12合格投资者适当性制度

1、.：.； 名扬投资管理投资者适当性管理制度总那么为保证名扬投资管理以下简称公司基金募集业务的规范、安康运转，维护投资者的合法权益，控制基金销售业务风险，现根据、以下简称、等相关法律法规及公司规定，制定本方法。公司各部门应严厉执行本方法，谨慎评价投资者的风险认知程度和风险接受才干，为适当的投资者提供资产管理效力。业务部门和风控部门该当指点投资者根据相关法律法规要求，自动了解资产管理投资战略的风险收益特征，结合本身的经济实力、风险接受才干进展自我评价，谨慎决议能否参与基金投资业务。公司执行两级审核，由业务部门评价岗作出初评，风控部复核岗进展复核评价。公司必需严厉执行实名制销售、实名制管理要求和私募

2、基金合格投资者适当性评价要求。适当性管理部门和岗位职责风控部担任根据合格投资者适当性的相关规定，制定公司的适当性制度，完善内部分工与业务流程，担任组织合格投资者适当性制度环节的落实。风控部担任以下投资者适当性管理的日常任务：对业务部门评价岗提交的投资者适当性制度资料、书面承诺、调查询卷等，审查客户提交资料的完好性、有效性、一致性、合规性。查询或组织查询投资者在商业银行、中国证券投资基金业协会的投资者信誉风险信息和在中国证监会网站等多种渠道的投资者诚信信息。接受投资者赞扬，根据公司赞扬管理方法及时报送风控部并上报公司指点、协调处置直至赞扬结束。风控部适当性的管理职能经过风控部复核岗的审核、复核和

3、担任人的综合把关来表达，并签字留痕。评价岗。评价岗为公司风控部人员或业务部门具有基金相关资历的人员，担任合格投资者适当性评价任务。评价岗该当仔细履行基金产品引见和风险提示，严厉根据实名制一致适当性要求采集投资者适当性资料，指点投资者签署基金合同文本。评价岗该当根据自然人投资者实践情况指点自然人和机构投资者根据本身实践情况填写见附件3、4，对投资者适当性进展谨慎评价。风控部担任公司资产管理投资者适当性任务制度的审核、实施情况的监视检查及责任清查任务。投资者适当性评价要求了解投资者相关信息及信息采集业务部门销售人员向投资者销售基金产品时，该当经过查询、搜集投资者资料、调查询卷、知识测试、其他现场或

4、非现场沟通、填写私募基金投资者根本信息表见附件1等方式了解投资者的信息。包括但不限于以下信息：自然人的姓名、国籍、住址、职业、年龄、联络方式，法人或者其他组织的称号、注册地址、办公地址、性质、资质及运营范围等根本信息；收入来源和数额、资产、债务等财务情况；投资相关的学习、任务阅历及投资阅历；投资期限、种类、期望收益等投资目的；风险偏好及可接受的损失；诚信记录；实践控制投资者的自然人和买卖的实践受害人；法律法规、自律规那么规定的投资者准入要求相关信息；其他必要信息。合格投资者规范私募投资基金的投资者该当为合格投资者，合格投资者人数不得超越200人。私募投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别才干

5、和风险承当才干，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合以下相关规范的机构和个人：一净资产不低于1000万元的机构；二金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理方案、银行理财富品、信托方案、保险产品、期货权益等。以下投资者视为当然合格投资者：社会保证基金、企业年金等养老基金和慈悲基金等社会公益基金。依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资方案。投资于所管理基金的基金管理人及其从业人员。中国证监会和中国证券投资基金业协会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人方式，经过聚集多数投资者的资金直接或者

6、间接投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构该当穿透核对最终投资者能否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是符合前述第(1)、第(2)、第(4)项规定的投资者投资于股权投资基金时，不再穿透核对最终投资者能否为合格投资者和合并计算投资者人数。投资者身份识别评价岗该当按照本制度及相关法律法规要求识别投资者身份，严厉执行实名制管理要求，留取投资者影像资料(头部正面照等)及身份证明文件复印件。登记投资者的见附件1。评价岗该当验证投资者身份信息，审查投资者能否属于法律、行政法规、行政规章制止参与基金市场行为的单位或个人。评价岗该当自行或经过公司其他部门在商业银行、中国证券投资基金业协会和中国证监会网站

7、等多种渠道，查询投资者诚信信息。对于存在严重不良诚信记录的投资者，慎重提供资管效力。劣后级客户特别要求提供资产证明：劣后级客户除提供委托资产来源及用途合法性书面承诺外，还需提供必要的资产证明文件或收入证明，证明符合合格投资者规范(单位客户净资产不低于1000万元；个人客户金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。机构客户净资产时效性：投资者该当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距恳求购买日期不超越三个月的月度资产负债表作为净资产证明；个人客户金融资产时效性：投资者所提供金融资产证明的开具日期距购买日期间隔不得超越一个月。专业投资者条件、分类及认定公司将投资者分为普通投资

