证券从业资格考试帮考网考前押题3-基础

1、一、单选题:1、美国次贷危机始于 ( ) 。A:2005年B:2006年C.2007年D:2008年标准答案：c解析：教材27页第一次提到次贷危机，后面的章节中，不止一次提到2、狭义的有价证券是指：A、商品证券B、资本证券C、货币证券D、凭证证券标准答案：b解析：p2狭义证券是指：资本证券广义的有价证券3、下列选项中不是商品证券是()A.提货单B.保管单C.运货单D.存款单标准答案：b解析：商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的使用权或所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。商品证券是指提货单 ， 运货单，存款单4、股东权益的基本决定

2、因素是 。A:公司盈利水平高低及未来发展趋势B:财务流动性C:财务安全性D:销售收入增长性标准答案：a解析：P56公司的财务状况中赢利性中指出，公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素5、我国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为 ( ) 。A:清算费用，缴纳所欠税款，职工工资，社会保险费用和法定补偿金，清偿公司债务B:清算费用，缴纳所欠税款，社会保险费用和法定补偿金，职工工资，清偿公司债务C:清算费用，职工工资，社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务D:清算费用，职工工资，缴纳所欠税款，清偿公司债务，社会保险费用和法定补偿金标准答案：c解析：P6

3、6公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序：清算费用，职工工资，社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务;6、注册在中国内地，上市地在香港的外资股叫做 。A:N股B:L股C:S股D:H股标准答案：d解析：境外上市外资股主要有H股N股S股。H股是指注册在中国内地，上市地在香港的外资股7、股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是 。A:证权证券B:要式证券C:资本证券D:有价证券标准答案：c解析：P43，股票的性质是：有价证券，要式证券。证权证券，资本证券和综合权利证券。发行股票是股份公司筹借自有资本的手段，因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化。8、反映证券市场容量的重要

4、指标( )。A:股票市值占GDP的比率B:证券市场价值C:证券化率(证券市值/GDP)D:证券市场指数标准答案：c解析：P21反映证券市场容量的重要指标-证券化率(证券市值/GDP)9、有价证券是( )的一种形式。A:真实资本B:虚拟资本C:货币资本D:商品资本标准答案：b解析：P1有价证券是虚拟资本的一种形式，而虚拟资本是独立于实际资本的一种资本存在形式。10、2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并成立 。A:泛欧交易所B:纽交所泛欧证交所公司C:CME集团有限公司D:伦敦国际金融期券期货交易所标准答案：a解析：P242000年3月18日，阿姆斯特丹

5、交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并成立泛欧交易所11、在股权分置改革过程中，相关股东会议投票表决改革方案时，需经参加表决的股东所持表决权的( )以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的( ) 以上通过。A、1/3，1/3B、1/3，2/3C、2/3，2/3D、2/3，1/3标准答案：c解析：P76与股改相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3 以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过。12、以下各类基金中，管理费费率最低的是( ) 。A:认股权证基金B:货币市场基金C:股票基金D:债券基金标准答案：b解析：P135目前我国股票基

6、金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费一般低于1%，货币性基金的管理费率为0.33%13、以下属于开放式基金特有风险的是 。A:技术风险B:巨额赎回风险C:管理风险D:市场风险标准答案：b解析：P140封基在封闭期内是不能赎回的。开放式基金封闭期过后随时可以赎回，若因市场剧烈动荡或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。14、上海证券交易所将ETF定名为 ( ) 。A:交易型开放式指数基金B:上证50ETFC:上市开放式基金D:交易所交易基金标准答案：a解析：P126ETF常被译为：

7、交易所交易基金，.上海证券交易所将ETF定名为易型开放式指数基金15、金融衍生工具包括独立衍生工具和( ) 两大类。A:嵌入式衍生工具B:股权类衍生工具C:信用类衍生工具D:利率衍生工具标准答案：a解析：根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。16、目前( )已经成为最大的衍生交易品种。A:金融期货合约B:远期利率协议C:按名义金额计算的互换交易D:按实际金额计算的互换交易标准答案：c解析：见P169目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生产品交易品种17、交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约，当现货价格下跌是以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失称为

