从（）方面来分析。A、公司治理水平与管理层质量B、公司竞争力C、财务状况D、公司改组或合并【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P58。19、国际债券的发行人，主要是（）。A、各国政府、政府所属机构B、银行或其他金融机构C、自然人D、一些国际组织等【参考答案】：A,B,D【解析】自然人是指个人，个人在那个国家都不可能发行债券。20、我国发行的普通国债的总体情况大致是（）。A、规模越来越大B、期限趋于长期化C、发行方式趋于市场化D、市场创新日新月异【参考答案】：A,C,D【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别。见教材第三章第二节，P92。四、判断题（共40题，每题1分）。1、股东大会一般每一年或半年定期召开一次，当出现董事会认为必要或监事会提议召开等情形时，也可召开临时股东大会。（）【参考答案】：错误【解析】P48页，每年2、备兑认股权证一般由投资银行发行。（）【参考答案】：正确【解析】备兑认股权证一般由投资银行发行。3、中国证券业协会的权力机构是董事会。（）【参考答案】：错误【解析】中国证券业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会。4、ETFs主要涉及两个参与主体：受托人和投资者。（）【参考答案】：错误【解析】ETFs主要涉及三个参与主体：发起人、受托人和投资者。5、基金管理公司办理特定客户资产管理业务时接受的委托财产可以投资于央行票据，但不可以投资于金融衍生品。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P132。6、国债基金的收益受市场利率影响，当市场利率下调时债券基金收益会随之下降。（）【参考答案】：错误【解析】国债基金的收益会受市场利率影响，当市场利率下调时，其收益就会上升；反之，若市场利率上调，其收益将会下降。7、债权人一般拥有表决权，参与公司重大事项的审议和表决，行使对公司的经营决策权和监督权。（）【参考答案】：错误【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P85。8、实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券(如记账式债券)相对应，而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。（）【参考答案】：正确9、证券交易所上市证券的清算和交收由登记结算公司集中完成。（）【参考答案】：正确【解析】证券交易所上市的证券由登记结算公司集中完成清算和交收10、自2006年2月开始，我国的基金管理公司无须报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P132。11、商业银行、证券交易所指数、证券公司或其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金。（）【参考答案】：正确12、参与优先股票，是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。（）【参考答案】：正确【解析】参与优先股票，是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。13、股份公司赎回优先股票的目的一般是为了减少股权分散的影响。（）【参考答案】：错误14、股价指数是将某一基期股价与计算期的股价相比较的相对变化指数。（）【参考答案】：错误【解析】股价指数是将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数，用以反映市场股票价格的相对水平。15、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险监控指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。（）【参考答案】：正确【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P286。16、证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前对证券发行实行的是注册制。（）【参考答案】：错误17、ETF不一定采用指数基金模式。（）【参考答案】：错误18、债券投资的直接收益率是指债券的年利息收入与买入债券的实际价格之比率。（）【参考答案】：正确19、证券发行的最后环节是将证券委托给专门的中介机构。（）【参考答案】：错误【解析】证券发行的最后环节是将证券推销给投资者。20、欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，但是不能使用复合货币单位。（）【参考答案】：错误【解析】掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点。见教材第三章第四节，P114。21、证券发行人是资金的供应者。（）【参考答案】：错误【解析】证券发行人是指为筹措资金而发行证券的政府、金融机构、工商企业等，它们是证券的供应者和