中国某银行企业网上银行客户操作手册

1、企业网上银银行操作作手册二一一年年零五月声明：本文档的版版权属于于中国邮邮政储蓄蓄银行和和科蓝软软件系统统有限公公司共有有，任何何人或组组织未经经许可，不不得擅自自修改、拷拷贝或以以其它方方式使用用本文档档中的内内容，不不得用于于商业用用途；因系统更新新或功能能完善，本本手册中中图示所所列功能能菜单可可能与实实际操作作界面不不同，手手册内容容仅供参参考，具具体内容容以实际际操作界界面为准准，中国国邮政储储蓄银行行保留最最终解释释权。目录TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc318964396 1前言 PAGEREF _Toc318964396 h 1 HYPERLIN

2、K l _Toc318964397 1.1系系统简介介 PAGEREF _Toc318964397 h 1 HYPERLINK l _Toc318964398 1.2总总体说明明 PAGEREF _Toc318964398 h 1 HYPERLINK l _Toc318964399 1.2.11网银版版本 PAGEREF _Toc318964399 h 1 HYPERLINK l _Toc318964400 1.2.22网银客客户 PAGEREF _Toc318964400 h 1 HYPERLINK l _Toc318964401 1.2.33管理模模式 PAGEREF _Toc318964

3、401 h 1 HYPERLINK l _Toc318964402 1.2.44网银账账户 PAGEREF _Toc318964402 h 1 HYPERLINK l _Toc318964403 1.2.55网银用用户 PAGEREF _Toc318964403 h 2 HYPERLINK l _Toc318964404 1.2.66认证方方式 PAGEREF _Toc318964404 h 2 HYPERLINK l _Toc318964405 1.2.77注册机机制 PAGEREF _Toc318964405 h 2 HYPERLINK l _Toc318964406 2功能介介绍 PAG

4、EREF _Toc318964406 h 2 HYPERLINK l _Toc318964407 2.1客客户登录录/退出 PAGEREF _Toc318964407 h 2 HYPERLINK l _Toc318964408 2.1.11安装CFFCA根根证书 PAGEREF _Toc318964408 h 3 HYPERLINK l _Toc318964409 2.1.22安装UKKEY管管理工具具 PAGEREF _Toc318964409 h 4 HYPERLINK l _Toc318964410 2.1.11客户登登录 PAGEREF _Toc318964410 h 7 HYPERL

5、INK l _Toc318964411 2.1.22安全退退出 PAGEREF _Toc318964411 h 10 HYPERLINK l _Toc318964412 2.2账账户管理理 PAGEREF _Toc318964412 h 11 HYPERLINK l _Toc318964413 2.2.11账户查查询 PAGEREF _Toc318964413 h 11 HYPERLINK l _Toc318964414 2.2.22电子回回单 PAGEREF _Toc318964414 h 13 HYPERLINK l _Toc318964415 2.2.33账户别别名管理理 PAGEREF

6、 _Toc318964415 h 15 HYPERLINK l _Toc318964416 2.2.44账户排排序管理理 PAGEREF _Toc318964416 h 15 HYPERLINK l _Toc318964417 2.2.55跨行账账户管理理 PAGEREF _Toc318964417 h 16 HYPERLINK l _Toc318964418 2.2.66银企对对账 PAGEREF _Toc318964418 h 19 HYPERLINK l _Toc318964419 2.2.77付费查查询 PAGEREF _Toc318964419 h 22 HYPERLINK l _T

7、oc318964420 2.2.88指令查查询 PAGEREF _Toc318964420 h 23 HYPERLINK l _Toc318964421 2.2.99指令审审核 PAGEREF _Toc318964421 h 24 HYPERLINK l _Toc318964422 2.3付付款业务务 PAGEREF _Toc318964422 h 25 HYPERLINK l _Toc318964423 2.3.11单笔行行内转账账 PAGEREF _Toc318964423 h 25 HYPERLINK l _Toc318964424 2.3.22单笔跨跨行转账账 PAGEREF _Toc

8、318964424 h 27 HYPERLINK l _Toc318964425 2.3.33批量行行内转账账 PAGEREF _Toc318964425 h 29 HYPERLINK l _Toc318964426 2.3.44批量跨跨行转账账 PAGEREF _Toc318964426 h 31 HYPERLINK l _Toc318964427 2.3.55批量转转账查询询 PAGEREF _Toc318964427 h 32 HYPERLINK l _Toc318964428 2.3.66收款人人名册管管理 PAGEREF _Toc318964428 h 34 HYPERLINK l

9、_Toc318964429 2.3.77指令查查询 PAGEREF _Toc318964429 h 35 HYPERLINK l _Toc318964430 2.3.88指令审审核 PAGEREF _Toc318964430 h 36 HYPERLINK l _Toc318964431 2.4收收款业务务 PAGEREF _Toc318964431 h 38 HYPERLINK l _Toc318964432 2.4.11单笔行行内收款款 PAGEREF _Toc318964432 h 38 HYPERLINK l _Toc318964433 2.4.22单笔跨跨行收款款 PAGEREF _T

