智易金融课件05、安盛产品培训

1、专业贴心共嬴Creating WealthFor the Orientals智周萬物財聚東方Creating WealthFor the Orientals智周萬物財聚東方什么是101计划一、101计划是全球各大知名保险金融集团推出的投资人寿保险的理财计划，其中人寿保险为免费赠送！二、101计划投资的标的物是FOF； 什么是FOF? FOF（fund of fund)是以不同类别的基金做为投资标的， 通过专业机构对基金进行筛选，从而优化基金投资效果的金融工具。14万全球开放式基金5200获香港证监会及保监会认可基金100精选的顶尖基金池 FOF投资覆盖环球多个市场中国、印度、俄罗斯、巴西、澳洲

2、、南韩、台湾等单一市场基金金砖国家、大中华、东南亚、东欧、拉丁美洲、中东海湾等地区基金能源、矿物、黄金、房地产、科技、健康护理、新能源、农业等行业基金对冲基金（避险基金）、期货基金、债券基金、货币基金等其他种类可透过组合式投资可以有效分散、减低、对冲投资风险 101计划的核心价值 购买人寿资产属消费 人寿平台不可倒闭破产 FOF投资多元、稳健FOF+人寿保险属性的优势：避税：资本利得税及遗产税、房产税等避债：免司法诉讼、资产保全可指定收益人：实现财富的有效传承全球资产配置、全球灵活取款平台基金交易无限次转换免交易费、成本低纪律性、灵活性相结合，可满足不同客户生活需求 101计划的产品结构封闭式

3、帐户开放式账户第1年100万-第2年50万50万第3年-100万封闭 30万 第4年第5年第8年第N年 80万 101万 X设计原理纪律性流动性可投可不投有效期 : 25 年投资金额不可大于首年投资金额财富管理纪律的重要性：案例：2007年年末投资100万至JF泰國基金，结果会如何？年度20082009201020112012收益-51.21%86.48%69.01%-5.72%46.48%账户价值487,900909,8361,537,7141,449,7562,123,603内部培训(AXA安盛隽宇投资保险计划)总部设于法国，成立于1816年。是全球最大保险集团，亦是全球第三大国际资产管理

4、集团。AXA集团拥有：AXA公司背景管理的总资产达114,205亿港元*2012年收益为9,220亿港元业务遍布全球57个国家1.01亿名客户163,000名员工英文网发布了2013年财富世界500强企业最新排名。安盛集团（AXA）位列第20。 AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级，彰显雄厚财资实力:财资实力雄厚标准普尔评级Standard & Poors穆迪评级Moodys惠誉国际评级FitchA+（截至2012年12月18日） Aa3（截至2012年2月16日） AA-（截至2012年9月24日） AXA香港拥有：在香港及澳门拥有超过1,000,000名客户总保费收入为169

5、亿港元基本盈利23亿港元AXA在香港金盛人寿保险有限公司（AXA-Minmetals Assurance Co., Ltd.）AXA安盛集团和中国五矿集团公司合资中国第一家中法合资的保险公司于1999年5月在上海正式成立以上海、广州、北京三个城市为区域中心业务经营范围覆盖华东、南方和北方等区域的重要城市AXA在中国27.5%60% 工银安盛人寿保险有限公司尚待相关监管机构的审批工行需要为这次收购花费12亿元由工行委任的董事长兼任主席的管理委员会负责重要日常经营事项由AXA安盛委任的总裁牵头负责一般日常经营中国五矿将继续保持战略投资者地位AXA在中国12.5%27.5%60%隽宇投资保险计划Pu

6、lsar InvestmentInsurance Plan产品特色 认 可 产 品 投资选择分配指示 累积供款户口(AUA)只供内部培训使用最初供款期 (ICP) 首 18 个月最初供款户口(IUA)18 个月后投资金额累积供款期（AUP）只供内部培训使用保费假期于最初供款期ICP内于最初供款期之后- 不允许- 允许若户口结余不足以支付保 单收费, 需恢复供款弹性供款期3大奖赏1. 首年 - 首年红利2. 第10个保单周年日 - 长期客户奖赏3. 期满 保单管理费回赠只供内部培训使用1. 首年红利最初供款户口(IUA)首年红利按付款频率分配只供内部培训使用每年保费 计划年限= 25(美元)(港

7、元) 3,600 28,800 1% X 25 = 25% 7,200 57,600 1.5% X 25 = 37.5% 12,000 96,000 2.0% X 25 = 50% 18,000 144,000 2.5% X 25 = 62.5%只适用于计划年限为10年或以上之保单最高按25年限计算 基本红利首年红利1. AXA 隽宇投资保险计划奖赏计划首年红利每年保费 首年红利(美元)(港元)计划年限= 10-14计划年限= 15-30 3,600 28,800 2.8% X N2.8% X N 7,200 57,600 2.9% X N2.9% X N 12,000 96,000 3.0%

8、 X N3.4% X N 18,000 144,000 3.0% X N3.7% X N 36,000 288,0003.0% X N4.0% X N 50,004 400,0323.0% X N5.0% X N高达125%之首年红利只适用于计划年限为10年或以上之保单最高按25年限计算 只供内部培训使用重要事项1. 如于冷静期内取消保单退回金额不包括首年红利2. 如被保人于保单日期起计一年内自杀身故身故赔偿将不包括首年红利首年红利只供内部培训使用长期客户奖赏最初供款户口(IUA)于第10个保单周年日派发一次*长期客户奖赏会以额外单位形式分配至最初供款户口IUA2. 长期客户奖赏只供内部培训使

