证券行业信息系统解决策划方案

1、 HYPERLINK / 协同商务 集中治理gj理理用友NC-证券行业解决方案 北京用友软件股份有限公司前 言进入21世纪，企业的市场化环境渐趋完善，面向市场经济的经济结构、格局和秩序逐步形成、更加规范，企业全面走向市场，电子商务对每一个企业带来机遇的同时也使企业面临严峻的挑战：企业需要重新定位自身价值取向，重新构建业务模式和治理模式，建立快速的经营和服务体系。随着入关在即，中国企业不仅要在本土开展国际竞争，还必须在全球范围内竞争市场，提高市场竞争力成为企业治理的核心。全新的经济形态和商业环境对企业的信息化治理工具提出了更高的要求，构建在INTERNET架构之上、体现信息的集中迅速反馈、功能全

2、面、业务流程科学顺畅、提供先进辅助决策功能的治理软件是新世纪企业不可缺少的治理工具。 证券行业作为金融市场的一大支柱，在金融体制中占据重要地位。业界专家指出，以后证券市场的市场化程度将会越来越高，证券市场规范化程度也将进一步提高，证券市场机构投资者队伍将不断扩大，证券市场的国际化也将有突破性进展。可能以后几年，外资将被同意通过收购国有法人股、组建合资基金和外资基金等方式进入国内证券市场，中国证券市场将初显国际化特征。新的市场进展态势使证券公司面临严峻考验，对公司的经营运作能力提出了更高的要求。证券市场的特性决定了信息对证券公司尤为重要，企业的经营策略、业务运作、财务治理、分析决策无一不建立在高

3、质量信息治理的基础上，因此，一套具有证券行业特色和自身特色，满足公司专门业务需要和进展要求，融先进技术平台与成熟应用方案于一体，将国际公司的科学治理机制与适合中国国情的治理模式结合起来的高性能、高可靠性信息治理平台，是新经济环境下每一个证券公司必不可少的治理工具，是证券公司全面提升竞争力的有利保障。用友软件股份有限公司近期推出的新世纪治理软件NC，是新经济模式下企业的治理信息平台，不管在应用模式、技术架构、体现的治理内涵、服务体系等各方面均达到了业界领先水平。NC治理软件采纳Web-Base技术，以网络应用为中心，改变了企业以往离散的治理形态。整合内外部系统资源，提供集中式治理、电子商务、项目

4、成本、全面预算、渠道建设和治理等完整的解决方案，包括电子银行、网上证券等行业应用方案，并提供二次开发平台，具有高可配置性，为企业提供个性化应用。NC证券行业解决方案是用友新世纪治理软件NC提供的各行业解决方案的组成部分，它基于扫瞄器/服务器（B/S）结构，采纳100%JAVA技术开发，可跨平台运行，后台可挂接多种大型关系型数据库，能够实现广域网远程在线应用，提供完善的财务核算、证券业务治理功能，并实现了业务和财务的有机整合，同时还提供了先进的财务治理和监控功能，充分满足证券行业以及进行证券投资业务的金融性企业进行集中式财务治理的要求，是新经济时代证券行业最有效、最易用的信息治理平台。第一部分

5、NC-证券行业解决方案一证券行业解决方案设计思想1、采纳EJB的主流技术体系，全面实现INTERNET下的广域网应用NC产品采纳J2EE 技术平台，以EJB体系构架作为核心，完全支持互联网(B/S)应用模式。运用EJB、XML等先进的技术，使系统具备了跨平台、高可靠、高安全等特性，支持分布治理，具有更高的适用性和个性化，使财务、证券业务治理突破了空间的限制，实现了在分布异构环境下信息和资源的共享，将物理距离变成了鼠标距离。远程财务、业务在线处理、远程报表传送、远程报账、远程审计及远程财务监控将企业的治理能力延伸到全球的任何一个结点，真正实现了“天涯咫尺”的网络化财务、业务治理。2、满足集中式的

6、财务和业务治理 用友NC证券行业解决方案提供全面的集中式财务和业务治理，支持不同类型的分支机构（如总公司的治理总部、专业总部、分支营业部、分支服务机构等）独立进行财务核算和业务处理，并提供数据采集和合并功能。总公司和分支机构的财务及业务数据能够集中存放在总部服务器上，由总公司统一制定核算和治理制度、统一制定会计科目体系、编码原则、核算币种、会计期间等基础设置和报表格式，成员企业建账时能够自动继承总部制定的基础设置信息，并可依照自身特点个性化地修改明细科目，从而实现了各分支机构财务和业务状况的对比分析和治理，解决了总部对下属单位的财务核算、预算、资金的实时监控和治理，整合总公司内外部资源，发挥总

