契约型基金合同3

1、XXYY私募投资基金基金合同PAGE PAGE 2合同编号：合同编号： XXYY私募投投资基金基金合同基金管理人：北北京XX投资管理理有限公司基金托管人：股股份有限公司司上海分行PAGE 66风险提示函尊敬的投资者：投资有风险，当当您认购或申申购本基金的的基金份额时时，可能获得得投资收益，但但同时也面临临着投资风险险。您在作出出投资决策之之前，请仔细细阅读本风险险提示函和基基金合同，全全面认识本基基金的风险收收益特征和产产品特性，认认真考虑基金金存在的各项项风险因素，并并充分考虑自自身的风险承承受能力，理理性判断市场场，谨慎做出出投资决策。根据有关法律法法规，基金管管理人特作出出如下风险提提示

2、：基金管理人依照照恪尽职守、诚诚实信用、谨谨慎勤勉的原原则管理和运运用本基金财财产，但不保保证基金财产产本金不受损损失，也不保保证一定盈利利及最低收益益。基金合同如载有有任何预期收收益（率）、年化收益（率）、业绩比较基准等类似表述的，不代表基金份额持有人最终实际获取的收益（率），也不构成基金管理人对该等收益（率）作出任何明示或默示的保证。基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产及投资者承担。基金财产将投资资于中国对外外贸易信托有有限公司发行行的用于投资由上海YY金融信息息服务有限公公司(“YY金融”)管理的个人消消费贷款和经经营性贷款资资产的单一信信托计划，但但需符

3、合中国国证监会的相相关规定。基基金在投资运运作过程中面面临各种风险险，包括但不不限于市场风风险、流动性性风险、政策策风险、管理理风险、信用用风险、操作作风险、技术术风险、合规规风险、通胀胀风险以及本本基金特定投投资对象及特特定投资方式式所产生的风风险等，详情情请仔细阅读读基金合同的的“风险揭示示”章节。投资者知晓基金金管理人或其其关联方管理理的其他投资资产品与本基基金在投资范范围上存在重重叠或交叉，基基金管理人并并不保证本基基金投资的产产品在投资收收益或投资风风险方面会优优于基金管理理人及其关联联方管理的、投投资范围与本本基金存在重重叠和交叉的的其他投资产产品。基金管管理人或其关关联方管理的的

4、其他投资产产品未出现投投资损失或投投资收益未达达预期的情况况，并不意味味着本基金不不会出现投资资损失或投资资收益未达预预期的情况。基基金持有人不不得因本基金金投资收益劣劣于基金管理理人及其关联联方管理的其其他类似投资资产品，而向向基金管理人人提出任何损损失或损害补补偿的要求。本基金存续期限限为三年。本基金的成成立需符合相相关法律法规规、基金合同同等的规定，本本基金可能存存在不能满足足成立条件从从而无法成立立的风险。基金财产存在不不能及时变现现的风险，投投资者应充分分了解此项风风险。此外，部部分基金财产产可能存在非非因基金管理理人原因（如如债务人违约约、法律法规规政策限制等等）无法按时时收回本金

5、或或利息，基金金财产可能因因此遭受损失失。基金管理人在法法律法规及基基金合同规定定的范围内履履行义务，并并为投资者提提供标准化服服务，不提供供投资咨询等等个性化服务务。投资者需按照基基金合同约定定承担相关费费用，包括但但不限于管理理费、托管费费等费用，详详情请仔细阅阅读基金合同同“基金的费费用与税收”章章节。基金管理人管理理的投资产品品的过往业绩绩并不预示其其未来表现。投资者签署本风风险提示函即即表明：1、投资者已仔仔细阅读本风风险提示函、基基金合同等法法律文件，充充分理解相关关权利、义务务、本基金运运作方式及风风险收益特征征，愿意承担担相应的投资资风险，委托托事项符合投投资者业务决决策程序的

6、要要求；投资者者确认其符合合基金合同所所述“合格投投资者”条件件，承诺向基基金管理人提提供的有关投投资目的、投投资偏好、投投资限制和风风险承受能力力等情况真实实合法、完整整有效，不存存在任何重大大遗漏或误导导性陈述，前前述信息资料料如发生任何何实质性变更更，投资者应应当及时书面面告知基金管管理人或销售售机构。2、投资者声明明用于认购/申购基金份份额的财产为为投资者拥有有合法所有权权或处分权的的资产，保证证该等财产的的来源及用途途符合法律法法规和相关政政策规定，不不存在非法汇汇集他人资金金投资的情形形，不存在不不合理的利益益输送、关联联交易及洗钱钱等情况，投投资者保证有有完全及合法法的权利委托托

7、基金管理人人和基金托管管人进行基金金财产的投资资管理和托管管业务。3、投资者承认认，基金管理理人、基金托托管人未对基基金财产的收收益状况作出出任何承诺或或担保，基金金的业绩比较较基准、年化化收益（率）等等类似表述仅仅是投资目标标而不是基金金管理人的保保证。4、投资者已充充分了解并谨谨慎评估自身身风险承受能能力，自愿自自行承担投资资本基金所面面临的风险。基基金管理人以以及代销机构构已就基金情情况向投资者者作出了详细说说明。投资者（自然人人签字或机构构盖章）： 日期期： 年 月 日本合同由以下各各方订立：基金份额持有人人（基金投资资者）：联系人（机构客客户）：证件（营业执照照）名称：证件（营业执照

