中小精益六西格玛项目汇编

1、中小精益六西格玛项目汇编一、项目基本信息项目名称：中小精益六西格玛流程优化广州试点项目二、项目成果9 个多月，顺利完成了定、测、析、改、控五个36 22 28%；审批流程退回43%。三、项目背景2007 年中小事业部成立以来，我行中小业务取得了较快的发展，特别是 2009年实施矩阵式管理后，中小业务在全行 32 家分行进行了快速的推广，业务量和客户数都大幅增长，审批、放款、贷后等内部流程的运行压力与日俱增。70%19%较大。四、项目任务与目标全流程作业周期：缩短笔均退回次数：降低一次通过率：提升30%五、定义阶段项目切割贷前、审批、放款、贷后五个子项目，每一个子项目都由专人负责，项目经理负责子

2、项目之间的协调沟通。中小项目分割示意图(贷前、审批、放款部分)确定项目范围、项目目标和项目计划88 150条问题，通过归纳总结访谈结果，确定了各子项目的首要目标和实施计划：贷前主要目标是提高贷前调查的质量，减少审批环节的返工率；审批主要目标是缩短审查审批的周期，减少返工以及紧急事项发生率；放款的主要目标是缩短放款周期，提升一次通过率。贷前项目 SIPOC 图授信审批流程 CTQ 树六、测量阶段初步的观察和分析，确认潜在的问题清单。整个测量阶段梳理并形成 14 类业务流程现状图，从 69 个流程步骤中筛选出26 550 100 13637 1246 430 笔纸质档案、110 份调查问卷。绘制详

3、细流程图以及每一个步骤的输入输出项。放款详细流程图制定测量计划并进行数据收集43.5 天，中位数32 天，标准差36.7 定。贷前作业周期分布状况图进行流程过程能力分析PPM 69%，满足客户需求的能力有很大的提升空间。审批流程过程能力分析筛选关键流程并进行潜在失效模式分析，找到潜在改善方向运用因果矩阵筛选出关键流程并对筛选出的关键流程进行潜在失效模式分析，结合鱼骨图工具对测量阶段观察到的潜在问题进行归类整理。风险经理作业流程因果矩阵放款流程鱼骨图七、分析阶段各子项目围绕测量阶段发现的潜在问题进行分析验证，运用数学分析工具对的关系，发现流程改进的关键点。审批流程退回原因分析作业周期与客户经理入

4、行年限相关性分析作业周期与客户经理入行年限相关性分析八、改进阶段可行性分析。五个子项目一共形成了 36 项优化措施，分别从流程、工具、岗责、组织架5 改善。改善方向筛选程度。贷前改善方向卡诺分析设计改进方案并制定改进计划1123456789101112改进方案一览表改进方案建立客户信息收集与分析平台建立授信方案匹配引擎建立区域推动工作室设计贷前风险经理预审表通过引入预审表调整风险经理在贷前作业流程中职能研发区域细分行业风险特征，制定明确的客户准入标准，授信方案细化贷前调查技术明确贷前调查报告撰写指引设计资料质量评价表，风险经理进行打分评价设计调查质量评价表，评审经理进行打分评价采用一页纸签字声

5、明取代所有资料双签研发区域细分行业风险特征，细化审查审批重点及规则设立专岗负责授信资料的扫描及系统录入工作调整纸质报批与系统报批的串行流程为同步流程，规范评审系统操作明确评审分发规则调整评审分发岗的工作职能，进行专职分发研发区域特色行业的行业规划风险经理提前留取印鉴建立标准化审批术语库，消除评审术语在放款环节的理解不一致建立放款中心提前预约制度，降低放款集中度建立分行资产监控部和分行评审中心例会制度完善标准化待补齐资料清单库，简化部分资料在放款资料中去除授信申请书、委托贷款风险提示书、法定代表人证明书等三项资料制定放款作业指导书，降低放款操作的差错率和返工低风险业务取消放款中心取印及面签流程人

6、和客户经理双人完成分阶段引入放款集中作业模式细化区域特色细分行业的预警规则等贷后管理要求编写贷后管理流程作业指导书，明确贷后管理的标准流程明确贷后管理相关岗位岗责细化贷后检查重点及规则细化贷后检查报告格式各类贷后检查报告的撰写指引建立贷后监控信息批量收集方法及渠道部分优化措施介绍风险经理提前留取印鉴，经营机构负责人参与首次双人面签合同中小企业授信评审中心风险经理在开展贷前调查工作中增加的留取客户印印工作。经理取印的记录，审查合同签订的合规性。采用一页声明签字确认的方式确保授信资料的真实性将一套授信资料要求每页客户经理和风险经理双签调整为由客户经理和风签字确认。同时在授信档案上加盖“与原件相符”骑缝章，并签名。建立区域推动工作室建立中小企业电子化服务平台95568 5 大功能。调整纸质报批与系统报批的串行流程为同步流程，规范评审系统操作操作方式。九、 控制阶段制定项目优化成果落地实施的控制计划，并建立监控指标体系化提供了基础条件。7 指标设定标准值，实现系统自动预警功能。中小业务监控指标框架图持续评估优化效果，巩固改善成果各项优化措施在广州分行经过近一年的实施，从各项监控指标的表现上看， 优化效果较为显著，其中：审批、放款全流程周期缩短 22 天，优化 28%，审批退回次数减少 43%，放款一次通过率提升 74%。周期类指