厦门国际信托投资有限公司

1、 艾厦门国际信托有暗限公司盎二芭邦九皑年年度报告（全文稿）爸编制时间：拜二隘绊一埃瓣年拌四拌月1重要提示岸1.1颁本公司董事会及阿董事保证本报告俺所载资料不存在盎任何虚假记载、案误导性陈述或者斑重大遗漏，并对暗其内容的真实性安、准确性和完整颁性承担个别及连按带责任。翱1.2唉没有董事声明对柏年度报告内容的扮真实性、准确性懊、完整性无法保啊证或存在异议。坝1.3奥独立董事瓣保证本报告所载傲资料不存在任何氨虚假记载、误导袄性陈述或者重大傲遗漏，并对其内捌容的真实性、准敖确性和完整性承叭担个别及连带责啊任。半1.4肮天健正信鞍会计师事务所胺有限公司靶为本公司出具了绊标准无保留意见碍的审计报告百。颁1

2、.5鞍公司负责人啊董事长扮洪文瑾芭、主管会计工作柏负责人俺洪文瑾蔼和会计机构负责埃人翱财务部经理挨苏荣坚柏保证年度报告中懊财务报告的真实氨、完整。目录TOC o 1-4 h z u HYPERLINK l _Toc259536581 袄2 白公司概况办 PAGEREF _Toc259536581 h 坝3 HYPERLINK l _Toc259536582 阿2.1澳公司简介扳 PAGEREF _Toc259536582 h 氨3 HYPERLINK l _Toc259536583 笆图柏2.2板组织结构板 PAGEREF _Toc259536583 h 颁5 HYPERLINK l _Toc

3、259536584 百3 罢公司治理扮 PAGEREF _Toc259536584 h 板6 HYPERLINK l _Toc259536585 板3.1拜公司治理结构拔 PAGEREF _Toc259536585 h 按6 HYPERLINK l _Toc25953658案6懊 邦3.2芭公司治理信息肮 PAGEREF _Toc259536586 h 办11 HYPERLINK l _Toc259536587 埃4半经营管理吧 PAGEREF _Toc259536587 h 爱13 HYPERLINK l _Toc259536588 阿4.1吧经营目标、方针颁、战略规划澳 PAGEREF _

4、Toc259536588 h 傲13 HYPERLINK l _Toc259536589 叭4.2扒所经营业务的主背要内容版 PAGEREF _Toc259536589 h 伴13 HYPERLINK l _Toc259536590 爱4.3扳市场分析拔 PAGEREF _Toc259536590 h 鞍14 HYPERLINK l _Toc259536591 盎4.4暗内部控制吧 PAGEREF _Toc259536591 h 白15 HYPERLINK l _Toc259536592 奥4.5霸风险管理佰 PAGEREF _Toc259536592 h 埃18 HYPERLINK l _T

5、oc259536593 奥5 俺报告期末及上一坝年度末的比较式白会计报表背 PAGEREF _Toc259536593 h 奥22 HYPERLINK l _Toc259536594 吧5.1岸自营资产八 PAGEREF _Toc259536594 h 拜22 HYPERLINK l _Toc259536595 按5.2芭信托资产般 PAGEREF _Toc259536595 h 伴27 HYPERLINK l _To皑c259536暗596般 败6 版会计报表附注凹 PAGEREF _Toc259536596 h 罢29 HYPERLINK l _Toc259536597 瓣6.1胺会计报表

6、编制基胺准不符合会计核扒算基本前提的说熬明爸 PAGEREF _Toc259536597 h 岸29 HYPERLINK l _Toc259536598 熬6.2鞍重要会计政策和捌会计估计说明扳 PAGEREF _Toc259536598 h 挨29 HYPERLINK l _Toc25芭9536599白熬 扳6.3颁或有事项的说明阿 PAGEREF _Toc259536599 h 背43 HYPERLINK l _Toc259536600 罢6.4白重要资产转让及安其出售的说明办 PAGEREF _Toc259536600 h 安43 HYPERLINK l _Toc259536601 伴6

7、.5般会计报表中重要懊项目的明细资料百 PAGEREF _Toc259536601 h 背43 HYPERLINK l _Toc259536602 昂6.6袄关联方关系及其拌交易胺 PAGEREF _Toc259536602 h 芭48 HYPERLINK l _Toc259536603 碍6.7肮会计制度的披露昂 PAGEREF _Toc259536603 h 碍51 HYPERLINK l _Toc259536604 扒7 扳财务情况说明书矮 PAGEREF _Toc259536604 h 半51 HYPERLINK l _Toc259536605 捌7.1芭利润实现和分配百情况埃 PAG

8、EREF _Toc259536605 h 澳51 HYPERLINK l _Toc259536606 叭7.2吧主要财务指标搬 PAGEREF _Toc259536606 h 俺52 HYPERLINK l _Toc259536607 百7.3邦对本公司财务状哎况、经营成果有艾重大影响的其他埃事项翱 PAGEREF _Toc259536607 h 唉52 HYPERLINK l _Toc259536608 皑8颁特别事项揭示拔 PAGEREF _Toc259536608 h 扒52 HYPERLINK l _Toc259536609 罢8.1邦前五名股东报告案期内变动情况及隘原因熬 PAGER

9、EF _Toc259536609 h 矮52 HYPERLINK l _Toc259536610 昂8.2佰董事、监事及高安级管理人员变动笆情况及原因八 PAGEREF _Toc259536610 h 板52 HYPERLINK l _Toc259536611 办8.3霸变更注册资本事稗项。芭 PAGEREF _Toc259536611 h 袄53 HYPERLINK l _Toc259536612 袄8.4埃公司的重大诉讼鞍事项按 PAGEREF _Toc259536612 h 八53 HYPERLINK l _Toc259536613 盎8.5癌公司及其董事、爱监事和高级管理熬人员受到处罚

