HSB-新一代项目-核心系统-软件需求规格说明书-担保(第二分册)-v1.1

1、徽商银行新核心项目需求规格说明书贷款子系统担保分册（第二分册）准备：北京高阳金信信息技术有限公司项目文档名称：软件需求文档日期：17-01-06功能规格说明书贷款子系统-担保分册文档信息项目名称：新核心项目文档作者：作者项目中职务：审核人：由姓名日期机构送达：需求分析文档文档版本号撰写日期：审核日期：姓名行动通知审核行动行动行动行动行动行动通知通知通知行动机构姓名行动*审核通知行动行动行动行动行动行动通知行动行动通知机构*行动类型：批准，审核，通知、存档、参加会议、行动、其他（请说明）版本记录版本版本日期修改者说明文档名称新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page2of68需求规格说明书

2、功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档版权说明本文件中出现的任何文字叙述、文档格式、插图、照片、方法、过程等内容，除另有特别注明，版权均属高阳科技和徽商银行所有，受到有关产权及版权法保护。任何个人、机构未经高阳科技和徽商银行的书面授权许可，不得复制或引用本文件的任何片断，无论通过电子形式或非电子形式。新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page3of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册目录1系统概述52功能模块概述63联机功能详细描述73.1产品管理73.1.13.1.2贷款业务参数维护7产品参数维护113.2贷款账户管理173.2.1担保账户维护（GA

3、P-LN-001-0001）（GAP-LN-002-0009）（GAP-LN-002-0018）（GAP-LN-002-0030）（GAP-LN-002-0034）（GAP-LN-002-0030）183.2.2垫款账户维护（GAP-LN-001-0001）（GAP-LN-002-0024）（GAP-LN-002-0030）（GAP-LN-002-0018）443.3还款处理533.3.13.3.23.3.33.3.40132210计划内还款交易530132219计划内还款冲正交易530138610应还款项查询交易530138430还款历史查询交易533.4贷款资料管理533.4.1结算信息维

4、护（GAP-LN-002-0030）543.5贷款特殊处理613.5.13.5.23.5.33.5.4罚息调整62利息减免62贷款核销62停息处理624批量处理635与其他系统的关系676附录68新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page4of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档1系统概述参见第一分册新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page5of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档2功能模块概述参见第一分册新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page6of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册3

5、联机功能详细描述3.1产品管理1.在此产品管理包含两部分的内容，一是贷款业务作为核心业务之一，对其进行管理所提供的功能；二是贷款业务由具体的贷款产品支持，这些贷款产品可以通过基础产品参数进行管理。1)从管理贷款业务的角度，系统提供了公共参数维护和还款顺序参数维护的功能。2)从管理基础产品参数的角度，系统提供了放款类基础产品参数维护和担保承诺类基础产品参数维护的功能。3.1.1贷款业务参数维护3.1.1.10130010贷款公共参数维护入口交易3.1.1.1.4交易说明1.本交易是维护贷款公共参数的入口交易，使用本交易，可列出当前贷款公共参数的定义，随后可进行相应的增加、修改、删除或查询。1)贷

6、款公共参数由业务平台的参数管理提供统一的存储、浏览和管理，具体参数项的维护则在贷款模块处理；2)业务平台的参数管理统一使用交易9991410，本交易是对9991410的包装，固定使用“LNMDL”作为9991410的参数类型，从而直接筛选出贷款公共参数的定义。a)9991410根据本交易传过去的参数类型，查出符合条件的参数信息，自动输出到输出列表（对应交易码为9991411）。3.1.1.1.5交易流程略。3.1.1.1.6交易输入新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page7of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档输入项中文名称参数类型数据字典PRDCP_TY

7、属性必输取值范围及备注必须指定参数类型为LNMDL。3.1.1.1.7交易检查参数类型必须是“LNMDL”，否则拒绝交易。3.1.1.1.8交易处理根据指定的参数类型，浏览输出存量的贷款公共参数列表。3.1.1.1.9收费处理无。3.1.1.1.10交易输出1.将贷款业务参数以列表的形式显示（透过9991410，筛选参数类型为贷款公共参数的记录之后，将结果输出至对应交易码9991411）。输出项中文名称数据字典取值范围及备注参数代码生效标志生效日期失效日期描述PARA_CDEFF_TYPDTDTDESC_30列表返回列表返回列表返回列表返回列表返回从列表中选择一条贷款公共参数记录后，可以执行以

8、下操作：点击新增、修改、查看详细按钮，均进入0137550交易。3.1.1.1.11特殊处理无。新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page8of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册3.1.1.20137550贷款公共参数维护交易3.1.1.2.4交易说明1.贷款公共参数维护包括增、删、改、查四类处理，用于维护贷款模块的公共参数。2.贷款公共参数的浏览和显示由业务平台的参数管理负责，而具体的增、删、改、查是由贷款模块通过本交易完成，最终结果的存储也是由业务平台的参数管理来完成。3.1.1.2.5交易流程略。3.1.1.2.6交易输入1.基本信息输入项中文名称数据

