某银行保险客户经理管理办法

1、中国人寿寿保险股股份有限限公司内内蒙古分分公司银行保险险客户经经理管理理办法（试行版版）TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc394921389 第一章 总则 PAGEREF _Toc394921389 h 22 HYPERLINK l _Toc394921390 第二章 管理架架构 PAGEREF _Toc394921390 h 3 HYPERLINK l _Toc394921391 第三章 人员管管理 PAGEREF _Toc394921391 h 3 HYPERLINK l _Toc394921392 第四章 职级与与职责 PAGEREF _Toc3949213

2、92 h 55 HYPERLINK l _Toc394921393 第五章 委托报报酬9 HYPERLINK l _Toc394921394 第六章 考核115 HYPERLINK l _Toc394921396 第七章 附则221第一章 总则为适应新新形势下下中国人人寿保险险股份有有限公司司内蒙古古分公司司（以下下简称“公司”）银行行保险业业务的持持续健康康发展，进一步步统一和和规范公公司客户户经理队队伍管理理，按照照总公司司客户户经理管管理办法法（20014）的精精神，根根据中中华人民民共和国国保险法法、保险销销售从业业人员监监管办法法等法法律、法法规和相相关制度度规范，特制订订中国国人寿

3、保保险股份份有限公公司内蒙蒙古分公公司银行行保险客客户经理理管理办办法（试试行版）（以以下简称称“本办办法”）。本办法法所称称“银行保保险业务务”是指通通过与本本公司签签订保保险代理理协议的银行行、邮政政等金融融机构代代理销售售的保险险业务，以及由由客户经经理直接接销售的的保险业业务。本办法法所称称“客户经经理”是指符符合公司司客户经经理从业业资格条条件，在在公司授授权范围围内，专专门从事事银行保保险业务务销售管管理和直直接销售售等工作作的人员员。本办法法所称称“职级”是指客客户经理理达到公公司规定定的委托托代理标标准时所所对应的的级别。本办办法所所称“职责”是指客客户经理理达到一一定级别别所

4、应履履行的义义务。本本办法法中相相关用语语简称如如下：“职级评评估和认认定”简称为为“考核”，“职级提提升”简称为为“晋升”，“职级下下降”简称为为“降级”。本办法法适用用于与公公司签订订代理制制合同的的客户经经理。客户经理理从事的的一切业业务活动动必须遵遵守国家家的法律律法规和和公司的的相关规规定。本办法法和相相关内容容均不直直接或间间接构成成公司与与客户经经理之间间存在劳劳动合同同关系或或劳动关关系的依依据。第二章 管理架架构各级分、支公司司设立的的银行保保险部，为客户户经理管管理工作作的职能能部门，接受上上级公司司银行保保险部的的指导监监督。城区专营营单位或或旗县（区区）支公公司（以以下

5、简称称“经营单单位”）为客客户经理理管理的的基本单单位，下下设若干干客户经经理团队队，由客客户经理理中的主主管系列列人员履履行管理理职责。第三章 人员管管理招募原则则客户经理理招募应应以网点点维护、业务发发展和团团队建设设的需要要为基础础。客户户经理人人力规模模应与当当地市场场状况、网点资资源以及及公司管管理水平平相匹配配。经营营单位的的招募结结果须报报盟市级级分公司司银行保保险部审审批。客户经理理的主要要招募方方式（一）经经营单位位向社会会进行统统一的公公开招募募。（二）现现有客户户经理推推荐，由由经营单单位按相相关规定定进行审审核和招招募。客户经理理签约的的基本条条件（一）年年龄在222周

6、岁岁（含）500周岁（含）。（二）原原则上具具有大专专及以上上学历或或同等学学历。（三）持持有保保险销售售从业人人员资格格证书。（四）品品行端正正，身体体健康，具有完完全民事事行为能能力。（五）具具有一定定的金融融、保险险知识，获得公公司或行行业认可可的专业业资格者者优先。（六）特特别优秀秀者可适适当放宽宽条件。具有下列列情形之之一者不不得签约约：（一）有有不良嗜嗜好或犯犯罪记录录。（二）从从业期间间有不良良记录、不道德德从业行行为或因因违反相相关管理理规定被被银行、保险公公司或其其他单位位解除劳劳动关系系或代理理关系。（三）曾曾被吊销销保险险销售从从业人员员资格证证书。客户经理理出现下下列情

7、形形之一者者，公司司有权与与其解除除代理合合同：（一）在在合同期期内未达达考核要要求，按按考核规规定予以以解除合合同的；（二）按按照公司司销售售人员违违规行为为处理规规定达达到解除除代理合合同条件件的。（三）不不履行保保险代理理合同义义务或违违反保险险代理合合同规定定的。如如造成损损失，应应当承担担相关责责任。（四）违违反法律律法规、执业纪纪律及公公司有关关规章制制度的。（五）被被监管机机构吊销销保险险销售从从业人员员资格证证书或或保险险销售从从业人员员执业证证书的的。客户经理理签约、解约事事项及流流程详见见附件11。 因违反公公司行为为规范而而被解约约的客户户经理一一律不得得重新签签约。解约

