投融界教你如何识别投融陷阱

1、11/11投融界教你如何识别投融陷阱针对当前社会中反响比较强烈的投融资陷阱问题， HYRLIK t _ank投融界网站为此特列出了一些常见的陷阱，以提醒广大会员朋友，提高警惕，避免不必要的损失. 一、 HYPLINK ” t _bank 项目融资常见陷阱1、对方以某某银行、某证券机构、某平台会员或者其他知名投资机构的名义联系业务，这个时候可以记下对方所报的公司名称、姓名和联系电话，然后上网搜索到这个公司的网站，并电话联系相关部门核实确认; 、对方频繁主动电话联系，电话中态度“热情洋溢”,并轻易许下投资承诺。要相信天下没有掉馅饼的事,此时项目融资方就需要保持警觉; 3、利用项目融资方急于融资的心

2、理，以押金、考察费、评估费、项目受理费、顾问费、制作商业计划书、保证金、律师费等名义收取价格不菲的前期费用，并且虚假 HYERLI t ”_blnk” 资金方常推荐或指定第三方（实际上是同一方)接洽业务，麻痹项目融资方，规避法律制裁。请务必谨慎决策; 对这方面的风险规避办法是,在双方正式谈判之前,项目融资方就正式声明不支付以任何名义的前期费用，如果对方一再强调双方共同承担前期费用,则应选择双方都认可的第三方,在融资成功后才共同支付这笔费用； 4、以考察项目名义，拉一帮人到指定高档酒店高额消费,或者其他类型的高额消费;5、诈骗人之所以能够成功,在于他的伪装:有豪华办公室,肉眼难识真伪的网站，办公

3、室里来回穿梭的“漂亮托”，当他们对你“甜言蜜语、豪言壮语、胡言乱语”时，请保持清醒头脑;6、借考察项目名义刺探商业情报。识别办法：对方在考察现场,甚至只在电话中急切问询各方面问题，明显缺乏投资诚意。接到对方名片之后即上网或电话查询核实，双方沟通交流时,公开信息顺序宜按照从次要到核心依次向对方公布； 7、投融资工作专业性非常强，且投资方一般专注于某几个行业进行研究，所以在与对方交谈时,可试探其专业性。如果对方专业性不强，就要先打个问号。同时加强自身在金融和企业管理等方面的专业修养，知己知彼，以免自己的资产被廉价出售,这是提高融资成功概率的根本性办法； 8、一般而言，投资公司更愿意投资自己熟悉的行

4、业和地区，很少有投资公司有能力和意愿投资所有行业和所有省份.如果投资方发布的信息表明他的投资意愿是所有行业和所有省份，请您谨慎决策； 、俗话说，不见兔子不撒鹰。项目融资方可以要求资金投资方提供银行存款证明，在核实该资金方确有如数资金后,才进行下一步的接洽谈判。项目融资方还可在确实融到资金后，才支付相关前期费用（该笔费用甚至可以在融资资金中直接扣除）. 二、资金投资常见陷阱1、资金投资方防范信用风险的根本办法是各专业团队参与尽职调研，减少项目信息不对称带来的信用风险。该专业团队包括投行、财务、法律等专业人员; 2、尽职调研内容包括与项目融资方所有可能相关的信息,包括项目的市场环境、控股股东和创业

5、团队、关联企业、上游供货商、下游客户、行业竞争情况、技术专利、财务状况、银行工商税务信用、被 HYPERLIN” t ”lank” 投资项目情况、信息披露制度和执行等等； 3、如果一个项目被吹得天花乱坠,承诺远高于市场的收益率，这时资金投资方就要保持警惕,至少要对该项目打一个折扣; 4、对赌协议。现在投行与项目融资方签订对赌协议已经比较多,虽然法律界对此争议很大,但是有总比没有好。 5、对于那些刚入门的非专业投资人士在作出决策之前请咨询资深投资专家,以免上当受骗。三、特别说明以上防骗手册，仅适用于投资和融资过程中的诈骗风险，但并不适用于投资和融资过程中的决策失误风险。 并不是所有“前期费用”都

