合规与反洗钱培训测试

1、合规与反洗钱培训测试取消业务办理不合规。积分，扣元。填空题空1答案：5空2答案：1000答案解析: 5, 1000系统录入不合规-未录入代理人信息，积分，扣元。填空题空1答案：2空2答案：400答案解析：2, 4003.授权人员应切实履行好授权复核职责，负有同等审核客户身份的义务。必须按照上述要求进行“”，核查中如有疑问应再次对柜员未问及的客户的其他信息进行核对。填空题空1答案：人证核对答案解析：人证核对经办人员与授权人员必须做到各自_、_把关及不_的原则。填空题空1答案：单独识别空2答案：双重空3答案：重叠答案解析：单独识别、双重、重叠5.被上级机构、监管机构检查发现未持有岗位资格证书、_从

2、业资格/基金销售资格证书等证书但有推介或销售相关业务产品行为及其他未按要求持证上岗的行为的人员，每发现1人扣0.5分，最多扣1分填空题空1答案：理财经理空2答案：基金答案解析：理财经理，基金6.综合柜员风险画像有效反馈_问题得1分；综合柜员风险画像无人员或_人员排查未直接发现画像问题，但监管部门、邮储银行、上级单位检查发现重大违规问题的，扣2分。填空题空1答案：高风险空2答案：高风险空3答案：高风险答案解析：高风险、高风险、高风险7.网点合规风险等级评价指标及评价标准会计稽核差错率低于全市的，得3分；较平均值每高0.01%。，扣0.3分，扣完为止。填空题空1答案：平均水平答案解析：平均水平8.

3、调阅监控，11月27日柜员未经双人鉴定便告知客户假币，处理流程不合规；查看登记簿11月收缴假币两笔，均未当月上缴。以上行为按照中国邮政集团公司代理金融从业人员违规行为处理办法第一百七十八条，予以_处分，扣罚_元，年内不得评优进先。填空题空1答案：告诫空2答案：1000空3答案：半答案解析：告诫，1000,半9.网点合规风险等级评价指标及评价标准新保承保客户信息真实性,_电话号每发现1个，扣0.5分。填空题空1答案：重复答案解析：重复10.网点合规风险等级评价指标及评价标准新契约_内保险客户回访成功率达到_%的，得全分；每低0.1个百分点，扣0.3分。填空题空1答案：犹豫期空2答案：100答案解

4、析：犹豫期，10011.网点合规风险等级评价指标及评价标准每发现1个未按规定要求收缴假币的、或导致假币重新_市场的行为，扣1分；填空题空1答案：流入答案解析：流入尽职调查的形式分为和填空题空1答案：团队下发空2答案：网点发起答案解析：团队下发，网点发起13.各级机构应主动配合反洗钱处理团队做好可疑交易报告工作，对反洗钱处理团队发出的尽职调查请求，应组织开展反洗钱尽职调查，、反馈调查结果。填空题空1答案：及时空2答案：真实空3答案：准确答案解析：及时，真实，准确反洗钱系统左侧系统菜单，大额和可疑交易子系统-_-异常客户可疑线索报送-_-主动发起。填空题空1答案：可疑交易类空2答案：可疑线索报送答

5、案解析：可疑交易类，可疑线索报送15.网点提交的可疑交易线索出现频繁被退回的情况（异常情况栏位，有500字的字数限制，尽职调查内容无法完全复制上的情况），解决方案如下：1.增加一句：“因字数限制，情况（其他尽职调查情况）详见附件。”2.附件只允许上传格式。填空题空1答案：WORD答案解析：WORD16.跨行网银支付跨行转账，可在储蓄系统中_ （填写代码）交易流水查询对方信息；手机银行和网上银行交易可在储蓄系统_ （填写代码）电子银行资金流向表查询对方信息，跨行的还可在跨行汇款登记簿中查询填空题空1答案：050201空2答案：900606答案解析: 050201, 90060617.调阅监控,2

6、021年1月5日客户与两名陪同人到柜台开通理财账户业务,该客户66岁，柜员办理业务期间，未对65岁以上人群开通理财账户进行风险提示，未询问历史投资经验等，依据中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法2020年版第109条“其他违反金融业务规定行为”给予责任人积分分考核元处理。填空题空1答案：3空2答案：600答案解析：3,60018.调阅监控显示，柜员在客户未要求的情况下将6万元取出，客户觉得定期一年或两年存单不适合自己，表示将6万资金再存回去，暂不办理定期业务。该员工办理业务流程不合规，依据中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法2020年版第109条“其他违反金融业务规定行为”给予责任人积分分考核元处理。填空题空1答案：5空2答案：1000答案解析：5, 1000七类柜面业务主动违规差错类型-从严从重处罚-提供虚假资料适用情况解释，其中有:重要物品交接登记簿未按_交接日期填写，人为造假记载日期；填空题空1答案：实际空2答案：虚构答案解析：实际，虚构七