基金培训测试五测试题

1、基金培训测试五您的姓名： 填空题 *_1.关于基金信息披露的表述，错误的是（）。 单选题 *A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位B.基金信息披露有利于投资者的价值判断C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用D.基金信息披露是一种自愿性信息披露(正确答案)答案解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。2.（）是树立整个基金行业公信力的基石

2、。 单选题 *A.监管机构的高效监管B.行业自律组织的发展C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露(正确答案)D.基金管理人内部申请核准答案解析：真实、准确、完整、及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石。3.基金信息披露的禁止行为，不包括（）。 单选题 *A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.基金资产净值、基金份额净值的披露(正确答案)D.违规承诺收益或者承担损失答案解析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;对证券投资业绩进行预测;违规承诺收益或者承担损失;诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;登载任何自然人、法人或者其他

3、组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;中国证监会禁止的其他行为。4.在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和（ ），提高信息编报、传送和使用的效率与质量。 单选题 *A.电子化(正确答案)B.制度化C.合法化D.信息化答案解析：总的来说，XBRL（可扩展商业报告语言）在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。5.及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招幕说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。 单选题 *A.1B.2(正确

4、答案)C.3D.5答案解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。6.我国的基金信息披露制度体系可分为（）。.国家法律.部门规章.规范性文件IV.自律性规则 单选题 *A.IB.I、C.I、D.I、IV(正确答案)答案解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。7.基金信息披露内容主要有下列事项（）。.基金招募说明书.基金合同.基金托管协议I.基金份额发售公告 单选题 *A.IB.I、C.I、D.I、IV(正确答案)答案解析：基金信息披露的内容包

5、括以下方面（1）基金招募说明书。（2）基金合同。（3）基金托管协议。（4）基金份额发售公告。（5）基金募集情况。（6）基金合同生效公告。（7）基金份额上市交易公告书。（8）基金资产净值、基金份额净值。（9）基金份额申购、赎回价格。（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告.，（11）临时报告。（12）基金份额持有人大会决议。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼公。（15）澄清公告。（16）中国证监会规定的其他信息。8.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。 单选题 *A.基金管

6、理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项圆提问(正确答案)答案解析：基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报

7、告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。9.基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。 单选题 *A.每周(正确答案)B.每日C.每月D.每年答案解析：基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净争值。10.投资者（）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。 单选题 *A.在基金托管协议上签字B.在基金合同上签字C.与基金管理人达成共识D.交纳基金份额认购款项(正确答案)答案解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认

8、和接受，此时基金合同成立。11.下列不属于招幕说明书包含的重要信息的是（） 单选题 *A.基金运作方式B.基金收益分配原则和执行方式(正确答案)C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式答案解析：招募说明书包含的重要信息有（1）基金运作方式;（2）从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式;（3）基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;（4）基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等;（5）基金资产净值的计算方法和公告方式;（6）基金风险提示;（7）招募说明书摘要。B项基金收益分配原则

9、和执行方式属于基金合同的主要披露事项。12.基金托管协议是（） 单选题 *A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责(正确答案)C.基金管理人与基金登记机构签订的协议D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议答案解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益;基金托管协议自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。13.

10、节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（）日年化收益率。 单选题 *A.7;7(正确答案)B.15;7C.20; 15D.30;30答案解析：解析节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。14.季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。

11、单选题 *A.全部债券明细B.前十名股票明细(正确答案)C.前十名债券明细D.全部股票明细答案解析：在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情）况.及投资组合报告附注内容。15.基金管理人应当在每年结束之日起（）内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。 单选题 *A.14日B.30日C.60日D.90日(正确答案)答案解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报

12、告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。16.QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值;开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。 单选题 *A.每天12B.每天23C.每周12 (正确答案)D.每周23答案解析：QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;开放申购、赎回后，则需要披露每个开放曰的份额净值和份额累计净值.ODII基金的净值在估值日后12个工作口内披露。17.关于基金代销机构的职责，以下描述错

13、误的是（） 单选题 *A.可赚取销售佣金B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务(正确答案)C.应与基金公司签订基金产品销售协议D.可代为销售基金产品答案解析：解析基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。18.申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。 单选题 *A.基金托管银行B.第三方支付公司C.中国人民银行清算总中心D.中国证券登记结算有限责任公司(正确答案)答案解析：解析申请注册基金销售业务资格的机构应有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中

14、国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。19关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。 单选题 *A.商业银行可以开展基金直销和代销业务B.基金公司可以开展基金直销业务(正确答案)C. 证券公司不能开展基金代销业务D.证券交易所可以开展基金代销业务答案解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商