8、后重重新签约约的客户户经理，其一切切权益自自新合同同生效日日起重新新计算。第四章 职级与与职责客户经理理分为业业务系列列、主管管系列业务系列列：包括括见习客客户经理理、初级客户户经理、中级客户户经理、高级客客户经理理。各职职级之间间不存在在隶属关关系。（二）主主管系列列：包括括客户经经理初级级主管、客户经经理中级级主管、客户经经理高级级主管。各职级级之间不不存在隶隶属关系系。职级确定定 新签约约的客户户经理原原则上初初定职级级为本系系列中最最低职级级。招募募具有丰丰富经验验和良好好业绩的的客户经经理，经经经营单单位申请请，盟市市级分公公司银行行保险部部审核、盟市级级分公司司分管总总经理批批准后

9、可可挂靠高高职级。主管系列列客户经经理的产产生（一）主主管系列列的招募募工作由由经营单位位实施，报市分分公司银银行保险险部审批批并备案案。客户经理理主管原原则上应应从中级级及以上上职级的的优秀客客户经理理中产生生，也可可由经营营单位直直接聘任任，或通通过公开开选拔的的方式产产生，但但需经盟盟市分公公司银保保部批准准。（二）客客户经理理主管任任职的基基本条件件1.年龄龄在500周岁（含）以以下；2.原则则上具有有全日制制大专及及以上学学历；3.具有有2年以以上保险险或销售售行业从从业经历历，具有有我公司司客户经经理中级级及以上上业务系系列职级级并在该该职级保保持一定定期限；4.具有有较强的的业务

10、拓拓展、团团队管理理和培训训辅导能能力；5.特别别优秀者者可适当当放宽条条件，需需经盟市市分公司司银保部部批准。业务系列列客户经经理的职职责取得网点点维护与与经营资资格，做做好网点点日常服服务和关关系维护护及提升升，为网网点提供供技能培培训、业业务辅导导、营销销策划等等销售支支持。做好网点点单证整整理、派派发；做做好宣传传资料配配送等。根据本办办法的考考核条件件及经营营单位的的任务安排排，完成成目标任任务，做做好网点点的保单单续期收收费、满满期给付付等服务务工作。配合公司司做好客客户服务务工作。定期联联系客户户，提高高客户信信息的完完整性和和准确性性，提升升客户满满意度。及时反馈馈网点需需求和

11、市市场信息息。服从经营营单位管管理要求求，参加加公司组组织的各各类会议议和培训训，填写写活动量量工具等等材料。保守客户户信息，严守公公司及合合作渠道道商业秘秘密。完成公司司交办的的其他工工作。主管系列列客户经经理的职职责（一）主主管本人人直辖网网点经营营同业务务系列人人员工作作职责；（二）按按照本办办法的考考核条件件及经营营单位的的业务安安排，规划组织织所辖销销售团队队的销售售活动，完成团团队各项项考核指指标；（三）负负责销售售团队成成员的活活动量管管理、会会议管理理和团队队激励；（四）负负责所辖辖销售团团队成员员的日常常培训、辅导和和督导工工作；（五）负负责销售售团队所所辖网点点及上一一层级

12、的的关系维维护和沟沟通工作作；（六）负负责对销销售人员员反馈的的市场、行业等等业务信信息的汇汇总、分分析工作作并及时时上报经经营单位位负责人人；（七）协协助销售售团队成成员维护护所辖渠渠道合作作关系；（八）负负责所辖辖销售团团队的日日常管理理和团队队建设，营造团团队良好好的氛围围；（九）保守客客户信息息，严守守公司及及合作渠渠道商业业秘密；（十）按按照本办办法要求求，对所所辖客户户经理进进行预考考核、品品质管理理；向经经营单位位提出合合理的网网点及人人力分配配意见；（十一）完成公公司交办办的其他他工作。客户经理理与网点点匹配管管理（一）客客户经理理在网点点管理中中应体现现渠道经经营专业业化，总

13、总体上实实行一人人多点巡巡视，一一点仅有有一人巡巡视。考考虑到各各行合作作意愿、分配政政策、产产能不均均等因素素，可适适当考虑虑跨行管管理。（二）客客户经理理管辖的的网点数数量应与与客户经经理个人人网点开开拓和经经营能力力相匹配配，网点点数量的的分配应应同时考考虑网点点保费规规模、保保费结构构及二者者产能等等因素。客户经经理管辖辖多个网网点的，其网点点匹配规规则可参参照银银行保险险网点分分级分类类管理办办法执执行。经经营单位位应定期期对管辖辖网点的的网点等等级和网网点业绩绩排名进进行追踪踪督导，对于网网点等级级或业绩绩排名下下降的网网点，应应查找原原因和不不足，并并协助客客户经理理改正工工作，

