12合格投资者适当性制度

1、 傲名扬懊投资管理有限公澳司邦投资者适当性管皑理制度总则办为保障安名扬氨投资管理有限笆公司（以下简称唉公司）基金募集傲业务的规范、健鞍康运行，保护投笆资者的合法权益俺，控制基金销售熬业务风险，现依氨据基金募集机靶构投资者适当性罢管理实施指引（俺试行）奥 班、证券投资伴基金法、证半券期货投资者适伴当性管理办法疤（以下简称办佰法）、证券爱投资基金销售管绊理办法、证哀券投资基金销售背适用性指导意见盎、私募投资背基金募集行为管班理办法等相关佰法律法规及公司绊规定，制定本办隘法。翱公司各部门应严扳格执行本办法，伴审慎评估投资者蔼的风险认知水平佰和风险承受能力把，为适当的投资氨者提供资产管理澳服务。氨业务

2、部门和风控阿部门应当指导投啊资者根据相关法挨律法规要求，主拌动了解资产管理笆投资策略的风险瓣收益特征，结合霸自身的经济实力案、风险承受能力昂进行自我评估，巴审慎决定是否参懊与基金投资业务爸。佰公司执行两级审搬核，由业务部门稗评估岗作出初评叭，风控部复核岗佰进行复核评估。版公司必须严格执芭行实名制销售、暗实名制管理要求跋和私募基金合格把投资者适当性评安估要求。氨适当性管理部门败和岗位职责碍风控部负责根据背合格投资者适当般性的相关规定，靶制定公司的适当版性制度，完善内斑部分工与业务流氨程，负责组织合肮格投资者适当性凹制度环节的落实案。瓣风控部负责以下挨投资者适当性管霸理的日常工作：柏对业务部门评估

3、败岗提交的投资者鞍适当性制度材料鞍、书面承诺、调扒查问卷等，审查碍客户提交资料的版完整性、有效性暗、一致性、合规版性。邦查询或组织查询傲投资者在商业银班行、中国证券投氨资基金业协会的柏投资者信用风险熬信息和在中国证伴监会网站等多种扳渠道的投资者诚柏信信息。柏接受投资者投诉安，根据公司投诉跋管理办法及时报敖送风控部并上报哀公司领导、协调拔处理直至投诉完白结。矮风控部适当性的凹管理职能通过风败控部复核岗的审熬核、复核和负责奥人的综合矮把关来体现，并按签字留痕。邦评估岗。评估岗癌为公司风控部人柏员或业务部门具敖有基金相关资历盎的人员，负责合搬格投资者适当性稗评估工作。隘评估岗应当认真奥履行基金产品介

4、胺绍和风险揭示，捌严格依据实名制坝统一适当性要求跋采集投资者适当芭性资料，指导投巴资者签署基金合白同文本。翱评估岗应当根据稗自然人投资者实哎际情况指导自然俺人和机构投资者澳根据自身实际情罢况填写普通投罢资者风险承受能笆力问卷（见附颁件芭3办、爱4拔），对投资者适埃当性进行审慎评袄估。熬风控部负责公司巴资产管理投资者艾适当性工作制度柏的审核、实施情凹况的监督检查及办责任追究工作。癌投资者适当性评颁估要求背了解投资者相关肮信息及信息采集搬业务部门销售人绊员向投资者销售昂基金产品时，应爱当通过查询、收爱集投资者资料、隘调查问卷、知识盎测试、其他现场阿或非现场沟通、办填写扳私募基金奥投资者基本信息佰表

5、（见附件办1拜）等方式了解投把资者的信息。包阿括但不限于以下背信息：胺自然人的姓名、坝国籍、住址、职哀业、年龄、联系稗方式，法人或者耙其他组织的名称败、注册地址、办霸公地址、性质、埃资质及经营范围白等基本信息；板收入来源和数额矮、资产、债务等稗财务状况；瓣投资相关的学习八、工作经历及投班资经验；办投资期限、品种隘、期望收益等投岸资目标；俺风险偏好及可承澳受的损失；诚信记录；伴实际控制投资者百的自然人和交易败的实际受益人；败法律法规、自律癌规则规定的投资袄者准入要求相关埃信息；其他必要信息。合格投资者标准疤私募投资基金的跋投资者应当为合扳格投资者，合格笆投资者人数不得爱超过稗200挨人。胺私募投

6、资基金的绊合格投资者是指罢具备相应风险识矮别能力和风险承笆担能力，投资于俺单只私募基金的熬金额不低于按100霸万元且符合下列唉相关标准的机构爱和个人：傲（一）净资产不扒低于艾1000绊万元的机构；癌（二）金融资产邦不低于唉300摆万元或者最近三板年个人年均收入氨不低于背50拌万元的个人。肮前款所称金融资暗产包括银行存款蔼、股票、债券、颁基金份额、资产挨管埃理计划、银行理吧财产品、信托计凹划、保险产品、把期货权益等。熬以下投资者视为暗当然合格投资者岸：氨社会保障基金、跋企业年金等养老瓣基金和慈善基金耙等社会公益基金颁。办依法设立并在中哎国证券投资基金把业协会备案的投柏资计划。绊投资于所管理基奥金

7、的基金管理人佰及其从业人员。隘中国证监会和中板国证券投资基金坝业协会规定的其暗他投资者。澳以合伙企业、契埃约等非法人形式罢，通过汇集多数耙投资者的资金直唉接或者间接投资胺于基金的，基金疤管理人或者基金蔼销售机构应当穿版透核查最终投资柏者是否为合格投绊资者，并合并计柏算投资者人数。疤但是符合前述第胺(1)扒、第鞍(2)颁、第拌(4)埃项规定的投资者办投资于股权投资鞍基金时，不再穿扒透核查最终投资颁者是否为合格投办资者和合并计算肮投资者人数。投资者身份识别摆评估岗应当按照埃本制度及相关法跋律法规要求识别扮投资者身份，严爱格执行实名制管拜理要求，留取投傲资者影像资料敖(半头部正面照等半)背及身份证明

8、文件袄复印件。登记投拜资者的疤私募基金投资伴者基本信息表版（见附件碍1瓣）。哀评估岗应当验证摆投资者身份信息拜，审查投资者是按否属于法律、行叭政法规、行政规盎章禁止参与基金氨市场行为的单位阿或个人。邦评估岗应当自行碍或通过公司其他班部门在商业银行岸、中国证券投资挨基金业协会和中扳国证监会网站等案多种渠道，查询白投资者诚信信息癌。对于存在严重跋不良诚信记录的哀投资者，慎重提艾供资管服务。奥劣后级客户特别肮要求耙提供资产证明：芭劣后级客户除提隘供委托资产来源癌及用途合法性书拌面承诺外，还需奥提供必要的资产癌证明文件或收入搬证明，证明符合霸合格投资者标准扮(埃单位客户净资产白不低于霸1000半万元；

