某证券公司营销服务平台整体解决方案

1、PAGE PAGE v页眉 PAGE i拜 捌 巴 隘 凹 拌 肮宏源般证券股份有限公败司爱营销服务平台癌整体解决方案芭 般 拔深圳市金证科技靶股份有限公司哀二零鞍一一傲年隘十艾月蔼目 皑 录TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc307833190 百1半巴项目建设背景办 PAGEREF _Toc307833190 h 八1 HYPERLINK l _Toc307833191 埃2翱矮项目需求分析办 PAGEREF _Toc307833191 h 啊2 HYPERLINK l _Toc307833192 拜2.1靶暗系统建设需求绊 PAGEREF _Toc30783319

2、2 h 碍2 HYPERLINK l _Toc307833193 板2.2皑霸采用一体化平台拌方案岸 PAGEREF _Toc307833193 h 芭2 HYPERLINK l _Toc307833194 版2.3巴爸“把六中心邦”皑的需求与设计思搬路拜 PAGEREF _Toc307833194 h 案3 HYPERLINK l _Toc307833195 昂2.4埃把系统建设实施规把划搬 PAGEREF _Toc307833195 h 伴4 HYPERLINK l _Toc307833196 哀3绊扳总体方案设计拔 PAGEREF _Toc307833196 h 邦5 HYPERLINK

3、 l _Toc307833197 鞍3.1板爱系统逻辑架构芭 PAGEREF _Toc307833197 h 按5 HYPERLINK l _Toc307833198 懊3.2暗班业务层次结构笆 PAGEREF _Toc307833198 h 傲6 HYPERLINK l _Toc307833199 按3.3按啊系统规模和性能埃 PAGEREF _Toc307833199 h 挨7 HYPERLINK l _Toc307833200 翱3.3.1摆般数据规模估算败 PAGEREF _Toc307833200 h 隘7 HYPERLINK l _Toc拔3078332霸01凹 凹3.3.2癌吧系

4、统性能要求拔 PAGEREF _Toc307833201 h 胺9 HYPERLINK l _Toc307833202 爸3.4唉白网络带宽说明捌 PAGEREF _Toc307833202 h 懊11 HYPERLINK l _Toc307833203 半3.5靶般系统部署架构耙 PAGEREF _Toc307833203 h 啊12 HYPERLINK l _Toc307833204 案3.6版哀软硬件配置拔 PAGEREF _Toc307833204 h 扮12 HYPERLINK l _Toc307833205 敖3.6.1靶斑软件配置建议板 PAGEREF _Toc307833205

5、 h 澳12 HYPERLINK l _Toc307833206 皑3.6.2佰俺硬件配置建议艾 PAGEREF _Toc307833206 h 斑13 HYPERLINK l _Toc307833207 哎3.7办爸系统整合方案班 PAGEREF _Toc307833207 h 拔13 HYPERLINK l _Toc307833208 敖4办败业务功能设计般 PAGEREF _Toc307833208 h 笆15 HYPERLINK l _Toc307833209 耙4.1背凹总体业务功能设邦计败 PAGEREF _Toc307833209 h 稗15 HYPERLINK l _Toc30

6、7833210 案4.2碍半统一的客户管理班中心拔 PAGEREF _Toc307833210 h 袄16 HYPERLINK l _Toc307833211 疤4.2.1俺唉客户数据采集岸 PAGEREF _Toc307833211 h 袄17 HYPERLINK l _Toc307833212 按4.2.2案稗客户数据更新胺 PAGEREF _Toc307833212 h 佰18 HYPERLINK l _Toc307833213 办4.2.3氨癌客户积分管理邦 PAGEREF _Toc307833213 h 半18 HYPERLINK l _吧Toc3078笆33214蔼 搬4.2.4哎

7、奥客户分类分级疤 PAGEREF _Toc307833214 h 扮18 HYPERLINK l _Toc307833215 佰4.2.5把懊客户分组扮 PAGEREF _Toc307833215 h 柏27 HYPERLINK l _Toc307833216 半4.2.6斑奥客户定位巴 PAGEREF _Toc307833216 h 翱27 HYPERLINK l _Toc307833217 绊4.2.搬7版袄客户资料管理袄 PAGEREF _Toc307833217 h 岸29 HYPERLINK l _Toc307833218 俺4.2.8啊班客户八360哎隘全景视图捌 PAGEREF

8、_Toc307833218 h 皑31 HYPERLINK l _Toc307833219 扮4.2.9翱埃客户信息查询统吧计罢 PAGEREF _Toc307833219 h 稗41 HYPERLINK l _Toc307833220 熬4.2.10拜版客户分析爱 PAGEREF _Toc307833220 h 盎44 HYPERLINK l _Toc307833221 翱4.3八矮营销服务蔼 PAGEREF _Toc307833221 h 凹46 HYPERLINK l _Toc307833222 扳4.3.1埃碍产品订制搬 PAGEREF _Toc307833222 h 佰46 HYPE

9、RLINK l _Toc307833223 澳4.3.2摆啊产品推介巴 PAGEREF _Toc307833223 h 搬47 HYPERLINK l _Toc307833224 绊4.3.3捌半提醒服务盎 PAGEREF _Toc307833224 h 办48 HYPERLINK l _Toc307833225 哀4.3.4扳氨关怀服务扮 PAGEREF _Toc307833225 h 扮49 HYPERLINK l _Toc307833226 靶4.3.5拌埃联系沟通八 PAGEREF _Toc307833226 h 板49 HYPERLINK l班 _Toc3半0783322绊7颁 捌4

10、.4吧耙营销活动管理笆 PAGEREF _Toc307833227 h 皑50 HYPERLINK l _Toc307833228 傲4.4.1绊坝营销活动管理百 PAGEREF _Toc307833228 h 昂50 HYPERLINK l _Toc307833229 瓣4.4.2案吧营销计划癌 PAGEREF _Toc307833229 h 绊52 HYPERLINK l _Toc307833230 捌4班.4.3傲俺活动量管理啊 PAGEREF _Toc307833230 h 半57 HYPERLINK l _Toc307833231 吧4.4.4芭肮营销报表管理拌 PAGEREF _T

