黑名单制度与企业风险管理

1、精选资料 黑名单制度与企业风险治理 2022 年国务院政府工作报告指出,加快社会信用体系建设,推动政府信息 共享,推动建立自然人, 法人统一代码, 对违反市场竞争原就和侵害消费者权益 的企业建立黑名单制度, 让失信者寸步难行, 让守信者一路畅通； 随着经济领域 的各种失信问题日益突出, 社会道德缺失现象不断扩散, 作为治理市场失灵问题 的一项重要的管制工具, 黑名单制度日益受到行政治理部门的重视； 从制度归属 来看,黑名单制度是社会信用体系中失信惩戒机制中的治理范畴, 是通过合法形 式向社会公众传播其不良信用记录的惩戒机制, 是促进社会诚信体系建设的一种 有力和有效的手段； 在现实中, 黑名单

2、制度不仅发挥传统的道德和舆论监督的压 力效应, 对失信主体起到惩戒作用, 增加其失信成本, 有效防范市场经济中失信 行为,从而营造良好的市场环境；当前,由于我国法制不完善,黑名单制度的强 化趋势也存在一些潜在风险； 因此, 企业应当从战略进展的高度, 充分重视黑名 单制度的潜在影响,严格遵守各项法规,健全和完善各项制度,防范信用风险, 充分利用诚信和信用的稀缺资源优势,促进企业可连续进展； 一,黑名单的起源和进展 黑名单最早来源于西方的训练机构； 早在中世纪,英国的牛津和剑桥等高校, 将那些不端行为的同学的姓名, 行为列案记录在黑皮书上, 谁的名字上了黑皮书, 名单的公布致使这些人在相当时间内

3、名誉扫地； 同学们对学校的这一规定特别害 怕,常常当心谨慎, 严防越轨行为的发生； 这个方法后来被英国商人借用以惩戒 那些常常赊欠不仍,不守合同,不讲信用的顾客； 19 世纪 20 岁月,面对许多 绅 士定做服装, 而随后欠款不仍的现象, 许多伦敦裁缝为了爱惜其自身利益, 创立 了一个沟通客户支付习惯信息的机制, 将欠钱不仍的顾客列在黑皮书上, 相互转 告,让那些欠账的人在别的商店也做不了衣服； 后来, 其他行业的商人们争相仿 效,随后黑名单便在工厂主和商店老板之间逐步传来传去, 这也产生后来西方国 家征信制度的雏形； 因此, 从起源来看, 黑名单起初就是对失信行为的一种惩戒 措施； 可修改编

4、辑 第 1 页,共 7 页精选资料 目前,黑名单制度被广泛应用； 2022 年,世界银行启动了供应商“取消资格” 制度（ Debarment Processes ,经过 10 多年的实践,已经产生广泛影 2022 响； 年,美国贸易代表办公室发布了销售假冒和盗版产品的“恶名市场” notorious markets 名单,将 30 多个全球互联网和实体市场列入其 仍有比较典型的是美 中； 国食品和药品治理局发布的黑名单制度, 1992 年美国国会通过仿制药品执行 法案,授权美国食品药品治理局对严肃违反药品法规的法人或自然人实施禁令, 禁止他们参加制药行业中与上市药品有关的任何活动； 在我国,黑

5、名单制度在司法,海关,航空,卫生等多个领域也被日益重视, 并有不断扩大的趋势, 成为有关行政部门的一种有效的监管方法； 例如我国药品 治理黑名单制度,安全生产事故企业黑名单制度,以及 2022 年最高人民法院发 布了关于公布失信被执行人名单信息的如干规定 ,都是典型意义的黑名单制 度； 二,黑名单制度的作用及影响 初步分析来看,尽管黑名单发布的实施主体,实施目的,爱惜利益,依据等 方面都有着诸多的不同, 但显现以下一些共性： 第一, 黑名单的对象发生了违法 或违约,违规等不良行为；其次,对社会公共利益,他人利益造成损害或缺失, 黑名单针对的行为在情节上具有严肃性和危害性； 第三, 通过向公众发

6、布, 利用 社会监督的方式促使其改正；第四,对失信主体的惩戒,限制或者信用的贬损, 对其和社会公众起到震慑训练作用, 有利于提高市场主体的诚信意识, 是促进社 会诚信体系建设的一种有力和有效的手段； 因此, 黑名单制度可以懂得为, 特定 机构依据相关职权或者授权, 对具有危害公共利益或者他人利益的违法, 违规行 为的企业, 个人或者组织, 通过向社会进行公示或者设立不良记录等方式, 对其 进行行为限制, 惩戒或者不良信用揭示的一种治理行为； 本文侧重以行政治理部 门的发布黑名单制度作为分析对象； 从我国立法的实践来看, 行政部门实施黑名单制度已经具备确定的法律依据 和基础；民法通就和合同法等多