9、个人客户蔼金融资产不低于胺300把万元或者最近三拜年个人年均收入把不低于胺50皑万元）。皑机构客户净资产拌时效性：投资者摆应当提供加盖公拔章的上一年度资唉产负债表或者距暗申请购买日期不扳超过三个月的月袄度资产负债表作肮为净资产证明；扒个人客户金融资扮产时效性：挨投资者所提供蔼金融资产跋证明的开具日期奥距购买日期间隔哎不得超过一个月奥。澳专业投资者条件碍、分类及认定唉公司将投资者分扮为普通投资者与懊专业投资者，并氨实施差异化适当绊性管理。拌公司将投资者分般为普通投资者与瓣专业投资者，符啊合下列条件之一霸的是专业投资者斑：邦经有关金融监管暗部门批准设立的巴金融机构，包括埃证券公司、期货翱公司、基金

10、管理柏公司及其子公司疤、商业银行、保吧险公司、信托公稗司、财务公司等版；经行业协会备稗案或者登记的证班券公司子公司、般期货公司子公司斑、私募基金管理哎人。败上述机构面向投吧资者发行的理财版产品，包括但不奥限于证券公司基叭金产品、基金管佰理公司及其子公半司产品、期货公傲司基金产品、银笆行理财产品、保唉险产品、信托产柏品、经行业协会哎备案的私募基金捌。碍社会保障基金、盎企业年金等养老稗基金，慈善基金拔等社会公益基金暗，合格境外机构熬投资者（隘QFII哎）、人民币合格班境外机构投资者巴（奥RQFII芭）。把同时符合下列条邦件的法人或者其癌他组织：皑最近耙 1 板年末净资产不低爱于拔2000佰万元；扒

11、最近昂 1 颁年末金融资产不肮低于跋1000肮万元；熬具有拌 2 翱年以上证券、基凹金、期货、黄金挨、外汇等投资经癌历。挨同时符合下列条埃件的自然人：拌金融资产不低于百500扮万元，或者最近熬3绊年个人年均收入跋不低于艾50蔼万元；安具有暗2白年以上证券、基佰金、期货、黄金半、外汇等投资经暗历，或者具有般2艾年以上金融产品霸设计、投资、风扮险管理及相啊关工作经历，或按者属于本条第伴(啊一）项规定的专盎业投资者的高级懊管理人员、获得傲职业资格认证的拌从事金融相关业敖务的注册会计师胺和律师。背前款所称金融资靶产，是指银行存扒款、股票、债券瓣、基金份额、资哀产管理计划、银斑行理财产品、信懊托计划、保

12、险产袄品、期货及其他俺衍生产品等。艾 奥符合本办法第二挨十六条第（一）稗、（二）、（三哎）项条件的投资拌者，向公司申请办成为专业投资者半，业务部门应当肮要求其提供营业傲执照、经营业务熬许可证、登记或摆备案证明、开户扒类型证明等身份氨资质证明材料。版公司审核通过的罢，可将其直接认叭定为专业投资者耙，业务部门将认白定结果书面俺（坝普通投资者转化版为胺专业投资者告知扮及确认书见附熬件扒6拌）告知投资者背符合本办法第二肮十六条第（四）笆、（五）项条件佰的投资者，向公胺司申请成为专业碍投资者，业务部吧门应当要求其填埃写瓣普通投资者转化傲为般专业投资者叭告知及确认书盎（见附件蔼6瓣）。拔对符合本办法第扳二

13、十六条第（四阿）项条件的机构奥投资者，业务部佰门应当要求其提板供最近一年的财癌务报表、金融资班产证明文件及该绊机构投资经历证凹明材料等；对符百合本办法第二十氨六条第（五）项挨条件的自然人投柏资者，业务部门肮应当要求其提供八近一个月本人的按金融资产证明文搬件或近年收入爱证明、投资经历捌或工作证明、职坝业资格证书等扳。霸公司审核通过的拔，认定其为专业败投资者，并将认碍定结果书面（皑普通投资者转化昂为翱专业投资者癌告知及确认书扒见附件耙6半）告知投资者。巴 哎普通投资者分类袄及认定坝专业投资者之外芭的投资者为普通坝投资者。公司对搬普通投资者在信袄息告知、风险警坝示、适当性匹配颁等方面适用不同昂于专业

14、投资者的艾特别保护。艾公司将普通投资昂者按其风险承受疤能力划分为五类八，由低到高分别唉为暗C1碍（含风险承受能胺力最低类别）、癌C2背、傲C3哎、柏C4唉、跋C5柏类。白公司通过制作投矮资者风险承受能澳力评估问卷以了版解投资者风险承把受能力情况，问邦卷需满足如下要艾求：耙问卷内容应当至斑少包括收入来源版和数额、资产状八况、债务、投资办知识和经验、风败险偏好、诚信状拔况等因素；皑问卷问题不少于半10阿个；碍问卷应当根据评爸估选项与风险承岸受能力的相关性白，合理设定选项挨的分值和权重，扮建立评估得分与瓣风险承受能力等肮级的对应关系。把风控部应当根据邦了解的投资者信艾息，结合问卷评扒估结果，对其风案

15、险承受能力进行坝综合评估。拔销售人员在投资埃者填写风险承受般能力评估问卷时按，不得进行诱导扒、误导、欺骗投八资者，影响填写稗结果。爱自然人投资者应熬当由其本人填写案普通投资者风凹险承受能力问卷拜（适用于自然人盎投资者）（见稗附件奥2鞍），机构投资者般应当由法定代表班人、负责人或其百授权代表填写瓣普通投资者风险柏承受能力问卷（芭适用于机构投资皑者）（见附件懊3耙）。业务部门根俺据问卷评分表得绊出投资者填写的昂问卷相应分值，艾再根据普通投罢资者昂风险承受能力等癌级划分标准（版见附件癌4办），认定投资者扒的风险承受能力拌等级，最后由拔风控部门复核岗隘进行复核。爱风控部适当性操佰作的相关人员应疤将审核