9、字典属性取值范围及备注操作码OPT_CD必输A：增D：删M：改I：查参数类型参数代码PRDCP_TYPARA_CD必输必输隐藏项，必须是参数类型LNMDL。隐藏项，必须是贷款应用代码LN。英文描述DESC_20可输/显示操作码为A（增）或M（改）时，为可输，操作码为D（删）或I（查）时，为显示。下面各项数据中的属性为可输/显示时，若不特别说明，均按此解释。中文描述生效日期失效日期DESC_30DTDT可输/显示必输/显示隐藏项，必须是合法的最小项必输/显示隐藏项，必须是合法的最大项新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page9of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保

10、分册输入项中文名称数据字典属性取值范围及备注1.按期本利和金额收取然按期本利和金额收取是指首期还款额按公式计算出的供款额之后，再按利息计算规则实际天数计算出首期的实际利息数，后从供款额中减去此利息数，最终决定得出首期的应还本金金额；2.按实际天数进行调整本利和首期处理标志OPT必输/显示按实际天数进行调整是指按公式计算出供款额之后，再计算一个满周期的利息，拿公款额减去此利息得出对应的首期应还本金金额就固定了，再按利息计算规则首期实际天数计算出首期的实际利息数，然后将本金和利息相加，最终决定得出首期的供款额。利息是按满期按期计算，不足期按日计算的方式来计算实际利息金额的。应计非应计转换天数异地票

11、贴现附加天数I_DAYSI_DAYS必输/显示按法律法规的规定设置此参数即可。可输/显示3.1.1.2.7交易检查1.若新增贷款公共参数，则进行如下的检查：1)检查参数类型，要求必须为“LNMDL”；2)检查应用代码，要求必须为贷款应用代码“LN”；3)检查系统中参数类型为“LNMDL”的贷款公共参数，要求不能存在该参数记录。2.若修改贷款公共参数，则进行如下的检查：1)检查系统中参数类型为“LNMDL”的贷款公共参数，要求该参数存在；2)按新建贷款公共参数交易的方式检查参数类型、应用代码。3.若删除贷款公共参数，则进行如下的检查：1)检查系统中参数类型为“LNMDL”的贷款公共参数，要求该参

12、数存在；2)检查系统中是否已有存量贷款账户，只有在不存在已开贷款账户的情况，才允许删除。4.若查询贷款公共参数，则进行如下的检查：检查系统中参数类型为“LNMDL”的贷款公共参数，要求该参数存在。新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page10of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档3.1.1.2.8交易处理1.若新增、修改或删除贷款公共参数，则如下处理：1)按新增或修改指令，处理贷款公共参数记录：a)若新增，则完成交易后生成一条新的贷款公共参数记录；b)若修改，则更新当前指定的贷款公共参数记录；c)若删除，则删除当前指定的贷款公共参数记录。2)由业务平台统一根

13、据当前操作记录非金融交易历史。2.若查询贷款业务参数，则显示查询到的贷款公共参数记录。3.1.1.2.9收费处理无。3.1.1.2.10交易输出无。3.1.1.2.11特殊处理无。3.1.2产品参数维护3.1.2.10130020产品模型维护入口交易3.1.2.1.1交易说明1.本交易是维护放款类产品模型参数和担保承诺类产品模型参数的入口交易，通过本交易，可以以列表的方式列出存量的放款类产品模型参数定义或担保承诺类产品模型参数定义，以供随后进行新增、修改、删除、查询处理。1)产品模型参数由业务平台的产品工厂提供统一的存储、浏览和管理，具体参数项的维护新核心项目文档编号：IBS_PMO016Pa

14、ge11of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档则由相关模块负责；,2)业务平台的产品管理统一使用交易9996030，本交易是对9996030的包装，固定使用“CLDD”“CLDL”或”CLGU”作为9996030的产品控制参数代码，从而直接筛选出放款类产品模型参数或贴现类产品模型参数或担保承诺类产品模型参数的定义。a)产品控制参数代码“CLDD”代表放款类产品模型；b)产品控制参数代码“CLDL”代表贴现类产品模型；c)产品控制参数代码“CLGU”代表担保承诺类产品模型。3)9996030根据本交易传过去的产品模型代码，查出符合条件的产品模型参数信息，自动输出到输

15、出列表（对应交易码为9996031）。3.1.2.1.2交易流程略。3.1.2.1.3交易输入输入项中文名称数据字典属性取值范围及备注新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page12of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册输入项中文名称数据字典属性取值范围及备注“CLDD”：代表放款类基础产品参数产品模型代码PRDCP_CD必输“CLDL”：代表贴现类基础产品参数“CLGU”：代表担保承诺类基础产品参数3.1.2.1.4交易检查产品控制参数代码必须为指定的枚举项（“CLDD”或“CLDL”或“CLGU”等合法模型代码）之一，否则拒绝交易。3.1.2.1.5交易处

