个人理财第八章习题-第八章个人理财业务相关法律法规

1、 个人理理财第八章章习题 第八章章 个人理理财业务相相关法律法法规 一、单项选选择 1. 与个人人理财相关关的行政法法规有【 】。 A中华人民民共和国商商业银行法法 B中华人民民共和国信信托法 C中华人民民共和国反反洗钱法 D中华人民民共和国外外资银行管管理条例 解释：1123。 2和个人人理财相关关的部门规规章主要有有【 】 A中华人民民共和国物物权法 B期货交易易管理条例例 C个人外汇汇管理办法法实施细则则 D中华人民民共和国个个人所得税税法 解释释：4566。 3在商业业银行个人人理财业务务中，客户户和银行的的关系是【 】。 A信信托关系 B合合同关系 C委委托代理关关系 D供供销关系

2、解解释：7889。 4个人理理财业务中中的商业银银行和客户户是两个平平等的民事事主体，其其行为应当当首先遵循循【 】的规定定。 A. 中华人人民共和国国信托法 B. 商业银银行个人理理财业务管管理暂行办办法 C. 商业银银行个人理理财业务风风险管理指指引 D. 民法通通则 5. 公民民或法人设设立、变更更、终止民民事权利和和民事义务务的合法行行为是【 】。 A. 民事行为为 B. 民事法律律行为 C. 商业交交换行为 D. 权利义务务行为 6. 民民法通则第四条规规定，民事事活动应遵遵循【 】原则则。 A. 平等 B. 权利与义义务对称 C. 诚实信信用 D. 自愿自觉觉 7. 根据据民法通通

3、则的规规定，代理理人【 】，丧丧失代理权权。 A. 不履行职职责 B. 串通第三三人给被代代理人造成成损害 C. 做出超越越代理权的的行为 D. 法人终止止 8下列对对格式条款款理解不正正确的是【 】 A. 格式条款款是指当事事人为重复复使用而预预先拟定，并并在订立合合同时未与与对方协商商 B. 订立格式式条款一方方应遵循公公平原则确确定当事人人之间的权权利和义务务 C. 合同订订立方应采采取合理的的方式提请请对方注意意免除或者者限制其责责任的条款款，按对方方要求，对对条款予以以说明 D. 格式条款款和费格式式条款不一一致时，应应采用格式式条款 9. 当订订立合同双双方对格式式条款有两两种以上

4、的的解释时，应应【 】 A. 按照通常常理解予以以解释 B. 做出利于于提供格式式条款一方方的解释 C. 做出不利利于提供格格式条款一一方的解释释 D. 以上均不不正确 10. 按按合同法法规定，什什么情形下下合同中的的免责条款款无效？【 】。 A. 因重大过过失造成对对方财产损损失的 B. 因重大误误解订立的的 C. 在订立合合同时显失失公平的 D. 以上都正正确 11. 根根据代理权权产生的根根据不同而而将代理分分类，不包包含【 】。 A. 委托代理理 B. 法定代理理 C. 合同代代理 D. 制定代理理 12. 委委托代理的的基础法律律关系一般般是【 】 A. 自觉承诺诺关系 B. 委托

5、合同同关系 C. 强制指定定关系 D. 自由组合合关系 13. 在在我国，商商业银行开开展个人理理财业务实实行【 】。 A. 审批制和和报告制 B. 注册制和和报告制 C. 审批制和和注册制 D. 登记制和和报告制 14. 根根据民法法通则的的规定，代代理人【 】，代代理权终止止。 A. 不履行职职责 B. 串通第三三人给被代代理人造成成损害 C. 做出超越越代理权的的行为 D. 法人终止止 15. 当当事人为了了重复使用用而预先拟拟定、并在在订立合同同时未与对对方协商的的条款是【 】。 A. 委托代理理合同 B. 无效合同同 C. 格式化化条款 D. 可撤销条条款 16. 商商业银行在在经营

6、活动动中要坚持持的“三性”原则不包包括【 】。 A. 安全性 B. 流动性 C. 效益性性 D. 波动性 17. 商业银行行法规定定的商业银银行的主要要经营业务务不包括【 】。 A. 吸收公众众存款 B. 发放短期期、中期和和长期贷款款 C. 发行股权权证券 D. 发行金融融债券 18. 商商业银行提提供信用证证服务和担担保，这属属于【 】 A. 资产业务务 B. 负债业务务 C. 中间业业务 D. 市场业务务 19. 证券法的基本原原则不包括括 【 】 A. 公开、公公平、公正正原则 B. 混业经营营混业监管管原则 C. 自愿、有有偿、诚实实信用原则则 D. 保护投资资者合法权权益 20.