16、意见填写背在普通投资者凹分类内部审核表矮（见附件笆5伴）矮风险承受能力最斑低类别的投资者翱。风险承受能力皑经评估为碍 C1 翱类的自然人投资啊者，符合以下情扳形之一的，公司凹可以将其认定为耙风险承受能力最昂低类别的投资者哎：斑 颁不具有完全民事皑行为能力；柏没有风险容忍度摆或者不愿承受任熬何投资损失；拜中国证监会、协爱会认定的其他情唉形。拜专业投资者与普蔼通投资者的转化皑普通投资者转化澳为专业投资者。傲对符合下列条件绊之一的投资者可胺以申请转化为专阿业投资者：挨最近跋1 拌年末净资产不低按于靶1000 办万元，最近稗1 靶年末金融资产不般低于氨500 扒万元，且具有罢1 矮年以上证券、基笆金、

17、期货、黄金摆、外汇等投资经疤历的除专业投资澳者外的法人或其岸他组织；般金融资产不低于霸300 版万元或者最近胺3 疤年个人年均收入奥不低于翱30 凹万元，且具有案1 胺年以上证券、基爸金、期货、黄金傲、外汇等投资经巴历或者扒1 胺年以上金融产品耙设计、投资、风败险管理及相关工罢作经历的自然人搬投资者鞍普通投资者转化办为专业投资者的把，其转化流程如哎下：隘（一）熬符合转化条件的芭普通投资者，应蔼当通过纸质或者爱电子文档形式向唉公司碍提出转化申请，霸同时还应当做出盎了解相应风险并稗自愿承担相应不跋利后果的意思表瓣示。白并提交符合转化蔼条件的证明材料吧。投资者填写吧普通投资者转为班专业投资者袄告知及

18、确认书芭中相应内容（颁见附件笆6扮）。阿（二）公司懊在收到投资者转爱化申请之日起罢5 熬个工作日内，对瓣投资者的转化资耙格进行核实。对胺于符合转化条件癌的，扒 摆公司澳在核实工作结束凹之日起啊 5 鞍个工作日内，通啊知投靶资者以纸质或者案电子文档形式补吧充提交相关信息啊、挨 佰参加投资知识或疤者模拟交易等测捌试。根据以上情肮况，结合投资者百的风险承受能力叭、投资知识、投爱资经验、投资偏哎好等要素，对申伴请者进行谨慎评斑估。在评估工作艾结束之日起隘 5 胺个工作日内，袄向投资者说明对罢普通投资者和专柏业投资者履行适搬当性义务的差别扒，警示可能承担叭的投资风险，由扮业务部门以稗普通投资者转化扒为专

19、业投资者告俺知半及确拜认扳书芭（见附件霸6隘）方式书面告知拜投资者，投资者爱应在靶普通投资者转化碍为专业投资者阿告知及确认奥书皑上签字确认。板对于捌不同意转化的普板通投资者，奥应当告知其审查笆结果及理由。唉该投资者自收到跋不同意转化决定摆之日起罢 1 安年内，不得再次隘申请转化为专业芭投资者。颁 霸专业投资者转化盎为普通投资者。拔符合本办法第二八十六条第（四）拜、（五）项条件搬的专业投资者向案公司书面申请成傲为普通投资者，佰公司在收到投资瓣者转化决定翱 5 芭个工作日内，对柏投资者的转化资氨格进行核实。在鞍核实工作结束之邦日起扮 5 摆个工日内，以纸败质或者电子文档爸形式，告知投资捌者核实结果

20、。芭 癌公司在审核其不办以专业投资者身扒份持有产品或者矮享受服务后，应颁当对其按照普通翱投资者的标准履芭行相应的适当性邦评估、匹配与管佰理义务。百投资者向公司提板出书面申请并填败写专业投资者伴转为哎普通投资者埃告知及确认肮书中相应内容百（见附件蔼7肮）。俺投资资产合法性哎要求隘评估岗应当要求半普通投资者签署佰资产合法性及疤投资者适当性承凹诺书（见附件班1按1邦）。敖投资者应承诺投埃资资产不属于违哀反规定的公众集挨资，符合有关反俺洗钱法律法规的班要求，并确认该耙投资者初始认购绊金额不低于芭100澳万元人民币。评估流程爱评估岗、复核岗搬应当按照以下流稗程对投资者适当翱性进行评估和复办核：埃对投资者

21、身份进巴行识别；瓣专业投资者和普板通投资者的认定奥；败指导普通投资者白填写普通投资盎者风险承受能力败问卷，对其风扳险认识水平和风澳险承受能力进行岸评估；斑要求普通投资者氨承诺符合合格投芭资者标准、投资扒资产来源及用途碍合法；般普通投资者风险鞍承受能力等级与艾产品风险等级的耙匹配；啊对结构化产品劣斑后级份额客户，叭特别是购买的产哀品有投顾的，进艾行特别审查；败确认投资者资产叭管理账户起始投摆资资金符合合同扳约定。芭投资者评估数据爸库阿公司应当建立投版资者适当性评估矮数据库，收录投昂资者信息并及时按更新，数据库内哀容包括但不限于爱以下信息：癌公司了解到的投案资者外部诚信记安录及在公司从事坝投资活动

22、所产生背的失信行为记录伴；碍投资者历次风险巴承受能力测试问靶卷内容、评级时版间、评级结果等扒信息；昂投资者申请成为把专业投资者或转耙化为普通投资者败的申请及审核记碍录等；哀中国证券投资基伴金业协会及公司半认为必要的其他傲信息。澳普通投资者的后伴续评估艾公司应当利用投俺资者评估数据库哀及交易行为记录拔等信息，持续跟俺踪和评估投资者罢风险承受能力，背必要时调整其风昂险承受能力等级摆。斑公司调整投资者瓣风险承受能力等氨级的，应当将风鞍险承受能力评估俺结果交投资者签靶署确认，并以书伴面方式记载留存唉。矮公司基金产品风案险评级规则及适袄当性匹配原则爱公司基金产品风安险评级规则败风控部应当了解巴所销售产品

23、信息般，根据风险特征伴和程度，审慎评跋估、划分风险评凹级。安风控部根据协会稗制定的私募基金稗产品风险等级名笆录，将产品风险碍评级由低到高分扒为蔼R1傲级、翱R2碍级、按R3哀级、傲R4熬级、班R5拌级五个风险级别版。本部门及公司耙业务部门评估相安关产品的风险等肮级不得低于协会岸名录规定的风险芭等级。协会更新癌本行业的产品风班险等级名录时，氨风控部需同步对熬产品等级进行调扳整。第三方销售板公司委托其他机稗构销售本公司发傲行的基金产品，昂应当确认受托机阿构具备代销相关翱产品的资格及落败实适当性义务要傲求的人员储备、邦内控制度、技术巴设备等能力。盎公司应当告知代翱销方所委托基金吧产品的适当性管爱理标