7、部法律对经济主体交易的诚信行为进行 了规范；政府信息公开条例等的颁布,使信息公开在确定程度上得以规范； 各部门,各地方相继颁布了一些行业信用和地方信用建设的规章制度； 国内部分 黑名单制度情形如下表所示； 可修改编辑 第 2 页,共 7 页精选资料 表 1：国内部分黑名单制度情形 法规及制度名称 实施时间 颁布部门 相关内容 药品安全“黑名单”治理规 2022 年 10 月 国家食品药品监督管 对受到行政惩处的严肃违法生产经 定（试行） 2022 年 5 月 理局 营者,应当纳入药品安全黑名单 关于在行政治理事项中 国家进展改革委, 人民 各级部门在政府选购, 招标投标, 使用信用记录和信用报

8、 银行,中心编办 行政审批,市场准入,资质审核等 告的如干看法的通知 行政治理事项中依法要求相关市场 主体供应由第三方信用服务机构出 具的信用记录或信用报告 关于公布失信被执行人 2022 年 7 月 最高人民法院 具有 6 种情形之一的被执行人将被 名单信息的如干规定 纳入失信被执行人名单,依法对其 进行信用惩戒 “构建诚信,惩戒失信”合 2022 年 1 月 中心文明办,最高法, 限制失信被执行人高消费行为和采 作备忘录 国务院国资委, 工商总 取其他信用惩戒措施 局,银监会, 民用航空 局,中国铁路总公司 企业环境信用评判方法 2022 年 3 月 环境爱惜部, 国家进展 对有关失信行为

9、实行“一票拒绝”, 直 （试行） 改革委,中国人民银 接评定为“环保不良企业”；对环保警 行,中国银监会 示企业, 可以实行相关约束性措施： 对环保不良企业,应当实行相关惩 戒性措施： 上海市企业失信信息 2022 年 4 月 上海市市经济信息化 针对有失信信息记录的企业,方法 查询与使用方法 委员会 规定了限制参加政府选购活动等 项惩戒措施,此外企业失信信息将 纳入企业主要负责人和失信行为直 接责任人的个人信用记录； 社会法人商务领江苏省社会法人失信惩 2022 年 5 月 江苏省人民政府办公 域失信行为,是指 社会法人在生产,戒方法（试行） 厅 经营,服务中产 生的 8 种失信行为, 分为

10、一般失信, 较重和严肃失信行为,并实行相应 的惩戒措施； 出租汽车诚信考核实 2022 年 7 月 吉林省交通运输厅 依据新规考核设立从 3A 级到 B 级 4 施方法（试行） ； 个等级制度,假如出租车经营者连 续两个考核等级为 B 级,由原许可 机构吊销其许可,且五年内不得重 新申请； 经初步分析, 国内黑名单制度主要有行为不规范和技术标准不合格两类； 第 可修改编辑 第 3 页,共 7 页精选资料 一,行为不规范,即由于企业,个人有违法,违规的行为；如最高法院 2022 年 开通开通了全国法院失信被执行人名单信息公布与查询平台,将具有 6 种情形之 一的被执行人将被纳入失信被执行人名,单

11、截止当年底已经有 3 万余条被执行人 名单信息,依法对其进行信用惩戒；其次,技术标准不合格,主要是在一些标准 化治理的领域, 如食品卫生, 技术监督, 环境爱惜等领域, 由于产品不符合国家, 地方,行业强制的技术标准而使企业上了行政黑名单； 如国家质检总局发布的产 品质量国家监督抽查情形的通报, 对不同产品有抽查不合格产品生产企业名单予 以曝光； 依据黑名单的功能差别,主要表达在以下 4 个方面的功能：第一,惩戒性功 能；对行政治理相对人施以惩戒为主要目的的黑名单；其次,警示性功能；主要 是由行政机关在确定范畴内公布, 或向全社会公布的预报, 警示性的企业或产品 名单；第三,备案功能；是指行政

12、机关依据监管的需要,在系统内部设立,不向 社会公开的具有与该机关行政治理相关的不良记录； 第四, 普法功能； 由行政机 关定期或不定期在大众媒体上公布一些典型违法案件, 主要通过举一反三, 起到 向全社会进行法制宣扬训练的作用； 随着网络信息化的快速进展, 媒体的扩散功 能不断加强, 黑名单制度发布结果的传播速度也快速扩散, 起到了确定的惩治失 信行为的作用； 同时, 随着信用结果的联动响应机制的建立, 黑名单的关联性不 断加强,对有违法记录的市场主体及其相关责任人实行有针对性的信用约束措 施,会逐步形成“一处违法,处处受限”的局面； 目前,国内行政机关对黑名单的运用不断强化和扩大的趋势, 由