8、( )。A:空头套期保值B:套利C:多头套期保值D:投机标准答案：a解析：P166空头套期保值，是只持有现货多头的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约，当鲜花价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。18、金融期货中最早产生的品种是( )。A:套利期货B:股权期货C:利率期货D:外汇期货标准答案：d解析：P159外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。19、股权类产品的衍生工具是指以( )为基础工具的金融衍生工具。A:利率B:股票或股票指数C:货币D:股权标准答案：b解析：P161股权类期权也包括三种类型，单只股

9、票期权，股票组合期权和股权指数期权。20、交易双方在场外市场通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是( )A:金融期货B:金融远期合约C:金融期权D:金融互换标准答案：b解析：P154金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融产品的合约。21、不通过交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具称为( )的衍生工具。A:交易所交易B:OTC交易C:场内交易D:场外交易标准答案：b解析：P148对定义的考察22、龙债券，是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券所以它属于( )。A:外

10、国债券B:欧洲债券C:杨基债券D:武士债券标准答案：b解析：112龙债券，是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券，或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季或每半年重新定一次利率的浮动利率债券。龙债券的发行以非亚洲货币标定面额，尽管有一些债券以加拿大元、澳元和日元标价，但多数以美元标价23、证券市场的基本功能不包括 ( ) 。A:筹资投资功能B:定价功能C:资本配置功能D:规避风险功能标准答案：d解析：P6证券市场的基本功能：筹资投资功能，资本定价功能，资本备置功能24、( )，中华人民共和国证券法正式

11、实施，这是我国证券发展史上的一个重要里程碑。A:1999年7月1日B:1999年4月1日C:1998年7月1日D:1994年7月1日标准答案：a解析：P311998年12月，中华人民共和国证券法正式颁布并于1999年7月1日正式实施，这是我国证券发展史上的一个重要里程碑。25、1982年1月( ) 在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。A:国民信托投资公司B:中国信托投资公司C:中华信托投资公司D:中国国际信托投资公司标准答案：d解析：P114，1982年1月中国国际信托投资公司在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券，26、在通货膨胀情况下，发

12、行保值补贴债券，这是对( ) 的补偿。A:信用风险B:购买力风险C:经营风险D:财务风险标准答案：b解析：P265购买力风险27、世界上第一个股票交易所于1602年在( )成立。A.荷兰的阿姆斯特丹B.美国的纽约C.芝加哥D.英国的伦敦标准答案：a解析：P19世界第一：1602 年在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。英国第一： 1773 年在乔纳森咖啡馆成立了英国第一个证券交易所-伦敦证券交易所的前身。美国第一： 1790 年成立了美国第一个证券交易所费城证券交易所。费城(1790年)美国的证券市场是从买卖政府债券开始的28、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于()。A:2

13、亿元B:3亿元C:5亿元D:8亿元标准答案：a解析：P28829、根据我国政府对WTO的承诺，我国加入后( )年内，允许外国证券公司设立合营公司，但外资比例不超过1/3。A.2B.3C.4D.5标准答案：b解析：P38根据我国政府对WTO的承诺，我国加入后 3 年内，允许外国证券公司设立合营公司，但外资比例不超过1/3。30、证券自营业务持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的()。A:10%B:20%C:30%D:40%标准答案：c解析：P288证券公司经营证券自营业务的，自营股票规模(按成本价计算)不得超过净资本的100%;证券自营业务规模不得超过净资本的200%;持有一种非债券类证券的

14、成本不得超过净资本的30%;持有一种证券的市值与该类证券总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。31、购买力风险对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是_。A:优先股票B:普通股票C:浮动利率债券D:保值贴补债券标准答案：a解析：备注：P26532、公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处( )有期徒刑或者拘役。A:3年以下B:3年以上C:3年D:5年以上标准答案：a解析：P328依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损

15、害股东或者其他人利益,或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。33、属于行政法规和部门规章的是 。A:中华人民共和国证券法B:证券公司监督管理条例C:中华人民共和国证券投资基金法D:中华人民共和国刑法标准答案：b解析：P331现行的证券行政法规共16件，其中与证券经营机构业务密切相关的有股票发行与交易管理暂行条例证券、期货投资咨询管理暂行办法以及2008年4月23日，国务院公布证券公司监督管理条例(以下简称监管条例)和证券公司风险处置条例(以下简称处置条例)。这两个条例的公布实施，进一步完善了我国证券公司