16、理根据指定的产品控制参数代码，浏览输出存量的放款类产品模型参数列表或担保承诺类产品模型参数列表。1)若产品模型代码为“CLDD”，则输出放款类基础产品参数列表；2)若产品模型代码为“CLDL”，则输出贴现类基础产品参数列表；3)若产品模型代码为“CLGU”，则输出担保承诺类基础产品参数列表。3.1.2.1.6收费处理无。3.1.2.1.7交易输出1.将符合条件的放款类产品模型参数或担保承诺类产品模型参数以列表的形式显示（对应交易码为9996031）。输出项中文名称数据字典取值范围及备注产品模型代码英文描述中文描述PARA_CDDESC_20DESC_30列表返回列表返回列表返回新核心项目文档编

17、号：IBS_PMO016Page13of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档输出项中文名称使用标志数据字典FLG列表返回取值范围及备注2.从列表中选择一条产品模型参数记录后，可以执行以下操作：1)点击新增按钮，进入新增产品模型交易；2)点击修改按钮，进入修改产品模型交易；3)点击删除按钮，进入删除产品模型交易；4)根据不同的选择，进入不同的后继交易。3.1.2.1.8特殊处理无。3.1.2.20137081放款类基础产品参数维护交易。放款类基础产品参数维护参见“普通贷款第二分册”3.1.2.2.4特殊处理1.输入画面特殊处理在删除、修改或查询放款类基础产品参数时，在

18、录入基础产品代码之后，自动根据该产品代码自动带出当前对应的参数定义。3.1.2.30137091担保承诺类基础产品参数维护交易（GAP-LN-002-0032）3.1.2.3.1交易说明1.此交易由产品信息到列表9996031，点击新增或查看详情或修改进入。2.此交易用于新建立担保承诺类基础产品的产品参数。新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page14of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册3.1.2.3.2交易流程略。3.1.2.3.3交易输入输入项中文名称数据字典属性需求分析文档取值范围及备注操作码OPT_CD必输基础产品代码PARA_CD必输A：增D：删M：改I：查

19、操作码为A（增）或M（改）时，为可输，操作码英文描述DESC_20可输/显示为D（删）或I（查）时，为显示。下面各项数据中的属性为可输/显示时，若不特别说明，均按此解释。中文描述生效日期失效日期产品归属DESC_30DTDTTYP可输/显示必输/显示必输/显示C：公司贷款必输/显示R：个人贷款F：同业贷款出账性质FLG产品类别X_04必输/显示D：放款类贷款品种；M：担保承诺类授信品种（必须是此选）P002贸易融资P003保函P004保理P005承诺业务P014信用证必输/显示P016信贷证明P017贷款承诺P018商票保贴P019福费廷P020提货担保P021对外担保单证产品标识离岸贷款标识

20、TYPTYP必输/隐藏Y/N，隐藏，缺省值为N必输/隐藏Y/N，隐藏，缺省值为N担保承诺类贷款产品专有参数（从本行开始的所有参数均是担保承诺类授信品种专有参数）是否需要垫款标识TYP必输/显示Y/N新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page15of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册输入项中文名称数据字典属性取值范围及备注垫款相关参数（若有垫款需要的，才需要和可以设置下面的参数）垫款相关产品代码PARA_CD可输/显示若有垫款需要，则必输；相关产品为可售产品3.1.2.3.4交易检查1.若新增担保承诺类基础产品参数，则进行如下的检查：1)根据基础产品代码查询该

21、贷款基础产品参数记录，若查到则拒绝；2)各参数的取值必须是允许的枚举项；检查出账性质，必须是担保承诺类授信产品；3)若是否有垫款需要标识不为是，则不能设置垫款相关参数，否则可以设置垫款相关参数。4)若可以设置垫款相关参数，则按如下方式检查：A.必须指定垫款相关产品代码；B.检查指定的垫款相关产品代码，要求对应的可售产品参数记录存在；C.检查该可售产品对应的基础产品，要求对应的基础产品参数记录存在，且出账性质为放款类贷款品种，产品类别为垫款。2.若修改担保承诺类基础产品参数，则如下检查：1)根据基础产品代码查询该贷款基础产品参数记录，若未查到则拒绝；2)其它检查可按上述新增担保承诺类基础产品参数

22、一样的方式即可；需要检查该产品下是否已经开立担保，若存在担保记录则不允许修改产品归属、出账性质、产品类别、单证产品标识、离岸贷款标识、是否有垫款需要标识。3.若删除担保承诺类基础产品参数，则如下检查：1)根据基础产品代码查询该贷款基础产品参数记录，若未查到则拒绝；2)检查该基础产品参数中的出账性质，若非担保承诺类授信品种则拒绝。3)需要检查该产品下是否已经开立担保或承诺，若存在记录则不允许删除该基础产品参数；4.若查询担保承诺类基础产品参数，则如下检查：1)根据基础产品代码查询该贷款基础产品参数记录，若未查到则拒绝；新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page16of68需求规格说明书功能

23、规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册2)检查该基础产品参数中的出账性质，若非担保承诺类授信品种则拒绝。3.1.2.3.5交易处理1.若新增、修改或删除担保承诺类基础产品参数，则如下处理：1)按新增、修改或删除指令，处理基础产品参数记录：A.B.C.若新增，则完成交易后生成一条新的产品代码记录；若修改，则更新当前指定的产品代码记录；若删除，则删除当前指定的产品代码记录。2)由业务平台统一根据当前操作记录非金融交易历史。2.若查询担保承诺类基础产品参数，则显示查询到的该基础产品参数记录。3.1.2.3.6收费处理无。3.1.2.3.7交易输出无。3.1.2.3.8特殊处理无。3.2贷款账户管