8、照）号码：基金管理人：北北京管理有限限公司法定代表人： 住所：通讯地址： 邮政编码：联系人： 电话： 传真：邮箱： 基金托管人：银银行股份有限限公司上海分分行主要负责人： 住所： 通讯地址：邮政政编码：2000120联系人： 电话： 邮箱： 目 录TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc388600083 风险提示函 PAGEREF _Toc388600083 h 00 HYPERLINK l _Toc388600085 一、前言 PAGEREF _Toc388600085 h 55 HYPERLINK l _Toc388600086 二、释义 PAGEREF _Toc

9、388600086 h 55 HYPERLINK l _Toc388600087 三、声明与承承诺 PAGEREF _Toc388600087 h 7 HYPERLINK l _Toc388600088 四、基金的基基本情况 PAGEREF _Toc388600088 h 8 HYPERLINK l _Toc388600089 五、基金份额额的发售与认认购 PAGEREF _Toc388600089 h 9 HYPERLINK l _Toc388600090 六、基金的成成立与备案 PAGEREF _Toc388600090 h 10 HYPERLINK l _Toc388600091 七、基

10、金份额额的申购、赎赎回 PAGEREF _Toc388600091 h 11 HYPERLINK l _Toc388600092 八、当事人及及权利义务 PAGEREF _Toc388600092 h 13 HYPERLINK l _Toc388600145 九、基金份额额的登记 PAGEREF _Toc388600145 h 18 HYPERLINK l _Toc388600146 十、基金的投投资 PAGEREF _Toc388600146 h 18 HYPERLINK l _Toc388600147 十一、基金的的财产 PAGEREF _Toc388600147 h 19 HYPERLI

11、NK l _Toc388600148 十二、指令的的发送、确认认与执行 PAGEREF _Toc388600148 h 20 HYPERLINK l _Toc388600149 十三、交易及及清算交收安安排 PAGEREF _Toc388600149 h 23 HYPERLINK l _Toc388600150 十四、基金财财产的估值与与会计核算 PAGEREF _Toc388600150 h 23 HYPERLINK l _Toc388600151 十五、基金的的费用与税收收 PAGEREF _Toc388600151 h 28 HYPERLINK l _Toc388600152 十六、基金

12、的的收益分配 PAGEREF _Toc388600152 h 28 HYPERLINK l _Toc388600153 十七、报告义义务 PAGEREF _Toc388600153 h 29 HYPERLINK l _Toc388600154 十八、风险揭揭示 PAGEREF _Toc388600154 h 30 HYPERLINK l _Toc388600155 十九、基金份份额的非交易易过户、交易易、冻结、解解冻及质押 PAGEREF _Toc388600155 h 32 HYPERLINK l _Toc388600156 二十、基金合合同的成立、生生效及签署 PAGEREF _Toc38

13、8600156 h 33 HYPERLINK l _Toc388600157 二十一、基金金合同的变更更、终止 PAGEREF _Toc388600157 h 34 HYPERLINK l _Toc388600158 二十二、清算算程序 PAGEREF _Toc388600158 h 35 HYPERLINK l _Toc388600159 二十三、违约约责任 PAGEREF _Toc388600159 h 35 HYPERLINK l _Toc388600160 二十四、通知知与送达 PAGEREF _Toc388600160 h 36 HYPERLINK l _Toc388600161 二

14、十五、法律律适用和争议议的处理 PAGEREF _Toc388600161 h 37 HYPERLINK l _Toc388600162 二十六、基金金合同的效力力 PAGEREF _Toc388600162 h 37 HYPERLINK l _Toc388600163 二十七、其他他事项 PAGEREF _Toc388600163 h 38前言订立本合同的目目的、依据和和原则：为设立中华人人民共和国证证券投资基金金法（以下下简称基金金法）规定定的非公开募募集基金，明明确基金各方方当事人的权权利义务、规规范本基金的的运作、保护护基金份额持持有人的合法法权益，依据据中华人民民共和国民法法通则、中

15、中华人民共和和国合同法、基基金法和私募投资基金监督管理暂行办法及其他法律法规的有关规定（以下简称“相关法律法规”），订立本合同。自本基金成立且且基金投资者者依本合同取取得基金份额额，基金管理理人、基金托托管人成为本本合同的当事事人，基金投投资者成为本本基金的基金金份额持有人人和本合同的的当事人。本本合同存续期期间，自基金金份额持有人人不再持有本本基金任何份份额之日起，其其不再是本基基金的基金份份额持有人和和本合同的当当事人。订立本合同的原原则是平等自自愿、诚实信信用、充分保保护基金份额额持有人的合合法权益。 本合同是约定本本合同当事人人之间基本权权利义务的法法律文件，其其他与本基金金相关的涉及

16、及本合同当事事人之间权利利义务关系的的任何文件或或表述，如与与本合同相冲冲突，均以本本合同为准。本本合同的当事事人按照相关关法律法规、本本合同的规定定享有权利、承承担义务。本合同及本基金金将在本基金金成立后，依依法律法规和中国国证券投资基基金业协会（以以下简称“基基金业协会”）的的规定，向基基金业协会备备案。但基金金业协会接受受本基金的备备案，并不表表明其对本基基金的价值和和收益做出实实质性的判断断或保证，也也不表明投资资于本基金没没有风险。基金管理人依照照恪尽职守、诚诚实信用、谨谨慎勤勉的原原则管理和运运用基金财产产，但不保证证投资于本基基金一定盈利利，也不保证证最低收益。本基金按照中国国法