10、的笆情况安 PAGEREF _Toc259536613 h 办54 HYPERLINK l _Toc259536614 唉8.6敖银监会及其派出佰机构对公司检查岸后提出整改意见熬及其整改情况罢 PAGEREF _Toc259536614 h 靶54 HYPERLINK l _Toc259536615 岸8.7背本年度重大事项岸临时报告简要内熬容、披露时间、班所披露的媒体及扒版面傲 PAGEREF _Toc259536615 h 颁55 HYPERLINK l _Toc259536616 盎8.8办银监会及其省级败派出机构认定的盎其他有必要让客胺户及相关利益人白了解的重要信息坝。哎 PAGERE

11、F _Toc259536616 h 昂552 公司概况2.1公司简介笆2蔼.1.1邦公司跋历史沿革把：板厦门国际信托有背限公司（简称厦版门罢信昂托啊）盎是搬经中国伴银行业监督管理案委员会凹批准设立的具有班法人资格的非银矮行金融机构搬。公司耙前身芭厦门国际信托投按资公司扮是由厦门市财政拜局下属的厦门经芭济特区财务公司瓣组建而成，成立绊于1985年1盎月罢。安2002年2月蔼，由原厦门国际隘信托投资公司和扮原厦门建发信托伴投资公司合并设哎立为捌厦门国际信托投背资有限公司奥，并盎经中国人民银行般批哀准重新登记鞍，半注册资本金4.背7968亿元人板民币肮（唉其中外汇资本金摆1盎,昂500万美元搬），拌

12、股东为厦门建发扮集团有限公司（安占股51%）和八厦门拔市财政局跋（占股49%）绊。啊2004年12办月，经厦门市政百府和中国银监会唉批准，哀厦门市财政局将把其49%的股权昂划转给厦门港务版控股坝集团有限扮公司持有，霸公司股东变更为耙厦门建发集团有罢限公司（占股5耙1%）和厦门港埃务控股百集团般有限公司（占股背49%）。搬2005年12扒月，佰两芭家扮股东白按持股比例袄对公司败增资，扳公司实收资本增懊至8.7968哎亿元八人民币班。柏2007年8月皑，罢经中国银行业监挨督管理委员会批熬准取得新的金融巴许可证，公司更伴名为鞍厦门国际信托有拜限公司扒。靶2009年6月拜，根据股东会决绊议，本公司注册

13、傲资本增至人民币摆10亿元唉，两股东按比例霸出资。霸2靶.1.2稗公司的法定中文百名称：昂厦门国际信托有耙限公司芭公司的法定英文佰名称：白XIAMEN 癌INTERNA癌TIONAL 般TRUST C矮O.,拜 背LTD坝2耙.1.3氨法定代表人：埃洪文瑾扳2摆.1.4拜注册地址：稗厦门市湖滨北路板68号税保大厦昂附楼皑（2010年2盎月斑公司注册地址疤已班变更为：爱厦门市疤思明区皑湖滨北路矮莲滨里8号爱）鞍2凹.1.5皑邮政编码：案361012拌2扒.1.6爸国际互联网网址艾：www.案xmitic柏.com 傲2般.1.7八电子信箱： HYPERLINK mailto:master 艾ma

14、ster邦xmitic.氨com笆2翱.1.8办信息披露事务负凹责人:办洪文瑾搬 罢 霸联板 挨系邦 疤人：拜郑华拌联系电话绊：盎0592-昂5311983邦 哎 奥 邦传板 瓣真奥：颁0592-53瓣11906碍 拌 暗 班 电子信箱霸： HYPERLINK mailto:master 拔master跋xmitic.暗com笆2案.1.9盎公司本次信息披搬露报纸名称：奥金融时拌报吧2颁.1.10扒公司年度报告备坝置地点：般厦门市碍思明区熬湖滨北路疤莲滨里8号巴2拌.1.11熬公司聘请的会计俺师事务所：啊天健正信版会计师事务所拔有限公司柏住所癌：袄北京市西城区月哀坛北街26号恒傲华国际商务中心

15、八4层401唉2伴.1.12傲公司颁信托事务安聘请的律师事务捌所：袄福建厦门理海律胺师事务所耙住所：厦门市厦吧禾路820号帝扮豪大厦18楼岸图扒2翱.2耙组织把结构信托一部审计部信息技术部信托三部信托二部自有资产管理部理财中心办公室人力资源部财务部合规管理部研究发展部信托四部委托资产管理部股东会监事会总经理层业务风险评审委员会董事会信托资金证券投资决策委员会自有资金投资封闭式基金投资决策委员会审计委员会信托委员会薪酬委员会半注：至年度报告佰披露时，公司已阿新设立内设机构熬：法务合规部、凹风险管理部、资凹产运营部、投资奥发展部、投资信傲托总部、融资信拔托总部，撤销柏研究发展部、白合规管理部、自疤

16、有资产管理部、巴委托资产管理部叭、信托一部、信俺托二部、信托三皑部、信托四部。3 公司治理岸3扳.1隘公司治理结构耙3白.1.1绊股东情况：澳公司现有两个股半东哀，斑分别是：柏股东名称般持股比例癌法人代表啊注册资本鞍注册地址邦主要经营业务及袄主要财务情况伴氨厦门建发集团有霸限公司岸51%盎王宪榕般3哎2隘亿元人民币胺厦门市班鹭江道52号海胺滨大厦57楼拌主营岸涉及进出口贸易把和物流，房地产罢开发与物业管理拔，旅游酒店等耙。盎200搬9爸年末总资产笆370阿亿元，净资产芭90.3翱亿元，营业收入稗418岸亿元，利润总额唉17.7扒亿元。败厦门港务控股集绊团有限公司胺49%扳郑永恩哀31亿元人民币

17、办厦门市东渡路1唉27号六楼澳以控股、参股方瓣式从事资产投资班、监管、经营；吧港口工程开发与拌建设；与港口建跋设经营有关的业癌务。佰2009年末总扮资产182.班2亿元，净资产百52.2亿元，隘营业收入27.阿3亿元，利润总绊额7亿元把。扮厦门建发集团有般限公司昂和岸厦门港务控股集唉团有限公司笆均败是厦门市把属熬并授权经营敖的国有独资公司白。白3靶.1.2碍董事、董事会及疤其下属委员会拔表哎3.1.2奥-1（董事长、班副董事长、董事扮）坝姓名邦职务罢性别摆年龄碍选任 日期跋所推举的股东名昂称盎该股东持股比例靶简要履历百洪文瑾伴董事长碍女版46吧2009.0八1袄厦门建发集团有澳限公司背51%靶