8、者与专业投资者，并实施差别化适当性管理。公司将投资者分为普通投资者与专业投资者，符合以下条件之一的是专业投资者：经有关金融监管部门同意设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。上述机构面向投资者发行的理财富品，包括但不限于证券公司基金产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司基金产品、银行理财富品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。社会保证基金、企业年金等养老基金，慈悲基金等社会公益基金，合格境外机构投资者QFII、人民币合格境外机构投资者RQFI

9、I。同时符合以下条件的法人或者其他组织：最近 1 年末净资产不低于2000万元；最近 1 年末金融资产不低于1000万元；具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资阅历。同时符合以下条件的自然人：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资阅历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关任务阅历，或者属于本条第(一项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资历认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理方案、银行理财富品、信托方案、保险产品、期货及其他

10、衍消费品等。 符合本方法第二十六条第一、二、三项条件的投资者，向公司恳求成为专业投资者，业务部门该当要求其提供营业执照、运营业务答应证、登记或备案证明、开户类型证明等身份资质证明资料。公司审核经过的，可将其直接认定为专业投资者，业务部门将认定结果书面见附件6告知投资者符合本方法第二十六条第四、五项条件的投资者，向公司恳求成为专业投资者，业务部门该当要求其填写见附件6。对符合本方法第二十六条第四项条件的机构投资者，业务部门该当要求其提供最近一年的财务报表、金融资产证明文件及该机构投资阅历证明资料等；对符合本方法第二十六条第五项条件的自然人投资者，业务部门该当要求其提供近一个月本人的金融资产证明文

11、件或近年收入证明、投资阅历或任务证明、职业资历证书等。公司审核经过的，认定其为专业投资者，并将认定结果书面见附件6告知投资者。 普通投资者分类及认定专业投资者之外的投资者为普通投资者。公司对普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面适用不同于专业投资者的特别维护。公司将普通投资者按其风险接受才干划分为五类，由低到高分别为C1含风险接受才干最低类别、C2、C3、C4、C5类。公司经过制造投资者风险接受才干评价问卷以了解投资者风险接受才干情况，问卷需满足如下要求：问卷内容该当至少包括收入来源和数额、资产情况、债务、投资知识和阅历、风险偏好、诚信情况等要素；问卷问题不少于10个；问卷该当根据评

12、价选项与风险接受才干的相关性，合理设定选项的分值和权重，建立评价得分与风险接受才干等级的对应关系。风控部该当根据了解的投资者信息，结合问卷评价结果，对其风险接受才干进展综合评价。销售人员在投资者填写风险接受才干评价问卷时，不得进展诱导、误导、欺骗投资者，影响填写结果。自然人投资者该当由其本人填写见附件2，机构投资者该当由法定代表人、担任人或其授权代表填写见附件3。业务部门根据问卷评分表得出投资者填写的问卷相应分值，再根据见附件4，认定投资者的风险接受才干等级，最后由风控部门复核岗进展复核。风控部适当性操作的相关人员应将审核意见填写在见附件5风险接受才干最低类别的投资者。风险接受才干经评价为 C

13、1 类的自然人投资者，符合以下情形之一的，公司可以将其认定为风险接受才干最低类别的投资者： 不具有完全民事行为才干；没有风险容忍度或者不愿接受任何投资损失；中国证监会、协会认定的其他情形。专业投资者与普通投资者的转化普通投资者转化为专业投资者。对符合以下条件之一的投资者可以恳求转化为专业投资者：最近1 年末净资产不低于1000 万元，最近1 年末金融资产不低于500 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资阅历的除专业投资者外的法人或其他组织；金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资阅历或者1 年以

14、上金融产品设计、投资、风险管理及相关任务阅历的自然人投资者普通投资者转化为专业投资者的，其转化流程如下：一符合转化条件的普通投资者，该当经过纸质或者电子文档方式向公司提出转化恳求，同时还该当做出了解相应风险并自愿承当相应不利后果的意思表示。并提交符合转化条件的证明资料。投资者填写中相应内容见附件6。二公司在收到投资者转化恳求之日起5 个任务日内，对投资者的转化资历进展核实。对于符合转化条件的， 公司在核实任务终了之日起 5 个任务日内，通知投资者以纸质或者电子文档方式补充提交相关信息、 参与投资知识或者模拟买卖等测试。根据以上情况，结合投资者的风险接受才干、投资知识、投资阅历、投资偏好等要素，

