2021年1月风险管理员考试试题

1、2021年1月风险管理员考试您的姓名： 填空题 *_您的部门： 单选题 *本部组粤东组粤中组粤西组粤北组非现场组1. 对于被广东省公安厅采取惩戒措施的相关单位和个人，自接收人民银行广州分行发布的信息后，（）内暂停其在广东省内开立的银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务，不得为其在广东省内新开立账户。 单选题 *A.1年B.2年C.3年D.5年 【正确答案】2. 对于个人账户，相关网点收到省分行发送的买卖账户和冒名开户涉案单位和个人清单及相关管控或解除管控文件后，应在（）内在“531”系统完成操作处理。 单选题 *A.1小时B.2小时 【正确答案】C.半天D.当天3. 关于律师持法院调查令查询

2、银行账户事宜，以下说法正确的有哪些选项？ 单选题 *A.律师持广东地区各级法院出具的律师调查令查询银行账户，各分支行可依据执行。 【正确答案】B.律师持异地法院出具的调查令前往我行查询银行账户的，各分支行可依据执行。C.律师持令查询银行账户必须双人同行办理D.若律师单人持令查询银行账户，必须由法院、律师事务所出具有关单人办理的证明4. 如相关执法意见规定或调查令注意事项中明确可以将调查结果直接提交法院的，则应当尽可能将调查令回执及查询结果妥善封存后通过( )方式提交法院。 单选题 *A.委托律师转交法院B.安排银行人员上门递交C.邮寄 【正确答案】D.银雁传递5. 离岸个人存款账户客户账号固定

3、为（）位，账号前三位为“OSA”。 单选题 *A.21B.22C.23D.24 【正确答案】6. 关于询证函业务，以下说法正确的有哪些？ 单选题 *A.可由网点客户经理直接回复询证函B.网点负责人可要求回函处理人员按照客户意愿调整回复内容C.业务受理网点应保管相关回函复印件、影像文件 【正确答案】D.网点可将回函直接交付企业或交付客户经理7. 关于询证函业务，以下说法错误的有哪些？ 单选题 *A.涉及“担保”等敏感信息，若柜面无法查证信息，应及时会签业务部门进行确认B.涉及“质押”等敏感信息，若柜面可完整查证信息，无需联系业务部门进行确认C.对于“非标准格式”，需会签分行法律合规部，待法律合规

4、部给出“可回函”的意见之后，方可进行回函处理。D.对于在第十四项标注“其他”信息内容的，应会签营运部、风险部，待风险部给出“可回函”的意见之后，方可进行回函处理。 【正确答案】8. 关于落实涉案单位和个人惩戒机制的相关工作，以下说法正确的有哪些选项？ *A.各银行和支付结构应在收到人行撤销惩戒的信息之日起48小时内解除相关措施，并在2个工作日内向人民银行广州分行反馈处理结果。B.“531”系统有关对公单位账户的管控功能尚无专用交易，需通过总行后台技改方式实现。 【正确答案】C.“内部管理-信息导入-账户管控-个人（分行）”路径不支持批量导入的方式，需逐笔录入需管控的客户信息。D.收到人行解除管

5、控的指令后，省分行通过GUOP系统向总行申请将解除管控的单位客户从拒绝开户黑名单中移除，并同步申请将有关客户纳入新开户重点审查账户序列予以关注。 【正确答案】9. 个人账户管控为各分支行根据当地监管或相关业务要求，对个人账户发起的影响账户交易的管控措施，其中管控措施包括但不限于（ ）等。 *A. 暂停柜面交易功能B. 暂停非柜面交易功能 【正确答案】C. 内部止付 【正确答案】D. 买卖冒名账户惩戒 【正确答案】E. 暂停开户 【正确答案】F. 挂失10. 对于因账户管控造成未按时归还贷款而影响客户征信的情况，若符合要求进行征信调整的，客户可通过哪些渠道调整征信？ *A. 客户至网点申请调整征

6、信 【正确答案】B. 客户在手机银行上申请调整征信C. 客户拨打95559客服电话申请调整征信 【正确答案】D. 客户在网上银行申请调整征信11. 离岸个人整存整取存款账户存期为哪几类？ *A.七天 【正确答案】B.一个月 【正确答案】C.三个月 【正确答案】D.六个月 【正确答案】E.一年 【正确答案】F.三年G.五年12. 关于离岸个人账户管理的内容，以下说法正确的有哪些？ *A.离岸个人账户支持现金业务B.离岸个人账户为个人外币现汇银行账户 【正确答案】C.离岸个人通存通兑方式为全行通兑、同城（分行）通兑和不通兑D.离岸个人活期储蓄账户为无介质账户 【正确答案】13. 对于因账户管控造成

7、未按时归还贷款而影响客户征信的情况，网点可告知客户，我行将为其调整征信。 单选题 *对错 【正确答案】14. 对于律师持法院调查令查询银行账户事，如网点予以协助，应妥善留存调查令、持令律师的律师证及调查令回执复印件等相关材料备查；如不予协助，无需保存相关材料。 单选题 *对错 【正确答案】15. 为确保询证函业务真实性，目前，我分行仅接受邮寄的函证方式。 单选题 *对错 【正确答案】16. 风险管理人员拟开展交换业务票据（凭证）扫描人员是否兼做交换印章保管、票据封包的检查工作，请补充检查要点。 （1）数据来源包括“531”系统“内部管理-查询-内部分户账和科目-内部分行账（非代理）”交易路径导

8、出被查网点_ ，和531”系统“内部管理-查询-印章-编号”交易路径导出_ 报表 。然后，风险管理员将上述两报表中_字段作为匹配项，检查对应交换业务票据（凭证）扫描人员是否为现交换印章持有人。 （2）通过“531”系统“_”交易路径，选择“0038-票据清算（交换）专用章”点击查看“_”，核实交换业务票据（凭证）扫描人员当天是否为交换印章保管人员。 填空题 *_(答案：“5320100100001待提交换”内部分户账交易明细，交换印章持有人信息，柜员号，内部管理-查询-印章-编号，历史记录)17. 风险管理人员拟开展票据交换包传递人员是否兼做交换业务票据（凭证）扫描、交换印章保管、锁片保管、票据封包等检查工作，应在通过“531”系统_交易路径，导出被查网点的交接方式为“_”且交接类型为“_”的_。 填空题 *_(答案：“内部管理-查询-物品-交接-重要物品”，当场交接，外