调查报告(适用于银行承兑汇票贴现额度业务)

1、调查报告 (适用于银行承兑汇票贴现额度业务)经办支行： 客户经理：A： B： 客户申请信息申请人名称本行公司客户等级业务种类金额（万元）期限（月）信用支持对公实额度(贴现额度)信用 其他：1、申请人情况1.1、概况企业性质注册资本（万元）设立时间职工或员工人数民营/社区/物业出租法定代表人信息主营业务或产品经营场所情况1.2、股东情况股东名称占比（）股东之间关系近三年股权重大变更历史1.3、实际监控人情况姓名性别出生年月籍贯目前户籍婚姻状况已婚须填配偶姓名创业经历实际监控人评价业务熟悉度生活圈子在深稳定性1.4、银行负债（申请人及实际监控人负债）（单位：万元）借款主体贷款银行贷款金额当前余额贷

2、款用途贷款期限还本方式信用支持合计备注1.5、信用状况信用记录企业信用记录： 良好 一般 较差 近24个月逾期合计 次。实际监控人信用记录： 良好 一般 较差 近24个月逾期合计 次。是否符合本行关于申请人信用状况的要求： 是 否或有负债洗钱风险等级1.6、财务分析（用于核定贴现额度）（单位：万元）1、资产分析（以下项目根据企业实际情况增删）项目即期报表 上年度报表金额大额明细金额大额明细应收账款应收票据存货其他应收款流动资产合计2、收入分析项目即期报表上年度报表营业收入营业外收入收入合计特殊情况说明1.7、流水分析（校验财务分析结果）（单位：万元）开户银行项目xx01xx02xx03xx04

3、xx05xx06平均日均存款户名：开户银行：贷方余额户名：开户银行：贷方余额汇总贷方余额上年度经营/投资/筹资活动造成或产生的现金流量特殊情况说明1.8、额度核定依据1、财务分析：根据贴现申请人财务情况的分析，企业流动资产与收入的契合度 ；上年度收入总额为 万元，本年度收入增长预计较上年增加(或下降) %。2、流水分析：近半年月均流水流入与上年度月均现金流入（现金流量表）的契合度 结论贴现限额 万元：XX万元（上年度收入）*X%（制造类一般不应超过70%；贸易类一般不应超过80%）。 特别说明确有证据表明客户贸易背景真实性的贴现需求，需超过此限额的，应提供相关证明并在此说明。1.9、上下游信息

4、（单位：万元）前三名供应商供应产品合作年限年供应额占比账期付款方式 年 天票据/现金 年 天 年 天合计 前三名销售商销售产品合作年限年销售额占比账期付款方式 年 天票据/现金 年 天 年 天合计 2、资料文件资料收集清单（如具备并经审核请打）1额度申请书（与授信额度一致） 2营业执照或特殊行业生产、经营许可证、资质证明 3法定代表人证明书、身份证 4授权委托书、被授权人身份证（如有） 5xx登记、信用报告等查询信息 6业务经营相关协议、单据 7近期财务报表、上年度报表或审计报告 8企业及监控人主要结算账户对账单（最近六个月） 说明3、建议方案营销推广产品对公贴现票据种类纸质银票贴现 电子银票

5、贴现银票贴现（混合，纸质/电子以具体业务申请时为准）金额（万元）期限（月）是否额度业务是是否可循环 是 否子额度信息描述额度核定原因描述月贴现利率（）以具体办理贴现时相应贴现利率指导价执行其他费用（元）信用支持方式描述/条件要求4、客户经理签字声明声明： 本人已按本行授信业务相关要求到客户及相关人经营场所或住处进行了现场调查，并基于现场调查结果撰写了本调查报告，本人承诺调查报告不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，并对本报告承担相应责任。客户经理A签字：日期： 年 月 日客户经理B签字：（如需）日期： 年 月 日（如有）业务管理部主任建议或意见同意 不同意具体要求：签名： 日期： 年 月 日 分管行长建议或意见同意 不同意具体要求：同意授予XXX公司可循环/不可循环贴现额度人民币XX万元整，期限X年，用于办理银行承兑汇票贴现，贴现资金用于企业流动资金周转，贴现利率按实际办理贴现时本行公布的最新指导价执行，实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前1日的利息计算。要求：1、监督借款人严格按用途使用贴现资金。2、借款人须提供本行认可的资料文件资料和发票，并经本行审批通过后方可办理具体的贴现业务。签名： 日期： 年 月 日备注在支行权限内，贴现额度业务由分管行长单岗终审，业务管理部主任可无需出具审查建议或意见。5、现场调查照片