个人理财模拟三

1、.：.；1.规定，可以兴办个人理财业务。A、十岁以上的未成年人B、不能区分本人行为的人C、十岁以下的未成年人D、限制民事行为才干人的监护人规范答案：D2.根据的规定，代理人，丧失代理权A、不履行职责B、串通第三人给被代理人呵斥损害C、做出超越代理权的行为D、法人终止规范答案：D3. 投资者认缴基金份额款项时A、基金合同生效B、基金合同成立C、自证监会同意后生效D、基金合同失效规范答案：B4.当发生时，基金合同生效。A、投资人交纳认购基金份额款项B、基金管理人向证监会办理基金备案手续C、基金管理人收到验资报告D、基金募集恳求同意规范答案：B5.以下对格式条款了解不正确的选项是A、格式条款是指当事

2、人为反复运用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商B、订立格式条款一方应遵照公平原那么确定当事人之间的权益和义务C、合同订立方应采取合理的方式提请对方留意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以阐明D、格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款规范答案：D6.提供格式条款的一方，该条款不一定无效。A、免除其责任B、加重其主要权益C、加重对方责任D、免除对方主要权益规范答案：B7.当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应A、按照通常了解予以解释B、做出利于提供格式条款一方的解释C、做出不利于提供格式条款一方的解释D、以上均不正确规范答案：C8.以下选项中，不属于无效合同。A、一方

3、以欺诈胁迫手段订立损害对方当事人利益的合同B、恶意串通损害第三人利益的合同C、以合法的方式掩盖非法的目的D、违反行政法规的强迫性规定的合同规范答案：A9.按规定，情形下合同中的免责条款无效？A、因艰苦过失呵斥对方财富损失的B、因艰苦误解订立的C、在订立合同时显失公平的D、以上都正确规范答案：A10.签署合同时出现情形时，当事人一方有权恳求法院变卦或撤销。A、因艰苦误解订立合同的B、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损坏对方利益的C、使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D、以上均正确规范答案：D11.银行有限责任公司的有限责任是指。A、银行以其全部资产对债务人承当责任B、股东仅以其出资额为限对银

4、行的债务承当责任C、银行以其注册资本对债务承当责任D、股东以其所持有的股份为限对银行承当责任规范答案：B12.商业银行以为运营原那么。A、自主运营、自担风险、自傲盈亏、自我约束B、存款自愿、取款自在、存款有息、为存款人严密C、平安性、流动性、效益性D、一致核算、一致调度资金、分级管理规范答案：C13.商业银行办理储蓄存款业务，该当遵照原那么。1 存款自愿、存款有息2公平对待3取款自在4为存款人严密A、1234B、123C、234D、134规范答案：D14.按照，以下对商业银行负债业务表述错误的选项是A、对个人储蓄存款，商业银行应回绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划B、商业银行应按照中国人民银行

5、规定的存款利率上下限，确定存款利率，并予以公告C、商业银行应按照规定向中国人民银行缴存款预备金，留住备付金D、商业银行应保证存款本金和利息的支付，不得拖延、回绝支付存款本金和利息规范答案：A15.商业银行应按照规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。A、国务院B、中国人民银行C、中国银监会D、中国银行业协会规范答案：B16.为维护银行业的稳健运转，人民银行对商业银行向关系人发放贷款做出了明确的限制，以下论述中错误的选项是。A、商业银行不得向关系人发放信誉贷款B、商业银行向关系人发放贷款一概采用担保贷款的方式，在关系人财务、信誉情况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠C、

6、关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属D、商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围规范答案：B17.我国明确规定商业银行不得从事业务，国家另有规定除外。1不动产投资2信托业务3股票业务4非银行金融机构和企业投资A、1234B、23C、34D、234规范答案：D18.未经中央银行同意，商业银行不得。A、设立分支机构B、开展个人理财业务C、修正章程及运营业务范围D、以上都正确规范答案：C19.在日常运营活动中，商业银行未经同意不得，以逃脱中央银行监管。A、发行金融债券B、到境外借款C、买卖政府债券D、以上都正确规范答案：D 20.行为人有情形之一的，导致

