广某银行案防涉刑案件管理办法

1、广某银行案防涉刑案件管理方法第一章总那么第一条 为进一步规范和加强本行涉刑案件（以下简称 案件）管理，建立责任明确、协调有序的工作机制，依法、 及时、稳妥处置案件，依据银行保险机构涉刑案件管理办 法（试行）（银保监发202020号）中国银保监会办公 厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通 知（银保监办发202055号）等有关规定，制定本方法。第二条本方法所指案件管理工作包括案件分类、信息 报送、案件调查、案件审结和后续处置等。本行案件管理工 作坚持统筹管理、分级负责、及时查办、依规处置原那么。第三条 本行总行各部室、分支行、资金营运中心案件 和案件风险事件信息报送、登记管理、案件处

2、置等工作应当 遵守本方法。本方法规定的案件确认报告案件确认报 告（续报）案件撤销报告案件调查报告案件审结报 告案件风险事件报告案件风险事件报告（续报）案 件风险事件撤销报告应由报告（盖章）单位主要负责人签发。第二章机构职责条总行各部室、条总行各部室、分支行、资金营运中心负责各自辖内案件及案件风险事件的信息采集和报告，在权限范围内 依规做好辖内案件管理相关工作。重大变化的，应当及时报送案件风险事件（续报）（附件 5）；经核查认定符合案件定义的，及时确认为案件，按第十 二条、第十三条规定报送案件确认报告；不符合案件定 义的，应及时撤销并报送案件风险事件撤销报告（附件6）, 撤销报告附件应包括公安、

3、司法、监察机关出具的相关证明 材料和当事机构排查报告。第二十二条 案件风险事件自报送之日起超过一年仍不能确认为案件的，按程序报告予以撤销。第二十三条案件风险事件续报、转为案件确认、案件风险事件撤销的信息报送流程与第二十条案件风险事件报告审核报送要求一致。第二十四条对于已撤销的案件风险事件，本行相关责任人员存在违法违规问题的，应由核查机构（部门）依规问 责；发现违纪问题的，由驻行纪检监察组依法查处。第五章案件处置第一节业内案件处置工作职责第二十五条 本行业内案件处置工作包括案件调查、内 部问责、案件审结等。第二十六条本行对案件处置工作负主体责任，具体承当以下职责：（一）开展案件调查，按规定提交机

4、构调查报告；（二）对案件责任人员进行责任认定并开展内部问责;（三）配合监管开展案件督查；10（四）排查并整改内部管理漏洞；（五）及时向人行和地方政府报告重大案件情况；（六）按规定提交案件审结报告。第二节业内案件机构调查第二十七条 案件发生后，应立即成立案件调查组，及 时组织开展案件调查工作。调查组组长由上级机构负责人担 任。总行、分支行及资金营运中心发生重大案件的，由总行 派员成立调查组，总行行长担任调查组组长，按照回避原那么, 总行选派人员组成案件调查组。广某域内二级支行发生非重大案件的，由上级支行主要 负责人担任调查组组长，按照回避原那么，支行选派人员组成 案件调查组。广某域外分行下辖支行

5、发生非重大案件的，由上级分行 主要负责人担任调查组组长，按照回避原那么，分行选派人员 组成案件调查组。案件调查工作的主要内容和要求包括：（一）全面查清案情，包括但不限于：作案时间、涉案 人员、案发业务部位、涉案金额、资金流向、案发业务办理 中的违法违纪违规事实等，确定案件性质，明确案件分类, 预估案件风险损失，剖析发案原因，查找内控管理、业务流 程等方面存在的问题，形成案件调查报告，提交总行有权会 议审议；（二）积极配合公安、司法、监察等机关侦办案件；11（三）厘清涉案机构和人员的责任，对涉案责任人员逐 一作出责任认定，依规提出初步问责意见，提交总行有权会 议审议；（四）对自查发现的案件，提出