15、对恳求者进展谨慎评价。在评价任务终了之日起 5 个任务日内，向投资者阐明对普通投资者和专业投资者履行适当性义务的差别，警示能够承当的投资风险，由业务部门以见附件6方式书面告知投资者，投资者应在上签字确认。对于不赞同转化的普通投资者，该当告知其审查结果及理由。该投资者自收到不赞同转化决议之日起 1 年内，不得再次恳求转化为专业投资者。 专业投资者转化为普通投资者。符合本方法第二十六条第四、五项条件的专业投资者向公司书面恳求成为普通投资者，公司在收到投资者转化决议 5 个任务日内，对投资者的转化资历进展核实。在核实任务终了之日起 5 个工日内，以纸质或者电子文档方式，告知投资者核实结果。 公司在审

16、核其不以专业投资者身份持有产品或者享用效力后，该当对其按照普通投资者的规范履行相应的适当性评价、匹配与管理义务。投资者向公司提出书面恳求并填写中相应内容见附件7。投资资产合法性要求评价岗该当要求普通投资者签署见附件11。投资者应承诺投资资产不属于违反规定的公众集资，符合有关反洗钱法律法规的要求，并确认该投资者初始认购金额不低于100万元人民币。评价流程评价岗、复核岗该当按照以下流程对投资者适当性进展评价和复核：对投资者身份进展识别；专业投资者和普通投资者的认定；指点普通投资者填写，对其风险认识程度和风险接受才干进展评价；要求普通投资者承诺符合合格投资者规范、投资资产来源及用途合法；普通投资者风

17、险接受才干等级与产品风险等级的匹配；对构造化产品劣后级份额客户，特别是购买的产品有投顾的，进展特别审查；确认投资者资产管理账户起始投资资金符合合同商定。投资者评价数据库公司该当建立投资者适当性评价数据库，收录投资者信息并及时更新，数据库内容包括但不限于以下信息：公司了解到的投资者外部诚信记录及在公司从事投资活动所产生的失信行为记录；投资者历次风险接受才干测试问卷内容、评级时间、评级结果等信息；投资者恳求成为专业投资者或转化为普通投资者的恳求及审核记录等；中国证券投资基金业协会及公司以为必要的其他信息。普通投资者的后续评价公司该当利用投资者评价数据库及买卖行为记录等信息，继续跟踪和评价投资者风险

18、接受才干，必要时调整其风险接受才干等级。公司调整投资者风险接受才干等级的，该当将风险接受才干评价结果交投资者签署确认，并以书面方式记载留存。公司基金产品风险评级规那么及适当性匹配原那么公司基金产品风险评级规那么风控部该当了解所销售产品信息，根据风险特征和程度，谨慎评价、划分风险评级。风控部根据协会制定的私募基金产品风险等级名录，将产品风险评级由低到高分为R1级、R2级、R3级、R4级、R5级五个风险级别。本部门及公司业务部门评价相关产品的风险等级不得低于协会名录规定的风险等级。协会更新本行业的产品风险等级名录时，风控部需同步对产品等级进展调整。第三方销售公司委托其他机构销售本公司发行的基金产品

19、，该当确认受托机构具备代销相关产品的资历及落实适当性义务要求的人员贮藏、内控制度、技术设备等才干。公司该当告知代销方所委托基金产品的适当性管理规范和要求，代销方该当严厉执行，但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。风控部该当将受托销售机构在委托销售中违反适当性义务的行为的法律责任明确在委托销售合同中商定。 适当性匹配原那么和管理业务部按照“适当的产品销售给适当的投资者的原那么销售产品，该当遵守以下匹配要求：投资期限、投资种类、期望收益等符合投资者的投资目的；产品的风险等级符合投资者的风险接受才干等级；中国证监会、协会和公司规定的其他匹配要求。普通投资者风险接受才干等级与产品风险等级

20、的匹配，该当按照以下规范确定： C1类投资者含最低风险接受才干类别可购买或接受R1级风险等级产品；C2类投资者可购买或接受R1级、R2级风险等级产品；C3类投资者可购买或接受R1级、R2级、R3级风险等级产品;C4类投资者可购买或接受R1级、R2级、R3级、R4级风险等级产品;C5类投资者可购买或接受R1级、R2级、R3级、R4级、R5级风险等级产品。风险接受才干最低类别的投资者只可购买或接受R1级风险等级的产品。专业投资者可购买或接受一切风险等级的产品。公司向普通投资者销售产品时，该当告知能够的风险事项及明确的适当性匹配意见：能够直接导致本金亏损的事项；能够直接导致超越原始本金损失的事项；因

