银行预付款融资业务总对总合作协议模版

1、 公司银行股份有限公司总对总合作协议甲方： 公司办公地址：法定代表人：邮政号码：联系人：联系电话：乙方：银行股份有限公司办公地址：xx法定代表人：xx邮政号码：联系人：联系电话：第一章 总则第一条 为建立长期、稳定、良好的业务合作关系，进一步拓展和提升甲乙各方的合作范围和层次，甲乙各方本着自愿、平等、互利、守信的原则，以共同发展和长期合作为目标，签订本协议。第二条 甲乙各方同意建立长期战略合作关系。甲方视乙方为重要的长期合作伙伴，选择乙方为金融业务的主办银行之一，在同等条件下优先选择并统筹安排使用乙方提供的产品和服务。乙方将甲方作为最重要客户之一，在国家政策、法律、法规允许的范围内，充分利用乙

2、方的服务资源，优先为甲方提供全方位、便捷优惠的金融服务，全力支持其发展。第三条 本协议是指导甲乙各方合作的框架性资料文件。本协议下涉及的具体业务，均须另行签订业务协议，并在符合国家法律法规且符合各方的业务审批条件和办理程序的前提下进行。本协议商定事项与业务协议不一致的，以业务协议为准；业务协议中没有商定的事项适用本协议。第二章 业务合作领域 第四条 合作业务根据甲方的经营资金需求及其推荐的上游供应商、下游经销商的经营情况，乙方向甲方提供总额 亿元人民币的意向性综合合作额度，合作额度有效期为 年 月 日至 年 月 日。具体额度分配情况如下：1、在本额度内乙方将为甲方提供 亿元的合作额度，额度使用

3、形式包括但不限于固定资产贷款、流动资金贷款、国内保理、商业汇票、信用证、预付款融资、银行保函等多种业务服务。乙方给予甲方的实际合作额度以甲方所在地的乙方分支机构经授信程序审批确定的额度为准，具体合作业务以乙方及其分支机构与甲方签署的相关业务协议为准。在本额度内乙方将为甲方推荐的上游供应商提供 亿元的合作额度，基于上游供应商在甲方存在应收账款，额度使用形式主要为国内有追索权的明保理。乙方给予甲方推荐的上游供应商的实际合作额度以甲方所在地的乙方分支机构经授信程序审批确定的额度为准，具体合作业务以乙方及其分支机构与甲方签署的相关业务协议为准。在本额度内乙方将为甲方推荐的下游销售商提供 亿元的合作额度

4、，基于下游销售商须向甲方预付采购费用，额度使用形式主要为卖方控货模式下预付款融资业务。卖方控货模式下预付款融资业务是指甲方推荐的经销商从乙方取得融资，用于向甲方支付货款，需要提货时甲方推荐的经销商向乙方支付相应提货保证金，甲方根据乙方的发货通知发货。如融资到期,甲方推荐的经销商未补足保证金或全额提货，由甲方依照乙方认可的责任方式承担相应责任的授信业务。乙方认可的责任方式包括： (1)连带保证责任； (2)差额付款责任； 若甲方和其推荐的经销商全部或部分终止贸易协议，或甲方实际未发货，或甲方实际发货的价值少于贸易协议的商定，或甲方推荐的经销商因未补足保证金或到期未提完货物的，甲方应在收到乙方付款

5、通知书后按通知书要求，在授信用款到期日前将乙方全部或部分授信协议项下未发货部分的费用直接付至甲方指派的账户。 (3)调剂销售责任； (4)回购责任。 上述责任方式，既可以单独使用，也可以同时使用。经甲乙各方友好协商，甲方自愿承担 责任。乙方给予甲方推荐的下游销售商的实际合作额度以甲方所在地的乙方分支机构经授信程序审批确定的额度为准，具体合作业务以乙方及其分支机构与甲方签署的相关业务协议为准。 第五条 结算业务乙方将为甲方及其推荐经销商提供转帐、汇票、支票、本票、托收承付、委托收款等人民币结算服务。第六条 投资银行业务财务咨询顾问服务：乙方将充分利用在信息、知识、人才、产品、渠道等方面的综合优势

