商法课堂报告汇总文件共享_第1页
商法课堂报告汇总文件共享_第2页
免费预览已结束，剩余1页可下载查看

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1、天津银行爆7.8亿票据案李晓悦2014021084案情新京报讯（记者金彧）4月8日午间，登陆港交所仅10天的天津银行发布公告称，上海分行票据买入返售业务发生一起风险事件，涉及风险金额为7.86亿元人民币。目前公安机关已立案侦查。对于此次票据风险事件的具体过程，天津银行并未在公告中透露。有消息指出，该案可能是票据逆回购方在交易中被取走担保物“票据”，而回购款未能到账所引发的。今年以来，票据市场风波不断。今年年初中国农业银行被曝出39亿元票据案，风波未平，中信银行兰州分行又发生票据无法兑付事件，涉及金额9.69亿元。背景连续三起银行票据风险事件的发生，让人们不得不正视票据市场。事实上，在这两起事件

2、之前，票据市场也没有想象中“宁静”。据证券日报记者了解，近两年各地银监局对银行票据业务的违规行为就开出了多张罚单。据统计，仅2015年下半年就有上百份罚单，从河南银监局获悉，该局2015年度开出17张罚单，对十多家银行进行了处罚。这17张罚单中，有14家银行涉及票据违规。其中，中国银行河南省分行被行政处罚了两次。在行政处罚决定书的“主要违法违规事实(案由)”一项，记者看到，14家银行涉及“签发无真实贸易背景的银行承兑汇票”，违反了中华人民共和国票据法第十条，依据中华人民共和国银行业监督管理法第四十六条第五项被施以处罚。相关法律票据法第十条 票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真

3、实的交易关系和债权债务关系。 票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。银行业监督管理法第四十六条 银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： （一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的； （二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； （三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的； （四）未按照规定进行信息披露的； （五）严重违反审慎经营规则的； （六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。探因对

4、比起银行的其他业务，票据业务的最大弊病就是电子化程度极低，还存在手工交付验收环节，只要有人工参与的地方，操作风险都会加大。归根结底还是银行内部风控管理问题建议银票业务将发生转变，票据业务电子化，电子票将逐步代替纸质票据。相比于电子票据，纸质票据存在两方面风险：一是，容易造假、克隆或多次质押，很难分辨；二是，纸质票据需要人工参与，手工交付验收。这不仅大大增加了成本，而且也增加了违规操作的风险。电子票据则完全没有上面这样的问题，不容易做假，交易的每一步都方便查证，能有效避免多次质押等违规操作，更加安全。银行票据业务也始终未有重大突破。这和中国的信用体系、商业环境、法律规定等不无关系。要降低票据业务风险，需要多

人人文库> 全部分类> 教育资料 > 课件下载

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论