21、运营机构的业务或者财富情况变化，能够导致本金或者原始本金亏损的事项；因运营机构的业务或者财富情况变化，影响客户判别的重要事由；限制销售对象权益行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；适当性匹配意见。投资者独立决策并承当风险的告知义务。业务部销售人员该当告知投资者，综合思索本身风险接受才干与运营机构的适当性匹配意见，独立做出投资决策并承当投资风险，公司提出的适当性匹配意见不阐明其对产品的风险和收益做出本质性判别或者保证，其履行投资者适当性职责不能取代投资者的投资判别，不会降低产品的固有风险，也不会影响其依法该当承当的投资风险、履约责任以及费用。投资者签署见附件9进展确认。投资者自动要求购买风险

22、等级高于其风险接受才干的产品的，业务部门在确认其不属于风险接受才干最低类别投资者后，再次警示和告知相关产品和效力的风险以及投资者不适宜购买这类产品或者接受相关效力，再次警示和告知后投资者仍自动要求购买的，业务部门该当要求投资者签署见附件10，确认其知悉产品的风险特征、风险高于投资者接受才干的现实及能够引起的后果。投资者自动要求购买风险等级高于其风险接受才干的产品或者接受相关效力的内部审批权限，由风控部门相关担任人亲身把关担任。业务部门向普通投资者销售或者提供高风险等级产品时，该当履行以下适当性义务：追加了解投资者的相关信息；向投资者提供特别风险警示书，提示该产品的高风险特征，由投资者签字确认普

23、通投资者购买高风险等级产品的风险警示书见附件10；给予投资者至少 24 小时的冷静期或至少添加一次回访告知特别风险。其中冷静期自投资者签署特别风险警示书之日的下一日开场计算；添加一次回访告知特别风险该当在投资者持有产品或效力之前进展。公司相关部门该当根据投资者和产品的信息变化情况，自动调整投资者分类、产品分级以及适当性匹配意见，并告知投资者。执行投资者适当性的保证措施明确制止行为公司业务部门向投资者募集资金时，制止以下行为：向不符合准入要求的投资者销售基金产品；向投资者就不确定的事项提供确定性的判别，或者告知投资者有能够使其误以为具有确定性的判别；向普通投资者自动推介风险等级高于其风险接受才干

24、的产品；向普通投资者自动推介不符合其投资目的的产品；向风险接受才干最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险接受才干的产品；其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。适当性留痕规定 根据第十六条规定：基金募集机构经过营业网点等现场方式执行普通投资者恳求成为专业投资者， 向普通投资者销售高风险产品或者效力，调整投资者分类、基金产品或者效力分级以及适当性匹配意见，向普通投资者销售基金产品或者效力前对其进展风险提示的环节该当录音或者录像；经过互联网等非现场方式执行的， 基金募集机构该当完善信息管理平台留痕功能，记录投资者确认信息。公司应妥善保管与履行投资者适当性职责相关的信息和资料，包括：投

25、资者信息和资料；私募基金的信息和资料；投资者风险接受才干评价、评级资料；私募基金的风险等级划分资料；投资者的适当性评价结果资料；向投资者提供的投资建议及根据；向投资者发送和客户签署的文件；其他相关信息和资料。投资者适当性评价与销售隔离机制 风控部建立投资者适当性评价与销售隔离机制，由非销售人员进展投资者适当性操作，确保销售人员不参与投资者的分类评价、产品与效力的分级评价，以及投资者与产品效力的匹配。投资者回访检查确认投资者能否知晓风险接受才干该当与所购买的产品相匹配。公司在与投资者建立业务关系后，由从事销售推介业务以外的人员，以、电邮、信函、短信等适当方式、每年抽取一定比例进展适当性回访。 回

26、访的内容包括但不限于：确认受访人能否为投资者本人或者本机构；确认投资者能否亲身填写了相关信息表格、问卷，并按要求签字或者盖章；受访人此前提供的信息能否发生重要变化；确认投资者能否知晓风险提示或者警示的内容；确认投资者能否知晓风险接受才干该当与所购买的产品或者效力相匹配。 受访人能否知晓能够承当的费用及相关投资损失；公司及其任务人员能否存在第四十六条制止的行为；中国证监会、协会和公司以为必要的其他内容。公司回访人员该当对回访信息进展记录并留档备查。适当性培训公司该当每年至少开展一次适当性培训，业务部人员应该及时参与，提高相关岗位任务人员的适当性管理知识与技艺，不断提升适当性执业规范程度。风控部可