17、律法规成成立并运作，若若本合同的内内容与届时有有效的法律法法规的强制性性规定不一致致，应当以届届时有效的法法律法规的规规定为准。释义在本合同中，除除上下文另有有规定外，下下列用语应当当具有如下含含义：本合同：XXXYY私募投投资基金基金金合同及对对本合同的任任何有效修订订和补充。本基金：XXYYY私募投资资基金。私募基金：以非非公开方式向向合格投资者者募集资金设设立的投资基基金。合格投资者：具具备相应风险险识别能力和和承担所投资资私募基金风风险能力且符符合下列条件件之一的单位位和个人：（11）个人投资资者的金融资资产不低于3300万元人人民币或者最最近三年个人人年均收入不不低于50 万元的个人

18、人，机构投资资者的净资产产不低于10000万元人人民币；（22）具备相应应的风险识别别能力和风险险承担能力；（3）投资于单单只私募基金金的金额不低低于100万万元人民币。受国务院金融监监督管理机构构监管的金融融机构依法设设立并管理的的投资产品视视为合格投资资者。基金投资者：拟拟投资于本基基金的合格投投资者，包括括个人投资者者、机构投资资者。基金管理人：北北京东方XXX投资管理有有限公司。基金托管人：招招商银行股份份有限公司上海海分行。托管协议：指基基金管理人与与基金托管人人就本基金签签订之XXXYY私募投投资基金基金金托管协议及及对该托管协协议的任何有有效修订和补补充。销售机构：指基基金管理人

19、及及与基金管理理人签订了基基金销售服务务代理协议，受基金管理人委托代为办理本基金之基金份销售的机构。包括基金管理人、YY金融及基金管理人指定的其他销售代理机构。基金份额持有人人：签署本合合同，履行本本合同规定的的出资义务取取得基金份额额的基金投资资者。注册登记机构：基金管理人人或其委托办理理私募基金份份额注册登记记业务的机构构。本基金的的注册登记机机构为基金管管理人。关联方：于本合合同中，关联联方将根据中中国有效执行行的企业会计计准则关于“关关联方”的规规定进行认定定。基金业协会： 中国证券投投资基金业协协会的简称，依据中华人民共和国证券投资基金法和社会团体登记管理条例的有关规定设立的、基金行

20、业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织。中国证监会：中中国证券监督督管理委员会会。工作日：上海证证券交易所和和深圳证券交交易所的正常常交易日。基金财产：基金金投资者/基基金份额持有有人因认购/申购本基金金的基金份额额而交纳的款款额所形成的的财产。基金金管理人因基基金财产的管管理运用、处处分或者其他他情形而取得得的财产，也也归入基金财财产。托管资金专门账账户（简称“托托管资金账户户”）：基金金托管人为基基金财产在其其营业机构开立的银银行结算账户户，用于基金金财产中现金金资产的归集集、存放与支支付，该账户户不得存放其其他性质资金金。基金资产总值：本基金拥有有的各类有价价证券、银行行存

21、款本息及及其他资产的的价值总和。基金资产净值：本基金资产产总值减去负负债后的价值值。基金份额净值：计算日基金金资产净值除除以计算日基基金份额总数数所得的数值值。基金资产估值：计算、评估基金资资产和负债的的价值，以确确定本基金资资产净值和基基金份额净值值的过程。募集期：本基金金为分阶段募募集，基金某某一阶段募集集期指本基金金该阶段的基金金份额发售之之日起至发售售结束之日止止的期间，时时间为30天天，但基金管理理人可根据基基金份额的认认购情况，决决定延长或缩缩短募集期。存续期：指本基基金成立至本本合同终止之之间的期限。认购：指在募集集期间，基金金投资者按照照本合同的约约定购买本基基金份额的行行为。

22、申购：指在基金金第二阶段开始始的任一阶段段的募集期内内，基金投资资者按照本合合同的规定购购买本基金份份额的行为。赎回：指在基金金任一阶段期期限届满后，基基金投资者按按照本合同的的规定将该阶阶段的本基金金份额兑换为为现金的行为为。不可抗力：指本本合同当事人人不能预见、不不能避免、不不能克服的客客观情况。声明与承诺基金投资者的声声明与承诺其投资本基金的的财产为其拥拥有合法所有有权或处分权权的资产，保保证财产的来来源及用途符符合国家有关关规定，不存存在非法汇集集他人资金投投资的情形，保保证有完全及及合法的授权权委托基金管管理人和基金金托管人进行行该财产的投投资管理和托托管业务，保保证没有任何何其他限

23、制性性条件妨碍基基金管理人和和基金托管人人对该财产行行使相关权利利且该权利不不会为任何其其他第三方所所质疑。基金投资者声明明已充分理解解本合同全文文，了解相关关权利、义务务，了解有关关法律法规及及所投资基金金的风险收益益特征，愿意意承担相应的的投资风险，本本投资事项符符合其业务决决策程序的要要求。基金投资者确认认其符合基金金合同所述“合合格投资者”条条件，承诺其向基基金管理人或或代理销售机机构提供的有有关投资目的的、投资偏好好、投资限制制和风险承受受能力等基本本情况真实、完完整、准确、合合法，不存在在任何重大遗遗漏或误导。前述信息资料如如发生任何实实质性变更，应应当及时书面面告知基金管管理人或

24、代理理销售机构。基金投资者承认认，基金管理理人、基金托托管人未对基基金财产的收收益状况作出出任何承诺或或担保。基金管理人保证证已在签订本本合同前充分分地向基金投投资者说明了了有关法律法法规和相关投投资工具的运运作市场及方方式，同时揭揭示了相关风风险。基金管管理人承诺依依照恪尽职守守、诚实信用用、谨慎勤勉勉的原则管理理和运用基金金财产，不保保证基金财产产一定盈利，也也不保证最低低收益。基金金管理人将按法律法规规的要求对本本基金履行相相关的备案手手续，对本基基金的合法合合规性承担全部部责任。基金管理人保证证其已通过要求求基金投资者者向其或代理销销售机构提供供的有关投资资目的、投资资偏好、投资资限制