6、意见和理由；（五）案件调查要依据法定权限和程序收集证据，确保 证据材料合法、客观；（六）案件调查组成员要严格遵守保密原那么，不得擅自 将有关信息披露至其他单位或个人。第二十八条 案件发生后，总行各条线管理部门应立即 牵头组织开展风险排查、资产保全、舆情监控等工作。（一）举一反三对案件反映问题进行全面风险排查，重 点排查涉案相关人员直接经手的业务、与涉案业务相同或相 类似的业务、内控管理以及其他需要排查的业务，全面摸排 预估案件可能引发的各类风险损失，有针对性地制定应急处 置预案、以案促改措施。（二）最大限度保全资产，依法维护消费者权益；（三）做好舆情管理，必要时争取地方政府支持，维护 案发机构

7、正常经营秩序；（四）以案为鉴，在全行开展警示教育。第二十九条自查发现的案件，是指本行在日常经办业 务或日常经营管理中，通过内部检查督导、审计监督、纪检 监察等途径，主动发现线索、主动报案并及时向监管部门报 送案件确认报告的案件。通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管12 检查、舆情监测等外部渠道发现的，不属于自查发现案件。第三十条案件调查工作结束后，调查组组长应当在明 确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上，组织 调查组成员在案发2个月内形成机构调查报告，指派牵 头部门呈报相关领导审议，总行风险合规部要及时传达监管 或外部机构对调查报告的修改完善建议，协助调查组按要求 在案发

8、3个月内，向属地监管部门报送经审定的机构调查 报告（附件7）,报告路径与案件确认报告一致。因客观因 素无法按期报送的，应书面说明延期理由，每次延期时间原 那么上不超过三个月。第三十一条机构调查报告内容应包括：案件基本 情况、涉案人员基本情况、关于是否属于自查发现案件的相 关意见及理由、涉案业务风险排查情况以及风险敞口、案发 原因以及暴露出的内控管理问题、机构已采取的措施、公安、 司法、监察等机关侦办进展情况及其他需要说明的情况。第三节业内案件内部问责第三十二条在案件调查工作完成后，应遵循属地监管 原那么，与属地监管部门充分沟通，对案件责任人员作出责任 认定，根据责任认定情况进行内部问责，内部问

9、责方案经审 定后向属地监管部门报告。对非重大案件，应由案发机构向属地监管部门进行沟通 汇报，经属地监管部门同意后正式作出处理决定；对于重大 案件，应由总行案件调查组向属地监管部门沟通汇报，经总 行属地监管部门和案发机构属地监管部门同意后，正式作出13 处理决定。第三十三条案件问责由案件调查组根据调查结果、案 件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核 实相关人员责任的基础上，依法依规开展责任认定，提出问 责意见。问责的基本原那么：（一）案件问责既要追究案发机构案件责任人员的责任,也要对其上一级机构相关条线部门负责人、机构分管负责人、 机构主要负责人及其他案件责任人员进行责任认定，根据

10、责 任认定情况进行问责。（二）发生重大案件的，除对案发机构及其上一级机构 案件责任人员进行责任认定外，还应对其上一级机构的上级 机构相关条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责 人等进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。（三）案发机构不得参与具体问责处置工作，案发机构为总行的除外。第三十四条案件问责主要包括但不限于以下方式:（一）行政纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用观察、开除等。（二）经济处理：包括罚款、扣减绩效工资、降低薪酬 级次、要求赔偿经济损失等。（三）其他问责方式：包括但不限于通报批评、取消行 内专业资格和荣誉称号、调离、待岗、降职、停职、免职（解 聘）、引咎辞

11、职、责令辞职、用人单位单方解除劳动合同等。案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予纪律处分14 的，不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。第三十五条 有以下情形之一的，可以对案件责任人员 从轻或减轻问责：（一）认为上级的决定或命令有错误，已向上级提出改 正或撤销意见，但上级仍要求其执行的；（二）符合第二十九条规定自查发现的案件的；（三）积极配合案件调查，主动采取有效措施，且消除 或减轻危害后果的；（四）受他人胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告 并积极采取补救措施的；（五）其他可以从轻、减轻问责的情形。第三十六条有以下情形之一的，可以免于追究案件责 任人员的责任：（一）因紧急避险，被迫采取

