企业融资尽职调查提纲

1、.：.；企业融资尽职调查提纲来源： 时间：2021/10/13 一、 企业概略 1、 注册情况 1 企业称号 2 法人代表 3 注册时间 4 注册地址 5 注册资金 6 主营与兼营 7 一切制类型 国有企业 集体企业 私营企业 中外合资企业 外资独资 2、 股权构造及主管单位 1 股权构造 2 股东背景 3 主管 一、 企业概略1、 注册情况1 企业称号2 法人代表3 注册时间4 注册地址5 注册资金6 主营与兼营7 一切制类型 国有企业 集体企业 私营企业 中外合资企业 外资独资2、 HYPERLINK lawtime/info/zhuanti/2021072744727.html t _b

2、lank 股权构造及主管单位1 股权构造2 股东背景3 主管单位 政府 院校 协会或行会 无主管单位3、 企业文化1 运营目的企业的价值观2 企业目的 我们的企业如今是什么? 我们企业未来的目的是什么? 我们将做什么?(3)运营理念 企业遵照的开展思绪 企业采用的运营方式 企业预备到达的运营目的4、 企业资质及奖项情况(1) 企业：高新技术企业证书、火炬技术企业证书等等。(2) 技术：获得的国家级、部级等各种奖励证书、技术评定证书等。(3) 产品或效力：所获得的特许证书、资质认证等。5、 企业信誉1 HYPERLINK lawtime/info/zhuanti/2021072844752.ht

3、ml t _blank 银行信誉： 有无不良贷款记录 银行信誉等级(2)商业信誉:与协作单位开展业务中，有无不良信誉记录。二、 产品、效力及技术1、 产品与效力1 提供的产品或效力是什么？ 目前提供的产品效力：主要、次要 过去三年提供的产品效力 未来三年方案提供的产品效力2 产品与效力的独特性 独特性的内容 功能扩展 性能提高 质量提升 过程便利 资源独占 独特性的独特程度 革命性产品 创新产品 换代产品 功能改良产品 独特性的竞争优势 有明显的竞争优势 有一定的竞争优势 无竞争优势3产品及效力的对象 产品及效力的直接对象 产品的上下游产品效力 相配套的产品效力 产品效力的对象对于其适用性的评

4、价4 产品及效力的成熟度 设计谋划阶段 试制效力系统建立阶段 中试试运转阶段 大规模消费稳定运转阶段5 产品及效力的运用特性 耗费品/耐用品 必需品/奢侈品 可替代品/不可替代品(6)产品及效力的生命周期 行业内平均的寿命周期 行业新产品推出的周期(7)产品及效力的特批答应情况 国家专控产品 平安产品 环保审批 特许效力(8) 产品及效力获得荣誉及论证情况2、 技术1 中心技术的内容与方式 配方 工艺 设备(2)中心技术的先进性 世界首创 国际先进 国内先进(3)中心技术的知识产权 专利技术 专有技术 协作开发技术 引进技术(4)中心技术的可控程度 对中心人员的依赖性 技术骨干的稳定性：能否持

5、有公司股份、主要技术人员待遇、对公司的称心度。 法律保证：合同、契约等法律保证 技术的严密性：严密的制度与措施6 技术优势的可继续性 技术门槛可模拟性 技术开发的本钱和条件 技术开发的周期 技术开发人员的素质要求 继续创新才干 研发人员:技术带头人及技术骨干 研发条件：资金、场地、设备 研发方案三、 市场分析1、 产业分析1 企业所处的行业2 行业的规模和增长率3 行业的成熟度 初始阶段 扩张阶段 稳定阶段 下降阶段(4)经济环境对行业开展的影响(5)政策法规对行业开展的影响2、 目的市场1 企业的目的市场2 目的市场的规模和变化趋势3、 市场竞争1 产品竞争 同类产品竞争 替代品竞争 新产品

6、竞争(2)同业竞争(企业间) 目的市场的占有率 谁是主要竞争对手 他们在什么方面有竞争? 他们之间的区别在哪里? 新的竞争对手进入市场的妨碍是什么?四、 商业方式1、 产品的市场定位及市场笼统1 目的客户群2 产品笼统2、 产品的销售方式1 分销体系 直销 代理制 分公司办事处 子公司 特许运营2 销售方式 专卖店 商场专柜 上门推销3、 促销手段1 广告宣传2 促销活动3 专业渠道4 政府推行4、 收入来源1 产品销售收入2 效力收入5、 竞争优势1 产品优势 效果优势 质量优势 价钱优势 品牌优势 运用便利(2)销售优势 销售网络优势 供货才干优势 促销手段优势 售货效力优势 信誉保证优势