7、证证券交易内内幕信息的的知情人不不包括【 】 （1）发行行人的董事事、监事、高级管理理人员 （2）持有有公司5%以上股份份的股东及及其董事、监事、高高级管理人人员 （3）证券券公司高级级研究人员员 （4）证券券监管机构构工作人员员以及由于于法定职责责对证券的的发行、交交易进行管管理的人员员 A. （11）（2）（33）（4） B. （1）（22）（3） C. （1）（33）（4） D. （1）（22）（4） 21. 当当发生 【 】时时，基金合合同生效。 A. 投资人人缴纳认购购基金份额额款项 B. 基金管管理人向证证监会办理理基金备案案手续 C. 基金管管理人受到到验资报告告 D. 基金募集

8、集申请批准准 22. 银银行有限责责任公司的的“有限责任任”是指 【 】 A. 银行以以其全部资资产对债权权人承担责责任 B. 股东仅仅以其出资资额为限对对银行的债债务承担责责任 C. 银行以以其注册资资本对债权权承担责任任 D. 股东以以其所持有有的股份为为限对银行行承担责任任 23. 商商业银行向向关系人发发放贷款的的行为不恰恰当的是 【 】 A. 商业银银行不得向向关系人发发放信用贷贷款 B. 商业银银行向关系系人发放贷贷款一律采采用担保贷贷款的形式式，在关系系人财务、信用状况况良好的情情况下，发发放贷款的的条件可以以比普通贷贷款人更优优惠 C. 关系人是是指商业银银行的董事事、监事、管

9、理人员员、信贷业业务人员及及其亲属 D. 商业银行行管理人员员投资或担担任高级管管理职务的的公司也属属于关系人人范围 24. 我我国个人人所得税法法规定：工资、薪薪金所得、以每月收收入额减除除费用 【 】后后的余额，为为应纳税所所得额。 A. 800元元 B. 15000元 C. 16000元 D. 20000元 25. 根根据证券券投资基金金法，基基金资产的的投资范围围不包括 【 】 A. 上市交易易的股票 B. 上市交易易的可转换换债券 C. 处于创业业阶段的企企业的股票票 D. 国债 26. 公公开披露的的基金信息息部包括 【 】 A. 基金资资产净值、基金份额额净值 B. 基金份额额申

10、购、赎赎回价格 C. 基金募集集情况 D. 基金投资资策略 27. 保保险合同的的内容中不不包含 【 】 A. 保险责任任和责任免免除 B. 保险价值值 C. 保费使用用方式 D. 违约责任任和争议处处理方式 28. 按按照保险险法的规规定，下列列说法错误误的是 【 】 A. 保险险法的调调整对象是是保险组织织和保险行行为 B. 保险代代理人是根根据保险人人委托，向向保险人收收取代理手手续费，并并在授权范范围内代为为办理保险险业务的单单位，也可可以是个人人 C. 保险经经纪人基于于保险人的的利益，为为投保人与与保险人订订立合同提提供中介服服务，依法法收取佣金金的单位 D. 保险代理理人在代为为

11、办理人寿寿保险业务务时，不得得同时接受受2个以上上保险人的的委托 29. 以以下 【 】行行为，由保保险人承担担责任。 A. 保险代代理人根据据保险人的的授权代为为办理保险险业务 B. 保险代代理人有超超越代理权权限行为，投投保人有理理由相信其其有代理权权，并已订订立保险合合同 C. 保险人知知道保险代代理人以其其名义有超超越代理权权行为时，不不作否认表表示 D. 因保险经经纪人在办办理保险业业务中的过过错，给投投保人、被被保险人造造成损失的的 30. 受受托人做出出 【 】行为为时，委托托人有权申申请法院撤撤销该处分分行为。 A. 违反信信托目的处处分信托财财产的 B. 违背管管理职责使使信