14、直直至网点点调整，一般在在连续一一个考核核期内，不得调调整客户户经理网网点。（三）原原则上，客户经经理管辖辖的网点点不应频频繁调换换。如客客户经理理因离司司、调整整、管理理不善或或个人原原因不宜宜继续管管理网点点的，其其网点应应由公司司收回后后再调配配给其他他客户经经理管理理，同时时需报盟盟市分公公司银保保部批准准。主管系列列主动申申请转换换为业务务系列或或公司认认为其不不适合担担任现有有系列而而须转换换为业务务系列的的，公司司可将其其转换为为业务系系列人员员，主管管系列原原则上转转为其晋晋升主管管前的原原业务系系列职级级，如该该主管为为经营单单位直接接聘任的的，转为为中级客客户经理理。转换换

15、为业务务系列的的，需填填写银银行保险险销售人人员系列列转换申申请表（附表表7），报盟市级级分公司司银行保保险部审审批。第五章 委托托报酬客户经理理和客户户经理主主管委托托报酬项项目包括基本本津贴、绩效津津贴、管管理津贴贴（仅对对客户经经理主管管）、福福利待遇遇、培训训津贴（仅对准准客户经经理）、保险保保障共66个部分分。除保保险保障障外，其其他委托托报酬按按月发放放，所涉涉个人应应缴的税税金，由由财务部部门依据据相关规规定在当当月工资资中代扣扣代缴。各职级人人员享受受的委托托报酬如如下表所所示：见习客户户经理初级客户户经理中级客户户经理高级客户户经理客户经理理初级主主管客户经理理中级主主管客户

16、经理理高级主主管各职级比比较基本津贴贴标准不同绩效津贴贴标准相同管理津贴贴仅客户经经理主管管有福利待遇遇保险保障障见习及以以上的客客户经理理（业务务系列）确定职职级（指指通过公公司岗前前培训成成绩合格格、考取取代资证证、经经经营单位位分配网网点（在在公司相相关信息息系统中中准确维维护）并并对所负负责网点点已有一一定时间间（不少少于1周周）的联联系维护护、且该该客户经经理明确确划归到到某一主主管管辖辖之下（如设置置），时间在在当月115日之之前，月月度考核核按整月月进行考考核。基基本津贴贴、福利利待遇按按确定职职级之日日起，按按天发放放，每天天发放标标准为：基本津津贴=基基本津贴贴标准/当月天天

17、数当月确确定职级级天数；福利待待遇=福福利待遇遇标准/当月天天数当月确确定职级级天数。客户经理理委托报报酬基本津贴贴基本津贴贴，是指指客户经经理每月月收入的的固定部部分。基本津贴贴分为固固定部分分和浮动动部分。客户经理理基本津津贴，分分为A、B、CC三类地地区，其其中A类地区区指呼和和浩特市市、包头头市、鄂鄂尔多斯斯市城区区专业化化支公司司；B类类地区是是指除AA类地区区以外盟盟市公司司城区专专业化支支公司及及呼和浩浩特、包包头、鄂鄂尔多斯斯旗县支支公司；C类地地区是指指除B类类地区之之外的盟盟市旗县县支公司司。3、基本本津贴固固定部分分标准如如下表：职级基本津贴贴标准（元）A类地区区B类地区

18、区C类地区区高级客户户经理170001400012000中级客户户经理150001200010000初级客户户经理1300010000800见习客户户经理11000800600基本津贴贴浮动部部分标准准为1000元-3000元。基基本津贴贴浮动部部分由各各盟市分分公司参参照当地地工资水水平、同同业公司司基本报报酬水平平及队伍伍稳定性性等因素素确定。绩效津贴贴绩效津贴贴是指客客户经理理收入中中与业绩绩挂钩的的部分。绩效津贴贴=网点点业务收收入+自自营业务务收入其中，网网点业务务收入=（各险险种首年年新单保保费绩效提提取比例例）网点业务务期交收入入绩效提提取比例例详见附附件3，网点业业务趸交交收入

19、绩绩效提取取比例由由各盟市市根据财财务费用用政策、合理测测算成本本并结合合本地区区实际经经营情况况制定。自营业务务收入=（各险险种首年年新单保保费绩效提提取比例例+各险险种续期期保费绩效提提取比例例）自营业务务期交收入入绩效提提取比例例详见附附件3，自营营业务趸趸交收入入绩效提提取比例例由各盟盟市根据据财务费费用政策策、合理理测算成成本并结结合本地地区实际际经营情情况制定定。交叉叉销售其其他渠道道产品的的绩效提提取比例例按公司司规定提提取比例例计算（由盟市市公司银银保部会会同个险险、团险险、财务务制定）。自营银邮邮产品的的续期绩绩效津贴贴，3年缴费费的期交业务务发放11年续期期绩效津津贴，55

