2022年银行反洗钱试题及答案

1、2022年银行反洗钱试题及答案一、单项选择题.（）是本机构、本部门反洗钱工作的第一责任人。单项选择题*A、各级机构、各部门负责人（正确答案）B、营业主管C、反洗钱联络员D、综合柜员.（）是反洗钱工作第三道防线，承当反洗钱审计和纪检等职责。单项选择题*A、风险部门B、纪检部门（正确答案）C、法律与合规部门D、人力资源部门.反洗钱资料保存的期限通常为（）年。单项选择题*A、3年B、5年（正确答案）C、10 年D、20年.反洗钱资料保存的范围包括（）方面。单项选择题*A、客户身份资料B、交易记录C、反洗钱工作记录D、以上全部（正确答案）.人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施（）。单项选择题

2、*A、针对性监管B、统筹监管C、实时监管D、分类监管（正确答案）.在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简 化的风险控制措施，表达了反洗钱（）原那么。单项选择题*A、风险为本（正确答案）B、全覆盖C、有效性D、勤勉尽责.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的（）。单项选择题*A、自发行为B、社会义务C、法定义务（正确答案）D、自觉行为.我国具有金融情报中心职能的机构是（）。单项选择题*A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心（正确答案）C、公安部D、中国人民银行调查统计局.反洗钱工作领导小组作为反洗钱工作的日常决策机构，履行（）的局部职责o 单项选择题*As董

3、事会B、监事会C、高级管理层（正确答案）D、合规部门.以下（）哪项反洗钱开展趋势不正确？单项选择题*A、反洗钱工作政治站位不断提高B、洗钱威胁日趋复杂C、国内压力向国际传导（正确答案）D、强监管，重处分，严问责.自营和代理营业机构应履行（）的职责。*A、按照业务部门要求开展客户持续尽职调查（正确答案）B、负责本机构客户洗钱风险等级人工复评初审工作（正确答案）C、核实涉电信诈骗异常交易，视情况报送可疑交易线索（正确答案）D、发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时通过反洗钱系统向反洗钱处理团队报 送可疑交易线索（正确答案）E、按规定及时补录补正反洗钱数据（正确答案）F、开展反洗钱培训和宣传工作（正确

4、答案）.（）是反洗钱工作第二道防线，法律与合规部门承当洗钱风险管理的牵头职责;其他相关部门承当支撑、保障和服务等相关职责。*A、法律与合规部门（正确答案）B、风险管理部门（正确答案）C、信息科技部门（正确答案）D、个人金融业务部门13、可疑交易分析分为（）三个环节。*A、复核（正确答案）B、初审（正确答案）C、审核D、审定（正确答案）.各级机构在处置重大洗钱风险事件时，应遵循（）原那么。*A、预防为主，防患未然（正确答案）B、统一领导，协调配合（正确答案）C、快速反响，妥善处置（正确答案）D、及时报告，严格保密（正确答案）.义务机构应当在识别受益所有人的过程中,了解、收集并妥善保存以下（）信息

5、 和资料。*A、非自然人客户股权或者控制权的相关信息，主要包括:注册证书、存续证明文件 合伙议、信托协议、备忘录、公司章程以及其他可以证明客户身份的文件（正确答 案）B、非自然人客户股东或者董事会成员登记信息.主要包括:董事会、高级管理层外 和股东名单、各股东持股数量以及持股类型（包括相关的投票权类型）等（正确答案）C、非自然人客户受益所有人身份证件的复印件或影印件D、以上全部.各级机构和反洗钱领导小组成员部门应总结全年反洗钱工作开展情况，于每年12月20日前向上级行和反洗钱牵头管理部门报送本年度反洗钱年度报告。判断题对（正确答案）错.资金规模人民币1亿元以上（含1亿元）、3亿元以下的洗钱活动，属于省行负责 协调处置的重大洗钱风险事件。判断题*对（正确答案）错.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保 存。判断题*对（正确答案）错.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调 查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，