2020年6月证券从业资格模拟考试三《金融基础知识》

1、2020年6月证券从业资格模拟考试三金融基础知识矩阵文本题 *你的姓名：_您的部门及组别： 单选题 *一部一组一部二组一部三组二部一组二部二组二部三组三部一组三部二组三部三组三部四组深圳区域1、我国证券交易所B股以（）认购、买卖。 单选题 *A.港元B.欧元C.外币(正确答案)D.人民币2、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。 单选题 *A.4%B.5%C.6%D.8%(正确答案)3、（）是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。 单选题 *A.存券银行B.外汇交易所C.中央存托公司D.托管银行(正确答案)4、中国人民

2、银行行长在博鳌亚洲论坛分论坛上提出了一整套的金融领域的开放举措和明确的时间表，概况来说，主要有三大原则”和十二大措施“。其中，三大原则不包括（）。 单选题 *A.准入前国民待遇和负面清单原则B.进一步完善内地和香港两地股票市场互联互通机制(正确答案)C.金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进D.在开放的同时，要重点防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放相匹配5、公开市场业务是通过（）来调节货币供应量的。 单选题 *A.中央银行B.商业银行C.买卖证券(正确答案)D.证监会6、基金管理人职责不包括（）。 单选题 *A.基金产品设计B.基金的投资管理C.资金清算

3、(正确答案)D.基金营销7、按照交割方式，金融市场可以分为（）。 单选题 *A.股票市场和债券市场B.货币市场和资本市场C.有形市场和无形市场D.现货市场和衍生品市场(正确答案)8、利率作为货币政策中介指标存在的缺点（）。 单选题 *A.可控性差B.相关性弱C.可测性差D.抗干扰性差(正确答案)9、商业银行发行混合资本债券应向（）报送发行申请文件。 单选题 *A.证监会及其派出机构B.中国人民银行(正确答案)C.证券业协会D.银保监会10、企业成长周期中不包括（）。 单选题 *A.创立期B.成熟期B.衰退期D.稳定期(正确答案)11、世界上最早的证券交易所出现在（）。 单选题 *A.英国B.美

4、国C.荷兰(正确答案)D.中国12、发行金融债券没有强制担保要求的机构是（）。 单选题 *A.财务公司B.金融租赁公司C.商业银行(正确答案)D.消费金融公司13、上市公司应强制退市的情形之一是上市公司股票连续（）个交易日(不含停牌交易日)每日股票收盘价均低于股票面值。 单选题 *A.10B.20(正确答案)C.30D.6014、目前，美国市场上证券化产品的规模已占债券总规模的（）。 单选题 *A.25%B.32%(正确答案)C.48%D.60%15、绝对估值法就是（）。 单选题 *A.现金流贴现法(正确答案)B.股权自由现金流贴现法C.红利贴现法D.企业自由现金流贴现法16、募集机构在向投资

5、者推介私募基金之前，应对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者的评估结果有效期为（）。 单选题 *A.1年B.2年C.3年(正确答案)D.5年17.公司上市属于（）。 单选题 *A.直接融资(正确答案)B.间接融资C.担保融资D.信用融资18、境内上市外资股又被称为（）。 单选题 *A.B股(正确答案)B.A股C.H股D.S股19、会计师事务所申请证券资格，其净资产需要（）万元以上。 单选题 *A.1000B.500(正确答案)C.100D.30020.可转换债券实际上是嵌入普通股票的（）。 单选题 *A.看跌期枚B.看涨期权(正确答案)C.期货合约D.远期合约21、中期票据发行业务

6、中，（）。 单选题 *A.投资者可以向发行人逆向询价B.投资者可以向主承销商逆向询价(正确答案)C.主承销商可以向投资者逆向询价D.发行人可以向主承销商逆向询价22、投资人一般都是风险规避或风险中立者的市场是（）。 单选题 *A.主板市场(正确答案)B.纳斯达克市场C.二板市场D.场外交易市场23、金融债券的登记、托管机构是（）。 单选题 *A.中央国债登记结算有限公司(正确答案)B.上海证券交易所C.中国证券登记结算有限公司D.深圳证券交易所24、我国要求合格境外机构投资者中的资产管理机构应具备的条件是,经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。 单选题 *A

