资金运动是企业经济活动的本质理财则是市场经济条件下最基本

1、金算盘VPS.TM资金集中管理软件资金运动是企业经济活动的本质，理财则是市场经济条件下最基本、最重要的一项管理活动。随着社会主义市场经济的深入发展，市场概念的不断延伸，资金时间价值观念的增强，商业银行的资金管理机制引入企业集团已成为现实。除银行外的各种性质、各种形态的专业性金融实体不断涌现，资金集中管理的操作模式越来越多地被人们所接受，它的建立和运作，为实现资金管理的规范、有序和高效提供了有效的管理手段。金算盘VPS.TM资金集中管理软件是一套基于纯B/S结构的现代企业资金管理的整体解决方案。它萃取了现代企业资金管理的精髓，能同时支持多种资金管理模式，使整个企业的资金管理流程更加清晰流畅，并遵

2、照数据大集中、应用大集成、管理大集权的设计原则，实现资金预算、资金智能分析、投资管理、融资管理、存款管理、资金结算、国际结算、票据管理、汇票管理等一体化业务管理，并能与金算盘VPS.FM和8e/ERP无缝集成，全面提升企业的核心竞争力，帮助集团企业走向卓越。应用框架 特色适合各种资金管管理模式金算盘资金集中中管理软件具具有灵活的架架构和任意组组合的子模块块，能够适应应各种资金管管理模式，如如：统收统支支、拨付备用用金、结算中中心、内部银银行、财务公公司等，能适适应各种不同同的账户管理理模式，强化化账户和资金金管理，避免免资金账外循循环，资金流流向清晰。先进的技术架构构采用跨平台（UUNIX,L

3、LINUX,WINNTT/20000/XP/22003）多多层 B/SS 架构；全全面采用网络络计算技术，网网络化管理，移移动办公；体体系开放、支支持电子商务务；实现集中中式管理、动动态核算，实实时监控；基基于web的的全面应用。资金管理门户资金管理门户，为为企业应用提提供了统一的的入口，并以以角色为中心心，将软件功功能、关键资资金信息、企企业相关资料料、资金预警警等信息自由由组合成个性性化的操作主主页。多组织机构管理理支持同一系统中中多级结算中中心的应用，各各结算中心数数据相对独立立；支持集团团内部各企业业之间的网上上交易；支持持跨结算中心心的业务处理理和查询分析析；能灵活设设置操作员对对任

4、何结算中中心、任何经经营单位、任任何业务类型型的任何操作作权限；能同同时处理上市市公司和非上上市公司资金金业务，适用用于特大型企企业集团复杂杂的组织机构构管理。业务管理全面业务覆盖面广，能能适应企业集集团现阶段和和可预计未来来的各种应用用，包括：收收款付款、内内部结算、国国际结算、存存款取款、贷贷款还款、资资金拆借、资资金调拨、银银行划拨、筹筹投资管理、信信用管理、外外汇买卖、票票据管理、利利息计算、利利息结转、利利息调整、银银行对账、金金融信息平台台等等。支持多国别应用用系统支持多语种种、多币种和和国际通用的的结算制度，为为集团国际化化发展的需要要提供了实用用的系统平台台。工作流管理提供标准

5、、统一一的功能来完完成各业务流流程的设置和和执行，各业业务环节具有有独立和开放放的结构，便便于灵活应对对由于集团管管理模式的改改变而导致的的业务流程变变化。网银综合分析提供一个统一平平台可实时获获取各个银行行的数据信息息，能够实现现网上收/付付款、交易状状态查询、余余额查询、明明细查询、银银企对账等，能能通过数据挖挖掘工具对集集团银行存款款进行多维分分析，辅助领领导科学决策策。业务财务一体化化财务信息来源于于业务数据，所所有业务单据据都能够自动动生成财务记记账凭证，数数据来源的唯唯一性，能保保证信息的一一致性和及时时性，并且大大大减轻会计计的工作量。资金智能分析资金智能分析系系统采用数据据仓库