7、后果严重，将被清查刑事责任。1非法吸收、变相吸收公众存款2伪造、变造商业银行答应证3借款人骗取贷款4从业人员玩忽职守，泄露商业A、123B、12C、23D、1234规范答案：D21.个人理财业务是经同意的一项银行中间业务。A、中国人民银行B、银行监管委员会C、中国银行业协会D、证券监视委员会规范答案：B22.证券买卖内幕音讯知情人和非法获得内幕音讯的人，在内幕音讯公开前，不得A、买卖该公司股票B、泄露该音讯C、建议他人买卖证券D、以上全部规范答案：D23.证券内幕音讯的知情人包括持有公司以上股份的自然人、法人、其他组织。A、5%B、10%C、15%D、20%答案要点： 规范答案：A24.证券公

8、司客户的买卖结算资金该当存放在，以每个客户的名义单独管理。A、登记结算公司B、商业银行C、证券买卖所D、证券公司规范答案：B25.客户的开户资料、委托记录、买卖记录和内部业务运营的各项资料，证券公司该当至少保管年。A、5B、10C、15D、20规范答案：D26.以下行为，违反的不是支配证券买卖价钱罪。A、单独或者经过合谋，集中资金优势或者利用信息优势结合或者延续买卖，支配证券价钱或者证券买卖量B、与他人串通，以事先商定的时间、价钱和方式相互进展证券买卖，影响证券价钱或者证券买卖量C、在本人实践控制的账户间进展证券买卖，影响证券价钱或者证券买卖量D、未经客户委托，假借客户名义买卖证券规范答案：D

9、27.对证券公司客户买卖结算账户管理的表述错误的选项是。A、证券公司客户的买卖结算资金该当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理B、证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、买卖记录和内部管理各项资料，保管期不得少于十年C、在证券公司破产或者清算时，客户的买卖资金和证券部属于破产或者清算财富D、制止任何单位或者个人以任何方式挪用客户买卖结算资金规范答案：B28.以下关于违反的表述，错误的选项是。A、证券公司违背客户的委托买卖证券、办理买卖事项的，责令封锁，并处以3万元以上30万元以下的罚款B、对证券公司挪用客户资金或者证券，责令矫正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款C

10、、对故意提供虚伪资料，隐匿买卖记录的证券从业人员，撤销任职资历，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还该当依法给予行政处分D、证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务答应，并处以非法融资融券等值以下的罚款规范答案：A29.的调整对象是。A、保险基金B、证券投资基金C、政府建立基金D、社会公益基金规范答案：B30.基金管理人应在基金份额出卖的日前公布招募阐明书、基金合同及其他文件。A、3日B、5日C、7日D、10日规范答案：A31.基金管理人自收到核准文件之日起内进展基金募集。A、3个月B、6个月C、10个月D、1年规范答案：B32.对基

11、金的申购赎回诉述中，错误的选项是。A、开放式基金的收买赎回，由基金管理人担任办理，基金管理可以委托证监会认定的其他机构代为办理B、基金管理人应在每个任务日办理基金的申购赎回C、未知价钱进展基金的申购和赎回式基金买卖的根本规那么D、开放式基金的买卖价钱根本上是由社会供求关系决议规范答案：D33. 按照的规定，以下说法错误的选项是。A、的调整对象是保险组织和保险行为B、保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人C、保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介效力，依法收取佣金的单位D、保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不

12、得同时接受2个以上保险人的委托规范答案：C34.以下行为，由保险人承当责任。A、保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务B、保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由置信其有代理权，并已订立保险合同C、保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示D、因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人呵斥损失的规范答案：D35.调整的对象是。A、民事信托B、营业信托C、公益信托D、信托关系规范答案：D36.委托人有权向法院恳求撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或该当知道撤销缘由之日起内行使，未行使的，恳求权取消。A、1个月B、3个月C、半年D、一年规范答案：D37.受

13、托人做出行为时，委托人有权恳求法院撤销该处分行为A、违反信托目的处分信托财富的B、违背管理职责使信托财富遭到损失的C、处置信托事务不当，是信托财富受损D、以上全部规范答案：D38.关于信托财富，说法错误的选项是。A、受托人因处置信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财富承当B、受托人可以在其固定财富和信托财富之间进展买卖，或在不同委托人的信托财富进展买卖C、受托人以其固定财富先行支付的，对信托财富享有优先受偿权D、受托人利用信托财富为本人谋利时，所的利益归入信托财富规范答案：B39.按照有关规定，对受害人的权益和义务说法错误的选项是。A、委托人可以是独一受害人B、受托人可以是独一受害人