6、是非法诈骗，一些正规“中介媒婆为您提供了有益的帮助,只要服务和报酬对称匹配,也属合理合法。 若发现投融界平台存在任何虚假或可疑信息，可拨打投融界客服电话:4006-057186。营造一个和谐安全的投融资环境是投融界的不懈追求,做为专业的投融资信息服务平台,愿与广大会员朋友一起努力净化网络空间。 附件一、可向资金投资方索取的存款证明文件 中国*银行资金存款证明 兹证明（单位名称)（营业执照号码)在我行开立有存款账户，账户名，账号，截至年月日时该账户存款余额为（大写）(￥)。 我行只对上述时点的存款真实性负责,对上述时点之后被证明人账户内存款发生的变化不负任何责任。 该存款证明只证明该客户在上述时

7、点的存款情况,不作其他用途。 经办行公章 年月日 说明: 1.此联为客户联，复印、涂改无效; 此证明不能转让，不能用于质押，不能代替存单（折、卡等)作为取款凭证。 附件二、被诈骗案例 风险投资行骗记：创业者打款5万元VC电话打不通摘自：楚天金报日期：2013-3-19 核心提示：“商业计划书必须由具备资质的公司编写，我们是有海外背景的风投公司，文件程序必须合乎国际规范。”唐总给胡登峰提供了一家咨询公司的电话，让他自己联系。而实际上，他联系的这家咨询公司只是一个幌子. 一项与“纳米技术”有关的发明专利，一个融资规模超0万元的风投计划，一个年产值过千万的服装产业园这是黄冈人胡登峰8个月前脑中呈现的

8、即将属于自己的事业蓝图. 然而,当数十万元的前期投入,仅换来了厚厚一叠报告书。那个指导他实现财富梦想的VC（风险投资人）连电话也打不通了的时候，胡登峰仍未完全放弃:“事情也许有峰回路转的一天。” “项目市场前景不可限量” 被许诺五千万投资馅饼工科出身的胡登峰今年40岁，在黄冈一家事业单位上班。前年，他在业余时间发明了一种纳米布料,也拿到了发明专利证书。 这种纳米布料有降温的效果，如果制成“降温衬衣”,在炎热的夏天该有多大市场！手握专利的胡登峰天天都在想着美好的前景。但，把专利转化为产品，中间的投入,不言而喻.去年7月，他看到一家“美国风险投资公司”的广告，随即与其联系。电话中，对方自称是分管投

9、资部的副总唐伟：“纳米布料一旦开发成产品推出，市场前景不可限量，因此,与之匹配的生产能力也要跟上，这涉及到拿地、建厂、建产业园等一系列配套项目。你可以来我们北京代表处面谈，咨询不收费. 胡登峰迅速去了北京。在北京建国门附近一写字楼内，唐总很爽快地表示，公司前期投入资金至少五千万元。 但唐总下面的话却问住了胡登峰：“商业计划书和可行性研究报告有没有带来?”见胡没有答话，唐总从里间拿出两本装订精美的报告书样本说：“5到7个工作日内，把这样的计划书提交给我.”胡登峰粗粗翻了几下,便被密密麻麻的财务报表、整页的英文文件给弄得一筹莫展。 回湖北后,他在网上搜罗一番，自己摸索着凑齐两页纸,发了封邮件，被唐

10、总打了回来。 “文件必须合乎国际规范”花15万元编制商业计划书“商业计划书必须由具备资质的公司编写,我们是有海外背景的风投公司，文件程序必须合乎国际规范。唐总给胡登峰提供了一家咨询公司的电话,让他自己联系。 但咨询公司的报价让胡登峰倒吸一口凉气：普通版0万，中英文版15万. 就在胡登峰犹豫之际，唐总打来电话称,他已经向公司汇报过这个项目,总部很感兴趣，而且环保材料领域是总部今年的投资重点。电话里,唐总催促他尽快完成商业计划书，然后来北京签订合作意向书。 这通电话彻底打消了胡登峰的疑虑：“人家都要签意向书了，我难道在这点小钱上过不了关？”想着首期五千万的投资,他也不在乎这万元的费用了. 见事情有