20、年缴费费的期交业务发发放2年年续期绩绩效津贴贴，100年缴费费的期交业务务发放33年续期期绩效津津贴，银邮产产品续期期业务收收入绩效效提取比比例详见见附件33，交叉销销售其他他渠道产产品的绩绩效提取取比例按按公司规规定提取取比例计计算（由由盟市公公司由银银保部会会同个险险、团险险、财务务制定）。绩效津贴贴的计算算依据，即新单单保费，新单保保费是指指 收已承保保且已过过犹豫期期保单的的保费。此界定定同时适适用于客客户经理理和客户户经理主主管。绩效津贴贴按月全全额发放放。（三）福福利待遇遇1、福利利待遇按按月发放放。2、客户户经理福福利待遇遇如下表表：职级交通费通讯费高级客户户经理160160中级

21、客户户经理140140初级客户户经理120120见习客户户经理100100（四）培培训津贴贴培训津贴贴指准客客户经理理在聘任任为见习习客户经经理之前前，未纳纳入职级级考核，领取的的固定津津贴。培培训津贴贴的领取取时间为为准客户户经理转转为初级级客户经经理之后后的次月月。准客户经经理领取取的培训训津贴天天数不超超过300天（含含）。自自治区分分公司确确定的参参考值为为30元元/天。（五）保保险保障障各盟市分分公司应应按照中国人人寿保险险股份有有限公司司银行保险险客户经经理保障障方案（20114版），结合当当地实际际情况参参照执行行。客户经理理主管委委托报酬酬基本津贴贴定义及计计算方法法同客户户经

22、理。职级基本津贴贴标准（元）A类地区区B类地区区C类地区区客户经理理高级主主管240002100019000客户经理理中级主主管220001900017000客户经理理初级主主管200001700015000绩效津贴贴1、绩效效津贴是是指客户户经理主主管个人人业务的的绩效收收入。2、绩效效津贴定定义及计计算办法法同客户户经理。3、客户户经理主主管绩效效津贴按按月发放放。管理津贴贴管理津贴贴按月发发放。管理津贴贴=管辖辖团队的的月度绩绩效津贴贴（含本本人）管理津贴提提取比例例。管理津贴贴提取比比例如下下表：职级管理津贴贴提取比比例客户经理理高级主主管20%客户经理理中级主主管15%客户经理理初级

23、主主管10%福利待遇遇1、福福利待遇遇按月发发放。2、客户户经理主主管福利利待遇如如下表职级交通费通讯费客户经理理高级主主管200200客户经理理中级主主管170170客户经理理初级主主管150150保险保障障各盟市分分公司应应按照中国人人寿保险险股份有有限公司司银行保险险客户经经理保障障方案（20114版）结合合当地实实际情况况参照执执行。第六章 考核各级客户户经理、客户经经理主管管的预考核由由各盟市市分公司司银行保保险部、经营单单位、客客户经理理主管共共同负责责实施；正式考考核由盟盟市分公公司银保保部经理理负责。考核期正式考核核期为季季度。考考核时间间分别为为每年的的4月、7月、10月月及

24、次年年1月；4月考考核1月月、2月月、3月月；7月月考核44月、55月、66月；100月考核核7月、8月、9月；次年11月考核核上一年年度100月、111月、12月月。银行保险险客户经经理、客客户经理理主管实实施预考考核制度。客户户经理、客户经经理主管管预考核核时间为为3月、6月、9月和和12月月。客户户经理预预考核由由主管、经营单单位、盟盟市分公公司银保保部经理理共同组组织；主主管预考考核由经经营单位位、盟市市分公司司银保部部经理共共同组织织。客户经理理实行月月度考评评和季度度考核，月度考考评影响响客户经经理基本本津贴；季度考考核决定定客户经经理下一一季度对对应的职职级；客客户经理理主管实实

25、行月度度考评和和季度考考核，其其中月度度考评影影响客户户经理主主管基本本津贴；季度考考核决定定客户经经理主管管下一季季度对应应的职级级。月度度考评规规则由各各盟市公司司参照客户经经理月度度考评细细则（附件件2）自行制制定。（三）初初级及以以上职级级客户经经理、客客户经理理主管确确认职级时间距距离季度度期结束束日不足足60天天（含）的，可可以不参参加本季季度考核核；确认认职级时时间距离离季度考考核期结结束日超超过600天的，参加本本季度考考核，考考核业绩绩标准按按完整的的季度考考核期计计算。 考核核指标客户经理理考核指指标包括括考核折折算保费费、月度度考评；客户经理理主管考考核指标标包括团团队考