24、理1.由核心管理的贷款账户包含普通贷款账户和担保账户这两类，本册主要围绕担保账户的核算需要而进行的。2.担保账户的管理是针对银行的担保性质的业务，主要提供担保开立、冲正担保开立、担保信息修改、担保解除、冲正担保解除的处理。新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page17of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册（3.2.1担保账户维护（GAP-LN-001-0001）（GAP-LN-002-0009）（GAP-LN-002-0018）GAP-LN-002-0030）GAP-LN-002-0034）（GAP-LN-002-0030）3.2.1.10132131开立担

25、保交易3.2.1.1.4交易说明此交易用于开立一笔担保。3.2.1.1.5交易流程略。3.2.1.1.6交易输入1.基本信息输入项中文名称出账编号担保账号账户归属机构号账户记账机构号客户号客户名称产品代码产品名称数据字典CNTR_NOCTA_NOBRBRCI_NOCI_CNMPROD_CDDESC_30属性必输返显必输必输必输自动带出+只读必输自动带出+只读取值范围及备注由外围系统传送交易成功后生成隐藏，由系统自动按照记账机构赋值根据输入客户号自动带出根据产品代码自动带出新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page18of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册输入

26、项中文名称数据字典属性取值范围及备注P010贷款P011代付P012不控制货权国内信用证开证P013不控制货权进口开证P014控制货权国内信用证开证P015控制货权进口开证P016非融资性风险参与P017融资性风险参与出账方式X04必输P020国际非融资性保函P021国际融资性保函P022国内非融资性保函P023国内融资性保函P026即时转卖P027进口保理P028提货担保P029提货授权P033委托贷款客户经理1客户经理2客户经理3CI_NOCI_NOCI_NO可输可输可输预留栏位预留栏位预留栏位条线BU_LINE可输01对公02零售03金融市场04国际业务05投行06电子银行07基金托管0

27、8小企业09信用卡10同业99其他事业部代码2.详细信息BU_UNIT可输预留栏位输入项中文名称担保开始日期数据字典DT属性必输取值范围及备注必须不大于当前工作日新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page19of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档输入项中文名称担保到期日期币种担保金额汇率折换等值金额数据字典DTCCYAMT_NSEX_RATAMT_NS属性必输必输必输可输可输取值范围及备注必须大于当前工作日担保种类GU_TYPE必输具体包括：1-投标保函2-履约保函3-关税保付保函4-付款保函5-承包保函6-商业承兑汇票保兑保函7-预付款保函8-商品质量或维

28、修保函9-留置金保函A-账户透支保函B-借款保函C-融资租赁保函D-贷款承诺E-信贷证明F-商票保贴G-国内保理（坏账担保）Z-其他保函担保性质担保范围申请人扣款账号申请人扣款账户名称FLGFLGDD_ACCI_NM必输必输可输自动带出+只读1融资2非融资1国内2国际根据输入的申请人扣款账户自动带出受益人名称受益人存款账号本他行账号标识受益人存款账户名称新核心项目文档编号：IBS_PMO016CI_CNMDESCFLGCI_NM必输可输必输0-本行；1-他行自动带出+若是本行账户，则根据输入的受益人存款账户自动可输带出，否则输入Page20of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分

29、册需求分析文档输入项中文名称数据字典属性取值范围及备注备用信用证/保函编号DESCE_303.保证金信息必输输入项中文名称保证金关联编号数据字典APREF_NO属性可输取值范围及备注保证金扣款顺序MTH可输4.垫款相关信息S（还款账户-保证金户）/G（保证金户-还款账户）索赔方式解除担保时，赔付扣划保证金的顺序，缺省为S（还款账户-保证金户）输入项中文名称罚息利率类型罚息利率复利采用罚息利率标识复利利率类型复利利率数据字典FLGINT_RATFLGFLGINT_RAT属性必输必输必输可输必输取值范围及备注D-日,M-月,Y-年Y/ND-日,M-月,Y-年若不输，则不定期结息垫款后结息周期PER

30、D可输则若垫款后需要按期结息，需要约定其结息周期和垫款后结息周期单位TYP可输周期单位。M:月D:天若指定了垫款后结息周期，则必输，否则不输则若垫款后需要按期结息，需要约定其结息周期和周期单位。5.收费信息最多提供五组费用代码和金额，均使用同一扣费账户扣费输入项中文名称费用代码费用金额数据字典FEE_CDAMT_NS属性可输可输取值范围及备注若指定了费用代码，则必须指定对应的费用金额；反之不能指定若指定了费用代码，则必须指定对应的费用金额；反之不能指定扣费账户类型AC_TYP可输新核心项目文档编号：IBS_PMO016若指定了收费则必输，否则不允许输入01-存款账户、02-内部账户、03-同业

