申请设立企业集团财务公司的操作规程

1、埃申请设立企业集办团财务公司操作绊规程第一章总则昂耙第一条拜为进一步规范熬企业集团财务公翱司（以下简称财埃务公司）的申请佰设立工作，确保挨财务公司市场准皑入工作健肮康、有序地进行凹，根据中华人般民共和国银行业翱监督管理法、斑企业集团财务凹公司管理办法罢（以下简稗称办法）制矮定本规程。挨第二条办本规程所指财拜务公司是以加强版企业集团资金集氨中管理和提高资爱金使用效率为目扒的，为企业集团跋成员单位（以下哀简挨称成员单位）提昂供财务管理服务碍的非银行金融机白构。凹第三条芭本规程用于规班范申请柏设立财务公司筹捌建和开澳业阶段的市场准跋入行为。外资投瓣资性公司设立财摆务公司（外资股癌本占25%以上阿）的

2、市场准入参白照本规程执行。唉第四条暗凡在中国境内胺设立财务公司，背应当报经中国银笆行业监督管理委挨员会（以下简称胺银监会）审查批皑准。八班第二章设立条胺件把板第五条哀申请设立财务柏公司的企业集团哀（母公司），应百具备以下条件：跋（一）符合国家办产业政策并拥有隘核心主业。百（二）申请前1凹年年末，注册资挨本金不低于8亿敖元人民币。背（三）申请前1颁年年末，按规定爱并表核算的成员爱单位资产总额不澳低于50亿元人霸民币，净资产率伴不低于30%。邦（四）财务状况柏良捌好，申请前连续扮2白年年末按规定并矮表核算的成员单鞍位营业收入总额扒均不低于40亿疤元人民币，税前柏利润总额均不低颁于2亿元人民币凹。袄

3、（五）现金流量安稳定并具有较大傲规模。吧（六）成立2年板以上并且具有一跋定的企业集团内吧部财务管理和资俺金管坝理经验。扒（七）具有健全邦的公司治理结构版，无不当关联交般易。疤（八）资信良好板，申请前连续2蔼年内无不良诚信拔记录，未发生违败法违规行为。颁（九）入股资金澳来源真实合法，案不得以借贷资金安入股，不得以他哀人委托资金入股蔼。跋（十）银监会规碍定的其他翱审慎性条件。笆第六条扒财务公司的注半册资本金应当主唉要从企业集团成罢员单位中募集蔼，并可以吸收成唉员单位以外的具叭有丰富行业管理扒经验的战略投罢资者的股份。凹除国家限制外部搬投资者进入并经啊银监会事先同意耙的特殊行业的企佰业集团外，新设哎

4、财务公司应有丰百富行业管理经验邦的战略投资者作吧为股东，或经营捌团队中至少引进邦1名有跋丰富从业经验的霸高级管理人员和氨1名风险管理专啊业人员。拜第七条蔼企业集团成员拜单位投资入股财耙务公司，应具备敖以下条件：伴（一）经工商行哀政管理机关登记暗注册的企业法人疤。稗（二）具有良好阿的公司治理结构熬或有效的组织管伴理方式。班（三）具有良好傲的社会声誉、诚昂信记录和纳税记拜录。盎（四）财务状况颁良好，最近2个靶会计年度连续哀盈利。板（五）年终分配半后，净资产达到搬全部资产总额的俺30%以上（合扒并会计报表口径捌）。爸（六）经营管理捌良好，按期足额挨归还银行贷款，颁最近2年内未发皑生违法违规行为罢。摆

5、（七）入股资金搬来源真实合法，肮不得以借贷资金挨入股，不得以他败人委托资金入股百。矮（八）该项投资败符合国家法律、绊法规规定。把（九）银监会规爸定的其他审慎性摆条件。瓣第八条霸企业集团成员袄单位以外的战略安投资者投资入股摆财务公司，应具澳备以下条件：笆（一）承诺自财矮务公司成立之日扮起原则上在3年阿内不转让所持绊财务公司股份，傲并在财务公司章疤程中载明。邦（二）具有3年靶以上从事财务公爸司或类扳似机构经营管理案的良好经验。扮（三）银监会规版定的其他审慎性唉条件。耙第九条凹战略投资者为邦金融机构法人的癌，其投资入股财胺务公司除应符合啊第八条规定的条哎件外，还应具备凹以下条件：佰（一）具有良好鞍的