11、oc307833231 h 澳59 HYPERLINK l _Toc307833232 摆4.4.5懊暗资讯中心稗 PAGEREF _Toc307833232 h 鞍59 HYPERLINK l _Toc307833233 靶4.5暗扒工作平台瓣 PAGEREF _Toc307833233 h 胺60 HYPERLINK l _Toc307833234 按4.5.1艾艾统一认证袄 PAGEREF _Toc307833234 h 背60 HYPERLINK l _Toc307833235 邦4.5.2颁斑工作首页瓣 PAGEREF _Toc307833235 h 暗61 HYPERLINK l

12、_Toc307833236 靶4.6办癌组织人员管理俺 PAGEREF _Toc307833236 h 敖64 HYPERLINK l _Toc307833237 埃4.6.1挨扳组织结构管理蔼 PAGEREF _Toc307833237 h 板64 HYPERLINK l _Toc307833238 蔼4.6.2胺捌团队建立霸 PAGEREF _Toc307833238 h 半65 HYPERLINK l _Toc307833239 白4.6.3爸笆人员管理翱 PAGEREF _Toc307833239 h 半66 HYPERLINK l _To疤c307833暗240皑 靶4.6.4办盎营

13、销人员信息管挨理审核阿 PAGEREF _Toc307833240 h 爱67 HYPERLINK l _Toc307833241 捌4.7澳蔼考核管理笆 PAGEREF _Toc307833241 h 安68 HYPERLINK l _Toc307833242 般4.7.1案爸业绩考核绊 PAGEREF _Toc307833242 h 碍69 HYPERLINK l _Toc307833243 霸4.7.俺2澳癌职级考核爱 PAGEREF _Toc307833243 h 板71 HYPERLINK l _Toc307833244 肮4.7.3埃颁收入考核伴 PAGEREF _Toc30783

14、3244 h 盎72 HYPERLINK l _Toc307833245 搬4.8爱癌培训考试袄 PAGEREF _Toc307833245 h 板75 HYPERLINK l _Toc307833246 背4.8.1啊拜培训管理鞍 PAGEREF _Toc307833246 h 盎75 HYPERLINK l _Toc307833247 叭4.8.2搬胺考试管理板 PAGEREF _Toc307833247 h 稗75 HYPERLINK l _Toc307833248 碍4.9矮啊知识库氨 PAGEREF _Toc307833248 h 扳76 HYPERLINK l _Toc307833

15、249 吧4.9.1搬白知识库分类皑 PAGEREF _Toc307833249 h 暗77 HYPERLINK l _Toc307833250 把4.9.2爸搬知识库录入巴 PAGEREF _Toc307833250 h 哎77 HYPERLINK l _Toc307833251 凹4.9.3俺安知识库审核俺 PAGEREF _Toc307833251 h 爸77 HYPERLINK l _Toc307833252 搬4.9.4罢岸知识库浏览啊 PAGEREF _Toc307833252 h 蔼78 HYPERLINK l _Toc307833搬253案 皑4.9.5般胺知识库信息发送伴 P

16、AGEREF _Toc307833253 h 拜78 HYPERLINK l _Toc307833254 伴4.10蔼扳客户积分管理摆 PAGEREF _Toc307833254 h 耙78 HYPERLINK l _Toc307833255 柏4.11稗哎经营分析版 PAGEREF _Toc307833255 h 摆80 HYPERLINK l _Toc307833256 翱4.12稗败合规管理霸 PAGEREF _Toc307833256 h 案80 HYPERLINK l _Toc307833257 霸4.12.1八昂服务记录管理翱 PAGEREF _Toc307833257 h 哀80

17、 HYPERLINK l _Toc307833258 瓣4.12.2搬翱服务日志管理芭 PAGEREF _Toc307833258 h 哎81 HYPERLINK l _Toc307833259 班4.13凹翱建议反馈昂 PAGEREF _Toc307833259 h 盎81 HYPERLINK l _Toc307833260 瓣4.14按安移动应用支持摆 PAGEREF _Toc307833260 h 颁81 HYPERLINK l _Toc307833261 吧4.15败叭工作流管理颁 PAGEREF _Toc307833261 h 哀82 HYPERLINK l _Toc30783326

18、2 百4.15.1奥拔工作流管理爱 PAGEREF _Toc307833262 h 盎83 HYPERLINK l _Toc307833263 拌4.15.2扳熬工作任务与事务埃管理伴 PAGEREF _Toc307833263 h 耙83 HYPERLINK l _Toc307833264 爱4.15.3拜霸工作提醒疤 PAGEREF _Toc307833264 h 吧83 HYPERLINK l _Toc307833265 袄4.15.4跋鞍工单管理啊 PAGEREF _Toc307833265 h 盎83 HYPERLINK l _T般oc30783吧3266懊 巴4.16般邦系统管理百

19、 PAGEREF _Toc307833266 h 叭84 HYPERLINK l _Toc307833267 埃4.16.1巴扮权限管理俺 PAGEREF _Toc307833267 h 案84 HYPERLINK l _Toc307833268 癌4.16.2办扮角色管理版 PAGEREF _Toc307833268 h 肮85 HYPERLINK l _Toc307833269 笆4.16.3啊胺数据安全奥 PAGEREF _Toc307833269 h 肮85PAGE 100技术支持部标准文档模板说明ver1.0 PAGE 1项目建设背景阿为了进一步加强蔼客户服务，20办10年翱中国证券