12、托财产产受到损失失的 C. 处理信信托事务不不当，是信信托财产受受损 D. 以上全部部 31. 关关于信托财财产，说法法错误的是是 【 】 A. 受托人人因处理处处理信托事事务所支出出的费用、对第三人人所负债务务，以信托托财产承担担 B. 受托人可可以在其固固定财产和和信托财产产之间进行行交易，或或在不同委委托人的信信托财产进进行交易 C. 受托人以以其固定财财产先行支支付的，对对信托财产产享有优先先受偿权 D. 受托人利利用信托财财产为自己己谋利时，所所的利益归归入信托财财产 32. 按按照有关规规定，对受受益人的权权利和义务务说法错误误的是 【 】 A. 委托人可可以是唯一一受益人 B.

13、受托人可可以是唯一一受益人 C. 受益人可可以放弃受受益权 D. 信托受益益权可以依依法转让和和继承 33. 借借用金融机机构进行洗洗钱的技巧巧不包括 【 】 A. 匿名存款款 B. 利用银行行贷款掩饰饰犯罪收益益 C. 控制银行行和其他金金融机构 D. 建立空壳壳公司 34. 国国务院金融融监督管理理机构的反反洗钱职责责不包括 【 】 A. 代表中中国政府与与外国政府府和有关国国际组织开开展反洗钱钱合作 B. 参与制制定所监督督管理的金金融机构反反洗钱规章章 C. 发现涉涉嫌洗钱犯犯罪的交易易活动及时时向公安机机关报告 D. 对所监监管的金融融机构提出出按照规定定建立健全全反洗钱内内部控制制

14、制度要求 35. 国国务院反洗洗钱行政主主管部门是是 【 】 A. 中国人民民银行 B. 中国银行行业监督管管理委员会会 C. 中国证券券监督管理理委员会 D. 中国保险险监督管理理委员会 36. 反洗钱钱行政主管管部门和其其他依法负负有反洗钱钱监督管理理职责的部部门、机构构从事反洗洗钱工作的的下列哪种种行为会受受到行政处处分 【 】 A. 泄露因反反洗钱知悉悉的国家机机密、商业业机密或者者个人隐私私 B. 未按照规规定建立法法洗钱内部部控制制度度 C. 未按照规规定对职工工进行反洗洗钱培训 D. 未按照规规定设立反反洗钱专门门机构或者者指定内设设机构负责责反洗钱工工作 37. 外外商独资银银

15、行和中外外合资银行行可以开展展的外汇业业务和人民民币业务不不包括 【 】 A. 吸收公众众存款 B. 证券发行行与承销 C. 办理票据据承兑和贴贴现 D. 提供信用用服务于担担保 38. 期期货交易所所的风险管管理制度不不包括 【 】 A. 保证金制制度 B. 涨跌停板板制度 C. 全额交割割制度 D. 风险准备备金制度 39. 按按照个人人外汇管理理办法，对对经常项目目个人外汇汇管理描述述错误的是是 【 】 A. 经常项项目的外汇汇管理按照照可兑换原原则管理 B. 从事货货物进出口口的个人对对外贸易经经营者，在在商务部门门办理对外外贸易备案案后，其贸贸易外汇资资金的管理理按照机构构外汇收支支

16、进行管理理 C. 个人进进行工商登登记后，可可以凭有关关单证办理理委托具有有对外贸易易经营权的的企业代理理进出口项项下的外汇汇资金收付付、划转、结汇 D. 境内个个人外汇汇汇出境外用用于经常项项目支出，单单笔或当日日累计汇出出在规定金金额以上的的，应凭本本人有效身身份证件在在银行办理理 40. 理理财客户取取得下列各各项个人所所得时，不不须交纳个个人所得税税的是 【 】 A. 国家发行行的金融债债券利息 B. 从股份公公司取得股股息 C. 企业集资资利息 D. 企业债券券利息 二、多项选选择 1法人的的分类包括括【 】。 A. 企业法人人 B. 机关法人人 C. 事业单位位法人 D. 社会团体