11、了眉目，胡登峰和家人摊了牌.听说这项发明专利不但能开厂赚钱，将来还能上市，胡家人也上下沸腾、兴奋不已。家里人一合计,决定把新盖的楼给卖了,由于转手时间太紧，两层小楼的售价被买家生生从4万元砍到了35万元成交。付出万元后，咨询公司一周内即编写好了商业计划书.提交上厚厚的中英文商业计划书后,胡登峰很快收到风投公司的邀请函,声称该项目已经报总部批准立项,请他尽快安排时间去京洽谈正式协议。 “不能打款到你个人账户又花15万元注册海外公司胡登峰兴冲冲地再赴北京。在谈到财务手续时，投资部一位经理提出，要想投资款项顺利到位,最好是海外注册的公司。“你知道,国家有外汇管理规定，那么一大笔海外资金，不可能打到湖

12、北黄冈你小胡个人的银行账户上。唐总在一旁解释. 风投公司让胡登峰提供海外公司的账户，胡登峰再次傻了眼。“你如果有困难，我们可以在香港找律师楼帮忙代办，看能不能在海外注册一家公司,比如说开曼群岛.另外,所有海外公司都要求有法律和会计服务，我们在香港还得找符合国际服务标准的律师事务所和会计师事务所。” 至于这项服务多少钱，对方的回答是：公司注册资本最低10万元,加上律师费、会计师费、代理费，至少2万元。 见胡登峰面有难色，唐总主动给出优惠称:给你个打包价，20万元.无奈之下,胡登峰交了个底：“我卖房子总共筹到35万元，都投到这个项目上了，往下，真的没钱了。”见胡登峰说得诚恳,唐总出面“给香港那边挂

13、了个电话,价格降到了1万元. 既然流程都进行到财务环节，不注册公司也引不来投资，一咬牙，胡登峰付了款。 带着一叠自己也看不懂的洋文件，胡登峰回了湖北。“提交的资料中还差一份 再掏5万元办风险评估报告 这一等就是两个月,这期间,唐总那边的回答一直都是“正在办理中. 今年元旦后，胡登峰坐不住了,只身前往北京.当天,项目负责人唐总不在，接待他的是法律部陈经理。问明胡登峰的来意之后，陈经理翻了翻文件夹后说：“香港那边来函称，你们项目提交的资料中还差一份风险评估报告和资产评估报告。”“我是专利持有人，哪来资产呢，这不正找你们投资吗?胡登峰急了.“那就再补一份风险评估报告吧，是委托先前的咨询公司做,还是请

14、香港那边代办？”陈经理称,香港那边是多年合作关系,风险评估报告对外收费10万元，对胡先生就一口价5万元。 离成功只剩最后一步.不甘心的胡登峰回家后思来想去,还是汇去了最后的5万元。本月初，历经8个多月“审核”折磨后，胡登峰终于等来了“美国投资公司的最终审核意见：该项目作为实业项目与公司投资方向存在很大差距,未通过董事会的投资决议,暂时搁置。 胡登峰仍未放弃。他打唐总电话，再也打不通;再上北京找那家公司，被告知公司属项目负责制,该项目的负责人唐总已离职。不久，胡登峰抱最后一线希望再次去北京，写字楼内公司已人去楼空. 不过，并未死心的胡登峰表示，他现在仍然等待着风投公司的电话。【专家拆招】彻头彻尾

15、的骗局就胡登峰的经历，记者采访了优势资本（私募投资）有限公司合伙人李珂,优势资本是最早进入中国的以拟上市企业为主要投资对象的投资机构之一.对此,这位业内人士的判断是：彻头彻尾的骗局。 选择风投见风投机构前，先对风投做背景调查，查找公开信息,了解机构的资金实力、投资方向.根据自身项目，了解该风投机构是否在该领域有过成功案例，找准合适的投资人。商业计划商业计划书用最精练的话解答清楚“做什么”、“为什么是你做”以及“能做到什么程度”这三个问题即可，而不在于做得有多精美。正规风投公司绝不会指定所谓有资质的公司来编写商业计划书。注册资本企业注册资本金的多少，不是影响投资决策的因素，关键看市场、产品、团队

