应收账款质押融资业务

1、流程体系文件应收账款质押融资业务作业指导书版次：A/7编号：第 第74页 共74页附4：应收账款质权行行使通知书 编号 致： （买方）根据我行与 （融资申申请人）的编编号为 的融资合同同和与卖方编号为为 的质质押合同，卖卖方以贵单位位为付款人的的下列应收账账款均已出质质给我行：到期日 年年 月 日为为止的所有应应收账款本息息 元；发票编号为 的的应收账款本本息 元。鉴于融资申请人人未能如期偿偿还我行融资资款，根据质质押合同等约定，请贵贵单位将上述应应收账款的支支付款直接汇汇入我行账户户：账户名称：“ ”，账号：“ ”， 分/支支行。如贵单单位以票据支支付，所有票票据须交我行行联系人（下下附）。

2、如贵单位对账款款支付有任何何问题，请及及时通知我行行： 分分/支行 地址： 邮编： 联系人： 联系电话话： 传真： 特此通知，并感感谢贵单位的大力合合作。 （签签章） 年 月 日日记录三：付款款账户（变更更）通知书（整整体）（II(GS)775-03133-03）付款账户（变更更）通知书（整整体） 编号： 致： （买方）自 年 月 日起起，我单位对贵单位所有应收收账款的入账账账户变更为为：账户名称：“ ”，账号：“ ”， 分/支支行。该账户为贵单位位对我单位有效付款款的唯一账户户，除非向贵贵单位另行出具具书面通知，贵贵单位须将我单位所有应收收账款项下款款项均付至上上述账户。如如贵单位以票据支支

3、付，所有票票据须交联系系人（下附）。如贵单位对账款款支付有任何何问题，请及及时通知我单单位及：我单位联系人： 联系电话话： 传传真： 分/支行 地址： 邮邮编： 联系人： 联联系电话： 传真： 本通知书一式二二份，请在此此通知书回执执上填写、签签章并将其中中一份退我单单位。特此通知，并感感谢贵单位的大力合合作。 单位（卖方） （签章） 年 月 日 回执：本单位同意按照照 （卖方方）编号为 的的付款账户户（变更）通通知书要求求办理。 单位位（买方） （签章章） 年 月 日记录四：付款款账户（变更更）通知书（单单笔）（II(GS)775-03133-04）付款账户（变更更）通知书（单单笔） 编号：

4、 致： （买方）请贵单位将我单单位编号 的发票项项下的应收账账款款项付至至以下账户：账户名称：“ ”，账号：“ ”， 分/支支行。该账户为贵单位位对我单位上述发票票项下有效付付款的唯一账账户，除非向向贵单位另行出具具书面通知，上上述发票款项项均需付至上上述账户。如如贵单位以票据支支付，所有票票据须交联系系人（下附）。如贵单位对账款款支付有任何何问题，请及及时通知我单单位及：我单位联系人： 联系电话话： 传传真： 分/支行 地地址： 邮编： 联系人： 联联系电话： 传真： 本通知书一式二二份，请在此此通知书回执执上填写、签签章并将其中中一份退我单单位。特此通知，并感感谢贵单位的大力合合作。 单位

5、（卖方） （签章章） 年 月月 日 回执：本单位同意按照照 （卖方）编编号为 的付款账账户（变更）通通知书要求求办理。 单位（买方） （签章章） 年 月月 日记录五：应收收账款质押融融资额度申请请书（I(GS)755-03133-05）应收账款质押融融资额度申请请书致： 为拓展展业务，开发发市场，我单单位拟对下述述买方销售业业务向贵行申申请办理应收收账款融资业业务，有关销销售情况如下下： 单位位：万元买方名称货名付款期限（天）预计年交易额合计： 我单位位向贵行申请请融资额度总总计（币种） （金额） 万元，授信业务品种为 ，申请融资模式为： 逐笔对应 余额对应，质押率为： 。 请贵行行予以审查批

6、批准。业务联系人： 联系电话话： 单单位签章 年 月 日记录六：应收收账款质押融融资业务台账账（I(GGS)75-0313-06）应收账款质押融融资业务台账账注：1、经办行行可以根据实实际业务情况况作相应调整整优化，但务务必保证台账账要素齐全、计计算准确、额额度管理规范范有效。（应应收账款余额额=累计发票票金额累计计付款金额，应应收账款融资资余额应应应收账款余额额*质押率，填填写还款日后后扣减融资余余额） 2、应应收账款到期期以票据支付付的，按照以以下要求操作作：（1）单单笔融资到期期日=应收账账款到期日+票据期限的的，需填写票票据到期日，并并在票据兑付付日填写付款款金额和还款款日；（2）单单

7、笔融资到期期日=应收账账款到期日的的，按照买方方支付票据金金额和实际还还款日填写付付款金额和还还款日，如使使用票据贴现现额度替换应应收账款融资资的，应另行行登记票据贴贴现额度的使使用情况，与与本台账信息息相对应。经办单位： 填写人：买方称：应收账款余额卖方（融资申请请人）：融资余额合同编号合同名称合同签订时间发票编号发票金额应收账款到期日日（票据到期日）融资日期融资金额融资到期日付款金额还款日备注（争议、质质物调整等）记录七：应收收账款质押融融资放款审核核表（单笔）（II(GS)775-03133-07）应收账款质押融融资放款审核核表（单笔）经办行：单位：万元卖方（融资申请人）批复融资额度买方