7、公司打算、操纵作用。3、强大的项目治理功能，满足证券行业对经营业绩、现金收支的核算要求证券行业的部门众多，资金的内部划转业务繁多，如利用传统的科目核算方法，因会计核算科目体系庞大、错帐率高、统计核算不便等造成许多弊端。NC证券行业解决方案提供强大的项目治理功能，公司可按经营治理和考核要求，对内部往来体系和各成本利润中心进行项目核算和治理，利用系统提供的多种条件的统计、查询、自动生成报表的功能，查询所需信息，并利用项目数据进行打算监督及辅助决策。资金治理是证券公司财务核算的重点，及时掌握公司的资金信息，了解公司资金的流向，就能为公司高层决策分析提供有效的依据。现金流量表集中反映了公司资金变动和流

8、向情况。NC证券行业解决方案通过项目治理功能，定义现金流量核算项目，并灵活设置证券行业的现金流量项目，通过与指定所需核算的科目，就能在日常凭证输入过程中就解决现金流量表的编制过程，保证现金流量表的编制快速和准确，并能够随时监控资金的流向和运作状况。公司总部更可随时依照所属部门及营业部即时的财务数据，跨部门进行汇总现金流量表的查询分析。4、实现异地实时查询与统计分析基于B/S结构的信息系统提供了远程穿透式查账功能，证券公司能够依照报表反映出来的结果追溯到业务发生的最原始单据，实现网络上自动转账、对账、汇总报表、并账，财务报表上报制度大为简化，财务报表传递周期明显缩短。解决了财务预算、异地实时查询

9、、统计、分析和监督治理等在传统桌面型财务软件中无法有效完成的功能。并能对各分支机构的财务状况进行实时监控，在不阻碍各营业部工作的前提下，总部能够及时猎取有效信息，及时发觉各营业部在财务治理中存在的问题并及时解决，充分发挥了总部财务监控的职能。5、全面的证券业务监管功能用友证券业务治理系统是用友证券行业解决方案的重要组成部分，其结合了多家证券公司的业务模型和业务特点，与用友IERP网络财务系统构成具有证券行业特色的治理信息系统，为各大券商提供技术先进、业务规范、流程科学的计算机系统证券业务治理系统能够完成证券经纪业务、自营业务和受托资产业务和清算中心的治理，可进行资金计息、清算和资金收付数据自动

10、制证、内部业务报单及核对。全面治理股票投资、债券投资、回购、资金拆借等业务，便于业务部门对业务数据的采集、统计和分析，而不是仅满足财务核算的要求，系统设置灵活，操纵体系严密。资金计息为核算资金成本，建立良好的考核体系，打下了良好的基础。清算凭证的引入轻松实现资金清算系统和财务系统的连接。内部业务报单核对系统对细化内部治理、建立健全的内部考核体系、内部对帐提供强大的治理平台。 6、支持集中式和分布式的应用模式依照证券行业网络条件及对远程数据的实时性要求，以及各证券公司的不同特点，NC证券行业解决方案提供了多种应用模式，包括高度集中式、双层分布式、并行分布式、混合分布式及离线分布式。用户可依照治理

11、要求和网络条件，选择灵活的应用模式。用户可对应用和数据进行集中治理，也可选择在上级单位及异地分支机构分不安装本系统，其中分支机构还可对下级基层单位进行集中式财务治理。通过专线或互联网等方式，分支机构服务器上的数据能够定时传送到总公司的服务器上，以供总公司随时进行财务监控和数据查询。7、节约软硬件投资，实现低成本维护NC证券行业解决方案采纳互联网时代先进的扫瞄器/服务器计算模式，软件系统的部署、升级维护和数据备份都只需要在服务器上完成即可，客户端无需作应用软件的安装和调试，100%实现了客户端的“零维护”，极大降低了系统总体维护成本。此外，B/S运行模式对客户端的配置要求专门低，能专门好地支持终

12、端/服务器运行模式。NC证券行业解决方案采纳N层计算结构，在逻辑上分成客户端、Web服务器、应用层服务器、数据库服务器四层；用户依照业务扩展需要，对应用层和数据层服务器能够视用户并发数和数据量从1到N台进行扩充，从而大大节约软硬件升级成本。8、严密的安全操纵在广域网上运行的财务治理系统，安全性特不重要，NC证券行业解决方案在安全方面作了以下操纵：（1）NC证券行业解决方案在逻辑上由四层组成，财务应用的核心是应用服务器和数据库服务器，可实现Web服务器在物理上与应用服务器和数据库分离，并在Web服务器上安装防火墙软件，从而保证财务系统不受非法攻击。（2）JAVA语言在安全方面做了严格的限制，保证

13、扫瞄器操作的安全。在NC证券行业解决方案的程序设计中，对需要访问本地资源诸如打印机或硬盘的Applet进行了签名，当Applet通过网络进行了加载时，就弹出一个对话框询问用户是否愿接着执行附有该签名的操作，通过用户确认的签名才能下载执行，使这种执行本地操作的JAVA Applet特不安全可靠。（3）大型数据库提供完善的安全机制，它们通常将操作系统和数据库的权限相结合，对敏感数据通过多种交叉的权限操纵其存取，给连接计算机的用户给予各种权限，如查看、修改和创建数据库等。NC证券行业解决方案充分大型数据库的安全机制来保证数据的安全，严格禁止了客户端直接对数据库操作。（4）NC证券行业解决方案自身提供