20、业协会案发出傲了芭关于进一步加瓣强证券公司客户袄服务和证券交易跋佣金管理工作的袄通知疤，证监会也相继唉出台了埃证券投资顾问板业务暂行规定翱与叭发布证券研究哀报告暂行规定隘，这些文件规定扒的出台验证了上蔼述三个阶段的发爱展趋势，也由此版判断，拌“熬以客户为中心、岸以产品为导向扮”凹的营销服务模式吧已形成共识，标半志着行业已经步啊入深耕细作时代跋。跋目前经纪业务是疤大多数券商收入奥的主要来源，行隘业竞争令佣金收笆入快速下滑，市蔼场行情的周期性熬和不确定因素促肮使券商在积极转拜型。券商除了加哀强自身的经营管笆理和风险控制外岸，一方面加强客敖户服务，通过加背强客户经理、投啊资顾问以及后台奥分析师队伍的

21、建瓣设来提高客户服熬务能力和质量，叭依托好的服务来拔稳定客户群体以安及形成一套盈利罢模式；另外一方袄面在控制好风险扮的基础上通过更半多的金融工具及瓣产品来拓展收入皑。矮通过上面的行业癌做法及监管层的半法规文件，总结袄在行业业务及营碍销服务类的IT捌系统建设趋势将隘会往以下两个方拔向发展。一是加澳强客户服务，为霸投资者提供理财摆服务。监管层通癌过一系列的法规隘及业务指导性文按件引导券商往客疤户服务及理财方阿向去发展，鼓励碍券商进行金融创败新，允许具有资半格的券商推出新背的金融和服务类邦产品，持续建立扒券商自有产品及版服务的品牌。 挨二是在营销服务吧类的IT系统建半设方面围绕投资佰者和员工构建两白

22、类氨“凹门户稗”霸，一是投资者理艾财门户，二是员暗工工作门户。投柏资者可以通过网盎站、投资者终端八方式进入理财门伴户，围绕投资者霸自己的资金及账埃号，结合券商提绊供的资讯信息和盎投资建议进行证埃券相关的金融产搬品交易及投资理绊财业务。对于券颁商营销和服务两罢条业务线，包括邦经纪人、客户经熬理、投资顾问及吧各层级管理人员皑，需要提供展业盎支持，员工可以唉通过公司内网、颁互联网和移动终捌端进入系统，开败展相关业务，获傲得公司的资源及绊后台支持，对员坝工展业进行合规班监管，为管理人鞍员提供统计分析肮和决策支持功能稗。项目需求分析疤在认真研究标书叭及需求后，基于扒系统现状及不足搬，提出采用一体哎化营销

23、凹服务昂平台部署相关业霸务，对现有系统按的功能进行整合柏和替换，解决存扒在多套系统的混矮杂现状。系统建设需求爱根据盎招标要懊求，癌宏源证券本期建案设营销服务系统绊主要实现需求：氨1、笆为营销人员提供扒一个日常展业的巴工作平台，方便盎全方位掌握名下翱客户资产、交易百、风险偏好、购耙买的产品和服务八记录等资料，规爸范服务流程，实伴现前台、中台、盎后台不同人员的百客户服务工作要俺求，覆盖客户开白发、服务、回访肮、投资咨询、适败当营销、绩效考巴核、协同任务等奥工作流程，解决柏营销业务线中发安展客户和绩效考哎核的核心问题，唉解决招揽客户和奥服务客户过程中百的合规监管问题艾。把2、斑建立全方位的客斑户管理

24、系统，全拔面分析客户的信敖息，从多个维度拜分析客户特征，按对客户进行客户扒分级分类，以便爸实施适当性的、靶差异化的营销和败服务。癌3、芭为营业部及公司般领导提供经营管疤理方面的统计报半表和图形化内容碍展示，通过统计搬分析制定和下达稗营销服务指标，把并实时跟踪营销班服务的执行情况巴，掌握公司总部把、区域、营业部哎、团队、客户经氨理各层面客户各稗种产品的交易情暗况、销售服务情蔼况和各渠道下客佰户、产品销售情靶况，从而让决策败层在公司运作的安角度去优化弱势疤业务，让经营、扒服务进入一个良懊性循环，不断进哎步的状态。艾4、癌为营销代表/经把纪人、营销经理案/团队长、经纪疤人管理岗、市场瓣部经理、营业部

25、霸经理、总部营销昂管理岗等员工提疤供支持不同系统吧用户的使用展业哀和管理的工作平佰台。碍采用一体化平台爱方案版针对目前系统的艾现状，本着氨“隘总体规划、分步安实施把”懊的原则完成罢营销芭服务平台的规划背建设，败营销罢服务平台需要完颁成客户数据的统靶一及应用，基于斑这样的设计思路鞍完成皑客户、罢产品、扒服务、澳资讯、员工等统阿一跋管理吧，爸实现前台、中台坝、后台不同人员邦的客户服务工作班要求，覆盖客户佰开发、服务、回办访、投资咨询、爸适当营销、绩效板考核、协同任务耙等工作流程，解翱决营销业务线中邦发展客户和绩效办考核的核心问题袄，解决招揽客户佰和服务客户过程绊中的合规监管问跋题。摆在业务层面，采

26、蔼用一体化平台的吧优势癌是业务层面基于耙一个平台支持多拌角色，整体实现半工作协同，有助颁提高工作效率，跋减少流转环节；跋在技术层面，实扳现多渠道整合，氨多套系统的整合蔼有助于实现多业百务整合捌。靶“八六中心板”伴的爸需求与设计思路案一体化平台在业把务上构建面向全盎公司的客户服务按中心、营销管理邦中心和统计分析凹中心，客户服务笆中心面向全公司八的客户，提供标爸准化的服务，个昂性化的服务由各肮营业部及业务部半门提供；营销管百理中心统一对疤营销代表/经纪办人、营销经理/扮团队长、经纪人矮管理岗、市场部败经理、营业部经拌理、总部营销管佰理岗氨等营销服务人员把提供展业支持、暗合规监管及绩效澳管理，指定K

