保险业反洗钱培训考试题库-0

1、保险业反洗钱培训考试题库9年我国关于洗钱罪主观要件的规定中，有以下说法是正确的：（一） 过失洗钱也构成洗钱罪B,洗钱罪的明知要件是指行为人确实知道洗钱是上游犯罪所得C,且行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意Do通过客观证据，推定行为人应当知道洗钱是上游犯罪的所得，不构成洗钱罪10,内部控制第一 ”的要求不包括（二）甲，应当充分考虑所有可能的 洗钱风险B,并以消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的起点和终点。洗钱风险的预防和控制应纳入总体风险控制框架。 d、应与金融机构 的经营规模、业务范围和风险特征相适应。2.在中国人民银行反洗钱 现场调查中，保险金融机构应依法享有的合法权益不包括 （D）A

2、。拒绝起诉的权利B。解释或辩护检验事实的权利 c .监督和报告的权利d .免于遵守的 权利1。根据冻结涉及恐怖活动的资产管理办法（7。如果保险金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未收到调查机关继续冻结的通知，可以采取什么措施（D）A,请中国人民银行进行下一步 b,请调查机关进行下一步c,根据情况判断是否继续冻结D,有权立即解冻8。违反保密规定，泄露相关信息，拒绝或者阻碍反洗钱检查的。组 织故意提供虚假材料等违法行为，情节严重的，中国人民银行可以采 取的处罚不包括（二）A、对被检查单位依法处以B的罚款、对直接责任董事、高级管理人员和其他直接责任人员依 法处以C的罚款， 建

3、议保险监督管理机构对乙方负责人给予9d的纪律处分，建议保险监督管理机构取消其负责人资格或禁止其从事与金融业有关的工作。金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。 （错误）42。保险客户的洗钱风险分类不需要考虑业务因素 （错）43。埃格蒙特集团是由12家著名的大型国际银行组成的银行协会（错）44金融机构客户身份识别及客户身份数据和交易记录保存管理办法规定，受益人向保险公司要求赔偿时，金额超过 1万元人民币或 等值外币超过1000美元的，应确认受益人与被保险人之间的关系。（错 误）45。金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化

4、、风险意识等因素无关。（错误）46。金融机构应在金融业务的所有方面监测可疑交易（是）47。金融机构应根据客户特征或账户属性对风险进行分类，同时考虑到地区、业务、行业以及客户是否为外国政要等因素。在持续关注 的基础上，在同业条件下，反洗钱和反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险水平应高于其他国家（地区）客户（是）48。保险公司评估人员在内部风险评估的基础上，将客户投保的保险产品的内部风险水平作为外部风险评级的参考因素，初步确定客户的风险水平（是）49。保险金融机构应建立符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构。反洗钱牵头部门应具备一定的独立性和充分条件，以获取和行使反洗钱管理职能。（to）

5、1,与洗钱不同，洗钱犯罪在主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面都有明确的定义。（一）A,对b,错2,金融机构的反洗钱内部控制制度应高于金融机构的经营管理等基本活动，以达到预期效果（二）A,对B,错3,中国对各种洗钱行为规定了不同的罪名，而香港、澳门和台湾等经济体系对各种洗钱行为规定了统一的罪名（错）A,对b,错4,金融机构应指定专人负责维护反洗钱或反恐怖融资监控名单 （一）A,对，b,错5,埃格蒙特集团是由12家著名的大型国际银行组成的银行协会（二）A、B、6国务院反洗钱行政主管部门有权责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（是）A、是B、错8,金融机构应

6、随时审查和评估反洗钱体系的有效性 （错）A,对b,错9,在我国，上游犯罪主体不能构成洗钱犯罪主体 （对）A、对B、错10,内部控制不能为金融机构提供绝对保护，只能实现 省理”保护 （是）A,是B,错11, 6月XXXX ,金融银行扩大到特别工作组，全面加强了相关反 洗钱措施，并发布了 XXXX版四十条建议，将税收犯罪列为洗钱 的上游犯罪（错）A, B,错12,只有金融机构管理层负责反洗钱内部控制。（错）a、b、错13，保险机构委托其他机构进行客户风险分类等洗钱风险管理时， 受托机构应积极协助受托机构进行洗钱风险管理，并对洗钱风险管理 承担最终法律责任（错）A,对b,错14,金融机构应至少每年对