27、以采取对适当性培训效果进展测试等考核方式进展。 公司自查规定公司风控合规部担任对适当性管理任务开展情况进展监视检查，至少每半年开展一次适当性自查，并于每年的三月底及九月底前构成半年度自查报告，报告中国证券投资基金业协会和办公所在地中国证监会派出机构。报告内容包括但不限于适当性制度建立、适当性评价与匹配、数据库管理、培训记录、资料保管、赞扬处置、存在问题与整改措施等情况。公司在自查中发现违反适当性管理要求问题的，该当按照相关要求及时处置并自动报告。责任清查公司将相关岗位任务人员的适当性任务履职情况、赞扬情况等纳入监视问责机制，对部门及员工在业务过程中违反了本方法的，按公司违规处分条例、公司干部责

28、任清查方法进展处置，确保从业人员真实履行适当性义务。业务部不得采取任何鼓励从业人员向投资者销售不适当产品的考核、鼓励机制或措施。披露规定和信息严密规定公司业务部门该当向投资者披露本公司的适当性管理制度；本部门及公司业务部门以为需求的情况下，公司业务部门可以向投资者披露投资者分类政策、产品分级政策、自查报告等。本部门及公司业务部门相关部门及其任务人员该当对在履行投资者适当性任务职责过程中获取的投资者信息、投资者风险接受才干评级结果等信息和资料严厉严密，防止信息和资料被泄露或者被不当利用。信息资料保管风控部投资者适当性管理相关岗位该当妥善保管与履行投资者适当性职责有关的信息和资料，包括但不限于匹配

29、方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等，保管期限不得少于20年。附那么本方法由风控部担任解释，自发布之日起实施。私募基金投资者根本信息表自然人、机构普通投资者风险接受才干问卷适用于自然人投资者普通投资者风险接受才干问卷适用于机构投资者普通投资者风险接受才干等级划分规范普通投资者分级内部审核表普通投资者转化为专业投资者告知及确认书专业投资者转化为普通投资者告知及确认书私募基金产品或者效力风险等级名录投资者风险匹配告知书及投资者确认函风险不匹配警示函及投资者确认书资产合法性及投资者适当性承诺书附件1投资者根本信息表自然人姓名性别年龄证件类型证件号码职业职务联络方式座机挪动电子邮箱住址能否存在

30、实践控制关系否 ), 是 请阐明：买卖的实践受害人本人 ，他人 请阐明：能否有不良诚信记录否 ), 是 请阐明：本人保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完好性，并对其承当责任。投投资者签名： 年 月 日经办人签章：营业网点盖章：复核人签章： 年 月 日投资者根本信息表机构机构称号机构类型机构证件类型机构证件编号有效期机构资质证明资质证书编号运营范围注册地址办公地址注册资本控股股东或实践控制人法定代表或担任人姓名性别年龄证件类型证件号码职务电子邮箱证件有效期联络方式座机挪动办公办公地址指定授权经办人姓名性别年龄证件类型证件号码职务电子邮箱证件有效期联络方式座机挪动办公办公地

31、址与该机构关系能否存在实践控制关系否 ), 是 请阐明：买卖的实践受害人本人 ，他人 请阐明：能否有不良诚信记录否 ), 是 请阐明：本人保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完好性，并对其承当责任。投机构指定授权经办人签名： 年 月 日经办人签章：营业网点盖章：复核人签章：普通投资者转化为专业投资者恳求及确认书投资者姓名/称号证件类型证件号码授权经办人职务经办人身份证号码转化恳求内容尊崇的xx(机构称号： 本人/机构称号于xxxx年xx月xx日经贵司认定为普通投资者，经本人/本机构谨慎思索，现决议自愿恳求转化为贵司的专业投资者。本人/本机构已充分了解专业投资者与普通投资者

32、的区别，转化为专业投资者后，将自主承当能够产生的风险和后果。本人/机构承诺所提供资料真实、准确、完好。 特此恳求投资者自然人签名/机构签章、授权代表人签名 年 月 日基金销售机构复核内容专业投资者类型复核内容能否符合机构投资者最近1年末净资产不低于1000万元人民币是否最近1年末金融资产不低于500万元人民币是否为具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资阅历的除专业投资者外的法人或其他组织是否自然人投资者金融资产不低于300万元人民币，或者最近3年个人年均收入不低于30万元人民币是否为具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资阅历，或者具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关任

33、务阅历的自然人投资者。是否补充资料能否补充提交资料，对以往投资阅历、投资阅历以及投资知识相关情况进展阐明是否能否参与本销售机构举行的投资知识测试或者模拟买卖是否复核结论 我司于xxxx年xx月xx日根据相关规定将该投资者认定为普通投资者。经复核，该投资者符合第十一条规定的转化条件，并履行了该方法第十二条规那么要求，且无其它不得转化情况，我司经过谨慎思索，现同意将其转化为专业投资者可注明对应等级。复核人一:复核人二：主管指点签字：销售机构盖章： 年 月 日附件2 基金投资者风险测评问卷适用于自然人投资者投资者姓名：_ 身份证号：_ 填写日期： _本问卷旨在了解您可接受的风险程度等情况，借此协助您