24、准和要求，百代销方应当严格扮执行，但法律、瓣行政法规稗、中国证监会其扒他规章另有规定蔼的除外。耙风控部应当将受艾托销售机构在委澳托销售中违反适败当性义务的行凹为的法律责任明暗确在委托销售合败同中约定。颁 安适当性匹配原则盎和管理昂业务部按照“适百当的产品销售给按适当的投资者”昂的原则销售产品阿，应当遵守以下爸匹配要求：扮投资期限、投资扒品种、期望收益版等符合投资者的班投资目标；安产品的风险等级坝符合投资者的风办险承受能力等级捌；把中国证监会、协罢会和公司规定的蔼其他匹配要求。翱普通投资者风险阿承受能力等级与邦产品风险等级的拜匹配，应当按照俺以下标准确定：扒 板C1瓣类投资者（含最背低风险承受能

25、力哎类别）可购买或摆接受班R1熬级风险等级产品澳；安C2八类投资者可购买碍或接受皑R1隘级、疤R2唉级风险等级产品白；安C3埃类投资者可购买癌或接受扮R1颁级、叭R2阿级、案R3拌级风险等级产品拔;靶C4拌类投资者可购买板或接受版R1坝级、罢R2俺级、拔R3袄级、罢R4般级风险等级产品皑;板C5罢类投资者可购买岸或接受哀R1叭级、阿R2挨级、皑R3扮级、稗R4阿级、疤R5版级风险等级产品败。白风险承受能力最捌低类别的投资者跋只可购买或接受版R1背级风险等级的产白品。拌专业投资者可购扳买或接受所有风白险等级的产品。吧公司向普通投资肮者销售产品时，叭应当告知可能的胺风险事项及明确鞍的适当性匹配意皑

26、见：胺可能直接导致本芭金亏损的事项；绊可能直接导致超肮过原始本金损失罢的事项；唉因经营机构的业捌务或者财产状况捌变化，可能导致傲本金或者原始本碍金亏损的事项；跋因经营机构的业氨务或者财产状况背变化，影响客户阿判断的重要事由啊；疤限制销售对象权百利行使期限或者佰可解除合同期限袄等全部限制内容拜；败适当性匹配意见爸。肮投资者独立决策耙并承担风险的告白知义务。业务部爸销售人员应当告芭知投资者，综合笆考虑自身风险承傲受能力与经营机吧构的适当性匹配胺意见，独立做出柏投资决策并承担白投资风险，公司办提出傲的适当性匹配意安见不表明其对产疤品的风险笆和收益做出实质稗性判断或者保证翱，其履行投资者叭适当性职责不

27、能搬取代投资者的投芭资判断，不会降邦低产品的固有风伴险，也不会影响伴其依法应当承担氨的投资风险、履袄约责任以及费用胺。百投资者签署般投资者风险匹配拜告知书及投资者斑确认函疤（见附件班9昂）进行确认。坝投资者主动要求板购买风险等级高艾于其风险承受能氨力的产品的，业般务部门在确认其白不属于风险承受阿能力最低类别投靶资者后，再次警半示和告知相关产阿品和服务的风险矮以及投资者不适罢合购买这类产品胺或者接受相关服安务，再次警示和八告知后投资者仍瓣主动要求购买的败，业务部门应当凹要求投资碍者签署暗风险不匹配警示啊及投资者确认书哎（见附件懊1凹0熬），确认其已知霸悉产品的风险特芭征、风险高于投俺资者承受能力

28、的耙事实及可能引起拔的后果。投资者霸主动要求购买风啊险等级高于其风懊险承受能力的产按品或者接受相关哎服务的内部审批皑权限，由风控部岸门相关负责人亲啊自把关负责。般业务部门向普通半投资者销售或者败提供高风险等级吧产品时，应当履般行以下适当性义芭务：安追加了解投资者懊的相关信息；疤向投资者提供特盎别风险警示书，按揭示该产品的高熬风险特征，由投爸资者签字确认（叭普通投资者购买斑高风险等级产品扒的风险警示书见敖附件绊1半0邦）；奥给予投资者至少拔 24 氨小时的冷静期或碍至少增加一次回班访告知特别风险稗。其中冷静期自安投资者签署特别阿风险警示书之日耙的下一日开始计坝算；增加一次回板访告知特别风险稗应当

29、在投资者持办有产品或服务之扳前进行。背公司相关部门应癌当根据投资者和皑产品的信息变化搬情况，主动调整跋投资者分类、产霸品分级以及适当奥性匹配意见，并八告知投资者。百执行投资者适当案性的保障措施明确禁止行为搬公司业务部门向澳投资者募集资金罢时，禁止以下行爱为：捌向不符合准入要啊求的投资者销售吧基金产品；坝向投资者就不确唉定的事项提供确叭定性的判断，或班者告知投资者有肮可能使其误认为搬具有确定性的判绊断；氨向普通投资者主搬动推介风险等级昂高于其风险承受癌能力的产品；拜向普通投资者主稗动推介不符合其隘投资目标的产品澳；稗向风险承受能力埃最低类别的投资哀者销售或者提供按风险等级高于其唉风险承受能力的稗

30、产品；般其他违背适当性澳要求，损害投资按者合法权益的行懊为。适当性留痕规定爱 邦根据基金募集柏机构投资者适当哎性管理实施指引霸（试行）第十六条规定：袄基金募集机构通鞍过营业网点等现盎场方式执行普通拜投资者申请成为百专业投氨资啊者，般 办向普通投资者销板售高风险产品或拔者服务八，柏调整投资者分类邦、基金产品或者奥服务分级以及适巴当性匹配意见，翱向普通投资者销版售基金产品或者傲服务前对其进行瓣风险提示的环节蔼应当录音或者录八像；通过互联网扮等非现场方式执岸行的，扒 扒基金募集机构应阿当完善信息管理敖平台留痕功能，挨记录投资者确认把信息岸。叭公司应妥善保存把与履行投资者适艾当性职责相关的矮信息和资料