17、体法人 E. 家庭法人人 2委托代代理终止的的条件有【 】。 A. 代理期间间届满或者者代理事务务完成 B. 被代理人人取消委托托或代理人人辞去委托托 C. 代理人死死亡 D. 代理人丧丧失民事行行为能力 E. 作为被代代理人或者者代理人的的法人终止止 的分析析、审核、报告制度度 3. 下列列哪些情形形会导致合合同无效？【 】。 A. 一方以欺欺诈、胁迫迫的手段订订立合同，损损害国家利利益 B. 恶意串串通，损害害国家、集集体或第三三人利益 C. 以合法形形式掩盖非非法目的 D. 损害公共共利益 E. 合同订立立期限被拖拖后延迟 4. 商业业银行可以以开展以下下哪些业务务？【 】 A. 发行金

18、融融债券 B. 办理内外外结算 C. 从事同业业拆借 D. 从事银行行卡业务 E. 设计和销销售保险产产品 5. 商业业银行的中中间业务包包括【 】。 A. 办理过内内外结算 B. 代理发行行 C. 发放贷款款 D. 承销政府府债券 E. 代理外汇汇买卖 6. 下列列信息属于于内幕信息息的是【 】 A. 公司股权权结构重大大变化 B. 公司债务务担保的重重大变更 C. 上市公司司收购的有有关方案 D. 公司分配配股利或者者增资的计计划 E. 公司的董董事、监事事、高级管管理人员的的行为可能能依法承担担重大损害害赔偿责任任 7. 内幕幕交易行为为的形式有有【 】等。 A. 内幕人利利用内幕信信息

19、买卖相相关的证券券 B. 泄露内幕幕信息 C. 内幕人利利用内幕信信息建议他他人买卖证证券 D. 内幕人利利用内幕信信息作研究究 E. 内幕人在私私人备忘录录中记载内内幕信息 8. 基金金合同应当当包括的内内容有【 】。 A. 基金收益益的分配原原则 B. 基金托管管人报酬费费和支付方方式 C. 基金财产产的投资方方向和投资资限制 D. 争议的解解决方式 E. 基金未达达到法定要要求的处理理方式 9. 证证券法规规定，禁止止证券公司司及其从业业人员从事事【 】损害客客户利益的的欺诈行为为。 A. 未经客户户委托，擅擅自为客户户买卖证券券 B. 传播、提提供虚假或或者误导投投资者的信信息 C.

20、挪用公款款进行大规规模的证券券买卖 D. 不在规定定的时间内内向客户提提供交易的的书面确认认文件 E. 为牟取佣佣金收入，诱诱使客户进进行不必要要的证券买买卖 10. 基基金管理人人依法发售售基金份额额，募集基基金，应当当向国务院院证券监管管机构提交交【 】文件，并并经管理机机构核准。 A. 申请报告告 B. 基金托托管协议草草案 C. 法定验验资机构出出具的验资资报告 D. 会计事事务所审计计的基金管管理人近33年的财务务会计报告告 E. 律师事务务所出具的的法律意见见书 11. 基基金应该公公开披露的的信息包括括【 】 A. 基金招募募说明书、基金合同同、基金托托管协议 B. 基金募集集情

21、况 C. 基金份额额上市交易易公告书 D. 基金净资资产、基金金份额净值值 E. 涉及基金金管理人、基金财产产、基金托托管业务的的诉讼 12. 投投保人、被被保险人的的义务包括括【 】等。 A. 投保人应应按约定交交纳保险费费 B. 投保人的的出险通知知 C. 投保人的的预防危险险、索赔举举证 D. 被保险人人的危险增增加通知义义务 E. 被保险人人的危险施施救义务 13. 关关于信托业业务中委托托人的权利利，说法正正确的是【 】条条件，才可可开展需要要批准的个个人理财业业务。 A. 委托人有有权了解信信托财产的的管理和运运用、处分分及收支情情况，并有有权要求委委托人做出出说明 B. 因设立立

22、信托时未未能预见的的特别事由由，致使信信托财产的的管理方法法不符合受受益人的利利益时，委委托人有权权要求受托托人调整信信托财产的的管理方法法 C. 受托人人违反信托托目的处分分财产时，委委托人在知知道撤销原原因2年内内，有权申申请人民法法院撤销该该处分行为为 D. 受托人人违反信托托目的处分分信托财产产时，委托托人有权依依照信托文文件的规定定解任受托托人 E. 受托人管管理运用信信托财产有有重大过失失时，委托托人可申请请人民法院院解任受托托人 14. 反洗钱法法的主要要内容是【 】。 A. 明确应应履行反洗洗钱义务的的国务院反反洗钱行政政主管部门门和国务院院有关部门门、机构的的反洗钱职职责分工