16、.合作讲究优势互补，对于没有钱只有技术的项目持有人，完全可以由投资商出钱注册公司。 风险评估评估报告是由风投机构做完尽职调查之后,由机构内专门的风险控制部门做的内部报告，直接上交投资决策委员会用,项目人无需提供。【记者手记】创业的心要淡定 因为他担心，一旦媒体公开，“那35万元真就完了”. 所有的故事,都是本月初一场创业者课堂上，胡登峰向创业导师张福宏咨询时讲下来的.当张福宏提醒他落入了假风投骗局时,他不愿、也不能相信这一事实。 因为怕断了他的念想,北京那个风险投资公司的名字，他也不愿详细地告诉创业导师,更不想告诉记者。 当记者通过各种方式试图联系到胡登峰时，他的回话永远是:你们的介入，会导致

17、这场“合作”彻底没戏. 他所有的担心，都基于一个希望：“唐总”的公司是真诚合作的.资本时代，当好项目遇见好风投,一夜造富确实不是神话。但每个有财富梦想的创业者都要明白一个现实:心态有时比眼睛更重要，要有一双明亮的眼，更要有一颗淡定的心。 针对当前社会中反响比较强烈的投融资陷阱问题,HYPRLINK t _blank 投融界网站为此特列出了一些常见的陷阱,以提醒广大会员朋友,提高警惕，避免不必要的损失。 一、 HYPERLIN ” t blank”项目融资常见陷阱 1、对方以某某银行、某证券机构、某平台会员或者其他知名投资机构的名义联系业务，这个时候可以记下对方所报的公司名称、姓名和联系电话，然

18、后上网搜索到这个公司的网站,并电话联系相关部门核实确认; 2、对方频繁主动电话联系,电话中态度“热情洋溢，并轻易许下投资承诺.要相信天下没有掉馅饼的事，此时项目融资方就需要保持警觉； 3、利用项目融资方急于融资的心理,以押金、考察费、评估费、项目受理费、顾问费、制作商业计划书、保证金、律师费等名义收取价格不菲的前期费用,并且虚假 HYRLINK”t _bank 资金方常推荐或指定第三方（实际上是同一方)接洽业务,麻痹项目融资方,规避法律制裁。请务必谨慎决策； 对这方面的风险规避办法是，在双方正式谈判之前，项目融资方就正式声明不支付以任何名义的前期费用,如果对方一再强调双方共同承担前期费用,则应

19、选择双方都认可的第三方，在融资成功后才共同支付这笔费用; 4、以考察项目名义，拉一帮人到指定高档酒店高额消费,或者其他类型的高额消费；5、诈骗人之所以能够成功,在于他的伪装:有豪华办公室,肉眼难识真伪的网站，办公室里来回穿梭的“漂亮托”，当他们对你“甜言蜜语、豪言壮语、胡言乱语”时，请保持清醒头脑; 6、借考察项目名义刺探商业情报。识别办法：对方在考察现场，甚至只在电话中急切问询各方面问题，明显缺乏投资诚意。接到对方名片之后即上网或电话查询核实，双方沟通交流时，公开信息顺序宜按照从次要到核心依次向对方公布; 、投融资工作专业性非常强，且投资方一般专注于某几个行业进行研究,所以在与对方交谈时，可

20、试探其专业性。如果对方专业性不强,就要先打个问号。同时加强自身在金融和企业管理等方面的专业修养,知己知彼，以免自己的资产被廉价出售,这是提高融资成功概率的根本性办法； 8、一般而言，投资公司更愿意投资自己熟悉的行业和地区,很少有投资公司有能力和意愿投资所有行业和所有省份.如果投资方发布的信息表明他的投资意愿是所有行业和所有省份，请您谨慎决策; 9、俗话说,不见兔子不撒鹰。项目融资方可以要求资金投资方提供银行存款证明，在核实该资金方确有如数资金后，才进行下一步的接洽谈判.项目融资方还可在确实融到资金后，才支付相关前期费用（该笔费用甚至可以在融资资金中直接扣除). 二、资金投资常见陷阱 1、资金投