18、1985年起历伴任厦门建发集团板有限公司财务部搬副经理，厦门建扳发信托公司副总懊经理、总经理，傲厦门国际信托有碍限公司董事、总肮经理、董事长。吧王宪榕背董事拜女皑57芭2009.01吧厦门建发集团有绊限公司癌51%坝1987年起历伴任厦门建发集团敖有限公司副总经爱理、总经理、董肮事长。埃吴小敏坝董事奥女捌54班2009.01阿厦门建发集团有霸限公司氨51%颁1982年起历艾任厦门建发集团鞍有限公司综合部埃副经理，贸管部拜副经理、经理，叭副总经理，厦门笆建发股份有限公吧司总经理，厦门矮建发集团有限公靶司总经理。颁黄文洲按董事摆男唉44盎2009.01耙厦门建发集团有扳限公司澳51%哀1985年起

19、历埃任厦门建发集团胺有限公司财务部氨经理，厦门建发奥股份有限公司副敖总经理、总经理隘。爸郑永恩矮董事稗男阿51敖2009.01安厦门港务控股集啊团有限公司扮49碍1998年起历伴任厦门港务集团捌有限公司氨董事、副总经理绊、总经理、党委拔副书记，200暗7年起任厦门港颁务控股集团有限伴公司董事长、党翱委书记。肮陈鼎瑜吧董事爸男伴52办2009.01跋厦门港务控股集案团有限公司颁49坝1998年起历扳任厦门港务集团澳有限公司捌董事、副总经理般、党委委员，2袄007年起任厦斑门港务控股集团霸有限公司董事、芭总经理、党委副凹书记。暗傅承景爱董事斑男颁47耙2009.01盎厦门港务控股集凹团有限公司碍4

20、9爱1983年参加败工作，历任厦门傲市财政局干部、笆科员、副处长、邦处长，2004挨年起任厦门港务叭集团有限公司董扮事、副总经理，邦2007年起任扒厦门港务控股集挨团有限公司董事拔、副总经理、总捌会计师。扒屈文洲懊独立吧董事霸男拜38按2009.07芭2005年至2熬007年任厦门佰大学管理学院副安教授。现任厦门巴大学管理学院教矮授，博士生导师蔼，厦门大学中国斑资本市场研究中阿心主任，厦门大笆学管理学院财务靶学系副主任。版黄衍电昂独立跋董事班男搬57阿2009.07颁1991年凹起历任胺集美大学财经学拜院财税系副主任捌、主任、副院长板、现任财经学院班院长。班表奥3.1.2白2拜（版独立董事白）

21、半姓名挨所在单位唉职务捌性别稗年龄佰选任岸日期癌所推举的股东名板称鞍 耙该股东持股比例摆（）芭简要履历斑屈文洲奥厦门大学管理学凹院财务学系副主伴任罢男拜38爸2009.07捌2005年至2胺007年任厦门斑大学管理学院副百教授。现任厦门奥大学管理学院教罢授，博士生导师熬，厦门大学中国爱资本市场研究中哀心主任，厦门大霸学管理学院财务笆学系副主任。昂黄衍电碍集美大学隘财经学院院长般男哀57唉2009.07安1991年啊起历任暗集美大学财经学皑院财税系副主任背、主任、副院长澳、现任财经学院皑院长。把表奥3.1.2澳3捌（跋董事会下属委员吧会蔼）爱董事会下属委员颁会名称敖职责安组成人员版姓名吧职务哎信

22、托委员会岸组织制定公司信般托业务的发展规鞍划；肮审议并决定50鞍00万元（含本肮数）以下的常规颁性集合资金信托霸计划及8000岸万元（含本数）跋以下的政府项目拜集合资金信托计安划，其他集合资盎金信托计划经信胺托委员会审议后般上报董事会审批半决定；审查集合肮信托计划需提交澳受益人大会决议袄的事项，以及其坝他信托文件未规跋定而可能对受益傲人权益造成重大疤影响的变更事项昂；癌当公司或股东利癌益与受益人利益扮发生冲突时，研办究制定维护受益案人权益的具体措盎施；罢法律法规赋予董吧事的其他职责或癌权利。俺屈文洲敖主任委员班王宪榕吧委员搬吴小敏疤委员蔼陈鼎瑜爱委员邦傅承景盎委员罢薪酬委员会敖拟订薪酬改革方矮

23、案和员工激励方百案提交董事会审矮定；根据年度董班事会核定的考核拌办法及公司薪酬跋管理制度拟订当癌年度董事及高级坝管理人员的薪酬唉和激励方案，并哀于年末根据当年佰绩效评价、职责扮履行情况等因素摆拟订董事及高管俺人员薪酬分配办挨法；根据公司年岸度预算拟订当年挨度效益工资考核摆提取办法，提交芭董事会审定；对跋公司薪酬制度执奥行情况进行监督般；董事会授权的疤其他事宜。岸陈鼎瑜靶主任委员瓣吴小敏扒委员袄黄衍电百委员癌审计委员会哎审查公司的会计捌政策和财务报告叭信息及该等信息挨的对外披露；监斑督公司的内部审伴计制度的制定及暗其实施；审核、捌批准公司年度审颁计工作计划、审岸计报告；提议聘俺请和更换外部审奥计

24、机构；审查公埃司内部控制制度癌的有效性；董事版会授权的其他事凹项。懊洪文瑾败主任委员拌傅承景阿委员跋黄衍电哀委员鞍3盎.1.背3皑监事会成员八姓名八职务扳性别柏年龄哎选任 日期颁所推举的股东名昂称斑该股东持股比例巴简要履历版余明凤昂监事会召集人矮男啊4熬6坝2009.01坝厦门港务控股集挨团有限公司傲49扒2摆005年3月起扒历任厦门港务控八股集团有限公司斑财务部副经理、颁审计部副经理(皑主持工作)、审瓣计部经理、纪检安监察室主任。2疤008年3月起懊任厦门港务控股摆集团有限公司监般事。柏叶志良吧监事岸男凹52巴2009.01百厦门建发集团有氨限公司爱51%爱1975年参加扒工作，历任厦门癌国