16、监管的法律法规体系，使证券公司的运行与监管更加规范。34、 ( )是证券监管工作首要目标。A:降低系统性风险B:保证证券市场的公平、效率和透明C:保护投资者合法权益D:防止内幕交易标准答案：c解析：p347国际证监会公布了证券监管的3个目标：一是保护投资者;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。35、下列各项不属内幕信息的是 。A:公司分配股利或者增资计划B:公司债务担保的重大变更C:公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任D:公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%标准答案：d解析：下列信息皆属内幕信息：(一)本法第六十七条第二款

17、所列重大事件;(二)公司分配股利或者增资的计划;(三)公司股权结构的重大变化;(四)公司债务担保的重大变更;(五)公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十;(六)公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任;(七)上市公司收购的有关方案;(八)国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。”36、中国证券业协会自1991年成立以来，共召开 ( )次会员大会。A:4B:6C:8D:10标准答案：a解析：P370自1991年协会成立以来，中国证券业协会分别于1991年8年、1999年12月、2002年7月和2007年1月召开了4次会

18、员大会37、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在 内不受理其执业证书申请。A:2年B:3年C:4年D:5年标准答案：b解析：P375，第六条。被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反资格管理办法规定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁难有关当事人的，中国证券业协会应当给予纪律处分。38、中国证券投资者保护基金有限责任公司于 ( ) 注册成立。A:2005年6月1日B:2005年8月30日C:2006年8月30日D:2006年10月1日标准答案：b解析：P365,2005年6月30日，经国务院批准中国证监会，财政部，中国人民银行联合发布的证

19、券投资者保护基金管理办法，设立证券投资者保护基金。根据中国证监会，财政部，中国人民银行联合发布的证券投资者保护基金管理办法，中国证券投资者保护基金有限责任公司(简称：保护基金公司)于2005年，8月30日注册成立。39、证券公司经营自营业务，资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为()，净资本最低限额为()。A:5亿元、2亿元B:8亿元、4亿元C:10亿元、5亿元D:10亿元、8亿元标准答案：a解析：P285证券公司从事自营业务，资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为2亿元。40、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称( ) 。A:扬基债券

20、B:武士债券C:无国籍债券D:熊猫债券标准答案：c解析：P111欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称为无国籍债券。41、基金持有*益的代表是( )。A:基金投资者B:基金管理人C:基金托管人D: 基金发起人标准答案：c解析：P132基金托管人又称基金保管人， 是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有*益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担 任。基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。基金托管

21、人在基金的运行过程中起着不可或缺的作用。42、按照证券投资基金管理办法的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的A:70%B:90%C:60%D:80%标准答案：b解析：P139按照证券投资基金管理办法的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例 不得低于基金年度已实现收益的90%。开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。基金收益分配应当采用现金方式。43、证券公司风险控制指标中，不正确的是()A:净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%B:净资本与净资产的比

22、例不得低于40%C:净资本与负债的比例不得低于8%D:净资产与负债的比例不得低于10% 。标准答案：d解析：P307证券公司风险控制指标标准。(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。(2)净资本与净资产的比例不得低于40%。(3)净资本与负债的比例不得低于8%。(4)净资产与负债的比例不得低于20%。44、证券公司经营承销业务的，对于IPO项目股票的风险资本准备比例是( )。A:30%B:15%C:8%D:4%标准答案：b解析：P308证券公司经营证券承销业务的，应当分别按包销再融资项目股票、IP0项目股票、公司债券、政府债券金额的30%、l5%、8%、4%计算承销业务风险资

23、本准备。45、我国证券公司的设立实行审批制，由( )依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。A:中国人民银行B:财政部C:中国银监会D:中国证监会标准答案：d解析：P275证券公司的设立以及重要事项变更审批要求46、IB制度起源于( )，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广并取得了巨大的成功。A:日本B:中国香港C:美国D:德国标准答案：c解析：P294IB制度起源于美国，证券公司IB业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户的业务。47、证券公司自营业务的最高决策机构是( )。A:董事会B:投资决策机构C:自营业务部门

24、D:经理层标准答案：a解析：P286董事会：自营业务的最高决策机构，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实。自营业务具体的投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。48、公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处 ( )有期徒刑或者拘役。A:3年以下B:3年以上C:3年D:5年以上标准答案：a解析：P328依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益,或者有其他严重情节的，对