21、资方防范信用风险的根本办法是各专业团队参与尽职调研,减少项目信息不对称带来的信用风险.该专业团队包括投行、财务、法律等专业人员； 2、尽职调研内容包括与项目融资方所有可能相关的信息，包括项目的市场环境、控股股东和创业团队、关联企业、上游供货商、下游客户、行业竞争情况、技术专利、财务状况、银行工商税务信用、被 HYPERNK ” t blan”投资项目情况、信息披露制度和执行等等；、如果一个项目被吹得天花乱坠，承诺远高于市场的收益率,这时资金投资方就要保持警惕，至少要对该项目打一个折扣；4、对赌协议。现在投行与项目融资方签订对赌协议已经比较多,虽然法律界对此争议很大，但是有总比没有好. 5、对于

22、那些刚入门的非专业投资人士在作出决策之前请咨询资深投资专家，以免上当受骗。 三、特别说明以上防骗手册，仅适用于投资和融资过程中的诈骗风险,但并不适用于投资和融资过程中的决策失误风险。 并不是所有“前期费用都是非法诈骗，一些正规“中介媒婆为您提供了有益的帮助,只要服务和报酬对称匹配，也属合理合法。 若发现投融界平台存在任何虚假或可疑信息,可拨打投融界客服电话:4006-05-6。营造一个和谐安全的投融资环境是投融界的不懈追求，做为专业的投融资信息服务平台，愿与广大会员朋友一起努力净化网络空间。 附件一、可向资金投资方索取的存款证明文件 中国银行资金存款证明 兹证明（单位名称)（营业执照号码)在我

23、行开立有存款账户，账户名，账号,截至年月日时该账户存款余额为(大写）（￥)。 我行只对上述时点的存款真实性负责，对上述时点之后被证明人账户内存款发生的变化不负任何责任。该存款证明只证明该客户在上述时点的存款情况，不作其他用途. 经办行公章 年月日说明： 1.此联为客户联，复印、涂改无效； 2.此证明不能转让，不能用于质押,不能代替存单（折、卡等）作为取款凭证。 附件二、被诈骗案例 风险投资行骗记：创业者打款3万元VC电话打不通 摘自：楚天金报日期：201-3-19 核心提示：“商业计划书必须由具备资质的公司编写,我们是有海外背景的风投公司,文件程序必须合乎国际规范。唐总给胡登峰提供了一家咨询公

24、司的电话，让他自己联系.而实际上,他联系的这家咨询公司只是一个幌子. 一项与“纳米技术”有关的发明专利，一个融资规模超500万元的风投计划，一个年产值过千万的服装产业园这是黄冈人胡登峰8个月前脑中呈现的即将属于自己的事业蓝图. 然而，当数十万元的前期投入,仅换来了厚厚一叠报告书。那个指导他实现财富梦想的VC(风险投资人）连电话也打不通了的时候，胡登峰仍未完全放弃:“事情也许有峰回路转的一天.” “项目市场前景不可限量”被许诺五千万投资馅饼 工科出身的胡登峰今年40岁,在黄冈一家事业单位上班。前年，他在业余时间发明了一种纳米布料，也拿到了发明专利证书。 这种纳米布料有降温的效果,如果制成“降温衬

25、衣,在炎热的夏天该有多大市场!手握专利的胡登峰天天都在想着美好的前景。但，把专利转化为产品,中间的投入，不言而喻。 去年7月，他看到一家“美国风险投资公司”的广告，随即与其联系.电话中，对方自称是分管投资部的副总唐伟：“纳米布料一旦开发成产品推出,市场前景不可限量,因此,与之匹配的生产能力也要跟上，这涉及到拿地、建厂、建产业园等一系列配套项目。你可以来我们北京代表处面谈，咨询不收费。” 胡登峰迅速去了北京。在北京建国门附近一写字楼内，唐总很爽快地表示，公司前期投入资金至少五千万元。 但唐总下面的话却问住了胡登峰：“商业计划书和可行性研究报告有没有带来?” 见胡没有答话，唐总从里间拿出两本装订精