14、C、受害人可以放弃受害权D、信托受害权可以依法转让和承继规范答案：B40.对受害人的权益和义务说法错误的选项是。A、受害人自信托合同生效之日起享用信托受害权B、信托文件对信托利益分配的比例或者分配的方法未作规定时，各受害人按照不同的比例享用信托利益C、受害人不能到期清偿债务的，其信托财富可以用于清偿D、信托受害权可以依法转让和承继规范答案：B41.外国银行经同意，可以运营结汇、售汇业务。A、中国人民银行B、外汇管理局C、银监会D、银行业协会规范答案：A42.关于商业银行兴办代客境外理财业务管理，以下描画正确的选项是。A、商业银行获得代客境外理财业务资历后，向境内机构出卖理财富品，准入管理适用审

15、批制B、商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会恳求代客境外理财购汇额度C、商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进展境外理财的，其委托的金额不计入经同意的投资购汇额度D、在同意的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财富品，并一致办理购汇手续规范答案：C43.商业银行接受投资者委托以投资者自有外汇进展境外理财投资的，其委托的金额外汇局同意的投资购汇额度。A、应计入B、不计入C、由投资者选择能否计入D、由商业银行选择能否计入规范答案：B44.根据的规定，外部营销。A、是指银行在经监管部门同意的固定营业场所内，由银行外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零

16、售银行业务的产品和效力的活动B、包括设立暂时性摊位或路演地点、租用固定场所进展银行产品引见的活动C、包括外部营销人员上门访问与银行有业务关系和即将建立业务关系的客户D、包括经过、互联网等渠道进展的实践销售活动规范答案：B45.基金管理人、代销机构该当建立健全档案管理制度，妥善保管基金分额持有人的开户资料和与销售业务有关的其它资料，保管期不少于。A、7年B、8年C、10年D、15年规范答案：D46.对境内单位或者个人从事境外商品买卖的种类进展核准。A、国务院商务主管部门B、国有资产监视管理机构C、期货监视管理机构D、外汇管理部门规范答案：A47.国务院监管管理机构该当在受理结算业务资历恳求之日起

17、内，做出同意或不同意的决议。A、4个月B、3个月C、2个月D、1个月规范答案：B48.对维护公民、法人权益的规定，表述错误的选项是。A、只需人民银行省级以上分支机构才有权进展反洗钱调查B、对于不能排除反洗钱嫌疑的，同时资金能够转往境外的，人民银行担任人进展暂时冻结的时间不得超越48小时C、人民银行和国家外汇管理局应向各级融机构和社会公众披露大额外汇买卖资金的信息D、任何范围和个人都有权向人民银行和公安机关告发洗钱活动规范答案：C 49.金融机构应按照规定期限保管客户身份资料和客户买卖信息，其中客户身份资料在业务关系终了后至少保管年;客户买卖信息在买卖终了后至少保管年。A、5，7B、7，5C、5

18、，5D、7，7规范答案：C50.当金融机构破产和解散时，原机构的客户身份信息应。A、销毁B、由原机构担任人继续保管C、交于其他金融机构接纳D、移交国务院有关部门规范答案：D51.对违反的法律责任，描画不正确的选项是。A、对泄露国家、商业的反洗钱任务人员，依法给予行政处分B、对未按规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构担任人，情节严重的，给予纪律处分C、对回绝反洗钱调查，致使洗钱结果发生，应依法清查金融机构担任人刑事责任D、对未按规定报送大额买卖报告的金融机构，责令其限期修正规范答案：C52.根据破产法律制度的规定，不属于破产财富的是A、证券公司管理的客户买卖结算资金和证券B、宣告破产时破产企业运

19、营管理的全部财富C、破产企业对外投资及应得收益D、破产企业享有的专利权规范答案：A53.外资独资银行、合资银行、外国银行分行兴办需求同意的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报审批。A、中国人民银行B、中国银监会C、中国证监会D、国家外汇管理局规范答案：B54.外资银行营业机构恳求运营人民币业务该当具备的条件是：提出恳求前在中国境内开业年以上;提出恳求前年延续盈利。A、3，2B、2，1C、3，1D、2，半规范答案：A55.按照，对经常工程个人外汇管理描画错误的选项是。A、经常工程的外汇管理按照可兑换原那么管理B、从事货物进出口的个人对外贸易运营者，在商务部门办理对外贸易备案后，