12、非常规手段处置突发事件, 且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的 损害的；（二）受他人胁迫实施违法违规行为，事后及时报告并 积极采取补救措施，且未造成损害的；（三）在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意 见且有证据予以证实的；（四）违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的;（五）其他可以免责的情形。第三十七条有以下情形之一的，应对案件责任人员从重问责:15（一）发生重大案件的；（二）对一年内发生的两起以上案件负有责任的；（三）管理严重失职、渎职，内部控制严重失效，导致 案件发生或反复发生同质同类案件的；（四）指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，导 致案件发生的；（五）对违

13、法违规事实或发现的重要案件线索不及时报 告、制止、处理，导致案件发生或案件后果进一步加重的；（六）对上级机构或监管部门指出的内部控制薄弱环节 或提出的整改意见，未采取整改措施或整改不到位，导致案 件发生的；（七）隐瞒案件事实或隐匿、伪造、篡改、毁灭证据， 抗拒、阻碍、不配合案件调查和处理的；（A）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人实施威胁、 恐吓或打击报复的；（九）瞒报或屡次迟报、漏报案件信息的；（十）其他应从重问责的情形。第三十八条本行离职人员对离职前的案件负有责任的, 案件调查组应做出责任认定，并报告属地监管部门。该人员 离职后仍在银行业任职的，本行应将责任认定结果及拟处理 意见送交离职人

14、员现任职单位。第四节业内案件审结第三十九条案件调查组应在案发5个月内形成案件 审结报告，呈报相关领导审议；案发6个月内，应向属地16监管部门报送审定的案件审结报告（附件8）,报告路径 与案件确认报告一致，不能按期向属地监管部门报送的，应书面说明延期理由，每次延期时间原那么上不超过3个月。第四十条案件审结报告应当包括案件基本情况、机构调查工作情况、机构内部问责结果、机构整改方案及内 部问责相关材料。第四十一条 案件调查、处置过程中形成的各种资料和工作记录应当分类整理、专人立卷、完整保存，案件审结后, 移交总行和本级合规部门存档备查。第五节业外案件处置要求第四十二条对符合重大案件定义的业外案件，参

15、照业内案件进行案件调查、内部问责和案件审结。第六章监督管理第四十三条案件发生后，案发机构和相关条线管理部门应根据整改方案，建立整改台账，明确整改措施，确定整 改期限，落实整改责任，及时向总行风险合规部报告整改进展情况。第四十四条整改完成后，总行及案发机构分别向属地监管部门报告落实整改情况。十五条总行及案发机构在季末（按季）按属地原那么分别向属地监管部门报送银行业金融机构案件问责情况 统计表（内部问责）。十六条各级机构和工作人员应保守案件管理过程17中获悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私。第四十七条违反本方法规定的，依规对有关责任人予以严肃问责；对造成重大不良影响，涉嫌犯罪的，依法移送 司法机关处

16、理。第七章附那么十八条本方法由总行风险合规部负责解释与修订。本方法自印发之日起执行。附件：1.案件确认报告.案件确认报告（续报）.案件撤销报告.案件风险事件报告.案件风险事件报告（续报）.案件风险事件撤销报告.机构调查报告.案件审结报告附件1：案件确认报告XX年第XX期（按照机构发生期数，从第“1”期开始）报告单位：XXX （盖章）签发人：XXX （机构主要负责人手签）关于广某银行XX机构XX案件确实认报告18（精简表述案件情况，如广某银行XX支行信贷客户XX骗取贷款案件，标题 中涉及公司名称的，勿使用简称）报告应包含以下内容：一、案发机构名称、案件发生时间和发现时间（一）案发机构名称：广某银