25、其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。49、属于行政法规和部门规章的是 。A:中华人民共和国证券法B:证券公司监督管理条例C:中华人民共和国证券投资基金法D:中华人民共和国刑法标准答案：b解析：P331现行的证券行政法规共16件，其中与证券经营机构业务密切相关的有股票发行与交易管理暂行条例证券、期货投资咨询管理暂行办法以及2008年4月23日，国务院公布证券公司监督管理条例(以下简称监管条例)和证券公司风险处置条例(以下简称处置条例)。这两个条例的公布实施，进一步完善了我国证券公司监管的法律法规体系，使证券公司的运行与监管更加

26、规范。50、( )是证券监管工作首要目标。A:降低系统性风险B:保证证券市场的公平、效率和透明C:保护投资者合法权益D:防止内幕交易标准答案：c解析：p347国际证监会公布了证券监管的3个目标：一是保护投资者;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。51、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括( )。A：存款准备金制度B：发行国债C：调节税率D：国家预算标准答案：a解析：p6052、债券利息支出属于公司的( )。A：营销经费B：利润C：费用范围D：直接成本标准答案：c解析：53、龙债券的投资者主要来自于( )。A：北美洲B：欧洲C：亚洲D：南美洲标准答案：c解析：

27、p11254、以下哪种风险不属于系统风险( )。A：信用风险B：利率风险C：经济周期波动风险D：政策风险标准答案：a解析：p26255、在美国存托凭证的发行中，下列哪个步骤不是必须的( )。A：存券银行发出ADRB：存券银行命令托管银行移送证券C：将所购买的证券存放在托管银行D：投资者委托经纪人以ADR形式购买非美国公司证券标准答案：b解析：p18356、从2007年6月起，附息债券以()间同业拆放利率(shibor)为基准利率。shibor是中国货币市场的基准利率，以16家报价行的报价为基础。A.上海银行B.北京银行C.天津银行D.深圳银行标准答案：a解析：P97从2007年6月起，附息债券

28、以上海银行间同业拆放利率(shibor)为基准利率。57、面不属于我国金融债券的是( )。A: 商业银行债券B:证券公司债券C:财务公司债券D:信用公司债券标准答案：d解析：P96近几年我国的金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有：政策性金融债券，商业银行债券，证券公司债券，保险公司债券，财务公司债券.信用公司债券是公司债券的类型58、实际上，短期国债的常见形式是( )。A:赤字国债B:特种国债C:国库券D:流通国债标准答案：c解析：P87在国际上，短期国债的常见形式是国库券，它是政府用于补贴零时收支差额的一种债券59、要素不包括( )。A:票面价值B:到期期限C:票面利率D:债券

29、等购买者标准答案：d解析：P78债券的票面要素有四个：债券的票面价值，到期期限，票面利率及债券的发行者名称。60、融衍生工具产生的最基本原因是( ) 。A:规避风险B:增强流动性C:提高收益D:金融产品创新标准答案：a解析：P150金融衍生工具的产生与发展动因：金融衍生工具产生的最基本原因是避险20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段二、多选题:61、根据中华人民共和国刑法，犯欺诈发行股票、债券罪( )。A:对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下

30、有期徒刑或者拘役B:对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以上有期徒刑C:并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金D:并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金标准答案：a, d解析：P327欺诈发行股票、债券罪：在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券。数额巨大。后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下以下有期徒刑或者拘役，并处以或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯本款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或拘役。62、操纵市场的

31、行为方式有( ) 。A:连续交易操纵B:合谋C:以上皆错D:虚买虚卖标准答案：a, b, d解析：P353操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量;(2)与他人串通，以事 先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量;(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，63、证券登记结算公司依据证券法履行的职能包括( )。A:证券账户、结算账户的设立和管理B:证券的存管和过户C:证券持有人名册登记及权益登记D:受发行人委托派发证券权益标准答案：a, b, c, d解析：1.证券账户、结算账户的设

32、立和管理2)证券的存管和过户3)证券持有人名册登记及权益登记4)证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理5)受发行人委托派发证券权益6)办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务7)国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务等。64、证券市场监管的对象包括 。A:证券发行及上市B:交易市场C:上市公司D:证券经营机构标准答案：a, b, c, d解析：在中国证监会的职责的第三条：依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理65、内幕交易的知情人员有 。A:持股5%以上的股东B:控股

33、公司的高级管理人员C:证券登记结算机构人员D:为公司发行新股服务的律师标准答案：a, b, c, d解析：P355证券交易内幕信息的知情人包括：1.发行人的董事、监事、高级管理人员;2.持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;3.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;4.由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;5.证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员;6保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;7.国务院证券监督管理机构规定的其他人。”6