23、 B. 明确应履履行反洗钱钱义务的金金融机构的的范围及其其具体的反反洗钱义务务 C. 规定反反洗钱调查查措施的行行使条件、主体、批批准程序和和期限 D. 明确违反反反洗钱钱法应承承担的法律律责任 E. 规定开展展反洗钱国国际合作的的基本原则则 15. 关关于反洗洗钱法的的客户信息息保密制度度的理解正正确的是【 】。 A. 非依法律律规定，不不得向任何何单位或个个人提供客客户信息 B. 对依法法履行反洗洗钱职责或或者义务获获得的客户户身份资料料和交易信信息，应当当予以保密密 C. 司法机关关依照反反洗钱法获得的客客户身份资资料和交易易信息，只只能用于反反洗钱刑事事诉讼 D. 履行反反洗钱义务务的

24、机构及及其工作人人员依法提提交大额交交易和可以以交易报告告，受法律律保护 E. 当执行反反洗钱法与与金融机构构客户信息息保密制度度相冲突时时，当依照照后者的规规定执行 16. 期期货交易所所加强交易易活动的风风险控制和和对会员的的监督管理理，应履行行的职责有有【 】 A. 保证合约约的履行 B. 提供交易易的场所 C. 设计合约约、安排上上市 D. 组织监督督交易、结结算和交割割 E. 照规程交交易规则对对会员进行行监督 17. 期期货交易所所有【 】情形形之一的，责责令改正，没没收非法所所得，并对对直接负责责的主管人人员给予纪纪律处分，处处以1万元元以上100万元以下下的罚款。 A. 允许会

25、员员在保证金金不足是进进行交易 B. 不按照规规定提取、管理、使使用风险准准备金 C. 违反保证证金安全存存管监控规规定 D. 不限制会会员的实物物交割总量量 E. 不按照照期货监管管机构的规规定报送有有关文件、资料 18. 期期货交易所所应按照国国家的规定定，建立健健全风险管管理制度，其其制度内容容有【 】 A. 保证金制制度 B. 当日无负负债结算制制度 C. 涨跌停板板制度 D. 持仓限额额和可疑持持仓报告制制度 E. 风险准备备金制度 19. 期期货交易所所应当与交交割仓库签签订协议，明明确双方的的义务。交交割仓库时时不当行为为有【 】。 A. 出具虚假假仓单 B. 违反规则则，限制交

26、交割商品入入库、出库库 C. 泄露与期期货有关的的商业机密密 D. 违反国国家规定参参与期货交交易 E. 期货交易所所不限制实实物交割总总量 20. 下下列选项中中，【 】符合合期货交易易的基本原原则。 A. 期货公司司经客户委委托或按照照委托内容容，进行期期货交易 B. 期货公司司向客户做做出获利保保证 C. 期货公司司在经纪业业务中与客客户共担风风险、分享享利益 D. 期货公司司不隐瞒重重要事项或或使用不正正当的手段段诱骗客户户发出交易易指令 E. 建议商商业银行调调整相关内内部审计部部门负责人人 21. 外外国银行分分行可以经经营的外汇汇业务以及及对除中国国境内公民民以外客户户的人民币币

27、业务包括括【 】。 A. 吸收公众众存款 B. 发放长期期贷款 C. 买卖、代代理买卖外外汇 D. 代理保保险 E. 提供咨询询调查和咨咨询服务 22. 期期货公司业业务实行许许可制度，按按照规定期期货公司【 】。 A. 不得申请请经营境外外期货经纪纪业务 B. 经批准可可以开展期期货投资咨咨询业务 C. 不得从事事不与期货货业务无关关的活动 D. 不得从事事或变相从从事期货自自营业务 E. 不得客户户提供融资资、对外担担保 23. 境境内单位或或者个人从从事外汇期期货交易的的办法，由由【 】部门共共同制定。 A. 期货监督督管理机构构 B. 商务主管管部门 C. 国有资资产监督管管理机构 D

