农商行行长室工作制度

1、商业银行股份有限公司行长室工作制度第一章 总 则第一条 为充分发挥农村商业银行股份有限公司（以下简称 本行）行长室在法人治理结构和经营管理中的重要作用，达到各 负其责、协调运转、有效制衡的治理目标，实现各项业务可持续 发展，制定本制度。第二条 行长室在董事会授权范围内行使经营管理的组织 领导权，不受其他方面的越权干预。第三条 行长室全面履行任期经营管理目标责任，根据董事 会和监事会的要求以及本行工作需要，定期不定期向董事会和监 事会汇报工作；接受董事会和监事会的监督、考核；接受董事会 的奖励、处罚。第四条 行长室必须坚持以加快科学发展为第一要务。按照 董事会批准的发展规划组织实施，以最好的业务

2、实绩增强本行实 力，提高支持“三农”及地方经济综合发展的能力。第五条 行长室必须依据董事会批准的各项基本管理制度， 结合实际需要和情况变化，不断修订、完善有关管理制度和实施 制度，使得管理不留漏洞、不留死角，确保经营安全稳健。第六条 行长室坚持以获取本行最大的合法的经营效益为 目标，达到实质性地维护存款人、股东利益，实质性地塑造本行 社会形象，实质性地增强本行在金融市场中的竞争能力。第七条 行长室应根据董事会、监事会的建议或者本行经营 管理需要，定期不定期组织召开行长办公会议。行长办公会议由 行长通知召集，参加人员除行长、副行长外，可根据会议要求邀 请董事、监事及其他高级管理人员参加。行长办公

3、会议应形成会 议记录，并向董事会、监事会书面报告会议决定。第八条 行长室制定本行年度合规工作管理目标，并报董事 会审议；每半年至少召开一次专题会议，评估本行所面临的主要 合规问题以及制定解决这些问题的措施。第二章 行长工作职责第九条 行长对董事会负责，在授权范围内主持本行全面工 作，承担日常经营管理的实际责任，保证经营目标的实现。第十条 主持拟定行长、副行长日常工作制度、议事程序， 经行长办公会议讨论决定后执行，并抄报董事会、监事会。第十一条 主持执行董事会批准的总体发展规划，组织制订 年度经营目标，经董事会批准后执行，拟订本行的基本管理制度、 重大决议等具体方案和实施制度，经行长办公会议讨论

4、决定后执 行，并抄报董事会、监事会。第十二条 签发副行长授权经营管理委托书，签发各分支机 构负责人、各职能部门负责人（信贷业务部、财务会计部、稽核 审计部负责人由董事会聘任）的聘任证书、授权经营管理委托书、 年度经营目标责任书，并组织检查、落实、考核、奖惩等工作， 针对实际情况或存在问题发出指令或整改决定。第十三条 召集行长办公会、行务会、各分支机构及各职能 部门负责人工作会，在权限范围内形成工作决定（必要时通知董 事会、监事会派员列席会议）。第十四条 签署各项行务管理文件和各种业务报表的发出、 报出。同时，抄报董事会、监事会。第十五条 行长不直接分管信贷、财务工作，但对大额贷款、 大额财务支

5、出具有一票否决权。行长应当重点关注稽核工作，并 与监事长经常沟通与协调。第十六条 行长确认有关方面对行长的正常工作发生越权 干预时，有权向董事会陈述，要求予以制止。第十七条 决定对成绩显著的员工予以奖励、加薪和晋级， 对违纪员工的处分。第十八条 根据经营管理需要，有权聘请专职或兼职法律、 经济、技术等顾问，并决定其报酬。第十九条 建立以行长为中心的业务运行机制，包括经营机 制、激励机制和约束机制。第二十条 建立健全本行财务制度，严守财经纪律，做好增 收节支、开源节流工作，保证本行资产的保值增值。第二十一条 做好员工思想工作，加强员工队伍建设，建立 一支作风优良、纪律严明、训练有素、适应需要的员

6、工队伍。第二十二条 加强企业文化建设，树立本行良好的企业形 象。第二十三条 董事会授予的其它事项。第三章 副行长工作职责第二十四条 协助行长工作，对行长负责，对分管工作行使 领导权，并负有直接领导责任。第二十五条 按照行长授权，制定有关分管工作的详细实施 计划、步骤、措施等，经行长办公会议讨论决定后执行。同时， 抄报董事会、监事会。第二十六条 对分管工作在运行中出现的新情况，提出相应 办法、意见，经行长同意后执行。同时，抄报董事会、监事会。第二十七条 召集分管工作的专题业务工作会议，针对实际 进展、运转质量等具体环节、细节情况，发出指令或强化执行决 定（必要时通知董事会、监事会派员列席会议）。

7、第二十八条 初审签署有关重要文件、业务报告、报表等， 转送行长审定签署，正式发出、报出。第二十九条 副行长的具体分工以行长对副行长的授权书 为准。第三十条 行长交办的其它事项。第四章 行长、副行长工作纪律第三十一条 行长、副行长应遵循诚实信用原则，积极、谨 慎、勤勉、尽职地履行职责。第三十二条 行长、副行长应按规定向董事会如实报告工 作，报告内容应当包括行长、副行长勤勉尽职情况以及董事会、 监事会、银行业监督管理机构检查发现的问题和整改的情况。第三十三条 行长、副行长应当按照规定的时限、时点要求， 及时、准确、真实、完整地向有关管理部门报送各种业务、财务 报表。同时，抄报董事会、监事会。第三十

8、四条 行长、副行长应按照股东大会、董事会、监事 会提出的有关问题和通知要求，到场就有关问题作出诚实解释或 接受质询。第三十五条 行长、副行长不得在其他企业、经济组织担任 或兼任职务、接受报酬。第三十六条 行长、副行长及其直系亲属直接或间接与本行 已有的或者计划中的各种合同、交易、安排等具有利害关联关系 的，不论有关事项在一般情况下是否需要董事会批准同意，都要 向董事会、监事会如实报告其利害关联关系事项的真相、性质和 程度。第三十七条 行长、副行长有下列情况之一的应当认定为严 重失职或违纪：（一）泄露业务操作机密、设置有关假象、擅自更改规范程 序，造成损害本行合法利益和扩大经营风险的；（二）违反法规、制度，形成刑法规定为非法贷款、非法金 融行为的；（三）违反法规、制度，搞账外经营、设置“小金库”、出 现假账据、假报表的；（四）疏于管理、不善经营，造成本行业务出现异常波动、 兑付危机、重大案件、明显扩大风险和减少盈利（扩大亏损）的；（五）履行职责过程中接受各方面的各种不正当利益的；（六）利用职权为个人谋取私利的；（七）为他人介绍、担保贷款谋取私利的；（八）违反规定、放宽条件向家庭成员（包括三亲以内血亲 和二亲以内姻亲）以及其他有关关系人、关联企业发放贷款造成 风险的（关系人、关联