企业技术创新风险决策问题的研究

企业技术创新风险决策问题的研究-基于决策者的心理学分析引言随着知识和科技的更新速度日益加快，科技成果商品化、产业化的周期大大缩短，技术创新对于经济增长和社会开展的推动作用越来越大。上个世纪八、九十年代，兴隆国家技术进步带来的GDP增长占其全部增长的70%以上，我国这一比重也到达了25%左右。创新已经成为现代企业新的信仰。然而，机遇与风险并存，当技术创新给企业带来丰厚收益的同时，也使企业承受着宏大的风险。企业技术创新的战略先导性和剧烈竞争性，以及其开展过程的不确定性与动态性，决定了企业技术创新的高风险性。企业作为技术创新的投资主体、研发主体和科技成果应用主体，在自主创新中扮演着重要角色，企业决策者的风险决策对企业的开展有着至关重要的作用。1风险决策的概念及特点1.1风险的定义就风险概念的讨论和鉴定，是风险决策研究的一个重要内容，然而学术界对风险的界定仍未形成统一的意见，所以对风险的研究都是建立在其根本含义上。风险有多种含义，例如：风险意味着损害的可能性；风险是企业的目的所不能实现的可能性；风险是费用、损失或损害相关的不确定性。风险与决策的不确定性亲密相关，不确定性是指无法确定结果发生概率的程度，它包括结果状态、备择行动方案和结果价值三种主要成分(王重鸣，1988)，是决策者对事件认识的一种范畴，而不是事件本身的特征〔VonwinterfeldtEdward，1988〕，决策的不确定性，指的是无法确定决策的风险，与决策者的知识经历有关，它可以用主观概率来表示，而一旦这个主观概率以及各种可能的后果得以确认，不确定性决策就变成了风险决策。一般说来，所谓风险，是指在决策过程中，由于各种不确定因素的作用，决策方案在一定时间内出现不利结果的可能性以及可能损失的程度。有风险，就要进展风险决策。风险决策就是根据风险条件下决策问题所面临的状态参变量，运用概率论方法，分析比拟各个决策方案的期望值，据此做出决策的过程。它是主、客观相结合的决策，其本质是对损失与时机的权衡过程。风险型决策应具备以下五个条件[10]：〔1〕决策者可在两个以上的行动方案中加以选择；〔2〕存在着两个或两个以上的不以决策者主观意志为转移的自然状态；〔3〕决策者希望到达明确的目的，如效益最大或损失最小等；〔4〕可以计算出不同自然状态下，不同行动方案的损益期望值；〔5〕决策者虽然不能对可能出现的几种自然状态做出肯定的判断，但各种状态出现的概率可以预先估算出来。1.3风险决策的特点由于技术创新活动具有风险性，因此技术创新决策本身属于风险决策，也决定了用传统确实定性决策方法来进展技术创新决策的不适用性。2决策者的风险心理与决策行为实验心理学关于决策心理的研究得出以下经历结论：①决策者对待风险的态度不仅影响其决策选择，而且影响决策的行动后果。②决策者对待风险的态度在一定时间内具有某种稳定性。③除了极端冒险和极端保守这两种决策者外，目前尚无证据说明冒险决策者和保守型决策者何者更优。④在现实中，保守者在数量上多于冒险者。⑤风险中立者在现实中较少见。⑥不同决策者的风险倾向千差万别。这些结论无疑对技术创新风险决策问题的研究有所帮助。技术创新决策的成败，与决策者对待风险的态度以及在这种风险态度下所作的选择有关。我们一般把决策者对待风险的态度分为冒险型、中立型和保守型三种，同时采用效用曲线测定决策者的风险态度。某一决策者终究属于何种类型，目前有几种测定方法。其中，最为简单的是所谓风险等值法。其根本原理是，设有两个投资方案，A方案(有风险方案)为50%的概率获收益a元，50%的概率损失b元；B方案(无风险方案)稳得c元。那么A方案的期望值为然后屡次询问被测者在选择这2个方案时有无偏好；假设被测者偏好于A方案，那么调大B方案的值(即增加c)；假设偏好于B方案，那么调小B方案的值，直至被测者认为A、B两方案等价为止，设此时B方案的值已由c变成e，那么定义风险等值系数k=e/d。假设k1，那么被测者为冒险型决策者；假设k=1，那么被测者为中立型决策者；假设k1，那么被测者为保守型决策者[11]。原那么上，只要决策者不是极端的冒险者或极端的保守者，就目前的研究状况而言，尚无足够的根据说明保守型、中立型、冒险型决策者谁会更容易在决策中获得长期意义下的成功。在决策者对待风险的态度方面，已有一些学者通过实证分析得出了一些经历规律，例如：①随着资产实力的增加，决策者的风险回避倾向会减少。这一经历规律由以色列学者HaimlevyA提出[12]。他通过对食品、钢铁、房地产行业的一些公司实证研究发现，相对风险回避倾向呈递减趋势〔即r=xR(x)关于x的一阶导数0〕。②在现实的经济生活中,保守型决策者要多于冒险型决策者。③决策者在进展个人财产决策时的保守倾向要高于进展企业财产决策时的保守倾向。④对同一决策问题进展决策时，低职位的决策者表现出比高职位的决策者更强的保守倾向。此外，根据风险利益—责任原理，当决策者的风险利益承当大于其风险责任承当时，决策者的冒险倾向会加剧。