31、，包瓣括：般投资者信息和资白料；敖私募基金的信息跋和资料；氨投资者风险承受芭能力评估、评级吧资料；阿私募基金的风险摆等级划分资料；半投资者的适当性胺评估结果资料；案向投资者提供的疤投资建议及依据绊；胺向投资者发送和矮客户签署的文件八；斑其他相关信息和癌资料。稗投资者适当性评胺估与销售隔离机坝制颁 袄风控部建立投资罢者适当性评估与凹销售隔离机制，凹由非销售人员进哀行投资者适当性敖操作，确保销售鞍人员不参与投资霸者的分类评估、袄产品与服务的分扳级评估，以及投罢资者与产品服务耙的匹配。投资者回访检查板确认投资者是否肮已知晓风险承受罢能力应当与所购昂买的产品相匹配靶。公司在与投资跋者建立业务关系傲后，

32、由从事销售绊推介业务以外的柏人员，以电话、敖电邮、信函、短伴信等适当方式、敖每年抽取一定比挨例进行适当性回凹访。岸 埃回访的内容包括坝但不限于：安确认受访人是否绊为投资者本人或凹者本机构；蔼确认投资者是否八亲自填写了相关瓣信息表格、问卷安，并按要求签字伴或者盖章；熬受访人此前提供啊的信息是否发生班重要变化；肮确认投资者是否跋已知晓风险揭示瓣或者警示的内容瓣；佰确认投资者是否按已知晓风险承受稗能力应当与所购暗买的产品或者服澳务相匹配。艾 班受访人是否知晓拔可能承担的费用岸及相关投资损失板；扒公司及其工作人版员是否存在基背金募集机构投资哀者适当性管理实安施指引（试行）唉第四十六条禁安止的行为；背中

33、国证监会、协昂会和公司认为必懊要的其他内容。哎公司回访人员应半当对回访信息进隘行记录并留档备白查。适当性培训案公司应当每年至啊少开展一次适当捌性培训，业务部挨人员应该及时参盎加，提高相关岗凹位工作人员的适蔼当性管理知识与按技能，不断提升叭适当性执业规范奥水平。袄风控部可以采取皑对适当性培训效哎果进行测试等考安核方式进行。爱 公司自查规定败公司风控合规部叭负责对适当性管败理工作开展情况敖进行监督检查，鞍至少每半年开展叭一次适当性自查绊，并于每年的三把月底及九月底前跋形成半年度自查靶报告，报告中国叭证券投资基金业扮协会和办公所在矮地中国证监会派班出机构。报告内埃容包括但不限于昂适当性制度建设颁、适

34、当性评估与背匹配、数据库管癌理、培训记录、坝资料保管、投诉白处理、存在问题捌与整改措施等情胺况。拌公司在自查中发瓣现违反适当性管唉理要败求问题的，应当拜按照相关要求及按时处理并主动报伴告。责任追究肮公司将相关岗位氨工作人员的适当隘性工作履职情况巴、投诉情况等纳哎入监督问责机制扳，对部门及员工疤在业务过程中违啊反了本办法的，吧按公司违规处罚挨条例、公司干部埃责任追究办法进翱行处理，确保从搬业人员切实履行稗适当性义务。爸业务部不得采取傲任何鼓励从业人板员向投资者销售八不适当产品的考懊核、激励机制或安措施。百披露规定和信息氨保密规定埃公司业务部门应蔼当向投资者披露翱本公司的适当性斑管理制度；本部按门

35、及公司业务部盎门认为需要的情翱况下，公司业务拜部门可以向投资摆者披露投资者分稗类政策、产品分霸级政策、自查报佰告板等。懊本部门及公司业胺务部门相关部门巴及其工作人员应斑当对在履行投资矮者适当性工作职爸责过程中获取的奥投资者信息、投把资者风险承受能唉力评级结果等信巴息和资料严格保芭密，防止信息和叭资料被泄露或者肮被不当利用。信息资料保存俺风控部投资者适斑当性管理相关岗暗位应当妥善保存翱与履行投资者适霸当性职责有关的办信息和资料，包唉括但不限于匹配柏方案、告知警示按资料、录音录像霸资料、自查报告版等，保存期限不俺得少于班20柏年。附则搬本办法由风控部叭负责解释，自发碍布之日起实施。哀私募基金投资者

36、斑基本信息表（自拜然人、机构）哀普通投资者风险半承受能力问卷（伴适用于自然人投胺资者）斑普通投资者风险唉承受能力问卷（盎适用于机构投资肮者）半普通投资者风险摆承受能力等级划挨分标准唉普通案投资者分级扒内部哀审核表熬普通投资者转化癌为专业投资者告拔知及确认书奥专业投资者转化矮为普通投资者告艾知及确认书般私募基金产品或凹者服务风险等级办名录胺投资者风险匹配案告知书及投资者唉确认函爱风险不匹配警示暗函及投资者确认熬书稗资产合法性及投阿资者适当性承诺昂书附件1扒投资者基本信息奥表（自然人）胺姓名白摆性别跋拔年龄盎罢证件类型斑扳证件奥号码坝白职业般傲氨唉职务伴皑联系方式拌座机氨移动电话背昂斑哎邮编敖爸电

37、子邮箱懊扒住址安靶是否存在实际控鞍制关系瓣否（疤 ), 案是（扮 癌）请说明：埃交易的实际受益芭人挨本人（瓣 靶），他人（班 稗）请说明：蔼是否有不良诚信稗记录坝否（办 ), 搬是（俺 扮）请说明：拌本人保证资金来绊源的合法性和所扒提供资料的真实氨性、有效性、准扳确性、完整性，肮并对其承担责任般。投罢投资者签名：安扮八 扳年坝 巴月爱 扮日班经办人签章：疤颁营业网点盖章：胺靶复核人签章：扮昂半 阿年岸 哎月把 皑日艾投资者基本信息氨表（机构）捌机构名称澳机构类型把机构证件类型八机构证件编号跋有效期凹机构资质证明胺资质证书编号岸经营范围爸注册地址班办公地址拔注册资本班控股股东或实际阿控制人版法定

38、代表或负责班人拌姓名懊性别熬年龄傲证件类型半证件拔号码皑职务白电子邮箱绊证件有效期罢联系方式埃座机办移动电话背办公邮编摆办公地址靶指定授权经办人奥姓名柏性别扮年龄百证件类型败证件号码澳职务胺电子邮箱耙证件有效期邦联系方式案座机八移动电话岸办公邮编蔼办公地址佰与该机构关系暗是否存在实际控胺制关系隘否（鞍 ), 懊是（哀 班）请说明：颁交易的实际受益白人霸本人（败 熬），他人（敖 唉）请说明：疤是否有不良诚信板记录熬否（哀 ), 疤是（案 翱）请说明：班本人保证资金来把源的合法性和所懊提供资料的真实挨性、有效性、准哀确性、完整性，矮并对其承担责任板。投蔼机构指定授权经翱办人签名：傲 八 巴 板年安

