担保公司董事监事高管人员任职资格培训考试试题库

1、监督管理理一、选择择题 1、融资资性担保保公司应应当按照照规定向向当地政政府金融融办（或或政府指指定部门门）报送送（ ）等文文件和资资料。提提交各类类文件和和资料，应当真真实、准准确、完完整。A、经营营报告 B、财财务会计计报告C、合法法合规报报告 D、信信息报告告答案：AABC2、融资资性担保保公司应应当按（ ）向当地地政府金金融办（或政府府指定部部门）报报告资本本金运用用情况。AA、月度度 B、季度 C、半半年度 D、年年度答案：BB3、融资资性担保保公司发发生担保保诈骗、金额可可能达到到其净资资产（ ）以以上的担担保代偿偿或投资资损失，以及董董事、监监事或高高级管理理人员涉涉及严重重违法

2、、违规等等重大事事件时，应当立立即采取取应急措措施并向向当地主主管部门门报告。A、4% B、5% C、88% DD、100%答案：BB二、判断断题1、各级级政府金金融办（或政府府指定部部门）根根据监管管需要，有权要要求融资资性担保保公司提提供专项项资料，或约见见其董事事、监事事和高级级管理人人员进行行监管谈谈话，要要求就有有关情况况进行说说明或必必要的整整改。（）2、融资资性担保保公司不不需要向向当地政政府金融融办（或或政府指指定部门门）报告告股东大大会或股股东会、董事会会等会议议的重要要决议。（）3、各级级政府金金融办（或政府府指定部部门）应应当会同同有关部部门建立立融资性性担保行行业突发发

3、事件的的发现、报告和和处置制制度，制制定融资资性担保保行业突突发事件件处置预预案，明明确处置置机构及及其职责责、处置置措施和和处置程程序，及及时有效效处置融融资性担担保行业业突发事事件。（）业务范围围：一、选择择题：1、融资资性担保保公司可可以为其其他融资资性担保保公司的的担保责责任提供供再担保保和办理理债券发发行担保保业务，但应同同时符合合（ ）条件件。A、近两两年无违违法、违违规不良良记录 B、注册资资本应当当不低于于人民币币1亿元元 CC、连续续营业两两年以上上 DD、省政政府金融融办规定定的其他他审慎性性条件答案：AABCDD、简答题题 列举融资资性担保保公司可可以经营营的融资资性担保

4、保业务。 答案：（一）贷贷款担保保；（二）票票据承兑兑担保；（三）贸贸易融资资担保；（四）项项目融资资担保；（五）信信用证担担保；（六）其其他融资资性担保保业务。2、融资资性担保保公司可可以兼营营哪些非非融资性性担保业业务？答案：（一）诉诉讼保全全担保；（二）投投标担保保、预付付款担保保、工程程履约担担保、尾尾付款如如约偿付付担保等等履约担担保业务务；（三）与与担保业业务有关关的融资资咨询、财务顾顾问等中中介服务务；（四）以以自有资资金进行行投资；（五）省省政府金金融办规规定的其其他业务务。3、融资资性担保保公司不不得从事事哪些活活动？答案：（一）吸吸收存款款；（二）发发放贷款款；（三）受受托

5、发放放贷款；（四）受受托投资资；（五）省省联席会会议及行行业主管管部门规规定不得得从事的的其他活活动。融资性担担保公司司从事非非法集资资活动的的，由有有关部门门依法予予以查处处。4、融资资性担保保公司从从事再担担保业务务和债券券发行担担保业务务，还应应具备哪哪些条件件？答案：（一）近近两年无无违法、违规不不良记录录；（二）省省政府金金融办规规定的其其他审慎慎性条件件。从事再担担保业务务的，除除了满足足以上两两个条件件外，注注册资本本不低于于人民币币1亿元元，并连连续营业业两年以以上。股东资格格、股权权设置和和组织结结构、选择题题 1、融资资性担保保公司的的股份可可依法转转让、继继承和赠赠与。但

6、但发起人人或出资资人持有有的股份份自融资资性担保保公司成成立之日日起（ ）年年内不得得转让或或质押；融资性性担保公公司董事事、监事事和高管管人员持持有的股股份，在在任职期期间内不不得转让让或质押押。A、1 B、22 C、3 DD、4 答案：BB2、融资资性担保保公司董董事和高高级管理理人员对对融资性性担保公公司负有有（ ）义务务和（ ）义义务。A、忠实实，节俭俭 BB、无限限，勤勉勉 CC、忠实实，勤勉勉 DD无限，节俭答案：CC二、判断断题11、融资资性担保保公司董董事、监监事和高高管人员员持有的的股份，在任职职期间内内可以转转让或质质押。（）22、融资资性担保保公司应应建立有有效的监监督制