7、.3B.5(正确答案)C.10D.2025、国务院关于开展优先股试点的指导意见规定公司累计()个会计年度或连续（）个会计年度未按约定支付优先股股息的，优先股股东可以享有公司章程规定的表决权。 单选题 *A.5; 3B.5; 2C.3; 3D.3; 2(正确答案)26、合格境内机构投资者进出境资金受到监控，托管人应在每月结束后（）个工作日内，通过资本项目信息系统报送上个月合格投资者境外投资资金汇出入、结购汇、资产分布及占比等信息。 单选题 *A.1B.2C.3D.5(正确答案)27、可以参与发行人的经营决策的是（）。 单选题 *A.债券持有人B.股票持有人(正确答案)C.期权持有人D.基金持有人

8、28、具有证券资格的会计事务所，自取得证券资格第3年起，每一年度上市公司审计业务收入不得少于（）万元。 单选题 *A.100B.300C.500(正确答案)D.100029、下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（）。 单选题 *A.交易量逐年增大B.仍未超过交易所市场的交易额(正确答案)C.市场流动性得到增强D.发展专业化的交易商30.下列不属于债券成交竞价原则中三先的内容的是（）。 单选题 *A.时间优先B.价格优先C.数量优先(正确答案)D.客户委托优先31、截至2017年底，我国境内有（）家证券公司在境外设立、收购了经营机构。 单选题 *A.22B.31(正确答案)C.

9、37D.4232、不属于债券买卖交易报价方式的是（）。 单选题 *A.双边报价B.对话报价C.大额报价(正确答案)D.公开报价33、（）是指交易双方约定在未来某一日交换协议期间内在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。 单选题 *A.股权类资产的远期合约B.远期汇率协议C.债权类资产的远期合约D.远期利率协议(正确答案)34、通过（）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。 单选题 *A.场外发行B.交易所发行C.网下发行D.证券交易所交易系统发行(正确答案)35、金融市场的核心内容是（）。 单选题 *A.金融产品B.

10、金融产品交易(正确答案)C.金融机构D.政府部门36、股票的市场价格总是围绕其 （）波动。 单选题 *A.内在价值(正确答案)B.清算价值C.票面价值D.外在价值37、根据证券投资基金法的相关规定，基金财产可以投资下列（）活动。 单选题 *A.非公开发行股票(正确答案)B.承销证券C.买卖其他基金份额D.向其基金管理人、基金托管人出资38、第一只封闭式基金和第一只开放式基金分别出现在（）。 单选题 *A.荷当和美国(正确答案)B.美国和美国C.美国和荷兰D.英国和荷兰39、下列各顶中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是（）。 单选题 *A.A股账户B.基金账户C.期权账户D.B股

11、账户(正确答案)40、ETF结合了 （）的运作特点。 单选题 *A.股票型基金与货币型基金B.契约型基金与公司型基金C.成长型基金与收入型基金D.封闭式基金与开放式基金(正确答案)41、商业银行等金融机构按规定的比率，将所吸收的存款的一部分交存中央银行，本身不得使用，应交存的比率称为（）。 单选题 *A.法定存款准备金率(正确答案)B.贴现率C.法定贷款隹备金率D.公开市场业务42、投资者于T日提交认购开放式基金的申请后，可于（）起至到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 单选题 *A.T+0日B.T+1日C.T+2日(正确答案)D.T+3日43、债券价格的波动性与其到期期限的长短相关，期限