25、和风险险承受能力等等基本情况，确确认认购本基基金的投资者者符合基金合合同所述“合合格投资者”条条件。基金管理人保证证其从事私募募基金业务的的专业人员均均具备私募基基金从业资格格以及符合国国家相关法律律法规规定的的资质条件。基金托管人承诺诺其将依据本本合同及托管管协议的约定定，依照恪尽尽职守、诚实实信用、谨慎慎勤勉的原则则安全保管基基金财产。基金的基本情况况基金的名称：XXXYY私募募投资基金。基金的运作方式式：契约型，封封闭式，本基基金自成立后后至终止始终终封闭。除导导致本基金终终止或基金任任一阶段期满满的情况发生生外，不接受受基金份额持持有人的退出出。基金的投资目标标：投资中国国对外经济贸贸

26、易信托公司司(“外贸信信托”)发行行的的单一信托计计划产品,该该等信托产品品资金用于投投资由上海YY金融信息息服务有限公公司（“YYY金融”）管管理的个人消消费贷款和经经营性贷款资资产，力求实实现基金财产产的持续稳定定增值。 基金的存续期限限：本基金的的预计存续期期限为三年。本基金将分分阶段募集和和投资,每一一阶段的期限限均为一年，即即投资人投资资本基金任一一阶段基金份份额的期限为为一年。每一一阶段期满后后，基金管理理人有权根据据实际情况对对该阶段的期限限延长不超过过30天的期限限。如本基金金存续期届满满最后一日为为节假日，则则本基金存续续期顺延至下下一工作日。基基金管理人将将于提前终止止或延

27、期前11个月通过短短信和/或邮邮件向基金份份额持有人发发送通知。 基金份额的面值值：人民币11.00元。基金份额分级: 本基金根根据基金财产产的收益分配配原则不同，将将基金投资人人持有的基金金份额分为优优先级与劣后后级两类份额额。其中：优优先级份额的的风险等级为为：低风险，劣劣后级份额的的风险等级为为中风险。本本基金在销售售时，两类份份额将按一定定比例分别募募集。本基金金劣后级份额额将全部由YY投资管理理(上海)有有限公司或其其关联方认购购。优先级份额与劣劣后级份额的的募集比例: 本基金各阶段段募集时，优优先级份额与与劣后级份额额的募集比例例应为9:1。基金份额的发售售与认购基金份额的发售售时

28、间、发售售方式、发售售对象募集期基金投资人可在在基金每一阶阶段募集期内内的工作日认认购本基金，具具体由基金管理人根根据相关法律律法规以及本本合同的规定定确定，并以以基金管理人人的通知为准。基金管理人人有权根据本本基金销售的的实际情况按按照相关程序序缩短或延长长募集期，此此类变更适用用于所有销售售机构。缩短短或延长募集集期的相关信信息由基金管理人人通知所有销售售机构，即视视为履行完毕毕缩短或延长长募集期的程程序。本基金金将分不超过五五个阶段募集集，每个阶段段募集金额不不低于1000万元。 发售方式本基金以非公开开方式进行募募集。本基金金不得通过报报刊、电台、电电视台、互联联网等公众媒媒体或者讲座

29、座、报告会、分分析会等方式式向不特定对对象宣传推介介。本基金的销售机机构包括直销销机构（基金金管理人）和和基金管理人人委托的代销销机构，本基基金的代销机机构为YY金融，以及基基金管理人指指定的其他代代销机构。基基金投资者应应当在销售机机构办理基金金销售业务的的营业场所或或按销售机构构提供的其他他方式办理基基金份额的认认购。基金管管理人可根据据情况变更或或增减基金代代销机构。发售对象本基金仅向合格格投资者发售售。基金份额的认购购和持有限额额认购资金应以人人民币货币资资金形式交付付。投资者的的认购金额不不得低于 100 万元元人民币，并并可多次认购购，募集期内内追加认购金金额应为500万元的整数数

30、倍。本基金对单个基基金投资者不不设认购金额额上限。基金份额的认购购费用本基金无认购费费用。认购申请的确认认认购申请受理完完成后，不得得撤销。基金金管理人受理理认购申请并并不表示对该该申请成功的的确认，而仅仅代表基金管管理人确实收收到了认购申申请。认购的的确认以基金金管理人通知知的确认结果果为准。本基金的人数累累计规模上限限为200人。基基金管理人在在募集期每个个工作日，按按照“时间优优先、金额优优先”的原则则确认有效认认购申请。超超出基金人数数规模上限的的认购申请为为无效申请。如通过代销机构构进行认购的的，人数规模模控制以基金金管理人和代代销机构约定定的方式为准准。认购份额的计算算方式认购份额

31、=（认认购金额+应应计利息）面值认购份额保留到到小数点后22位，小数点点后第3位四四舍五入，由由此产生的误误差计入基金金财产。应计利息为基金金投资者认购购款在募集期期产生的利息息，应计利息息将折算为基基金份额归基基金投资者所所有。应计利利息金额以基基金管理人确确认的为准，按按银行同期活期期存款利率计算算。募集期内基金投投资者资金的的管理基金募集期内，基基金投资者的的认购资金将将存入专门账账户进行保管管，在基金募募集期结束前前，任何机构构和个人不得得动用。基金的成立与备备案基金成立的条件件本基金募集期内内，当全部满满足如下条件件时，基金管管理人有权宣宣布本基金成成立：基金投资者交付付的认购金额额

