保险经纪人工作总结

1、 心，积极严谨的工作态度，一切都不是问题。档案管理岗现对于我来说，已是得心应手了。完成本职工作后，如果有需要的时候还会去协 助结案岗。在工作上，我严格要求自己，确保工作的顺利进行。做到敬业 爱岗，格习职守，以务实的工作作风，坚定的思想信念 ；饱满的工作 热情，较好地做好自己本职工作和领导交办的各项工作。 最后正视自 己的缺点，在不断学习中进步，不断向前辈、同事请教学习，来弥补 自身的不足，对实际问题的处理，使自己从中学到更多的东西，积累 一些处理问题的经验。总之，自己在以后的工作中要加倍努力，一定听众领导的安排， 积极主动地工作，好好学习保险理论和业务知识， 为公司的再次创业 做出应有的贡献。

2、回顾历史展望未来，明天总是充满着希望。我们这个朝气蓬勃 的团队同年轻的天安保险公司一起成长，共同奋斗，一定能实现公司 的目标和个人的理想，一定能！保险经纪人工作总结【二】 通过学习令我受益匪浅，从中学习 到和领悟到很多东西。我们在公司前辈们的教导下也了解到了许多书 本里面无法学习到的内容。总结起来，有以下几个方面：一、先做人后做事虽然是短短的六个简洁干练字，但是却蕴含着无穷的意义。从 做人开始，不仅要求我们要诚信做人，注重团结，培养团队精神，更 要实力良好的学习态度：不要期盼等待别人告诉你要做什么， 应该做什么，或者该怎么去做。这样被动的学习或者工作的态度都是很不可 取，是很失败的，这样搞垮自

3、己，落得的结果将是一无所有。在这个 不断发展的社会的大潮之中要生存下去甚至要比别人强，自己就得不断学习实践摸索，善于思考，发现问题。自己解决不了的问题要向别 人请教。只有学会先做人，有良好的习惯，才可以在学习和以后的工 作中更好地生活下去，成为佼佼者。二、保险经纪公司的业务操作流程通过学习我们明白到保险经纪人这个职业的业务操作流程，具 体的操作流程如下：1、客户开发。客户是公司的衣食父母，一个项 目的操作皆是由客户的需求开始的。而我们只要是通过社会关系或者 预约、拜访等方式进行市场上的开拓。2、确定委托关系。在这个环 节必不可少的是和客户签订授权书以及保险经纪服务协议书，使日后工作的进行有法律

4、依据。3、收集项目资料。常言道：知己知彼方能百战百胜。工作上也 是如此，只有熟知客户的风险情况，才能制定出更加周全的方案，更 好地服务客户。这就要求我们将客户多提供的资料进行筛选、分类、 整理，从而形成一套系统完整的项目资料。4、风险评估。即是协助客户建立风险管理系统， 这一个环节是 整个业务操作的流程的重点也是难点。 首先，要建立对客户产业和经 营管理的深入了解，包括业务的性质和经营管理的特色、 未来产品和 服务的发展趋势，以及经营管理上的最大的疑虑 （不仅要了解客户最 大的风险承受能力，临界点，还要分析有什么情况和原因会让公司无 法继续生存发展下去。）其次，要建立对客户的深入了解。一方面，

5、 我们要分析和评估客户可能会对资本、营运和现金流动造成的打击和 伤害。以及出现后消息曝光可能会带来的消极的影响。另一方面，我 们还要分析客户有哪些小的风险经过累积而造成相当大的风险。再 次，协助客户建立前瞻性风险处理政策，其一，分析公司可以或者必 须自留的风险，内容包括风险的种类，自留的幅度，准备金或者资金 来源，风险自留和控制。其二，分析和决定公司可以借助非保险手段 转移的风险，比如合约转移风险。其三，运用保险方式来转移风险。5、保险设计和安排。在这一点上，保险经纪公司和保险公司有 着本质的区别，各自代表的立场截然不同。经纪公司作为投保人的保 险顾问，必须以客户的利益为出发点，为客户寻求最有

6、的保险保障。 基于这点，我们会专门聘请经验丰富的工作人员对客户及其工作进行需求调查工作，并做出详尽的需求报告，建立完整的风险背景 与保险资料。接下来进行的工作就是准备风险管理报告， 包括陈述公 司的业务相关的风险，陈述可能会发生的最大的损失（含性质和金额），检视损失记录，查找公司风险管理的缺点，并对公司的风险管 理提出改进的建议。在公司的风险管理分析之后就要研讨保险安排计 划。在完成这些文书的准备工作后便要付诸行动： 将邀保书递送给符 合承保的各个保险公司，通过询价或者招标的方式选择承保的公司。 在这里需要注意的是保险方案和承保的保险公司最终的抉择权是在 客户的手中，而我们只是将各个保险公司原