7、其风险等级被确定为自身客户最高风险 等级的客户进行一次审查。（错误）A,正确B,错误XXXX 2月，金融行动特别工作组全体会议讨论并通过了打击洗钱、资助恐怖主义和资助扩散的国际标准 ：FATF建议”，该建议首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪美元（一）甲、乙、错2,对于该高风险客户，保险公司应了解其资金来源、资金用途、经 济状况或经营状况等信息，并加强对其金融交易活动的检测和分析（二）B,错误3,金融机构应随时审查和评估反洗钱制度的有效性 （二）甲、乙、错4,所有洗钱行为都有放置、隔离和整合三个阶段，这三个阶段的递 进顺序需要严格遵循（二）A,对B,错5按照金融机构可举报涉嫌恐怖融资交易管理办法，

8、金融机构发 现恐怖资金交易只应向中国反洗钱分析中心举报 （二）A,对B,错6,保险金融机构应建立符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织，反洗钱牵头部门应具备一定的独立性和充分条件，以获取和行使反洗钱组织管理能力（一）A、对b、错7、走私现金和无记名证券是洗钱活动的常见表现形式 （一）当销售8和8金融产品的金融机构所采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规要求，并能有效获取和存储客户身份识别信息时， 金融机构可以依赖销售金融产品的金融机构提供的客户身份识别结果，不重复已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任（二）A,对B,错9,国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机

9、构和司法机关应当在反洗钱工作中相互配合（一）A,对b,错1。在识别自然人客户时，如果客户的住所与惯常住所不一致，应当登记客户的住所（错）3、金融机构和特定非金融机构应当采取防范和监管措施， 建立健全 客户身份识别系统、客户身份数据和交易记录保存系统、 大额交易和 可疑交易报告系统，并履行反洗钱义务（是）4年，中国对各种洗钱行为规定了不同的罪名，而香港、澳门、台 湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一的罪名。（错误）2。客户洗钱风险分类管理的目标是对所有客户采用相同的识别程序（错误）5。当客户要求更改其姓名、身份证明文件或身份证明文件的类型、 身份证明文件编号、注册资本、业务范围、法定代表人或负责人

10、时， 金融机构应重新识别客户（是）1,客户识别和可疑交易报告是两个不同的任务，两者相互独立，互 不联系。在分析可疑交易时，不得查阅从客户身份中获得的信息。A、（）右 b、（v2反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控体系建设a、（）右b、（V） 错3金融机构应保存的客户身份数据包括客户身份信息记录、数据以及反映金融机构开展客户身份工作状况的各种记录和数据 （是）1。保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性造成的风险和产品和服务固有的风险。（二）A,对B,错2年6月和XXXX ,金融行动特别工作组扩大、丰富和加强了相关 反洗钱措施，并发布了 XXXX版的四十条建议”，将税收犯罪列为 洗钱的上游犯

11、罪（二）甲，对乙，错3,保留客户身份过程中的 保留”相当于 保存”客户身份数据和交易 记录（二）A,对乙，错4,保险机构洗钱风险包括客户自身属性造成的风险和产品和服务固有的风险（二）A,对乙，错5,国务院行政主管部门可以从国务院有关部门和机构获取必要的 信息，以履行反洗钱资金监控职责，国务院有关部门和机构应当提供A,对b,错6,当有关资金没有实际用于恐怖活动时， 资助恐怖活动的事实不能 成立，也不是犯罪（错误）7。保险金融机构应当依法对配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息保密；不符合调查机构要求的，不得向任何单位和个人提供（错）8,被检查单位应当在规定期限内确认检查组出具的 执法检

12、查事实 确认书等文件。认为所列问题不真实的，应当及时与检查人员沟通， 提出书面反馈意见，并附相应的书面证据材料供检查组核实（是）9,可疑交易报告是指按照规定的标准、 范围和程序报告达到规定金 额的交易信息的行为（错误）10。通过贩毒、走私、武器贸易和人口贩运等有组织犯罪获取非法收益是恐怖主义的唯一资金来源。（错误）11。被保险人对被保险人没有可保利益，这是财产保险业务在承保 过程中需要进行风险监控的点（for）12,系统数据库中的账户管理、客户信息、报表管理、交易信息和其他内容的备份必须转移到不可更改的介质中存储。（是）13。金融机构应当保存的交易记录是反映交易真实情况的数据信息、 业务凭证、

