国际金融法律制度

1、国际金融法律制度第一章国国际金融融法概述述第一节国国际金融融法的概概念一、定义义国际金融融法是调调整国际际间金融融交易的的法律规规 范和和制度的的总称。二、国际际金融法法的主要要特点国际金融融法的主主体是国国际货币币金融关关系中权权利与义义务的享享有者和和承担者者，亦即即参与国国际货币币金融活活动的当当事人。国际金融融法的客客体即是是国际货货币金融融关系中中权利与与义务所所指向的的对象，主要包包括货币币、特别别提款权权、票据据和黄金金等国际际间普遍遍接受的的金融资资产。作作为国际际金融法法客体的的货币，一般应应当在国国际间具具有可兑兑换性，即通常常所谓“硬通货货”。三、国际际金融法法的渊源源国

2、际金融融法的渊渊源包括括国际渊渊源和国国内渊源源两部分分。第二节国国际金融融法的课课程体系系与重要要性作业：1、如何理解解国际金金融法的的体系？、试论特别别提款权权、试论国际际金融法法与国际际投资法法的区别别。第二章国国际商业业银行贷贷款与法法律一、国际际贷款协协议概述述（一）、国际贷贷款协议议的概念念国际贷款款协议是指其营营业地或或住所地地在不同同国家的的、或具具有不同同国家国国籍的当当事人之之间的以以货币或或类似标标的物的的为交易易客体的的借贷意意思表示示的一致致，是当当事人之之间约定定的具有有拘束力力的借款款交易行行为规则则。（二）、国际贷贷款协议议的类型型和特征征以贷款的的期限为为标准

3、，可将国国际贷款款协议分分成为短短期贷款款协议、中期贷贷款协议议和长期期贷款协协议。短短期贷款款协议一一般指1年以下贷贷款期的的贷款协协议。中中期贷款款协议的的期限通通常在1年至5年之间。长期贷贷款协议议的期限限则通常常指6年以上贷贷款期限限的贷款款协议。二、国际贷款款协议主主要的特特征：1.国际贷款款协议的的标的物物应该是是货币，货币应应为硬通通货；2.国际贷款款协议的的主体范范围不仅仅各国的的自然人人、法人人和各国国政府及及其有关关机构，而且还还包括各各类国际际组织；3.国际贷款款协议涉涉及到的的法律较较多。一一般地，国际贷贷款协议议会涉及及合同法法、公司司法、银银行法、担保法法、外汇汇管

4、制法法和相关关国际惯惯例。三、国际际贷款协协议订立立的基本本程序（一）借借款授授权或决决定订立国际际贷款协协议的第第一个程程序是授授权。这这里的“授权或或决定”，是指指借款人人的借款款授权或或决定。国际贷贷款协议议中的借借款人主主要是公公司、企企业等商商业组织织和国家家的中央央或地方方政府。在公司司、企业业等商业业组织的的章程中中，通常常规定对对外借款款必须经经其股东东大会或或董事会会的授权权或决定定。国家家的政府府在对外外借款时时，亦须须履行授授权或决决定程序序。特别别是，地地方政府府对外借借款，通通常须取取得中央央政府的的授权或或决定的的支持。（二）贷贷款协协议的签签署国际贷款款协议一一般

5、均为为书面协协议，须须经过双双方有签签约能力力的人正正式签署署才能生生效。国国际贷款款协议的的签署人人一般必必须持有有能证明明签约人人身分及及合法签签约资格格的书面面授权文文件，该该书面文文件必须须按法定定程序作作成。一一般地，借款人人为公司司的贷款款协议可可以由借借款人的的董事长长，总经经理或其其它经过过适当授授权的公公司高级级雇员代代表借款款人签字字。借款款人为政政府的贷贷款协议议则可由由财政部部长或有有关用款款部门的的部长签签字，也也可由本本国政府府授权其其他政府府官员代代表本国国政府签签字。（三）生生效通常，国国际贷款款协议签签字后并并不立即即生效，而是要要等到贷贷款协议议中规定定的能