10、oc318964433 h 39 HYPERLINK l _Toc318964434 2.4.33批量行行内收款款 PAGEREF _Toc318964434 h 40 HYPERLINK l _Toc318964435 2.4.44批量跨跨行收款款 PAGEREF _Toc318964435 h 42 HYPERLINK l _Toc318964436 2.4.55批量收收款查询询 PAGEREF _Toc318964436 h 43 HYPERLINK l _Toc318964437 2.4.66指令查查询 PAGEREF _Toc318964437 h 44 HYPERLINK l _T

11、oc318964438 2.4.77指令审审核 PAGEREF _Toc318964438 h 46 HYPERLINK l _Toc318964439 2.5投投资理财财 PAGEREF _Toc318964439 h 47 HYPERLINK l _Toc318964440 2.5.11定活互互转 PAGEREF _Toc318964440 h 47 HYPERLINK l _Toc318964441 2.5.22通知存存款 PAGEREF _Toc318964441 h 50 HYPERLINK l _Toc318964442 2.5.33指令查查询 PAGEREF _Toc318964

12、442 h 54 HYPERLINK l _Toc318964443 2.5.44指令审审核 PAGEREF _Toc318964443 h 54 HYPERLINK l _Toc318964444 2.6现现金管理理 PAGEREF _Toc318964444 h 55 HYPERLINK l _Toc318964445 2.6.11虚拟账账簿查询询 PAGEREF _Toc318964445 h 55 HYPERLINK l _Toc318964446 2.6.22资金归归集查询询 PAGEREF _Toc318964446 h 59 HYPERLINK l _Toc318964447 2

13、.6.33透支查查询 PAGEREF _Toc318964447 h 65 HYPERLINK l _Toc318964448 2.6.44费用查查询 PAGEREF _Toc318964448 h 68 HYPERLINK l _Toc318964449 2.6.55参数管管理 PAGEREF _Toc318964449 h 72 HYPERLINK l _Toc318964450 2.6.66资金划划拨 PAGEREF _Toc318964450 h 76 HYPERLINK l _Toc318964451 2.6.77指令查查询 PAGEREF _Toc318964451 h 78 HY

14、PERLINK l _Toc318964452 2.6.88指令审审核 PAGEREF _Toc318964452 h 79 HYPERLINK l _Toc318964453 2.7商商户服务务 PAGEREF _Toc318964453 h 80 HYPERLINK l _Toc318964454 2.7.11网上支支付合作作申请 PAGEREF _Toc318964454 h 80 HYPERLINK l _Toc318964455 2.7.22证书上上传 PAGEREF _Toc318964455 h 81 HYPERLINK l _Toc318964456 2.7.33订单查查询 P

15、AGEREF _Toc318964456 h 82 HYPERLINK l _Toc318964457 2.7.44支付业业务交易易退货 PAGEREF _Toc318964457 h 83 HYPERLINK l _Toc318964458 2.7.55批量退退货结果果文件下下载 PAGEREF _Toc318964458 h 85 HYPERLINK l _Toc318964459 2.7.66对账文文件下载载 PAGEREF _Toc318964459 h 86 HYPERLINK l _Toc318964460 2.7.77关联账账户查询询 PAGEREF _Toc318964460

16、h 87 HYPERLINK l _Toc318964461 2.7.88支付状状态变更更 PAGEREF _Toc318964461 h 88 HYPERLINK l _Toc318964462 2.7.99指令查查询 PAGEREF _Toc318964462 h 88 HYPERLINK l _Toc318964463 2.7.110指令审审核 PAGEREF _Toc318964463 h 89 HYPERLINK l _Toc318964464 2.8信信贷管理理 PAGEREF _Toc318964464 h 90 HYPERLINK l _Toc318964465 2.8.11还

17、款/付息到到期支付付提示 PAGEREF _Toc318964465 h 90 HYPERLINK l _Toc318964466 2.8.22逾期催催收提示示 PAGEREF _Toc318964466 h 91 HYPERLINK l _Toc318964467 2.8.33我行业业务信息息查询 PAGEREF _Toc318964467 h 92 HYPERLINK l _Toc318964468 2.9公公共管理理 PAGEREF _Toc318964468 h 93 HYPERLINK l _Toc318964469 2.9.11企业用用户权限限管理 PAGEREF _Toc3189

18、64469 h 93 HYPERLINK l _Toc318964470 2.9.22审核流流程管理理 PAGEREF _Toc318964470 h 97 HYPERLINK l _Toc318964471 2.9.33收支参参数管理理 PAGEREF _Toc318964471 h 1000 HYPERLINK l _Toc318964472 2.9.44指令查查询 PAGEREF _Toc318964472 h 1033 HYPERLINK l _Toc318964473 2.9.55指令审审核 PAGEREF _Toc318964473 h 1044 HYPERLINK l _Toc3

