新契约及银保通操作流程

1、太平银保新人育成体系培训课程-公司介绍讲师操作手册PAGE PAGE 14太平人寿总公司银行保险部新契约及银保通操作流程课程规划表培训名称太平银保新新人岗前前培训课目新契约及银银保通操操作流程程授课方式讲授授课时数45分钟课程目标通过45分分钟的学学习，让让学员了了解新契契约及银银保通的的作业流流程及注注意事项项；学会会处理常常见问题题，提高高新契约约出单时时效和业业务品质质。课程大纲一、课程导导入二、新契约约操作流流程三、银保通通操作流流程教具1.讲师资资料：投影片、课课程操作作手册、随随堂讲义义2.教学辅辅助工具具：电脑及投影影仪、白白板、白白板笔，白白报纸、计计时器、提提示铃3.学员学学

2、习工具具：水彩笔/油油性笔、海海报纸、学学员手册册注意事项1. 本课课程以讲讲授为主主2两个内内容的时时间掌控控3某些提提问的地地方讲师师可做自自问自答答投影片操作要领备注课程导入讲师自我介介绍：讲师讲授：很高兴今天天与各位位伙伴见见面，今今天我们们一起分分享一门门课程“新契约约及银保保通操作作流程”，希望望通过这这门课程程的学习习，大家家能够了了解新契契约及银银保通的的操作流流程和一一些注意意事项，学学会处理理常见问问题。同同时希望望大家在在以后的的网点经经营中时时刻注意意品质问问题，不不仅成为为业绩高高手，也也要有好好的品质质管理。品品质和业业绩同样样重要，两两手都要要抓。在接下来的的45

3、分分钟时间间里，希希望能帮帮助大家家实现以以上目标标。我们今天的的课程从从两个方方面阐述述：一是是新契约约操作流流程，二二是银保保通操作作流程。提问首先来看新新契约操操作流程程，包括括六个方方面：新新契约标标准件作作业流程程、新契契约非标标准件作作业流程程、客户户资料的的填写、投投保事项项的填写写、特别别约定的的填写、新新契约回回执管理理。 这是新契契约标准准作业流流程图：客户经经理将投投保单这是新契约约非标准准件作业业流程图图：客户资料填填写中，首首先要填填写客户户的姓名名、性别别、出生生年月、证证件号码码、家庭庭住址、联联系方式式等。大大家注意意电话号号码的填填写：如如为111位手机机号码

4、，直直接填写写手机号号码；如如为小灵灵通，必必须填写写区号；如果既既有小灵灵通又有有手机可可以都写写上，大大家可以以参照幻幻灯片的的图。只有在投保保人和被被保险人人为同一一人的情情况下，才才能勾选选被保人人资料栏栏内的“同投保保人”选项，这这时候被被保险人人的资料料就不需需要填写写了。如如果不是是同一人人，则需需要把被被保险人人的资料料详细填填写。大大家看一一下幻灯灯片上的的被保险险人资料料栏填写写正不正正确？(请学员员回答)幻灯片上的的这种填填法是不不正确的的，因为为投保人人是赵兰兰香，被被保人是是赵颖，投投保人与与被保人人不是同同一人，所所以不能能勾选被被保人资资料栏内内的“同投保保人”选

5、项。客户资料中中所有的的证件必必须填写写证件的的有效截截止日期期。如证证件所示示“发行日日X年YY月Z日日，有效效期为NN年”，则需需要换算算成有效效截止日日期填写写，即“有效期期至X+N年YY月Z日日”；如证证件属于于长期有有效、终终身有效效的情况况（如：长期有有效的身身份证等等） ，则则有效截截止日期期填写为为“长期或或终身”；如被被保险人人为未成成年人 ，并有有身份证证件时，必必须填写写证件有有效期。如如提供有有证件号号的户口口本，则则证件有有效期填填写长期期。其他他则填写写暂无证证件。只有在身故故受益人人、被保保人不是是同一人人的情况况下，才才能勾选选身故受受益人资资料栏内内的“同投保

6、保人”选项。大大家要注注意受益益人与被被保人不不能为同同一人，受受益人可可以与投投保人为为同一个个人。受受益人可可以选择择一个人人；如果果指定两两个以上上身故受受益人，不不能为顺顺序受益益，只能能是比例例受益，并并且其受受益份额额相加总总额应为为1000%。险种代码填填写必须须与险种种一致，并并且要正正确清晰晰，一定定要注意意：这里里是不能能涂改的的。计算豁免保保费时应应四舍五五入精确确到角。下面介绍下下新契约约回执管管理：初初审人员员必须在在第一时时间通知知代理人人领取保保单，代代理人在在领取保保单必须须尽快将将回执交交回公司司，如果果不及时时交回公公司会影影响自己己的佣金金。所以以大家在在

7、以后一一定要记记得及时时交回执执，大家家出一单单也很不不容易，如如果仅仅仅因为回回执问题题而影响响佣金很很不值得得。回执执回销率率是客户户经理的的考核指指标之一一。保单单犹豫期期自回执执在系统统中回销销之日起起计算，在在十天犹犹豫期内内客户退退保，公公司都会会无条件件的退还还客户保保险金，客客户不受受损失。关关于犹豫豫期也要要计算好好，有时时只是一一天的差差距，退退还给客客户的钱钱就大相相径庭。碰碰到犹豫豫期最后后一天是是周末或或节假日日可以往往后顺延延。举个个例子。常用的特别别约定：未成年年人超55、100万人身身险保额额时的特特别约定定；五、六六类职业业需填写写特别约约定等；无特别别约定时