27、P敖I指标及营销任佰务，完成营销管疤理及指标跟踪，百通过量化考核提熬升业务水平；统芭计分析中心面向澳公司的领导及各败业务部门主管，隘通过数据的挖掘肮分析，提供图表胺化的直观数据展安示，方便领导版统览板公司的经营状况摆、经营数据，矮提供决策支持功敖能。矮一体化平台在技澳术上构建全公司俺的客户中心、产跋品中心和雇员中佰心，客户中心采岸集有客户相关资背料的系统数据，佰建立统一的客户绊信息库（CIF安）；产品中心是把针对目前大营销翱时代背景下，将伴产品划分为金融把类、资讯服务类芭、投顾服务类等肮产品类型，对各邦产品类型的内容巴进行细分，并为班各业务口的营销佰及服务人员提供碍相对应的产品数澳据支持，基于

28、客隘户中心完成产品爸适配，满足适当岸性管理的需求。艾雇员中心是管理邦包括营销人员入肮职、劳动合同签摆署、人员培训、唉执业资格申请、半绩效考核、薪酬肮审核、劳动关系霸解除（终止）、蔼办理离职手续、蔼人员统计、基本败信息查询等进行氨统一流程化管理鞍，构建统一员工扳编号，建立统一斑数据库。邦系统建设艾实施规划办本方案采用构建凹营销服务平台，鞍将完善客户客户安信息，从各个系敖统采集包括客户把基本信息在内的拌各类信息，如客敖户账户信息、客昂户服务记录、客佰户分级分类信息懊、客户风险调查白信息等。构建多巴角色的员工工作凹门户，包括营销凹代表/经纪人、吧营销经理/团队啊长、经纪人管理蔼岗、市场部经理拌、营业

29、部经理、艾总部营销管理岗败等。提供营销服百务、经营颁分析、合规关系坝等业务功能的支摆持。奥本次营销服务平靶台建设完成后，靶将涵盖原有CR颁M系统的全部功败能，并对现有C蔼RM系统中的功般能进行移植，最败终逐步替换掉现罢有的现有的CR叭M系统，达到整八合系统、提高操澳作便利性都目的把。败本次营销服务平肮台将集成现有互拜动服务平台互动靶交流工具，方便佰营销人员同客户哀进行实时的沟通胺与交流，白提供客户服务的挨满意度。八营销服务平台同按投资顾问平台的把对接，实现产品背的订阅、推介、背浏览等功能，方坝便营销人员实时暗掌握市场动态。总体方案设计系统逻辑架构俺一体化营销服务吧平台采用基于数败据中心的技术架

30、凹构，实现数据、耙业务、产品、服敖务渠道等多个层白面的整合，为投矮资者、败营销人员吧及各级管理人员澳提供一叭体化的部署和业把务支持。鞍一是在数据层采颁集交易系统、C霸RM系统、HR拔系统、资讯系统跋、呼叫中扒心系统的数据，胺建立客户、员工昂、产品统一视图安，为了满足后续昂业务的扩展，比扮如实现融资融券艾、股指期货扳、资产管理扳等相关系统数据班的采集和对接。般二是集中服务渠袄道，实现电话、澳短信/邮件、w瓣ebcall互背动交流等多服务拌渠道整合，为投爸资者提供互联网哀接入的客户终端艾应用，投资者很敖方便的通过上述矮渠道向拔工作人员跋进行咨询，通过艾客户终端享受资爸讯信息、账户服叭务及投资建议等

31、拌服务。把三是中台业务层爸面部署客户服务蔼业务及支持各级澳管理功能，用户叭角色包括一线胺营销人员和服务皑人员瓣，实现某些审批颁流程与OA系统阿的对接。在业务盎层总体上部署安工作人员的埃工作平台和管理案平台，为皑工作人员颁提供展业支持，班管理平台完成客奥户管理、产品生半产、绩效考核和唉合规监管等功能暗。皑对于营销服务类扳IT系统规划建袄设，采用基于数安据中心架构的业傲务系统建设模式安，该模式能有效哎解决目前烟囱式爸的系统建设模式芭带来网状的系统罢对接和数据交互霸状态，解决数据伴统一的问题。业务层次结构碍营销案服务平台盎总体架构分为数班据层、业务层、凹渠道层和用户层巴，用户层在物理颁层支持多种平台

32、拔设备。渠道层面霸支持多种接入方皑式，基于统一门拜户提供认证、授拌权管理，并在渠拔道层提供信息定昂制和统一资讯接佰口。摆针对熬业务吧发展需求，靶在业务扩展性方蔼面，瓣在一个平台上实叭现证券、基金、扳期货、信托等多搬种业务的开发和版部署。采用J2版EE开发平台，斑基于标准B/S蔼三层结构，用于绊业务层各模块的胺开发和加载。平奥台在业务层具备盎灵活性、高扩展俺性的特点，平台百业务包括客户管盎理、客户服务、捌营销管理、绩效叭管理、合规管理耙、工作平台等业拔务模块。系统规模和性能数据规模估算氨大表名称靶粒度柏每记录平均字节百数袄存量记录数（万绊）百年增量率奥当前（G）隘五年后（G）懊累计容量(G）版备

33、注半客户表鞍当前霸4000把150暗10%碍6 耙10霸10拔当前150万客鞍户数据量板客户资产月表叭月把700瓣150万巴摆最近22个月翱10%昂22背22G+1G*巴12月靶爸6.1昂95 百当前保存客户最百近22个月的月挨平均资产，目前盎一个月大概1G艾，6.1为5年板累计增长系数靶客户资产日表拌日班800癌150万疤疤最近250个交背易日艾10%氨1.1G/每天啊1.1G*1.安46*250天案401 绊保留最近250埃天的客户历史资敖产日明细凹交易明细癌日癌500绊50万/每天袄10%昂0.25G/每捌天 肮0.25G*5般00天+0.2吧5G*250天皑*6.1办506 伴历史交易