32、合计不低于于 20000 万元人人民币；有效签署本合同同并交付认购购资金的基金金投资者人数数不少于 2 人（含含），累计不超过2000人。基金的成立基金第一阶段募募集期届满，本本基金符合基基金成立条件件的，将全部部认购资金划划入托管资金金账户。基金金托管人核实实资金到账情情况，并向基基金管理人出出具资金到账账通知书。基金管理人于基基金成立日的的次日通过短短信或邮件的的方式向基金金持有人发送送基金成立的的通知。本基基金的成立日日期以基金管管理人向基金金持有人发送送基金成立通通知的日期为为准。基金的备案基金管理人在基基金成立后220个工作日日内，向基金金业协会办理理基金备案手手续。募集失败的处理理

33、方式基金募集期届满满，本基金不不满足成立条条件的，基金金管理人应宣宣布基金募集集失败，基金金管理人应当当：以其固有财产承承担因销售行行为而产生的的债务和费用用。在募集期届满后后30日内返返还基金投资资者已缴纳的的款项，并加加计银行同期期活期存款利利息。基金募集失败，基基金管理人、基基金托管人、基基金销售机构构不得向基金金投资者收取取任何费用或或请求任何报报酬。基金募集失败，投投资者应退还还所有已签署署的基金认购购文件。基金份额的申购购、赎回申购和赎回的场场所本基金的销售机机构包括直销销机构（基金金管理人）和和基金管理人人委托的代销销机构，本基基金的代销机机构为YY金融，以及基金管管理人指定的的

34、其他代销机机构。基金投资者应当当在销售机构构办理基金销销售业务的营营业场所或按按销售机构提提供的其他方方式办理基金金份额的申购购和赎回。基基金管理人可可根据情况变变更或增减基基金代销机构构。申购和赎回的时时间基金投资者可在在基金任一阶阶段的募集期期内，进行该该阶段基金份额的申申购。基金任任一阶段的募募集期结束后后，投资者不不能再申购该该阶段基金份份额。基金投资者认购购的本基金任任一阶段的基基金份额可在在该阶段期限限届满后赎回回其持有的本基基金该阶段的的份额。基金任一阶阶段的基金份份额在该阶段段期限届满前前不能赎回。申购和赎回的原原则“票面价”原则则， 基金投投资者申购基基金任一阶段段基金份额时

35、时，基金份额额的价格为票票面价1元。基金份额持有人人只能在其认认购的某阶段段基金份额一一年期限届满满后赎回基金金份额。申购和赎回款项项的支付1、申购款项的的支付。申购购采用全额交交款和现款支支付方式。申申购资金应于于签署基金合合同三日内，按照申购购的金额全额额支付至基金金管理人指定定的银行账户户。如果申购购资金在签署署基金合同三三日内未支付付至指定银行行账户，基金金管理人有权权取消申购。2、基金份额持持有人的赎回回申请经基金管管理人确认后后，基金管理理人应按规定定向基金份额额持有人支付付赎回款项，赎赎回款项应自自基金份额到到期之日起110个工作日日内支付至基基金份额持有有人指定的银银行账户。

36、申购和赎回的的金额限制基金投资者首次次申购金额应应不低于 100 万元人民币币，基金份额额持有人在任任一阶段募集集期内追加投投资进行申购购的，追加金金额应为 50 万元人民币币的整数倍。 申购份额与赎回回金额的计算算方式1、申购份额计计算申购份额=申购购金额申购购价格申购价格为票面面价格1元。2、赎回金额计计算优先级投资人在在认购基金份份额到期时通通过赎回方式一次次性取得投资资本金及预期期基准收益。基金收益的分配原原则和方案见见本合同第十十六条。拒绝或暂停申购购、暂停赎回回的情形及处处理1、在如下情形形下，基金管管理人可以拒拒绝接受基金金投资者的申申购申请：（1）根据市场场情况，基金金管理人无

37、法法找到合适的的投资品种，或或其他可能对对基金业绩产产生负面影响响，从而损害害现有基金份份额持有人的的利益的情形形；（2）基金管理理人认为接受受某笔或某些些申购申请可可能会影响或或损害其他基基金份额持有有人利益的情情形；（3）本合同、法法律法规规定定或经中国证证监会认定的的其他情形。基金管理人决定定拒绝接受某某些基金投资资者的申购申申请时，申购购款项将退回回基金投资者者账户。2、在如下情形形下，基金管管理人可以暂暂停接受基金金投资者的申申购申请：因不可抗力导致致无法受理基基金投资者的的申购申请的的情形；本合同、法律法法规规定或经经中国证监会会认定的其他他情形。基金管理人决定定暂停接受全全部或部

38、分申申购申请时，应应当告知基金金投资者。在在暂停申购的的情形消除时时，基金管理理人应及时恢恢复申购业务务的办理并以以相同的形式式告知基金投投资者和基金金份额持有人人。3、在如下情形形下，基金管管理人可以暂暂停基金份额额持有人的赎赎回：因不可抗力导致致基金管理人人无法支付赎赎回款项的情情形；本合同、法律法法规规定或经经中国证监会会认定的其他他情形。发生上述情形之之一且基金管理人人决定暂停赎赎回的，基金金管理人应当当以邮件或短短息的形式告告知基金份额额持有人。如如暂时不能足足额支付，应应当按单个投投资人已到期的基金份额额占所有到期基基金份额的比比例将可支付付金额分配给给投资人，其余余部分在后续续工