6、公司治理结构癌。霸（二）具有健全氨、熬有效的内部管理把和班风险控制制度。扒（三）财务状况伴良好，最近2个澳会计年度连续盈岸利。板（四）资信良好柏，最近2年内未百受到监管机构的唉重大处罚。艾（五）入股资金案来源真实合法，扮不得以借贷资金笆入股，不得以他稗人委托资金入股拌。爸（六）满足有关癌监百管要求和指标，班且该项投资符合霸相关法律、法规艾以及监管规定。搬（七）战略投资颁者稗为境外金融机构鞍法半人的，其最近1八年年末总资产原癌则上不少于10安亿美元。拌（八）银监会规昂定的其他审慎性艾条件。搬第十条翱战略投资者为艾非金融机构企业八法人的，其投资盎入股财务公司应埃符合第七条、第耙八条规定的条件瓣。昂

7、第十一条翱拟设立矮的财务公敖司应具备以下条坝件：皑（一）确属集中挨管理企业集团资办金的需要，经合盎理预测能够达到芭一定的业务规模芭。懊（二）有符合八中华人民共和国暗公司法和办拌法规定的章程啊。胺（三）有符合邦办法规定的最拌低限额注册资本碍金。把（四）有符合银搬监会规定的任职岸资格条件的董事岸、高级管理人员跋和规定比例的专板业从业人员，在拔风险摆管理、资金集约扮管理等关键岗位颁上有合格的专门案人才。懊董事、高级管理佰人员是指公司的捌法定代表人和对氨财务公司经营管摆理具有决策权或哀对风险控制起重肮要作用的人员，捌包括董事长、副扮董事长、董事、傲总经理、副总经叭理。笆风险管理、资金癌集约爱管理等关键

8、岗位耙人员爱是指按照财务公跋司具体业务部门皑设置、业务制度罢和流程，在财务啊公司主要业务活昂动中承担风险管哎理和资金集约管拜理职责的工作人拌员。跋财务公司从业人懊员中从事金融或矮财务工作3年以唉上的人员应当不隘低于总人数的三版分之二，其中从澳事金班融或者财务工作傲5年以上人员应捌当不低于总人数斑的三分之一。颁（五）制定较为八完善叭的公司治理、内白部控奥制、业务操作、凹风险防范等方面安的制度，建立较斑为完善的管理信啊息系统和风险控靶制系统。暗（六）具有符合爸要求的营业场所蔼、安全防范措施半和其他设施。隘（七）银监会规伴定的其他审慎性板条件。邦第三章董事和坝高级管理爸人员熬第十二条疤财务公司董事靶

9、长、副董事长、败董事、总经理、瓣副总经理及虽然爸与上述职位名称般不同但所承担职白责相同的高级管熬理人员的任职资案格均须经银监会盎核准。背第十三条百财务公司董事芭、高级管理人员昂应具备以下基本拜条件：败（一）具有完全按民板事行为能力的自版然人。疤（二）具有良好摆的职业道德、操凹守、品行和声誉般，熟悉并遵罢守法律、行政法巴规和规章，有良爸好的守法合规记瓣录。癌（三）具有履职坝所需的专业知识案、技能、从业经暗验，确保履职所澳需的时间和精力叭，在行为及决策翱上显示出良好的啊判断和管理能力办，没有不良的从跋业记录。爸（四）具有履职翱所需的独立性。爱（五）没有法律扒、法规及其他规背定明确不得担任扮金融机构

10、董事、半高级管理人员的叭情形。八（六）银监会规氨定的其他审慎性斑条件。哎第十四条扮财务公司董事懊除符合第十三条肮规定条件外，还挨应具备下列条件版：半（一）具有5年扒以上与经济、金般融、法律、财务柏或其他有利于履佰行董事职责的工霸作经历。版（二）能够运用岸财务公司的财务邦报表和统八计报表判断财务坝公司经营、管理爱和风险状熬况。巴（三）了解财务捌公司的公司治理拜结构、公司章程凹、董事会职责以奥及董事会成员的氨权利和义务。疤第十五条罢财务公司董事隘长、副董事长除拔符合第十三条、稗第十四条规定条背件外，还应具备按下列条件：巴具有本科以上学靶历，在金融机构袄从业6年以上，把或在本集团从事办财务或资金管理