19、18964474 2.10客户服服务 PAGEREF _Toc318964474 h 1055 HYPERLINK l _Toc318964475 2.10.1密码修修改 PAGEREF _Toc318964475 h 1055 HYPERLINK l _Toc318964476 2.10.2证书展展期 PAGEREF _Toc318964476 h 1066 HYPERLINK l _Toc318964477 2.10.3预留信信息设置置 PAGEREF _Toc318964477 h 1077 HYPERLINK l _Toc318964478 2.10.4快捷导导航管理理 PAGEREF

20、 _Toc318964478 h 1088 HYPERLINK l _Toc318964479 2.10.5操作日日志查询询 PAGEREF _Toc318964479 h 1100 HYPERLINK l _Toc318964480 2.10.6旧版网网银操作作日志查查询 PAGEREF _Toc318964480 h 1100前言系统简介中国邮政储储蓄银行行企业网网上银行行服务，是是中国邮邮政储蓄蓄银行用用户通过过因特网网（INNTERRNETT）完成成银行业业务的一一项服务务。凡在中国国邮政储储蓄银行行开立对对公结算算账户的的客户，均均可申办办企业网网上银行行服务。企业网上银银行客户户端

21、功能能涵盖目目前银行行最基础础的账户户查询和和付款业业务，并并为客户户提供账账户授权权、跨行行收款、预预约服务务、现金金管理、票票据业务务、通知知存款、定定活互转转、信贷贷业务、商商户服务务等个性性化服务务，同时时为客户户提供自自行管理理企业内内部账务务处理流流程的灵灵活选择择，全面面满足客客户需求求。使用用过程中中如有任任何疑问问，请致致电9555800 或与与当地开开户行联联系。中国邮政储储蓄银行行3360000 个个网点的的全功能能银行，进进步与您您同步！总体说明网银版本企业网上银银行分为为查询版版和专业业版两个个版本；查询版版无需客客户端证证书即可可使用网网银相关关查询功功能，专业版版

22、则需要要您使用用证书进行行客户端端登录，并并操作您您所开通通的相关关功能组组的业务务。网银客户企业网上银银行客户户分为两两类：查查询版客客户和专业版版客户；查询版版用户只只能登录录企业网网上银行行查询版版进行查查询类交交易操作作；专业业版的用用户在使使用数字字证书的的前提下下，可进进行账务务类或其其他重要要交易操操作，否否则只能能登录企企业网上上银行查查询版。管理模式目前我行分分为银行行代管和和企业自自管两种种管理模模式；银银行代管管情况下下如果企企业需要要进行人人员权限限设置或或审核流流程设置置等操作作只能至至网点由由银行柜柜面代为为维护；对于客客户自管管模式的的则允许许企业自自行在客客户端

23、进进行人员员权限及及审核流流程的维维护。网银账户企业网上银银行账户户分为两两类：签签约账户户和授权账账户。签约账账户指本本企业客客户编号号下的结结算账户户。授权账账户指非非本企业业客户编编号下的的账户，经经过授权权账户所所属企业业授权后后可在本本企业网网银中使使用。网银用户一个企业客客户编号号可拥有有多个用用户，但但每个用用户只允允许设置置一种用用户类型型。目前前网银用用户有管理经经办员、管管理审核核员、业业务经办办员、业业务审核核员四种种用户类类型。当当用户类类型为业业务审核核员时可可设置审审核级别别，审核核级别为为155级。对于查询版版的用户类类型系统统默认为为业务经经办员。对对于管理理模

24、式为为企业自自管的用用户必须须先生成成一组且且仅能生生成一组组管理经经办员和和管理审审核员。 认证方式为保证客户户资金的的安全，企企业网上上银行建建立了一一套客户户身份及及交易认认证机制制，使用用的认证证方式为为UKeey数字字证书；客户登登录和使使用专业业版网银银必须同同时校验验UKeey密码码、登录录密码及及数字证证书。注册机制企业客户需需持本企企业营业业执照原原件、税税务登记记证原件件、组织织机构代代码证原原件、签签约账户户开户预预留印鉴鉴、法人人身份证证件原件件、用户户身份证证件原件件、经办办人身份份证件原原件等企企业相关关材料前前往网点点申请办办理网银银注册。功能介绍客户登录/退出第

25、一步：请请在连接接互联网网的电脑脑上打开开浏览器器，在地地址栏输输入 HYPERLINK wwww.ppsbcc.coom，进进入中国国邮政储储蓄银行行官方网网站。第二步：点点击“企企业网上上银行”，进进入邮储储银行企企业网银银系统。第三步：如如果您申申请的是是专业版版，首次次访问请请“安装装CFCCA根证证书”和和“UKKEY管管理工具具”，以以后使用用不必再再安装；如果您您申请的的是查询询版，可可以跳过过本步骤骤。安装CFCCA根证证书点击“安装装CFCCA根证证书”，出出现以下下画面，点点击“是是”。恭喜！证书书链安装装成功。安装UKEEY管理理工具点击“UKKEY管管理工具具”，按按照

26、以下下步骤下下载并安安装到您您的电脑脑上。客户登录功能描述：完成企业用用户登录录企业网网上银行行系统。适用范围：业务经办员员、业务务复核员员、管理理经办员员、管理理复核员员操作步骤：1.客户在在电脑上上打开浏浏览器，在在地址栏栏输入 HYPERLINK wwww.psbbc.ccom，进进入中国国邮政储储蓄银行行门户网网站首页页，如下下图所示示。2. 点击击“企业网网上银行行”，进入入中国邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行登登录页，如如图所示示。3.输入客客户编号号、登录录名称、登登录密码码、验证证码等信信息，经经过系统统验证通通过即可可登录企企业网上上银行系系统使用用相关功功能。使用说明：1.