39、作日予以以支付。在暂停赎回的情情况消除时，基基金管理人应应及时恢复赎赎回业务的办办理并以邮件件或短信的形形式告知基金金份额持有人人。当事人及权利义义务（一）基金份额额持有人基金份额持有人人概况基金投资者签署署本合同，按按照本合同约约定履行出资资义务并取得得基金份额，即即成为本基金金份额持有人人。基金份额持有人人的权利分享基金财产收收益；按照本合同的约约定申购和赎赎回基金份额额；监督基金管理人人及基金托管管人履行投资资管理和托管管义务的情况况；按照本合同约定定的时间和方方式获得基金金的运作信息息资料；对基金管理人、基基金托管人、基基金服务机构构损害其合法法权益的行为为依法提起诉诉讼或仲裁；国家有

40、关法律法法规、监管机机构及本合同同规定的其他他权利。 基金份额持有人人的义务认真阅读并遵守守本合同；交纳购买基金份份额的款项及及本合同规定定的费用；在持有的基金份份额范围内，承承担基金亏损损或者终止的的有限责任；及时、全面、准准确地向基金金管理人告知知其投资目的的、投资偏好好、投资限制制和风险承受受能力等基本本情况；向基金管理人或或销售机构提提供法律法规规规定的真实实、准确、完完整、充分的的信息资料及及身份证明文文件，配合基基金管理人或或其销售机构构进行的尽职职调查；不得违反本合同同的规定干涉涉基金管理人人的投资行为为；不得从事任何有有损本基金及及其他基金份份额持有人、基基金管理人管管理的其他

41、资资产及基金托托管人托管的的其他资产合合法权益的活活动；在基金交易过程程中因任何原原因获得不当当得利的，应应予返还；按照本合同的约约定承担管理理费、托管费费以及因基金金财产运作产产生的其他费费用；保守商业秘密，不不得泄露基金金投资计划、投投资意向等；保证投资资金的的来源合法，主主动了解本基基金的的风险收益特特征，自行承承担投资风险险；相关法律法规、监监管机构及本本合同规定的的其他义务。（二）基金管理理人基金管理人概况况名称：北京东方方XX投资管理理有限公司办公场所：北京京市朝阳区光光华路5号院院世纪财富中中心2号楼66层法定代表人： 贾佩琳联系电话：0110-8577315311传真：010-

42、857311100电子邮箱： ppjia HYPERLINK mailto: 2、基金管理人人的权利依法募集资金；按照本合同的约约定，独立管管理和运用基基金财产；按照本合同的约约定，及时、足足额获得基金金管理费及本合同规规定的其他费费用；依照有关规定行行使因基金财财产投资所产产生的权利；根据本合同、托托管协议及其其他有关法律律法规的规定定，监督基金金托管人；对于基金托管人人违反本合同同、托管协议议或有关法律律法规规定的的行为，对基基金财产及其其他当事人的的利益造成重重大损失的，应应当及时采取取措施制止；自行销售或者委委托有基金销销售资格的机机构销售基金金，制定和调调整有关基金金销售的业务务规则

43、，并对对销售机构的的销售行为进进行必要的监监督； 自行担任或者者委托其他注注册登记机构构办理注册登登记业务，委委托其他注册册登记机构办办理注册登记记业务时，对对注册登记机机构的代理行行为进行必要要的监督和检检查；基金管理人有权权根据市场情情况对本基金金的总规模、单单个基金投资资者首次认购购、申购金额额、每次申购购金额及持有有的本基金总总金额限制进进行调整；按照本合同的约约定决定基金金收益分配方方案；在本合同约定的的范围内，拒拒绝或暂停受受理申购与赎赎回；按照国家法律法法规为基金的的利益对被投投资单一资金金信托行使委托人权利，为为基金的利益益行使因基金金财产投资于于单一资金信信托所产生的的权利；

44、以基金管理人的的名义，代表表基金份额持持有人的利益益行使诉讼权权利或实施其其他法律行为为；选择、更换会计计师事务所、律律师事务所或或其他为基金金提供服务的的外部机构；在符合国家相关关法律法规的的前提下，制制订和调整有有关基金认购购、申购、赎赎回、和非交交易过户的业业务规则；国家有关法律法法规、监管机机构及本合同同规定的其他他权利。3、基金管理人人的义务办理基金的备案案手续；自本合同生效之之日起，按照照诚实信用、勤勤勉尽责的原原则管理和运运用基金财产产；配备足够的具有有专业能力的的人员进行投投资分析、决决策，以专业业化的经营方方式管理和运运作基金财产产；建立健全内部风风险控制及管管理制度，保保证

45、所管理的的基金财产与与其管理的其其他基金财产产和基金管理理人的固有财财产相互独立立，对所管理理的不同财产产分别管理、分分别记账；除依据国家相关关法律法规、本本合同及其他他有关规定外外，不得利用用基金财产为为基金管理人人及基金份额额持有人以外外的任何第三三人谋取利益益；办理或者委托其其他注册登记记机构代为办办理基金份额额的注册登记记事宜；按照本合同、托托管协议及有有关法律法规规的规定接受基金金份额持有人人和基金托管管人的监督；以基金管理人的的名义，代表表基金份额持持有人利益行行使诉讼权利利或者实施其其他法律行为为；按照本合同规定定进行基金会会计核算；按照本合同规定定计算基金份份额净值，并并向基金