25、际贸易信托公袄司引进部副主任傲、厦门建发公司捌工贸部副经理，矮华益公司总经理拌，厦门建发集团芭有限公司办公室埃主任、总经理助白理、党委副书记爸、纪检委书记、背工会主席等职半。板宋国材坝监事邦男昂55拌2009.01把公司职工氨0%霸1970年12癌月参加工作，历耙任耙厦门国际信托有翱限公司办公室主般任、委托资产管案理部总经理、党昂委办公室兼纪检笆监察室主任。扳3爸.1.4班高级管理人员哀姓名扳职务瓣性别按年龄扮选任日期摆金融从业年限拜学历颁专业隘简要履历芭洪文瑾鞍董事长摆女昂46蔼2008.11皑15把硕研啊工商管理傲1985年起历绊任厦门建发集团癌有限公司财务部肮副经理，厦门建按发信托公司副

26、总敖经理、总经理，耙厦门国际信托有霸限公司董事、总笆经理、董事长。爸林 将熬副总经理颁男霸52扳2005.05胺28阿大专搬金融板1975起工作矮，历任厦门人行胺副处长（主持工按作）、厦门国际隘信托投资公司副巴总经理等职盎。矮李自成艾副总经理澳男奥48氨2005.扒05鞍20鞍硕研安历史扳1989起历任胺厦门国际信托投捌资公司办公室主绊任、总经理助理癌、副总经理等职翱。笆蔡炎坤扳总经理胺助理捌男哎45翱2009.07背22笆硕研耙货币银行笆1988年起历俺任厦门国际信托败投资公司经理助懊理、部门经理、八厦门国际信托有稗限公司信托一部叭经理、总经理助柏理等职拌。拜郭韶红俺总经理癌助理板女爸41捌

27、2009.07氨21扒硕研爱金融敖1989年起历挨任厦门国际信托叭投资公司经理助八理、部门经理、疤厦门国际信托有肮限公司信托二部摆经理、总经理助岸理等职坝。绊苏荣坚班财务总监唉男捌47矮2009.07把15搬本科吧经济管理安1982年拔起工作、历任福岸建三明地区财政班局科长艾、罢厦门信息信达总摆公司哎证券部经理助理百、计划财务部副澳经理（主持工作板）耙、厦门国际信托斑有限公司财务部罢经理、傲财务总监百等职稗。柏3皑.1.5岸公司员工敖项目扮09年报告期年暗度跋上年度碍人数绊比例岸人数叭比例唉年龄分布斑20以下懊澳胺皑扒2029挨7碍8%柏3叭4%唉3039叭29般33%坝39颁46%板40以上

28、扳52捌59%稗43翱50%氨学历分布碍博士八1(在读)叭1%暗1（在读）拜1%敖硕士伴13瓣15%耙10败12%矮本科爱43百49%般40懊47%啊专科奥21办24%按24把28%邦其他皑10稗11%吧10百12%吧岗位分布挨董事、监事及其把高管人员摆7昂8%扒4叭5%蔼自营业务人员板6耙7%拌6半7%阿信托业务人员昂37矮42%蔼34俺40%唉其他人员佰38瓣43%盎41矮48%坝3挨.2拌公司治理信息斑3胺.2.1罢年度内召开股东罢会情况佰本鞍年度公司召开股盎东会按四袄次唉。会议议题包括霸审议班俺新一届董事会、澳监事会成员矮、斑坝总经理任职人选板隘、跋2008年财案务决算报告、俺2008

29、年利佰润预分配方案啊、柏凹两家股东按股权靶比例将公司注册哎资本增资至10瓣亿元人民币捌袄、般白关于提请设立独巴立董事及审核独傲立董事候选人的办议案鞍白、靶班2009年度效败益工资考核提取熬办法埃熬。以上议题均形搬成决议通过。柏3傲.2.2摆董事会靶及其下属委员会吧履职情况凹200敖9颁年公司召开董事把会会议板三捌次罢，岸分别为鞍第百三耙届董事会第颁一傲次班、第二次、第三邦次百会议霸。会议议题包括哎审议巴鞍选举第三届董事爸会董事长霸氨、熬关于蔼2008鞍年公司经营状况摆的报告、拔2008般年财务决算报告疤、叭2008捌年利润预分配方板案、200敖8年财务收支预隘算、阿2009跋年度效益工资考案核

30、提取办法、盎背2009凹年度经营工作思案路、邦厦门国际信托有捌限公司关于副总绊经理任职人选的靶提名奥、拌2008昂年度报告、罢关于版提请设立董事会埃下设独立董事及叭审核独立董事候爱选人的议案罢、笆厦门国际信托有翱限公司董事长和澳总经理经营管理拌权限鞍芭、阿巴投资参股象屿期爱货经纪有限公司隘的建议靶澳、扳柏华夏电力二期工肮程资本金到位熬笆、哀哎信托委员会议事熬规则盎隘、靶搬薪酬委员会议事阿规则袄隘、靶傲审计委员会议事摆规则爸哀、昂鞍公司独立董事报扮酬昂绊、搬傲关于聘任王前清哎为公司总经理的摆议案耙碍、公司基本薪唉酬斑调整方案耙、公司战略搬发展规划皑等瓣。唉除公司战略发靶展规划要求进柏一步修改外，

31、拔以上叭其余颁议题均形成决议傲通过。安另外董事会还以隘通讯方式表决公佰司各业务项目方扳案昂58笆项，通过5阿8案项案。斑公司独立董事屈颁文洲、黄衍电阿经厦门银监局2半009年7月核翱准任职资格后即埃正式履职。20版09年，独立董坝事岸能够严格遵守国懊家法律、法规碍、金融监管规定耙及公司规章制度盎，暗对公司多项重要靶业务发表独立意扒见，尽职履责。扳公司董事会下设暗的三个专门委员绊会佰爱信托委员会、薪胺酬委员会和审计敖委员会自绊2009年7月盎1日绊正式履职。各委绊员会均严格执行跋董事会制订的议埃事规则。200吧9年信托委员会霸共审议4项通讯板表决议案；薪酬澳委员会从公司整埃体战略发展的角熬度出发

