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文档简介
1、电信诈骗典型案例典型案例一:捏造假“合同”的电信诈骗【案情概述】2017年3月,一对神情焦急的老年夫妇来到银行办理电汇业务,电汇凭证的收款方是省外银行。柜员初步分析,觉疑点重重,便追问汇款用途。客户声称已做过考察,本次汇款2万,半年后会返还一辆价值15万元的车。柜员判断此账户极有可能为电信诈骗。经深入沟通,得知客户没有收款人的具体联系方式,仅仅持有一个纸质的“合同”。柜员将情况反应给大堂经理,二人提醒客户这类情况有可能是电信诈骗,希望客户与子女取得联系并进一步核实真实性。该客户反而火冒三丈,态度十分坚决,要求汇款,如不办理便要投诉。大堂经理立即将此事汇报网点负责人,网点负责人与客户再次沟通,客
2、户出示了手机里的“合同”照片。经核查,所谓的“合同”只是一个协议,并没有法律效力。此时,网点负责人又向两人普及了电信诈骗常识和合同的法律常识,分析了骗子惯用的诈骗手法,缺失基本联系方式便汇款,无疑是羊入虎口。客户这时才意识到被骗,终止了汇款行为。典型案例二:假冒“公安机关”欺诈案例【案情概述】2015年12月,一名客户匆忙来到银行咨询法院冻结的相关业务。客户称收到快递公司电话,通知其因邮寄的护照申请资料丢失而涉案,让他拨打某市公安局电话进行报案。客户通过电话联系到所谓的“公安人员”,“公安人员”告知其资料丢失后,被不法分子利用作案,涉案金额达30万元,现需要冻结客户名下所有账户资金,客户可将资
3、金转入其提供的账户以确保安全。同时,该“公安人员”通过电子邮件向客户发送了该市人民检察院出具的带有客户姓名、地址、照片的“账户资金冻结通知书”。客户信以为真,随即到支行查询资金账户是否被冻结,并准备向相应账户汇款。大堂经理在听取了客户的描述后,判定这是一起有预谋的诈骗,他并劝说客户拨打了当地110。大堂经理的判断得到了公安人员确认,公安人员告知客户不要理会,更不要转账。大堂经理耐心向客户讲解了目前诈骗的主要特点和手法,并帮助客户回忆是否邮寄资料办理过护照。客户左思右想,确认没有通过邮寄方式申请护照,情绪渐渐平复,对大堂经理表示感谢。典型案例三:利用短信二维码电信诈骗【案情概述】2017年4月,一名中年男性客户前往某银行办理业务时,其焦急的声音,引起了大堂经理的注意。客户称,收到一条短信,显示账户已转出36000元,用途不明,所以急着查询银行卡账户余额。同时,客户已拨打了短信中的电话,对方告诉客户是因为操作失误导致扣款,只需客户扫描信息中的二维码就能退款。大堂经理与客户协商能否看一下收到的扣款短信,发现其界面显示为“某游戏平台支付界面,支付金额为1万元”。这时,对方又打来电话,催促客户赶紧尽快操作。大堂经理判断该客户疑似遭遇电信诈骗,故立即让客户挂断电话,关闭支付界面,同时告知客户可能遭遇电信诈骗,
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