46、份额额持有人进行行披露；根据法律法规和和本合同的规规定，编制基基金季度报告告、年度报告告，并向基金金份额持有人人进行披露；保守商业秘密，不不得泄露基金金的投资计划划、投资意向向等，监管机机构另有规定定的除外；保存基金资产管管理业务活动动的全部会计计资料，并妥妥善保存有关关的合同、协协议、交易记记录及其他相相关资料；公平对待所管理理的不同财产产，不得从事事任何有损基基金财产及其其他当事人利利益的活动；在从事关联交易易时承担按照照市场公允价价格进行交易易，并对违反反市场公允价价格交易原则则的交易行为为给基金财产产/份额持有有人造成损失失的承担责任任。按照本合同规定定确定基金收收益分配方案案并向基金

47、份份额持有人分分配基金收益益；按照本合同规定定受理申购与与赎回并支付付赎回款项；保证基金份额持持有人能够按按照本合同规规定的时间和和方式，查阅阅到应当向其其披露的基金金信息；组织并参加基金金财产清算小小组，参与基基金财产的保保管、清理、估估价、变现和和分配；因违反本合同导导致基金财产产的损失或损损害基金份额额持有人的合合法权益时，应应承担赔偿责责任，其赔偿偿责任不因其其退出而免除除；监督基金托管人人按照国家相相关法律法规规、本合同及托管管协议的规定定履行托管义义务，基金托托管人违反国国家相关法律律法规、本合合同及托管协协议的规定造造成基金财产产损失，基金金管理人应为为基金份额持持有人利益向向基

48、金托管人人追偿；当基金管理人将将其义务委托托第三方处理理时，应当对对第三方处理理有关基金事事务的行为承承担责任；基基金管理人委委托基金业务务外包服务机机构提供基金金业务外包服服务的，基金金管理人应依依法承担的责责任不因外包包而免除。国家有关法律法法规、监管机机构及本合同同规定的其他他义务。（三）基金托管管人1、基金托管人人概况名称：招商银行行股份有限公公司上海分行行主要负责人：连连柏林通讯地址：上海海市陆家嘴东东路161号号邮政编码：20001202、基金托管人人的权利自全部认购资金金划入托管资资金账户之日日起，按照国国家相关法律律法规、本合同及托管管协议的规定定安全保管基基金财产；按照本合同

49、的约约定，及时、足足额获得托管管费；根据国家相关法法律法规、本本合同及托管管协议的规定定，监督基金金管理人对基基金财产的投投资运作，对对于基金管理理人违反国家家相关法律法法规、本合同同及托管协议议规定的行为为，对基金财财产及其他当当事人的利益益造成重大损损失的情形，有有权报告基金金业协会并采采取必要措施施；除法律法规另有有规定的情况况外，基金托托管人对因基基金管理人过过错造成的基基金财产损失失不承担责任任；国家有关法律法法规、监管机机构、本合同及托管管协议规定的的其他权利。3、基金托管人人的义务按照诚实信用、勤勤勉尽责的原原则持有并安安全保管基金金财产；设立专门的托管管部门，具有有符合要求的的

50、营业场所，配配备足够的、合合格的熟悉基基金托管业务务的专职人员员，负责财产产托管事宜；建立健全内部风风险控制及管管理制度，确确保基金财产产的安全，保保证其托管的的基金财产与与基金托管人人自有财产以以及不同的基基金财产相互互独立。对所托管的不同同的基金分别别设置账户，独独立核算，分分账管理，保保证不同基金金之间在账户户设置、资金金划拨、账册册记录等方面面相互独立；除依据法律法规规、本合同及及其他有关规规定外，不得得为基金托管管人及任何第第三人谋取利利益，不得委委托第三人托托管基金财产产；按本合同规定开开设和注销基基金的托管资资金账户、证证券账户等投投资所需账户户；复核基金管理人人计算的基金金资产

51、净值、基基金份额净值值；复核基金年度报报告，并将复核结结果书面通知知基金管理人人；按照本合同的约约定，根据基基金管理人的的投资指令，及及时办理清算算、交割事宜宜；按照基金管理人人的指令或相相关法律法规规规定向基金金份额持有人人支付基金收收益和赎回款款项；按照本合同规定定制作相关账账册并与基金金管理人核对对；按照法律法规及及监管机构的的有关规定，保保存基金资产产管理业务活活动有关的合合同、协议、凭凭证等文件资资料；公平对待所托管管的不同基金金财产，不得得从事任何有有损基金财产产及其他当事事人利益的活活动；保守商业秘密。除除法律法规、本本合同及其他他有关规定另另有要求外，不不得向他人泄泄露；根据法

52、律法规、本合同及托管管协议的规定定监督基金管管理人的投资资运作，基金金托管人发现现基金管理人人的投资指令令违反法律、行行政法规和其其他有关规定定，或者违反反本合同及托托管协议规定定的，应当拒拒绝执行，立立即通知基金金管理人；基基金托管人发发现基金管理理人依据交易易程序已经生生效的投资指指令违反法律律、行政法规规和其他有关关规定，或者者违反本合同同及托管协议议规定的，应应当立即通知知基金管理人人；国家有关法律法法规、监管机机构、本合同及托管管协议规定的的其他义务。基金份额的登记记本基金的注册登登记业务由基基金管理人自自行办理，并履行如下下注册登记职职责：配备足够的专业业人员办理本本基金份额的的登

53、记业务；严格按照法律法法规和本合同同规定的条件件办理本基金金份额的登记记业务；保持基金份额持持有人名册及及相关的认购购、申购与赎赎回等业务记记录15年以以上；对基金份额持有有人的基金账账户信息负有有保密义务，因因违反该保密密义务对投资资者或基金带带来的损失，须须承担相应的的赔偿责任，但但司法强制检检查情形及法法律法规及中中国证监会规规定的和本合合同约定的其其他情形除外外；法律法规及中国国证监会规定定的和本合同同约定的其他他义务。基金的投资投资目标：投资资外贸信托发发行的单一信托计划划产品,该等信托产产品资金用于于投资由YY金融管理理的个人消费费贷款和经营营性贷款，力力求实现基金金财产的持续续稳

