营业部投资顾问业务实施方案

1、营业部投资顾问业务实施案营业部投资顾问业务实施案、投资顾问业务开展计划1、营业部投资顾问业务开展计划我部早在2011年3底前成功组建投资咨询团队，团队成员共计4，现按照公司要求计划在8底完成现有投资咨询团队向投顾团队的转化，并9正式开展投顾业务。17208820万以上资产的客户最 5201130%。年底前确保退签客户。2、营业部投资顾问员配置计划2010后，应该能满业务发展需要，年内不再扩充员规模。3、营业部投资顾问业务投产出分析营业部投顾成本投增加估算增薪酬福利各类别数据如下：基本资增加额（5500-2500）*2=6000元，服务津贴增加额（32465元）*7%=2275元，两 82758

2、275元。盈亏平衡估算先计算签约客户净创收平衡值，假设我部投顾协议费率为0.2%，则签约客户净创收平衡值=成本增加值/(投顾协议费率/投顾服务客户平均费率-1)*70%=8275/(0.2%/0.000532-1)*70%=4284.06元；根据这个签约客户净创收数据再来估算签约均资产值，签约均资产值=签约客户净创收/(投顾服务客户的平均周转率*投顾协议费率)=4284.06/(0.2%*0.94)=2278755元。实现盈亏平衡点的时间假设我部投顾团队每合计签约客户100万，则实现盈亏平衡需要2个左右，若每合计签约客户资产为200万，则实现盈亏平衡时间仅为个。、投资顾问组织建设概述1、营业部

3、投资顾问业务第责任；2、营业部投资顾问业务风险控制责任；3、营业部服务督导责任；4、投资顾问团队员情况见下表营业部投资顾问团队成员列表备注：1 、资格认证：选填般证券执业资格、证券投资顾问执业资格两类；2 、从业时间：指从事证券业时间，精确到；3 、学历：选填研究、本科两类。三、 投资顾问员客户分配案200501 、 投资顾问员潜在服务客户群体分析517名，占到我部有效客户81.48%，2092%88位左右。因此，我部投资顾问团队将重点服务这类客户，提升服务平实现与客户共赢。2、 投资顾问员客户分配依据岗位名称资格要求从业时间要求学历3 第责任不低于6年本科负责投资顾问团队的组建批准和监督管理

4、风险控制责任般证券执业资格不低于6年专负责投资顾问团队的风控合规作服务督导般证券执业资格不低于2年本科负责拟定投资顾问的常考核案客服部经理般证券执业资格不低于6年专负责投资顾问团队的管理和考核我部按照投资顾问的专业服务平和服务态度决定其名下客户分配数量，由于三位投顾获得的专业技能和服务质量评分接近， 因此将全部88名客户均匀分配给三位投顾，确保三位投顾分到的客户数量和客户资产额接近。3、分配计划及分配进度安排服务，因此只涉及到营业部新增客户的分配问题。对于任新增客户万以上的），将轮流分配给三位投顾。如果分配给 5个不能签约或者客户有意向更换投资顾问，营业部将会把客户更换到另位投顾名下，由新的投

5、顾去服务 并试图与之签约。四、投资顾问服务产品案（）投资顾问服务产品介绍1、投资顾问服务内容、所含服务内容明细介绍序号服务产品服务渠道服务频率1次天1次天1次天股票池邮件不定期1次周1次周2、投资顾问服务收费模式和定价标准。收费标准佣率：0.15-0.3% 账户管理费：暂年费：暂投资顾问服务内容理财各类套餐服务理财精选早 讯 股票池投资策略股市沙龙3、股票池管理原则投顾公开向客户推荐的个股必须来于本营业部股票池。50。股票池中的个股依托各类权威信息或研究成果，综合的判断，由投顾团队共同确定。ST类、业绩亏损类、创业板个股不能选股票池。1111次。2年业绩预测和投资要点。1010亿元，需要经营业

6、部负责同意。证券有关的某种可能知悉内幕信息的业务联系（如签订并购重组、承销保荐协议等）。五、投资顾问服务市场运1、投资顾问服务标客户群体我部投资顾问服务标客户群体为20万资产及以上客户，前共计约88名。2、投资顾问服务营销推计划；20-100万间客户产品覆盖率，定期回顾产 业部投资顾问团队实，进步扩服务影响，提升服务品牌影响。3、投资顾问服务运维规划等。1)产品产流程理财精选和麟龙早讯：成策略详解股资讯点评整理编辑审核校对统推送留痕备案跟踪品质修正（成）策略。来源包括上证早知道、上证决策参考、三证券报、各财经站；技术解盘、短线股和操作策略由名投资顾问 编写，当期早晨8：30-8：50完成，8：