26、核核折算保保费、团团队人力力、月度度考评。考核折算算保费考核折算算保费=银邮渠渠道代理理趸交保保费折算系系数+银邮渠道道代理期期交保费费折算系系数+自自营趸交交保费折算系系数+自自营期交交保费折算系系数+意意外险保保费折算系系数保费折算算系数根根据保费费渠道属属性、缴缴费类型型、缴费费年期不同而而确定；保费折折算系数数标准如如下表：渠道属性性缴费类型型缴费年期期折算系数数银邮代理理业务趸交趸交（保保险期间间5年(含)以以内）0.055趸交（保保险期间间5年以以上）0.1期交3年期0.65年期110年期期（含）以上3自营业务务趸交趸交（保保险期间间5年(含)以以内） 00.066趸交（保保险期间

27、间5年以以上）0.122期交3年期0.7225年期1.210年期期（含）以上3.6 意意外险23、银邮邮渠道代代理业务务是指由由银行、邮政网网点代理理的保险险业务。自营业业务是指指不依托托网点、客户经经理直接接销售的的业务。团队考核核折算保保费团队考核核折算保保费=所所辖团队队客户经经理考核核保费之之和（含主管管本人）团队人力力当期考核核期结束束后，主主管管辖辖团队的的人力应应达到的的最少数数量（不不含主管管本人）。团队队人力考考核标准准如下表表：主管职级级团队人力力客户经理理初级主主管3客户经理理中级主主管6客户经理理高级主主管9月度考评评客户经理理月度考考评包括括个人会会议及培培训到达达率

28、、活活动量达达成率、业务品品质、个个人月度度折算保保费达成成率。客客户经理理主管月度度考评包括括团队会会议及培培训到达达率、团团队网点点举绩率率、业务务品质、团队月月度折算算保费达达成率，月度考考评按月月进行，主要考考察全体体客户经经理的每每月工作作情况，月度考考评规则则由各盟盟市公司司参照客户经经理月度度考评细细则（附件22）自行行制定，分值分分配如下下：类别项目分值客户经理理个人会议议及培训训到达率率10个人活动动量达成成率10业务品质质10个人月度度折算保保费达成成率70客户经理理主管团队会议议及培训训到达率率10团队网点点举绩率率10业务品质质10团队月度度折算保保费达成成率70客户经

29、理理考核考核规则则客户经理理必须同同时达到到所有晋晋升考核核标准后后才有资资格晋升升，晋升升逐级实实施，不不可越级级晋升；客户经理理必须同同时达到到所有维维持考核核标准后后才能维持原职职级；未未达到维维持条件件的，做做降级处处理；降降级逐级级实施，不越级级降级；初级客客户经理理在一个个考核期期内未达达到维持持条件的的，给予予一个宽宽限期（时间为为一个考考核期），在宽宽限期后后仍未达达到维持持考核标标准的，做解约约处理。见习客客户经理理给予一一个月的的免考核核，发放无无责底薪薪，转正正考核期期为入司司后三个个月，在在一个考考核期内内未达到到维持条条件的，做解约约处理。准客户经经理指在在聘任为为见

30、习客客户经理理之前，未录入入系统，没没有生成成工号的的新增客客户经理理。4、对于于工作不不负责任任、业绩绩极差等等不符合合要求的的客户经理，经经各盟市市分公司司银行保保险部批批准，可可以提前前降级或或劝退，不受考考核期限限制。客户经理理的维持持条件在考核期期内未发发生重大大违规事事件。客户经理理职级维维持考核核标准职级季度考核核折算保保费高级客户户经理12中级客户户经理9初级客户户经理4.5见习客户户经理2.3客户经理理的晋升升条件1、一个个考核期期内客户户经理只只能晋升升一级，不可越越级晋升。2、客户户经理职职级晋升升考核标标准职级季度考核核折算保保费中级晋升升高级14初级晋升升中级10见习

31、晋升升初级53、客户户经理累累计中级级及以上上职级满满6个月月的，由本人提提出申请请，经营营单位根根据工作作需要批批注意见见，经盟盟市分公公司银保保部经理理审批同同意，可可（转换换）晋升升为客户户经理初初级主管管。晋升升逐级实实施，不不可越级级晋升。客户经理理主管考考核客户经理理主管的的维持条条件客户经理理主管维维持考核核标准同同时达到到，维持持原职级级。客户经理理主管必必须同时时达到所所有维持持考核标标准后才才能维持持原职级级，未达达到维持持考核标标准者，经各盟盟市分公公司审核核通过，给予降降级；降降级逐级级实施，不越级级降级；客户经经理初级级主管未未达到维维持考核核标准的的，给予予一个宽宽