12、越短，市场利率变动时其价格波动幅度也越小，债券的利率风险也越小。一般来说，当市场利率提高时，债券的市场价格将（）。 单选题 *A.下跌(正确答案)B.上涨C.不变D.不确定44、我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起（）个月后方可转换为公司股票。 单选题 *A.3B.6(正确答案)C.12D.2445、下列选项中，（）是我国国有股权管理的行政机构。 单选题 *A.发改委B.国资委C.国有资产管理(正确答案)D.财政部46、（）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。 单选题 *A.信用风险B.流动性风险C.市场风险(正确答案)D

13、.操作风险47、（）债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券。 单选题 *A.商业银行B.保险公司C.证券公司D.信用公司(正确答案)48、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。 单选题 *A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均金额B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(正确答案)C.个人投资者需参与证券交易12个月以上D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券49、股票和其他有价证券等理论价格依据（）确定。 单选题 *A.预期理论B.流动性理论C.现值理论(正确答案)

14、D.合理收益理论50、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（）。 单选题 *A.责任保险(正确答案)B.农业保险C.信用证保险D.分红型保险51、股份公司在首次公开发行股票并在证券交易所上市以后，还会因（）等而引起公司股份总数的变动并对股票价格产生影响。.增发和定向增发.可转换债券转换为股票.公积金转增股本.股份回购 单选题 *A.I、B.I、(正确答案)C.I、D.、52、影响股票投资价值的内部因素包括（）。.公司净资产.股利政策.并购重组IV.货币政策 单选题 *A.I、(正确答案)B.、C.I、D.I、53、下列选项

15、中，交易场所在CME的期货合约包括（）。I.3个月期港元利率期货.伦敦银行间同业拆放利率期货.欧洲美元期货IV.联邦基金利率期货单选题 *A. 、(正确答案)B. I、IVC. 、D. I、54、股票投资的资本利得主要取决于（）等因素。I.股份公司的经营业绩.股票市场的供求关系 .股票市场的价格变化IV.投资者的投资心恣与投资经验 单选题 *A.I、(正确答案)B.I、C.、D.I、55、下列属于压力测试原则的是（）。I .全面性原则 .实践性原则.审慎性原则IV.前瞻性原则 单选题 *A.I、(正确答案)B.I、C.、D. I、56、风险限额管理过程主要包括（）。I. 风险限颔的设定.风险限

16、额的监测.风险限额的调整IV.风险限额的控制 单选题 *A.I、B.I、C.、D. I、(正确答案)57、根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为（）I .可实现最大成交量的价格.高于该价格的买入申报全部成交的价格.低于该价格的卖出申报全部成交的价格IV.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格 单选题 *A.I、(正确答案)B.I、C.I、D.、58、下列关于1个月期港元利率期货说法正确的是（）。I .基础资产是港元1个月期香港银行同业拆借利率.合约规模为500万港元.报价方式为100-1个月期香港银行同业拆借利率.在HKEX进行交易 单选题 *A.I、B.、C.I、

17、D.I、(正确答案)59、经纪商在受理客户委托买卖证券时，要查验证实客户的（）。I .账户上的资金.账户上的证券.交易密码IV.信用记录 单选题 *A. I、B.I、C.I、(正确答案)D.、60、按利率是否固定分类，债券可以分为（）。I.固定利率债券.浮动利率债券.可调利率债券IV.随机利率债券 单选题 *A. I、B. I、(正确答案)C. 、D. I、61、深港通下的港股通的股票范围是（）。I.恒生综合大型股指数的成分股 .恒生综合中型股指数的成分股.香港联合交易所上市的A+ H股公司股票IV.市值50亿元港币及以上的恒生综合小型股指数的成分股 单选题 *A. 、B.I、C.I、(正确答

18、案)D.I、62、按用途划分，证券账户可以划分为( )。I.上海证券账户 .深圳证券账户.人民币特种股票账户IV.证券投资基金账户 单选题 *A. 、B.I、C.I、D. 、(正确答案)63、证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到（）。I .对客户的开户资料和身份真实性等进行审查.向客户充分掲示期货交易风险.解释期货公司、客户、证券公司三者之间权利义务关系IV.告知期货保证金安全存管要求 单选题 *A.I、B.I、C.I、D.I、(正确答案)64、发行人的（），可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制。I.董事.监事.高级管理人IV.持股比例超过3%的股东