20、其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进展管理C、个人进展工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易运营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇D、境内个人外汇汇出境外用于经常工程支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理规范答案：D56.按照，错误的选项是。A、个人外汇业务按照买卖的主体，分为境内与境外个人外汇业务B、个人外汇业务按照买卖性质，分为经常工程和资本工程个人外汇业务C、个人外汇账户按主体类别，区分为境内与境外个人外汇账户D、个人外汇账户按账户性质，分为经常工程和资本工程账户规范答案：D57.个人携带外币现钞出入境时，不符合外币现钞管理规定。

21、A、个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理B、个人购汇提钞，单笔提钞超越规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等资料在银行办理C、个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理D、个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超越规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理规范答案：B58.未按规定办理境外个人经常工程外汇业务的是。A、在境内获得的合法人民币收入，凭本人身份证和买卖相关证明资料办理B、原未用完的人民币兑回外

22、汇，凭本人身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的有效期为自兑换日起的24个月C、对当日累计不超越500美圆的兑换，可凭本人有效身份证办理D、对离境前，在境内当日累计不超越2000美圆的兑换，可凭本人有效身份证办理规范答案：D59.未按规定办理个人外汇汇出境业务的是。A、境内个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理B、境外个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理C、境内个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美圆以上的，凭买卖额的真实性凭证、本人原存款银行外币现钞提取单据办理D、境外个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美圆以上的，凭本人原存款银行外币现钞提取单据办理规范答案：A

23、60.保险公司委托保险代理机构或者分支机构销售人寿保险型产品的，该当按照中国保监会的有关规定，对销售人寿保险型产品的保险代理机构或者保险代理分支机构的业务人员进展专门培训，销售前培训时间不得少于。A、8小时B、10小时C、12小时D、15小时规范答案：C61.我国规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用后的余额，为应纳税所得额。A、800元B、1500元C、1600元D、2000元规范答案：C 62.个人所得税纳税人是指：在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满的个人，从中国境内和境外获得的所得，按照规定交纳个人所得税。A、1年B、2年C、3年D、5年规范答案：A63.以下各项个人所得，免纳

24、个人所得税。A、国债和国家发行的金融债券利息B、残疾、孤老人员所得C、因严重自然灾祸呵斥艰苦损失的D、省级人民政府以下单位规范答案：A64.在情形下，纳税人应按照国家规定办理纳税申报。A、个人所得缺乏国家规定数额的B、在3处以上获得工资、薪金所得的C、没有扣缴义务人的D、以上一切的规范答案：C65.调整对象是。A、与公司企业有关的社会关系B、公司对内关系和对外关系C、范围涵盖有限责任公司和股份D、以上都正确规范答案：D1.按照法律规定，有权对商业银行的个人储蓄存款和单位存款查询、冻结、扣划的单位为A、人民法院B、住房公积金管理部门C、国家平安机关D、税务机关E、有债务纠纷的金融机构规范答案：A

25、CD2.商业银行进展同业拆借时，拆入资金可用于A、弥补票据结算B、弥补联行汇差头寸的缺乏C、发放固定资产投资D、处理暂时性资金周转E、投资规范答案：ABD3.洗钱是指经过各种方式粉饰、隐瞒所得收益的来源和性质。A、毒品犯罪B、走私犯罪C、外资企业偷税漏税D、破坏金融管理次序犯罪E、金融诈骗犯罪规范答案：ABCDE4.2006年经过的规定了金融机构反洗钱的义务包括。A、建立客户身份识别制度B、建立支付买卖监测系统，对支付买卖进展监测C、建立大额买卖和可疑买卖报告制度D、建立客户资料和买卖记录保控制度E、开展反洗钱培训和宣传任务规范答案：ACDE5.按照客户身份识别制度的规定，以下表述正确的选项是

26、。A、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户，但可以为身份不明者办理业务B、客户为他人代办业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进展登记和核对C、为客户办理人身保险、信托业务时，假设合同受害人不是客户本人，还应对收益人的身份证件进展核对并登记D、金融机构经过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由第三方承当未履行客户身份识别义务的责任E、必要的情况下，金融机构可以向公安、工商行政管理部门核实客户有关身份信息规范答案：BCE6.规定，制止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为。A、未经客户委托，擅自为客户买卖证券B、传播、提供虚伪或者误导投资者的信息