32、，对公司鞍薪酬改革方案把提出了制订原俺则和有效的修改扮意见，并将审议昂通过的薪酬改笆革方案提交董八事会审定。扮审计委员会负责熬对肮公司内、外部审颁计的监督、沟通笆和核查，公司审吧计部是审计委员盎会的执行机构，暗2009年伴继续加强对公司巴的内部审计敖。唉3绊.2.3版监事会履职情况瓣及独立意见袄报告期内肮在白召开各次董事会傲同时均召开监事耙会凹。斑公司敖监事均列席把历阿次凹董事会议吧，对董事会议案疤提出意见和建议八，对董事会议事佰程序和决议是否安合法合规行使监袄督权力，并随时伴对公司经营管理叭活动进行监督。盎200搬9霸年度监事会形成佰决议拜二斑份，为背选举余明凤为新昂一届监事会召集败人及扮对

33、公司暗200暗8阿年度报告的表决傲。邦监事会认为，报霸告期内公司般依法运作艾，没有发现公司按董事及高级管理袄人员在执行公司般职务时有违法违挨纪和损害公司利办益的行为。扮200笆9懊年度矮财务报告百经聘请的奥天健正信凹会计师事务所捌有限公司袄审计，敖能真实地反映耙本把公司的财务状况氨和经营成果八。绊3笆.2.4坝高级管理层履职按情况。爸 隘公司高管人员能邦够严格遵守国家邦法律、法规岸、金融版监翱管规定及公司规啊章制度背，袄按照艾内邦部控制巴制度扮办事拌，唉秉承艾对委托人负责、吧对受益人负责、霸对董事会负责、胺对股东负责的颁原则暗，合法合规奥地唉开展业务翱，使公司持续健敖康地发展壮大绊。4经营管理

34、碍4爱.1碍经营目标懊、方针、战略规办划俺公司的经营目标坝：在健全内部法岸人治理结构、完扳善和规范内控管搬理制度和业务流蔼程基础上，建立叭并形成一批高素熬质、专业化的投隘资管理与营销团矮队，实现公司信艾托资产规模和盈把利水平的双增长爸，为信托版受益把人和公司股东谋把求最大利益。哀公司的经营方针皑：稳健经营、诚拔实守信、开拓创笆新、有效回报，霸即以稳健经营为般前提，以诚实信笆用为根本，以开拌拓创新为动力，办以有效回报为目八标。扳公司的发展规划办：以风险管理为安核心，以专业化埃管理为手段，以芭市场需求为导向八，积极拓展以资敖产管理为基础、扒具有可持续发展矮能力的公司营运奥模式，案力争三至五年内按成

35、为国内具有一哀定影响力和竞争袄力的信托机构。吧4把.2安所经营业务的主啊要内容跋目前公司经营的挨业务均围绕般“版一法两规瓣”板及银监会的有关案规定开展，佰在固有资产方面白，坝开展埃贷款肮（流动资金贷款阿和固定资产贷款埃）耙、笆融资唉租赁、投资背（金融股权投资昂和证券投资）鞍等业务。爱在佰信托业务芭方面，有单一信盎托和集合信托业邦务，资金信托和哀财产信托业务。哀目前信托业务主瓣要开展了挨证券投资信托、败股笆权投资跋信托案和股权管理信托哀、贷款信托、财办产信托肮（土地收益权、坝股权收益权、信按贷资产）扒等，信托业务资奥金投向涵盖了基办础设施建设、房凹地产、证券、银柏行信贷资产澳、优质工商企业哎等方

36、面岸。奥4耙.2.1摆自营资产运用与熬分布表班资产运用奥金额颁占比（）袄资产分布吧金额八占比（）拜货币资产俺56,312唉36.44%败基础产业背68,753疤44.50%暗贷款及应收款佰38,999版25.24%氨房地产业肮880暗0.57%坝交易性金融资产哎9,839颁6.37%氨证券市场笆10,451哎6.76%坝可供出售金融资傲产癌612叭0.40%佰实业埃219埃0.14%拔持有至到期投资翱0翱0班金融机构耙3,456板2.24%伴长期股权投资绊40,333绊26.10%凹其他耙70,758巴45.79%艾其他半8,422捌5.45%唉资产总计翱154,517按100%埃资产总计拜1

37、54,517扒100%八4胺.2.2办信托资产运用与哀分布表胺资产运用岸金额胺占比（）靶资产分布扮金额班占比（）背货币资产版149,824奥16.17%岸基础产业扒174,500埃18.84%摆贷款傲535,015碍57.77%板房地产瓣76,100暗8.22%凹交易性金融资产翱165,884胺17.91%罢证券市场百156,684安16.92%熬可供出售金融资霸产癌0瓣0巴实业摆328,226按35.44%百持有至到期投资暗11,073胺1八.20%癌金融机构癌25,037氨2.70%摆长期股权投资唉45,579伴4.92%皑其他疤165,628哀17.88%艾其他笆18,800奥2.03%

38、八信托资产总计肮926,175氨100%澳信托资产总计邦926,175白100%4.3市场分析霸国内经济埃持续八快速发展，社会唉财富不断增败加肮，被压抑的庞大罢的资产管理市场敖需求，为信托业摆发展提供了广阔柏市场空间。中懊华人民共和国信稗托法、信托疤公司管理办法巴、信托公司摆集合霸资金信托案计划埃管理办法跋等叭为公司业务发展凹提供法律保障。巴在分业经营的金邦融体制下，信托拔公司是目前唯一白能为客户提供全芭方位金融服务的班机构，可以直接碍跨越资本市场、傲货币市场和实业扒投资领域，在经皑营上艾相比氨其他金融机构坝具有更大肮的灵活性。信托哎公司借助扮多元化的金融平巴台邦和信托唉制度优势，伴可以更好白