反之亦然。所谓风险利益，是指一旦决策成功，给决策者个人带来的各种有形和无形的利益，如薪金增加、奖励金、得到上司信任和职位上升等；所谓风险责任，是指一旦决策失败而给决策者带来的各种有形和无形的损失，如罚金、批评、降职和处分等。在我国现今的情况下，由于决策者风险责任承当过小乃至缺省而主要表现为风险利益大于风险责任；而在进展个人财产决策时那么风险利益和风险责任完全由决策者个人承当，风险利益与风险责任之间存在对称性。因此，容易从理论上验证经历规律③。另外，风险利益大于风险责任时，还极易导致决策者拿国家或企业的财产去为个人冒险。技术创新风险决策是一种组织决策，即：①技术创新活动的成败，其风险和收益的主体承当者都是企业，在技术创新风险决策中，除了决策者的风险态度将对技术创新结果产生影响外，决策者的责任心也将对技术创新产生影响。当决策者个人参与决策风险的承当而不参与收益分摊时，那么，决策者的避险倾向将会加剧；当决策者个人参与决策的收益分摊而不分担决策风险时，决策者的冒险倾向将会加剧；只有当决策成败的收益与风险和决策者个人利益与风险相联络时，才能对决策者的决策行为形成合理的制约。②技术创新活动是由企业的决策机构进展决策的。在这一决策机构中，各决策参与者的权重不是均匀分配的，因此，决策机构的总体风险倾向一般不是各个决策参与者的风险倾向的简单平均，而是与权利配置构造有关。假设一个决策机构的最高决策者独断专行，那么，组织机构的风险倾向就非常接近于这一最高决策者的风险倾向。虽然决策心理理论认为保守型决策者和冒险型决策者何者更优尚无定论，但就技术创新决策而言，过分冒险和过分保守都是不可取的。看出，极端冒险者将带来很高的风险损失，极端保守者将带来很高的时机损失，它们都是应当摒弃的风险态度。同时，冒险有恰当冒险和盲目冒险之分，保守亦有恰当保守和盲目保守之分。恰当冒险者和恰当保守者都有可能在技术创新中成功，而盲目冒险者和盲目保守者那么往往是失败的决策者。恰当保守者在技术创新决策中非常慎重，在必要的时候用必要的方式回避不必要的风险，擅长从诸多方案中找出风险低而又相对有利的方案，即使一个技术创新工程有明显时机，也因其具有一定的风险而放弃，慎重有余而进取缺乏。恰当保守者遇风险时进展权衡、选择；而盲目保守者遇风险那么等待、退缩。恰当保守者用科学态度正确对待和处理风险，盲目保守者那么用“放大镜〞夸张风险。3决策者的主观预期主观预期是指企业决策者关于技术创新的一种预期与期望，包括对企业整个技术创新活动的预期和对某一详细工程的预期。〔1〕在企业决策者对整个技术创新活动预期的情况下，假设断策者的主观预期是要通过技术创新来获取长远开展优势，那么，他会表现出较强的冒险倾向，从而不断进展技术创新投人，培育技术创新实力，注重技术储藏与技术积累，倾向于选择具战略性的技术创新工程；假设断策者的主观预期是通过技术创新来解决企业暂时的困难或短期的获利时，便可能在技术创新中表现出较强的避险倾向，并侧重于选择风险小、见效快的技术创新工程。假设断策者以收益作为主要的预期内容，那么，收益便会成为其目的函数，而风险那么成为约束条件；假设断策者以风险小作为主要的预期内容，那么技术创新决策中风险便成为目的函数，而收益成为约束条件。假设断策者把收益大和风险小作为二元预期，那么这类决策者会因为高收益低风险的技术创新工程的稀缺性和存在上的瞬态性而在短期内找不到符合其预期的技术创新工程。〔2〕在企业对某一详细的工程进展预期的情况下，假设断策者以技术创新的高收益作为主要预期，那么他将对风险考虑缺乏、缺乏防范，那么易导致技术创新失败；假设断策者以风险小作为对技术创新工程的主要预期，那么重视和防范技术创新风险。在技术创新决策中，主观预期往往发生偏向，这种偏向一方面来源于“期〞，即期望值过高或过低；另一方面来源于“预〞，即预测偏向导致建立在预测根底上的期望值偏向。在“期〞的偏向方面，过低的期望值与决策者的开展观念、进取意识缺乏有关；过高的期望值那么与决策者对自身实力估计过高以及某些决策者的好高骛远有关。在“预〞的偏向方向，一是决策者把环境看做一成不变，用不变的思维来处理变化的环境，把将来等同于如今，或认为将来是历史与现状的简单延伸；二是以部分代替整体，以偏概全；三是以经历代替科学，凭个人好恶与经历进展技术创新决策。4结论决策者进展风险决策就是在进展利益与风险的权衡。决策者对风险的爱好程度受不同因素的影响，风险决策者对风险与利益的预见性对其决策成败至关重要。目前容易被人们无视的一个问题是，在企业决策中，实际上决策者一般要进展两个层面的权衡，即企业利益与企业风险的权衡；决策者个人相关的利益与风险的权衡。在实际过程中，某些企业指导人对第2层面的问题考虑得要多些；而相反的，学术界在研究过程中对第1个层面的问题考虑得要多些。[参考文献](References)[2](美)熊彼特，经济开展理论[M].北京：商务印书馆，1990.[3