7、始的保险方案报价汇总， 并向客户详细介绍各个保险公司的具体情况，提出我们的专业的意 见，让客户根据自己的具体情况进行选择。 待到接受承保保险公司确 定之后，我们将与其谈判以落实保险条件，取得客户订单，并核对保 险单和相关的文件。6、协助做好防灾防损工作揖及保险理赔工作。风险是无处不在 的，要使损失降到最低，得先从预防措施做起，协助客户做好防灾防 损的工作，尽量避免风险。比如风险预警通知、定期向客户提交风险 查勘报告。如果不幸还是降临，发生保险事故时，我们将立即告知客 户采取减少损失、控制风险以及保护现场的措施，并在第一时间通知 保险公司，在确认保险事故之后，协助客户办理保险事故索赔，并要 跟进

8、索赔的进展，在有需要的时候参与有关索赔的会议， 以帮助客户 争取到公平、合理的赔偿。这个环节虽然是很复杂，程序也很繁琐， 但是却将保险经纪人的价值充分体现出来。当我们刚刚接触到保险经纪人这个具体的操作流程的时候，我 们都觉得这个职业所做的工作太过于繁琐、复杂。然而，当我们在实 习的时候真正投入这个行业的时候， 不由自主地对它改观。它的行业 职能使你可以穿梭各行各业，与不同阶层的人打交道。而且，你的工 作内容会随你所接触的项目而定的，进行工作的过程中充满了新鲜感 与挑战，团队的精神伴你在困难得时候勇往直前。 我们正式向着这种 充满激情和挑战的行业前进。三、保险经纪人的价值1、保险经纪人产生的背景

9、。无可否认，这几年来我国保险市场 取得了飞速的发展，但是同时也存在很多问题。如保险合同不够规范，保险索赔纠纷屡见不鲜等等。我国保险经纪公司便在这种形势中应运 而生。就在中国加入 WTO前夕，鉴于规范保险市场。与国际保险市 场接轨的迫切的需要，1999年中国首批三家保险经纪公司成立， 2000年就正式营业，至此我们才有了民族保险经纪公司。2、保险经纪人的价值体现。保险经纪人是基于投保人的利益， 根据被保险人 的需求，为其提供风险评估、制定风险管理计划、设计保险方案、选 择经营能力好信誉度高的保险公司承保、协助被保险人索赔的保险中 介机构。其工作是针对客户面临的风险情况，为客户“量身定做”合 适的

10、风险管理方案，通过风险控制、合同的转移、保险等手段，以最 小的成本获得最大的保障，从而将客户可能面临的损失转移出去。在实习过程中，我们参与实践，跟随公司的员工学习，见识到 顾问与顾问之间的“唇枪舌战”。从中我们明白到作为一个好的保险 经纪人不仅要求知识广博，经验丰富，还要求语言表达能力达到很高 的水平。其间，主要解答了普遍存在于各公司企业的顾虑问题：以往 都是直接向保险公司购买保险，现在为何要通过经纪公司来安排呢?因为：企业保险安排是一项技术性很强的工作，哪些风险可以自留、 哪些可以通过合同的方式转移出去，哪些风险可以通过管理措施加以 防范和控制，哪些风险是可以通过保险转移，如果去选择保险公司

11、， 公司能够承担的费率多少才够为合理，公司需要多大的保障才最 为合适等等。这些都是需要专业的技术人员和具有一定的资讯网络的 保险经纪人来解决这一系列风险管理与保险安排的问题。四、未来工作通过在公司二个月和同事的相处，把自己融入到保险经纪公司 这个浓厚的工作氛围之中，领会到加强团队精神的重要性。需要我们 分工合作，运筹帷幄，强调团队的合作精神。而自己多学的知识也是 很有限的，但是我相信通过不懈的努力、不断的积累在未来的工作中， 将根据自己的长短来不断学习，积累知识，以不断充实自己，以便更 加积极地向着这个保险经纪人这个朝阳的行业前进。保险经纪人工作总结【三】XX年是人保财险股份制改革上市后的第二