34、选择适宜的金融产品或金融效力类别，以符合您的风险接受才干。 风险接受才干评价是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融效力与您的风险接受才干等级相匹配。本公司特别提示您：本公司向投资者履行风险接受才干评价等适当性职责，并不能取代您本人的投资判别，也不会降低金融产品或金融效力的固有风险。同时，与金融产品或金融效力相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承当。本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进展风险接受才干评价，开展适当性任务。您该当照实提供相关信息及证明资料，并对所提供的信息和证明资料的真实性、准确性、完好性担任。当您的各项情况发生艰苦变化时，需

35、对您所投资的金融产品及时进展重新审视，以确保您的投资决议与您可接受的投资风险程度等实践情况一致。本公司在此承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严厉按照法律法规要求承当严密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进展查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。风险提示： 基金投资需承当各类风险，本金能够蒙受失。同时，还要思索市场风险、信誉风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中该当留意核对本人的风险识别和风险接受才干，选择与本人风险识别才干和风险接受才干相匹配的私募基金。财务情况您的主要收入来源是：A工资、劳务

36、报酬B消费运营所得C利息、股息、转让证券等金融性资产收入D出租、出卖房地产等非金融性资产收入E无收入来源，生活主要依托积存或社会保证您最近三年个人年均收入为：A. 不超越5万元人民币B. 5万-20万元不含人民币C. 20万-70万元不含人民币D. 70万元人民币以上您能否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A没有B有，住房低押贷款等长期定额债务C有，信誉卡欠款、消费信贷等短期信誉债务D有，亲朋之间借款投资知识以下描画中何种符合您的实践情况：A 如今或此前曾从事金融、 经济或财会等与金融产品投资相关的任务超越两年B 已获得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C 获得证券

37、从业资历、期货从业资历、基金从业资历、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上D 我不符合以上任何一项描画您的投资知识可描画为：A有限：根本没有证券期货投资知识B普通：对证券期货产品及相关风险具有根本的知识和了解C丰富：对证券期货产品及相关风险具有丰富的知识和了解D非常丰富：具有专业的证券期货产品及相关风险知识，且了解深化投资阅历您的投资阅历可以被概括为： A除银行活期帐户和定期存款外，我根本没有其他投资阅历B除银行活期和定期存款外，我购买过基金、保险等理财富品，但还需求进一步的指点C我是一位有阅历的投资者，参与过股票、基金等产品的买卖，并倾向于本人做出投资决策D我

38、是一位非常有阅历的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的买卖有一位投资者一个月内做了15笔买卖同一种类买卖各一次算一笔，我以为这样的买卖频率：A太高了B偏高C正常D偏低过去一年时间内，您购买的不同产品或接受的不同效力含同一类型的不同产品或效力的数量是：A5个以下B6至10个C11至15个D16个以上您的投资年限为：A1年以下B1-5年C5-10年D10年以上投资目的您用于期货及相关投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A 0到1年B 0到5年；C 无特别要求您计划重点投资于哪些种类的投资种类？A债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资种类B股票、混合型基金、偏股型基金、股票型

39、基金等权益类投资种类C期货D. 融资融券E复杂或高风险金融产品或效力F其他产品或效力注：此题可多项选择，但评分以其中最高分值选项为准。假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有能够承当非常小的损失；投资 B预期获得20%的收益，但有能够面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B*您的期望收益是：A. 5%以下B. 5%-20%C. 20%-50%D. 50%以上风险偏好当您进展投资时，您的首要目的是：A资产保值，我不情愿承当任何投资风险B产生一定的收益，可以承当一定的投资风险C产生较多的收益，可以承当较

40、大的投资风险D实现资产大幅增长，情愿承当很大的投资风险您以为本人能接受的最大投资损失是多少？A不愿接受任何投资损失B一定的投资损失C较大的投资损失D损失能够超越本金您计划将本人的投资报答主要用于：A改善生活B个体消费运营或证券、期货投资以外的投资行为C履行抚养、抚养或赡养义务D偿付债务其他信息您的年龄是：A18-30岁B31-40岁C41-50岁D51-60岁E超越60岁您能否具有完全民事行为才干：A.不具有B.具有您的最高学历是：A.高中或以下B.大学专科C.大学本科D.硕士及以上您家庭的就业情况是：A您与配偶均有稳定收入的任务B有配偶，其中一人有稳定收入的任务C有配偶，均没有稳定收入的任务