27、 UKKEY 初始密密码为66个8，您可可以通过过用户管管理工具具修改。但但输错66次将被锁锁定，锁锁定后只只能到网网点做证证书补发发；2. 企业业网银登登录初始始密码打打印在密密码信封封上，您您登陆客客户端后后可进行行修改。若您连续5 次输错登录密码，系统将自动锁定，3分钟后可再重试。3. 网银银登录密密码支持持长度为为6-220位，可可由数字字和字母母组成，区区分大小小写；4. 若您您是第一一次登录录，系统统会提示示您修改改密码。每每间隔一一个月，系系统会提提示您更更换密码码。5. 在登登陆客户户端前，请请确认您您的计算算机已安安装有效效的防病病毒软件件。6. 为了了保证您您的安全全请尽量

28、量使用密密码控件件输入登登陆密码码。安全退出功能描述：完成企业用用户签退退功能。适用范围：业务经办员员、业务务复核员员、管理理经办员员、管理理复核员员操作步骤：1.对已经经登录企企业网银银的用户户，若想想退出网网银系统统操作页页面，可可点击右右上角的的“安全退退出”按钮，如如下图所所示。2.点击之之后系统统进入下下图页面面，并在在5秒钟之之后自动动关闭当当前操作作页面。使用说明：1.请您尽尽量使用用“安全退退出”按钮退退出客户户端，不不要直接接关闭界界面退出出。2.若您操操作完毕毕或有事事离开，请请及时退退出客户户端，并并取出UUKEYY妥善保保管。3.若您超超过155 分钟钟未操作作，系统统

29、会自动动使本次次登录失失效，需需再次登登录才能能操作。账户管理账户查询余额查询功能描述：通过此功能能查询网网银签约约账户、授授权账户户以及和和本企业业存在现现金管理理总分关关系的下下级账户户的当前前或历史史余额。适用范围：业务经办员员、业务务复核员员、管理理经办员员、管理理复核员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“账户管管理账账户查询询余额额查询”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.在复选选框中勾勾需查询询的某一一个或多多个账号号，点击击提交，如如下图所所示。3.客户可可以在查查询类型型中选择择“当日余余额”或者“历史余余额”，若选选择历史史余额需需输入查查询日期期

30、。点击“查询”按按钮，页页面显示示该账号号的相关关余额信信息，如如下图所所示。使用说明：1.业务经经办员和和业务复复核员只只能查询询自己有有权限操操作的账账号，管管理经办办员和管管理复核核员可以以查询企企业签约约网银的的所有账账号；2.历史余余额查询询期限与与公司业业务核心心系统一一致。明细查询功能描述：通过此功能能查询网网银签约约账户、授授权账户户以及和和本企业业存在现现金管理理总分关关系的下下级账户户所发生生的当日日及历史史交易明明细。适用范围：业务经办员员、业务务复核员员、管理理经办员员、管理理复核员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“账户管管理账账户查询询明细

31、细查询”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.客户选选择需查询的的账号以以及查询询类型（当当日明细细或者历史史明细），若若选择历历史明细细，需输输入开始始和截止止日期。点击提提交，系系统会查查询返回回符合查查询条件件的交易易明细信信息，如如下图所所示。使用说明：1.历史明明细查询询日期范范围为最最近一年年，查询询的起止止时间跨度度为3个月；2.历史明明细查询询时结束束日期不不能为当当日，查查询当日日明细请请在查询询类型中中直接选选择当日日明细；3.可以查查询账户户通过网银银及柜面面渠道做做的交易易明细信信息。电子回单功能描述：通过本功能能实现为企企业账务务类交易易明细生生成电子子回单的的功能，

32、并并可进行行打印和和保存。适用范围：业务经办员员、业务务复核员员、管理理经办员员、管理理复核员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“账户管管理电电子回单单”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.选择需需查询的的账号以以及查询询类型（当当日明细细或者历史史明细），若若选择历历史明细细，还需需输入开开始和截截止日期期。点击“提交”按按钮，系统查查询返回回符合条条件的交交易明细细信息，如下图所示。3.点击查查询结果果信息列列表中的的“电子子回单”链接进进入电子子回单页页面，如如下图所所示。使用说明：1.对网上上银行“当日交交易明细细”和“历史交交易明细细”中可以以查询到到的所