34、6、证券市场监管的手段包括( ) 。A:法律手段B:经济手段C:自律手段D:行政手段标准答案：a, b, d解析：P347证券市场监管的手段：法律手段，:经济手段，行政手段67、对发行上市的信息披露的基本要求包括 。A:真实原则B:准确原则C:完整原则D:及时原则标准答案：a, b, c, d解析：P358上市公司信息披露的原则：真实，准确，完整，及时68、欺诈客户行为包括 。A:违背客户的委托为其买卖证券B:不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C:未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券D:利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息标准答案：a

35、, b, c, d解析：P354欺诈客户行为包括：(1)违背客户的委托为其买卖证券;(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(7)其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。69、属于公墓证券特征的是( )A.发行人向不特定的社会公众投资者公开发行B.与私募证券相比，审核较严格C.采取公示制度D.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者标准答

36、案：a, b, c解析：P3发行人向不特定的社会公众投资者发行;审核严格并采取公示制度。注意公募证券和私募证券的区别70、广义的有价证券包括：( )A.商品证券B.金融证券C.货币证券D.资本证券标准答案：a, c, d解析：P2注意广义证券和狭义证券的区别和联系。71、货币证券包括：(多选)A、商业汇票、商业本票B、银行汇票、金融债券C、公司债券、商业票据D、银行汇票、银行本票标准答案：a, d解析：P2货币证券分为商业证券和银行证券72、以下属于金融期货交易规则的是( ) 。A:集中交易制度B:限仓制度C:大户报告制度D:对冲机制标准答案：a, b, c, d解析：P158金融期货主要交易

37、制度有集中交易制度，标准化的期货合约额对冲机制，保证金及杠杆作用，结算所和无负债结算制度，限仓制度，大户报告制度，每日价格波动限制及断路器规则。73、金融衍生工具从自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约和( )。A:金融期权B:金融互换C:金融期货D:结构化金融衍生工具标准答案：a, b, c, d解析：P149按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分为，金融远期合约，金融期货，金融期权，金融互换，结构化金融衍生工具。74、金融期货主要包括( )。A:货币期货B:利率期货C:股票指数期货D:股票期货标准答案：a, b, c, d解析：P159金融期货主要有三种类型，外汇期货，利率期货，股权类期

38、货。利率期货有债券期货，和主要参考利率期货，股权类期货有股票价格指数期货，单只股票期货和股票组合的期货。75、股权类期货以( )为基础资产的期货合约。A:单只股票B:股票组合C:股票价格指数D:股指组合标准答案：a, b, c解析：P161股权类期货有股票价格指数期货，单只股票期货和股票组合的期货。76、套期保值的基本基本做法是( )。A:持有现货多头，卖出期货合约B:持有现货多头，买入期货合约C:持有现货空头，卖出期货合约D:持有现货空头，买入期货合约标准答案：a, d解析：P165套期保值的做法：在现货市场买进或者卖出某种金融工具的溶蚀，做一笔与现货交易品种，数量，期限相当但方向相反的期货

39、交易，以期在未来某一时间功过期货合约的对冲以一个市场的盈利来弥补另一个市场的亏损，从而规避现货价格变动带来的风险，实现保值的目的。77、证券是指：( )A：各类记载并代表一定权力的法律凭证B：各类证明持有者身份和权力的凭证C：用以证明或设定权利所做成的书面凭证D：用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证标准答案：a, c, d解析：P1 证券的概念78、证券发行市场的作用主要有( )。A.为资金需求者提供筹措资金的渠道B.为政府宏观部门调控经济提供了必要的手段C.为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化D.形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化标准答案：

40、a, c, d解析：P19879、股票发行可以采取的定价方式有( )。A.协商定价方式B.询价方式C.公开招标D.上网竞价方式标准答案：a, b, d解析：P20980、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有以下( ) 特点。A. 不必一次缴足B. 转让相对复杂或受限制C. 便于挂失D. 要求一次缴足股款标准答案：a, b, c解析：P46记名股票的四大特点按是否记载股东姓名划分可以分为记名股票和无记名股票81、关于上市公司向不特定对象公开募集股份(增发)的条件，阐述正确的是( )。A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低予6%，扣除非经常性损益后的净利润与