41、或者已退休D独身，但有稳定收入的任务E独身，目前暂无稳定收入的任务投资者签署确认本人曾经了解并情愿遵守国家有关基金市场管理的法律、法规、规章及相关业务规那么，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完好。假设本人提供的信息发生任何艰苦变化，本人将及时书面通知贵公司。 投资者签章： 日期： 年 月 日 附件3 普通投资者风险接受才干问卷适用于机构投资者投资者称号：_机构代码： _填写日期： _本问卷旨在了解贵单位可接受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择适宜的金融产品或金融效力类别，以符合贵单位的风险接受才干。风险接受才干评价是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金

42、融产品或金融效力与贵单位的风险接受才干等级相匹配。本公司特别提示贵单位：本公司向投资者履行风险接受才干评价等适当性职责，并不能取代贵单位本人的投资判别，也不会降低金融产品或金融效力的固有风险。同时，与金融产品或金融效力相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承当。本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进展风险接受才干评价，开展适当性任务。贵单位该当照实提供相关信息及证明资料，并对所提供的信息和证明资料的真实性、准确性、完好性担任。当贵单位的各项情况发生艰苦变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进展重新审视，以确保贵单位的投资决议与贵单位可接受的投资风险程度等实践情况一致。

43、本公司建议：当贵单位的各项情况发生艰苦变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进展重新审视，以确保贵单位的投资决议与贵单位可接受的投资风险程度等实践情况一致。本公司在此承诺：对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严厉按照法律法规要求承当严密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进展查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。风险提示： 基金投资需承当各类风险，本金能够蒙受失。同时，还要思索市场风险、信誉风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中该当留意核对本人的风险识别和风险接受才干，选择与本人风险识别才干和风

44、险接受才干相匹配的私募基金。贵单位的性质：A.国有企事业单位B.非上市民营企业C.外资企业D.上市公司贵单位的净资产规模为：A.500万元以下B.500万元-2000万元C.2000万元-1亿元D.超越1亿元贵单位年营业收入为：A.500万元以下B.500万元-2000万元C.2000万元-1亿元D.超越1亿元贵单位能否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：A.银行贷款B.公司债券或企业债券C. 经过担保公司等中介机构募集的借款D.民间借贷E.没有数额较大的债务对于金融产品投资任务，贵单位计划配置怎样的人员力量：A一名兼职人员(包括担任人自行决策)B一名专职人员C.多名兼职或专职人员，相互

45、之间分工不明确D.多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工贵单位所配置的担任金融产品投资任务的人员能否符合以下情况：A.如今或此前曾从事金融、 经济或财会等与金融产品投资相关的任务超越两年B.已获得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C.获得证券从业资历、期货从业资历、注册会计师证书CPA或注册金融分析师证书CFA中的一项及以上D.本单位所配置的人员不符合以上任何一项描画贵单位能否建立了金融产品投资相关的管理制度：A.没有。由于要保证操作的灵敏性B.已建立。包括了分工和授权的要求，但未包括投资风险控制的规那么C.已建立。包括了分工与授权、 风险控制等一系列与金融产品投资有关的规那

46、么贵单位对证券期货投资知识的了解可描画为：A有限：根本没有掌握证券期货投资知识的人员B普通：对证券期货产品及相关风险具有根本的知识和了解C丰富：对证券期货产品及相关风险具有丰富的知识和了解D非常丰富：具有专业的证券期货产品及相关风险知识，且了解深化的人员贵单位的投资阅历可以被概括为：A除银行活期账户和定期存款外，根本没有其他投资阅历B除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财富品，但还需求进一步的指点C本单位具有投资阅历，参与过股票、基金等产品的买卖，并倾向于本人做出投资决策D本单位对于投资相当有阅历，参与过权证或创业板等产品的买卖E. 本单位对于投资非常有阅历，参与期货或其他复杂衍生

47、品买卖有一位投资者一个月内做了15笔买卖同一种类买卖各一次算一笔，贵单位以为这样的买卖频率：A太高了B偏高C正常D偏低过去一年时间内， 贵单位购买的不同产品或接受的不同效力含同一类型的不同产品或效力 的数量是：A5个以下B6至10个C11至15个D16个以上假设贵单位曾经从事过金融市场投资，在买卖较为活泼的月份，平均月买卖额在概是多少:A100万元以内B100万元-300万元C300万元-1000万元D1000万元以上E从未从事过金融市场投资贵单位进展投资的首要目的是：A尽能够保证本金平安，不在乎收益率比较低；B产生一定的收益，可以承当较大的投资风险；C产生较多的收益，可以承当一定的投资风险；

48、D实现资产大幅增长，情愿承当很大的投资风险。贵单位计划重点投资于哪些种类的投资种类？A债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资种类B股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资种类C期货D. 融资融券等E复杂或高风险金融产品或效力F其他产品或效力注：此题可多项选择，但评分以其中最高分值选项为准。贵单位计划的投资期限是： A.0到1年B.1到5年C.5年以上D.以上均包括贵单位的期望收益是： A.5%以下B.5%-20%C.20%-50%D.50%以上贵单位以为本人能接受的最大投资损失是多少？A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超越50%假设有两种不同的投资

