M-08对外融资管理

1、编号：FMM-TM-08版号：1.0生效日期：发放编号： 财务管理理体系文件件对外融资管管理程序编制日期审核日期批准日期修订记录修订日期修改原因及及内容摘要要修改人审核人批准人初稿仅供内内部讨论 22002中中华财务 版权所所有首创置业财务管理体系文件对外融资管理程序编号：FM-TM-08版本：1.0 第 PAGE 24 页 共23页1、目的本管理文件件规范了公公司通过证证券市场或或银行筹集集资金业务务的管理要要求与操作作规范，明明确有关部部门职责，以以对融资事事项统一管管理，有效效控制，保保证公司融融资活动符符合相关法法律法规，并并符合成本本效益原则则。2、适用范范围本程序管理理文件规范范了

2、公司制制定融资计计划、通过过证券市场场融资及通通过银行信信贷融资的的业务过程程，适用于于董事会、战略委员员会、董事事长、总裁裁、财务总总监、财务务部、投资资发展部、以及涉及及资金统一一计划的各各下属控股股子公司董董事会、财财务部等相相关部门。如未进行特特别说明，本本程序管理理文件内所所称“控股子公公司”均指其资资金纳入公公司总部资资金统一计计划管理的的控股子公公司。3、相关程程序及文件件3.1对外外担保抵押押管理规定定FM-TTM-0993.2预算算编制程序序 FM-BM-0054、职责4.1股东东大会审议批准公公司的年度度财务预算算方案；审议批准资本性筹筹资计划报报告；4.2董事事会审议批准

3、公公司的年度度财务预算算方案；审议批准资本性筹筹资计划报报告；4.3战略略委员会讨论投资发发展部提出出的资本本性筹资计计划报告并提出修修改建议；4.4董事事长（或委委托代理人人）签署银行信贷业务务审批书、贷款款展期申请请书；审批贷款款申请报告告、贷贷款展期报报告；签署贷款合合同、贷款款展期协议议；4.5总裁裁审核批准公公司年度银银行贷款总总量额度；审核资本本性筹资计计划报告；组织成立资资本性筹资资项目小组组；审批银行贷款申请请报告以以及贷款款展期申请请报告；审批付款申申请；4.6财务务总监审核信贷贷业务审批批书、贷款展期期申请书；审核银行贷款申请请报告以以及贷款款展期申请请报告；参与并监督督指

4、导与银银行协商贷贷款条件的的过程；审核付款申申请；4.7财务务部负责编制公公司财务预预算、综合合预算、资资金使用计计划；制订公司年年度银行贷贷款总量额额度；审核控股子子公司的贷贷款付款申申请是否符符合贷款合合同还款计计划约定；向公司领导导层提供各各控股子公公司银行账账户存款情情况；按照付款审审批程序办办理转账业务；4.8投资资发展部针对经董事事会审批的的重大项目目投资计划划，进行所所需资金筹筹资分析，起起草资本本性筹资计计划报告；4.9法律律合约部审核贷款付付款申请是是否符合贷贷款合同还还款计划约约定；公司总部所所有贷款合合同以及贷贷款展期协协议的复印印件备案；控股子公司司所有金额额在10万万

5、元及以上上的贷款合合同包括其其贷款展期期协议的复复印件备案案；5、管理权权限5.1首创创置业总部部统一安排排对外融资资，并由总总部财务部部负责制订订实施方案案并进行实实施管理。5.2公司司资本性性筹资计划划报告的的最终审批批权人为股股东大会。5.3公司司总部和各各控股子公公司的年度度贷款总额额由总裁办办公会核定定批准。5.4公司司总部和各各控股子公公司的信信贷业务申申请书、贷款展展期申请书书均需通通过财务总总监的审批批，上述文文件签署权权人为各公公司的法定定代表人或或委托代理理人。5.5公司司总部和各各控股子公公司所有银银行贷款申申请报告以以及贷款展展期申请报报告，需由由财务总监监和总裁审审批

6、签字。5.6贷款款合同以及及贷款展期期协议的签签署权人为为各公司的的法定代表表人或委托托代理人。6、工作程程序6.1融资资计划管理理6.1.11年度银行行贷款计划划步骤完成时间涉及部门及及岗位步骤说明11月份各控股子公公司财务部部收到各部门门编制的年年度资金预预算，完成成公司年年度资金预预算和包包括银行贷贷款计划在在内的年度度财务预算算，提交公公司总部财财务部。21月份财务部预算算管理岗/资金管理理岗收到各部门门编制的年年度资金预预算，完成成公司年年度资金预预算和包包括银行贷贷款计划在在内的年度度财务预算算。 31月30日日财务部资金金管理岗将公司总部部和各控股股子公司提提交的银行行贷款计划划