6、，为甲方及其推荐经销商提供所有财务咨询顾问（包括财务融资咨询顾问、财务制度咨询顾问、财务重组咨询顾问、收购兼并咨询顾问）与咨询（包括信息咨询、资信证明、资信调查等）服务。第七条 电子银行服务乙方将充分运用网银系统，为甲方及其推荐经销商提供一站式、高质量量、个性化的资金管理服务，协助甲方及其推荐经销商在财务管理、流动资金安排、票据集中管理等领域优化流程、提升效率、实现企业价值最大化提升。第八条 理财服务乙方借助强大的资金管理能力和广泛的资金运用渠道，协同基金、证券、保险、信托等金融合作伙伴，为甲方提供权益类、固定收益类、衍生工具类等所有代理投资理财服务，为甲方及其推荐经销商度身定制资金运用配置方

7、案，提高闲置资金使用效率，取得稳健投资回报。第九条 个人业务乙方为甲方及其推荐经销商职工或员工提供高水平和便捷的私人金融服务，包括个人理财、个人消费信贷业务、银行卡等个人类产品。第十条 其他服务乙方将根据甲方发展业务的需要，积极向甲方推介各种现有和创新的金融产品，协助甲方实现更好更快发展。服务与承诺第十一条 甲方承诺在各方合作过程中本着诚实信用的原则全面适当地履行如下义务： （一）将乙方作为金融业务往来的主办行之一，并在乙方经营机构开立人民币结算账户。 （二）及时向乙方提供经会计师事务所审计的资产负债表、损益表和现金流量表等资料文件资料，并对其提供的报表、资料文件、资料文件资料的准确性、真实性

8、、有效性负责。（三）积极与乙方在金融产品服务、资金融通、开发新项目等方面开展合作，优先在乙方办理所有金融业务，并协助乙方在内部以及其关联企业和下级公司开办并推广所有业务。（四）对乙方提供的产品和服务按关于规定向乙方及时支付所有利息和费用。第十二条 乙方承诺在各方合作过程中本着诚实信用原则全面适当地履行义务： （一）依照商定的业务合作范围，为甲方提供优质高效率的金融服务，并对甲方就所提供服务的监督、质询、批评和投诉，给予高度重视和迅速妥善处理。（二）积极开发新产品，努力满足甲方及其经销商、供应商提出的所有合理的金融业务需求。（三）关心甲方的长远发展，对甲方的生产、销售、储备、产品开发、技术改造等

9、经济活动积极提供关于信息，并提出政策建议。第四章 附则第十三条 甲、乙各方同意加强交流与联络，建立相关的工作沟通协调机制，包括定时沟通、业务讨论等，推动高层互访。第十四条 保密甲乙各方未经对方同意，不得向任何人透漏在合作过程中获知的对方的商业秘密以及其他与经济权益密切相关的财务数据或信息，法律、法规另有规定的除外。第十五条 协议的变更和解除除非另有商定，本协议生效后，任何一方不得单方面解除本协议；对本协议的修改或变更须经各方协商一致，并达成书面协议。如遇国家法律、法规或政策变化，致使本协议的全部或部分条款不再符合国家法律、法规或政策的要求，各方应及时协商，尽快修改关于条款。第十六条 协议的生效与终止（一）本协议于甲乙各方法定代表人或委托代理人签字并加盖公章之日起生效，除非甲乙各方协商一致终止协议，否则本协议延续有效。（二）本协议终止后，不影响协议有效期内所签订的所有协议的法律效力。第十七条 争议的解决甲乙各方因本协议引起的或与本协议关于的任何争议，均应本着平等互利原则协商解决。协商不成的，任何一方可向乙方住所地人民法院提起诉讼。第十八条 其他事项（一）本协议经甲乙各方书面同意，可以修改或补充，本协议的任何修改或补充均