金融证照与职场发展和现状介绍

1、1金融证照与职场发展和现状介绍2报告纲要国内金融相关专业证照介绍取得金融专业证照之管道证券暨期货市场从业人员执业规定金融相关测验模块化方案及影响证照之于职场发展之未来趋势金控与非金控公司证照要求证基会所办理测验现况说明国际证券相关专业证照简介证照的价值与迷思如何正确准备证照测验3金融相关专业证照介绍金融控股公司保险信托银行证券期货银行内部控制与内部稽核理财规划人员外汇人员授信人员证券商业务人员证券商高级业务人员证券投资分析人员投信投顾业务员股务人员债券人员资产证券化企业内部控制票券商业务人员期货商业务员期货交易分析人员人身保险业务员财产保险业务员投资型保险商品业务员保险经纪(代理、公证)人个人

2、(企业)风险管理师人寿(财产)保险核保理赔人员信托业业务人员4取得金融专业证照之管道（一）5取得金融专业证照之管道（二）6取得金融专业证照之管道（三）7证券暨期货市场从业人员执业规定8金融相关测验模块化建议方案与影响（一)因应金融市场业务之多元化，金管会对于跨业之法定证照目前正研议整合与简化，使金融证照得以合理且效率之管理，避免各行业证照各自为政，造成从业人员过重之负担。改革重点 于现行各类专业测验应考科目外，再个别加考一科金融市场常识与职业道德，以提升金融从业人员金融市场基本知识与职业道德。 -95年5月1日起证基会网站( .tw)提供题库免费下载 -13种金融从业人员均必须加

3、考此一共同科目，通过该科测验可 取得单科合格证明，该证明5年内有效， 不必重复应考。 各种专业测验之测验科目若性质类似，进行相关测验科目之抵免或相互承认。95年8月1日正式实施-影响以下13种金融从业人员。9金融相关测验模块化方案与影响（二）10金融相关测验模块化方案与影响（三）11金融相关测验模块化方案与影响（四）12金融相关测验模块化方案与影响（五）13金融相关测验模块化方案与影响（六）14金融相关测验模块化方案与影响(七)举例说明 已通过投资型保险商品业务员测验者，只要加考一科证券法规与市场实务，便可取得证券商业务员资格 已通过证券商高级业务员测验者，只要加考一科投信投顾法规，便可取得投

4、信投顾业务员合格证明书 15证照之于职场发展的未来趋势-金控与非金控公司证照要求（一）16证照之于职场发展的未来趋势-金控与非金控公司证照要求（二）17证照之于职场发展的未来趋势-金控与非金控公司证照要求（三）18证照之于职场发展的未来趋势-金控与非金控公司证照要求（四）19证照之于职场发展的未来趋势-金控与非金控公司证照要求（五）20证照之于职场发展的未来趋势-金控与非金控公司证照要求(六)基础型证照会(如普业、期货、投信投顾、信托、人身保险业务员等)已成为新鲜人投入金融服务业之门坎。许多金控内部已不再个别举办升级考试，而是把取得相关证照当作绩效、升迁的条件。因应主管机关对从事财富管理业务人

5、员于推介商品时要求依所推介商品之性质具备各业资格(法定证照)之新规定，取得法定证照效益加大。 如 推介投资型保险商品投资型保险商品业务员 推介人身保险商品人身保险业务员21证券基金会所办理测验现况说明证券商业务员资格测验证券商高级业务员资格测验期货商业务员资格测验投信投顾业务员资格测验证券投资分析人员资格测验期货交易分析人员资格测验债券人员与股务人员专业能力测验企业内部控制及资产证券化基本能力测验票券商业务人员资格测验模拟计算机应试画面22证券商业务员资格测验（一） 一、 办理依据及测验日期：二、 测验科目、时间与及格标准：23证券商业务员资格测验（二）三、报名资格：四、证照年限：目前为取得后