41、扣除前的净利润相比以低者为计算依据B.除金融类企业外，最近1期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形C.发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一交易口的均价D.上市公司的盈利能力具有可持续性标准答案：a, b, c, d解析：P20682、当上市公司出现以下( )情形的，上海汪券交易所和深圳证券交易所对在主板上市的股票交易实行退市风险警示。A.最近两年连续亏损B.因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但未在规定期限内改正，且公司股票已停牌1个月C.未在法定期限内披露年度报告或者中期报告，

42、且公司股票已停牌两个月D.法院依法受理公司重整、和解或者破产清算申请标准答案：a, c, d解析：P21883、关于证券公司经营各项业务的风险控制指标标准描述正确的是( )。A.证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币3000万元B.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元C.证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币l亿元D.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币5

43、亿元标准答案：b, c解析：P30784、2010年1月，中国证监会公布了关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见，明确首批申请试点融资融券业务的证券公司，应当具备的条件包括( )。A.最近6个月资本总额均在50亿元以上B.已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试C.具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高D.最近一次证券公司分类评价为A类标准答案：b, c, d解析：P29285、证券公司可以授权其分公司经营的业务有( )。A.管理证券公司一定区域内的证券营业部B.经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业

44、务C.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务D.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务标准答案：a, b, c, d解析：P27786、上市公司信息披露应遵循的原则包括( )。A. 及时原则B.真实原则C.准确原则D.完整原则标准答案：a, b, c, d解析：P35887、根据中华人民共和国刑法，犯欺诈发行股票、债券罪，( )。A.单位犯罪的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役B.单位犯罪的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑或者拘役C.并处或者单处l万元以上10万元以下罚金D.并处或者单处非法募集资金金

45、额1%以上5%以下罚金标准答案：a, d解析：P32788、证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展具有的意义，主要是( )。A.保障广大投资者合法权益的需要B.维护市场良好秩序的需要C.发展和完善证券市场体系的需要D.防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要标准答案：a, b, c解析：P34589、证券登记结算公司依据证券法履行的职能包括( )。A.收集整理证券信息，为投资者提供服务B.证券的存管和过户C.证券持有人名册登记及权益登记D.受发行人委托派发证券权益标准答案：b, c, d解析：P37890、2009年年末，中国证监会适时启动了以( )为代

46、表的重大创新，对中国证券市场的完善和发展具有深远影响。A.创业板B.代办股份转让系统C.沪深300殷指期货D.融资融券制度标准答案：c, d解析：P3391、证券市场的基本功能包括( )。A.风险控制功能B.筹资一投资功能C.定价功能D.资本配置功能标准答案：b, c, d解析：P692、下面关于证券市场的叙述正确的是( )。A.证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场B.证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系C.证券市场可分为有形市场和无形市场，无形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一D.根据上市公司规模、监管要求等差异，证券

47、市场可分为主板市场、二板市场(创业板或高新企业板)标准答案：a, b, d解析：P593、证券市场的参与者包括( )。A.证券发行人B.证券投资人C.证券市场中介机构D.自律性组织和证券监管机构标准答案：a, b, c, d解析：P794、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，下面属于公司证券的有( )。A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券标准答案：a, b, c, d解析：P295、关于无面额股票的阐述正确的是( )。A.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票B.无面额股票淡化了票面价值的概念，但仍然有内在价值，它与有面额股票的差别仅在表现

48、形式上C.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减D.无面额股票虽然发行或转让价格较灵活，但不便于股票分割标准答案：a, b, c解析：P4996、关于股利政策的阐述正确的是( )。A.从会计角度说，股份公司的税后利润归全体股东所有，不论是否分红派息，股东利益并不受影响B.分红派息是股票投资者经常性收入的主要来源C.送股实质上是留存利润的凝固化和资本化，表面上看，送股后，股东持有的股份数量因此而增长，其实股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化D.在我国，投资者获上市公司送股时也需缴纳所得税，目前为20%标准答案：a, b, c解析：P5097、关于股票价值与价格的叙述，

49、正确的是( )。A.股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，也即股票未来收益的现值B.股票价格又称股票行市，是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定C.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的D.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响标准答案：b, c解析：P5498、按投资主体的不同性质.我国将股票划分为( )。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股标准答案：a, b, c, d解析：P7099、按照持有*利的性质不同，权证分为( )。A.认购权证B.认股权证C.备兑权证D.认沽权证