6、使使协议生生效的先先决条件件成就时时才开始始生效。国际贷贷款协议议中的先先决条件件，是指指作为贷贷款协议议的生效效前提的的先决条条件。四、国际际贷款协协议的主主要条款款国际贷款款协议一一般应当当规定以以下主要要条款：（一）定定义条款款（二）陈陈述与保保证条款款（三）约约定事项项条款l.消极保证证条款（NegativePledgeClaus）消极保证证的含义义是保证证不作为为。此类类条款通通常是要要求借款款人保证证在偿还还贷款之之前，不不得在自自己的资资产或收收益上设设立任何何抵押权权、质权权、留置置权或其其它担保保物权。2.比例平等等条款比例平等等条款亦称位次次平等条条款，是是指借款款人保证证

7、贷款人人享有和和其他无无担保权权益的债债权人一一样平等等的地位位，各类类无担保保权益的的债权人人必须按按平等原原则等比比例地受受偿。但但是，比比例平等等条款不不能对一一般的法法律规定定加以排排斥。例例如，各各国法律律一般规规定，企企业破产产时，国国家税收收和职工工的工资资应该优优先受偿偿等。3.财务约定定事项条条款财务约定定事项条条款的作作用有两两个：一一是可以以监督和和控制借借款人的的财务状状况；二二是在借借款人违违反财务务约定事事项时，贷款人人可以及及时采取取行动，要求加加快偿还还贷款。思考题：、如何何理解国国际贷款款协议的的主要条条款？、解析析“比例例平等条条款”国际金融融借贷纠纠纷案原

8、告：XX银行行第一被告告：公司司甲第二被告告：公司司乙1996年4月月26日日，公司司甲在香香港注册册的全资资子公司司香港XX公司司（下称称“XX公司”）作为为借款人人与XX银行作作为贷款款人签订订了1000万万美元的的贷款协协议。协协议约定定：贷款款期限最最长为3年，借借款人须须于贷款款协议签签订之日日起的第第24个个月，第第30个个月和第第36个个月分别别偿还300万万美元，300万美元元和400万美美元。贷贷协议受受香港法法律管辖辖，且与与协议相相关的事事项受香香港法院院的非专专属管辖辖，并且且在任何何一个或或多个管管辖区提提起诉讼讼并不妨妨碍在任任何其他他管辖区区提起诉诉讼。同日，公公

9、司甲作作为保证证人与作作为贷款款人的XX银行行签订了了保证证合同，根据据该保证证合同，保证人人就借款款人上述述1000万美美元的借借款向贷贷款人提提供不可可撤销的的连带责责任保证证，完全全担保借借款人在在该贷款款协议下下的全部部义务和和责任，保证期期为从保保证合同同签订之之日起至至借款人人全部偿偿清其对对贷款人人的欠款款和债务务之日止止。保证证合同并并经国家家外汇管管理局福福建省分分局根据据总局的的批复正正式批准准生效。协议签订订后，借借款人依依贷款协协议的规规定向贷贷款发出出了1000万万美元的的提款通通知书， 1996年年5月2日贷款款人通过过其纽约约分行以以及中国国银行香香港分行行将10

10、00万万美元贷贷款划入入借款人人指定的的账户。根据贷贷款协议议的规定定，借款款人须于于1998年4月26日，1998年10月26日和1999年4月月26日日分三次次向贷款款人分别别偿还本本金300万美美元，300万万美元和和400万美元元，并须须按贷款款协议的的规定向向贷款人人支付利利息。若若上述期期限后尚尚未偿还还的款项项即开始始计算违违约利息息。借款人除除于1998年年7月15日偿偿还了另另一期贷贷款本金金300万美元元及利息息外，由由于受金金融危机机的影响响，其余余款项均均未偿还还，借款款人XX公司遂遂于1998年年11月月16日日根据香香港公司司法条例例228A编做做出破产产清算声声明