12、个年度。这一年，是我司面临压力攻艰克难的一年，是面对 新变化、落实新机制、执行新规定的一年。我司在市分公司党委、总 经理室的正确领导下，在全体员工的奋力拼搏下，取得了一定的经营 业绩。XX年，我司实收毛保费*万元，同比增长*% ,已赚净保费* 万元，净利润*万元，赔付率为*%。较好地完成了上级公司下达 的任务指标。一、围绕目标，落实计划，紧抓业务工作1、计划落实早、措施XX年初，我司经理室就针对*地区保险市场变化及XX年全年 保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进行层 层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有效的保证了 对计划落实情况及时的进行监控和调整。在制定全年

13、任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，进步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评的重要数据。2、抢占车险市场，加大新工程、新项目的拓展力度，坚决的丢弃“垃圾保费”今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新 工程新项目作为业务工作的重中之重， 在抓业务数量的基础上，坚决 的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月上报续 保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公关。一旦出现脱 报，马上在全司公布，其他人员可以参与竞争，从而巩固了原有业务， 大大减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率。二是与地方政府有关部门建立联系网络，提前获悉新

14、上项目、 新上工程名录，并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他 们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中 有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳 定因素。三是已失业务不放弃。我们不仅对 XX年业务台账做到笔笔清 晰，并要求业务内勤把XX年展业过程中流失的业务列出明细，并分 解到相关部门，要求加大公关力度，找出脱保原因，确属停产企业、 转卖报废车辆的，由经办人提供确切证明；属竞争流失的，我们决不 消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和建议，改善服务手段，逐 个突破，全面争取回流。四是大小齐抓，能保则保。因为企业改制、 转产、资金等因素对企业财产保

15、险形成了较大的冲击， 加之竞争等因 素，使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些情况，我们充分动 员，统一思想，上下形成合力，迎难而上。做到责任到人，对保费在 5万元以上的实行分管经理介入，共同公关。3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。*地区现有10家（中国财保、中国人寿、太平洋产险、太平洋 寿险、中华产险、平安产险、平安寿险、天安产险、华邦代理、汇丰 代理）经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、代 理公司，另已发现1家公司（大地产险）在我县争夺业务，而*地区人 口少，企业规模小，我司面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着 冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品

16、牌战、 服务战一是做好地方政府主要领导工作。公司经理室多次向县委、县 政府主要领导汇报工作，突出汇报我司是如何加大对*地方经济建设 支持力度，是如何围绕地方政府中心开展工作的， 我司积极参与了全 民创业调研活动，与县领导一道走访个体、私营经济企业，不仅使县 委、县政府对我司热心参与地方政府工作表示满意，还对我司正确调 整业务发展方向，向中小企业提供保险保障，主动服务于他们，给予 肯定。真实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地方政府服 务的，是值得扶持、信赖和帮助的，从而对我司工作给予了很大地倾 斜。二是深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并 从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司

17、，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。三是服务更加人性化、亲密化，公司经理室成员年初就对县属 各大系统骨干企业实行划块包干， 进行了多次回访，请他们对我司工 作提出意见和建议，这一举措得到了企业的充分肯定，他们认为公司 领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现， 使客户对我司更加 信任。四是要求所有中层干部走出办公室， 对所有中小企业必须亲自 上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到， 提供各方面服务。五是按照向社会服务承诺和行业禁令， 严格内部管 控，以理赔和承保两大服务部门为切入口， 全面提高公

18、司整体服务水 平。4、以分散性业务为突破口，加大市场占有面根据*当前阶段的保源情况，年初，经理室经过仔细的分析研 究，确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意外险作 为今年零散性险种突击，首先与交警、城市执法部门联系，请他们帮 我们代理摩托车保险业务；同时与县教委取得联系，班子成员多次与 分管教育的副县长、教委主任协调，最终取得他们的信任，才使我们 的学平险业务有所突破。5、开展劳动竞赛，促进“两险”业务健康成长我们根据上级公司有关竞赛要求，积极配合开展了首季度“岁 岁如意”贺岁保险、“幸福家庭”、“合家欢乐”等劳动竞赛活动，并 自行组织了摩托车、责任险、意外险等突击活动，从而营造了

19、一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围。特别是在年末开展的 “幸福家庭”突击中，我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况，合理分解目标，层层落实，自加压力，跑企事业单位，跑个人家 庭，一笔笔、一份份，最终以140%的好成绩超额完成市公司下达的 任务。6、狠抓理赔和防灾防损质量的提高。公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天 黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付 流程，为客户提供力所能及的方便。一是坚持双人查勘，双人定损，交叉做案，限时赔付，不断提 高服务质量；二是坚持24小时值班制度，积极参与“三个中心”建设，以 进一步提高服务水平；三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息；四是积极做好防灾防损工作。在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系， 及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬 季防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握，提前介入，积极会同 相关业务部门对预案执