33、有有账户交交易信息息均可以以打印电子子回单。2.同一笔笔交易的的电子回回单号码码和验证证码唯一一，可对对同一回回单进行行多次打打印，回回单上显显示了具具体的打打印次数数。3.电子回回单的打打印格式式为PDDF格式式。账户别名管管理功能描述：通过此功能能实现对对企业网网银签约约账号的别名设设置和修修改。适用范围：业务经办员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“账户管管理账账户别名名管理”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.点击别别名链接接进入别别名修改改页面，在该页面输入新的账户别名，经过信息的再次确认即可完成设置，如下图所示。使用说明：1.可以进进行别名名设置的的账户

34、包包括内部部账户、授授权账户户、以及及签约现现金管理理与本账账户建立立总分关关系的下下级账户户。账户排序管管理功能描述：通过本功能能实现对对企业签签约账号号、授权账账号，以以及和本本企业存存在现金金管理总总分关系系的下级级账户进进行排序序，该排排序结果果作用于于网银中中所有账账户显示示列表。适用范围：业务经办员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“账户管管理账账户排序序管理”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.输入新新的排列列顺序号号，点击击“提交”按按钮，经过确确认页面面的再次次确认即即可完成成账户的的排序。使用说明： 11.可以以进行排排序的账账户包括括签约网网银

35、的企企业内部部账户、授授权账户户、以及及签约现现金管理理与本账账户建立立总分关关系的下下级账户户。跨行账户管管理跨行查询协协议维护护功能描述：通过此功能能，企业业可将其其网银签签约账户户授权给给外行账账户，使使外行账账户获得得对该账账户余额额查询和和明细查查询的权权限，同同时提供供对该协协议的查查询和解解约操作作。适用范围：业务经办员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“账户管管理跨跨行账户户管理跨行查查询协议议维护”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.操作类类型包括括新增、删删除和查查询，这这里以新新增协议议为例，点点击“确认”按按钮之后后进入“协协议详情情”页面面

36、，如下下图所示示。3.勾选“我我同意该该协议”的的复选框框，点击击“下一步步”进入入“账户户信息查查询协议议签约”页页面，如如下图所所示。 44.选择择被查询询账号及及查询方方行名，输输入查询询方账号号和账户户名称，以以及协议议的生效效、失效日日期，点点击“提提交”经经过信息息确认之之后成本本次交易易。若企业审审核流程程设置中中该交易易需进行行审核则则需审核核员复核核后才可可生效。 使用说说明：1.不可以以对授权权账户进进行签约约解约操操作。跨行收款协协议维护护功能描述：通过此功能能，企业业可将其网网银签约约账户授授权给外外行账户户，使外外行账户户可以直直接扣收收该账户户的资金金。同时时提供对

37、对该协议议的查询询和解约约操作。适用范围：业务经办员员操作步骤： 11.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理跨跨行账户户管理跨行收收款协议议维护”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.操作类类型包括括新增、删删除和查查询。选选择不同同的操作作类型系系统会进进入不同同的处理理流程，下下面以查查询协议议为例来来进行说说明，如如下图所所示。3.选择签签订协议议的账号号，协议议状态以以及签约约的发起起行，点点击“查询”按钮，页页面显示示满足条条件的协协议信息息，如下下图所示示。使用说明：1.不可以以对授权权账户进进行签约约解约操操作。跨行交易明明细查询询功能描述：本交易可查查询跨

38、行行账户的的当前余余额以及及交易明明细信息息。适用范围：业务经办员员、业务务复核员员操作步骤： 11.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理跨跨行账户户管理跨行交交易明细细查询”进入操操作页面面，如下下图所示示。 22.选择择被查询询银行以以及查询询账号，点点击“查询”按钮，页页面显示示满足条条件的交交易信息息，在结结果信息息列表中中点击“余额”和“明细”超超链接可可查询该该账户的的当前余额额和一段段时间段段内的交交易明细细信息。使用说明： 11.明细细查询查查出的账账号列表表可列出出所有可可供查询询的外行行账户信信息。银企对账对账方式查查询与变变更功能描述：通过此功能能实

39、现企企业对账账方式的的查询与与变更。若用户原本已经选择纸质对账，则可以通过此功能修改为网银电子对账；若已申请网银对账，则可以对此功能进行取消。适用范围：业务经办员员操作步骤： 11.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理银银企对账账对账账方式查查询与变变更”进入操操作页面面，如下下图所示示。 22.在需需进行对对账方式式变更的的账号后后点击“申请网网银对账账”或“取取消网银银对账”的的链接进进入对账账方式变变更页面面，在该该页面经经过信息息的确认之之后业务务经办人人员完成成本次交交易操作作。如果果本企业业审核流流程设置置中该交交易需要要交易审审核则需要企企业审核核员进行行复

40、核之之后才可可生效。 使使用说明明： 11.账户户的对账账方式包包括纸质质对账和和网银电电子对账账，对原原先设定定为“纸质对对账”的，可可进行“网银对对账”申请。银企电子对对账功能描述：本交易为企企业客户户提供通通过网银银进行电电子对账账的功能能，选择择账号，显显示电子子对账明明细供客客户对账账。适用范围：业务经办员员操作步骤： 11.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理银银企对账账银企企电子对对账”进入操操作页面面，如下下图所示示。 22.选择择付款账账号以及及对账的的年份和和月份，点点击查询询，如下下图所示示。 33.输入入对账结结果，当当对账不不符时需需输入不不符原

