某保险公司年度经营绩效考核方案

附件一:华安财产保保险股份份有限公公司年度经营绩绩效考核核方案（220066年修订订）为促进公司司持续、健健康、快快速发展展，贯彻彻公司经经营方针针，落实实董事长长在公司司20006年全全国工作作会上讲讲话精神神，实现现公司全全面盈利利，落实实经营责责任，合合理配置置资源，正正确引导导分支机机构的经经营行为为，客观观、公正正、全面面、准确确评价各各经营单单位的经经营成果果，充分分调动机机构和员员工的工工作积极极性，激激发员工工工作激激情，特特制订公公司年度度经营考考核方案案。一、考核原原则1、突出利利润导向向直接以利润润指标考考核公司司经营绩绩效，体体现“利润生生存”。2、促进业业务发展展在利润生存存的前提提下，注注重保费费规模，促促进公司司又快又又好地做做大做强强。3、严格成成本管控控通过品质管管控和营营业费用用分类管管理，达达到降低低经营成成本的目目的。4、加强过过程监督督引入差异化化的监测测指标，对对过程进进行监控控，确保保公司经经营目标标达成。5、参考国国际标准准参考国际会会计准则则计算和和评估考考核利润润，保证证利润的的真实性性。二、考核对对象考核对象包包括：分分公司（含含二级化化管理的的中支公公司）、总总公司经经营部门门（金融融保险部部、车险险部、产产险部、人人身险部部、资产产管理部部、风险险资产管管理部）。三、考核指指标设置置（一）指标标设置类别考核指标得分计算权重总体承保利润计计划达成成率达成率或控控制率××1000；当达达成率或或控制率率>1220％时时，得分分为1220分；；当达成成率或控控制率<<-200％时，得得分为--20分分。60%保费收入计计划达成成率30%营业费用控控制率10%总体得分∑单项得分分×权重100%车险综合成本率率控制率率达成率或控控制率××1000；当达达成率或或控制率率>1220％时时，得分分为1220分；；当达成成率或控控制率<<-200％时，得得分为--20分分。70%保费收入计计划达成成率30%总体得分∑单项得分分×权重100%产险、人身身险综合成本率率控制率率达成率或控控制率××1000；当达达成率或或控制率率>1220％时时，得分分为1220分；；当达成成率或控控制率<<-200％时，得得分为--20分分。50%保费收入计计划达成成率50%总体得分∑单项得分分×权重100%理财险保障金收入入计划达达成率达成率或控控制率××1000100%说明：1、仅仅有常规规业务的的分公司司，综合合得分等等于总体体指标得得分；2、含有理理财险业业务的分分公司，综综合得分分等于：：保险业业务综合合得分××80％％+理财险险保障金金收入计计划达成成率得分分×20％％；3、考核频频度为季季度。（二）数据据来源考核数据来来源于公公司业务务系统、财财务系统统及核实实的调整整事项。四、预警指指标系统统1、预警指指标系统统是对分分公司考考核指标标的达成成率或控控制率和和监测指指标偏差差情况进进行单项项监测，总公司每月将公布各分公司的预警信息，并进行监测和持续跟踪。2、除了对对考核指指标进行行月度监监测外，还还设置监监测指标标对分公公司进行行月度监监测。3、当分公公司某项项或多项项指标出出现“异常”和“危险”状态时时，由相相关部门门给予相相应指导导、纠偏偏和限期期整改。4、若经过过整改后后，在限限期内仍仍然处于于“异常”和“危险”状态的的，视严严重程度度对相关关责任人人给予警警告、通通报批评评、降级级、降职职、撤职职或其他他处罚。