7、平衡汇总总，制订公公司年度银银行贷款总总量额度（包包括公司总总部银行贷贷款额度和和各控股子子公司银行行贷款额度度），提交交财务总监监。4财务总监/总裁办公公会逐级审核批批准公司年年度银行贷贷款总量额额度。5财务总监/总裁/董董事会/股股东会逐级审核公公司总部的的年度财务务预算，董董事会通过过后形成董董事会决议议及提交股股东大会审审议批准。6财务部资金金管理岗将经总裁办办公会批准准的各控股股子公司的的银行贷款款额度下发发各控股子子公司。6.1.22证券市场场融资计划划步骤完成时间涉及部门及及岗位步骤说明1投资发展部部针对经董事事会审批的的重大项目目投资计划划，进行所所需资金筹筹资分析。根据成本本

8、效益原则则，确定是是否采取证证券市场筹筹资方式，及及可能的筹筹资方案，起起草资本本性筹资计计划报告。3财务部/董董事会办公公室/战略略委员会讨论投资发发展部提出出的资本本性筹资计计划报告，修改后后提交财务务总监。4财务总监/总裁逐级审核资本性筹筹资计划报报告，通通过后提交交董事会、股东大会会审议批准准。5总裁组成筹资项项目小组，其其成员包括括本次筹资资项目相关关各部门人人员。6筹资项目小小组准备有关文文件，开展展本次筹资资项目的具具体工作。6.2融资资业务管理理6.2.11银行贷款款管理公司总部部步骤完成时间涉及部门及及岗位步骤说明1财务部资金金管理岗根据经总裁裁办公会批批准的公司司总部银行行

9、贷款额度度和年度综综合预算，填填写银行信贷业务务申请书，提交财财务总监。2财务总监/董事长（或或委托代理理人）财务总监批批准后，由由董事长（或或委托代理理人）签署署信贷业业务申请书书。3财务部资金金管理岗向银行提交交信贷业业务申请书书，并与与银行协商商贷款条件件（财务总总监参与并并监督指导导该过程），按按照与银行行协商所达达成的贷款款条件填写写贷款申申请报告，提交财财务总监。4财务总监/总裁/董董事会逐级审批贷款申请请报告；涉及对外外提供抵押押担保的，贷款申请请报告还还要经董事事会审查批批准。 5财务部资金金管理岗依据经审批批的贷款款申请报告告所确定定的贷款条条件，准备备贷款所需需资料，到到银

10、行办理理贷款手续续。6董事长（或或委托代理理人）签署贷款合合同。7财务部资金金管理岗贷款合同存存档，并将将贷款合同同复印件一一份送交公公司法律合合约部备案案。6.2.22银行贷款款管理独立融资资的控股子子公司步骤完成时间涉及部门及及岗位步骤说明1财务部资金金管理岗将经总裁办办公会批准准的各控股股子公司的的银行贷款款额度下发发各控股子子公司。2控股子公司司财务部按照经批准准的银行贷贷款额度和和实际用款款需求，填填写银行信贷业务务申请书，提交财财务经理批批准，并报报公司总部部财务部。3控股子公司司财务经理理/法定代代表人（或或委托代理理人）财务经理批批准后，由由公司法定定代表人（或或委托代理理人）

11、签署署信贷业业务申请书书。4控股子公司司财务部向银行提交交信贷业业务申请书书，并与与银行协商商贷款条件件（公司总总部财务部部资金管理理岗及财务务总监参与与并监督指指导该过程程，确定贷贷款方式参参见对外担担保抵押管管理规定），按按照与银行行协商所达达成的贷款款条件填写写贷款申申请报告，提交财财务经理。5控股子公司司财务经理理/总经理理/公司总总部财务总总监/总裁裁/董事会会逐级审批贷款申请请报告；涉及对外外提供抵押押担保的，贷款申请请报告还还要经董事事会审查批批准。6控股子公司司财务部依据经审批批的贷款款申请报告告所确定定的贷款条条件，准备备贷款所需需资料（公公司总部提提供担保的的，还要到到公司

12、总部部财务部办办理担保手手续），到到银行办理理贷款手续续。7控股子公司司法定代表表人（或委委托代理人人）签署贷款合合同。8控股子公司司财务部贷贷款经办人人员贷款合同存存档，同时时将贷款合合同复印件件一份上报报公司总部部财务部资资金管理岗岗备案，若若贷款合同同金额为110万元以以上的，同同时将贷款款合同复印印件一份送送交公司法法律合约部部备案。6.2.33银行贷款款展期管理理-公司司总部步骤完成时间涉及部门及及岗位步骤说明1短期贷款到到期前200天，长期期贷款到期期前40天天财务部资金金管理岗按照贷款合合同计算贷贷款利息，根根据合同约约定的还款款计划综合合考虑资金金情况安排排还款事项项或贷款展展