41、因因，点击击“确认”提交对对账结果果，。使用说明： 11.对于于银企对对账不符符的情况况，由银银行人员员和客户户进行线线下沟通通处理，待相关账务再次核对相符后允许客户在网银再次对账确认。电子对账单单查询功能描述：通过此功能能查询网银银签约账账户的电电子对账账单。适用范围：业务经办员员、业务务复核员员操作步骤： 11.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理银银企对账账电子子对账单单查询”进入操操作页面面，如下下图所示示。 22.选择择付款账账号以及及对账的的年份和和月份，点点击“查询”按按钮，系统查查询返回回符合条条件的对对账结果果信息，如下图所示。使用说明：1.可查询询最近

42、一一年的对对账单明明细，同同时支持持打印下载载。付费查询功能描述：用户通过本本功能可可以查询询网银扣扣费明细细，其中中包括：数字证证书费、账账户服务务费、手手续费和和汇划费费。适用范围：业务经办员员、业务务复核员员、管理理经办员员、管理理复核员员操作步骤： 11.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理付付费查询询”进入操操作页面面，如下下图所示示。 22.费用用查询种种类包括括三种：数字证证书费、账账户服务务费、手手续费和和汇划费费。以查询询手续费费和汇划划费为例例。点击击“查询询”按钮钮系统会会查询返返回扣费费信息列列表，点点击“签签约账号号”的链链接可以以查询一一段时间

43、间内的具具体扣费费明细信信息，如如下图所所示。使用说明： 无无指令查询功能描述：通过此功能能查询用用户在网网银系统统发起的的账户管管理相关关指令信信息，并并且业务务经办员员可以撤撤销、修修改待审审核和已已退回的的指令。适用范围：业务经办员员操作步骤： 11.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理指指令查询询”进入操操作页面面，如下下图所示示。 22. 页面默默认显示示查询期期间为查查询当日日，点击查查询按钮钮将出现现该日期期内所有有交易指指令，也可通过过选择交交易类型型、审核核状态等等条件进进行查询询，点击击某笔交交易的“交易流流水号”链接可可查看该该笔交易易的详细细信息，

44、如如下图所所示。3.对对于指令令查询首首页面的的待审核核指令，点点击其后后的“撤销”超超链接进进入指令令撤销页页面，进进行指令令的撤销销操作。使用说明： 11.默认认条件下下显示查查询日之之前一个个月的交交易记录录；查询询跨度最最大为33个月，且且最多查查询近一一年的交交易记录录。 22.业务务操作员员只能查查询由自自己发起起的交易易。指令审核功能描述：通过此功能能业务复复核员可可以审核核他人提提交待审审核的交交易。适用范围：业务复核员员操作步骤： 11.登录录邮政储储蓄银行行企业网网上银行行，点击击“账户管管理指指令审核核”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.页面默默认显示示全部待待审核交

45、交易指令令，点击击某笔交交易的“交易流流水号”链接可可查看该该笔交易易的详细细信息，如如下图所所示。 33.对于于指令审审核首页页面的待待审核指指令，选选中某条条指令，点点击列表表下方的的同意、拒拒绝或者者退回按按钮即可可完成对对该指令令的处理理操作，同同时在进进行“拒拒绝”或或“退回回”操作作时可以以输入审审批意见见。使用说明： 11.退回回的交易易，经办办员可修修改后再再提交；拒绝的的交易则则不可以以再修改改。付款业务单笔行内转转账功能描述：通过本交易易，可以以实现我我行账户户之间的的单笔转转账，操操作时间间：724小小时。适用范围：业务经办员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上

46、上银行，点点击“转账付付款单单笔行内内转账”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.在该界界面中客客户需要要选择付付款账户户、输入入付款金金额、收收款人信信息以及及付款用用途和处处理方式式，点击击“提交交”按钮钮进入信信息确认认页面。其其中收款款人信息息录入方方式分为为两种：手工录录入和选选择录入入，如为为“选择择录入”客客户可以以从收款款人名册册中进行行选择；如下图图所示。3.相关信信息核对对无误后后，业务经经办员点点击“确认”按钮，进进入交易易结果页页面，再再点击UUKeyy确认键键进行最最终确认认，此笔笔交易提提交成功功。如本本企业设设置了审审核流程程，则该交交易还需需企业审审核人员员复核