6、永久有效，如法规有更新依新法规。24证券商高级业务员资格测验（一）一、 办理依据及测验日期：二、 测验科目、时间与及格标准：25证券商高级业务员资格测验（二）三、报考资格：四、证照年限：目前为取得后永久有效，如法规有更新依新法规。26期货商业务员资格测验（一）一、 办理依据及测验日期：二、 测验科目、时间与及格标准：27期货商业务员资格测验（二）三、报名资格：四、证照年限：取得证明书后五年内未至期货公会登记即无效，如法规有更新依新法规。28投信投顾业务员资格测验（一）二、 测验科目、时间与及格标准：一、 办理依据及测验日期：29投信投顾业务员资格测验（二）三 、报名资格：四 、证照年限：目前为

7、取得后永久有效，如法规有更新依新法规30证券投资分析人员资格测验（一）一、办理依据及测验日期：二、 测验科目、时间与及格标准：31证券投资分析人员资格测验（二）三、报名资格：目前为取得后永久有效，如法规有更新依新法规。四 、证照年限：32期货交易分析人员资格测验（一）一、办理依据及测验日期：二、测验科目、时间与及格标准：33期货交易分析人员资格测验（二）三、报名资格：取得证明书后五年内未至期货公会登记即无效，如法规有更新依新法规。四、证照年限：34债券人员与股务人员专业能力测验（一）一、办理依据及测验日期：二、测验科目、时间与及格标准：35债券人员与股务人员专业能力测验（二）三、报名资格：36

8、企业内部控制及资产证券化基本能力测验（一）一、办理依据及测验日期：二、测验科目、时间与及格标准：37企业内部控制及资产证券化基本能力测验（二）三、报名资格：38票券商业务人员资格测验（一） 一、 办理依据及测验日期：二、 测验科目、时间与及格标准：39票券商业务人员资格测验（二）三、报名资格：40仿真计算机应试画面Demo入场应试操作画面41仿真计算机应试画面42模拟应试画面43国际证券相关专业证照简介(一)CFA (Chartered Financial Analyst ) CIIA (Certified International Investment Analysts )证券分析协会与证

9、券暨期货市场发展基金会 共同引进CIIA资格认证制度，提升国内证券 分析人员素质，俾利与国际接轨应试资格:国内证券投资分析人员测验合格者2005年6月ACIIA(为CIIA认证之国际性组织)总部已正式通过对证券投资分析人员测验之认证，因此循管道二，已具国内证券投资分析人员资格者可以抵免国际投资分析师之初阶测验，直接参与进阶测验2006年首次于台北举行测验CFP (Certified Financial Planner )44国际证券相关专业证照简介(二)CIIACFACFP主办单位 The Association of Certified International Investment An

10、alysts (简称ACIIA) Chartered Financial Analyst Institute (简称CFAI ) Financial Planning Standards Board (简称FPSB) 成立时间 2000年 1963年 1990年 全球人数 约3千人 约7万多人 约9万多人 台湾人数 4人约150人 120人 45国际证券相关专业证照简介(三)CIIACFACFP主要通行 地区欧洲美国美国对会员国当地文化与法规之尊重经认证过之会员国当地测验可抵免其初阶测验会员国当地测验无法抵免任一阶段之测验会员国当地测验可以抵免部分测验 命题方式 全球统一全球统一 非全球统一

11、测验与训练 之结合 应试人可自行 准备应试人可自行准备应试人必须参加 训练课程方可应试测验使用 语言 英文 英文 中文46国际证券相关专业证照简介(四)CIIACFACFP科目保留年限 五年(自科目通过之日起计算) 七年内必须完成三阶段测验 五年(自科目通过之日起计算) 测验举办频率 一年两次(进阶测验)每年3月 & 9月 Level I ：一年两次 每年6月 & 12月Level II & III ：一年一次 每年6月 一年两次每年3月 & 9月 证书签署单位 The Association of Certified InternationalInvestment Analysts (简称A