49、：投资A预期获得5%的收益，有能够承当非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有能够面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么？A闲置资金保值增值B获取主营业务以外的投资收益C现货套期保值、对冲主营业务风险D减持已持有的股票投资者签署确认本机构曾经了解并情愿遵守国家有关基金市场管理的法律、法规、规章及相关业务规那么，本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完好。假设本机构提供的信息发生任何艰苦变化，本机构将及时书面通知贵公司。 投资者盖章： 日期： 年 月 日附表：

50、风险接受才干问卷分值设置自然人投资者评分表共19题，总分100分：序号1234567891011121314151617181920A31350011012060067014B22251223134142245523C1315333435532342442D140055465550460351E0660F6特别阐明：评为C1的自然人投资者，需立刻检查14、15、18题投资者的选项，如任1题选A,那么该投资者归为风险接受才干最低类别的投资者，只可购买或接受R1级风险等级的产品或效力。2、机构投资者评分表共18题，总分100分：序号12345678910111213141516171819A511

51、3161011101206003B2222363122322424215C4331467233443542434D654050444664550651E45067F6附件4 普通投资者风险接受才干等级划分规范序号投资者风险接受才干等级分类分值区间1C1类风险接受才干投资者20分以下2C2类风险接受才干投资者20-36分3C3类风险接受才干投资者37-53分4C4类风险接受才干投资者54-82分5C5类风险接受才干投资者83分以上附件5普通投资者分类内部审核表投资者姓名/称号身份证明文件类别身份证明文件号码类别评价和复核内容计算和分类能否正确自然人问卷调查分数是 否风险接受才干等级分类C1类风险

52、接受才干投资者C2类风险接受才干投资者C3类风险接受才干投资者C4类风险接受才干投资者C5类风险接受才干投资者是 否机构问卷调查分数是 否风险接受才干等级分类C1类风险接受才干投资者C2类风险接受才干投资者C3类风险接受才干投资者C4类风险接受才干投资者C5类风险接受才干投资者是 否初审人评价意见：复核人评价意见：初审人： 复核人：日期： 年 月 日 日期： 年 月 日附件6 普通投资者转化为专业投资者恳求及确认书投资者姓名/称号证件类型证件号码授权经办人职务经办人身份证号码转化恳求内容尊崇的xx(机构称号： 本人/机构称号于xxxx年xx月xx日经贵司认定为普通投资者，经本人/本机构谨慎思索

53、，现决议自愿恳求转化为贵司的专业投资者。本人/本机构已充分了解专业投资者与普通投资者的区别，转化为专业投资者后，将自主承当能够产生的风险和后果。本人/机构承诺所提供资料真实、准确、完好。 特此恳求投资者自然人签名/机构签章、授权代表人签名 年 月 日基金销售机构复核内容专业投资者类型复核内容能否符合机构投资者最近1年末净资产不低于1000万元人民币是否最近1年末金融资产不低于500万元人民币是否为具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资阅历的除专业投资者外的法人或其他组织是否自然人投资者金融资产不低于300万元人民币，或者最近3年个人年均收入不低于30万元人民币是否为具有1年以上证券、基

54、金、期货、黄金、外汇等投资阅历，或者具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关任务阅历的自然人投资者。是否补充资料能否补充提交资料，对以往投资阅历、投资阅历以及投资知识相关情况进展阐明是否能否参与本销售机构举行的投资知识测试或者模拟买卖是否复核结论 我司于xxxx年xx月xx日根据相关规定将该投资者认定为普通投资者。经复核，该投资者符合第十一条规定的转化条件，并履行了该方法第十二条规那么要求，且无其它不得转化情况，我司经过谨慎思索，现同意将其转化为专业投资者可注明对应等级。复核人一:复核人二：主管指点签字：销售机构盖章： 年 月 日附件7专业投资者转化为普通投资者告知及确认书投资者姓名/称号证件类型证件号码授权经办人职务授权经办人身份证号码转化告知内容尊崇的xx(机构称号： 本人/机构称号于xxxx年xx月xx日经贵司认定为专业投资者，经本人/本机构谨慎思索，现决议自愿转化为贵司的普通投资者。该转化效能自贵司确认之日起及于一切在贵司销售的、匹配该等级普通投资者的基金产品或效力。自贵司确认转化为普通投资者之日起，适用普通投资者相关规那么从事基金买卖活动。投资者自然人签名/机构签章、授权代表人签名 年 月 日 复核结