湖州市融资性担保公司监督管理实施细则试行

1、湖州市融资性担担保公司监督督管理实施细细则(试行)第一章 总总则第一条 为为加强对湖州州市融资性担担保公司的监监督管理，规规范融资性担担保行为，促促进融资性担担保行业健康康发展，依据据国家银监会会等七部委融融资性担保公公司管理暂行行办法、浙浙江省人民政政府浙江省省融资性担保保公司管理试试行办法、湖湖州市人民政政府办公室关关于进一步完完善中小企业业信用担保系系建设的意见见等规定，制制定本细则。第二条 本本细则适应于于湖州市行政政区域内融资资性担保机构构的设立、变变更、终止、经经营活动和监监督管理。第三条 本本细则所称融融资性担保机机构是指由自自然人、法人人、其他经济济和社会组织织出资依法设设立的

2、，经营营融资性担保保业务的有限限责任公司和和股份有限公公司。本细则所称称融资性担保保是指担保人人与银行业金金融机构等债债权人约定，当当被担保人不不履行对债权权人负有的融融资性债务时时，由担保人人依法承担合合同约定的担担保责任的行行为。第四条 湖湖州市经济和和信息化委员员会(简称湖湖州市经信委委)是本市融融资性担保公公司的监督管管理部门(以以下简称监管管部门)，会会同有关部门门研究制定促促进全市融资资性担保行业业发展的政策策措施，根据据融资性担担保公司管理理暂行办法和和本细则负责责本市行政区区域内融资性性担保公司的的准入、退出出、日常监管管和风险处置置。第二章 设设立第五条 本本市辖区内设设立融

3、资性担担保公司，应应当具备以下下条件：1.有符合合中华人民民共和国公司司法规定的的章程。2.有具备备持续出资能能力的股东。3.注册资资本不得低于于人民币30000万元(含)，其中中：冠名“浙浙江省(浙江江)”的融资资担保公司注注册资本不得得低于人民币币1亿元(含含);县域范范围内冠名“湖湖州市(湖州州)”的融资资性担保公司司注册资本不不得低于人民民币50000万元(含)。注册资本本为实缴货币币资本，其来来源应当真实实、合法，并并由出资人或或发起人一次次性足额缴纳纳到位。4.有符合合任职资格的的董事、监事事、高级管理理人员和合格格的从业人员员。5.有健全全的组织机构构、内部控制制和风险管理理制度

4、。6.有符合合要求的营业业场所。7.监管部部门规定的其其他审慎性条条件。董事、监事事、高级管理理人员和从业业人员的资格格管理办法遵遵照国家融资资性担保业务务监管部际联联席会议制定定的相关办法法执行。第六条 融融资性担保公公司设立审批批程序如下：(一)注册册资本在人民民币50000万元(含)以下的融资资性担保公司司设立公司投资人人或发起人取取得工商行政政管理机关签签发的企业业名称预先核核准通知书后后，按有关要要求准备设立立申请材料，经经所在县(区区)中小企业业行政主管部部门初审后，由由市行政服务务中心经信委委窗口予以受受理，并交市市经信委职能能处室审核，符符合条件的，由由市经信委下下达批复和颁颁

5、发融资性担担保机构经营营许可证。(二)注册册资本在人民民币50000万元以上的的融资性担保保公司设立公司投资人人或发起人取取得工商行政政管理机关签签发的企业业名称预先核核准通知书后后，按有关要要求准备设立立申请材料，经经市经信委职职能处室初审审，符合条件件的，上报省省中小企业局局，并抄送市市金融办(上上市办)，省省中小企业局局会同省金融融办审核，并并下达批复。省省中小企业局局依据批复颁颁发融资性担担保机构经营营许可证。(三)融资资性担保公司司凭融资性担担保机构经营营许可证到工工商部门办理理相关登记事事宜。第七条 拟拟申请设立的的融资性担保保公司申报材材料要求(一)申报报材料清单1.封面。2.

6、设立立申请报告。3.浙江省省融资性担保保公司设立申申请表。4.指定代代表或者共同同委托代理人人的证明。5.工商部部门出具的企企业名称预先先核准通知书书复印件。6.经各股股东签字或盖盖章的章程草草案。7.公司内内部管理制度度(风险控制制制度、担保保业务操作制制度、财务管管理制度、人人事管理等制制度)。8.验资报报告。9.股东资资信证明材料料，包括：法人股东营营业执照(副副本)复印件件、经审计的的近两年财务务会计报告;自然人股股东身份证明明复印件、个个人简历和对对提交的材料料真实、有效效性负责的承承诺书;持持有注册资本本5%以上股股份的股东资资信证明，证证明股东出资资资金来源真真实、合法，且且具有

7、持续出出资能力。10.拟任任公司董事、监监事、高级管管理人员(包包括总经理、副副总经理、首首席风险官、首首席合规官、财财务负责人、分分支机构总经经理，以及其其他对公司经经营管理具有有决策权或者者对公司风险险控制起重要要作用的人员员)任职资格格申请材料，包包括：任职申申请书、身份份证明、学历历证明和相关关任职资格证证明复印件、个个人简历、履履职计划书、陈陈述书、承诺诺书、有关会会议决议(法法律、行政法法规或公司章章程规定需要要的)。11.可行行性研究报告告。12.经营营发展战略和和规划。13.营业业场所证明材材料，包括房房产证复印件件和租房协议议。14.监管管部门规定的的其他材料。(二)注册册资

8、本在人民民币50000万元(含)以下的融资资性担保公司司的设立申请请材料一式三三份，并按以以上顺序排序序，活页装订订;注册资本本在人民币55000万元元以上的融资资性担保公司司的设立申请请材料一式四四份，并按以以上顺序排序序，活页装订订。(三)申请请设立外商投投资的融资性性担保公司，须须提交商务部部门出具的外外资真实、来来源合法的证证明意见。第八条 融融资性担保公公司申请设立立分支机构(分公司)应应具备以下条条件：(一)融资资性担保公司司在省内设立立分支机构(分公司)的的，注册资本本不得低于人人民币1亿元元;融资性担担保公司跨省省(自治区、直直辖市)设立立分支机构(分公司)的的，注册资本本不得

9、低于人人民币3亿元元。(二)担保保业务持续经经营两年以上上，且连续盈盈利。(三)上年年末担保责任任余额不低于于净资产的33倍。(四)无违违法违规经营营记录。(五)监管管部门规定的的其他条件。第九条 融融资性担保公公司设立分支支机构(分公公司)应经市市经信委批准准，并提交以以下申请材料料：(一)封面面(注明设立立分支机构、分分公司)。(二)分支支机构(分公公司)设立申申请报告。(三)分支支机构(分公公司)设立申申请表。(四)经营营许可证(副副本)复印件件(总公司、母母公司，下同同)。(五)营业业执照(副本本)复印件。(六)经审审计的前两个个年度的财务务会计报告。(七)合作作银行出具的的上一年度期期末在保责任任余额证明。(八)分支支机构住所所所有权或使用用权证明材料料。(九)分支支机构(分公公司)总经理理任职资格申申请材料。(十)外省省(自治区、直直辖市)登记记注册的融资资性担保公司司拟在本市行行政区域内设设立分支机构构(分公司)的，还需提提交所在地省省级监管部门门出具跨省设设立分支机构构(分公司)的意见书和和核发的融资资性担保机构构经营许可证证复印件。(十一)可可行性研究报报告。(十二)经经营战略和规规划。(十三)监监管部门规定定的其他材