5、预警警指标及及状态区区间考核指标指标名称达成率或控控制率指标偏差状状态优秀健康异常危险总体承保利润计计划达成成率AA≥1100％110%＞＞A≥880％80%＞AA≥600％A＜60%%保费收入计计划达成成率营业费用控控制率车险综合成本率率控制率率保费收入计计划达成成率财产险综合成本率率控制率率保费收入计计划达成成率人身险综合成本率率控制率率保费收入计计划达成成率理财险保障金收入入计划达达成率（2）监测测指标指标名称标准指标指标偏差状状态优秀健康异常危险总体已赚保费赔赔付率65%BB＜63％％63%≤BB＜655％65%≤BB＜677％B≥67%%已赚保费费费用率31%B＜29％％29%≤BB＜311％31%≤BB＜333％B≥33%%平均12个个月滚动动应收率率5%B＜4％4%≤B＜＜5％5%≤B＜＜7％B≥7%人均产能计划B≥1100％110%＞＞B≥90％90%＞BB≥75％B＜75%%手续费率计划B≥1100％110%＞＞B≥100％％100%＞＞B≥80％B＜80%%非车险占比比30％B≥35％％35%>BB≥25%25%＞BB≥一五％％B＜一五%%市场占有率率计划车险已赚保费赔赔付率64%B＜62％％62%≤BB＜644％64%≤BB＜666％B≥66%%已赚保费费费用率34%B＜32％％32%≤BB＜344％34%≤BB＜366％B≥36%%满期赔付率率60%B＜57％％57%≤BB＜60％60%≤BB＜633％B≥63%%平均12个个月滚动动应收率率5%B＜4％4%≤B＜＜5％5%≤B＜＜7％B≥7%预估损失偏偏差率ⅡⅡ±2%B≥2％2%＞B≥≥-2％-2%＞BB≥-5％B＜-5%%财产险已赚保费赔赔付率45%B＜42％％42%≤BB＜488％48%≤BB＜511％B≥51%%已赚保费费费用率45%B＜42％％42%≤BB＜455％45%≤BB＜477％B≥47%%满期赔付率率53%B＜45％％45%≤BB＜533％53%≤BB＜611％B≥61%%平均12个个月滚动动应收率率7%B＜6％6%≤B＜＜7％7%≤B＜＜9％B≥9%预估损失偏偏差率ⅡⅡ±10%B≥10％％10%＞BB≥0％0%＞B≥≥-10％％B＜-100%人身险已赚保费赔赔付率45%B＜42％％42%≤BB＜488％48%≤BB＜511％B≥51%%已赚保费费费用率45%B＜43％％43%≤BB＜455％45%≤BB＜477％B≥47%%满期赔付率率53%B＜45％％45%≤BB＜533％53%≤BB＜611％B≥61%%平均12个个月滚动动应收率率2%B＜1％1%≤B＜＜2％2%≤B＜＜4％B≥4%预估损失偏偏差率ⅡⅡ±2%B≥2％2%＞B≥≥-2％-2%＞BB≥-5％B＜-5%%五、指标定定义与名名词解释释（一）承保保利润计计划达成成率承保利润计计划达成成率＝实实际承保保利润÷÷承保利利润计划划×1000%承保利润计计划为负负数时，承承保利润润计划达达成率＝＝[1++(实际际承保利利润-承承保利润润计划))÷┃承保保利润计计划┃]×1000%1、实际承承保利润润＝经营营利润±±其它利利润调整整项2、经营利利润＝老老保单利利润＋新新保单利利润老保单：005年前前成立分分公司005年77月1日日前起保保的保单单新保单：005年前前成立分分公司005年77月1日日后起保保的保单单及055年后成成立分公公司的保保单（1）老保保单利润润当考核期老老保单实实际已赚赚保费赔赔付率＜＜评估的的老保单单已赚保保费赔付付率时，老老保单利利润＝（评评估的老老保单已已赚保费费赔付率率－考核核期老保保单实际际已赚保保费赔付付率）××已赚保费费×0.55；当考核期老老保单实实际已赚赚保费赔赔付率≥≥评估的的老保单单已赚保保费赔付付率时，老老保单利利润＝（评评估的老老保单已已赚保费费赔付率率－考核核期老保保单实际际已赚保保费赔付付率）××已赚保保费；（2）新保保单利润润＝（11－综合合成本率率）×已赚保保费综合成本率率=已赚赚保费赔赔付率＋＋已赚保保费费用用率①已赚保费费＝考核核保费收收入－分分出保费费＋分入入保费－－未到期期责任准准备金提提取＋未未到期责责任准备备金转回回考核保费收收入＝保保费收入入－账龄龄超过22个月应应收保费费（扣除除分期付付款应收收）－扣扣除账龄龄超过22个月应应收保费费后超计计划比例例应收保保费②已赚保费费赔付率率＝综合合赔款支支出/已已赚保费费综合赔款支支出＝赔赔款支出出－摊回回分保赔赔款+分分保赔款款支出++未决赔赔款准备备金提转