32、限期（时间为为一个考考核期），在宽宽限期后后仍未达达到维持持考核标标准的，转为客客户经理理，即由由客户经经理转为为客户经经理主管管的，转转为转换换前原职职级客户户经理，由其他他情形任任命的客客户经理理主管的的，转为为中级客客户经理理。客户经理理主管维维持考核核标准职级季度团队队考核折折算保费费团队人力力客户经理理高级主主管459客户经理理中级主主管306客户经理理初级主主管153客户经理理主管的的晋升条条件一个考核核期内客客户经理理主管只只能晋升升一级，不可越越级晋升升。客户经理理主管晋晋升考核核标准职级季度团队队考核折算保费费团队人力力中级晋级级高级509初级晋升升中级356第七章 附则本办

33、法法自印印发之日日起执行行，中中国人寿寿保险股份有限限公司内内蒙古自自治区分分公司银银行保险险客户经经理管理理办法（20008版）（国国寿人险险内发201105558号号）同时时废止。在法律允允许的范范围内，本办办法由由分公司司总经理理室负责责解释和和修改。附件1 客户户经理签签约、解解约事项项及流程程待签约人人员在正正式签约约前须提提供下列列材料（一）个个人简历历；（二）本本人身份份证、最最高学历历证明原原件和复复印件；（三）保险销销售从业业人员资资格证书书原件件和复印印件；（四）近近期一寸寸免冠照照片；（五）如如属于同同业引进进人员，需提供供原单位位解除合合同关系系的证明明；（六）公公司认

34、为为必需的的其他资资料。签约流程程（一）待待签约人人员由经经营单位位初审后后，填写写银行行保险销销售人员员登记表表。 初审中中，经营营单位可可安排面面试、笔笔试等形形式。盟盟市级分分公司银银行保险险部可对对初审通通过的待待签约人人员复审审，复审审形式由由各盟市市级分公公司自行行确定。（二）符符合条件件的待签签约人员员应按公公司要求求参加培培训，并并通过培培训考试试。（三）培培训考试试通过的的待签约约人员，由经营营单位整整理拟与与其签约约的代理理合同文文本，同同待签约约人员的的银行行保险销销售人员员登记表表一并并提交盟盟市级分分公司银银行保险险部审批批。（四）盟盟市级分分公司银银行保险险部审核核

35、相关人人员信息息和合同同文本。审批通通过的，由盟市级分分公司统统一与待待签约人人员签订订银行行保险销销售代理理合同，填写写银行行保险签签约销售售人员信信息统计计表，并按照照公司有有关规定定为签约约的客户户经理建建立个人人档案。客户经经理个人人档案由由盟市级分分公司银银行保险险部管理理。（五）完完成代理理合同签签约后，公司将将签约客客户经理理信息录录入银保保销售管管理系统统，并核核发保保险销售售从业人人员执业业证书。（六）经经营单位位定期整整理续签签约客户户经理名名单及其其代理合合同文本本，提交交盟市级级分公司司银行保保险部办办理续签签约手续续，并及及时将续续签约情情况反馈馈有关客客户经理理。（

36、七）盟盟市级分分公司银银行保险险部核对对相关客客户经理理信息和和合同文文本后，办理代代理合同同续签手手续，填填写银银行保险险签约销销售人员员信息统统计表。 待解约人人员在正正式解约约前，必必须与所所在公司司完成以以下交接接结清、归归还所有有业务单单据（包包括空白白和作废废单证）；确认已将将所有保保单送达达客户；交还保保险销售售从业人人员执业业证书；归还已领领用物品品；配合公司司和其他他客户经经理做好好服务网网点的交交接工作作；交回客户户资料，并配合合公司完完成对其其服务客客户的回回访工作作；公司规定定的其他他材料。解约流程程（一）待待解约客客户经理理与公司司结清物物品、业业务单据据等，由由经营

37、单单位填写写银行行保险销销售人员员解约登登记表。（二）经经营单位位将待解约约客户经经理的相相关资料料提交盟盟市级分分公司银银行保险险部办理理解约手手续。（三）根根据银行保保险销售售人员解解约登记记表的的意见，盟市级级分公司司银行保保险部与与客户经经理解除除代理合合同，签签发银银行保险险销售人人员解约约通知书书，填填写银银行保险险解约销销售人员员信息统统计表。客户经理理开始办办理解约约手续后后，不得得再以本本公司银银行保险险客户经经理的名名义从事事任何活活动，不不再享受受公司规规定的委委托报酬酬。如仍仍以公司司客户经经理身份份从事任任何活动动，则由由此产生生的一切切责任或或后果由由其本人人负责。

