2020年四季度国际业务监管条线例会测试试题含答案

2020年四季度国际业务监管条线例会测试您的姓名：[填空题]*_________________________________分支行：[单选题]*○江阴○宜兴○锡山○惠山○梁溪○滨湖○新吴○市分行1.年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于（）万美元的（不含）小微跨境电商企业可免于办理名录登记。[单选题]*A.1B.5C.10D.20【正确答案】2.外汇局对新列入名录的企业进行辅导期标识，辅导期为企业（）之日起（）天[单选题]*A.领取营业执照B.发生首笔货物贸易外汇收支业务【正确答案】C.办理货物贸易外汇收支名录登记D.开立外汇结算账户3.外汇就对新列入名录的企业进行辅导期标识，辅导期为企业（）之日起（）天[单选题]*A.30B.90【正确答案】C.180D.3604.某企业最近一期审计报告显示企业净资产2000万元，请问全口径跨境融资宏观审慎模式下，该企业借用外债上限为（）万元；[单选题]*A.2500B.3000C.4000D.5000【正确答案】5.以下符合资本项目收入支付便利化政策的是（）[单选题]*A.人民币资本金支付境内货款B.外债借新还旧C.资本金结汇支付境内股权投资【正确答案】D.外币外债支付进口货款6.以下关于货物贸易外汇业务报告方式的描述，错误的是：（）[单选题]*A、业务报告的法定报告时限仍按照38号文执行，如对于90天以上（不含）的延期付款业务，企业应当在货物进口之日起30天内，报告预计的付款信息。B、企业贸易信贷、贸易融资等业务报告，可通过数字外管平台实现网上办理（含贸易主体不一致的情形）。【正确答案】C、网上新增报告已实现批量办理。D、企业可以申请将自身业务系统与外汇局系统直连，实现贸易信贷等批量报告。7.外汇局对企业分类进行动态调整。B/C类企业降级满（）个月且导致降级的异常情况有所改善的，可以申请调整分类等级。[单选题]*A.1B.3【正确答案】C.6D.128.汇发〔2020〕8号文中，可取消特殊退汇业务登记的有：（）[单选题]*A.A类企业单笔等值10万美元的退汇，日期与原收、付款日期间隔在180天以上B.A类企业办理等值5万美元的由于特殊情况无法原路退汇的业务【正确答案】C.B类企业单笔等值3万美元的退汇，日期与原收、付款日期间隔在180天以上D.B类企业办理等值5万美元的由于特殊情况无法原路退汇的业务9.以下说法不正确的有？（）[单选题]*A、企业应按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理货物贸易外汇收支业务B、代理进口、出口业务原则上应由代理方付汇、收汇C、代理出口业务项下，代理方收汇后可将外汇划转给委托方，也可结汇后将人民币划转给委托方D、代理进口业务项下，委托方可购汇后将外汇划转给代理方，也可由代理方购汇【正确答案】10.对未完成进口报关手续的，银行可要求企业在完成报关手续之日（即进口日期，下同）起（）日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在货贸系统中补办核验手续[单选题]*A5B15C30D40【正确答案】11.以下哪些符合条件的企业，银行可以审核电子单证的方式为其办理货物贸易外汇收支？（）*A、A类且成立不满2年【正确答案】B、B类且成立满2年【正确答案】C、A类且成立满1年【正确答案】D、B类且成立不满1年【正确答案】12.名录内企业的哪些信息发生变更的，应向所在地外汇局报告，进行信息变更。（）*A企业名称【正确答案】B注册资本C法人代表【正确答案】D注册地址【正确答案】E经营范围13.具有真实货物贸易外汇收支业务需求的企业，凭以下材料向所在外汇局申请名录登记。（）*A.《贸易外汇收支企业名录登记申请表》【正确答案】B.营业执照【正确答案】C.《对外贸易经营者备案登记表》D.《贸易外汇收支业务办理确认书》14.关于离岸转手买卖业务，说法正确的有：（）*A.具有真实、合法的交易基础【正确答案】B.交易具有合理性、逻辑性【正确答案】C.同一笔收支业务原则上应在同一家银行，采用同一币种办理【正确答案】D.如收支不在同一家银行或采用不同币种，在确认背景真实的情况下可以办理，只需在5个工作日内向所在地外汇局书面报告【正确答案】15.以下不可开展资本项目外汇收入支付便利化业务的企业类型有（）*A.金融企业【正确答案】B.外资房地产企业【正确答案】C.中资制造业D.政府融资平台【正确答案】16.下列哪些业务须经外汇局登记后银行才能办理？（）*A.C类企业贸易外汇收支【正确答案】B.B类企业超额度收付汇【正确答案】C.A类企业收付超90天的离岸转手买卖D.资本项目收入误入待核查账户【正确答案】E.新出现的贸易新业态外汇收支【正确答案】17.下列关于待核查账户的管理，说法正确的是？（）*A企业办理货物贸易收入，可自主决定是否开立待核查账户。【正确答案】B企业未开立待核查账户的，货物贸易收入可直接进入经常项目外汇账户或结汇。【正确答案】C、BC类企业的货物贸易收入，须入待核查账户。D、A类企业离岸转手买卖业务及退汇业务收入可以不入待核查账户【正确答案】18.目前属于FATF高风险国家地区的有（）*A.阿尔巴尼亚【正确答案】B.巴哈马【正确答案】C.柬埔寨【正确答案】D.加纳【正确答案】E.苏丹F.冰岛G蒙古H缅甸【正确答案】I土耳其J巴基斯坦【正确答案】K巴拿马【正确答案】L也门【正确答案】M阿联酋19.发生LN系统预警拦截，在对制裁名单处理上，可作为业务调查参考的为（）*ASanctionList(制裁名单)BSOE(国有企业)【正确答案】CPEP(政治公众人物)【正确答案】DEnforcement（处罚类名单）EAdverseMedia(负面新闻)等【正确答案】20.不可开展资本项目外汇收入支付便利化业务的企业情形：（）*A.近一年有外汇行政处罚记录【正确答案】B.3年前有外汇行政处罚记录C.货物贸易分类为B类【正确答案】D.企业成立不满一年21.银行可根据展业原则和业务实际，对A类企业货物贸易外汇收支业务，自主决定审核交易单证的种类。[判断题]*对【正确答案】错22.非投资性外商投资企业在不违反负面清单且境内投资项目真实合规的前提下，即使企业经营范围中没有“投资”的字样，也可以以资本金进行境内股权投资。[判断题]*对【正确答案】错23.金融机构在为企业办理免于登记的退汇业务时，应在涉外收支申报交易附言中注明“特殊退汇”。[判断题]*对【正确答案】错24.每个开户主体原则上只能开立1个境外汇入保证金专用账户，每笔股权转让交易的股权出让方仅可开立1个境内资产变现账户。[判断题]*对错【正确答案】25.从事跨境电商业务的企业可将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款轧差结算，按规定办理实际收付数据和还原数据申报，还原申报数据需要按交易订单逐笔还原申报。[判断题]*对错【正确答案】26.当前，企业享受资本项目外汇收入支付便利化的额度为企业资本项目外汇收入发生额的100%。[判断题]*对【正确答案】错27.银行按规定以审核电子单证方式办理服务贸易、初次收入和二次收入外汇收支的，可不打印电子交易单证。[判断题]*对【正确答案】错28.金融机构按规定审核资本项目外汇收支时，可根据内控要求和实际业务需要，按照实质合规原则，自主决定是否在单证正本上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章，但需按现行规定留存审核材