12、CIIA) Chartered Financial Analyst Institute(简称CFAI) 台湾理财认证协会 47国际证券相关专业证照简介(五)CIIACFACFP授证条件 1.通过CIIA测验 2.为证券分析协会之会员 3.有三年财务分析、投资、资产管理等领域之工作经验(通过测验后五年内之经验亦可计入) 4.遵守ACIIA发布的职业行为准则与道德规范 1.通过CFA测验 2.为CFAI之会员 3.具备三年与投资决策过程的收集、评估及应用金融、经济和统计资料相关工作经验 4.签署职业行为准则同意书 5.提交三封推荐信送CFAI审核 1.通过CFP测验 2.为台湾理财认证协会之会员

13、3.有三年合格之相关工作经验 4.签署遵守职业道德行为准则 规范同意契约 5.自2007年起， 须具学士学位方可授证 48国际证券相关专业证照简介(六)CIIACFACFP测验内容 &测验时间进阶测验(含Exam I & Exam II)Exam I (3小时)1.财务管理2.经济学3.财务会计及财报分4.析权益证券之评价与分析Exam II(3小时)5.债券评价与分析6.衍生性商品之评价与分析7.投资组织者 Level I & Level II涵盖范围均相同(Level I ： 6小时；Level II： 3小时)1.资产评价与衍生性商品2.财报分析及企业融资3.职业道德4.数量分析5.经济

14、学6.投资组织者Level III (3小时)7.投资组织者与经济学8.资产评价与衍生性商品9.职业道德10.数量分析1.基础理财规划(3小时)2.风险管理与保险规划(2小时)3.员工福利与退休金规划(2小时)4.投资规划(3小时)5.租税与财产规划 (2小时)6.全方位理财规划 (6小时) 49国际证券相关专业证照简介(七)CIIACFACFP应试资格国内证券分析人员测验合格且为分析协会会员1.具学士学位(不限科系)2.无学士学位者，应具至 少四年合格之工作经验必须先完成台湾理财认证协会所规定之专业课程(必须在FPAT授权之专责教育机构上课)如有相关学位或资格可予抵免部分训练课程。50国际证

15、券相关专业证照简介(八)CIIACFACFP测验题型 均为题组型态之申论与应用计算 Level I及Level II：均为单一选择题Level III：均为题组型态之申论与应用计算 所有题目，包括个案分析题目，均为单一选择题 一般会员年费 每年约新台币500元 每年约新台币10800元(US$338元) 入会费新台币5000元，以后每年须缴交常年会费新台币5000元 换证要求 无 无 初次认证后，须每两年换证一次。若要换证，必须完成30小时最低在职训练时数且无违反专业道德情形 51国际证券相关专业证照简介(九)取得国际证照，有助进入国际市场(如欧洲、日本及大陆等市场)发展 国际市场与国内市场同

16、时认同之国际证照最具价值相较CFA测验与CFP测验，CIIA测验因以通过国内证券分析人员测验为第一阶段测验，具备国际市场与国内市场同时认同之优势，更适合国内财金科系学生参试52证照的价值与迷思（一）专业证照是新鲜人求职的成功之钥拥拥有数张的专业证照，可提升本身的专业能力，进而塑造专业形象 主管机关已明文增加专业证照为执业条件金控时代，证照多寡攸关绩效评定与升迁国际化与金控之推动，企业日益重视专业证照与全方位金融从业人员53证照的价值与迷思（二）专业能力=学识+实务经验+证照+工作态度 取得专业资格证照拥有专业能力 保证就业 但取得证照却显示： 你的专业能力经过客观验证，使雇主相信你的专业能力达

17、到基本水平 使你与别人有所区隔，机会比别人多54证照的价值与迷思（三）国内目前证照种类繁多，思考方向 法定证照优先 与执行业务有关的证照优先 市场需求高之专业能力测验优先 如 债券、资产证券化 、股务、企业内控 国际市场与国内市场同时认同的证照优先 正确的考照时点 常见的错误观念：初出社会的新鲜人考了升任银行主 管才必须考的银行内控测验 55如何正确准备证照测验(一)取得正确的准备资料 已公开题库之测验 主办单位出版之题库优于坊间以考古题拼凑之资料随时留意法规的变化 善用证基会网站之证券期货法令查询系统(免费)以照考照，事半功倍 取测验模块化之优点 如 投资型保险+证券法规及实务 普业执业资格(可应