31、往来账户、05-借记卡、07-支票户Page21of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档输入项中文名称扣费账号数据字典DD_AC属性可输取值范围及备注若指定了收费则必输，否则不允许输入6.备注信息输入项中文名称备注数据字典RMK_60属性可输输入，自由格式取值范围及备注3.2.1.1.7交易检查1.按输入项的描述检查各必输数据项，以及有条件的输入数据项。2.检查账户记账机构，要求指定的账户归属机构和记账机构存在且有效。3.贷款若为自贸区贷款，则检查交易机构必须为同一自贸区机构；若贷款不是自贸区贷款，则检查交易机构不能为自贸区机构。4.检查产品代码、出账方式1)若该产

32、品及出账方式不存在，则拒绝；2)根据指定的产品及出账方式检查对应的基础产品参数定义，若该产品为非担保承诺类贷款产品，则拒绝。5.检查客户号，要求该客户号对应的客户存在且有效。6.检查账户货币1)若该账户货币非货币表中的有效货币，则拒绝；2)若在核心记录了出账合同，且该账户币种与出账币种不同时，必须指定对应的折算汇率，否则拒绝。7.检查账户金额，账户金额必须大于0。8.检查相关日期1)检查账户开始日，要求如下控制：a)账户开始日必须小于账户到期日；b)账户开始日必须不大于当前工作日，若账户开始日非当前工作日，则提示授权。2)检查账户到期日，要求该日期必须不小于当前工作日；3)检查账户开始日，要求

33、不能是假期，否则拒绝之。9.相关账户的检查新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page22of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册1)若指定了申请人扣款账号，则如下检查：a)通过存款模块检查指定的申请人扣款账号是否存在且有效，若不存在或无效则拒绝；b)检查该扣款账号的客户号，要求必须和担保的客户号相同。10.关联保证金的检查1)若指定了保证金关联编号，则必须指定保证金扣款顺序；2)若指定了保证金关联编号，则以保证金关联编号调用存款模块的功能，检查指定的保证金关联是否存在，若不存在则拒绝。3.2.1.1.8交易处理1.自动生成担保账号。2.生成担保账户记录，并设置

34、账户状态为“已生效”3.记录该担保账户的罚息利率资料和复利利率资料。1)若“复利采用罚息利率标识”为是，则将罚息利率资料拷贝一份做为复利资料；2)若“复利采用罚息利率标识”为否，则按指定的复利利率资料直接生成之。4.若指定了申请人扣款账号，或受益人存款账号且为本行账号，则记录该担保账户的结算信息，包括申请人扣款账号、受益人存款账号。5.建立担保账号与借款人的客户关联关系。6.记录开立担保账户交易历史。3.2.1.1.9收费处理无。3.2.1.1.10交易输出无。3.2.1.1.11特殊处理无。新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page23of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担

35、保分册3.2.1.20132121修改担保交易3.2.1.2.4交易说明此交易用于修改一笔担保账号资料。3.2.1.2.5交易流程略。3.2.1.2.6交易输入需求分析文档输入项中文名称出账编号担保账号担保到期日担保金额费用信息（数组*5）费用代码费用金额数组结束扣费账户类型扣费账号数据字典CNTR_NOCTA_NODTAMT_NSFEE_CDAMT_NSAC_TYPDD_AC属性可输可输必输必输可输可输可输可输取值范围及备注与担保账号必输其一与出账编号必输其一与担保金额必须修改其中一个与担保到期日必须修改其中一个01-存款账户、02-内部账户、03-同业往来账户、05-借记卡3.2.1.2.

36、7交易检查1.检查接口数据，控制只允许修改担保金额和到期日。2.检查担保金额，要求担保金额必须大于0。3.检查担保金额和担保到期日不能同时和核心档案原值一致，即必须修改其中一个。新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page24of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档4.检查账户到期日1)要求该日期必须不小于当前工作日；2)要求账户到期日必须大于账户开始日。3.2.1.2.8交易处理1.根据修改后的数据更新担保账户记录。2.若修改了担保金额，则处理担保表外账：按本次修改的担保金额的差额记录担保表外账。3.记录金融交易历史。3.2.1.2.9收费处理无。3.2.1.

37、2.10交易输出无。3.2.1.2.11特殊处理无。3.2.1.30132129冲正修改担保交易（GAP-LN-002-0036）3.2.1.3.1交易说明此交易用于冲正一笔担保账号资料修改交易。3.2.1.3.2交易流程略。3.2.1.3.3交易输入1.通过贷款账户维护入口交易画面选择一笔正常的担保记录后，点击冲正按钮进入业务平台统一新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page25of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册冲正交易（9999999）画面。2.在统一冲正交易（9999999）输入日志号、交易日期后，交易画面与0132121基本相同，只是所有的栏位均

38、变为只读。3.2.1.3.4交易检查1.根据交易日期、交易日志号取原交易的交易历史记录，若原交易的交易历史不存在，或者对应的交易非开立担保交易，则拒绝之。2.检查交易历史中记录的该交易状态是否正常，若该交易状态为已冲正，则拒绝。3.根据担保账号取对应的担保账号记录，若记录不存在，则拒绝之。4.根据该账号记录和交易历史情况，检查待冲正的开立担保交易是否是此账户的最后一次金融性交易，若不是，则拒绝交易，提示用户应该按原始的金融性交易的反向顺序冲正相关的金融性交易。3.2.1.3.5交易处理1.根据交易历史数据，将担保金额资料恢复，包括担保金额和担保到期日。2.若修改了担保金额，则处理担保表外账：按