38、如给公公司造成成声誉或或经济损损失的，公司将将依法追追究当事事人的法法律责任任。附件2 客户经经理月度度考评细细则考评指标标业务系列列人员包包括个人人会议及及培训到到达率、活动量量达成率率、业务务品质、月度折折算保费费达成率率。主管系列列人员包包括团队队会议及及培训到到达率、团队网网点举绩绩率、业业务品质质、团队月度度折算保保费达成成率。考评方法法类别项目分值业务系列列个人会议议及培训训到达率率10个人活动动量达成成率10业务品质质10个人月度度折算保保费达成成率70主管系列列团队会议议及培训训到达率率10团队网点点举绩率率10业务品质质10团队月度度折算保保费达成成率70（一）会会议及培培训

39、到达达率1.个人人会议及及培训到到达率：按公司司要求参参加会议议及培训训。2.团队队会议及及培训到到达率：团队成成员（含含主管本本人）当当月平均均会议及及培训到到达率（二）活活动量达达成率1.个人人活动量量达成率率：按公公司要求求，按时时按量完完成活动动量指标标。2.团队队活动量量达成率率：其服服务的客客户经理理团队成成员（含含主管本本人）当当月平均均活动量量达成率率（三）项项目运作作达成率率渠道运作作项目（产说会会、网点点沙龙、特训营营等）以以及内部部教育训训练项目目的计划划执行达达成率（四）团团队网点点举绩率率:当月月团队网网点举绩绩率。团队网网点举绩绩率为团团队管辖辖网点中中的举绩绩网点

40、数数量/月月初团队队管辖网网点的网网点总数数量1000%。（五）业业务品质质1.新单单回访不不成功件件2.客户户有效投投诉3.客户户资料真真实完整整性（六）月月度折算算保费达达成率个人月度度折算保保费达成成率得分分=个人人月度实实收折算算保费/月度考考核折算算保费1000%70分分。团队月度度折算保保费达成成率得分分=团队队月度实实收折算算保费/月度考考核折算算保费1000%70分分。个人及团团队月度度折算保保费达成成率得分分最高不超超过900分（含含）。以上各项项考评指指标考核核办法由由盟市分分公司根根据具体体情况确确定。考评结果果月度考评评结果与与基本津津贴挂钩钩。基本津贴贴=基本本津贴标

41、标准月度考考评得分分/1000附件3附表1网点业务务收入绩绩效提取取比例表表险种缴费方式式缴费期限限保险期间间网点绩效效提取比比例国寿鸿盈盈两全保保险（分分红型）期缴3年6年1.966%期缴3年10年3.222%期缴5年10年3.788%期缴10年15年5.600% 国寿新新鸿泰金金典版两两全保险险（分红红型）期缴3年6年2.177%期缴3年10年3.788%期缴5年10年4.411%期缴10年10年5.322%期缴10年15年5.600%国寿安欣欣无忧两两全保险险（分红红型）、国寿附附加安欣欣无忧提提前给付付重大疾疾病保险险、国寿寿安欣无无忧长期期意外伤伤害保险险期缴3年6年2.177%期缴

42、3年10年3.788%期缴5年6年3.500%期缴5年10年4.411%期缴10年10年5.322%期缴10年15年5.600%国寿鑫易易宝年金金保险、国寿附附加鑫易易宝意外外身故定定期寿险险产品期缴3年10年2.522%期缴5年20年4.900%期缴10年20年6.300%国寿安享享一生两两全保险险（分红红型）期缴5年至704.488%国寿康欣欣终身重重大疾病病保险期缴3年-5.322%期缴5年-6.588%期缴10年-9.522%国寿美满满人生至至尊版年年金保险险（分红红型）期缴3年-4.488%期缴5年-4.900%期缴10年-6.300%国寿鸿福福稳盈年年金保险险（分红红型）、国寿附附

43、加鸿福福定期寿寿险、国国寿附加加鸿福意意外身故故定期寿寿险期缴3年-3.922%期缴5年-4.900%期缴10年-6.300%附表2自营业务务收入绩绩效提取取比例表表险种缴费方式式缴费期限限保险期间间自营绩效效提取比比例国寿鸿盈盈两全保保险（分分红型）期缴3年6年7.000%期缴3年10年11.550%期缴5年10年13.550%期缴10年15年20.000% 国寿新新鸿泰金金典版两两全保险险（分红红型）期缴3年6年7.755%期缴3年10年13.550%期缴5年10年15.775%期缴10年10年19.000%期缴10年15年20.000%国寿安欣欣无忧两两全保险险（分红红型）、国寿附附加安

44、欣欣无忧提提前给付付重大疾疾病保险险及国寿寿安欣无无忧长期期意外伤伤害保险险期缴3年6年7.755%期缴3年10年13.550%期缴5年6年12.550%期缴5年10年15.775%期缴10年10年19.000%期缴10年15年20.000%国寿鑫易易宝年金金保险、国寿附附加鑫易易宝意外外身故定定期寿险险期缴3年10年9.000%期缴5年20年17.550%期缴10年20年22.550%国寿安享享一生两两全保险险（分红红型）期缴5年至7016.000%国寿康欣欣终身重重大疾病病保险期缴3年-19.000%期缴5年-23.550%期缴10年-34.000%国寿美满满人生至至尊版年年金保险险（分红