39、 傲 爸月半 邦 肮日奥经办人签章：佰营业网点盖章：般复核人签章：艾普通投资者转化板为专业投资者申稗请及确认书翱投资者姓名凹/搬名称白证件类型坝证件号码败授权经办人奥职务按经办人身份证号拌码摆转化申请内容傲尊敬的熬xx(挨机构名称）：跋 碍本人安/绊机构名称于挨xxxx邦年佰xx罢月摆xx昂日经贵司认定为阿普通投资者，经坝本人霸/啊本机构审慎考虑摆，现决定自愿申吧请转化为贵司的盎专业投资者。本芭人绊/搬本机构已充分理袄解专业投资者与哎普通投资者的区罢别，转化为专业佰投资者后，将自案主承担可能产生熬的风险和后果。拔本人背/埃机构承诺所提供摆材料真实、准确蔼、完整。拔 瓣特此申请巴投资者（自然人般

40、签名叭/胺机构签章、授权岸代表人签名）邦 案 艾年癌 懊月挨 办日罢基金销售机构复版核内容案专业投资者类型皑复核内容翱是否符合吧机构投资者啊最近班1翱年末净资产不低摆于翱1000百万元人民币熬是暗否捌最近吧1笆年末金融资产不盎低于昂500靶万元人民币芭是按否氨为具有把1哎年以上证券、基爱金、期货、黄金爸、外汇等投资经般历的除专业投资隘者外的法人或其柏他组织伴是爱否奥自然人投资者疤金融资产不低于版300坝万元人民币，或扳者最近版3败年个人年均收入肮不低于板30白万元人民币般是版否耙为具有吧1扳年以上证券、基坝金、期货、黄金拔、外汇等投资经皑历，或者具有摆1敖年以上金融产品肮设计、投资、风芭险管理

41、及相关工扒作经历的自然人捌投资者。绊是蔼否按补充材料笆是否补充提交材稗料，对以往投资罢经历、投资经验凹以及投资知识相柏关情况进行说明捌是坝否胺是否参加本销售翱机构举办的投资白知识测试或者模拔拟交易拔是芭否白复核结论昂 稗 氨我司于案xxxx矮年耙xx坝月凹xx俺日依据相关规定爱将该投资者认定靶为普通投资者。笆经复核，该投资盎者符合证券期癌货投资者适当性版管理办法第十白一条规定的转化颁条件，并履行了氨该办法第十二条凹规则要求，且无柏其它不得转化情扳况，我司经过审袄慎考虑，现批准伴将其转化为专业跋投资者（可注明板对应等级）。扳复核人（一）傲:伴复核人（二）：稗主管领导签字：伴销售机构盖章：靶 俺

42、稗年扮 坝月艾 哀日肮附件百2安 埃 伴基金投资者风险隘测评问卷肮（适用于自然人拔投资者）啊投资者姓名：啊_皑_巴_昂_ 罢身份证号：霸_耙_懊_翱_拔 碍 叭 拜 笆填写日期：白 _哎_办本问卷旨在了解百您可承受的风险胺程度等情况，借艾此协助您选择合胺适的金融产品或肮金融服务类别，伴以符合您的风险傲承受能力。板 斑风险承受能力评笆估是本公司向投拜资者履行适当性矮职责的一个环节矮，其目的是使本瓣公司所提供的金叭融产品或金融服办务与您的风险承扳受能力等级相匹斑配。搬本公司特别提醒碍您：袄本公司向投资者扒履行风险承受能暗力评估等适当性巴职艾责，并不能取代拜您自己的投资判安断，也不会降低扳金融产品或

43、金融疤服务的固有风险蔼。同时，与金融袄产品或金融服务版相关的投资风险斑、履约责任以及爸费用等将由您自安行承担。翱本公司提示您：碍本公司根据您提白供的信息对您进班行风险承受能力霸评估，开展适当奥性工作。您应当板如实提供相关信板息及证明材料，凹并对所提供的信扒息和证明材料的背真实性、准确性斑、完整性负责。笆当您的各项状况笆发生重大变化时哀，需对您所投资般的金融产品及时捌进行重新审视，暗以确保您的投资扒决定与您可承受俺的投资风险程度绊等实际情况一致懊。搬本公司在此承诺凹：懊对于您在本问卷挨中所提供的一切拜信息，本公司将盎严格按照法律法肮规要求承担保密拜义务。除法律法癌规规定的有权机捌关依法定程序进巴

44、行查询以外，本安公司保证不会将搬涉及您的任何信半息提供、泄露给唉任何第三方，或肮者将相关信息用佰于违法、不当用隘途。埃风险提示：佰 搬基金投资需承担岸各类风险，本金胺可能遭受失。哀同时，还要考虑疤市场风险、信用阿风险、流动风险啊、操作风险哀等各类投资风险拌。您在基金认购班过程中应当注意斑核对自己的懊风险识别和风险翱承受能力，选择懊与自己风险识别跋能力和风险俺承受能力相匹配敖的私募基金。财务状况伴您的主要收入来班源是：按A奥工资、劳务报把酬挨B安生产经营所得捌C坝利息、股息、蔼转让证券等金融耙性资产收入阿D矮出租、出售房扳地产等非金融性澳资产收入败E半无收入来源，案生活主要依靠积摆蓄或社会保障版

45、您最近三年个人凹年均收入为：艾A. 伴不超过艾5胺万元人民币阿B. 5白万巴-20芭万元（不含）人巴民币八C. 20袄万案-70办万元（不含）人唉民币败D. 70扮万元人民币以上盎您是否有尚未清氨偿的数额较大的凹债务，如有，其班性质是：A没有奥B碍有，住房低押罢贷款等长期定额搬债务笆C扮有，信用卡欠隘款、消费信贷等坝短期信用债务昂D背有，亲朋之间敖借款投资知识碍以下描述中何种翱符合您的实际情唉况：巴A癌半 扒现在或此前曾从拜事金融、白 胺经济或财会等与白金融产品投资相稗关的工作超过两笆年跋B扒绊 矮已取得金融、经跋济或财会等与金奥融产品投资相关艾专业学士以上学笆位佰C阿昂 埃取得证券从业资巴格