17、行XX （机构）（二）案件发生时间：原那么上为立案或知悉立案时间（三）发现时间：原那么上为案件暴露时间二、基本案情详述案件发生情况，明确作案主体、作案经过、作案手 段、导致后果等。明确案件风险来源，确认是否金融机构自 查、监管机构检查、外部审计检查、巡视组检查、公安、司 法、纪检、投诉、信访。三、案件性质、案件分类、明确是否为重大案件（一）案件性质：涉案罪名（如贪污、受贿或骗贷等） （二）案件分类：业内案件或业外案件（三）是否为重大案件：根据银行保险机构涉刑案件 管理方法（试行）第X条，该案符合XXX标准，属于（不 属于）重大案件。四、涉及人员及其基本情况。（一）内部违规人员情况：包括姓名、性

18、别、身份证号 码、家庭住址、政治面貌、岗位、违规时供职机构、现任职 机构、是否外逃、违规情况简述。（二）外部涉案人员情况：包括涉案人员姓名、性别、身份证号码、家庭住址、涉案身份及情况简述。19第五条 在案件或案件风险事件发生后，案（事）发机 构要及时控制事态开展，做好以下工作：（一）控制涉案人员。要立即依法对案（事）件直接责 任人及其他相关人员采取组织措施，予以停职、停岗处理, 要求其接受和配合案件调查，并采取合法有效措施，确保相 关涉案人员能够得到有效控制，对于已向公安机关报案的, 还应当请求公安机关对涉案（事）人员实施抓捕或有效控制;（二）保证资金平安。要立即依法控制涉案（事）人员 的资金

19、账户和其他财产，并请求司法机关采取保全措施，在 保全资产的基础上，全面开展追赃挽损工作，确保追回资金 合法合规，依法准确认定赔款和赃款，不得通过发放贷款或 其他违法违规方式挽损；（三）维护机构正常运行。机构主要负责人应当在第一 时间赶到现场，控制现场局势，稳定员工情绪，保护客户权 益；根据应急预案和实际情况调配人员，及时采取处置措施, 确保各岗位正常运转，业务正常开展；及时向当地党委政府 和公安部门专题汇报，取得重视和支持，要采取内紧外松的 原那么，谨防外部冲击；密切关注媒体相关信息，谨防次生负 面事件发生和声誉风险。第六条 在案件或案件风险事件发生后，各相关机构要 积极做好以下工作：（一）总

20、行风险合规部负责全行有关案件和案件风险事 件信息的汇总、处理和报告工作，负责对案件管理工作的指 导、跟踪及评价后续整改情况，并催促对相关责任人实施问（三）外部涉案企业情况：涉案企业名称、法人代表姓 名、涉及罪名、涉案人员姓名、证件类型、身份证号码；明 确企业是否属于国有企业、集体所有制企业、私营企业、外 资企业。五、公安、司法、监察等机关立案时间及罪名如题详述。六、涉案金额及风险情况（一）涉案金额：包括涉案业务金额及贿赂金额。列明 金额口径，如涉及多笔业务，那么分笔填列，或以表格列式。 （表格包括但不限于：借款主体、业务种类、发放金额、起 始及到期时间、贷款余额、结清日期、抵押担保情况等）（二

21、）风险情况：风险敞口金额。列明金额口径及下一 步处置计划，如涉及多笔业务，那么分笔填列，或以表格列式 （表格包括但不限于借款主体、业务种类、贷款金额、贷款 余额、五级分类、还款情况）。（三）涉案资金去向：明确是否待查、涉黑涉恶、流向 房地产、流向民间借贷、流向股市、私募、保险等金融产品、 流向境外机构、流向境外个人、个人或组织挥霍。（四）内部人员参与情况：内部人员犯罪、内外勾结犯 罪、内部人员有严重违法违规行为、纯外部侵害。七、已经或可能造成的影响（包括已经产生的风险损失及案件发生对后续风险处 置产生的影响、是否引发负面舆情产生声誉风险。）八、机构已采取的措施20（包括涉案业务初步排查、风险处