45、红型）期缴3年-16.000%期缴5年-17.550%期缴10年-22.550%国寿鸿福福稳盈年年金保险险（分红红型）、国寿附附加鸿福福定期寿寿险、国国寿附加加鸿福意意外身故故定期寿寿险期缴3年-14.000%期缴5年-17.550%期缴10年-22.550%附表3续期业务务收入绩绩效提取取比例表表险种缴费方式式缴费期限限保险期间间第一年续续期绩效效提取比比例第二年续续期绩效效提取比比例第三年续续期绩效效提取比比例国寿鸿盈盈两全保保险（分分红型）期缴3年6年0.300%0.000%0.000%期缴3年10年0.600%0.000%0.000%期缴5年10年0.600%0.600%0.400%期

46、缴10年15年0.600%0.600%0.600% 国寿新新鸿泰金金典版两两全保险险（分红红型）期缴3年6年0.300%0.000%0.000%期缴3年10年0.600%0.000%0.000%期缴5年10年0.600%0.600%0.000%期缴10年10年1.400%0.800%0.600%期缴10年15年2.000%0.800%0.600%国寿安欣欣无忧两两全保险险（分红红型）、国寿附附加安欣欣无忧提提前给付付重大疾疾病保险险、国寿寿安欣无无忧长期期意外伤伤害保险险期缴3年6年0.300%0.000%0.000%期缴3年10年0.600%0.000%0.000%期缴5年6年0.400%0

47、.200%0.000%期缴5年10年0.600%0.600%0.000%期缴10年10年1.600%0.600%0.600%期缴10年15年2.000%0.800%0.600%国寿鑫易易宝年金金保险、国寿附附加鑫易易宝意外外身故定定期寿险险期缴3年10年0.200%0.000%0.000%期缴5年20年0.400%0.400%0.000%期缴10年20年1.000%1.000%1.000%国寿安享享一生两两全保险险（分红红型）期缴5年至701.600%1.200%0.000%国寿康欣欣终身重重大疾病病保险期缴3年-1.600%0.000%0.000%期缴5年-2.400%2.400%0.000

48、%期缴10年-5.000%2.400%2.000%国寿美满满人生至至尊版年年金保险险（分红红型）期缴3年-1.600%0.000%0.000%期缴5年-3.400%0.600%0.000%期缴10年-4.000%4.000%2.000%国寿鸿福福稳盈年年金保险险（分红红型）、国寿附附加鸿福福定期寿寿险、国国寿附加加鸿福意意外身故故定期寿寿险 期缴3年-2.200%0.000%0.000%期缴5年-3.000%2.000%0.000%期缴10年-5.000%5.000%1.400%附件4 银行保保险销售售人员管管理相关关附表附表1：中国人寿寿保险股股份有限限公司XXX分公公司银行保险险销售人人员

49、登记记表一、待签签约人员员填写待签约岗岗位客户经经理 保险规规划师 照片粘贴处姓 名曾用名性别民 族籍贯出生日期政治面貌貌婚姻状况况学历身份证件件号户口所在在地联系住址址住宅电话话移动电话话邮政编码码原工作单单位及职务是否有犯犯罪记录录曾为何家家保险公公司（银银行）工工作过是否受保保险监管管部门的的处分获得何种种证书资格格主要经历历（含最最后一个个学历）年 月月至 年 月在何地、何单位位职务家庭主要要成员及及社会关关系（含含保险公公司亲属属）姓名关系工作单位位政治面貌貌招募方式式公司招招募 现有有销售人人员推荐荐推荐人姓姓名：推荐人代代码：保险销销售从业业人员资资格证书书编号号本人确认认以上内

50、内容真实实。 待签约约人签名名： 年年 月 日 二、经营营单位填填写初审意见见 初审人人签名： 年 月 日日复审意见见 复审审人签名名： 年年 月 日培训情况况培训负责责人签名名： 年 月 日日经营单位位意见负责人签签名： 年 月月 日 三、经营营单位填填写资格证书书信息证书名称称证书类型型证书获得得时间证书有效效期参训信息息参训时间间（ 年年 月 日至 年 月 日）培训内容容培训结果果人员系列列调整信息调整时间间原系列、原职级级调整后系系列、职职级其他注：可根根据需要要增加附附页。附表2：中国人寿寿保险股股份有限限公司XXX公司司银行保险险签约销销售人员员信息统统计表 经经营单位位： 编编号：销售人员员姓名销售人员员代码新签合同同期限（年月日日