11、。XX银行行遂于1999年3月月1日以以保证人人公司甲甲为被告告向福建建省高级级人民法法院提起起诉讼，请求法法院判令令被告公公司甲立立即向原原告XX银行支支付借款款人XX公司尚尚未偿还还的贷款款本金700万万美元及及利息、违约利利息，并并要求被被告承担担本案诉诉讼费、财产保保全费及及聘请律律师的全全部费用用。1999年4月月16日日，原告告XX银银行又向向福建省省高级人人民法院院提交了了起诉状状补充材材料，请请求将公公司乙列列为第二二被告，要求公公司乙就就第一被被告对原原告的全全部债务务承担连连带赔偿偿责任。其理由由是：公公司乙以以承担公公司甲全全部债权权债务的的方式整整体兼并并公司甲甲，并由

12、由公司乙乙总经理理出任公公司甲的的法定代代表人和和董事长长一职，并在福福建省工工商行政政管理局局办理了了法定代代表人变变更登记记手续。同年5月19日及6月16日，公公司乙两两次函告告XX银银行，承承诺公司司甲的全全部债权权债务，由实施施兼并后后的公司司乙承担担。问题：、公司司甲作为为保证人人与作为为贷款人人的XX银行签签订了保证合合同是是否生效效？、该案案中的公公司兼并并是否有有效？为为什么？、公司司甲在本本案中是是否承担担责任？为什么么？、公司司乙在本本案中是是否承担担责任？为什么么？第三章国国际项项目融资资与国际际债券第一节国国际项项目融资资一、国际际项目融融资概述述（一）项项目融资资的概

13、念念国际项目目融资是融资者者对一个个大型工工程项目目贷款或或投资，该工程程项目建建成后，再用项项目生产产的产品品进行销销售，换换回现金金来偿还还融资者者的投资资或贷款款。（二）项项目融资资的特点点贷款人（商业银银行、政政府、国国际金融融机构）借款人（特定的的工程项项目公司司）项目主办办人（项项目公司司的股东东）项目担保保人（有有限责任任）设备供应应人二、项目目融资的的重要性性研究项目目融资的的重要性性研究项目目融资法法律的重重要性三、项目目融资的的各种风风险外汇管理理风险完工风险险与原料料供应的的风险操作管理理风险与与市场风风险政策风险险第二节国国际债券券发行的的法律问问题一、国际际债券概概念

14、国际债券券是指跨跨国发行行和流通通的股票票、债券券，能表表明各类类财产所所有权或或债权的的凭证或或证书的的统称。二、证券的发发行证券发行行必须符符合证券券发行地地的法律律。三、证券券的流通通证券流通通要根据据证券流流通地的的法律执执行，可可选择性性法律。思考题：评析国国际债券券发行中中存在的的法律问问题。第四章国国际股票票法律制制度第一节国国际股股票发行行制度一、国际际股票的的概念与与法律（一）国国际股票票概念（二）国国际股票票法律二、国际际股票发发行的条条件三、国际际股票发发行的注注册四、国际际股票发发行的注注册豁免免五、国际际股票发发行的信信息披露露第二节国国际股票票上市与与交易法法律制度

15、度一、国际际股票的的上市条条件二、国际际股票的的上市交交易规则则三、禁止止内幕交交易制度度四、国际际股票的的收购制制度思考题：评析禁禁止内幕幕交易制制度。第五章国国际支支付与结结算法律律制度第一节票票据支支付与法法律一、票据据支付的的信用与与担保作作用二、支付付方式与与法律三、我国国票据据法与与外国同同类法律律的比较较第二节银银行信用用证融资资付款与与法律一、银行行信用证证的概念念与运作作二、银行行信用证证的法律律问题思考题：评析银银行信用用证的法法律问题题第六章国国际金融融监管第一节国国际金金融监管管一、国际际银行资资本充足足率原则则巴塞尔委委员会巴塞尔文文件集二、国际际银行资资本充足足率监管管三、国际际银行信信用管理理原则四、国际际银行监监管的核核心原则则第二节国国际证券券市场监监管一、证监监会国际际组织二、监管管机构以以及