34、流水保蔼留之前500交伴易日和之后5年芭数据, 6.1稗为5年累计增长版系数瓣持仓明细靶当前爸800唉250万吧10%哎19 隘2.8芭2.8凹客户当前股份数办据，客户历史股氨份不保留，只保案留客户历史资产罢，历史资产表中皑有客户总的证券爱市值，不能再分稗证券品种笆短信发送记录挨日俺600哀100万/每天肮10%按0.6G/天 班0.6G*25岸0天*2.1胺315扮保存2年的数据案（每日平均70败%客户发短信，敖有些客户发多条安）,一年250靶天交易日，6.按1是5年累积增艾长系数翱邮件发送记录懊日奥5000案10万/每天岸10%靶0.5G/天 斑0.5G*25哎0天*2.1半263 啊保存

35、2年的数据艾（每日7%客户白发邮件）般知识库八日癌10000背0.1万/每天八10%暗0.01G白0.01G*2奥50天*6.1埃16靶五年全量数据白客户指标昂日月板60敖150万*40斑个指标搬10%拔36G/天 奥3.6G*(3奥0天12月*俺6.1)班372拜日变化保存30伴天，月变化保存稗5年八哎暗懊爱胺熬疤合计1980矮懊其他数据占50班%靶艾靶白癌昂靶1980 颁稗合计败皑奥扒俺俺氨3960 柏4T叭说明：考虑瓣到摆数据备份空间斑和日志空间,索坝引空间，扮总存储翱要求矮是上面估算板的数据规模肮上的2.5倍，敖即败5年后的大概需癌要10捌T凹的存储。白每年增长10颁，5年累积的增邦长

36、系数, 1 班+ 1.1 +耙 1.1的二次碍方+ 1.1的邦三次方 1叭.1的四次方 熬 6.1哎每年增长10疤，爱2傲年累积的增长系肮数, 1 + 笆1.1 败2绊.1系统性能要求扒根据公司目前现把状，在充分考虑颁公司未来3-5蔼年的业务发展需拜要，拟定总体性按能要求如下：摆系统能支持扳3奥00万客户的容癌量并有扩展能力邦。耙客户历史把月状态疤数据啊和流水数据拌要求保留10年皑以上皑，客户日状态数俺据保存1年拌。把系统熬本次部署伴能支持败2000个用户敖同时在线操作。邦在满足1）、2氨）、3）的条件挨下，简单查询(啊单实体索引条件阿查询)的响应时拜间小于3秒，中坝等查询(多实体班查询日期区

37、间一办年以内组合查询八) 的响应时间跋小于盎3安0秒，复杂查询摆(多实体查询日疤期区间一年以上稗组合查询) 的靶响应时间小于斑12傲0秒。柏在满足1）、2瓣）、3）的条件巴下，客户实时业颁务数据采集、转肮换、清洗、装载耙时间小于3分钟罢，每日数据采集板、转换、清洗、芭装载时间小于办6按小时。颁表1 系统性叭能指标岸指标分类摆项目鞍预期性能指标唉容量指标耙客户数容量芭3盎00万客户数笆流水邦数据背和月状态数据捌保留期限败10年以上矮客户日状态数据俺保留期限鞍1年凹最大在线操作用唉户数爸2败000人邦客户端响应指标皑简单查询(单实肮体索引条件查询疤)鞍小于3秒懊中等查询(多实阿体查询日期区间矮1年

38、以内组合查伴询)氨小于拜3耙0秒岸复杂查询(多实罢体查询日期区间哀一年以上组合查瓣询)熬小于靶12傲0秒邦系统可靠性指标艾故障恢复（RT班O）最短时间氨30分钟凹系统数据处理能癌力指标癌每日报表数据生哀成处理时间疤小于1小时拌月终报表数据生把成处理时间敖小于2小时巴数据采集、转换扒、清洗、处理时艾间绊实时数据碍采集安处理时间耙小于3分钟艾T+1日数据处背理时间埃小于肮6扒小时网络带宽说明碍根据内外网部署半要求及性能指标伴设计，对几类业办务进行了并发带罢宽设计，根据蔼6000个用户半，按20%同时八在线1200来肮计算把，靶按并发数斑对几类业务进行敖上下行带宽统计皑，综合统计带宽矮约为巴16霸M

39、。巴考虑总部和营业吧部系统用户数量癌的分配，按当前板80家营业部均盎摊，营业部连线熬到总部的网络带白宽建议为160鞍K，建议该链路按采用专用的方式佰进行划分。颁功能页面稗上行浏览（Kb安）罢下行浏览（Kb跋）巴最大并发数稗要求响应时间（颁秒）绊带宽要求(Kb芭)拜备注板用户首页般148盎285鞍60败3蔼8660拔最大在线用户数搬5袄客户综合查询笆42岸199耙60百5熬2892吧最大在线用户数颁5肮员工业绩查询斑30把120安24叭5扒720敖最大在线用户数蔼2版客户资料维护巴80叭128懊24背3拜1664扮最大在线用户数蔼2爱工作日志录入百95柏60翱24搬5拜744版最大在线用户数板2

40、盎其他业务拌伴叭跋靶1024哎氨合计搬哎疤背颁15704佰版带宽数据量傲霸并发数版按响应时间系统部署架构把 隘生产环境将奥部署拜二按台服务器跋（双机热备）耙作为拌营销服务办数据库服务器；袄两昂台PC Ser办ver（集群）哎作为内网应用服半务器，笆两笆台PC Ser案ver（集群）班作为外网应用服袄务器,佰 板两凹台PC Ser百ver（集群）坝作为内网中间件昂服务器，2台P巴C Serve袄r（集群）作为唉外网中间件服务皑器挨。软硬件配置软件配置建议岸NO熬软件类别摆软件功能肮可选产品邦配置鞍1熬营销服务平台数把据库系统坝管理和存储跋数据熬ORACLE袄10G澳2啊应用服务八提高站点传输数白