47、后后生效。如如下图所所示。使用说明：1.收款账账户类型型支持虚拟拟账户，账账号输入格格式为118位主主账号加5位虚拟拟账号，收款款虚拟账户户户名为为实体账账户户名名加虚拟拟账户户户名。2.支持预预约功能能，输入入预约日日期、预预约时间间，该笔笔转账将将在指定定的日期期时间发发起，如如果该笔笔转账交交易金额额须要审审核，则则审核员员通过后后，该笔笔预约交交易生效效。3.向个人人转账单单笔交易易金额在在5万元（含含）以上上的，该该笔交易易落地，待待载明明明确的付付款理由由后，由由柜面提提交该笔笔交易。单笔跨行转转账功能描述：通过此交易易实现我我行账户户和他行行账户之之间的单单笔转账账，可以以支持人

48、人行大小小额渠道道（普通通转账）、同同城票据据交换渠渠道（同同城票交交）、人人行实时时清算系系统渠道道（实时时转账）的的跨行付付款。适用范围：业务经办员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“转账付付款单单笔跨行行转账”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.客户选选择转账账方式、付付款账户户，输入入付款金金额以及及收款人人信息等等内容提提交。对对回显页页面的相相关信息息核对无无误后，业务经经办员点点击“确认”按钮，进进入交易易结果页页面，再再点击UUKeyy确认键键进行最最终确认认，此笔笔交易提提交成功功。如本本企业设设置了审审核流程程，则该交交易还需需企业审审核人员员复

49、核后后生效。使用说明：1.支持通通过虚拟拟账簿对对外付款款；2. 收款款账户类类型支持持虚拟账账户，账账号输入格格式为118位主主账号加5位虚拟拟账号，收款款虚拟账户户户名为为实体账账户户名名加虚拟拟账户户户名。3.支持预预约功能能，输入入预约日日期、预预约时间间，该笔笔转账将将在指定定的日期期时间发发起，如如果该笔笔转账交交易金额额需审核，则则审核通通过后，该该笔预约约交易生生效。4.单笔跨跨行付款款支持同同城票据据交换系系统（同同城票交交）、人人行大小小额支付付系统（普普通转账账）、人人行清算算系统（实实时转账账）三种种渠道：同城票票交只能接接收同城城（同地地区）的的转账，该该交易需需落地

50、，开开户网点点处理完完毕后转转出，一一般需11个工作作日到达达收款银银行，到到账时间间以当地地具体情情况为准准；普通通转账到账账时间快快，大额额支付系系统在工工作日88：00-17：00为日日间业务务处理时时间，小小额支付付系统按按照724小时时不间断断的运行行模式，一一般可及及时到达达收款银银行，到到账时间间以收款款银行入入账时间间为准；实时转转账金额5万元，按按照724小时时不间断断的运行行模式。 5.对于转转账金额额5万以下下选择不不加急的的交易通通过小额额支付系系统进行行处理，交交易金额额5万以上上的自动动通过大大额支付付系统进进行处理理，5万以下下选择加加急的也也通过大大额支付付系统

51、进进行处理理。6.大小额额关闭时时间，客客户提交交需通过过大小额额系统的的交易时时，该交交易落地地，待次次日由开开户网点点提交处处理。7. 向个个人转账账单笔交交易金额额在5万元（含含）以上上的，该该笔交易易落地，待待载明明明确的付付款理由由后，由由柜面提提交该笔笔交易。批量行内转转账功能描述：本交易通过过导入批批量转账账文件批批量的进进行行内内转账交交易，操操作时间间：724小小时。适用范围：业务经办员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“转账付付款批批量行内内转账”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.选择付付款账户户，输入入该批次次的总笔笔数和总总金额，上上传批量

52、量文件，选选择处理理方式，点点击提交交，如下下图所示示。3.系统解解析已上上传的批批量文件件，将批批量文件件内容显显示在当当前页面面，包括括总金额额、总笔笔数、总总手续费费、总汇汇划费以以及每笔笔的具体体信息，如如下图所所示。 44.核对对批量转转账的相相关信息息，业务务经办员员点击“确认”按钮，进进入交易易结果页页面，再再点击UUKeyy确认键键进行最最终确认认，此交交易提交交成功。如本企业设置了审核流程，则该交易还需企业审核人员复核后生效，如下图所示。使用说明：1.批量交交易需上上传txxt和exccel格格式的批批量文件件（至多多1000笔）。2.支持预预约功能能，输入入预约日日期、预预

53、约时间间，该批批次转账账将在指指定的日日期时间间发起，如如该批次次转账交交易金额额需审核核，则审审核通过过后，预约约交易生生效。3.批量交交易审核核时根据据批次号号批量审审核，不不支持单单笔审核核。4. 向个个人转账账单笔交交易金额额在5万元（含含）以上上的，该该笔交易易落地，待待载明明明确的付付款理由由后，由由柜面提提交该笔笔交易。批量跨行转转账功能描述：通过导入批批量转账账文件来来完成批批量跨行行转账交交易，可可以支持持人行大大小额渠渠道、同同城票据据交换渠渠道、人人行实时时清算渠渠道的跨跨行付款款。适用范围：业务经办员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“转账付付