46、、期货从业资熬格、基金从业资叭格、注册会计师扒证书邦(CPA)耙或注册金融分析唉师证书啊(CFA)八中的一项及以上蔼D阿按 拌我不符合以上任版何一项描述吧您的投资知识可哎描述为：版A颁有限：基本没澳有证券期货投资罢知识败B扒一般：对证券拌期货产品及相关靶风险具有基本的疤知识和理解佰C叭丰富：对证券翱期货产品及相关袄风险具有丰富的案知识和理解鞍D斑非常丰富：具拌有专业的证券期哀货产品及相关风熬险知识，且理解笆深入投资经验鞍您的投资经验可肮以被概括为：稗 坝A扳除银行活期帐哀户和定期存款外把，我基本没有其芭他投资经验瓣B绊除银行活期和伴定期存款外，我啊购买过基金、保巴险等理财产品，隘但还需要进一步

47、按的指导阿C拔我是一位有经翱验的投资者，参唉与过股票、基金鞍等产品的交易，碍并倾向于自己做皑出投资决策凹D啊我是一位非常笆有经验的投资者半，参与过权证、耙期货或创业板等岸高风险产品的交耙易按有一位投资者一敖个月内做了佰15颁笔交易（同一品昂种买卖各一次算蔼一笔），我认为碍这样的交易频率笆：A太高了B偏高C正常D偏低拔过去一年时间内俺，您购买的不同岸产品或接受的不稗同服务（含同一捌类型的不同产品暗或服务）的数量袄是：A5个以下B6至10个懊C班笆11捌至翱15佰个D16个以上扮您的投资年限为安：A1年以下B1-5年C5-10年D10年以上投资目标白您用于期货及相败关投资的大部分把资金不会用作其傲

48、它用途的时间段般为：A 0到1年胺B搬巴 0爸到扳5瓣年；爸C澳阿 百无特别要求拔您打算重点投资俺于哪些种类的投哎资品种？把A跋债券、货币市瓣场基金、债券基拜金等固定收益类般投资品种芭B俺股票、混合型笆基金、偏股型基挨金、股票型基金斑等权益类投资品肮种C期货D. 融资融券伴E鞍复杂或高风险背金融产品或服务胺F暗其他产品或服肮务罢（注：本题可多邦选，但评分以其俺中最高分值选项伴为准。）按假设有两种不同办的投资：投资澳A靶预期获得俺5%案的收益，有可能奥承担非常小的损百失；投资胺 B疤预期获得吧20%邦的收益，但有可办能面临伴25%拔甚至更高的亏损巴。您将您的投资昂资产分配为：绊A肮全部投资于斑A

49、跋B袄大部分投资于坝A把C巴两种投资各一氨半拜D傲大部分投资于熬B搬E拜全部投资于爱B笆*拌您的期望收益是暗：A. 5%以下凹B. 5%-2氨0%霸C. 爸20%-50%岸D. 50%盎以上风险偏好笆当您进行投资时按，您的首要目标扒是：肮A绊资产保值，我柏不愿意承担任何挨投资风险蔼B埃产生一定的收肮益，可以承担一颁定的投资风险伴C阿产生较多的收啊益，可以承担较瓣大的投资风险靶D盎凹实现资产大幅增熬长，愿意承担很绊大的投资风险蔼您认为自己能承斑受的最大投资损癌失是多少？昂A埃靶不愿承受任何投半资损失靶B按一定的投资损哀失邦C艾较大的投资损巴失碍D碍损失可能超过柏本金板您打算将自己的爱投资回报主要

50、用哎于：A改善生活矮B芭个体生产经营巴或证券、期货投哎资以外的投资行霸为按C版履行抚养、抚坝养或赡养义务D偿付债务其他信息您的年龄是：邦A俺靶18-30版岁爱B摆肮31-40昂岁澳C拔蔼41-50白岁靶D俺霸51-60罢岁E超过60岁捌您是否具有完全柏民事行为能力：A.不具有B.具有办您的最高学历是邦：A.高中或以下B.大学专科C.大学本科D.硕士及以上板您家庭的就业状案况是：氨A拌您与配偶均有拜稳定收入的工作八B八有配偶，其中白一人有稳定收入扒的工作百C肮有配偶，均没背有稳定收入的工盎作或者已退休捌D懊单身，但有稳稗定收入的工作扳E按单身，目前暂耙无稳定收入的工阿作投资者签署确认瓣本人已经了

51、解并霸愿意遵守国家有罢关基金市场管理败的法律、法规、办规章及相关业务搬规则，本人在此背郑重承诺以上填鞍写的内容真实、百准确、完整。若扒本人提供的信息埃发生任何重大变芭化，本人将及时八书面通知贵公司按。岸 矮 敖 耙 隘 耙 般投资者（签章）稗：昂扳 啊 办 摆 傲 拜 柏 碍 安日期：哀 跋年拜 氨月版 摆日 邦附件扒3扒 拌普通投资者风险傲承受能力问卷（矮适用于机构投资安者）般投资者名称：半_瓣_艾_吧_绊_蔼机构代码：矮 _傲_扮_翱填写日期：巴 _疤_佰本问卷旨在了解靶贵单位可承受的半风险程度等情况懊，借此协助贵单奥位选择合适的金板融产品或金融服奥务类别，以符合哀贵单位的风险承艾受能力。

52、霸风险承受能力评百估是本公司向投安资者履行适当性安职责的一个环节阿，其目的是使本巴公司所提供的金敖融产品或金融服佰务与贵单位的风澳险承受能力等级捌相匹配。艾本公司特别提醒芭贵单位：颁本公司向投资者氨履行风险承受能盎力评估等适当性班职责，并不能取氨代贵单位自己的碍投资判断，也不拜会降低金融产品暗或金融服务的固半有风险。同时，百与金融产品或金岸融服务相关的投伴资风险、履约责版任以及费用等将俺由贵单位自行承班担。百本公司提示贵单矮位：半本公司根据贵靶单位提供的信息熬对贵单位进行风白险承受能力评估瓣，开展适当性工碍作。贵单位应当熬如实提供相关信疤息及证明材料，挨并对所提供的信捌息和证明材料的八真实性、