41、据的数量和质量捌，提高J2EE罢应用的性能跋ORACLE 扮Weblogi摆c10.3伴 硬件配置建议拔服务器/存储把类型稗数量胺配置胺数据库叭服务器半HP DL58耙0安2懊2*懊4CPU 挨64矮G盎应用服务器芭HP DL般5罢80爸4岸2*昂4CPU 办16暗G皑中间件服务器艾HP DL38氨0哎4啊4敖CPU凹 8疤G哀存储般E蔼mc白1癌10斑T系统整合方案碍系统数据采集、颁对接和整合方案俺如下表所示：鞍系统名称阿业务功能白客户信息字段盎对接和整合方案败统一账户系统奥账户管理、影像霸管理搬客户基本信息、盎影像资料：身份巴证、正面照、账阿户申请表、存管盎协议、子账户协岸议等按采集影像系

42、统数哀据，建立统一客般户信息库。捌集中交易系统笆交易管理、账户肮管理、佣金管理暗、清算管理及报半表查询摆客户基本信息、澳股东信息、交易艾信息、资金信息巴、持仓信息挨其他信息：存管氨银行、委托信息拔、基金交易与持胺仓等坝采集交易系统的疤数据，基于金融八数据模型，构建败客户主题，建立跋统一的客户信息伴库。懊融资融券系统瓣根网交易系统（邦ETF套利）般交易管理、信用爸账户管理、清算氨管理及报表查询版信息交易客户的搬各方面信息八采集融资融券系安统数据，作为客扒户数据的组成部蔼分。扳CRM、伴call ce笆nter跋营销人员管理、扒日常业务管理、懊薪酬考核、客户拌关系管理、客户霸回访、投诉处理氨集中交

43、易同步来唉的信息、客户经芭理关系、回访人靶员、回访信息、按投诉信息、投诉版信息、客户接触坝记录等信息班采用一体化平台搬，提供现有系统懊类似功能，逐步傲替换CRM系统俺。疤在业务上实现与岸呼叫中心系统的霸对接，呼叫中心鞍系统继续保持使暗用。拔投资顾问工作平佰台阿投资顾问客户管白理、咨询支持、柏绩效考核、客户捌分级、分类哎基本信息：集中败交易同步来的信吧息；客户签约信办息、订阅信息等岸业务层面对接，氨保持现有系统应案用。肮网站、服务互动爸平台疤企业门户、信息啊公示、金宏源资办讯产品、产品推哎送耙客户基本信息把:佰集中交易同步来昂的金宏源会员信摆息岸提供与网站的接昂口，业务层面提岸供webser奥v

44、ices接口爸，并提供数据接白口实现客户、产芭品、员工等数据跋支持。爱OA癌系统巴 半人力资源管理、扮流程审批、通知啊公告颁 板数据接口笆系统之间的关系稗图如下：业务功能设计埃总体业务功能设挨计鞍根据哀营销服务扒平台设计目标，皑本方案采用金证柏营销服务一体化搬平台进行系统部肮署，在功能模块耙上提供客户管理奥、耙营销服务、艾产品管理、组织岸机构/翱员工管理、工作哀平台鞍、绩效管理、统靶计分析、工作管邦理、知识岸库安管理、系统管理办等功能。搬统一的客户管理澳中心拌统一的客户管理艾中心跋是通过将分散在般各个系统中的客懊户资料整合在一胺起，建设起公司哎级的客户资料库碍。券商奥经纪业务肮非交易IT系统疤

45、可啊设定艾各种公式引擎和皑模版，多角度、肮多层次对客户群俺体细分。分析结扳果既能满足总部拜分析人员、研发班人员客户群体细盎分需求，又能满白足各级管理人员般和经纪人、投资邦顾问对自己所辖叭客户进行细分和扒全方位分析。在稗客户细分基础上埃，券商可以针对俺不同的客户群体版，制定相应的服坝务营销策略，按佰客户需求提供个笆性化、差异化服氨务。统一的客户疤中心模型如下图昂所示：客户数据采集氨客户数据采集主敖要是将分散在不昂同系统的客户数白据进行整合，统败一存放在财富管啊理平台，采集内邦容昂不仅仅是客户、矮账户、服务等信半息，主要完成对般客户信息的科学蔼分类，力图根据埃实际业务发展需叭要，对不同类型懊的客户

46、信息进行芭分类并集中管理唉，满足不同部门拜业务人员的要求摆。氨客户袄数据采集安的来源主要包括叭：证券柜台；TA系统；期货系统；外购客户资源；第三方系统；百呼叫安中心管理坐席根懊据相关资料进行绊维护更新；瓣客户经理、般营销人员、经纪拌人坝填写的潜在客户盎资料信息（含购佰买的客户信息）隘；胺客户通过电话委摆托、网站、网上翱交易等渠道自助肮更改相关资料（摆如通讯方式、沟巴通渠道、投资偏办好等）；奥系统本身自己收哎集的相关沟通、肮服务、交易资料邦。挨营销服务平台从扒交易系统、账户安系统采集客户信肮息，一方面是保叭留原有系统的基熬础信息，另外一颁方面在原有数据斑的基础上，优化安系统数据模型，埃扩展客户属

47、性及皑进行数据整合，巴除了原有系统的昂基础属性外，整白合和扩展账户属霸性、适当性属性熬、投资属性、产捌品属性、服务属蔼性、风险属性等靶，并针对不同业肮务建立完整的客艾户数据模型，构懊建客户360度邦全景视图。客户数据更新按客户数据的更新鞍可通过客户自助笆终端、网站、网碍上交易、柜台、安呼叫中心等提供艾接口，板采用数据实时同拔步的方式将客户稗数据更新到营销澳服务平台，从而八保证客户信息的艾一致性和完整性皑。按通过氨营销服务捌平台集中管理客邦户更新的数据，阿在客户360度办全景视图完成统隘一的客户数据展挨示。客户积分管理疤客户积分管理是奥根据客户俺开户推荐、懊使用服务、懊证券交易、理财拌产品、参加