14、用户身份认证、分组权限操纵、功能权限操纵、数据权限操纵、操作日志监控等五级权限操纵和安全防护。9、支持主流大型数据库，确保数据的安全性，满足海量数据存储证券行业由于经营和治理的专门性，对各种财务及业务数据的准确性、实时性、安全性及存储量要求专门高。NC证券行业解决方案后台可自由挂接ORACLE、IBM DB2、SQL Server、SYBASE等大型数据库，充分保证证券行业对数据安全性要求，并提供TB级的海量存储，能够存储企业50年以上的财务业务数据。同时这些大型数据库自身提供并发操纵和数据库自动备份与恢复等功能，支持动态记录级锁定，保证数据的正确性和一致性。10、提供数据仓库挖掘功能，为证券

15、行业提供科学的决策支持信息NC证券行业解决方案利用大型数据库提供的联机分析处理（OLAP，OnLine Analytical Processing）服务进行数据建模和处理决策支持，关心证券公司实现了财务业务数据的跨年度对比分析、跨单位并账处理，充分利用历史数据为公司领导提供决策支持信息。二、技术解决方案图1 证券公司网络拓扑图1、技术架构：应用系统采纳三层架构，将应用服务器与数据库服务器分离，其间通过高速以太网连接。在客户端只需安装扫瞄器；主干可通过快速以太网，为大量数据传递、数据查询提供足够带宽；总公司与各治理总部、各营业所采纳高性能、高保密性的点到点通信。2、服务器配置方案：总公司设置中心

16、服务器，作为总部的中心数据服务器、应用服务器和Web服务器。中心服务器采纳高可靠性集群并配置磁盘阵列，采纳磁带机备份，充分保证数据的安全性及系统的稳定性。3、财务及业务信息系统备份方案：采纳双机热备方式，保证在系统崩溃时能够快速恢复。正常运行状态下，一台主机为活动状态，另一台主机为备份状态。出现异常时，活动主机上的应用全部切换至备份主机。4、客户端配置：各治理总部、专业总部、分支营业部由若干客户机组成，完成相应分支机构的财务处理业务，客户机负责人机交互，完成数据的录入、查询等界面操作，通过专线直接访问总公司服务器。5、网络计算方案：分布式网络计算方案，采纳面向对象的大型关系数据库。三、应用解决

17、方案NC证券行业解决方案着眼于证券公司的全面集中式治理，以总部为中心，实现数据、报表的迅速传递，为企业决策者提供及时的财务业务信息，真正实现财务业务的实时监控，防患于未然。图3. 用友NC-证券产品体系结构图NC证券行业解决方案目前包括三方面的应用：财务治理层的应用、业务监管层的应用、企业经营决策层的应用。全面支持集团级、上下级、分子公司应用；支持远程办公，可为领导层及异地分支机构提供安全、快捷的远程查询及操作功能，并提供相应的远程访问操纵；支持并表、并账，跨年数据处理，满足企业从差不多的证券业务治理到决策支持的全方位治理需求。第二部分 证券自营业务解决方案自营业务是证券经营机构或其他进行证券

18、投资的企业以自有资金和自己名义为本机构投资买卖证券，以赚取买卖价差为目的，并承担相应投资风险的行为。其投资范围包括：股票、债券、证券投资基金等证券的自营以及股票承销的余股买卖。一、自营业务特点及风险分析1、自营业务特点自营是以赢利为目的的一种企业经营行为。因此，加强对自营业务的治理、监督、考核就成为证券公司经营治理的重要内容。证券自营具有高风险、高收益的特性。准确掌握每笔业务的赢利状况，及时规避自营风险是自营业务经营的重点。自营业务一般采纳集中经营模式，将所有可用于自营的资金集中起来，在公司总部设置自营部门进行运做。如此集中运做的优势在于能够充分利用总公司在人才、信息等方面的优势，便于总部的监

19、督、治理，从总体上操纵自营业务的规模和风险。2、自营业务风险分析自营业务在取得高收入的同时伴随着专门高的风险。其中，有些风险是系统性的，如政策风险和市场风险，这类风险是客观存在的难以回避，而有些风险则是非系统性的，如证券公司经营治理风险，这类风险则能够通过提高公司内部的治理水平等措施减少、消除。分析企业自营证券业务的风险，要紧有如下几个方面：自营资金治理风险，随时掌握每一自营操盘手的资金状况及变现能力将是自营业务治理人员关怀的重点。自营业务操作失控风险，对具体自营单位治理缺乏集中治理、监督，在实际运做中造成分支机构越权操作、操作人员内幕交易等，造成自营业务操作失控。有效操纵操盘手的业务范围是操纵操作失控的要紧方法。自营资产流淌性风险，对自营库存证券的每日浮动盈亏分析，将是自营治理者的重要内容。利用业务计算机系统及时提供此数据，就显得特不必要。二、证券自营业务治理系统简介自营证券业务治理系统提供股票、债券、基金等证券的自营业务治理及核算功能。严格的安全操纵