7、50-9：00完成整理和审核，9：00准时向客户推送。修正股 卖出区间、损价位、标价位，推送后由 产咨询投顾跟踪运情况，及时发送跟踪操作建议。投资报告会：投资顾问分析沟通编写季度、度观点和投资策略成演讲PPT审核试讲修改邀约客户布置会场现场讲解答疑解惑推介操作技巧培训或咨询产品。2)产品推送流程投资顾问按流程要求推送给订制客户和全体员，服务督导同时存档。3)售后服务流程服务督导制定回访计划，由回访专员执回访并留痕，发现问题由客户代表存档、跟踪和解决。六、投资顾问员绩效考评案1、薪酬管理员介绍营业部财务经理，具备般证券业务资格，作职责为根据服务督导提供的考核数据，核定并计算投资顾问团队薪酬。2、

8、投资顾问员业绩考核指标标值投资顾问员业绩考核指标标值根据公司客服部下发的当指标执。3、投资顾问员常作任务考核内容和标值。常考核指标考核范围考核标值考核计算办法考核权重客户满意度员名下已分配客户100分由总部客户服务部实施调查。40%常任务完成率个性化产品产与推送100分按规定时间和质量要求完成制作和推送， 每出现次延误扣5分，出现次错误扣10分10% 客户服务覆盖率100%通过短信、电话、见等实现沟通的客户数/名下服务客户数，以crm记录为准，1。（短信为个性化短信，常推送的标准咨询产品短信不包括在内。如营业部能实现不低于30%等）10%举办客户见会、投资报告会、股市1次/以参会客户规模核定次

9、数，1-9为0.2次，10-19为0.4次，20-29为0.6次，30-3910%沙龙等业务拓展为为0.8次，超过40视为1次。举办多次业务拓展活动可累计计算进业务培训（担任讲师）1次/请根据营业部培训计划明确5%作志完成率员名下已分配客户的相关作志100%当作志条数标值=名下分配客户数（个客户多条志的，按志实际条数计算）20%扣分项（参照华泰联合证券有限责任公司营业部投资顾问员薪酬管理办法执） 七、投资顾问业务风险管理（）事前控制1、岗前合规培训：将岗前合规培训纳职培训的必修课程，式为讲课和学习相结合；之后通过总部试和笔试之后 60培训期结束后需参加考评，考评内容包括笔试成绩、参训情况、授课

10、能、产品产能等，考评不合格者应调整岗位或予以淘汰。2、MSN、个博 号、岗位等。3、员转岗、离职的权限、作交接管理：服务督导每两周执客户的解挂和重新分配，服务督导的权限申请和接岗员权 户确认后效。短信须经客服部经理审核通过后发出。（）事中控制1、服务产品项，股票池管理。项需要根据公司证券投资咨询产品管理办法执，需报批报备。产品设计案（员 资质、产、审核与推送流程、产品风险级别、市场分析、信息来源、运营流程、模版、案例、试运营对象等）；理包括池原则，维护与操作法等。2、服务产品产、审核及推送。投资顾问业务（包括投资顾问产品）OA邮箱。服务产品风险级别将与客户风险级别匹配。3E-、飞信、微博等具来

11、给客户投资咨询服 务。420-100万存量客户，再次 100分数来调配，考核优秀的优先，考核不合格的淘汰。客户确认、协议签订的流程严格按照公司规定执。5、公众咨询活动与媒体活动的管理流程。参与公众咨询活动与媒体活动投资顾问员必须具有证券投资咨询执业资格，事前 报公司和当地证监局备案。在活动后将培训资料、宣传资料、照等报备总部客服部。6、客户直接分配到中，切的投资咨询服务活动均通过留痕，客户资料管理要严格按照公司的客户档案管理办 法规定来运。7、风险控制应急预案及报告机制。风险事件由客服部经理和服务督导共同监督，旦发现由营业部风控专员与营业部负责 共同处理，风险事件严格按公司要求，通过流程上报公司总部客服部和风险合规部。营业部客服部将定期对投顾业务的情况和存在问题进讨论，并协同给予解决。（三）事后处理110%检查发现的问题严格按照公司要求整改，由服务督导督促整改。2、客户投诉处理流程由客户主管负责处理，通过