7、衡衡机制。不设立立董事会会的，应应由利益益相关者者组成的的监督部部门（岗岗位）或或利益相相关者派派驻的专专职人员员行使监监督检查查职责。（）3、融资资性担保保公司董董事会或或监督管管理部门门（岗位位）应对对董事长长或其经经营负责责人实施施年度专专项审计计。审计计结果应应向董事事会、股股东会或或股东大大会报告告，并报报所在地地行业主主管部门门备案。主要负负责人离离任时，须进行行离任审审计。（）4、融资资性担保保公司董董事及其其高级管管理人员员违反法法律、法法规或融融资性担担保公司司章程，超出董董事会或或执行董董事授权权范围做做出决策策，致使使融资性性担保公公司形成成严重损损失的，应当承承担赔偿偿

8、责任。（）三、简答答题11、境内内企业法法人和经经济组织织投资入入股融资资性担保保公司，应符合合哪些条条件？答案：（一）在在工商行行政管理理部门登登记注册册，具有有法人资资格； （二）财财务状况况良好，入股上上一年度度盈利； （三）入入股资金金来源真真实合法法，不得得以借贷贷资金入入股，不不得以他他人委托托资金入入股； （四）公公司治理理良好，内部控控制健全全有效；（五）有有良好的的社会声声誉、诚诚信记录录和纳税税记录；（六）有有较强的的经营管管理能力力和资金金实力；（七）拟拟入股的的企业法法人属于于原企业业改制的的，原企企业经营营业绩可可以延续续作为新新企业的的经营业业绩计算算；（八）省省联

9、席会会议及行行业主管管部门规规定的其其他条件件。2、境内内自然人人投资入入股融资资性担保保公司，应符合合哪些条条件？（一）有有完全民民事行为为能力；（二）有有良好的的社会声声誉和诚诚信记录录；（三）入入股资金金来源合合法，不不得以借借贷资金金入股，不得以以他人委委托资金金入股；（四）省省联席会会议及行行业主管管部门规规定的其其他条件件。经营规则则和风险险控制一、选择择题：1、融资资性担保保公司应应当依法法建立健健全公司司治理结结构，完完善（ ），保持公公司治理理的有效效性。A、议事事规则 B、决策程程序 C、内内审制度度 DD、会计计报表答案：AABC跨省、自自治区、直辖市市设立分分支机构构的

10、融资资性担保保公司，应当设设（ ）名以以上的独独立董事事。AA、两 B、三三 C、四 DD、五答案：AA跨省、自自治区、直辖市市设立分分支机构构的融资资性担保保公司，应当设设立（ ）。 AA、首席席执行官官 BB、首席席行政官官 CC、首席席合规官官 DD、首席席风险官官答答案：CCD融资性担担保公司司对单个个被担保保人提供供的融资资性担保保责任余余额不得得超过净净资产的的（ ），对对单个被被担保人人及其关关联方提提供的融融资性担担保责任任余额不不得超过过净资产产的（ ），对单个个被担保保人债券券发行提提供的担担保责任任余额不不得超过过净资产产的（ ）。 A、100%，115%，20% B、1

11、0%，200%，225%C、100%，115%，30% D、10%，155%，440%答案：CC融资性担担保公司司的融资资性担保保责任余余额不得得超过其其净资产产的（ ）倍倍。 AA、5 B、88 C、10 D、115答答案：CC融资性担担保公司司以自有有资金进进行投资资，限于于国债、金融债债券及大大型企业业债务融融资工具具等信用用等级较较高的固固定收益益类金融融产品，以及不不存在利利益冲突突且不高高于净资资产（ ）的的其他投投资。 A、100% BB、200% CC、255% DD、300% 答案：BB融资性担担保公司司应当按按照当年年担保费费收入的的（ ）提取取未到期期责任准准备金，并按不

12、不低于当当年年末末担保责责任余额额（ ）的比比例提取取担保赔赔偿准备备金，担担保赔偿偿准备金金累计达达到当年年担保责责任余额额（ ）的，实行差差额提取取。 AA、500%，11%，110% B、550%，5%，10%CC、600%，55%，220% D、660%，10%，200%答答案：AA8、融资资性担保保公司应应当按照照（ ）等的的要求，建立健健全财务务会计制制度，真真实地记记录和反反映企业业的财务务状况、经营成成果和现现金流量量。A、金融融企业财财务规则则 B、企业会会计准则则 C、人事制制度D、发展展规划答案：AAB9、融资资性担保保公司要要建立（ ）承诺制制度。发发起人向向批准机机关

13、出具具承诺书书。公司司股东与与融资性性担保公公司签订订承诺书书，承诺诺自觉遵遵守公司司章程。A、发起起人 BB、股东东 C、法人 D自然然人、答案：AAB二、判断断题1、融资资性担保保公司收收取的担担保费，可根据据担保项项目的风风险程度度，由融融资性担担保公司司与被担担保人自自主协商商确定，但不得得违反国国家有关关规定。（）2、融资资性担保保公司可可以为其其母公司司或子公公司提供供融资性性担保。（）3、融资资性担保保公司应应当按照照主管部部门的规规定，将将公司治治理情况况、财务务会计报报告、风风险管理理状况、资本金金构成及及运用情情况、担担保业务务总体情情况等信信息告知知相关债债权人。（）设立