27、C、挪用公款进展大规模的证券买卖D、不在规定的时间内向客户提供买卖的书面确认文件E、为牟取佣金收入，诱使客户进展不用要的证券买卖规范答案：ABDE7.基金管理人依法出卖基金份额，募集基金，该当向国务院证券监管机构提交文件，并经管理机构核准。A、恳求报告B、基金托管协议草案C、法定验资机构出具的验资报告D、会计事务所审计的基金管理人近3年的财务会计报告E、律师事务所出具的法律意见书规范答案：ABDE8.基金合同该当包括的内容有。A、基金管理人、基金托管人的称号住所B、基金运作方式C、封锁式基金的份额总额和开放式基金的最低募集份额D、基金管理人的权益、义务E、基金份额持有人大会召集、议事及表决规范

28、答案：ABCDE9.基金合同该当包括的内容有。A、基金收益的分配原那么B、基金托管人报酬费和支付方式C、基金财富的投资方向和投资限制D、争议的处理方式E、基金未到达法定要求的处置方式规范答案：ABCDE10.基金招募书的内容有。A、基金管理人的根本情况B、基金合同的内容摘要C、基金份额的出卖日期、价钱、费用、期限D、基金份额的出卖方式E、出具法律意见的律师事务所称号及住所规范答案：ABCDE11.关于信托业务中委托人的权益，说法正确的选项是。A、委托人有权了解信托财富的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出阐明B、因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财富的管理方法不符合受害人的利

29、益时，委托人有权要求受托人调整信托财富的管理方法C、受托人违反信托目的处分财富时，委托人在知道撤销缘由2年内，有权恳求人民法院撤销该处分行为D、受托人违反信托目的处分信托财富时，委托人有权按照信托文件的规定解任受托人E、受托人管理运用信托财富有艰苦过失时，委托人可恳求人民法院解任受托人规范答案：ABDE12.期货买卖所加强买卖活动的风险控制和对会员的监视管理，应履行的职责有。A、提供买卖的场所B、设计合约、安排上市C、组织监视买卖、结算和交割D、保证合约的履行E、按照规程买卖规那么对会员进展监视规范答案：ABCDE13.按照规定，期货买卖所不得。A、直接或间接的参与期货买卖B、从事信托投资C、

30、股票买卖D、非自用财富投资E、从事与期货业务无关的活动规范答案：ABCDE14.期货买卖所应按照国家的规定，建立健全风险管理制度，其制度内容有。A、保证金制度B、当月无负债结算制度C、涨跌停板制度D、持仓限额和可疑持仓报告制度E、风险预备金制度规范答案：ACE15.期货公司业务虚行答应制度，按照规定期货公司。A、不得恳求运营境外期货经纪业务B、经同意可以开展期货投资咨询业务C、不得从事不与期货业务无关的活动D、不得从事或变相从事期货自营业务E、不得客户提供融资、对外担保规范答案：BCD16.以下选项中，符合期货买卖的根本原那么。A、期货公司经客户委托或按照委托内容，进展期货买卖B、期货公司向客

31、户做出获利保证C、期货公司在经纪业务中与客户共担风险、分享利益D、期货公司不隐瞒重要事项或运用不正当的手段诱骗客户发出买卖指令E、期货公司对外发布价钱预测信息规范答案：AD17.根据期货买卖的根本规那么，正确的选项是。A、未经期货监视管理机构认可，任何单位和个人不得发布期货买卖即时行情B、期货公司应为每一客户单独设立专门账户，设置买卖编码，不得混码买卖C、客户可以运用规范仓单核国债等有价证券冲抵保证金进展买卖D、期货买卖所应按规定提取、运用、管理风险预备金E、当会员未按规定时间追缴保证金或自行平仓的，期货买卖所不得强行平仓，强行平仓的费用和发生的损失由期货买卖所承当规范答案：BCD18.期货买

32、卖所该当与交割仓库签署协议，明确双方的义务。交割仓库时不当行为有。A、出具虚伪仓单B、违反规那么，限制交割商品入库、出库C、泄露与期货有关的商业D、违反国家规定参与期货买卖E、期货买卖所不限制实物交割总量规范答案：ABCD19.境内单位或者个人从事外汇期货买卖的方法，由部门共同制定。A、期货监视管理机构B、商务主管部门C、国有资产监视管理机构D、证券业监视管理机构E、外汇管理部门规范答案：ABCE20.期货买卖一切情形之一的，责令矫正，没收非法所得，并对直接担任的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。A、违反规定接纳会员B、违反规定收取手续费C、违反规定运用、分配收益D、不公