39、修改前担保金额和修改后担保金额的差额记录担保表外账。3.将原担保修改交易历史记录状态改为“已冲正”。4.记录金融交易历史。3.2.1.3.6收费处理无。3.2.1.3.7交易输出无。3.2.1.3.8特殊处理新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page26of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册无。3.2.1.40132134担保查询交易3.2.1.4.4交易说明此交易用于查询一笔担保账号的明细。3.2.1.4.5交易流程略。3.2.1.4.6交易输入需求分析文档输入项中文名称担保账号数据字典CTA_NO属性必输取值范围及备注3.2.1.4.7交易检查按指定的担保账号检查是

40、否存在此担保记录，若不存在则拒绝之。3.2.1.4.8交易处理输出担保账户的明细信息。3.2.1.4.9收费处理无。3.2.1.4.10交易输出1.基本信息输入项中文名称担保账号数据字典CTA_NO取值范围及备注新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page27of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档输入项中文名称账户归属机构号账户记账机构号客户号客户名称产品代码产品名称数据字典BRBRCI_NOCI_CNMPROD_CDDESC_30取值范围及备注P010贷款P011代付P012不控制货权国内信用证开证P013不控制货权进口开证P014控制货权国内信用证开证P0

41、15控制货权进口开证P016非融资性风险参与P017融资性风险参与出账方式X04P020国际非融资性保函P021国际融资性保函P022国内非融资性保函P023国内融资性保函P026即时转卖P027进口保理P028提货担保P029提货授权P033委托贷款出账编号担保状态赔付标识客户经理1客户经理2客户经理3条线事业部代码新核心项目文档编号：IBS_PMO016CNTR_NOSTSSTSCI_NOCI_NOCI_NOBU_LINEBU_UNIT只要发生过赔付，无论是部分解除还是全额解除，都显示为Y-有赔付，若发生过多次部分解除，只要发生过一次赔付，也显示为Y-有赔付预留栏位预留栏位预留栏位预留栏位

42、预留栏位Page28of68需求规格说明书2.详细信息输入项中文名称担保开始日期担保到期日期担保解除日期币种担保金额担保余额汇率担保种类担保性质担保范围申请人扣款账号申请人扣款账户名称受益人名称受益人存款账号本他行账号标识受益人存款账户名称数据字典DTDTDTCCYAMT_NSAMT_NSEX_RATGU_TYPEFLGFLGDD_ACCI_NMCI_CNMDESCFLGCI_NM功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册取值范围及备注若担保账户未结清，则此日期为空；若担保账户已结清，则以最后金融交易日为担保解除日期备用信用证/保函编号DESCE_303.保证金信息输入项中文名称保证金关联

43、编号保证金扣款顺序4.垫款相关信息输入项中文名称罚息利率类型罚息利率数据字典APREF_NOMTH数据字典TYPINT_RAT取值范围及备注取值范围及备注新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page29of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档输入项中文名称复利采用罚息利率标识复利利率类型复利利率垫款后结息周期垫款后结息周期单位5.担保解除信息数据字典FLGTYPINT_RATPERDTYP取值范围及备注输入项中文名称已扣申请人扣款账户金额已扣保证金金额已垫款金额数据字典取值范围及备注AMTAMTAMT已赔付总金额首笔垫款账号首笔垫款金额6.备注信息输入项中文名称

44、备注AMTCTA_NOAMT数据字典RMK_60若发生过多笔垫款，此金额为所有垫款的汇总金额取首笔垫款产生的账户取首笔垫款的垫款金额取值范围及备注3.2.1.4.11特殊处理无。3.2.1.50132941解除担保交易3.2.1.5.4交易说明此交易用于解除一笔担保账号。新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page30of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档3.2.1.5.5交易流程略。3.2.1.5.6交易输入1.基本信息输入项中文名称担保账号合约归属机构合约记账机构客户号客户名称产品代码产品名称出账方式出账编号客户经理1客户经理2客户经理3条线事业部代码交易

45、生效日数据字典CTA_NOBRBRCI_NOCI_CNMPROD_CDDESC_30X04CNTR_NOCI_NOCI_NOCI_NOBU_LINEBU_UNITDT属性必输只读只读只读只读只读只读显示只读可输可输可输可输可输必输取值范围及备注根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出预留栏位预留栏位预留栏位预留栏位预留栏位2.详细信息输入项中文名称担保开始日期担保到期日期币种数据字典DTDTCCY属性只读只读只读取值范围及备注根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账

46、号自动带出新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page31of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档输入项中文名称担保金额担保余额解除担保金额汇率折换等值金额担保种类担保性质担保范围申请人扣款账户类型申请人扣款账号申请人扣款账户名称扣款账户可用金额受益人名称受益人存款账号本他行账号标识受益人存款账户名称实际受益人名称实际受益人行所号数据字典AMT_NSAMT_NSAMT_NSEX_RATAMT_NSGU_TYPEFLGFLGTYPDD_ACCI_NMAMTCI_CNMDESCFLGCI_NMCI_CNMCNAPS_NO属性只读只读必输只读显示只读只读只读可输可输显