22、置情况及向有关部门 报告情况。）九、其他需要说明的情况（针对风险情况、上述已经造成的影响和可能造成的影 响提出下一步工作措施。）承办部门:XXX联系人：XXX 座机：XXX 手机：XXX年 月日附件2案件确认报告 （续报）XX年第XX期（续报X）报告单位：XXX （盖章）签发人：XXX21关于XX案件的续报报告应包含以下内容：一、案发机构名称及案件基本情况二、案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案 人员等发生的重大变化（仅反映变化内容）三、公安、司法、监察等机关已采取的措施四、机构和监管部门已采取的措施五、其他需要说明的情况承办部门：XXX联系人：XXX 座机：XXX 手机：XXX年 月

23、日附件3案件撤销报告XX年第XX期 报告单位：XXX （盖章）XX年第XX期 报告单位：XXX （盖章）签发人：XXX22关于XX案件的撤销报告报告应包含以下内容：一、已上报的案件基本情况二、已上报的案件确认报告情况三、据以判断不构成案件的理由及依据据此情况，我机构认为符合案件撤销标准，特此报告进 行案件撤销。承办部门：XXX联系人：XXX 座机：XXX 手机：XXX年 月日附件4案件风险事件报告XX年第XX期（按照机构发生期数，从第“1”期开始）报告单位：XXX （盖章）签发人：XXX关于广某银行XX机构XX案件风险事件的报告23（标题中涉及公司名称勿使用简称） 报告应包含以下内容：一、事发

24、机构名称、事发时间及风险事件概况（一）事发机构名称：广某银行XX （机构）（二）事发时间：以知悉或应当知悉时间为准。（三）风险事件概况：详述事件发生情况,明确风险暴露途径。（如在XXX期间，通过XXX方式，知悉XXX情况, 判断为案件风险事件的理由）二、涉及人员及其基本情况（一）内部人员情况：包括姓名、性别、身份证号码、 家庭住址、政治面貌、岗位、违规时供职机构、现任职机构、 是否外逃、与事件发生关联情况简述。（二）外部涉事人员情况：包括涉事人员姓名、性别、 身份证号码、家庭住址、涉事身份及情况简述。（三）外部涉及企业情况：涉事企业名称、法人代表姓名、涉嫌罪名、涉事人员姓名、证件类型、身份证号

25、码；明 确企业是否属于国有企业、集体所有制企业、私营企业、外 资企业。三、风险情况预判（如为我行信贷客户，那么简述涉及人员或公司基本情况、 经营状况、股权结构、注册资本、累计在我行发放贷款笔数、 金额。）（一）涉事金额：主要为涉及业务金额。列明金额口径， 如涉及多笔业务，那么分笔填列，或以表格列式。（表格包括24 但不限于：借款主体、业务种类、利率、发放金额、起始及 到期时间、贷款余额、抵押担保情况等）根据需要，抵押担 保情况可另附表格表述。（二）风险情况：风险敞口金额。列明金额口径及下一 步处置计划，如涉及多笔业务，那么分笔填列，或以表格列式 （表格包括但不限于借款主体、业务种类、贷款金额、

26、贷款 余额、五级分类、还款情况）。（总结表述，根据XXX情况，可判断上述业务整体风险 可控或XX笔业务可能存在损失风险。）四、已经或可能造成的影响（包括已经产生的风险损失及案件发生对后续风险处 置产生的影响、是否引发负面舆情产生声誉风险。）五、公安、司法、监察等机关已采取的措施如题详述。六、机构和监管部门已采取的措施（包括涉案业务初步排查、风险处置情况及向有关部门 报告情况。）七、其他需要说明的情况（针对风险情况、上述已经造成的影响和可能造成的影 响提出下一步工作措施。）承办部门：XXX联系人：XXX 座机：XXX 手机：XXX25年 月曰附件5案件风险事件报告（续报）XX年第XX期（续报X）