28、. 证券业监监督管理机机构 E. 外汇管理理部门 24. 期期货交易所所有【 】情形形之一的，责责令改正，没没收非法所所得，并对对直接负责责的主管人人员给予纪纪律处分，处处以1万元元以上100万元以下下的罚款。 A. 违反规定定接纳会员员 B. 违反规规定收取手手续费 C. 违反规定定使用、分分配收益 D. 不公布即即时行情，或或发布价格格预测消息息 E. 任用不具具备资格的的期货从业业人员 25. 按按照规定，期期货交易所所不得【 】。 A. 从事与期期货业务无无关的活动动 B. 从事信托托投资 C. 股票交交易 D. 非自用财财产投资 E. 直接或间间接的参与与期货交易易 26. 根根据期

29、货交交易的基本本规则，正正确的是【 】。 A. 未经期货货监督管理理机构认可可，任何单单位和个人人不得发布布期货交易易即时行情情 B. 期货公公司应为每每一客户单单独设立专专门账户，设设置交易编编码，不得得混码交易易 C. 客户可以以使用标准准仓单核国国债等有价价证券冲抵抵保证金进进行交易 D. 期货交易易所应按规规定提取、使用、管管理风险准准备金 E. 当会员员未按规定定时间追缴缴保证金或或自行平仓仓的，期货货交易所不不得强行平平仓，强行行平仓的费费用和发生生的损失由由期货交易易所承担 27. 商商业银行外外部营销活活动开展必必须遵循的的原则有【 】。 A. 外部营销销推介的产产品及服务务必

30、须在银银行的业务务范围之内内 B. 银行从事事外部营销销业务应向向所在地银银监会派出出机构报告告 C. 外部营销销场所不得得长期持续续存在，摊摊位使用或或租用时间间一个季度度累计不超超过30天天 D. 外部营销销人员在从从事外部营营销业务时时必须配戴戴所属银行行的标识 E. 不得采用用不正当的的方式促销销 28. 商业银行行开办代客客境外理财财业务管理理暂行办法法规定从从事境外理理财的商业业银行应【 】。 A. 在收到到外汇局购购汇额度的的批准后，与与境内托管管人签订托托管协议，开开设托管账账户，在境境内托管账账户开设之之日起500日内，向向外汇局报报送正式托托管协议 B. 在发售售产品时，向

31、向投资者全全面详细的的告知投资资计划、产产品特征、相关风险险，由投资资者自主选选择 C. 定期向投投资者披露露投资状况况、投资表表现、风险险状况等信信息 D. 按规定履履行结售汇汇统计报告告义务 E. 购买的境境外金融产产品，必须须符合中国国银监会的的相关风险险管理规定定 29. 个个人所得税税法规定的的应纳税所所得包括【 】。 A. 工资、薪薪金所得 B. 个体工商商户的生产产经营所得得 C. 对企事业业单位的承承包经营、承租经营营所得 D. 劳务报报酬所得 E. 稿酬所得得 30. 根根据物权法法，不能抵抵押的财产产包括【 】。 A. 土地所有有权 B. 耕地、宅宅基地、自自留地、自自留山

32、等集集体所有的的土地使用用权 C. 正在建造造的建筑物物、船舶、航空器 D. 建设用地地使用权 E. 依法被被查封、扣扣押、监管管的财产 三、判断正正误 1. 公民民是指具有有某一国家家的国籍，根根据该国的的法律享有有权利和承承担义务的的自然人。【 】 对 错 2非法人人组织不具具有法人资资格，不能能以自己的的名义进行行民事活动动。【 】 对 错 3. 代理理人须以代代理人自身身的名义进进行代理行行为。【 】 对 错 4. 被代代理人取得得或恢复民民事行为能能力，则法法定代理终终止。【 】 对 错 5. 因重重大误解而而订立的合合同是可撤撤销合同。【 】 对 错 6. 商业业银行应当当按照中国国人民银行行规定的贷贷款利率的的上限，确确定贷款利利率并予以以公告。【 】 对 错 7. 商业业银行最主主要的资产产业务是发发放贷款。【 】 对 错 8. 与银银行业金融融机构高管管人员谈话话制度是银银行业监管管的主要措措施之一。【 】 对 错 9