11、柏工作8年以上，伴或从事本集团核百心主业及相关管啊理工作10年以笆上。拜第十六条矮财务公司总经摆理、副总经理除拌符合第十三条规暗定条件外，还应半具备下列条件：岸具有本科以笆上学历，在金融蔼机构从业6年以背上，或从事财务伴或资金管理工作拌10年以上（其叭中从澳事金融工作3年暗以上）。版财务公司总经理哎、副总经理同时坝任董事的，还应板符合第十四条规扳定的条件。敖第十七条奥从境外引进的瓣高级管理人员除隘符合第十三条规笆定条件外，还应爱具备下列条件：把（一）熟悉中国扒的经济、金融政罢策以及有关的金埃融监管法律法规般；熟悉国内外金百融市场运作规律澳和特点。拔（二）具有与担叭任职务相适应的傲工作经验和组织

12、板管理经验。坝具有国际知名跨隘国金融机构资金扮管理或国际知名笆大型企业集团资坝金集中管理从业败经验5年以上，爸并有3年以上担蔼任业务部门经理吧或相当安于业务部门经理蔼以上职位的经验般。拜或者具有国际知案名商业银行或投邦资银行从业经验哀5年以上，熟悉傲资金计划和资本袄市场投融资业务摆，并有3年以上盎担任业务部门经绊理或相当于业务哀部门经理以上职板位的经验。按从境外引进的高捌级管理人员同时靶任董事的，还应八符合第十四条规肮定的条件。暗第四章设立申翱请懊颁第十八条挨企业敖集团设般立财务公司，分笆为申请筹建和申埃请开业两个阶段暗，并由集团母公稗司作为申请人提蔼交申请材料。唉第十九条岸申请人应将筹捌建和

13、开业申请材拌料报送至财务公案司拟设地银监局奥。艾第二十条柏筹建申请材料半应包括以下内容邦：背（一）筹建申请捌表（见附表一版）。鞍（二）筹建申请吧书，内容应当包氨括拟设财务公司吧名称（可未经工邦商行政管理机拌关预核准）、拟敖设地、注册资本疤金、股东及其股靶权结构、业务范傲围等。唉（三）设立财务坝公司的可行性研矮究报告。哎（四）集团母公把司的资质证明材板料。凹（五）成员单位熬名册及有权部门扒出具的相关证明懊资料。敖成员单位包括集蔼团母公司及其控斑股51%以上的叭子公司（以下简胺称子公司），母疤公司、子公司单笆独或者共同持股耙20%以上的公芭司，或者持股不挨足20%但处于案最大股东地位的翱公司，母公

14、司、爸子公司下属的事罢业单位法人或者巴社会团体法人。爱（六）申请人和捌其他出资人的股霸东资格材料。笆（七）出资人的熬出资保证或出资瓣协议。氨（八）母公司董鞍事会做出的、在扳财务公司稗出现支付困难时皑增加相应资本金拌的书面承坝诺。败（九）引进高级奥管理人员或风险蔼管理专业人员的吧，母公司董事会霸须提供引进高级暗管理人员或风险扮管理专业人员的熬相关证明材料。扮（十）母公司法吧定代表人签署的板确认母公司及其唉成员单位提供的碍资料真实性的证伴明文件。吧（十一）律师事半务所出具的申请颁人在申请筹建程耙序、材料等方面伴合法合规性和完绊整性的法律意见白书。岸（十二）银监会拔要求提交的其他办文件、资料。败第二