47、示显示只读只读只读只读可输可输取值范围及备注根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据解除金额和汇率自动计算根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出，可改若赔付则必输，否则不可输入根据担保账号自动带出，可改若赔付则可输，否则不可输入根据申请人扣款账号自动带出根据申请人扣款账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出根据担保账号自动带出若赔付则必输，否则不可输入若赔付则必输，否则不可输入实际受益人账户类型TYP可输实际受益人账号DD_AC可输若赔付则可输，否则不可输入；则若赔付时未输入实际受益人账号，则按内

48、部户处理；若赔付时指定了实际受益人账号，必须指定该账户类型。若赔付则可输，否则不可输入；则若赔付时未输入该账号，按受益人行所号拼出对应的应解汇款账户。备用信用证/保函编号DESCE_30只读根据担保账号自动带出3.保证金信息输入项中文名称数据字典属性取值范围及备注新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page32of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档输入项中文名称保证金关联编号保证金账号保证金账户名称保证金币种保证金可用金额数据字典APREF_NODD_ACCI_NMCCYAMT属性可输显示显示显示显示取值范围及备注据担保账号自动带出，可输列表，根据保证金关联编

49、号自动带出列表，根据保证金账号自动带出列表，根据保证金关联编号自动带出列表，根据保证金关联编号自动带出4.赔付信息输入项中文名称赔付标识赔付金额保证金扣款顺序使用保证金金额使用扣款账户金额待垫款金额垫款账号数据字典FLGAMTMTHAMTAMTAMTCTA_NO属性必输可输显示可输可输可输返回取值范围及备注Y/N若赔付则必输，否则不可输入若赔付则可输，否则不可输入若赔付则可输，否则不可输入若赔付则可输，否则不可输入若有垫款，则交易成功后返回5.垫款相关信息（若存在待垫款金额，则显示）输入项中文名称罚息利率类型罚息利率复利采用罚息利率标识复利利率类型复利利率垫款后结息周期垫款后结息周期单位数据字

50、典FLGINT_RATFLGFLGINT_RATPERDTYP属性显示显示显示显示显示显示显示取值范围及备注若有待垫款金额，则根据担保账号自动带出若有待垫款金额，则根据担保账号自动带出若有待垫款金额，则根据担保账号自动带出若有待垫款金额，则根据担保账号自动带出若有待垫款金额，则根据担保账号自动带出若有待垫款金额，则根据担保账号自动带出若有待垫款金额，则根据担保账号自动带出6.备注信息输入项中文名称备注数据字典RMK_60属性显示取值范围及备注根据担保账号自动带出新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page33of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档3.2.1.5

51、.7交易检查1.按输入项的描述检查各必输数据项，以及有条件的输入数据项。2.担保账户检查1)根据担保账号检查该担保账户，若记录不存在或已解除或已冲正，则拒绝交易。3.日期检查，检查解除担保的生效日，要求该日期为合法日期，且非假期。4.关联费用计划的检查，根据当前担保账号，调用费用工厂的功能，检查是否存在有效的未清收的费用计划，若存在则拒绝。5.金额检查，检查解除担保金额，要求不超过担保余额。6.若赔付标识为赔付，则检查相关的数据：1)检查赔付金额，要求必须指定该金额；2)检查赔付金额和扣款及垫款金额的一致性，控制使用保证金金额、使用扣款账户金额和待垫款金额只能存在下述两种情况之一：a)使用保证

52、金金额、使用扣款账户金额和待垫款金额三者都不指定，则如下处理：若解除担保金额不等于担保余额，则拒绝交易（部分解除必须具体指定使用保证金金额、使用扣款账户金额和待垫款金额）；按保证金扣款顺序，将赔付金额先分配保证金账户可用余额或申请人扣款账户可用余额，然后再分配待垫款项，确定本次使用保证金金额、使用扣款账户金额和待垫款金额；若该担保账户中指定了保证金扣款顺序，则使用该保证金扣款顺序决定是先扣保证金账户还是先扣申请人扣款账户；若该担保账户未指定保证金扣款顺序，则缺省按先扣申请人扣款账户再扣保证金户（即按保证金扣款顺序为S的顺序）的顺序处理；若该担保未指定申请人扣款账户，则跳过对申请人扣款账户的处理

53、。b)使用保证金金额、使用扣款账户金额和待垫款金额三者指定了其中一项或多项，则必须满足赔付金额使用保证金金额+使用扣款账户金额+待垫款金额。3)若使用保证金金额赔付，则进行如下检查：新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page34of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册a)使用保证金关联编号调用保证金模块的功能，取关联的保证金账户及相关余额信息；b)使用保证金金额按序分配到各相关的保证金账户，要求分配给每个保证金账户的金额不可超过其可用余额。4)若使用扣款账号金额赔付，则进行如下检查：a)检查对应的申请人扣款账户，要求该账户存在且有效；b)检查使用扣款账户金额，