13、于现行法律, 法规,规章中没有关于黑名单的直接规定, 有的只是一些间接性的规范； 通过对 典型案例的分析发觉,突出的问题是程序不够规范和细化从而使行政“黑名单”效 果不佳,或者违反制度设计的初衷,产生新的法律障碍或不良社会后果；因此, 建议有关部门依据其不同的法律性质, 依法设定, 从严慎用原就, 同时要赐予相 关的法人和自然人申诉的权益, 同时也要预先设计发生错误时的救济途径, 运用 力求有据可循,防止泛化； 三,黑名单制度与企业风险治理治理 随着我国社会信用体系的不断推动, 信用共享机制不断的深化推动, 黑名单 制度在经济和社会各个领域的不断广泛的应用, 失信惩戒机制必将发挥更大的作 可修

14、改编辑 第 4 页,共 7 页精选资料 用；对于企业而言,需要增强企业风险治理,在企业经营过程中守法经营,准时 明白各项政策的变化, 建立各项风险预警机制, 加强舆情分析, 实行各种防范措 施,在市场竞争过程中, 实现可连续进展； 具体应当从以下几方面不断完善和改 进： 1.从企业进展战略高度重视企业诚信体系建设；当前,越来越多的企业已经 熟识到加强诚信建设的迫切性和重要性, 站在长远进展的战略高度, 不断完善诚 信体系建设和信用治理, 并取得了积极的成效； 应当看到, 当前我国企业的诚信 建设水平整体水平仍比较滞后, 许多企业仍没有熟识到诚信经营与企业竞争力密 切关系,仍没有充分发挥和挖掘诚

15、信这个稀缺资源；以 2022 年央视曝光济源双 汇食品有限公司收购“瘦肉精”猪肉失信大事为例；当年 3 月 15 日双汇进展股价 跌 停,市值蒸发 103 亿元；很短时间内,影响销售额 15 亿元；依据双汇高层公布 的 数字,双汇能够运算的缺失已超过 121 亿元；对于品牌形象损害带来的经济缺失, 更是不行估量；因此,企业应当从战略进展的高度,规范企业行为,按标准提升 产品和服务才能和水平,建立全程诚信治理机制,防患于未然； 2.建立风险预警机制,提升风险治理才能；由于我国的法律体系仍在不断完 善中,行政“黑名单”制度制定和执行过程中,缺乏黑名单制度的基础的法律规范, 实践中涉及到发布程序,

16、复核程序,企业申请复议, 撤除程序等系列问题； 以 2022 年发生的“砒霜门”大事为例,海口市工商治理部门向消费者发布了农夫山泉和统 一企业 3 种饮料总砷含量超标的消息；时隔一周后该工商局称 3 种饮料检测结 果 全部合格；据报道造成农夫山泉约 10 亿元缺失；在这种情形下,企业很难向政 府申请赔偿,政府的公众力也遭受社会质疑,消费者也感到困惑；因此,企业在 经营过程中, 建立风险预警机制, 建立舆情分析系统, 动态明白和处理各种潜在 风险,准时回应或申诉应有和合法权益,以免造成更大缺失； 3.加强供应链信用风险治理,提升风险防范才能；随着社会专业化分工的不 断深化,几乎全部企业都必需依靠

17、一系列供应商及服务供应商来供应所需商品及 服务,从而完成对客户的承诺； 而假如由于供应商的失信, 可能会对企业造成重 大影响,造成经营上的缺失,甚至遭致声誉受损；作为全球公司,美国通用电器 公司实现了全球选购, 该公司的对供应商的治理实现了包括价格, 质量, 交货和 诚信四位一体的治理方式, 将公司的治理及价值观在产业链上延长, 从而保证了 可修改编辑 第 5 页,共 7 页精选资料 整个体系的高效运行,削减各种风险；一个反面的例子为, 2022 年 8 月,新西 兰 乳制品巨头恒自然集团 8 月 2 日向新西兰政府通报称,其生产 3 个批次浓缩乳 的 清 蛋白中检出肉毒杆菌,影响包括 3 个我国企业在内的 8 家客户；国家质检总局 要 求进口商马上召回可能受污染产品； 这不仅造成了国内的知名企业对销售产生影 响,并降低顾客忠诚度和品牌价值；此次大事也凸显了供应链诚信度的重要性, 因此,国内企业要高度重视对供应商的严格治理, 建立相应的管控机制, 严把采 购,制造,物流,分销全流程信用治理,准时管控风险,发挥积极的传导效