转差－追追偿款收收入③已赚保费费费用率率＝综合合费用支支出/老老单及新新单的已已赚保费费综合费用支支出＝营营业费用用－摊回回分保费费用+手手续费支支出+分分保费用用支出++营业税税金及附附加+保保险保障障基金--期末递递延保单单获取成成本（）++期初递递延保单单获取成成本（）++总部费费用分摊摊递延保单获获取成本本（）＝＝未到期期责任准准备金××递延比比例递延比例＝＝滚动11年保单单获取成成本/滚滚动1年年再保后后保费收收入保单获取成成本＝手手续费支支出+变变动费用用+营业业税金及及附加++保险保保障基金金－摊回回分保费费用3、其它利利润调整整项包括：（11）营业业外收支支；（22）超标标招待费费、超标标宣传广广告费、超超过工资资预算的的33％；；（3）因因以前年年度纳税税调整部部分应交交所得税税。（二）保费费收入计计划达成成率保费收入计计划达成成率＝考考核保费费收入÷÷保费收收入计划划×1000％（三）营业业费用控控制率营业费用控控制率＝＝【1＋100×（可用用营业费费用－实实际营业业费用）÷可用营业费用】×100％当超额完成成利润计计划时，将将超额利利润部分分作为可可用费用用重新计计算营业业费用控控制率。营营业费用用控制率率计算公公式调整整为：营业费用控控制率＝＝【1＋100×（可用用营业费费用+超超额利润润－实际际营业费费用）÷÷（可用用营业费费用＋超超额利润润）】××1000％可用营业费费用＝固固定费用用预算＋＋可用变变动费用用可用变动费费用＝∑∑（分险险种考核核保费收收入×分险种种计划变变动费用用率）（四）综合合成本率率控制率率综合成本率率控制率率＝【11＋100×（计划划综合成成本率－－实际综综合成本本率）】×100％（五）理财财险保障障金收入入达成率率理财险保障障金收入入计划达达成率＝＝实际保保障金收收入/计计划保障障金收入入×1000％（六）监测测指标定定义1、平均112个月月滚动应应收率＝＝∑各月末末12个个月滚动动应收率率÷本年度度经过月月份数12个月滚滚动应收收率=应收保保费期末末余额（扣扣除分期期付款应应收保费费）÷滚动122个月保保费收入入×100％2、满期赔赔付率＝＝统计期期间内生生效保单单项下的的（已决决赔款＋＋未决赔赔款）÷÷统计期期间内生生效保单单项下的的满期保保费之和和3、手续费费率＝手手续费支支出÷报表保保费收入入4、人均产产能：指指年人均均保费数数（1）前线线人均产产能＝累累计保费费收入//年度化化前线人人数（2）后线线人均产产能＝累累计保费费收入//年度化化后线人人数（3）全员员人均产产能＝累累计保费费收入//年度化化全员人人数前线员工指指团队经经理、正正式业务务员以及及见习业业务员，不不含个人人代理人人后线员工指指二、三三级机构构职能部部门员工工以及按按（中支支）支公公司管理理的三级级机构的的班子成成员全员指前线线员工与与后线员员工之和和年度化人数数=∑（×1/12）,（为n月的人人数，11、2……122）5、非车险险占比＝＝（财产产险保费费收入++人身险险保费收收入）÷÷总体保保费收入入6、市场占占有率：：以当地地保险行行业协会会公布的的数据为为准。7、预估损损失偏差差率Ⅱ＝Σ（预估估金额－－实赔金金额）÷÷Σ实赔赔金额××1000％六、调整事事项1、分公司司间共保保业务考考核调整整分公司间出出现共保保情况的的，按相相关分公公司实际际承保的的份额调调整相关关的保费费收入、赔赔款支出出及费用用等其他他支出。共保分公司司应将共共保合同同及相关关收入和和支出情情况报总总公司产产品部门门审核，总总公司精精算企划划部负责责调整。2、专项业业务调整整与正常业务务不同政政策的特特殊业务务项目而而发生的的收入、费费用、赔赔款、应应收保费费等。每每月由总总公司各各产品部部门、市市场部和和分公司司提供特特殊业务务相关数数据，由由总公司司精算企企划部在在考核中中予以调调整。3、巨灾调调整对于分公司司出现巨巨灾的，承承保利润润按天使使计划的的中长期期激励方方案在分分公司进进行累计计