金融基础知识-培训用 123课件

1、理财有道宏大财富收益性安全性流动性选择宏大的八大理由1.注册资本1亿，领先财富管理机构。2.诚信服务数万客户， 9年100%兑付。3.银行委贷 专款专项 。4.资金去向透明，双倍土地抵押 安全可靠。5.产品创新有竞争力，享受国家政策扶持，5年免税。6.收益稳定，流动性高 比同类产品更灵活。7.起点低，质量高。8.活动丰富，生动有趣。金融理财的常见投资工具银行储蓄 债券 股票 基金简便安全灵活安全较简便有一定收益专业性强收益较高风险较大投资小，费用低，流动性较好，组合投资分散风险保障高，多险种选择流动性较好风险很小 保险理财有道 银行储蓄收益性流动性安全性理财有道通货膨胀率，上涨现金存银行，要亏

2、主动谋略，能赚银行储蓄理财有道债 券收益性流动性安全性债券按发行主体可分为 政府债券：定量发行购买受限制 金融债券：个人投资者无法购买到 企业债券：存在信用风险，需交纳20的所得税 债券的分类政府债券金融债券公司债券 收益率 风险度 税收高低高低 理财有道 股 票收益性安全性流动性不确定 流通股是指在证券交易所上市流通的股票，按市场属性不同可分为： 股是指已在或获准在上海、深圳证券交易所流通的以人民币计价的股票。 股是以人民币为股票面值、以外币为认购和交易币种的股票，它是境外投资者向我国的股份公司投资而形成的股票。 境外上市公司股票是指我国公司在境外发行并上市的股票，目前主要有在香港证券交易所

3、流通的股和在美国证券交易系统流通的股等。 非流通股主要是指暂时不能上市流通的国家股和法人股票，其中国家股是公司改制时由国有资产折成的股份，而法人股是成立股份公司之初由公司发起人出资认购的股份。股票的主要类型流通股和非流通股 理财有道 基 金收益性流动性安全性 基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管、基金管理人管理和运用，从事股票、债券、信托、货币等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。基金分为封闭型基金与开放型基金。基金的概念投资起点低，限制少独立保管，安全性高买卖方便，灵活性高专业化管理 分散投资，降低风险 获得规模效益，降低投

4、资成本基金发起人：是指以基金的设立为目的，并采取一切必要的步骤和措施来达到设立目的的人。一般指法人。基金管理人：是指受某一家基金委托管理和运用基金资产的基金管理公司。基金管理人必须由专业的基金管理公司担任。基金托管人：为充分保障投资者权益，防止信托资产被挪个他用，一般都规定凡投资基金均设立基金托管人或保管机构。在我国基金托管人由合格的商业银行承担。基金投资人：是基金股份或受益凭证的持有人，也是基金的受益人，通过买入基金，成为股东并按事先约定的条件向基金公司缴纳一定的费用。基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。基金的基本概念基金分类按受益凭证是否赎回封闭型基金,是指基金规模在发行前

5、已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。开放式基金,是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。 基金的分类股票型基金：股票基金股票基金投资对象主要是股票股票基金的风险主要来自其所投资的股票价格的波动上，在出现多头市场时，股票基金所投资的股票成长较快，因而基金发展前景也看好；在出现空头市场时，因所投资的股票价格下跌损及基金本身，基金面对的风险就大些。基金的分类基金分类债券基金债券型基金，是指发行基金所筹集的资金，主要投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券等的债券投资基金，它以追求固定的收益为投资目标。 对个人投资者来说

6、，债券基金比普通国债更为优化，这种基金产品是股市大幅波动和低利息的市场环境下资金安全可靠地保值增值的首选投资品种。投资者除了可参与分享企业债券、交易所和银行间债券市场等多重市场的收益，这种债券基金还为股票投资预留了不超过基金资产35的机动空间。当债券市场面临较大利率风险时，可增加股票投资来提升基金整体收益，因此还能带来股票发行按市值配售的收益。从而实现“风险较低，收益较稳”的投资策略。 基金的分类理财有道保 险收益性流动性安全性保险的定义 保险法规定：保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡

7、、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。人身保险的特征保险金额的确定不以保险标的的价值为依据保险金的给付属约定给付保险利益是以人与人的关系来确定，而不是以人与物或责任的关系来确定的保险期间具有长期性人寿保险的定义及分类 是指以被保险人的寿命为保险标的、以生死为给付条件的人身保险。 生存保险终身年金保险、定期生存保险 死亡保险定期死亡保险、终身人寿保险两全保险意外伤害保险的定义及分类 是指保险人在被保险人遭受因意外伤害而致残废或 死亡时，按照约定承担给付保险金责任的一种保险。普通意外伤害保险特种意外伤害保险旅行、交通事故、航空意外伤害保险理财有道信 托收益性安全性流动性信托的定义 信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委