6、技术，并并通过对资金金数据的收集集、管理、分分析及转化，使使数据成为可可用的信息，从从而获得必要要的洞察力和和理解力，更更好地辅助决决策和指导行行动。快速适应业务变变化，深度满满足用户需求求系统具有很强的的应变能力，能能够根据用户户的业务发展展变化的需要要快速形成客客户度身定做做的产品。主要功能资金分析提供资金存量分分析、资金预预测分析、预预算结构分析析、单位结构构分析、资金金预算执行趋趋势分析等分分析报表；实实现资金明细细信息和资金金余额信息的的多维分析，实实现资金余额额的同比分析析。金融信息平台提供金融信息平平台，能实现现与商业银行行联网支付、自自动收款、自自动对账，实实时查询、综综合分析

7、不同同商业银行的的资金信息。财务接口提供与金算盘集集团财务管理理系统及其他他合作伙伴财财务系统的接接口，能够实实现系统间无无缝连接。现金预算提供现金预算编编制、预算上上报、预算审审批、预算下下发和预算控控制，能对预预算执行情况况进行综合分分析，提供现现金预测、能能自动产生现现金流量表。通通过事前预算算和预测、事事中监督和控控制、事后分分析和考核，提提高集团整体体资金管理水水平。同时支支持刚性预算算和柔性预算算，以满足具具体应用的需需要。国际结算管理国际贸易结结算的各种单单证，对信用用证结算的各各个环节进行行全面、细致致的管理与分分析。提供外外贸单证、信信用证申请、进进口信用证、出出口信用证以以

8、及外汇业务务管理与分析析。票据管理对支票汇票等重重要票据的管管理，提供票票据申请、开开具、保证金金计息、汇票票到期提醒、支支付汇票、汇汇票罚息等管管理功能。承兑汇票管理对商业承兑汇票票、银行承兑兑汇票的管理理，提供票据据登记、托管管、托收、贴贴现、质押贷贷款、回购贴贴现、委托背背书等管理功功能。往来结算提供单位进账单单、收款单、付付款申请、付付款审批、付付款单、内部部结算等详细细业务管理，能能全面跟踪和和分析往来资资金状况。资金计划通过资金使用计计划的管理，对对现金流的预预算执行情况况做到事中控控制和事后分分析，提供对对未来资金状状况的预测依依据。提供头头寸管理、日日常调拨、近近期资金预测测等

9、。信用管理提供信用额度管管理、信用额额度审批、年年度授信、额额度控制等。风险管理提供风险控制、风风险分析、资资金头寸预警警等存款管理提供内外部活期期存款、定期期存款管理。融资管理集团统一对外融融资，可大大大降低融资成成本，提供融融资申请、融融资审批、融融资贷款、融融资还款和融融资分析等。企业贷款提供贷款申请、贷贷款审批、企企业贷款、贷贷款展期、到到期催款、企企业还款和贷贷款分析等。利息管理利息是资金中心心的一项重要要核算内容，它它体现资金的的时间价值，系系统能准确计计算并有效管管理：内部存存款、银行存存款、企业贷贷款和融资贷贷款的利息计计算，支持利利息预提，能能对各种金融融产品分币种种设置利息

10、计计算方式。资金账务根据资金业务单单据可自动生生成记账凭证证，提供凭证证复核、记账账、结账等财财务核算功能能，大大减轻轻资金核算会会计的工作量量，避免错误误发生，信息息反馈及时。报表管理提供内部存款业业务、银行存存款业务、企企业贷款业务务、融资业务务、国际结算算业务、会计计业务等1000多张账表表模板，用户户可以根据这这些标准账表表定义出个性性化的账表。优势实时监控能够通过网络实实时监控集团团及下属各经经营单位的资资金流动，防防范资金风险险。集中管理经营单位资金高高度集中，为为集团化运作作提供资金保保障；统一管管理集团资金金信息，为集集团领导科学学决策提供支支持；真正适适应大型集团团多组织机构构、跨地域经经营的复杂应应用。国际接轨融入了国际通用用的资金管理理惯例，不但但适应国内资资金管理模式式，也能兼顾顾香港、台湾湾等地的资金金管理模式。客户利益 集团资金高