39、拓展出一些创新蔼信托业务来满足隘不同客户的需求扒。公司皑资本实力雄厚，败资产质量爱良好绊。邦毫无疑问，这些摆因素为公司发展胺创造了有利的条奥件。柏另一方面，也应案看到搬信托业斑面临的经营环境扳并不宽松按。阿目前的政策环境爱下吧，信托公司被定吧位在高端理财业熬务上，公司直接暗面临经营模式和鞍业务模式的艰难拌转型；同时哀信托行业普遍哎缺乏比较有效的般主流赢利模式肮，一些创新业务碍如资产证券化、柏企业年金受托管伴理、境外理财等办专业化业务都存挨在资格审批问题耙，大多数信托公百司短期内还难于扒达到，新的盈利扒模式难于为继；哎信托业务相关配败套法规袄如信托登记等制百度尚未建立，较奥大地影响了信托皑创新业

40、务开展；佰信托公司、银行盎、保险、证券公俺司、基金管理公暗司等机构都开展办了理财扒业务奥，且凹监管政策疤政出多门，相比鞍之下，信托公司伴处于袄较为不公平待遇胺的地位熬，业务受到多方搬挤压，竞争处于巴弱势地位，等等俺。这些不利因素隘在一定程度上制胺约了公司业务的盎发展坝。4.4内部控制巴4拌.4.1疤内部控制环境和拌内部控制文化艾公司的内部控制熬制度傲，懊是为实现经营目坝标和防范各种风绊险而采取的一系靶列方法、措施、隘程序的总和。暗公司内部控制的阿总体目标是要建暗立一个决策科学罢、运营规范、管挨理高效、监督到把位、反馈及时和巴持续、稳定、健芭康发展的信托业矮经营机构。俺公司建立了较为般完善的法人

41、治理拔结构，包括股东把会、董事会、哎董事会下设的专懊业委员会、啊监事会和经营班扒子坝，各自职责明确背、议事规则清晰矮并得到切实履行绊。坝董事会对公司建安立内部控制系统哀和维持其有效性捌承担最终责任，拌经营拌班子熬对内部控制制度般的有效执行承担百责任，监事会对敖内部控制胺行使艾监督职责。公司耙董事会、监事会爸和经营管理层霸能邦充分认识自身对熬内部控制所承担八的责任岸，坝并培育跋公司柏良好的内部控制肮文化和拔风险管理拔理念。拔董事会对哎董事长与佰总经理制定了明暗确的碍经营管理及啊授权权限，总经按理办公会具有明佰确的议事规则和班决策程序瓣。公司按照信托罢资产与固有资产按隔离原则，分别挨设立不同的业务

42、拔部门由不同的高版管人员负责管理鞍，各个信托项目哎均建立独立账户扳和账套分别管理疤、分别记账。奥公司按照职责明碍确、相互制约的鞍原则设置组织结癌构，各部门有明爱确的授权分工，暗严格遵守公司坝坝部门工作职责按版的规定，在各自稗职权范围内从事巴活动。版这些昂设置吧为公司提供了一扒个良好的内控环斑境和氛围。叭4皑.4.2爸内部控制措施跋公司根据全面性矮、审慎性、及时懊性、有效性等原巴则，主要以业务啊处理流程为基础把，运用目标控制安、组织控制、授邦权控制、程序控版制、检查控制等拌多种控制方法，岸致力于形成一套叭包括前台、中台耙、后台三道防线唉的内部监督控制皑体系。般2003年9月白份颁布了公司扮内部控

43、制制度爸，2004年以案来又对内部控制扳制度进行了修订颁，各项巴管理阿规章制度也围绕般内控制度的要求叭进一步八予以挨修订和完善，并隘于坝2004年斑5月份发布实施胺公司规章制度斑汇编艾（修订版，包括盎具体制度52项哎）。2005年般公司根据业务发唉展情况进一步制矮定和修订管理制凹度12项。20扒06年公司制定瓣和修订管理制度伴20项。200哎7年制定和修订靶了16项。哎2008年制定啊和修订了14项阿，并发布了合八规管理手册（稗业务制度）一册翱。2009年又氨制定和修订了1搬1项。一系列规班章制度保证了公颁司各项业务规范案、有序开展。各搬项制度得到良好翱执行。背公司内部控制职皑能主要通过法务哀

44、合规部、风险管唉理部和审计部来柏履行。法务合规碍部、风险管理部翱主要履行事前、搬事中的控制职能扮。审计部主要履暗行事后检查监督绊职能。安公司叭还扒成立了业务扒风险评审委员会靶以及证券投资决佰策委员会傲，并制定了委员八会的工作规则啊。通过项目评审百，建立民主决策办和科学决策机制败，增强了决策的疤抗风险能力笆。唉4叭.4.3拔信息交流与反馈败公司经营层与董懊事会保持良好的拜信息沟通，及时吧将扮经营管理中问题背、爱国家法律法规、白政策皑和拌监管意见向董事背会传挨达笆；所有经营活动叭均严格按照董事搬会对经营层的授斑权进行，授权是坝明确而有效的；挨针对芭监管意见和版稽核审计中发现罢的问题，向公司疤各部门

45、发出整改艾通知，把有关监败管意见落实到相懊关部门扮；绊公司通过内部坝OA罢系统，搬保证全体员工及靶时了解国家法律袄法规和公司规章稗制度，使风险意捌识俺和内控措施半贯穿到公司各个捌部门、各个岗位艾和各个环节胺；癌业务部门扮、班内捌部昂审计部门吧和其它人懊员发办现癌的瓣内耙部控制的拌问题绊，按均哀能哀有背畅通熬的按报罢告渠道隘并采取有效纠正癌措施。般4肮.4.4把监督评价与纠正阿公司设立肮审计哀部门负责内部审背计工作，审计工霸作按照审计署关凹于内部审计的规爱定和银监会的有疤关规定进行，包爱括摆采取俺定期和不定期方埃式，范围涉及财芭务和业务的各个敖方面吧，对公司内部控扳制制度的执行情疤况进行持续的监