7、五、 开展规划1、 产品开展规划1 产品改良方案2 新产品研发方案3 品牌提升方案2、 市场扩张规划1 扩展销售收入2 提高市场占有率3 添加利润3、 开展规划保证1 购置消费设备2 加强研发才干3 扩展营销网络4 广告宣传5 扩展人力资源六、 融资方案1、 融资总额1 权益性资本及股权构造设计2 债务性资本2、 资金投向1 投资工程2 投资方案3、 效益预测(1) 现有运营部分效益预测(2) 拟建工程效益预测(3) 综合效益预测4、 投资收益分析1 投资收益预测2 资本增值和变现的途径3 工程分拆上市4 股权转让七、 财务分析1、 财务情况资产负债表1 资产情况 流动资产 固定资产 长期资产

8、 无形资产(2)负债情况 长期借款 短期借款 其他负债(3)一切者权益情况 实收资本 资本公积 盈余公积 未分配利润2、 运营成果利润表及利润分配表3、 现金流量情况现金流量表4、 财务分析1 资金构造资金来源分析 主要结论 主要目的 资金总额(负债总额+一切者权益合计) 自有资本构成比率 流动负债构成比率 长期负债构成比率(2)资产构造(资金占用)分析 主要结论 主要目的 流动资产构成比率 速动资产构成比率 销售 HYPERLINK lawtime/info/zhuanti/2021072844761.html t _blank 债务对盘存资产比率 固定资产与一切者权益比率 固定资产净值率(

9、3)偿债才干分析 主要结论 主要目的 资产负债率 一切者权益负债率 流动比率 速动比率 已获利息倍数(4)营运效率分析 主要结论 主要目的 流动资产周转率 存货周转率 应收帐款周转率 总资产周转率(5)盈利才干分析 主要结论 主要目的 净资产收益率 销售净利率 营业利润率 本钱费用率 权益乘数(6)现金流量分析 主要结论 主要目的 销售净现率 总资产净现率 现金负债总额比 到期债务清偿率 现金流动负债比率5、 企业价值评价1 企业有形资产价值2 企业无形资产价值3 企业中心资产价值八、 组织及管理1、 组织架构1 公司与业务部门的组织构造图2 公司上下级关系描画3 子公司一切权、控股、参股企业

10、的一切权比例2、 管理团队1 高管团队 高管组成： 总 HYPERLINK lawtime/info/zhuanti/2021071735848.html t _blank 经理(CEO) 副总经理、财务总监、总工程师、市场总监 评价目的： 普通目的：姓名、职务、性别、年龄、学历、学位、专业、职称、职业培训、专长 专业目的： 本岗位任务开场时间 主要任务阅历 本岗位任务任职时间及阅历 主要业绩 薪酬：股权、工薪与雇佣合约、其他福利 与本企业的契约关系：固定、合同. 个人信誉：有无某种称号、能否被解聘、能否涉嫌经济刑事等法律问题 在外兼职情况2 技术中心团队 中心技术人员 重要技术人员 评价目的

11、 普通目的：姓名、职务、性别、年龄、学历、学位、专业、职称、职业培训、专长 专业目的 技术掌握程度 薪酬：股权、工资、其他 与本企业的关系：专职、顾问、协作、兼职、其他 与本企业的契约关系：合同、固定、暂时 技术类相关奖项：专利、发明 本技术领域任务阅历：拥有何种中心技术、参与研发的工程称号及结论 在同行的位置：院士、协会行会职务。3、 开放性 能否赞同被替代及条件 能否接纳新成员及条件 能否情愿接受新的管理方式 鼓励机制 根本制度 人事制度 鼓励奖惩制度 严密制度4、 新股东要求1 对新股东数量的要求2 对新股东类型的要求3 对新股东持股比例的要求5、 HYPERLINK lawtime/i

12、nfo/zhuanti/2021071735847.html t _blank 董事会1 董事会组成及要求2 对董事会作用的限制相关文章 HYPERLINK lawtime/info/gongsi/zxqy/2021101563461.html o 企业巧借银行理财五方法 t _blank 企业巧借银行理财五方法 HYPERLINK lawtime/info/gongsi/zxqy/2021101563520.html o 中小企业直接融资的现实选择 t _blank 中小企业直接融资的现实选择 HYPERLINK lawtime/info/gongsi/zxqy/2021101563430.html o 民企四大融资技巧 t _blank 民企四大融资技巧 特别引荐 HYPERLINK lawtime/info/gongsi/zxqy/2021092958021.html o 中小企业如何融资？ t _blank 中小