54、款批批量跨行行转账”进入操操作页面面，如下下图所示示。2.选择跨跨行汇款款模式和和付款账账户，输输入该批批次的总总笔数和和总金额额，上传传批量文文件，选选择处理理方式，点点击提交交，如下下图所示示。3.系统解解析已上上传的批批量文件件，将批批量文件件内容显显示在当当前页面面，包括括总金额额、总笔笔数、总总手续费费、总汇汇划费以以及每笔笔的具体体信息，如如下图所所示。 44.核对对批量转转账的相相关信息息，业务务经办员员点击“确认”按钮，进进入交易易结果页页面，再再点击UUKeyy确认键键进行最最终确认认，此交交易提交交成功。如本企业设置了审核流程，则该交易还需企业审核人员复核后生效，如下图所示

55、。使用说明：1.批量交交易需上上传txxt和exccel格格式的批批量文件件（至多多1000笔）。2.支持预预约功能能，输入入预约日日期、预预约时间间，该批批次转账账将在指指定的日日期时间间发起，如如该批次次转账交交易金额额需审核核，则审审核通过过后，预约约交易生生效。3.批量交交易审核核时根据据批次号号批量审审核，不不支持单单笔审核核。4. 向个个人转账账单笔交交易金额额在5万元（含含）以上上的，该该笔交易易落地，待待载明明明确的付付款理由由后，由由柜面提提交该笔笔交易。批量转账查查询功能描述：本交易提供供对已发起起的批量量付款交交易结果果的查询询功能。适用范围：业务经办员员、业务务复核员员

56、操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“转账付付款批批量转账账查询”进入操操作页面面，选择择付款账账号等筛筛选信息息，点击击查询，如下图所示。2.回显页页面显示示满足条条件的批批量交易易信息，如如下图所所示。3.点击某某批次的的流水号号可链接查看看该批次次的详细细交易信信息，并并可对页页面显示示信息进进行下载载和打印印，如下下图所示示。使用说明：1.批量交交易指令令查询时时按照批批次号查查询，显显示每笔笔交易明明细。2.交易查查询结果果可以打打印或以以Exccel格格式进行行下载。收款人名册册管理功能描述：本交易可实实现将友友好账户户进行存储储、修改改、查询询的功能能，方便

57、客客户办理理账务类类业务时时快捷提提取对方方账户信信息。适用范围：业务经办员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“转账付付款收收款人名名册管理理”进入操操作页面面，页面面默认显显示所有有组别的的账号信信息，如如下图所所示。2.输入组组名组别别可进行行查询，也也可对组组名进行行新增、维维护和删删除操作作。同时时可以针针对某一一个具体体的组别别进行该该组别下下的收款款人信息息的新增增、删除除。使用说明：1.账户组组别包括括：行内内往来，大小额往来，人行清算和同城往来，组别不可维护，但是组名可以进行维护。2.保存新新的友好好账户时时，若与与之前的的账号重重复，则则自动用用新添

58、加加的内容容覆盖已已有账号号信息。指令查询功能描述：查询用户在在网银系系统发起起的转账账付款相相关指令令信息。适用范围：业务经办员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“转账付付款指指令查询询”进入操操作页面面，如下下图所示示。2. 页面面默认显显示查询询期间为为查询当当日，点击查查询按钮钮将出现现该日期期内所有有交易指指令，也也可通过过选择交交易类型型、审核核状态等等条件进进行查询询，点击击某笔交交易的“交易流流水号”可可链接查看看该笔交交易的详详细信息息。3.对于指指令查询询首页面面的待审审核指令令，点击击其后的的“撤销”链接进进入指令令撤销页页面，点点击“确定”撤销

59、该该指令，点点击“返回”回到指指令查询询首页面面，如下下图所示示。 44.确认认撤销后后点击“确定”进入交交易结果果页面，点点击“返回”回到指指令查询询首页面面，如下下图所示示。5、对于指指令查询询中审核核状态为为审核通过过的预约约和落地地交易，点击该笔交易后面的落地撤销和预约取消，可撤销该笔已发起但银行未处理的交易。使用说明： 11.每次次查询跨跨度最大大为3个月，且且最多查查询近一一年的交交易记录录。2.业务操操作员仅仅能查询询自己发发起的交交易。3.对于审审核退回回的交易易，经办办员可修修改后再再提交，对对于待审审核的交交易经办办员可进进行撤销销。指令审核功能描述：业务审核员员可以审审核

60、他人人提交的的待审核核交易。适用范围：业务审核员员操作步骤：1.登录邮邮政储蓄蓄银行企企业网上上银行，点点击“转账付付款指指令审核核”进入操操作页面面，如下下图所示示。2. 页面面默认显显示查询询期间为为查询当当日，点击查查询按钮钮将出现现该日期期内所有有待审核核交易，也可通过选选择付款款账户和和日期条条件进行行筛选，点点击某笔笔交易的的“交易流流水号”可链接查看看该笔交交易的详详细信息息。客户户在复选选框中勾勾某一条条或多条条指令，点点击列表表下方的的同意、拒拒绝或者者退回按按钮，并并点击UUKeyy中的确确认按钮钮进行确确认提交交，同时时在进行行“拒绝绝”或“退退回”时时可载明明理由。使用