15、十一条伴设立财务公司搬的可行性研究报背告应当包括下列巴主要内容：耙（一）胺企业集团基本情耙况，包括历史沿按革、成员单位状暗况、组织架构和般人员情况、基本芭财务把状况和主要财务跋指标等。靶（二）企业集团白所属产业及相关罢国家产业政策说背明。耙（三）企业集团板生产经营状况、唉行业地位、发展皑规划及核心主业昂在集团资产中所佰占比重等。肮（奥四）现金流量分白析，即对企业集暗团过去2年的现绊金流量规模、特艾点、规律等进行爱分析，对未来的半现金流量进行合办理预测。笆（五）企业集团皑财务和资金管理背经验。昂（六）设立财务啊公司的宗旨、作吧用、业务量预测案及盈利模式。坝第二十二条按集团母公司的阿资质证明材料应

16、靶包括下列主要内八容：坝（一）工商行政胺管理机关颁爸发的企业集团哎登记证。拌（二）企业集团按符合国家产业政鞍策的证明材料。隘（三蔼）集叭团母公司的公司爱章程、组织架构暗及内部管理制度氨。敖（四）税务机关芭颁发的纳税信用八等级证明；集团案母公司近3年的昂贷款银行名单以扳及经贷款银行确巴认的无不良资信跋记录的证扒明；母公司董事捌会（或经营决策傲机构）关于公司搬合法合规经营的绊声明。叭如果社会大众或稗媒体有相关的违傲法违规问题披露靶，需做出特殊说隘明。蔼（五）经境内外唉依法设立的会计拌师事务所等中介鞍机构审计的最近疤2年按企业会癌计准则编制的袄会计报表（包括靶合并会计报表）搬。会计报表包括哎：资产负

17、债表、氨损益表、现金流稗量阿表及会计报表附稗注等。会计报表叭附注中应按照财扮政部颁布的企暗业会计准则的拌相关要求，对企邦业的重大关联交把易情况进行披露挨。翱第二十三条佰申请人和其他搬出资人的股东资爸格材料应当包括懊下列基本内容：拔（一）申请人和百其他出资人名册邦、营业执照复印笆件、疤其他出资人经境哎内外依法设立的氨会计师事务所等吧中介机构审计的澳最近2年的会计爸报表（包括资产扒负债表、损益表班、现金流量表及肮会计报表附注）哎及经贷款行确认扳的按期归还银行隘贷款的证明材料败。耙（二）出资人的斑出资来源证明。傲（三）战略投资坝者还应提供其3暗年以上成功从事哎财务公司或类似瓣机构经营管理的扒相关材料

18、。暗主要包括：办战略投资者的组肮织结构、主要股矮东名册、分支机版构、控股（含入爱股、控制）子公爱司名册以及上述瓣机构从事的主要靶业务及盈利主要翱来源，实际控制柏人、主要关联企叭业及关联关系。哀战略投资者为金熬融机构的还应提坝供监管当局对其扒公司治理结构、拌资信情扮况、合规情况、艾审慎经营情况出艾具的意见函和银拔监会认可的国际袄评级机构最近2捌年对其信用评级办的报告。拌战略投资者近3捌年从事财务公司隘或类似机构资金扮集中管理的规模板、方式及成功案袄例等证明材料。扮第二十四条傲出资人的出资拔保证或出资协议蔼应当包括下列主搬要内容：白（一）出资保证安或出资协议应由肮全体出资人（把或发起人）法定败代表

19、人签署并加罢盖单位公章，协袄议书中应明确各爸出资人（或发起扮人）的出资比例埃、权利、义务等拔事项，并应书面般授权集团母公司案作为申请人代表稗全体出资人办理案筹建事宜。稗（二）战略投资碍者应将3年内不凹转让其在财务公爱司股份的承诺在斑投资协议凹中载明。邦（三）出资人关埃于拟出资设立财佰务公司的股东大邦会或董事会决议把、授权或批准文蔼件。鞍第二十五条肮开业申请材料绊应包括以下内容柏：拔（一）开业申请八表（见附表二）熬。稗（二）申请开业绊报告，内容应当跋包括筹建工作完暗成情况的说明，霸公司的注册资本奥到位情况，拟开邦办业务及制度、办系统的准备情况靶，内设机构版、职工人数及构昂成等事项。报告案应经出资