33、布即时行情，或发布价钱预测音讯E、任用不具备资历的期货从业人员规范答案：ABCDE21.期货买卖一切情形之一的，责令矫正，没收非法所得，并对直接担任的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。A、允许会员在保证金缺乏是进展买卖B、不按照规定提取、管理、运用风险预备金C、违反保证金平安存管监控规定D、不限制会员的实物交割总量E、不按照期货监管机构的规定报送有关文件、资料规范答案：BCE 22.期货买卖所、非期货公司结算会员有以下情形之一的，责令矫正，给予警告，没收非法所得或非法所得缺乏10万元的，处以10万至30万的罚款，情节严重的，责令停业整顿或吊销营业执照。A、允许客户在保证金

34、缺乏的情况下买卖B、违规从事与期货业务无关的活动C、变相从事期货自营业务D、买卖软件不符合期货公司谨慎运营的原那么E、进展混码买卖规范答案：ABCDE23.期货公司的以下属于欺诈客户行为之一。A、向客户做获利保证B、不与客户共担风险C、未将客户买卖指令下到达期货买卖所D、挪用客户保证金E、用不正当手段使客户发出买卖指令规范答案：ACDE24.的任务人员进展内幕买卖的，从重处分。A、国务院期货监管机构B、期货买卖所C、期货保证金存管银行D、期货保证金平安存管监控机构E、期货公司规范答案：ABE25.制止任何单位或个人以手段支配期货买卖价钱。A、单独或者经过合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息

35、优势结合或者延续买卖，支配期货买卖价钱B、蓄意串通，以事先商定的时间、价钱和方式相互进展期货买卖，影响期货买卖价钱或者买卖量C、以本人为买卖对象，自买自卖，影响期货买卖价钱或者期货买卖成交量D、为影响期货价钱，囤积现货E、未经客户委托假借客户名义买卖期货规范答案：ABCD26. 期货买卖中的内幕音讯是指。A、对期货买卖价钱产生艰苦影响的，尚未公开的信息B、国务院期货监管机构制定的能够对期货买卖价钱发生艰苦影响的政策C、国务院商务主管部门发布的能够对期货买卖价钱发生艰苦影响音讯D、期货买卖所做出的能够对期货买卖价钱发生艰苦影响的决议E、期货买卖会员、客户的资金和买卖动向的信息规范答案：ABDE2

36、7.保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有行为。A、欺骗保险人、投保人或受害人B、隐瞒与保险合同有关的重要情况C、妨碍投保人履行规定的照实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的照实告知义务D、承诺向投保人、被保险人或者受害人给予保险合同规定以外的其他利益E、利用行政权益、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、诱惑或者限制投保人订立保险合同规范答案：ABCDE28.商业银行境外理财投资，应委具有托管业务资历的境内商业银行作为托管人进展投资，托管人该当履行的职责包括。A、为商业银行按理财方案开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户B、监视商业银行资金运作，及时向外汇局报告其

37、违规违法的行为C、保管商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料不少于15年D、按规定办理国际收支统计申报E、协助外汇局监察商业银行资金的境外运用情况规范答案：ABCDE29.属于商业银行境内账户的支出范围。A、划入境外外汇资金运用结算账户的资金B、汇回商业银行的资金C、货币兑换费D、托管费、各类手续费E、资产管理费规范答案：ABCDE30.规定从事境外理财的商业银行应。A、在收到外汇局购汇额度的同意后，与境内托管人签署托管协议，开设托管账户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议B、在出卖产品时，向投资者全面详细的告知投资方案、产品特征、相关风险，

38、由投资者自主选择C、定期向投资者披露投资情况、投资表现、风险情况等信息D、按规定履行结售汇统计报告义务E、购买的境外金融产品，必需符合中国银监会的相关风险管理规定规范答案：BCDE31.对外部营销人员资质的管理表述正确的有。A、银行应建立严厉的聘用制度，以确保营销人员具备相关的知识和才干B、对营销人员的资质和才干进展考核、分类，在外部营销过程中以适当的方式向消费者披露银行的资质分类制度C、银行应不断扩展外部营销人员的人数，保证银行有足够的才干实施外部营销D、营销人员应在允许的兼职范围内，妥善处置兼职岗位与本职任务的关系E、银行应建立完好的外部营销人员档案规范答案：ABE32.银行应加强维护消费