27、报告单位：XXX （盖章）签发人：XXX26关于XX案件风险事件的续报报告应包含以下内容：一、事发机构名称及案件风险事件概况二、涉及人员、风险情况、造成的影响等发生的重大变三、公安、司法、监察等机关已采取的措施四、机构和监管部门已采取的措施五、其他需要说明的情况承办部门：XXX联系人：XXX 座机：XXX 手机：XXX年 月日附件6案件风险事件撤销报告XX年第XX期报告单位：XXX （盖章）签发人：XXX27关于XX案件风险事件的撤销报告报告应包含以下内容：一、已上报的案件风险事件基本情况二、已上报的案件风险事件报告情况三、据以判断撤销案件风险事件的理由及依据据此情况，我机构认为符合案件风险事

28、件撤销标准，特 此报告进行案件风险事件撤销。承办部门：XXX联系人：XXX 座机：XXX 手机：XXX年 月曰附件7机构调查报告XX年第XX期报告单位:XXX （盖章）签发人：XXX关于XX案件的调查报告28报告应包含以下内容：一、案件基本情况二、涉案人员基本情况三、关于是否属于自查发现的案件相关意见及理由四、涉案业务风险排查情况以及风险敞口五、案发原因以及暴露出的内控管理问题六、机构已采取的措施七、公安、司法、监察等机关侦办进展情况八、其他需要说明的情况承办部门：XXX联系人：XXX 座机：XXX 手机：XXX年 月日附件8案件审结报告XX年第XX期 报告单位:XXX （盖章）签发人：XXX

29、29关于XX案件的审结报告（二）总行业务归口管理部门落实本条线案防主体责任, 负责本条线案防宣教、督导和检查、问题整改，牵头组织对 案件反映的本条线问题进行风险排查，查找内部管理方面存 在的问题，总结发案原因和教训，提出应急预案和整改措施， 对案件调查组工作提供专业支持；（三）总行资产保全部配合指导、协助案发机构采取风 险化解措施，保全资产工作；（四）党群工作部做好舆情管理，严密监控案件或案件 风险事件负面舆情，做好案件或案件风险事件后的警示教育, 加强党风廉政建设工作；（五）人力资源部负责协同驻行纪检监察组依规依纪对 责任人及其他相关人员采取组织措施，予以停职、停岗处理， 催促相关员工配合调

30、查；（六）审计部负责对涉案的重要岗位人员变动依规开展 或催促对应分支机构开展离任审计。第三章案件定义、分类及信息报送第七条本方法所指案件分为业内案件和业外案件。第八条业内案件是指本行从业人员独立实施或参与实 施，或外部人员实施，侵犯本行或客户合法权益，已由公安、 司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。以下三种情形 按照业内案件管理：（一）本行及本行员工在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存报告应包含以下内容：一、案件基本情况二、机构调查工作情况 三、机构内部问责结果 四、机构整改方案据此情况，我机构申请审结案件。附件：内部问责相关材料承办部门：XXX联系人：XXX 座机：XXX 手机：XXX年 月曰3

31、0在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已 由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件；（二）本行员工违规使用本行重要空白凭证、印章、营 业场所等，套取本行信用参与非法集资活动，已由公安、司 法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件；（三）本行员工涉嫌贪污贿赂、滥用职权等职务犯罪 案件，以及侵犯客户个人信息案件。第九条业外案件是指本行以外的单位、人员，直接利用本行产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重 危害本行场所平安及本行员工、客户人身平安，已由公安、 司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。侵犯本行或客户合法权益，或在本行场所内,以暴力等方式本行员工以外的人员实施的银行卡盗刷