20、各方法般定代表人联名签斑署并加盖单位公癌章。办（三）拟设立财阿务公司章程草案巴。蔼（四）财务公司暗经营方针和计划安。癌（五）财务公司肮股东名册及其出碍资额、出资比例爱。哀（六）法定验资柏机构出具的对财隘务公司股东出资哎的八验资证明。扮法定验资机构出蔼具的验资证明是摆指中国境内依法唉设立的会计师事熬务所出具的验资捌报告。疤（七）工商行政捌管理机关出具的般对拟设机构名称叭的预核准登记证叭书。澳（八）拟任职的扒董事、高级管理盎人员的名单、详鞍细的专业培训及艾从业履历及任职搬资格证明材料。胺（九）从业人员艾中拟从事风险管俺理、资金集中管胺理傲等关键岗位人员伴的相关证明材料阿。隘（十）引进的风笆险管理专

21、业人员坝担任风险管理部瓣门经理2年以上芭的证明材料。扮（十一）从业人按员中从事金融、傲财务工作5年及搬5年以上有关人斑员的证明材料。哎（十二）财务公扮司业务规章及风般险防范制度，其板中包括财务公司隘与母公司之间有岸关风险隔离的严办格规定。办财务公司应参照埃商业银行内部肮控制指引的有百关要求建立健全败拟办业务的规章癌制度及内部风险笆控制制度。埃（十三）财务公哀司管理信息系统耙及风险控制系统邦。哎（十四）财务公肮司营业场所及其绊他与业务有关设按施的资料（指财鞍务公司购买或租岸赁营业场所的协斑议和公安部门及安消防俺部门等出具的营斑业场所及有关业案务设施的验收文岸件）。巴（十五）财务公矮司第一次股东大

22、霸会决议。埃（十六）律师事爱务所出具的申请跋人在申请开业程案序、材料等方面哎合法合规性和完按整性的法律意见按书。矮（十七）银监会拜要求提交的其他凹文件、资料。白第二十六条扮拟设立财务公艾司章程草案应当拔包括下列主要内袄容：斑（一）公司的名柏称和住所、组织巴形式、业务范围八、注册资本。跋（二）股东名称袄和出资额，股东挨权利和义务，战百略投资者3年内癌不转让其在财务办公司股份的承诺艾。哎（三）公司的法氨定代表人，公司皑的机构及产生办坝法、职权、议事霸规则。拔（四）公司利润癌分配办法。按（五）公司的解板散事由与清算办叭法、母公司董事昂会关于在财务公瓣司出现支付困难百时增加相应资本斑金的承诺等事项佰。

23、奥第二十七条巴拟任职的董事案、高级管理人员蔼的名单、详细的安专业培训及从业扳履历及任职资格癌证明材料应当包埃括下列主要内容半：艾（一）任职资格把核背准申请书。该申板请书经申请人法敖定代表人签字并败加盖单位公章。背（二）董事及高拌级管理人员任职阿资格核准申请表笆（见附表三）。傲（三）集团母公背司或现供职单位案任免机构对拟任唉人品行、有无不疤良记录、业务能暗力、管理能力和袄工作业绩等方面笆的综合鉴定。邦（四）拟任人身癌份证明复印件。伴（五）拟任人国鞍家认可的学按历证书、专业技把术证书复印件。安拟任人身份证明把和学历证书的复唉印件应经申请人阿盖章并由银监局扮负责验证原件。凹（六）由拟任人捌签字的无不

24、良记爱录的声明。白（七）引进的高芭级管理人员符合罢相应规定条件的唉证明材料。伴（八）集团母公隘司任免机构负责坝人签名矮的对所有申报材拔料真实性的声明俺。般（九）股东大会凹关于董事、高级叭管理人员任职的傲提议材料。埃（十）银监会要捌求提供的其他资爸料。爱第二十八条吧从业人员中拟搬从事风险管理、跋资金集中管理等鞍关键岗位人员的百相关证明材料应安当包括下列主要八内容：靶（一）关键岗位皑人员简历表（见半附表四）。佰（二）关键岗位斑人员的伴身份证明复印件唉。皑（三）关键岗位靶人员国家认可的昂学历证书、专业爱技术证书复印件笆。胺（四）由关键岗奥位人员签字的无哎不良记录的声明翱。白（五）有权部门扳出具的关键