8、名称额度到期日批复质押率批复利率（保证证金比率）本次业务发生前前融资余额（见台帐）可用额度（批复复融资额度融资余额）本次业务情况本次发票金额质押率发票日期付款期限宽限期本次申请放款金额本次申请放款期期限其他情况说明注：“本次申请请放款金额”不得超过本本次发票金额额*质押率，且且不得超过“可用额度”支行经办人员意意见：签字： 年 月 日支行业务科长意意见：签字： 年 月 日支行行长意见：签字： 年年 月 日授信审批部审查查人员意见：签字： 年 月 日授信审批部副总总经理意见：签字： 年 月 日授信审批部总经经理意见：签字： 年 月 日分管行长意见： 签字： 年 月 日记录八：应收收账款质押融融资

9、放款/余余额调整审核核表（整体）（II(GS)775-03133-08）应收账款质押融融资放款/余余额调整审核核表（整体）经办行：单位：万元卖方（融资申请人）批复融资额度买方名称额度到期日批复质押率批复利率（保证证金比率）本次业务发生前前融资余额（见台台账）可用额度（融资额度融融资余额）应收账款余额（见见台账）可融资金额（应收账款余额额*质押率）本次业务情况融资调整方式 发放 （融资余额额 可融融资金额）本次申请放款金金额（可融资金额融资余额）本次申请还款金金额（融资余额可可融资金额）本次申请放款期期限本次申请还款业业务明细（包包括起止日期期，发放金额额，此次还款款前余额等）其他情况说明注：“

10、本次申请请放款金额”不得超过“可用额度”支行经办人员意意见：签字： 年 月 日支行业务科长意意见：签字： 年 月 日支行行长意见：签字： 年年 月 日授信审批部审查查人员意见：签字： 年 月 日授信审批部副总总经理意见：签字： 年 月 日授信审批部总经经理意见：签字： 年 月 日分管行长意见： 签字： 年 月 日记录九：应收收账款质押登登记协议（II(GS)775-03133-09）应收账款质押登登记协议 编号：威商商 号出质人： 法定代表人（负负责人）： 质权人：股份有有限公司 负责人： 鉴于出质人与质质权人签订编编号为 的 （下称“质押合同”），为确保保质权有效成成立，根据国国家相关法律律

11、法规和中国国人民银行有有关规定，双双方经协商一一致，就应收收账款质押登登记事宜达成成如下协议：第一条 出质人人同意由质权权人在人民银银行征信中心心的应收账款款质押登记公公示系统办理理质押登记，并并同意质权人人将本协议作作为登记附件件提交登记公公示系统。第二条 出质人人向质权人提提供以下信息息，并保证提提供的信息真真实、准确、完完整：1.出质人为法法人或其他组组织的，提供供其法定注册册名称、注册册地址、法定定代表人或负负责人姓名、组组织机构代码码或金融机构构代码证、工工商注册码等等信息；2.出质人为个个人的，提供供有效身份证证号码及有效效身份证载明明的地址等信信息；3.出质人确认认已告知质权权人

12、自质押登登记起过去四四个月之内所所有有效的法法定注册名称称，或所有有有效及曾经有有效的身份证证件号码。第三条 质权人人有权自行确确定登记内容容和登记期限限等登记内容容。主债权存存续期间，质质权人有权一一次或多次自自行办理展期期登记，双方方无须另行签签订展期登记记协议。第四条 办理质质押登记后，出出质人的法定定注册名称或或有效身份证证件信息发生生变更的，出出质人应在变变更之日起77个工作日内内书面通知质质权人，并配配合质权人办办理变更登记记。第五条 质权人人办理展期、变变更登记的，应应当提交与出出质人就展期期、变更事项项达成的协议议。因登记信信息错误或有有关信息发生生变更的，质质权人经确认认后即

13、可自行行办理相应变变更登记，无无须与出质人人另行签订变变更登记协议议。第六条 出质人人如果对质权权人登记或变变更登记的内内容存在异议议，应首先通通过要求质权权人变更登记记或注销登记记；双方不能能达成一致时时，出质人可可以通过应收收账款质押登登记公示系统统办理异议登登记。第七条 出质人人因提供虚假假资料或信息息造成质权人人或其他第三三方损失的，或或因出质人未未及时告知质质权人其相关关信息发生变变更的事实，导导致登记失效效的，出质人人应赔偿损失失，并承担相相应的法律责责任。第八条 登记费费用由出质人人承担，并根根据中国人民民银行要求由由质权人代缴缴。第九条 甲方存存在下列违约约情形之一的的，乙方有权权依质押合同同的约定提前前行使质权，可可能或者已经经造成质押登登记失效的，甲甲方应积极配配合乙方重新新登记，给乙乙方或者第三三人造成损害害的，甲方应应当承担损害害赔偿责任：1、未按本协议议约定提供真真实、准确、完完整的有效信信息；2、未按本协议议通知甲方有有关信息变更更；3、违反本协议议或质押合同同的其他约定定。第十条 约定的的其他事项 第十一条 本合合同作为质押押合同的的补补充协议，其其他未尽事