53、准确性百、完整性负责。爱当贵单位的各项扒状况发生重大变艾化时，需对贵单艾位所投资的金融碍产品及时进行重暗新审视，以确保艾贵单位的投资决拜定与贵单位可承拌受的投资风险程蔼度等实际情况一百致。按本公司建议：白当贵单位的各项叭状况发生重大变版化时，需对贵单癌位所投资的金融吧产品及时进行重笆新审视，以确保癌贵单位的投资决爸定与贵单位可承笆受的投资风险程澳度等实际情况一爱致。巴本公司在此承诺邦：鞍对于贵单位在本百问卷中所提供的澳一切信息懊，本公司将严格白按照法律法规要叭求承担保密义务澳。除法律法规规耙定的有权机关依肮法定程序进行查盎询以外，本公司凹保证不会将涉及拔贵单位的任何信邦息提供、泄露给摆任何第三

54、方，或板者将相关信息用按于违法、不当用靶途。岸风险提示：吧 肮基金投资需承担版各类风险，本金埃可能遭受失。同氨时，还要考虑市暗场风险、信用风般险、流动风险、皑操作风险等各类般投资风险。您在拔基金认购过程中暗应当注意核对自耙己的风险识别和伴风险承受能力，熬选择与自己风险版识别能力和风险背承受能力相匹配翱的私募基金。贵单位的性质：隘A.笆国有企事业单位班B.拔非上市民营企业C.外资企业D.上市公司颁贵单位的净资产艾规模为：啊A.500疤万元以下哀B.500爸万元背-2000埃万元半C.2000拌万元拌-1班亿元D.超过1亿元按贵单位年营业收案入为：版A.500摆万元以下啊B.500摆万元癌-200

55、0半万元熬C.2000捌万元按-1叭亿元D.超过1亿元蔼贵单位是否有尚班未清偿的数额较捌大的债务？如有按，主要是：A.银行贷款爸B.懊公司债券或企业瓣债券颁C. 跋通过担保公司等背中介机构募集的班借款D.民间借贷伴E.扳没有数额较大的阿债务拜对于金融产品投拌资工作，贵单位暗打算配置怎样的靶人员力量：耙A摆一名兼职人员暗(凹包括负责人自行瓣决策胺)坝B跋一名专职人员巴C.澳多名兼职或专职奥人员，相互之间盎分工不明确爱D.翱多名兼职或专职扮人员，相互之间案有明确分工艾贵单位所配置的疤负责金融产品投隘资工作的人员是疤否符合以下情况败：挨A.柏现在或此前曾从袄事金融、柏 办经济或财会等与癌金融产品投资

56、相俺关的工作超过两熬年办B.佰已取得金融、经皑济或财会等与金芭融产品投资相关叭专业学士以上学阿位奥C.凹取得证券从业资按格、期货从业资皑格、注册会计师案证书（八CPA隘）或注册金融分佰析师证书（邦CFA阿）中的一项及以疤上霸D.坝本单位所配置的办人员不符合以上胺任何一项描述凹贵单位是否建立哀了金融产品投资挨相关的管理制度爱：白A.伴没有。因为要保把证操作的灵活性跋B.版已建立。包括了俺分工和授权的要埃求，但未包括投肮资风险控制的规按则般C.半已建立。包括了巴分工与授权、捌 邦风险控制等一系伴列与金融产品投肮资有关的规则搬贵单位对证券期稗货投资知识的了艾解可描述为：岸A颁有限：基本没啊有掌握证券

57、期货背投资知识的人员懊B奥一般：对证券笆期货产品及相关败风险具有基本的邦知识和理解翱C澳丰富：对证券颁期货产品及相关翱风险具有丰富的唉知识和理解爸D稗非常丰富：具颁有专业的证券期挨货产品及相关风矮险知识，且理解佰深入的人员罢贵单位的投资经办验可以被概括为百：办A熬除银行活期账昂户和定期存款外稗，基本没柏有其他投资经验哀B俺除银行活期账翱户和定期存款外吧，购买过基金、斑保险等理财产品阿，但还需要进一摆步的指导靶C稗本单位具有投扒资经验，参与过百股票、基金等产坝品的交易，并倾拜向于自己做出投盎资决策跋D捌本单位对于投芭资相当有经验，鞍参与过权证或创班业板等产品的交斑易熬E. 邦本单位对于投资拌非常

58、有经验，参懊与期货或其他复摆杂衍生品交易翱有一位投资者一霸个月内做了叭15艾笔交易（同一品凹种买卖各一次算挨一笔），贵单位皑认为这样的交易皑频率：A太高了B偏高C正常D偏低袄过去一年时间内敖，袄 肮贵单位购买的不氨同产品或接受的芭不同服务（含同版一类型的不同产岸品奥或服务）白 拔的数量是：A5个以下B6至10个颁C碍癌11拌至胺15矮个D16个以上癌如果贵单位曾经案从事过金融市场安投资，在交易较稗为活跃的月份，颁平均月交易额在昂概是多少叭:艾A案矮100班万元以内癌B哎艾100把万元背-300埃万元背C昂八300敖万元伴-1000鞍万元唉D昂胺1000暗万元以上皑E颁从未从事过金叭融市场投资邦

59、贵单位进行投资鞍的首要目标是：隘A坝尽可能保证本叭金安全，不在乎版收益率比较低；袄B凹产生一定的收把益，可以承担较班大的投资风险；爱C佰产生较多的收芭益，可以承担一肮定的投资风险；暗D败实现资产大幅傲增长，愿意承担岸很大的投资风险唉。柏贵单位打算重点爱投资于哪些种类哀的投资品种？昂A隘债券、货币市昂场基金、债券基班金等固定收益类鞍投资品种办B把股票、混合型俺基金、偏股型基拌金、股票型基金扒等权益类投资品跋种C期货癌D. 挨融资融券等叭E艾复杂或高风险碍金融产品或服务暗F绊其他产品或服绊务挨（注：本题可多吧选，但评分以其般中最高分值选项叭为准。）扳贵单位打算的投拔资期限是：唉 A.0到1年B.1

60、到5年C.5年以上D.以上均包括拌贵单位的期望收阿益是：鞍 A.5%以下按B.5%-20肮%伴C.20%-5拜0%D.50%以上哀贵单位认为自己斑能承受的最大投扒资损失是多少？芭A. 10%爱以内氨B. 10%-板30%澳C. 30%-蔼50%叭D. 柏超过爱50%捌假设有两种不同袄的投资：投资扒A靶预期获得按5%拜的收益，有可能爸承担非常小的损板失；投资爸B扳预期获得胺20%斑的收益，但有可拌能面临蔼25%伴甚至更高的亏损哎。您将您的投资白资产分配为：敖A伴全部投资于背A耙B矮大部分投资于鞍A昂C唉两种投资各一敖半挨D癌大部分投资于吧B凹E袄全部投资于翱B扮贵单位参与金融巴产品投资的主要盎目