8、时，用“ / ”划去 。以上上是关于于新契约约的操作作流程，大大家清楚楚了么？如果有有疑问的的可以提提出来。下面就给大大家介绍绍银保通通的流程程。大家家都知道道我们不不需要把把客户带带到保险险公司来来出单，在在银行就就可以即即时出单单。那么么我们是是怎样出出单的呢呢？我们们是通过过银保通通出单的的，所以以我们大大家非常常有必要要了解银银保通。甚甚至我们们应该把把银保通通的界面面的背下下来，因因为有时时候柜员员搞不清清楚，那那就需要要我们在在一旁指指导，如如果我们们也不熟熟悉银保保通的出出单流程程的话，也也有可能能导致到到手的单单子飞掉掉。我们今天从从五个方方面介绍绍银保通通：银保保通的定定义、

9、使用渠道、业业务结构构示意图图、银保保通作业业流程、常常见问题题解析。我们来看一一下银保保通的定定义：“ 银保保通”业务是是通过银银行的业业务处理理系统与与保险公公司系统统的连接接，实现现投保人人信息的的及时传传递，由由银行柜柜面将保保险公司司予以承承保的信信息及时时传递给给客户，并并在客户户得到保保险公司司的承保保后，在在银行柜柜面及时时打出保保险单，从从而为在在银行办办理保险险业务的的客户提提供更安安全、更更便捷的的代理保保险业务务。银保保通出单单让客户户在几分分钟内就就能拿到到保单，大大大提高高了效率率。目前银保通通使用渠渠道共有有以下几几家银行行，联机机方式是是总对总总、实时时出单、实

10、实时核保保。这是银保通通业务操操作的示示意图：首先接下来将给给大家介介绍银保保通作业业流程，这这个流程程就是整整个柜员员出单的的过程，大大家要熟熟记每个个过程。碰碰到柜员员不会的的时候，我我们要能能很快的的辅导柜柜员，避避免耽误误客户的的时间。首首先要输输入我们们公司的的代码：0011然后输入投投保单号号，大家家注意是是3055结尾的的那个号号码，不不要弄错错了，然然后要确确认一次次。接下来就是是输入投投保人、被被保人和和受益人人的信息息：姓名名、性别别、出生生日期、电电话、证证件号码码、联系系地址。投投保人与与被保人人如果是是同一个个人，那那么被保保人的信信息就不不用再录录入，系系统会默默认

11、的。如如果不是是同一个个人，则则需再录录入一遍遍。这里里提醒大大家一定定要留客客户真实实的号码码，公司司会有电电话回访访，确保保客户了了解产品品的一些些基本信信息。如如果大家家不留真真实号码码的话，日日后如果果客户退退保，肯肯能会引引起一些些不必要要的纠风风。举个个例子。接下来输入入投保产产品和缴缴费领款款信息，按按照界面面的提示示一个一一个的输输入即可可。我这里有一一份保单单，大家家可以看看一下。客客户的信信息都会会印在保保单上，背背面的现现金价值值是如果果客户退退保能拿拿到的保保险费。回回执要撕撕下来让让客户签签字再交交给公司司的，如如果不交交的话会会影响佣佣金。这是集中式式银保通通保单取

12、取消的界界面。这是集中式式银保通通轧账界界面。这是保单查查询打印印的界面面。在保单查询询中可查查询的内内容有：保单号号、投保保单号、首首期保费费金额、承承保公司司、公司司地址、电电话等保保单信息息，也包包括险种种名称、投投保份数数、投保保金额等等险种信信息。保单打印时时应注意意：补打打保单功功能控制制补打次次数为两两次，即即单笔保保单从出出单、补补打合计计三次。客客户因保保管不善善需补打打保单，银银行暂不不办理。这是集中式式银保通通犹豫期期退保的的界面。下面看一下下我们经经常会遇遇到的一一些问题题：投保保单号码码应为115位， 投保单单号码是是以一定定规则生生成的115位代代码，在在投保单单号

13、码录录入时，投投保单一一定要符符合规定定，确保保不能录录错，大大家记住住是3005结尾尾的；如如果出现现投保单单状态不不符而拒拒绝处理理 ，那那么可能能是该投投保单已已经使用用过并已已经做过过日结，更更换新的的投保单单号码，也也就是换换张保单单就可以以了；该该交易不不允许隔隔日重发发 ，该该投保单单已经在在之前的的日期使使用过，更更换新的的投保单单号码，也也就是换换张投保保单。 险种的保障障年期只只能录数数字，不不要录入入如“10年年”将“年”去掉，只只录入“10”。 险种组组合的缴缴费、保保障或领领取年期期一定要要正确，如如果不正正确，系系统也过过不去。投投保人年年龄需在在18周周岁以上上，

14、这点点大家也也要注意意。18位身份份证末位位为X时时，应录录入大写写的X，而而不是小小写x；若非身身份证，证证件类型型可选择择其它，证证件号不不得短于于6位。客客户姓名名必须大大于2字字节，如如果客户户姓名有有生僻字字打不出出来的，可可以用拼拼音代替替。 当日投保保保单，不不能做查查询、犹犹豫期撤撤保、基基本资料料修改。撤撤件操作作可以通通过银行行端单边边反交易易进行。 新契约信息息存储时时失败是是因为前前置机转转发的请请求报文文中有乱乱码，或或者其他他数据库库错误，应应联系保保险公司司。核保决定时时异常是是因为数数据库错错误，应应联系保保险公司司。投保信息存存储时异异常是因因为数据据库错误误，应联联系保险险公司。客户资料存存储时失失败是因因为报文文中有乱乱码（很很可能是是姓名）或或者其他他数据库库错误，应应联系保保险公司司。取节点错是是因为工工行由XXML解解析时出出错，应应检查字字段长度度是否超超过约定定值。受益人与被被保人关关系不符符合自动动投保规规则，