54、要求不超过申请人扣款账户的可用余额。5)检查最终受益人信息：a)若未指定最终受益人账号，则按指定的最终受益人行所号，生成对应的应解汇款内部账号做为最终受益人账号；b)若指定了最终受益人账号，则根据受益人账户的类型不同，分别通过总账模块或存款模块，检查对应的内部户或存款账户的有效性。3.2.1.5.8交易处理1.设置本次担保解除的性质1)若解除金额等于担保余额，则设置本次解除为全额解除；2)若解除金额小于担保余额，则设置本次解除为部分解除。2.调用总账模块产生会计事件，按解除担保金额冲销担保表外账务。3.若指定了赔付金额，则如下处理：1)根据保证金扣款顺序（若该担保账户未指定保证金扣款顺序，则缺

55、省按先扣申请人扣款账户再扣保证金户的顺序），决定扣保证金和还款账户的顺序，然后逐一处理之：a)若使用保证金金额赔付，则按序逐一对关联的保证金账号使用保证金模块扣划保证金的功能，从该保证金账户扣划指定的保证金金额；b)若使用扣款账户金额赔付，使用存款模块扣划活期存款的功能，从申请人扣款账户扣划指定金额。2)若存在待垫款金额，则如下处理：a)使用贷款模块的垫款发放处理，发放一笔逾期贷款；b)记录担保账户和产生的垫款的关联关系。新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page35of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册3)根据最终受益人账户类型的不同，分别将赔付金额转入相

56、关的账户。a)若最终受益人账户类型为内部户，则使用总账模块内部户的入账功能，将其转入该内部账户；b)若最终受益人账户类型为存款户，则使用存款模块的转账存入功能，将其转入该存款账户。4.处理担保账户记录1)根据担保解除的性质，设置担保账户的状态（全额解除、部分解除）并根据解除担保金额扣减担保余额；2)累加本次的赔付金额、扣申请人账户金额、扣保证金金额和垫款金额，并根据赔付金额、垫款金额相应地设置赔付标识和垫款标识；3)更新担保账户记录。5.若全额解除，则如下处理：1)调用客户模块的功能，取消该担保账户和借款人的关联关系；，2)若担保账户本身存在保证金关联编号（非交易中指定的关联编号）则以该关联编

57、号调用保证金解除关联的功能，解除担保对应的所有保证金账户所关联的保证金；3)根据当前担保账号，使用费用工厂的关联业务结案结清相关费用功能，一次性摊销完成未摊销完的相关费用。6.记录金融交易历史。3.2.1.5.9收费处理无。3.2.1.5.10交易输出无。3.2.1.5.11特殊处理无。新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page36of68需求规格说明书功能规格说明书需求分析文档贷款子系统-担保分册3.2.1.60132139冲正开立担保交易3.2.1.6.4交易说明此交易用于冲正一笔开立担保的处理。3.2.1.6.5交易流程略。3.2.1.6.6交易输入1.通过贷款账户维护入口交易画面

58、选择一笔正常的担保记录后，点击冲正按钮进入业务平台统一冲正交易（9999999）画面。2.在统一冲正交易（9999999）输入日志号、交易日期后，交易画面与0132131基本相同，只是所有的栏位均变为只读。1.基本信息输入项中文名称出账编号借款合同描述担保账号账户归属机构账户记账机构客户号客户名称产品代码产品名称出账方式客户经理1客户经理2数据字典CNTR_NOCTA_NMCTA_NOBRBRCI_NOCI_CNMPROD_CDDESC_30X04CI_NOCI_NO属性只读只读只读只读只读只读只读只读只读只读只读只读取值范围及备注预留栏位预留栏位新核心项目文档编号：IBS_PMO016Pag

59、e37of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档输入项中文名称客户经理3条线事业部代码数据字典CI_NOBU_LINEBU_UNIT属性只读只读只读取值范围及备注预留栏位预留栏位预留栏位2.详细信息输入项中文名称担保开始日期担保到期日期币种担保金额汇率折换等值金额担保种类担保性质担保范围申请人扣款账号本他行账号标识申请人扣款账户名称受益人名称受益人存款账号受益人存款账户名称数据字典DTDTCCYAMT_NSEX_RATAMT_NSGU_TYPEFLGFLGDD_ACFLGCI_NMCI_CNMDESCCI_NM属性只读只读只读只读只读只读只读只读只读只读只读只读只读只

60、读只读取值范围及备注备用信用证/保函编号DESCE_303.保证金信息只读输入项中文名称保证金关联编号保证金扣款顺序数据字典APREF_NOMTH属性只读只读取值范围及备注4.垫款相关信息新核心项目文档编号：IBS_PMO016Page38of68需求规格说明书功能规格说明书贷款子系统-担保分册需求分析文档输入项中文名称罚息利率类型罚息利率复利采用罚息利率标识复利利率类型复利利率垫款后结息周期垫款后结息周期单位数据字典TYPINT_RATFLGTYPINT_RATPERDTYP属性只读只读只读只读只读只读只读取值范围及备注5.备注信息输入项中文名称备注数据字典RMK_60属性只读取值范围及备注