32、、信用卡诈骗案 件，符合以下条件之一，应作为业外案件报送：（一）涉案金额等值一百万元人民币以上的；（二）涉及银行客户20人以上，或者银行卡20张以上 的；（三）犯罪手法新，性质恶劣，或者引发较大舆情和信 访事件的。客户被本行员工以外的人员通过拨打 、发送短信等 手段诱骗，直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面 等渠道向其控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络新型 违法犯罪案件，不作为业外案件报送。第十条有以下情形之一的案件，属于重大案件:（一）案件涉案金额等值人民币一亿元以上；（二）自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞 口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产） 占本行总资

33、产百分之十以上的；（三）性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑及可能 诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的；（四）监管部门认定的其他属于重大案件的情形。第十一条在知悉或应当知悉案件发生（以下简称“案 发”）后，涉案的总行直属机构（总行部室、直属支行、各 分行、资金营运中心）应立即准确掌握基本案情，及时与总 行风险合规部沟通，必要时请求属地监管部门指导，于2个 工作日内拟定案件确认报告（附件1）提交至总行风险合 规部。（一）案发机构为广某域内机构（总行部室、直属支行） 的，总行风险合规部应在案发后3个工作日内向广某银保监 分局报送总行审定的案件确认报告（附件1）,同时抄送 至驻行纪检监察

34、组；案发机构为总行或发生重大案件的，应 在案发后3个工作日内向江西银保监局及广某银保监分局报 送，同时抄送至驻行纪检监察组。（二）案发机构为广某域外分行或资金营运中心的，案 发机构应在案发后3个工作日内向属地监管部门报送总行审 定的案件确认报告；总行风险合规部同步报送至广某银 保监分局，抄送至驻行纪检监察组。（三）对符合银行业保险业突发事件信息报告方法 的案件，涉案的总行直属机构应立即准确掌握基本案情，于 报送突发事件信息后12小时内拟定案件确认报告提交 至总行风险合规部。案发机构与总行风险合规部应于报送突 发事件信息后24小时内分别向属地监管部门报送经审定的 案件确认报告，报送路径与本条第二

35、款、第三款规定一 致。第十二条 案件确认报告的内容应当包括：案发机 构名称、案件发生时间和发现时间、基本案情及案件分类, 是否为重大案件；涉及内外部人员及其基本情况；公安、司 法、监察等机关立案时间及立案罪名；涉案金额及风险情况; 已经或可能造成的影响；机构和监管部门已采取的措施；其 他需要说明的情况。第十三条案件报送坚持“一案一报、一法人一报”原 那么。案件应当年报告、当年统计，按照案件确认报告报送时 间纳入年度统计。案件性质、案件分类及涉案金额等依据公 安、司法、监察等机关的立案相关信息确定；不能知悉相关 信息的，由相关监管部门初步核查并认定。在同一银保监局辖内的本行不同机构涉及同一起案件

36、， 由同一公安、司法、监察等机关立案的，可并案报送案件信 息。如涉案贷款档案、账务处理权限、清收事项等移交、剥 离至另一机构，那么由承接机构负责案件报送，处置或配合处 置案件。第十四条案件报送主体确实定应遵循“实质重于形式” 原那么。总行人员或总行在分支机构借用人员，在分支机构所 在地开展业务过程中发生案件的，应综合考虑相关人员作案 时的身份和业务落地机构等因素，将与案件联系最紧密的机 构确定为案件报送主体。劳务派遣人员、第三方服务人员等 长期为本行服务并接受本行日常管理的人员发生案件的，原 那么上由对其进行日常管理的机构报送案件信息。本行从业人员被采取强制措施，但主要涉嫌在他行原任 职银行保险金融机构工作期间作案的，本行现任职机构应以 案件风险事件信息报送，经核实确认不属于本机构案件的, 可按规定撤销案件风险信息。第十五条 案件处置过程中，案件性质、案件分类、涉 案金额、涉案机构、涉案人员等发生重大变化的，案发机构 在知悉或应当知悉重大变化情况后，及时报送案件确认报 告（续报）（附件2）,报送路径与案件确认报告一致。第十六条对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检 察机关不予起诉、审判机关判决无罪或经监管部门核查确