39、者权益，在外部营销过程中。A、营销人员不得向客户进展误导性及欺骗性的宣传解释，可以稍带夸张的陈说产品的收益和风险B、宣传推介资料必需真实、准确，对消费者承当的费用的概略必需公开、透明C、对经过外部营销推介的产品，银行应以专业术语、业内行话进展充分的风险提示D、严厉遵守客户资料严密原那么E、对质疑银行资料可靠性的消费者提供直接查询效力规范答案：BDE33.可以向中国证监会恳求基金代销业务资历。A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询公司D、专业基金销售机构E、银监会规定的其他机构规范答案：ABCD34.基金宣传资料可以采用的方式包括。A、公开出版资料B、宣传单、手册、信函C、海报、户外广告D、电

40、视、电影、广播音像资料E、互联网资料规范答案：ABCDE35.对违反规定从事基金销售活动的基金管理人员，中国证监会可以采取行政监管措施。A、监管说话B、出具警示函C、记入老实档案D、暂停履行职务E、认定为不适宜担任相关职务者规范答案：ABCDE36.以下对投资基金销售业务描画正确的有。A、未与基金管理人签署书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售B、代销机构应将基金代销业务资历证明文件置备于基金网点的显著位置，经同意可以委托其他机构代为办理基金的销售C、基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监视的义务D、基金管理人应审查、检查代销机构运用的宣传资料，并对资料内容担任E、代销机构该当在有证

41、券投资基金托管业务资历的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进展监视规范答案：ACD37.按照投资基金业务规范，基金管理人、代销机构应。A、建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员培训制度B、建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度C、建立档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和其他相关资料至少20年D、按法律法规和合同商定办理基金份额的收买和赎回，不得擅自停顿办理基金份额的出卖或者回绝投资人的申购、赎回E、按照基金合同的商定和招募阐明书的规定向投资人收取销售费用，未经招募阐明书公告，不得对不同的投资者适用一样的费率规范答案：ABD 38.规定，对基

42、金管理人、代销机构有情形之一的，中国证监会应按照法律法规有关规定进展行政处分;涉嫌犯罪的，移交司法机关，清查其刑事责任。A、采取抽奖或者送实物的方式销售基金B、募集期间对认购费打折C、在基金宣传资料上登载第三方专业机构的评价结果D、以高于本钱的销售费率销售基金E、承诺利用基金进展利益保送规范答案：ABE39.属于资本工程外汇账户。A、外国投资者投资公用账户B、特殊目的公司公用账户C、投资并购公用账户D、外汇结算账户E、外汇储蓄联名账户规范答案：ABC40.个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是。A、本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理B、个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方身份证件

43、办理C、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇D、个人外汇提取现钞当日累计等值1万元美圆以下的，可以在银行直接办理E、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理规范答案：AD41.保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有行为。A、隐瞒与保险合同有关的重要情况B、一本机构名义进展保险产品宣传C、妨碍投保人履行规定的照实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的照实告知义务D、承诺向投保人、被保险人或者受害人给予保险合同规定以外的其他利益E、利用行政权益、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫

44、、诱惑或者限制投保人订立保险合同规范答案：ABCDE42.保险代理机构该当建立完好规范的业务档案，其内容包括。A、投保人姓名B、被代理保险公司称号和代理险种C、保险费代收时间D、保险金的代领时间E、保险代理手续费金额和收取时间规范答案：ABCE43.保险代理机构在开展代理业务过程中，欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受害人的行为包括。A、泄露在运营过程中知悉的被代理保险公司的业务、财富情况B、以本机构名义销售保险产品C、挪用保险费D、代领保险赔偿E、隐藏于保险合同有关的重要情况规范答案：ABCE44.按照保险机构管理规定，保险代理机构及其分支机构。A、不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生代理业务往来B、不得替代投保人签署保险合同C、该当妥善保管业务档案，保险期限自保险代理关系建立之日起计算，不得少于10年D、开设独立的代收保险费账户，不得坐扣保险代理手续费E、应接受被代理保险公司对其委托业务的指点、监视、核对规范答案：ABDE45.根据规定，应纳入个人所得税的所得包括。A、劳务报酬所得B、稿酬所得C、特许权行使费所得D、国家发行金融债券利息所得E、财富租赁、转让所得答案要点： 规范答案：ABCE1.商业银行违反规定同业拆借的，有违法所得的予以没收。违法所得缺乏50万的，处以50万至200万以下的罚款。情节严重或