中国证券企业反洗钱工作难度措施

1、精选文档精选文档PAGEPAGE3精选文档范文最新介绍中国证券公司反洗钱工作难度及举措2001年9月中国人民银行成立了银行业反洗钱工作领导小组，负责领导、部署我国银行业的反洗钱工作。2003年1月，中国人民银行陆续公布了金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法和金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法，我国反洗钱工作开始走上制度化轨道。5年间，银行业机构逐渐学习、理解、展开反洗钱工作，行业反洗钱工作系统日益成熟。可是因为证券业反洗钱工作起步较晚，制度和体制不可熟，限制了证券行业反洗钱工作地展开。一、证券公司反洗钱工作现状及现实困难。（一）制度建设和组织机构设置方面。1.证券公

2、司制度建设的限制性。2.证券业制度建设缺乏层次性。3.制度建设中缺乏赏罚体制。4.缺乏专业及专职反洗钱工作人员。（二）客户身份辨别方面。1.账户管理存在真空。2.身份信息校验缺乏门路。3.部分客户身份信息含义不明确。4.客户身份辨别缺乏一致标准。（三）可疑交易辨别方面。1.客户资本第三方存管后对资本流向监控困难。2.非当面业务对可疑交易辨别带来的困难。3.证券公司反洗钱工作人员剖析水平错落不齐。4.缺乏经验沟通和行业指导。（四）客户洗钱风险等级区分。1.等级区分标准不一致。2.等级区分手段落伍。3.等级区分结果与可疑交易辨别分别。（五）黑名单管理工作。1.名单的采集整理工作沉重。2.名单辨别困

3、难。3.其余名单获得困难。（六）公众反洗钱意识单薄因为没有对公众的反洗钱义务进行规定，并且对社会公众的宣传不够宽泛和深1/3入，社会公众对反洗钱的认识不足，在证券公司展开客户身份辨别和客户身份从头辨别检查时不理解、不配合。但是，在香港，公众对依法打击洗钱认可度高。香港法律明确规定了公众检举反洗钱的义务，要求全部市民向结合财产情报组检举有关洗黑钱及恐惧分子筹资的可疑活动，公众对依法打击洗钱有很强地认可感。同时，对洗钱知情不报的行为也规定了法律责任，如香港贩毒（催讨受益）条例第25A条、有组织及严重罪状条例第25A条规定：任何人如知道或思疑任何财产代表犯法受益及恐惧分子财产，一定向获受权人员（即结

4、合财产情报组人员）表露，如未表露，则属违纪，一经定罪，最高将被判处分款港币5万元及看管3个月。二、打破证券业反洗钱工作窘境的建议。（一）成立多层次的反洗钱制度。成立拥有证券业特色覆盖各层次证券业务的反洗钱制度，从制度层面上完美反洗钱举措，增强有关机构的反洗钱义务。证券看管机构和自律机构共同成立行业的反洗钱制度，对质券公司展开反洗钱工作将会有较大的促使作用。（二）完美证券业可疑交易标准。客户交易结算资本第三方存管束度将客户的证券财产和资本财产管理权限分别区分给券商和存管银行，所以应当从头建立以证券公司和存管银行共同组成的证券业可疑交易监测报告系统。同时，针对质券领域违纪犯法活动的特色，完美证券业

5、可疑交易标准，将证券业资本交易信息和证券交易信息有效整合起来，成立以客户交易结算资本第三方存管束度为基础的证券业可疑交易监测系统。（三）成立金融机构之间的信息共享体制。在外国，银行、证券等机构能够经过一个特定的信息中心达成客户信息的共享范文最新介绍与比对，进而节俭了社会资源，并促使了对客户的全面认识。信息系统的搭建和合理的信息共享体制，达成客户信息在金融机构之间能共享和比对，能够保证客户信息更新的实时性与正确性。（四）成立证券业反洗钱工作专业队伍。在宽泛研究证券业洗钱风险和监控难点的基础上，针对质券业业务特色，对反洗钱工作人员的资质进行认定，成立专业的反洗钱工作队伍。并且成立按期培训体制，经过网络、现场等方式，对一准时间内发生的典型事例、新出台的制度和规则进行研究和学习。（五）宽泛展开反洗钱宣传。利用多种渠道和方法，对社会大众和投资者展开反洗钱宣传工作，使反洗钱理念人心所向，为证券机构展开反洗钱工作打造优秀的民众基础。（六）成立反洗钱工作标准方案。当前，各地人民银行分支机构依据人民银行总行的要求，对当地证券公司总部和营业部提出了个性化的要求。不一样的地方，要求各不同样。关于证券公司总部营业部（部门）的管理模