19、单选题 *A.I、B.I、(正确答案)C. 、D. I、65、银行间债券市场的发展状况主要表现在（）。I.债券市场主板地位基本确立.市场功能逐步显现.市场流动性较高IV.兼具投资和流动性管理功能 单选题 *A. I、B.I、(正确答案)C.I、D.、66、为方便金融机构进行利率风险管理，有关期货交易所推出了采用这些利率的固定收益工具为基础资产的期货合约，下列属于具有代表性的期货合约品种的有（）。I.1个月期港元利率期货.3个月期港元利率期货.伦敦银行间同业拆放利率期货.欧洲美元期货 单选题 *A.I、B.I、(正确答案)c.、D.I、67、下列关于个人投资者投资基金的税收，说法正确的是（）。I

20、 .个人投资者买卖基金份额免征増值税.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税.个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税IV.个人投资者申购和赎回基金份颔取得的差价收入，暂不征收个人所得税 单选题 *A. I、B. I、IVc.、D. I、(正确答案)68、上市公司出现（）情形的，可以向证券交易所申请主动退市。I .上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易 .上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件.除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本

21、总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件IV.上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销 单选题 *a.I、B.、C.I、(正确答案)D. I、69、根据中国人民银行2018年第3号公告，银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件包括（）。I .偿债能力良好，且成立满三年.具有完善的公司治理机制.经营稳健，资产结构符合行业特征，以服务实体经济为导向，遵守国家产业政策和信贷政策IV.满足宏观审慎管理要求，且主要金融监管指标符合监管部门的有关规定 单选题 *A. 、B. I、IVC.I、(正确答案)D.、70、根据证券投资基金法的规定，我国基金资产估值的规定有（）。I .开放

22、式基金每个交易日进行估值.封闭式基金每周进行估值.我国基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人IV.基金在进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值规则 单选题 *A.I、IV(正确答案)B.I、C.I、d.、71、关于证券交易所竞价原则说法正确的是（）。I .竞价有集合竞价和连续竞价两种方式.集合竞价是指每日开盘后时，交易所电脑主机对开市前接受的全部有效委托进行的一次性撮合处理 .实行价格优先、时间优先竞价成交原则IV.连续竞价是开市后的正常交易时间集中撮合处理 单选题 *A.I、B.I、(正确答案)C.I、D.、72、下列关于开立证券账户的说法，正确的有（）。I .开立证券账

23、户应坚持合法性原则 .开立证券账户应坚持真实性原则.一个自然人根据需求，可开立不同类别和用途的证券账户IV.一个法人根据需求，可开立不同类别和用途的证券账户 单选题 *A.I、B.I、C.I、(正确答案)D.、73、下列资产证券化的流通场所属于银行间债券市场的是（）。I .信贷资产ABS.企业资产ABS.保险资产ABSIV.资产支持票据 单选题 *A.I、IV(正确答案)B.、C.I、D.I、74、股份发行初始登记包括（）。I .送股（或转增股本）登记.増发新股登记.股票首次公开发行登记.配股登记 单选题 *A. I、(正确答案)B.I、C.I、D. 、75、下列各项经济活动中，属于直接融资的

24、有（）。I .A商业银行通过发行CDS筹集了2000万元资金. B商业银行向C商业银行出售了价值1000万元的贷款. D公司以支付租金的方式从H租赁公司处获得了价值300万元设备的使用权IV.美国政府通过发行国库券筹集了200亿美元的资金 单选题 *A.I、B.I、IV(正确答案)C.I、D. 、76、债券组合是按照（）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。I .融资统一规划.信贷统一授信.动态长效监控IV.全程风险管理 单选题 *A. 、B. I、(正确答案)c.I、D.、77、中国证监会先后在2