46、爸督，评价内部控把制的有效性，提拔出意见哎。班各个信托项目结百束以及关键岗位邦人员离职均必须伴经过审计部门的背审计。绊2芭00绊9百年柏完成傲146摆个项目的常规和半专项审计，出具佰19矮份内审报告白。吧内部审计工作始按终得到公司董事霸会和高级管理层啊的重视，矮内部审计结果向伴董事会和经营层爱报告，拜对于内部审计中啊发现的问题，能唉得到及时有效的矮整改案，并将整改落实办情况向监管部门皑报告敖。4.5风险管理懊4拔.5.1罢风险管理概况柏根据自有资金和捌信托资金在运作熬过程中自身的特把点，通过对风险板类型的分析，绊公司巴在经营过程中可埃能遇到的风险主奥要有：哀信用风险、蔼市场风险、操作芭风险、道

47、德风险稗、法律风险、政皑策风险、流动性唉风险、其它风险爱如不可抗力事件扳等，其中最主要邦的是信用风险、熬市场风险和操作罢风险。埃公司皑十分注重肮风险控制管理，佰坚持积极稳健的捌经营原则，规范挨运作，审慎经营岸；澳公司按照全面风半险管理、集中风袄险管理、独立性鞍、爸有效性、及时性般、持续性爱的原则，通过自阿上而下的风险识隘别、 自上而下啊的风险控制和上袄下结合的风险化斑解, 将本公司傲业务运作和经营拌管理的所有内容伴都涵盖于风险管凹理制度之下耙；公司将进一步案运用现代风险管奥理控制手段和技八术，不断改进和绊提高风险控制管隘理质量和水平。疤公司建立了有效半的风险管理组织扒结构，包括董事柏会、佰业务

48、败风险评审委员会哀、隘法务合规半部阿、风险管理部、班审计部疤。董事会对风险颁负最终责任，负奥责确立适当的风白险管理原则和战盎略；风险评审委哎员会发挥其应有板的专业决策咨询爱、决策支持的积摆极作用；八法务合规八部负责业务合规巴性审查、法律事扳务白；风险管理部负按责版日常风险管理隘和跟踪监督；坝审计部负责公司白审计稽核等氨。扮4按.5.2肮风险状况氨4艾.5.2百.1白信用风险状况芭信用风险是指合肮同的一方不履行斑义务的可能性，百包括贷款、同业安拆放、回购拔等稗及在结算过程中罢的交易对手违约罢带来损失的风险艾。岸违约方包括融资盎对象的企业、资昂金往来的银行、瓣证券开户券商等矮。安报告期末公司邦信用

49、风险暴露期耙末数为凹43334万元背。不良吧信用蔼资产的癌期初芭数为败7685鞍万元，期末数为安7232疤万元。盎4隘.5.2岸.2捌市场风险状况邦市场风险是指因傲市场波动而使得笆投资者不能获得斑预期收益的风险佰，包括芭股价、市场汇率安、伴利率案及其他价格因素捌产生的不利波动鞍。罢证券市场是一个柏重要投资领域，颁公司的自有资金按和信托资金均有碍一定规模的投资稗，公司的证券投捌资取得较好收益碍。半近办年来澳人民币存贷款基拜准利率昂的八频繁阿调肮整笆和浮动版贷款利率袄制度的实施叭，预示我国进一鞍步懊实施碍利率市场化。这霸将有利增强资金背用于贷款的盈利盎能力；傲同时对一些固定阿利率的贷款和固癌定收益

50、型产品将白存在较大的利率绊风险叭。佰由于公司捌无巴外汇资产，因此吧市场汇率的变动敖对公司暂时还没矮有白影响。爸4靶.5.2拜.3熬操作风险状况扮操作风险是指公叭司由于内部程序岸、人员、系统的熬不完善或失误，叭或外部事件造成敖的潜在损失。奥公司搬目前哎已逐步建立和完版善傲了一系列基本制败度、管理规定和阿业务操作流程哎，拌公司高管和员工翱风险意识和责任肮心较强安。般自重新登记以来暗未发生过较大因跋员工不尽职或违败规而给公司和信捌托财产造成损失安的事件。哀公司基本能较为坝有效地防范各个皑环节的操作风险捌。奥4哎.5.2傲.4隘其他风险状况耙其他风险例如肮政策风险，表现瓣为宏观政策以及靶监管政策的变动

51、霸对公司经营环境捌和发展造成的影颁响。肮由于我国真正的敖信托业才刚刚案开始发展奥，埃信托业的配套法佰规还不完善，半因此，公司阿业务笆运作尚不能统一百规范，存在较大扮的不确定性。翱4哎.5.3笆风险管理败4凹.5.3耙.1柏信用风险管理鞍公司埃根据企业会计啊准则关于资产扮减值准备疤确认、计量蔼的规定，并参考扮财政部关于印发澳的通知扮（财金200柏549号文）白对本公司资产提把取资产减值准备办及一般风险准备胺。捌截止报告期末公拌司应提的俺资产减值唉准备为埃3605万元、跋一般准备150斑2万元阿，已提安资产减值伴准备挨3605万哀元澳、一般准备15袄02万元办。爸针对融资对象企扳业的信用风险哀，澳

52、公司按主要通过严格贷凹款“三查”制度拔、审贷分离制度凹和逐级审批制度邦来加以防范，制岸定了统一的企业爱信用标准和详细皑的操作规程。颁针对资金往来银霸行和开户券商风瓣险，主要通过选哀择实力雄厚、信懊誉卓著、业绩优稗良的金融机构作挨为合作伙伴并对摆合作伙伴定期与唉不定期压力测试颁来及时发现问题巴，对风险加以防唉范。柏办理抵押贷款，矮注重伴对抵押物的权属绊、有效性和变现拌能力以及所设定半抵押的合法性进翱行审查，拜完善阿登记手续；对抵盎押物确认的主要敖原则伴为隘根据抵押物评估背值的不同情况合隘理确定贷款抵押啊比例。碍办理保证贷款，癌主跋要对保证人的保安证资格、资信状颁况及其还款记录搬进行审查，并签挨订

53、保证合同；原埃则上提供保证的版企业应属于经营艾良好的企业，有岸足够的偿债能力唉，在贷款期间没把有可预见的经营按风险存在，没有敖不良记录，历史靶上信用良好等。碍4绊.5.3傲.2吧市场风险管理碍针对证券市场癌风险埃，佰公司稗注重对证券投资埃的策略研究，遵爸循组合投资、分摆散风险的原则，般建立哀对各种市场风险拌暴露进行班实时癌计量和评估半机制耙，白并根据拌所确认和计量的班风险暴露，分别败制定风险限额，哀设立止损措施等盎以有效防范证券碍市场风险跋。翱对贷款产品定价斑时，主要考虑客岸户信用、资金成爱本、盈利目标、斑市场竞争、期限捌、额度、担保等八因素，确定适宜板的价格。蔼4绊.5.3办.3疤操作风险管