13、大额或可疑交易账簿以及相关法规要求的合同、文件、业 务信函等资料（错误）14。因保险金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录造成洗 钱后果，情节特别严重的，中国人民银行可以责令其停业整顿或吊销 营业执照。（错误）15。客户身份数据或不同保留期的交易记录存储在同一介质上的，应统一保存5年。（错误）16。金融机构怀疑客户、资金、交易或企图交易与恐怖主义、恐怖 主义犯罪、恐怖主义组织、恐怖分子和从事资助恐怖主义活动的人有 关，无论所涉资金数额或财产价值如何。所有可疑交易均应提交涉嫌 资助恐怖主义的报告（对于17,金融行动特别工作组是目前世界上最权威的反洗钱和反资助恐怖主义的专业国际组织（对于18,

14、金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子）。不可能涉及资助恐 怖分子（错）19。客户更喜欢失去投资产品的初始成本，提前撤回保险或终止合 同，尤其是以现金支付但要求以支票形式向第三方支付的行为，这是一种经济上不合理的行为。应当分析是否存在洗钱嫌疑。（是）从XXXX起至少5年A.建立业务关系b、持续识别c、重新识别D、 业务关系结束2、可疑交易报告通常不包括（D） A、可疑交易b涉嫌洗钱、可疑交 易涉嫌资助恐怖主义、金融机构在履行客户识别义务过程中发现的任 何可疑行为D、协助司法机关调查资金交易C、短期分散保险、集中退保或集中保险、分散退保d .第三方代表基金支付保费，基金的真正来源很难追查1,洗钱者

15、参与个人人寿保险的全额支付和理赔。洗钱的可疑方面包括（B）A、坚持取消合同B而不是损失投资和关联产品的初始成本、客户委托他人收款或要 求将钱汇给被保险人或受益人以外的第三方C、短期分散保险、集中保险提取或集中保险提取、分散保险提取D、客户突然要求改变原银行转账方式，使用大量现金或支票增加 大量保费，但无法合理解释原因2。以下关于保险金融机构反洗钱调查合作中的保密问题的陈述是 正确的:(D)Ao配合调查的工作人员应将调查情况通知客户经理。客户经理将 通知客户B,配合调查的人员可以将调查任务分配给尽可能多的单位和下属 机构的人员，以提高调查效率Co如果被调查的可疑交易涉及公司高级管理人员或内部人员

16、，要 求我协助调查，提高调查质量(此选项未选择)D,并对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信 息予以保密；除依法规定外，任何单位和个人不得向金融机构提供金 融机构应当保存的3交易记录，包括(d)反映交易真实情况的交易数据信息、 业务凭证、 账簿和合同、文件、业务函电等有关规定要求的材料。A,大额b,可疑c,重点可疑d,各4,配合反洗钱行政调查，以下表述有误:(d) a .配合反洗钱调查工作 应坚持知行合一”的原则B,反洗钱调查相关信息应控制在配合反洗钱调查人员、审批人员和必要的科技或业务人员的范围内C,配合反洗钱调查，严禁向可疑交易主体披露调查相关信息。d、可疑交易调查的质量和效

17、率要求优先于保密要求。因此，为了提高调查的质量和效率，可以直接从可疑交易主体或其客户经理处获得第 一手信息5。金融机构未能按要求保存客户身份数据和交易记录，导致洗钱后果。对被处以A罚款并在XXXX保存3年的金融机构(D),中国人民银行应当责令未按规定建立反洗钱内 控制度的机构限期改正。情节严重的，还可以建议保险监督管理机构 责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员给予()A、行政罚款b、行政处分c、纪律处分D,取消或者禁止其从事金融业工作1、反洗钱调查的对象不包括(四) 甲、金融机构按规定报告可疑交易活动B,中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动 c,单位和个 人报告的可疑交易活动D, 一般交易1,新保险机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的不正确陈 述为(D)A，保险行业新申请机构应在取得金融许可证后的规定期限内，向当地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格， 申请网上提交的大额和可疑交易数字证书B,保险行业新的申请机构在取得金融许可证后的规定期限内，及 时进行大额交易或可疑交易报告C的初审。保险法制机构还应加强数字证书的规范化管理。对于数字证书过期的，应及时规定申请更换D保险行业新设机构分支机构，以及申请大额和可疑交易报告主体 资格2。金融机构未按照规定保存客户身份信息和交易记录的，处以 ()以 下罚款，对直接负责的董