13、期。征得得财务总监监同意，对对于需要办办理展期的的，填写银银行贷款款展期申请请书，并并上报财务务总监。2财务总监/董事长（或或委托代理理人）财务总监批批准后，由由董事长（或或委托代理理人）签署署贷款展展期申请书书。3短期贷款到到期前100天，长期期贷款到期期前30天天财务部资金金管理岗向银行提交交贷款展展期申请书书，并与与银行协商商展期还款款条件（财财务总监参参与并监督督指导该过过程），按按照与银行行协商所达达成的展期期条件填写写贷款展展期申请报报告，提提交财务总总监。4财务总监/总裁逐级审批贷款展期期申请报告告。5财务部资金金管理岗依据经审批批的贷款款展期申请请报告所所确定的贷贷款展期条条件

14、，准备备所需资料料，到银行行办理贷款款展期手续续。6董事长（或或委托代理理人）签署贷款展展期协议。7财务部资金金管理岗贷款展期协协议存档，并并将贷款展展期协议复复印件一份份送交公司司法律合约约部备案。6.2.44银行贷款款展期管理理-独立立融资的控控股子公司司步骤完成时间涉及部门及及岗位步骤说明1短期贷款到到期前400天，长期期贷款到期期前60天天财务部资金金管理岗通知控股子子公司财务务部，按照照贷款合同同约定的还还款计划安安排到期还还款事项。2短期贷款到到期前200天，长期期贷款到期期前40天天控股子公司司财务部按照贷款合合同计算贷贷款利息，根根据合同约约定的还款款计划综合合考虑资金金情况安

15、排排还款事项项或贷款展展期：征得得控股子公公司财务经经理和总经经理同意后后，对于需需要办理展展期的，填填写贷款款展期申请请报告，写写明展期原原因、时间间、归还期期限以及今今后采取的的措施等，上上报公司总总部财务部部。3公司总部财财务部资金金管理岗/财务总监监/总裁逐级审核批批准贷款款展期申请请报告。4控股子公司司财务部按照经批准准的展期申申请报告，填填写银行贷款展期期申请书，报财务务经理 。5控股子公司司财务经理理/法定代代表人（或或委托代理理人）财务经理批批准后，由由法定代表表人（或委委托代理人人）签署贷款展期期申请书。6短期贷款到到期前100天，长期期贷款到期期前30天天控股子公司司财务部

16、向银行提交交贷款展展期申请书书，并与与银行协商商展期条件件（公司总总部财务部部资金管理理岗及财务务总监参与与并监督指指导该过程程）。7控股子公司司财务部依据经审批批的贷款款展期申请请报告以以及与银行行协商所确确定的贷款款条件，准备贷款款所需资料料（原由公公司总部提提供担保的的，还要到到公司总部部财务部办办理续担保保手续），到到银行办理理贷款展期期手续。8控股子公司司法定代表表人（或委委托代理人人）签署贷款展展期协议。9控股子公司司财务部贷贷款经办人人员贷款展期协协议存档，同同时将贷款款展期协议议复印件一一份上报公公司总部财财务部资金金管理岗备备案，若贷贷款合同金金额为100万元以上上的，同时时

17、将贷款展展期协议复复印件一份份送交公司司法律合约约部备案。6.2.55银行贷款款归还管理理-公司司总部步骤完成时间涉及部门及及岗位步骤说明1还款到期日日之前155天财务部资金金管理岗在贷款利息息到期及本本金到期前前15天，向向财务部经经理提示将将有还款付付款支出；并通知财财务部出纳纳，保证账账户中有足足够的余额额还款，并并填制大大额付款申申请，说说明业务内内容。2法律合约部部审核付款申申请是否符符合贷款合合同还款计计划约定。3财务总监/总裁按照付款审审批程序，逐逐级审批付付款申请。4财务部出纳纳根据经审批批的大额额付款申请请执行付付款。（参参见非业务务类付款管管理程序）6.2.55银行贷款款归还管理理-独立立融资的控控股子公司司步骤完成时间涉及部门及及岗位步骤说明1还款到期日日之前200天控股子公司司财务部根据贷款合合同/贷款款展期协议议的还款计计划的约定定，填写大额付款款申请，上上报公司总总部财务部部，并通知知财务部出出纳，保证证账户中有有足够的余余额还款。2财务部资金金管理岗/法律合约约部审核付款申申请是否符符合贷款合合同还款计计划约定