26、美的报告书样本说:“到7个工作日内，把这样的计划书提交给我。”胡登峰粗粗翻了几下,便被密密麻麻的财务报表、整页的英文文件给弄得一筹莫展. 回湖北后,他在网上搜罗一番，自己摸索着凑齐两页纸，发了封邮件，被唐总打了回来。 “文件必须合乎国际规范”花万元编制商业计划书“商业计划书必须由具备资质的公司编写，我们是有海外背景的风投公司，文件程序必须合乎国际规范。”唐总给胡登峰提供了一家咨询公司的电话,让他自己联系。 但咨询公司的报价让胡登峰倒吸一口凉气:普通版1万,中英文版5万。 就在胡登峰犹豫之际,唐总打来电话称，他已经向公司汇报过这个项目，总部很感兴趣,而且环保材料领域是总部今年的投资重点。电话里，

27、唐总催促他尽快完成商业计划书,然后来北京签订合作意向书。 这通电话彻底打消了胡登峰的疑虑:“人家都要签意向书了，我难道在这点小钱上过不了关？”想着首期五千万的投资,他也不在乎这1万元的费用了.见事情有了眉目,胡登峰和家人摊了牌.听说这项发明专利不但能开厂赚钱，将来还能上市,胡家人也上下沸腾、兴奋不已.家里人一合计，决定把新盖的楼给卖了，由于转手时间太紧,两层小楼的售价被买家生生从4万元砍到了3万元成交。 付出5万元后,咨询公司一周内即编写好了商业计划书。 提交上厚厚的中英文商业计划书后,胡登峰很快收到风投公司的邀请函,声称该项目已经报总部批准立项,请他尽快安排时间去京洽谈正式协议。“不能打款到

28、你个人账户”又花5万元注册海外公司胡登峰兴冲冲地再赴北京。 在谈到财务手续时，投资部一位经理提出,要想投资款项顺利到位,最好是海外注册的公司。“你知道,国家有外汇管理规定,那么一大笔海外资金，不可能打到湖北黄冈你小胡个人的银行账户上。”唐总在一旁解释. 风投公司让胡登峰提供海外公司的账户，胡登峰再次傻了眼。“你如果有困难，我们可以在香港找律师楼帮忙代办，看能不能在海外注册一家公司，比如说开曼群岛.另外，所有海外公司都要求有法律和会计服务，我们在香港还得找符合国际服务标准的律师事务所和会计师事务所。 至于这项服务多少钱，对方的回答是:公司注册资本最低10万元，加上律师费、会计师费、代理费,至少2

29、万元。 见胡登峰面有难色，唐总主动给出优惠称：给你个打包价，0万元。 无奈之下，胡登峰交了个底:“我卖房子总共筹到5万元，都投到这个项目上了，往下,真的没钱了.”见胡登峰说得诚恳,唐总出面“给香港那边挂了个电话”,价格降到了15万元。既然流程都进行到财务环节,不注册公司也引不来投资，一咬牙，胡登峰付了款。 带着一叠自己也看不懂的洋文件,胡登峰回了湖北。 “提交的资料中还差一份” 再掏5万元办风险评估报告 这一等就是两个月，这期间，唐总那边的回答一直都是“正在办理中。 今年元旦后，胡登峰坐不住了，只身前往北京。当天，项目负责人唐总不在,接待他的是法律部陈经理。问明胡登峰的来意之后，陈经理翻了翻文件夹后说：“香港那边来函称,你们项目提交的资料中还差一份风险评估报告和资产评估报告。“我是专利持有人，哪来资产呢,这不正找你们投资吗?胡登峰急了。“那就再补一份风险评估报告吧，是委托先前的咨询公司做,还是请香港那边代办？陈经理称，香港那边是多年合作关系，风险评估报告对外收费10万元