25、008年和2016年两次根据实际情况对证券公司风险控制指标管理办法(以下简称风控办法)进行了修订，2016年修订的风控办法通过资本杠杆率对公旬杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从（）核心指标，构建合理有效的风控指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。I .资本杠杆率 .风险覆盖率.净稳定资金率IV.流动性覆盖率 单选题 *A. I、(正确答案)B.、c.I、D.I、78、政府债券的（）关系着一国的政治，经济发展的全局。 I .股票形式.发行规模.期限结构.未清偿余额 单选题 *A.I、B.I、C.I、D.、(正确答案)79、基金市场的主要参与者包括（）。I.基金管理人.基金份额持

26、有人.基金市场服务机构IV.基金的监管机构和自律组织 单选题 *A. I、B. 、C. I、D. I、(正确答案)80.在非公开发行股票中，以下认购股份的投资者所持有的股份自发行结束之日起36个月内不得转让的有（）I.通过竞价方式确定的投资者.上市公司的控股股东.董事会拟引入的境内外战略投资者.通过认购取得上市公司实际控制权的投资者 单选题 *A. 、(正确答案)B. I、C. I、D. I、81、记名股票的特点包括（）。I .股东权利归属于记名股东 .可以一次或分次缴纳出资 .转让相对复杂或受限制IV.便于挂失，相对安全 单选题 *A. 、B. I、(正确答案)C. I、D. I、82、存钱

27、类金融中介包括（）。I .商业银行.储蓄机构.投资银行IV.信用合作社 单选题 *A.I、B.、C.I、(正确答案)D.I、83、基金招募说明书说明了基金的（）。I .投资目标.销售渠道.申购和赎回方式IV.收益分配方式 单选题 *A.I、B.、C.I、D.I、(正确答案)84、以下关于中小企业板市场的说法，正确的是（）。I. 2004年5月批准成立.于上海证券交易所设立.宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台IV.是分步推进创业板市场建设的重要步骤 单选题 *A. I、B. 、C. I、(正确答案)D. 、85、下列属于基金信息披露义务人的是( )。I.基金监管机构.基金托管人.基金管理人IV

28、.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 单选题 *A. 、B. I、c. 、(正确答案)D. I、IV86、我国债券市场运行特点包括（）。I .债券市场产品创新丰富 .债券市场基础设施与制度建设稳步推进.债券市场扩大开放IV.信用风险事件有所増加 单选题 *A.、B.、C.I、(正确答案)D.I、87、集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照（）的原则共同发行的企业债券。I .统一组织.分别负债.统一担保IV.集合发行 单选题 *A.、B.I、(正确答案)C.、D.I、88、下列关于市盈率倍数说法正确的是（）。I .在使用市盈率倍数法估值时，先确定可比公司的市盈率作为目标公司估值的市盈

29、率倍数，然后使用公式: 每股价值=每股净资产*市盈率倍数，来计算目标公司股票价值。.市盈率倍数反映了一家公司的股票价值对其净利润的倍数.市盈率倍数的计算公式为：市盈率倍数=每股市价/每股销售收入IV.市盈率倍数的计算公式为:市盈率倍数=每股市价/每股收益 单选题 *A. I、B. 、(正确答案)c.、D.I、89、股票具有( )的特征。I.收益性.风险性.流动性IV.永久性 单选题 *A. I、B. I、c.I、(正确答案)D.、90、B股账户按持有人可以分为（）。I.境内投资者证券账户.境内机构投资者账户.境外投资者基金账户IV.境外投资者证券账户 单选题 *A. 、B.I、IV(正确答案)C.I、D. I、91、中国人民银行专门行使国家中央银行职能，包括（）。I.金融风险防范与化解.制定金融规章.制定和执行货币政策IV.代理国库 单选题 *A. 、B. I、(正确答案)c. I、D.I、IV92、买卖价差法常用的价差指标包括（）。I .买卖价差 .有效价差.实