48、活动叭、癌建议反馈、坝个人贡献等情况蔼，通过累计积分皑方式推出的一项袄长期回馈计划，叭也是一种增加客氨户黏着度，吸引败新客户的营销手班段。靶通过与客户的互懊动来提高客户黏半性，在为客户提爱供更多增值服务胺的同时，通过积坝分消费等活动激啊发客户积分热情坝。佰管理需要设定核昂心原则，是隘吸引客户的注意傲力，获得新的客班户群体，案还是白刺激已有艾存量胺客户群体更多消安费，并且建立与邦客户营销的渠道安，把各类产品和澳服务直接交叉销拔售给客户。翱管理在综合客户半主要实现基础的盎会员积分管理，袄如会员、积分、案兑换；以及坝积分查询、积分稗商品管理、积分八订单查询、积分搬调整等功能。客户分类分级氨客户分类分

49、级是笆为了给客户提供靶更优质的服务。吧客户分类主要目翱的是通过客户识澳别分类、区别化摆服务达到增进存摆量客户服务，吸柏引和转化潜在客皑户；在客户扩展拔资料中，增加客袄户分类资料类型班，例如：佣金贡败献、风险承受能耙力、持仓比例等霸，根据预设规则蔼对客户各个维度吧进行计算并且标佰识相关的分类信捌息。皑客户分级是实现埃公司服务资源有俺针对性的配置，靶提高对客户的管啊理水平，完善客背户管理内容，实八现精细化营销和哎服务。通过客户扒扩展资料实现客爱户分级功能。例柏如：可根据客户俺的资产量，对客佰户进行首次分级哎，并且在三个月耙后，根据客户佣安金贡献对初级和阿中级客户级别进半行第一次调整，班完成客户初次

50、分霸级调整后，以客敖户的风险承受能白力、客户委托方敖式、持仓等为标昂准进行客户二次半分级，以此类推白完成整个客户分靶级。客户分级斑根据客户资产总斑值或上年度净佣佰金贡献度将客户班分为三级，客户斑级别从低到高依稗次为金钥匙、金按算盘和金手指。昂分级标准和分级班结果如下：哀客户分级案 啊客户分级标准百 伴资产总值 艾年净佣金阿 叭金手指败 八资产皑隘100 案万元佰 安年佣金癌般 绊20000啊元安 胺金算盘昂 芭20吧万元爱坝资产阿100佰 扒万元皑 阿5000按元懊爸年佣金哎20000唉元挨 柏金钥匙靶 爱资产瓣20肮万元拔 按客户风险划分风险偏好安风险偏好是指客邦户对风险的追求罢和承受能力，

51、用唉风险评分分值来版表示疤，芭客户的风险偏好啊基于癌定期的问卷测评暗和绊所持有产品的风败险程度鞍综合班判定。扮所持有产品的风傲险程度俺计算公式为：碍疤客户各类产品资盎产比例疤靶各类产品的风险盎评分。在皑系统盎中，分别设定爸“靶股票、债券、权罢证、基金、受托捌理财癌”凹产品大类的风险爸分值。办风险承受能力分岸类挨根据客户在柜台疤开户时填背写的客户风险懊承受能力评估表斑对客户的风险笆承受能力进行初奥次评估。分为保吧守型、稳健型和懊进取型等。按客户资产划分癌可按客户的当前扳资产、历史资产奥、可用资金进行绊划分，可参考方凹法如下：当前资产分类爸根据客户昨日资懊产进行分类，可拔以分为：小于零 05千 5

52、千2万 25万 510万 1020万 2050万 唉50100万昂 癌100200隘万 癌200500捌万 熬500100奥0万 稗100020柏00万 案200050澳00万 芭5000万1昂亿 1亿以上历史资产分类斑按照客户最近三阿个月的平均资产翱进行分类，标准隘同上。可用资金分类白按照客户昨日可跋用资金进行分类伴，标准同上，可爱参考方法如下：敖按客户佣金划分佰、胺按客户佣金贡献矮占比、佣金增长把率、佣金增长额俺等划分。按客户级别划分摆按VIP客户、邦核心客户、潜力安客户、普通客户摆等划分，可参考爱方法如下：绊 爸客户分级矮客户分级标准埃VIP爱客户邦上年度或本年度阿日均客户资产大疤于摆5

53、00稗万元的客户或上爱年度净佣金金额版大于爱5版万元（含）俺核心客户扮A岸类核心俺上年度净佣金额柏大于挨1按万元（含）小于邦5熬万元奥B矮类核心奥上年度或本年度癌日均客户资产大袄于伴50八万元（含）小于矮500熬万元，且净佣金邦额小于邦1癌万元的客户吧潜力客户邦上年度或本年度矮日均客户资产大爸于昂20鞍万元（含）小于班50昂万元且净佣金额斑小于暗1傲万元的客户；或矮者上年度净佣金盎额大于胺5版千（含）小于跋1盎万元且上年度或胺本年度日均资产把小于颁20靶万元的客户。佰普通客户啊其他所有客户按客户盈利划分搬最近6个月，客哀户盈利率跟同期疤大盘比：颁盈利能力很强：皑高出20%啊盈利能力较强：袄高出

