优化个人银行账户服务测试附答案

1、优化个人银行账户服务测试复制基本信息：矩阵文本题 *姓名：_部门：_一、单选题（35分）1.异地个人开户需要哪些资料？（） 单选题 *A.身份证(正确答案)B.身份证、工作证明C.工作证明D.缴社保记录2.某客户持异地身份证来银行开户，开户时要求开网银、V盾，柜员小丽该如何审核？（） 单选题 *A.要求客户提供辅助证明B.询问客户开户用途，利用大数据核验客户身份，同时向客户进行出租出借出售账户的风险告知(正确答案)C.根据客户的资金判断开立网银、V盾D.不提供辅助证件可拒绝办理3.若接到客户咨询电话：“我从外地来的资兴可以开卡吗？”怎样答复比较合适？（） 单选题 *A.你是外地的吗？身份证是外

2、地的吗？用途？若无法提供相关资料无法开户B.异地开户需要辅助证件，租房合同、辅助证工作证明C.可以的，请带身份证、手机，现场还有核实开户用途。这也是根据反洗钱要求，您和我行建立业务关系，需要了解您的信息(正确答案)D.身份证为异地需要去公安局开立暂住证4.如客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，（）强制要求客户提供。 单选题 *A.不得(正确答案)B.必须C.可以5.银行应当通过综合判断客户风险，不能简单将“（）”特征认定为高风险标准，不应要求客户提供与其情况不相符或与识别业务风险不相称的证明文件，变相拒绝开户。 单选题 *A.农村B.城市C.本地D.异地(正确答案)6.银行可以根据客户补充提供

3、的辅助证明材料，重新评定客户风险等级，根据客户身份识别程度重新约定账户功能，对已开立的类银行账户或III类银行账户办理升级业务，对已开立的I 类银行账户开通非柜面功能或者提高（）等。 单选题 *A.交易金额B.交易方式C.交易规模D.交易限额(正确答案)E.交易笔试7.银行应当完善个人银行账户分类分级管理机制，根据客户身份审核程度，分级细化账户功能，确保银行账户功能与客户身份识别程度、账户风险相（）。 单选题 *A.结合B.适应C.匹配(正确答案)二、多选题（40分）1.银行可采取的账户分级管理措施等实施合理限制，包括但不限于：（）、（）、（）、（）等 *A.账户收付功能，(正确答案)B.是否

4、开通手机银行、网上银行等非柜面业务权限，(正确答案)C.非柜面业务的交易金额(正确答案)D.身份核验方式。(正确答案)2.银行应当根据客户身份识别情况对客户的（）、（）、（）等实施合理限制 *A.交易金额B.交易方式(正确答案)C.交易规模(正确答案)D.交易频率(正确答案)E.交易笔数3.当有客户问：“你们银行为什么不给我开户？”以下哪些回答不能作为拒绝开户的理由？（） *A.你是外地的，又不是在本地工作、生活(正确答案)B.您的开户用途前后不一致C.开户过程中全程由陪同人员回答D.你家距离银行太远了(正确答案)4.客户因紧急需要申请临时调高交易限额的，银行应当对客户的需求进行合理性评估，通

5、过（）、（）等方式满足客户临时性需求，确保客户正常资金结算需求不受影响。 *A.柜面(正确答案)B.微信公众号C.网上银行D.客户服务电话(正确答案)5.银行应当制定统一规范的个人银行账户开户服务标准及答复口径，加大对（）、（）、（）、（）的业务培训，及时解答解决客户开立和使用银行账户的问题，提高人民群众的开户满意度。 *A.客户经理(正确答案)B.大堂经理(正确答案)C.柜员(正确答案)D.客户服务人员(正确答案)6.对客户出示的居民身份证通过（）、（）、（）等审核无误，客户提供职业、住所地或者工作单位地址、联系方式等信息，开户用途合理且无明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪

6、活动的，应当为客户开立银行账户。 *联网核查公民身份信息系统(正确答案)社保证明人脸识别(正确答案)手机号码核验二代证鉴别仪(正确答案)7.实行应当对开户全流程跟踪管理，要对（）等环节进行全流程跟踪管理，掌握开户进度和办理状态,压缩流转时间,提升开户效率。 *A.开户预约申请(正确答案)B.客户身份核实(正确答案)C.柜面开户办理(正确答案)D.账户功能升级(正确答案)E.账户咨询投诉(正确答案)8.在开户过程中若客户问：“开个户你凭什么问这么多东西咯？”或者“你凭什么不给我开户”，以下回答正确的是？（） *A.因为买卖银行卡、电诈案件比较多，为保证你的资金安全，需要核实手机号码、开卡用途等信

7、息(正确答案)B.人行规定C.主要是核实开户意愿和用途了解您的基本信息和开户意愿(正确答案)D.现在利用银行卡进行诈骗等违法犯罪的事情比较多，为了你的账户资金安全，请你理解和配合我们的工作。(正确答案)三、判断题（25分）1.银行新进员工小李，接待来行新开银行卡客户，因客户户籍非本地，要求客户必须出具辅助证明才能开户，小李的做法是否正确 判断题 *对错(正确答案)2.如客户选择开立个人I类银行账户的，银行应当按照“风险为本”原则， 对是否开通手机银行、网上银行、自助柜员机（ATM）、刷卡机具（POS）等非柜面功能，以及非柜面功能交易限额（日限额、月限额或年限额）、远程身份和交易核验方式等予以约定。 判断题 *对(正确答案)错3.大堂经理小李，接待客户王某开卡，王某提供的工作证明所在单位并未在我行开户，也未签约代发，小李通过企查查与单位法人联系确有此事后为王某开卡，王某的做法是否正确？ 判断题 *对(正确答案)错4.银行已有客户再次申请开立个人银行账户的，银行 应当在审核个人身份信息真实有效且未发现其他异常开户 或者可疑交易的情况下，简化开户流程 判断题 *对(正确答案)错5.银行可以利用大数据核验个人身份，积