14、、变变更、终终止：一、选择择题：1、融资资性担保保公司名名称由（ ）等依次次组成。A、行政政区划 B、字号 C、行业 D、组织形形式答案：AABCDD设立融资资性担保保公司应应当经过过（ ）阶段段。 筹建 B、开开业 C、产产生 D、开开始 答案：AAB融资性担担保公司司的注册册资本来来源必须须真实合合法，全全部为（ ）资本，由发起起人或出出资人（ ）缴纳。 实物，分分批 B、实实物，一一次足额额 C、实缴缴货币，一次足足额 D、实实缴货币币，分批批答案：CC4、安徽徽省融资资性担保保公司的的注册资资本的最最低限额额为人民民币（ ）万万元。A、2000 BB、3000 CC、4000 DD、5

15、000答案：DD5、融资资性担保保公司的的股份可可依法转转让、继继承和赠赠与，但但发起人人或出资资人持有有的股份份自融资资性担保保公司成成立之日日起（ ）年年内不得得转让或或质押；融资性性担保公公司董事事、监事事和高级级管理人人员持有有的股份份，在任任职期间间内不得得转让或或质押。A、1 B、22 C、3 DD、4 答案：BB注册资本本在人民民币50000万万元以上上（含550000万元）的融资资性担保保公司由由（ ）审批批：注册册资本在在人民币币50000万元元以下的的由设区区的市政政府金融融办（或或政府指指定部门门）审批批，报省省政府金金融办备备案。 A、省政政府金融融办 B、市市政府金金

16、融办 C、政府指指定部门门 D、市政府府答案：AA融资性担担保公司司合并的的，应在在合并决决议批准准之日起起（ ）日内内通知债债权人。 A、3 B、55 C、10 D、115答案：CC融资性担担保公司司有重大大违法经经营行为为，不予予撤销将将（ ）的，由行业业主管部部门予以以撤销。 严重危害害市场秩秩序 B、损损害公共共利益 C、对公公司有轻轻微损失失 DD、导致致公司亏亏损答案：AAB融资性担担保公司司解散的的原因有有（ ）。 章程规定定的解散散事由出出现 BB、股东东大会决决议解散散 C、因合合并或者者分立需需要解散散 D、依法被被吊销营营业执照照或者被被撤销答案：AABCDD、判断题题

17、设立融资资性担保保公司及及分支机机构，应应当经监监管机构构部门审审查批准准。（） 融资性担担保公司司的注册册资本来来源必须须真实合合法，可可以是实实物资本本。（） 3、融资资性担保保公司注注册资本本的最低低限额为为人民币币4000万元。（）4、融资资性担保保公司不不能清偿偿到期债债务，并并且资产产不足以以清偿全全部债务务或者明明显缺乏乏清偿能能力的，应当依依法实施施破产。（）、简答题题 11、设立立融资性性担保公公司，应应当具备备哪些条条件？答案：设设立融资资性担保保公司，应当具具备以下下条件：（一）有符合合中华华人民共共和国公公司法规定的的章程；（）有具具备持续续出资能能力的股股东； （）有

18、符符合本办办法规定定的注册册资本； （）有符符合任职职资格的的董事、监事和和高级管管理人员员； （）有具具备专业业知识和和从业经经验的工工作人员员； （）有健健全的组组织结构构、内部部控制和和风险管管理制度度； （）有符符合要求求的营业业场所； （）符合合政府对对融资性性担保业业统筹规规划、合合理布局局的总体体要求； （）省联联席会议议及行业业主管部部门规定定的其他他条件。 22、申请请融资性性担保公公司董事事、监事事和高级级管理人人员任职职资格，应符合合哪些条条件？答案：（一）董董事、监监事应具具备与其其履行职职责相适适应的知知识、经经验及能能力；（）董事事长和高高级管理理人员应应具备从从事金融融或经济济管理的的职业经经历，掌掌握任职职专业知知识； （）董事事、监事事和高级级管理人人员没有有犯罪记记录和不不良信用用记录。 申请设立立融资性性担保公公司，应应向行业业主管部部门提交交哪些文文件、资资料？ 答案：（一）申申请书，应当载载明拟设设立融资资性担保保公司的的名称、住所、注册资资本和业业务范围围等事项项；（二）可可行性研研究报告告；（三）章章程草案案；（四）股股东名册册及其出出资额、股权结结构；（五）股股东出资资的验资资证明以以及持有有注册资资本的55%以上上股东的的资信证证明和