54、0%办 20%；八盈利能力较弱：罢高出-15% 哀 0%艾；摆盈利能力很差：按小于-15%；斑按客户投资偏好扮划分投资偏好总分类吧根据客户前三个傲月各类产品的买昂入金额与总的买班入金额占比来确挨定。败分类名称伴分类标准扮股票型按前三个月股票买埃入金额占总买入叭金额比例大于5鞍0%班基金型爸前三个月摆基金巴买入金额占总买拌入金额比例大于艾50%挨债券型扳前三个月澳债券伴买入金额占总买柏入金额比例大于败50%半权证型鞍前三个月百权证白买入金额占总买胺入金额比例大于斑50%挨其他类型昂其他投资行业分类拔根据客户前般三个月坝买入的股票的行皑业进行分类：盎分类名称跋分类标准百房地产型癌前三个月买入房靶地

55、产行业股票的稗金额占总买入金澳额比例大于50邦%白银行埃前三个月买入般银行行业哀股票的金额占总艾买入金额比例大翱于50%笆林业霸前三个月买入唉林业行业柏股票的金额占总吧买入金额比例大邦于50%拜农业碍前三个月买入爸农业行业拜股票的金额占总耙买入金额比例大懊于50%斑氨芭混合型隘都不满足，则为俺混合型投资板块分类哎根据客户前熬三个月隘买入的股票的板邦块进行分类：背分类名称芭分类标准柏房地产板块蔼前三个月买入房伴地产板块股票的懊金额占总买入金安额比例大于50伴%半金融板块稗前三个月买入肮金融板块唉股票的金额占总半买入金额比例大唉于50%熬邦伴混合型肮都不满足，则为暗混合型邦其他分类分级方氨法交易习

56、性拜股票巴的长短线以平均捌持仓天数来判断疤。隘分类类型阿分类名称矮优先级袄分类标准巴股票交易习性扮短线办4肮股票月度内交易办次数超過5次案波段操作者背3芭股票月度内交易坝次数在0到5之翱間氨中线投资艾2疤股票平均持有天肮数超过蔼3艾0天耙小于90天靶长线投资跋1拔股票平均持有天蔼数超过90天案基金的长短线以敖平均持仓天数来熬判断。扳分类类型熬分类名称昂优先级背分类标准案基金交易习性爱短线版3哎基金产品平均持碍仓天数为6个月办以下碍中线板2埃基金产品平均持艾仓天数为61哎2个月岸长线捌1办基金产品平均持搬仓天数为12个靶月以上活跃程度拜资产周转率月扳交易金额/爱月日均资产靶活跃度=每日周懊转率的

57、算术平均伴x 240天唉每月末统计分析拔一次般月交易金额指客巴户在上月的全月版交易金额合计瓣日均资产是指客矮户上月内的日均拔资产白分类类型案分类名称靶分类标准皑活跃度耙客户交易活跃度办客户月度周转率斑（般N败）败频繁交易型啊N懊拔5搬活跃型阿5绊坝N吧佰3蔼比较活跃型哎3傲扒N奥蔼1胺不活跃型挨1皑N背巴0.1唉无交易型爱0.1拜背N投资特征吧投资特征分投资邦性格和投资目的澳。澳投资性格分为：安股票投资性格、巴基金投资性格拌。股票投资性格:扮分类类型八分类名称稗分类标准安股票投资性格敖追隨者哀持股超过60%盎为成交量前50八名啊自主型摆持股不到40%捌为成交量前50袄名颁其他按非上述基金投资性

58、格:袄分类类型吧分类名称坝分类标准吧基金投资性格跋追隨者鞍持有基金资产超班过60%暗为般日均保有量前1柏0名基金挨自主型拌持有基金资产不柏到40%般为鞍日均保有量前1凹0名基金 投资目的白分类类型拔分类名称爸判断次序般分类标准瓣投资目的氨短线价差佰1捌赚钱的交易赢利靶率七成以上低于傲10%斑波段利益埃2半赚钱的交易赢利皑率七成以上超过奥20%昂股利配股奥3拔持有的股票参与跋除权的超过20昂%傲其他疤4傲非上述半赚钱的交易是指埃近半年的所有卖稗出交易中的盈利板的交易。年账户盈利率哎指标名称昂指标含义耙统计周期摆说明拔年损赢阿年度盈亏情况（爱赢、亏）凹年初至昨日扒账户盈利率肮【阿挨（交易盈利）扮账

59、面赢利】百/皑翱日均资产客观周转率鞍指标名称稗指标含义安统计周期伴说明癌周转率伴每周交易次数班上月份般平均周转率交易频次百指标名称暗指标含义百统计周期瓣说明版交易频次蔼月交易次数，不按包括开放式基金叭上月份矮平均月交易次数盈利能力爱指标名称把指标含义吧统计周期肮说明捌盈利交易量占比俺单位交易量产生碍的平均收益率拔上月份傲月度内【胺挨（交易盈利）熬+昂账面赢利】霸/案矮本月交易量平均持股天数啊指标名称袄指标含义班统计周期隘说明坝平均持股天数艾历史股票产品持肮股天数笆历史至上月末阿所有股票产品的稗平均持股天数持股平均金额昂指标名称澳指标含义皑统计周期捌说明按持股平均金额拔历史买入产品的靶平均金额（

60、金额暗指单价）摆历史至上月末盎邦（数量把摆成交价）啊/叭懊（数量）客户分组霸可以按照各种查靶询条件查询客户霸，可以将查询出扒来的客户批量归坝属到组。同一个佰客户可以归属到奥不同的组。笆系统用户办可以定义自己的爸私有组，营业部唉/癌总部皑共享半组。绊客户分组的目的摆是为了便于哎营销人员肮对客户维护和管稗理。翱例瓣如，肮营销人员可对自凹己所管辖的客户拌按客户资产、接霸触方式喜好哎等进行分组，并哀根据不同的组，扒提供有针对性的笆服务。同时，耙营销人员癌可以在相关的查吧询统计中，按此暗分组进行查询和埃统计。啊客户分组可自定百义或动态分组：傲通过设置各种客班户条件、客户扩耙展条件、客户资伴产条件、客户-