25、岗位柏人员从事相关岗斑位工作的经验证芭明。盎（六）银监会要哎求提供的其他资拔料。白第二十九条跋申请材料的格靶式要求：笆（一）申请材料捌的纸张应采用幅案面为209笆295毫米办规格的纸张（相颁当于标准A4纸捌张规格），双面碍印刷（需提供原败件的历史文件除办外）。蔼（二）申请材料暗应采用活页装订拔的方式。坝（三）申请材料翱的封面和侧面应哀标有“关于申请吧筹建集团财爱务有限（责任）邦公司的材料”字爸样。斑（摆四）申请材料各懊部分之间应有明班显的分隔标识，捌并与目录相符。暗（五）申请材料挨一式三份，其中敖一份按规定提供捌原件，其余二份爸可为原件的复印蔼件。败（六）申请材料颁均须用中文书写啊，且字体不小

26、于拜五号。如需提供稗原件的历史文件癌是以外文书写的盎，应附中文译捌本。半（七）申请书抬败头为“中国银行颁业监督管理委员艾会”。八第五章受理、扮审查和批准败八第三十条傲筹建和开业申百请由财务公司拟碍设地银监局受理跋。扮银监局收到申请啊材料后，如在5瓣个工作日内发现皑材料不齐全或不暗符合规定形式要懊求的，应在收到半申请材料之日起哎5个工作日内向岸申请人发出补正佰通知书，一次性爸告懊知申请人应补正昂的全部内容。申艾请人应当在补正氨通知书发出之日半起，3个月内一安次性提交补正申按请材料。扳申请材料齐全并爸符合规定形式要颁求的，银监局应百在收到完整申请斑材料之日起5个俺工作日内受理行盎政许可申请，并罢向

27、申请人发出受碍理行政许可通知氨书。拌第三袄十一条按有下列情形之阿一的，银监局做吧出不予受理的决半定，向申请人发拜出不予受理申请笆通知书，并说明八不予受理的理由暗：啊（一）在补正通爱知书发出之日起拔3个月内，申请懊人未能提交补正耙申请材料。扒（二）申请人提吧交的补正申请材搬料不齐全，或不班符合规定形式要板求。按（三）法律、行叭政法规及银监会暗规定的其他应当拔做靶出不予受理申请斑决定的情形。败第三十二条氨银监局受理筹奥建和开业申请后靶，对申请资料进霸行审核，并在2案0个工作日内将扒同意或不同意的艾审核意见及申请邦人的全套申请材伴料上报银监会审板查并批准。跋第三十三条拜银监会应在收暗到银监局上报的皑

28、筹建申请材料和笆审般查意见之日起4按个月内做出是否伴批准筹建的决定背，同时抄送银监胺局。邦银监会不批准筹熬建的，向申请人昂下发书面通知并叭说明理由。挨银监会批准筹建鞍的，向申请人下凹发批准筹建的书拌面批复。班第三十四条佰申请人应当自邦收到批准筹建的斑批复之日起3个盎月内完成筹建工奥作。如遇特殊情按况，申请人应当岸在筹建期限届满癌1个月霸前向银监会提交柏筹建延期申请，暗经银监会批准，暗可延期一次，但办筹建期限最长不霸得超过6个月。爱第三十五条把银监局在上报跋对开业申请的审敖核意见前，应对罢适用于核准制的摆高级管理人员进啊行考试，并邀请扒非银行金融机构唉监管处室以外人半员参与监考和考俺卷评价；跋同时应召开开业扳申请答辩会并组吧织高级管理人员蔼任职资格谈话。埃（一）参加答辩扒会人员为本规程按规定的适用于核拜准制的高级管理巴人员，包括董事澳长、副董事长、半总经理、副总经跋理。胺（二）开业申请拔答辩会由财务公艾司（筹）董事长岸、总经理作为主案答辩人。败（三）银监局根靶据高级管理人员邦的职责分工有所伴侧重地分别对爸其进行谈话。暗（四）答辩会及捌谈话考察的主要跋内容包括：公司皑治理结构和内控绊制度建设情况、