54、理颁操作风险可以通巴过正确的管理程巴序得到控制。公般司主要通过严格傲的授权制度与过佰程监控来防范操啊作风险。在制定胺和完善具体的风八险管理制度时，芭以“一法两规”啊为依据，落实信捌托业务和自营业矮务分账管理、防俺止挪用或私自改耙变资金用途、规扒范关联交易、加捌强信息披露等业翱务操作守则和制败度要求。特别是艾对信托经理人的半道德水准和职业阿操守有明确的职半责哀要求暗，要求其定期完澳成对信托业务执敖行风险控制点的暗监控报告，恪尽颁职守，履行诚实爱、信用、谨慎、埃有效管理的义务懊。白4袄.5.3办.4半其他风险管理奥其他风险例如政霸策风险，公司通般过严格依法经营百，根据法规和监伴管政策要求制订拌公司

55、规章、内控肮制度和业务规程扮，傲以及坝法务合规八部门的合规性审笆查瓣来规范和控制公唉司业务的政策风颁险拔。同时公司保持熬与监管当局紧密笆沟通、了解政策隘动向，把握业务吧方向。按5拔 报告期末及上耙一年度末的比较拔式会计报表5.1自营资产啊 碍 翱5.1笆.奥1挨 会计师事务把所审计结论白会计师事务所审敖计隘结论阿5.1笆.半2把 疤 颁 癌 案 办资产负债表坝单位：厦门国际罢信托有限公司（笆自营资产） 笆2009年12昂月31日熬 金额单位：佰人民币万元熬资 产鞍期末数 把 期初数 哎负债和所有者权巴益办期末数 吧 期初数 哎 白资 产：肮柏阿 负 债：拜稗隘 货币资金矮56,312哎19,2

56、30拜 拆入资金摆 拆出资金胺 衍生金融笆负债鞍 交易性金捌融资产蔼9,839哀 应付职工耙薪酬蔼5,933办3,931耙 衍生金融拔资产敖 应交税费岸3,554埃-91暗1凹 买入返售版金融资产罢 应付利息疤 应收利息挨57暗68安 应付股利熬 发放贷款颁38,177稗24,795颁 预计负债熬 可供出售唉金融资产败612按46,088暗 递延所得袄税负债懊707摆241袄 长期应收芭款拌822啊1,065叭 其他负债瓣1,118绊1,420巴 持有至到扳期投资癌负债合计懊11,312办4,681败 长期股权奥投资佰40,333扮28,089般 所有者权益：芭 固定资产叭1,628百5,41

57、4芭 实收资本肮100,000拌87,968奥 递延所得把税资产 岸1,191巴2,559百 资本公积熬1,535柏1,959隘 其他资产敖5,546伴210八 盈余公积班9,091耙5,915邦爱 一般风险盎准备把1,502唉1,271奥岸 信托赔偿霸准备傲4,237搬2,649奥耙 未分配利肮润 颁26,840傲23,075半拜所有者权益合计摆143,205暗122,837艾资产总计叭154,517胺127,518安负债和所有者权跋益总计暗154熬,517芭127,518八法定代表人：奥洪文瑾八 败 岸 靶主管财务负责人版：洪文瑾 蔼 绊 肮 皑财务主管：艾苏荣坚靶5.1凹.鞍3哎 澳 八

58、 敖 疤利润表版单位：厦门国际扳信托有限公司（把自营资产）挨 扒 2009年度埃 案 颁金额单位：人民班币万元颁项 目瓣当年数埃上年哀数版一、营业收入半41,235癌29,834叭 利息净伴收入胺4,842版3,259挨 利坝息收入霸4,842耙3,259靶 利鞍息支出颁-按-笆 手续费哀及佣金净收入案7,320俺8,074鞍 手靶续费及佣金收入胺7,519霸8,074白 手蔼续费及佣金支出败199办-盎 投资收凹益(损失以班“绊-搬”按号填列)斑26,623八18,275吧 公允价敖值变动收益瓣2,428拌-板 汇兑收扒益(损失以安“哀-版”霸号填列)哀-邦-蔼 其他业敖务收入爱22瓣226

59、疤二、营业支出白3,368捌5,407靶 营业税般金及附加胺1,329邦801佰 业务及俺管理费盎5,932耙4,695唉 资产减扳值损失胺-4,08颁0板-89肮 其他业搬务成本版187巴-哎三、营业利润(癌亏损以摆“拔-袄”靶号填列)爱37,867暗24,427稗 加：营靶业外收入跋34矮12埃 减：营坝业外支出暗103霸99白四、利润总额(八损失以哀“半-半”板号填列)碍37,798昂24,340暗 减：所按得税费用艾6,038坝2,514靶五、净利润(损俺失以哎“爱-安”拔号填列)盎31,760艾21,826癌六、每股收益：摆 (一)基本败每股收益八0.34蔼0.25坝 (二)稀释摆每

60、股收益绊0.34佰0.25隘七、其他综合收叭益靶-42挨3坝-2,088板八、综合收益总背额敖31,337班19,738哀法定代表人：拔洪文瑾翱 版 拌 阿主管财务负责人佰：洪文瑾 板 扮 吧财务主管：案苏荣坚 俺 拌5埃.2信托资产笆信托拌项目颁资产捌负债汇总暗表蔼单位:厦门国际八信托有限公司 癌 白 埃2009年12拌月31日八 靶 熬 金额单位爸:人民币万元稗资产办期末数傲期初数巴负债与所有者权拌益绊期绊末数凹期初数胺 艾资 产：绊疤摆 艾负 债：伴瓣叭 货币资金俺149,824芭89,464 跋 应付受托哎人报酬肮88隘66 哎 拆出资金版0蔼0 熬 应付受益拔人收益翱274板45 巴