54、定增值投资范围：本基基金的投资范范围仅限投资资于外贸信托托发行的用于于投资由YY金融管理的个人消费费信贷和个人经经营性信贷资资产的单一资资金信托计划划，即XX一号单一一资金信托计计划（具体名名称以信托合合同约定为准准）（“信托托计划”）。投资策略：本基基金将全部投投资于前述投投资范围内的的投资品种，即即外贸信托发发行的信托计计划。该信托托计划将投资于由YYY金融管理的，以小小额、分散的的策略向合格格借款人发放放的消费信贷资产产。该信托计划划将通过严格格的风控系统统筛选借款人人和进行贷后后管理，追求求风险收益比比的最优回报报。投资限制和风控控措施本基金财产不得得投资于投资资范围以外的的产品。信托

55、托计划将聘请请YY金融作为为贷款管理人人，负责对借借款人的资质质和信用进行行评审，并将将优质的借款款人推荐给信信托计划。贷贷款发放后，YY金融将负责贷后管理和催收工作。外贸信托和基金金管理人将对对YY金融为该该信托计划提提供的服务进进行严格的监监督和管理。信托计划存存续期间，坏坏账率达到22%及以上的的，YY金融将按按照届时优先先级基金份额额申购资金总总规模的5%追加劣后级级资金。 投资禁止行为本基金财产禁止止从事下列行行为：违反规定向他人人贷款或提供供担保。从事承担无限责责任的投资。从事内幕交易、操操纵证券价格格及其他不正正当的证券交交易活动。法律法规、中国国证监会以及及本合同规定定禁止从事

56、的的其他行为。风险收益特征基于本基金的投投资范围及投投资策略，本本基金不承诺诺保本及最低低收益，适合合具有风险识识别、评估、承承受能力的合合格投资者。基金的财产（一）基金财产产的保管与处处分1、基金财产独独立于基金管管理人、基金金托管人的固固有财产，并并由基金托管管人保管。基基金管理人、基基金托管人不不得将基金财财产归入其固固有财产。基基金托管人对对实际交付并并控制下的基基金财产承担担保管职责，对对于非基金托管人人保管的财产产不承担责任任。2、除本款第33项规定的情情形外，基金金管理人、基基金托管人因因基金财产的的管理、运用用或者其他情情形而取得的的财产和收益益，归基金财产。3、基金管理人人、

57、基金托管管人可以按照照本合同的约约定收取管理理费、托管费费以及本合同同约定的其他他费用。基金金管理人、基基金托管人以以其固有财产产承担法律责责任，其债权权人不得对基基金财产行使使请求冻结、扣扣押和其他权权利。基金管管理人、基金金托管人因依依法解散、被被依法撤销或或者被依法宣宣告破产等原原因进行清算算的，基金财财产不属于其其清算财产。4、基金财产产产生的债权，不不得与基金管管理人、基金金托管人固有有财产的债务务相互抵销。非因基基金财产本身身承担的债务务，基金管理理人、基金托托管人不得主主张其债权人人对基金财产产强制执行。上上述债权人对对基金财产主主张权利时，基基金管理人、基基金托管人应应明确告知

58、基基金财产的独独立性。（二）基金财产产相关账户的的开立和管理理基金托管人负责责按照规定开开立基金财产产的托管资金金账户，基金金管理人应给给予必要的配配合，并提供供所需资料。与基金投资运作作有关的其他他账户由基金金管理人与基基金托管人协协商后办理。指令的发送、确确认与执行（一）基金管理理人对发送投投资指令人员员的书面授权权基金管理人应向向基金托管人人提供发送投投资指令授权书（简简称“授权书书”），授权权书中应包括括被授权预留留印鉴和签字字样本，规定定基金管理人人向基金托管管人发送投资资指令时基金托托管人确认投投资指令有效效的方法。授授权书由基金金管理人加盖盖公章。基金金托管人在收收到授权书当当日

59、向基金管管理人以电话话或双方约定定的其他方式式确认。授权权书须载明授授权生效日期期，授权书自自载明的生效效日期开始生生效。基金托托管人收到授授权书的日期期晚于载明生生效日期的，则则自基金托管管人收到授权权书时生效。基基金管理人和和基金托管人人对授权书负负有保密义务务，其内容不不得向相关人人员以外的任任何人泄露。（二）指令的内内容投资指令是在管管理基金财产产时，基金管管理人向基金金托管人发出出的交易成交交单、交易指指令及资金划拨及及其他款项支支付的指令（以以下简称“指指令”）。基基金管理人发发给基金托管管人的指令应应写明款项事事由、指令的的执行时间、金金额、收款账账户信息等，并加盖预留印鉴。（三

60、）指令的发发送、确认和和执行的时间间及程序指令由授权书确确定的被授权权人代表基金金管理人用传传真方式或其其他基金管理理人和基金托托管人认可的的方式向基金金托管人发送送。基金管理理人有义务在在发送指令后后与托管人以以电话的方式式进行确认。传传真以获得收收件人（基金金托管人）确确认该指令已已成功接收之之时视为送达达。因基金管管理人未能及及时与基金托托管人进行指指令确认，致致使资金未能能及时到账所所造成的损失失，基金托管管人不承担责责任。基金托托管人依照授授权书规定的的方法确认指指令有效后，方方可执行指令令。对于被授权人依依照授权书发发出的指令，基基金管理人不不得否认其效效力。基金管管理人应按照照相