9、用只适用于计划年限为20年或以上之保单长期客户奖赏 = 长期客户奖赏会以额外单位形式分配至最初供款户口IUA长期客户奖赏首10个保单年度内的已缴保费总额首10个保单年度内的提取款项总额(如有)4%减(-)乘(X)只供内部培训使用保单管理费回赠计划年限届满的保单周年日派发累积供款户口(AUA)计划年限3. 费用回赠保单管理费回赠0.5% X每年定期保费X保单已生效年期只供内部培训使用首3个保单年度应缴保费于到期时未有全数缴清行使保费假期 - 减少投资保费以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发:保单管理费回赠费用回赠只供内部培训使用提取部份款项后累积供款户口的剩余户口价值首18个月的保费金额

10、少于计划年限内以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发:保单管理费回赠费用回赠只供内部培训使用保单周年0 1 2 3 .总账户价值的101%账户价值 身故赔偿保单收费只供内部培训使用账户管理费 (AMF) (年率4.0% 12) X 最初供款户口(IUA)价值按月从最初供款户口 (IUA)中以注销单位方式扣除 保单收费投资管理费 (IMF)(年率1.5% 12) X 总账户价值 从累积供款户口(AUA)及最初供款户口(IUA)中扣除只供内部培训使用行政费用 (AC) 每月: 50港元 / 6.5美元 按月先从累积供款户口(AUA)中扣除，如不足以缴付，该费用余额从最初供款户口(IUA)中扣

11、除。保单收费保单管理费 (PMF)(年率0.5% 12) X 首年保费 X 保单已生效年期 按月先从累积供款户口中扣除，如不足以缴付，该费用余额从最初供款户口中扣除基金选择 86支基金满足客户分散投资的需要只供内部培训使用基金选择15 间有名基金公司36只供内部培训使用一般数据计划名称隽宇投资保险计划 Pulsar计划称号 PULF* + 目标供款年期(例子：隽宇投资保险计划10年，计划编号便为PULF10)计划性质投资连系式寿险计划正式推出日期香港，2011年1月5日最低投资额年缴：19,200港币投保年龄（受保人） 0 (14天) - 70岁上次生日年龄ALB计划年限+ 投保年龄不可超过7

12、5 计划年限5678910111213最高投保年龄706968676665646362计划年限141516171819202122最高投保年龄616059585756555453计划年限232425最高投保年龄525150只供内部培训使用计划年限5年至25年于保单签发后将不可更改完结后，将不会接受任何定期保费核保要求年投资额HK$ 500,000 - 6百万填写大额附表年投资额HK$ 6百万，需提交资金证明保单货币港元 / 美元 / 欧罗/ 英镑/ 澳元/ 新加坡元 复效 准许(由保单失效日起计1年内）不须提交可保证明 (不适用于特级身故赔偿) 转让准许（直属亲戚关系）冷静期后新旧保单持有人不

13、需亲临香港一般数据 行 政 程 序 财 务 审 核 程 序财务审核标准 - 全职人士：年保费年收入的1/3；或者年保费 X 年限总流动资产总流动资产包括客户名下持有的现金、金融资产如股票 基金债券短期理财产品、公司股权，但不包括房产或任何套现不容易的非流动资产；或者年保费 X 年限总资产的1/10总资产即流动非流动的固定资产，包括客户名下持有的现金、上述金融资产、公司股权、房产 案例：年保费10万，年限25。年收入必须是30万或以上；或者总流动资产必须是250万（即年保费 X 年限）；或者总资产必须是2500万（即年保费 X 年限 X 10）备备注： 年投资额*（以客户在AXA安盛内的所有投资

14、计划及人寿保险内的年供基本保费之总额计算）财务审核标准 非全职人士：年保费家庭总年收入的1/3；或者年保费 X 年限家庭总流动资产总流动资产包括客户家人名下持有的现金、金融资产如股票基金债券短期理财产品、公司股权，但不包括房产或任何套现不容易的非流动资产；或者年保费 X 年限家庭总资产的1/10总资产即流动非流动的固定资产，包括客户家人名下持有的现金、上述金融资产、公司股权、房产 案例：年保费10万，年限25。家庭总年收入必须是30万或以上；或者家庭总流动资产必须是250万（即年保费 X 年限）；或者家庭总资产必须是2500万（即年保费 X 年限 X 10） 财 务 审 核 程 序 财 务 审 核 程 序大额投资申报表每年保费金额100万港元或以上需提供大额附表，由保单持有人签署 资金/财政状况证明年保费为6百万港元或以上，需提交税单/银行单/房产证/其他资产证明付 款 程 序付 款 程 序付 款 程 序特别提示不接受第三者代付；第三者是指非持有人，非被保人，非受益人。所以不可以从第三者的银行账户里电汇或转账给安盛公司，或者让第三者开支票给安盛公司，第三者也不能代客户去安盛公司收款窗口缴纳现金客户安排续费后，请将付款银行盖章的汇