50、标准答案：a, d解析：P176100、2006年以来我国资产证券化业务表现出的特点是( )。A.发行规模大幅增长、种类增多、发起主体增加B.机构投资者数量大幅增加C.机构投资者范围增加D.二级市场交易尚不活跃标准答案：a, c, d解析：P193三、判断题:101、远期交易是期货交易的一种形式。对 错标准答案：错误解析：P153远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形，将其称为远期现货交易。102、中国证券业协会是证券业的自律性组织、是社会团体法人，是依法注册的具有独立法人地位的，由管理证券业务的社会非营利机构自愿组成的行业性自律组织。对 错标准答案：错误解析：(见P370)，中国证券业协会是

51、证券业的自律性组织，是社会团体法人，成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的，由经营性证券业务的金融机构资源组成的行业性自律组织。103、被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司董事、监视、高级管理人员职务。对 错标准答案：正确解析：被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁人决定后，立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司董事、监事、高级管理人员职务，并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。104、2001年3月30日，中国证券登记结算有限责任公司成立，标志着建立全国

52、集中、统一的证券登记结算机制的组织构架已经基本形成。对 错标准答案：正确解析：P377105、私募证券发行时采取公示制度对 错标准答案：错误解析：199公募证券与私募证券的区别106、上海证券交易所于1990年7月3日正式营业对 错标准答案：错误解析：P79上海证券交易所和深圳证券交易所于1990年12月19日和1991年7月3日正式营业107、截止到2008年底，分别有12家内地证券公司。6家内地基金你公司获准在香港设立分支机构。对 错标准答案：错误解析：P41新加内容：对我国香港和澳门特别行政区的开放。截止到2008年底，分别有12家内地证券公司，4家内地基金你公司获准在香港设立分支机构1

53、08、从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后的股价。对 错标准答案：正确解析：P51109、债券基金的收益率与市场利率成正比。对 错标准答案：错误解析：P123国债基金的收益率与市场利率成反比。110、封闭式基金与开放式基金相比，前者适宜于进行长期投资。对 错标准答案：正确解析：P122111、可转换公司债券兼并债券投资和股权投资的双重优势。对 错标准答案：正确解析：P178112、大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当日行情，因此成交量也不计入该证券的成交总量。对 错标准答案：错误解析：P2261

54、13、我国的股票发行实行注册制。对 错标准答案：错误解析：P200114、指数基金的费用比较贵。对 错标准答案：错误解析：P126指数基金的优势：1.费用低2.风险小3.可以获得市场平均收益4.避险套利的工具115、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可以签订远期大额合约或互换不同的金融工具。对 错标准答案：正确解析：P146金融衍生产品的杠杆性116、金融工具现货交易的首要目的是套期保值，而金融期货交易的主要目的是筹资或投资。对 错标准答案：错误解析：P156金融工具现货交易的首要目的是筹资或者投资，而金融期货交易的主要目的是套期保值。117、金融期货交易大多数合约到期进行实

55、物交收，极少数合约通过做相反交易实行对冲而平仓。对 错标准答案：错误解析：金融期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交是拥有或介入全部资金或基础金融工具。118、因为金融期货有价格发现功能，因此期货的价格等于未来现货价格。对 错标准答案：错误解析：价格发现并不意味着期货价格必然等于未来的现货价格，正好相反，多数研究表明，期货价格不等于未来现货价格才是常态。119、CDoS的场外交易特征及过快的增长速度是导致信用危机放大的重要原因。对 错标准答案：正确解析：P191120、金融衍生工具的价值以基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。对 错标准答案：正确解析：P145121、199

56、2年10月，国务院证券管理委员会及其监管执行机构中国证监会宣布成立，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架。对 错标准答案：正确解析：P348122、在金融衍生工具交易中，因资产或指数价格不利变动而可能造成损失的风险被称作为运作风险。对 错标准答案：错误解析：P147在金融衍生工具交易中，因资产或指数价格不利变动而可能造成损失的风险被称作为市场风险。123、基金资产净值等于基金资产总值减去基金负债总值。对 错标准答案：正确解析：P137基金资产净值=基金资产总值-基金负债总值。124、金融期货合约是由期货交易所与会员共同设计、经主管机关批准后向市场公布的标准化合约。对 错标准答案：错误解析：P156金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场 外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日) 买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。125、证券投资基金托管人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。对 错标准答案：错误解析：P132基金托管人又称基金保管人， 是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有*益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。126、证券交易所制定股票价格的涨跌停板规定，主要目的是促进股票价